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Los mercados de capital son entornos altamente regulados con responsabilidades y requisitos significativos que se imponen a las partes principales: empresas que buscan inversores para recaudar fondos. Desafortunadamente, la tecnología de cadena de bloques estándar no está equipada para lograr esta estrategia. Polymath es uno de los proyectos líderes diseñados para abordar estas limitaciones y aportar los beneficios de recaudar capital al mundo de la cadena de bloques.
La naturaleza altamente regulada de los mercados de capitales ha impedido durante mucho tiempo la recaudación de fondos a gran escala en una cadena de bloques. Por defecto, las cadenas de bloques están diseñadas para tener acceso abierto y están sujetas prácticamente a ningún mecanismo regulador, mientras que la privacidad y el control regulador son dos pilares de la recaudación de capital titulizada.
En 2017, los primeros días de las ofertas iniciales de criptomonedas (ICO), muchos proyectos intentaron atraer a los inversores emitiendo tokens de seguridad destinados a proporcionar cierta garantía de propiedad. Eran diferentes de los tokens de utilidad utilizados por estas plataformas criptográficas. Desafortunadamente, muchos de los tokens eran de “seguridad” solo por nombre, sin ningún estándar o normativa tangible. La Comisión de Bolsa y Valores (Securities and Exchange Commission, SEC) no se impresionó con razón con las ofertas, y no consideró estos tokens como valores adecuados.
Polymath se lanzó en 2018 y se registró en la SEC para llevar la estandarización y el cumplimiento normativo al proceso de recaudación de capital tokenizado.
Polymath (POLY) es una plataforma de emisión de tokens de seguridad basada en cadena de bloques Ethereum. Permite a las entidades que buscan recaudar capital emitir tokens de seguridad estandarizados basados en Ethereum que cumplan con las regulaciones de la SEC.
Polymath ayudó a desarrollar el token ERC-1400 de Ethereum, un estándar compatible para tokens de seguridad. La plataforma utiliza un estándar de seguridad relacionado, ST-20, para emitir sus propios tokens de seguridad. Los tokens especifican un conjunto de normas y requisitos que los emisores e inversores deben satisfacer para que se produzca una transacción de recaudación de capital.
La tecnología de Polymath aporta eficiencia al proceso de tokenización de valores en Ethereum. Sin embargo, el equipo detrás del proyecto no se detuvo allí. También han desarrollado una cadena de bloques nativa, Polymesh (POLYX), que está diseñada específicamente para valores tokenizados y recaudación de capital en la cadena de bloques. A diferencia de Ethereum, Polymesh se ha creado teniendo en cuenta los mercados de capitales. A partir de ahora, Polymath y Polymesh con base en Ethereum funcionan en paralelo. Finalmente, las actividades de Polymath probablemente se desplacen hacia Polymesh.
Polymath Capital Platform es la solución integral de la empresa para la recaudación de capital tokenizado de extremo a extremo. Ayuda a las empresas a establecer y gestionar el ciclo de vida de sus actividades de recaudación de capital: crear ofertas, tokenizar las ofertas, atraer inversores y más.
Los inversores también pueden utilizar la plataforma de marca blanca de la empresa para examinar las ofertas y restringir sus selecciones utilizando una variedad de filtros, por ejemplo, por país, requisitos de capital, requisitos de identificación, etc.
Polymath Token Studio es una utilidad para administrar tokens de seguridad. Puede usarlo para manejar todas las operaciones del token, como reservar símbolos de marca de verificación, configurar reglas de token y distribuir el token.
Mientras que la nueva Polymath Capital Platform es una solución integral para el proceso general de recaudación de capital tokenizado, Polymath Token Studio gestiona todos los detalles y especificaciones del token de seguridad real.
Polymath requiere que los emisores especifiquen todas las partes implicadas en sus proyectos. Estos incluyen corredores, representantes legales, agentes de custodia y más. Al satisfacer estos requisitos, una empresa que busca capital puede acuñar y promover su token de seguridad con el estándar ST-20.
Por el momento, Polymath tiene seis tokens de seguridad en su plataforma Ethereum.
Los tokens de seguridad enumerados en la cuenta Ethereum de Polymath
Para elegir un proyecto adecuado, los inversores potenciales examinan las ofertas en Polymath, al igual que los inversores del mercado tradicional evalúan acciones, bonos o materias primas en los que invertir. Polymath ofrece una gran cantidad de información sobre cada uno de sus proyectos, gracias a los estándares de la plataforma.
Esto contrasta con muchos otros proyectos criptográficos, incluso aquellos con tokens de “seguridad” basados en el estándar ERC-20 convencional. Muchos de estos proyectos, ahora y en el pasado, carecen de la información crítica necesaria para evaluar su atractivo y seguridad desde una perspectiva de inversión. Los proyectos con documentos técnicos ocultos de dos páginas y fundadores anónimos que utilizan controladores de foros en línea han buscado un capital significativo al emitir estos tokens.
