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La cadena de bloques Bitcoin (BTC) comenzó como una red sin funcionalidad de contrato inteligente, pero ha logrado desarrollar alguna forma de ecosistema de aplicaciones descentralizadas (DApp) en los últimos años, gracias a tecnologías de capa 2 como Bitlayer, Stacks (STX), Merlin Chain y Rootstock (RSK). Los protocolos nativos de Bitcoin y los nuevos estándares de token —Ordinales, BRC-20 y Runes— así como la actualización de Bitcoin Taproot también han contribuido al desarrollo de funciones (modestas) inteligentes similares a contratos en la cadena. Gracias a estas innovaciones, ha surgido un campo completamente nuevo, las finanzas descentralizadas basadas en Bitcoin (BTCFi).
Desafortunadamente, el nicho BTCFi sigue estando subdesarrollado en comparación con el próspero ecosistema DeFi de Ethereum (ETH) y otras cadenas de contratos inteligentes. Una razón clave para este déficit es la falta de sofisticada funcionalidad DeFi dentro del ecosistema Bitcoin, con pocos protocolos capaces de ofrecer servicios completos de préstamos, préstamos y gestión de rendimiento.
Otro problema es la limitada liquidez debido a la inercia de los comerciantes: tras haber invertido su tiempo y fondos en Ethereum y otras cadenas de bloques inteligentes, muchos usuarios de DeFi no están dispuestos a explorar oportunidades basadas en Bitcoin.
bitSmiley (SMILE) es un proyecto BTCFi que tiene como objetivo expandir las funciones de moneda estable y préstamo respaldadas por BTC a varias plataformas más allá de Bitcoin. Los usuarios de la plataforma pueden aprovechar los servicios de préstamo y minería de monedas estables garantizados por BTC, con los activos emitidos que se pueden utilizar en una amplia variedad de aplicaciones DeFi en muchas cadenas, incluida Ethereum. Al ofrecer estos servicios, bitSmiley espera ampliar la usabilidad de los fondos BTC mucho más allá del inmaduro entorno DeFi de Bitcoin.
Conclusiones clave:
bitSmiley (SMILE) es una plataforma BTCFi que ofrece funciones de préstamo y menta de monedas estables multicadena, respaldadas por la garantía de BTC.
El principal activo de servicios públicos de la plataforma, bitUSD, es una moneda estable acuñada en Bitcoin y transferible a Ethereum y otros ecosistemas de cadena de contratos inteligentes para su uso en sus aplicaciones DeFi.
El token SMILE de bitSmiley se utiliza para la gobernanza, así como para el acceso a descuentos en tarifas y subastas de liquidación con descuento.
bitSmiley (SMILE) es una plataforma DeFi especializada en servicios de préstamo y minería de monedas estables multicadena respaldados por Bitcoin. Sus usuarios pueden proporcionar fondos BTC como garantía para acuñar el bitUSD stablecoin, un activo relacionado con el dólar estadounidense. bitUSD se puede utilizar adicionalmente en una variedad de protocolos DeFi (en Ethereum y otras cadenas de contratos inteligentes) para obtener rendimientos, de manera similar a la forma en que se aprovechan las monedas estables nativas de Ethereum dentro de DeFi. El protocolo también ofrece servicios de préstamos multicadena, mediante los cuales los usuarios pueden prestar fondos en bitUSD y otros activos de moneda estable, basados en el estándar bitRC-20, a cambio de garantías en BTC.
El estándar bitRC-20 fue desarrollado por el equipo del proyecto bitSmiley para permitir la emisión de monedas estables Bitcoin nativas, que se pueden utilizar aún más dentro de los ecosistemas DeFi de otras plataformas. bitRC-20 aprovecha la tecnología de inscripción de Bitcoin para impulsar la emisión y gestión de monedas estables.
Además, el protocolo bitSmiley ha añadido la función a la menta y presta bitUSD —y posiblemente otras monedas estables bitRC-20 en el futuro— utilizando una variedad de tokens de apilado de líquidos basados en Bitcoin (LstBTC). Esto permite a los usuarios obtener rendimientos de las plataformas de participación mientras utilizan los fondos subyacentes para acuñar y prestar bitUSD.