Con Polymath, se recopilan rigurosamente detalles importantes relacionados con el proyecto para ayudar a garantizar la seguridad de los fondos de los inversores. Por ejemplo, Polymath utiliza un procedimiento que identifica biométricamente a los emisores de tokens. Por lo tanto, un nombre de usuario de Reddit, independientemente de lo inventivo o divertido que sea, no funcionará para el registro de un fundador de proyecto.
Se aplican estándares de identificación e información rigurosos similares a los inversores. Debe demostrar su identidad y proporcionar datos clave que demuestren su estado de inversionista.
Cuando un inversor selecciona un proyecto, Polymath utiliza un sistema de depósito en garantía basado en contratos inteligentes para mantener los fondos depositados, que luego se liberan cuando ambas partes cumplen todos los requisitos: el emisor y el inversor.
Para cumplir plenamente con las regulaciones de la SEC, Polymath aplica períodos de espera al lanzamiento de tokens de seguridad a los inversores. Para aquellos con estado de inversionista acreditado, el período de espera es de 90 días. La SEC define a los inversores acreditados como personas que cumplen uno de los siguientes criterios:
Si no cumple con los criterios de inversionista acreditado, el período de espera para acceder a sus tokens de seguridad será de un año.
POLY es la criptomoneda de utilidad de Polymath. Es un token estándar ERC-20 en Ethereum y potencia las operaciones basadas en Ethereum de la plataforma. La nueva cadena de bloques Polymesh tiene su propia criptografía nativa llamada POLYX. Polymath ha anunciado que los tokens POLY pueden convertirse en POLYX a una tasa de 1:1 y transferirse a Polymesh utilizando la utilidad POLY to POLYX Bridge.
POLY se utiliza en Polymath para pagar tarifas por todas las transacciones en la plataforma, por ejemplo, la extracción de tokens de seguridad o el uso de servicios como la verificación de identidad. El token está implicado en los pagos de transacciones en Polymath, al igual que se utiliza la moneda Ether en Ethereum para pagar todas las transacciones en toda la cadena de bloques.
Si bien la nueva moneda POLYX de la cadena de bloques Polymesh tiene funcionalidades de gobernanza y almacenamiento, el token POLY no tiene ninguna de estas. Por lo tanto, POLY es un token de utilidad clásico empleado en gran medida para facilitar las transacciones en la plataforma.
POLY tiene un suministro total de 1000 millones de tokens y un suministro circulante de 898,5 millones. No hay límite de suministro especificado para el token. Su precio actual (al 19 de octubre de 2022) es de unos 0,26 USD, lo que le da una capitalización de mercado de unos 220 millones de USD.
El comercio de POLY comenzó a principios de 2018 cuando la plataforma implementó sus primeros contratos inteligentes en Ethereum. A pesar de alcanzar rápidamente un máximo de 1,59 USD el 20 de febrero de 2018, finalmente se redujo a unos 0,15 USD para finales de año, ya que su lanzamiento coincidió con el mercado bajista criptográfico de 2018.
En 2019, POLY cayó por debajo de la marca de 0,10 USD y se mantuvo en niveles inferiores a 10 centavos durante el resto del año y 2020. A partir de febrero de 2021, la fortuna del token cambió drásticamente, con altibajos salvajes durante todo el año. La volatilidad de POLY no fue nada inusual, dados los espectaculares choques y recuperaciones del mercado criptográfico general en 2021.
A medida que el mercado experimentó su mayor caída final de 2021 en noviembre, el precio de POLY entró en una tendencia bajista de varios meses, tocando fondo en junio de 2022 en 0,17 USD. Desde entonces, POLY ha tenido una recuperación leve.
En general, el rendimiento de POLY desde principios de 2021 no ha sido nada fuera de lo común, dadas las condiciones generales del mercado. Muchos expertos en predicción de precios prevén que POLY crecerá en valor debido a su posible contribución al sector de la cadena de bloques. La predicción de precios espera que POLY alcance un máximo de 1 USD para 2025 y cruce la marca de 6 USD para 2030. DigitalCoinPrice también es alcista hacia el token, aunque más conservador, ya que predice que el precio de POLY será de unos 0,65 USD en 2025 y solo superará los 1 USD para 2030.
Esperamos que POLY tenga un rendimiento moderadamente bueno, tal vez al nivel del mercado general. El proyecto tiene un potencial moderado por estos motivos:
Polymath es un importante proyecto diseñado para aportar capital de riesgo a las cadenas de bloques. Puede resultar decisivo para que los inversores vean los tokens de seguridad criptográfica como una forma legítima de valores. Por ahora, Polymath puede proporcionar a las empresas e inversores una plataforma de mercado de capitales complementaria a las plataformas de mercado financiero tradicionales. Sin embargo, en el futuro, las empresas y los inversores podrían llegar a ver los tokens de cadena de bloques y seguridad como la plataforma preferida para recaudar capital e invertir.
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