Además de los servicios estables de minería y préstamo de monedas, bitSmiley también ha desarrollado un protocolo de negociación de derivados criptográficos, aunque este servicio todavía parece estar en desarrollo a principios de noviembre de 2024.
bitSmiley lanzó sus operaciones en mayo de 2024 en dos plataformas populares de capa 2 vinculadas a Bitcoin: Bitlayer y Merlin Chain. Luego, en septiembre, el proyecto anunció una asociación clave con el protocolo omnicadena ZetaChain (ZETA), que puede ayudar a optimizar la accesibilidad entre cadenas de los activos emitidos originalmente en bitSmiley. El protocolo de ZetaChain mantiene contratos inteligentes para comunicaciones entre cadenas en múltiples plataformas de cadena de bloques dentro de los ecosistemas Bitcoin, Ethereum y Cosmos (ATOM).
El proyecto bitSmiley se fundó en 2023 y está respaldado por dos inversores principales de capital de riesgo, OKX Ventures y ABCDE, así como otros inversores y promotores destacados, incluidos KuCoin Ventures, MH Ventures, Skyland Ventures, Cypher Capital y CMS Holdings.
Aunque los usuarios pueden mantener sus fondos bitUSD trabajando para ellos dentro del ecosistema BTCFi, hay un problema clave: el mundo nativo de BTC DeFi carece de los niveles de liquidez, actividad comercial y sofisticación de productos que Ethereum y otras cadenas de bloques de contratos inteligentes pueden ofrecer. Esto hace que el uso de bitUSD más allá del ecosistema de Bitcoin sea particularmente relevante para los comerciantes.
Gracias a las capacidades de cadena cruzada de bitSmiley, bitUSD se puede transferir a Ethereum y otros ecosistemas de cadena de contratos inteligentes importantes para su uso en protocolos DeFi en esos entornos. Esto amplía drásticamente las alternativas de productos, así como el número de protocolos en los que se puede utilizar bitUSD.
bitSmiley utiliza la tecnología de inscripción nativa de Bitcoin, carteras multisig y un grupo de componentes de escucha para permitir la transferencia de bitUSD a otras cadenas de bloques. bitUSD se emite nativamente en Bitcoin como una inscripción y se envía a una cartera multisig. Un grupo de oyentes configurados por la plataforma detecta la transferencia a la cartera, comprueba la transacción y envía la información al Puente de mensajes general, que es responsable de acuñar bitUSD en las cadenas externas respectivas.
El servicio insignia de bitSmiley es bitUSD establebuenas monedas. Los usuarios pueden acuñar el activo, que es nativo de Bitcoin y utiliza el estándar bitRC-20 desarrollado por el proyecto, proporcionando garantías en BTC en bitSmiley Treasury. bitSmiley implementa una sobrecolateralización para garantizar la seguridad y estabilidad financiera de la plataforma. Si el valor de la garantía cae por debajo de un determinado umbral, se convierte en un objetivo para un proceso de liquidación. La parte liquidada también incurre en un cargo como sanción por liquidación.
El colateral liquidado se coloca para una subasta. bitSmiley utiliza el modelo de subasta holandés, por el cual el precio comienza en un nivel más alto y luego disminuye gradualmente hasta que una parte dispuesta decide comprar los fondos del colateral.
El dinero ganado por la subasta se almacena en una cuenta excedente, de la cual el 10 % se destina a gastos operativos y el 90 % se reserva como reserva de liquidación (se utiliza como compensación en momentos en los que los ingresos de la subasta son insuficientes para pagar los gastos de la tesorería). Además, si el dinero en la cuenta excedente es insuficiente para cubrir deudas incobrables, la plataforma realizará una subasta de deuda utilizando ingresos futuros como garantía. La subasta de deuda seguirá el modelo de subasta inglés (con un precio de apertura establecido, que se aumenta hasta que solo quede un solo postor) y los participantes deben presentar una oferta utilizando BTC.
Cuando se emite bitUSD a un usuario, tiene la opción de transferir el activo a otros entornos de cadena de bloques utilizando el procedimiento de puente descrito anteriormente. Con un leve peg al dólar estadounidense, bitUSD puede proporcionar utilidad a los comerciantes de DeFi en varias cadenas de contratos inteligentes de una manera similar a la moneda estable popular, como USDT y USDC.
El componente de préstamo de bitSmiley, bitLending, está diseñado para permitir el préstamo entre pares (P2P) de bitUSD y, en el futuro, otros activos basados en el estándar bitRC-20, a cambio de garantías en tokens de apilado líquido BTC y LstBTC. bitLending se basa en los códigos operativos de Bitcoin estándar (piezas de código adjuntas a cada transacción de Bitcoin con instrucciones para su procesamiento) para habilitar los intercambios de préstamos P2P. bitRC-20 P2P
Usuarios dispuestos a prestar su bitpublicación en USD sobre bitLending, anunciando el importe ofrecido y la tasa de interés solicitada. Si hay un prestatario dispuesto a realizar la oferta, las partes inician una transacción, y el prestatario proporciona una garantía sobrecolateralizada en BTC o LstBTC. El colateral debe ser aprobado por bitLending. Cuando el prestatario haya pagado satisfactoriamente el préstamo, se liberará su depósito de garantía. Si el prestatario no realiza el pago a más tardar en la fecha límite, el colateral se transfiere al prestamista.
SMILE es el token de gobernanza de bitSmiley, lanzado en la cadena de bloques Ethereum el 6 de noviembre de 2024. El token utiliza el estándar ERC-20 de Ethereum.ERC-20 La decisión de lanzar el token en Ethereum en lugar de Bitcoin se debió principalmente a la funcionalidad de contrato inteligente mucho más sofisticada de la antigua cadena, así como a la popularidad entre los usuarios de DeFi.
SMILE da derecho a sus titulares a participar en el proceso de toma de decisiones sobre aspectos clave del protocolo de bitSmiley, como tasas mínimas de garantía, umbrales y normas de liquidación, tipos de garantía y más. El token también proporciona beneficios y ventajas adicionales para sus titulares, incluidos descuentos en tarifas y acceso exclusivo a subastas con descuento. El equipo del proyecto también ha anunciado que SMILE se puede utilizar para tomar bitUniverse, una plataforma que alojará una serie de aplicaciones DeFi centradas en bitUSD.
SMILE tiene un suministro total y máximo de 210 millones. De estos, el uno por ciento (2,1 millones de SMILE) está reservado para los usuarios elegibles que ganaron puntos durante la campaña de pretemporada de Airdrop en mayo de 2024.
El token SMILE está disponible en el mercado spot de Bybit como un par de intercambio con USDT. También puedes aprovechar la campaña Bybit Token Splash (dedicada al token) para tener la oportunidad de ganar una parte del grupo de 800 000 premios SMILE. Según los términos de la campaña, los nuevos usuarios deben depositar al menos 200 SMILE, o depositar al menos 100 USDT y negociar 100 USDT de SMILE en su primer comercio spot, para calificar para una participación de 400 000 tokens SMILE gratuitos. Cualquier usuario también puede intercambiar al menos 500 USDT de SMILE en el mercado al contado para ganar su participación en los 400 000 premios SMILE. La campaña es válida hasta el 19 de noviembre de 2024 a las 20:59 UTC.
El nicho DeFi de Bitcoin ha estado creciendo fuertemente en los últimos años, pero muchos proyectos dedicados a esta área permanecen dentro de los confines del aún joven ecosistema BTCFi. La plataforma bitSmiley ha adoptado un enfoque diferente, en lugar de intentar confiar en la liquidez aún limitada del bitcoin, la criptomoneda bitUSD del proyecto sirve como puente a ecosistemas DeFi más grandes como Ethereum.
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