كيفية تجنب عمليات الاحتيال والنصب في عمليات التداول من نظير إلى نظير في العملات الرقمية

شراء وبيع العملات الرقمية على منصات التداول بين الأفراد (P2P) يزداد شعبية - بفضل غياب الأطراف الوسيطة والمرونة العامة لهذا النوع من التداول. بالإضافة إلى ذلك، توفر بيئات تداول العملات الرقمية P2P الراسخة، مثل منصة Bybit’s P2P Trading، أنظمة ضمان قوية وآليات لحل النزاعات. ومع ذلك، فإن التداول بالعملات الرقمية عبر P2P، مثل أي نوع آخر من الأنشطة المالية بين الأفراد، يأتي بمجموعة متنوعة من الحيل والأنشطة الاحتيالية التي يحتاج كل متداول أن يكون على دراية بها قبل شراء أو بيع العملات الرقمية. 

في هذه المقالة، سنلقي نظرة على الحيل الشائعة في مجال العملات الرقمية عبر P2P ونتعلم كيفية تجنبها.

النقاط الرئيسية:

• تشمل الحيل في العملات الرقمية عبر P2P استراتيجيات متنوعة لخداع التجار الصادقين. قد تتضمن هذه الاستغلالات إثباتات دفع مزيفة، استرجاع الأموال، الاستغلال عبر التصيد الاحتيالي، انتحال الهوية، عمليات الاحتيال الثلاثية، الاحتيال عبر الرسائل النصية القصيرة والمزيد.

• تشمل الأساليب الرئيسية لتجنب الوقوع كضحية للاحتيال في التعاملات المشفرة بين النظراء P2P استخدام قنوات الاتصال والدفع الموجودة على المنصة دائماً، التحقق من حسابك للتحقق من معلومات الدفع، تتبع الأطراف التي تستلم منهم الأموال وتدفع لهم بحذر، عدم الإفراج عن الأموال دون استلام دفعتك وتجنب العروض "ذات الصفقة الأفضل" عبر القنوات الخارجية، من بين أمور أخرى.

ما هو احتيال P2P في العملات المشفرة؟

تشمل عمليات الاحتيال P2P في تداول العملات المشفرة تقنيات وخطط احتيالية متنوعة يستخدمها الأفراد أو المجموعات المجرمة لفصل المتداولين الأمناء عن أموالهم التي كسبوها بشق الأنفس. تستغل هذه الخطط الطبيعة الفريدة لتداول العملات المشفرة P2P في الأسواق الإلكترونية والمنصات.

عادةً ما يتضمن احتيال العملات المشفرة P2P عناصر متنوعة، مثل إنتاج مستندات دفع مزيفة، انتحال شخصية شخص موثوق به أو تشغيل خطة مفصلة تربك الضحية غير المرتابة وتضطرهم للإفراج عن الأموال للمحتالين. تشجيع الضحية على إجراء المعاملات خارج منصة شرعية، وحتى استخدام تكتيكات الضغط النفسي، غالباً ما يشارك فيها.

كيف تختلف عمليات الاحتيال P2P في العملات المشفرة؟

بينما قد تتضمن أي نوع من الأنشطة المالية P2P عمليات احتيال، فإن بعض الخصائص الفريدة لتداول العملات المشفرة P2P تجعل هذه المنطقة جاذبة بشكل خاص للمحتالين والنصابين من جميع الأنواع. أولًا، تتميز منصات تداول العملات المشفرة بدرجة أقل من الرقابة مقارنة بالعديد من الأسواق الأخرى، لا سيما سوق الأسهم. ثانيًا، من الشائع أن يحث المحتالون ضحاياهم على أخذ جميع أنشطة الاتصالات والدفع خارج المنصة. عندما يكون الضحايا بمفردهم مع المحتالين، يكون لديهم القليل من الحلول عند فقدان أموالهم.

علاوة على ذلك، فإن الحواجز أمام الدخول إلى تداول العملات المشفرة منخفضة نسبياً، مما يجذب عددًا كبيرًا من الأفراد غير الواعين ماليًا أو عديمي الخبرة، والذين يصبح العديد منهم ضحايا لحيل مختلفة تعمل في هذا المجال.

أمثلة على الحيل من نوع P2P في العملات المشفرة

فيما يلي، سنغطي بعضًا من أكثر الحيل شيوعًا في تداول العملات المشفرة من نوع P2P، وسنناقش أفضل الطرق لتجنبها.

حيل الإيصالات المزيفة/حيل معاملات الضمان

في حيل الإيصالات المزيفة، يرسل المحتال وثائق دفع مزورة لخداعك لإطلاق سراح عملاتك المشفرة دون إرسال أي أموال بالفعل. في حيل معاملات الضمان، يحثك المحتال على استخدام خدمة ضمان احتيالية. يتم خداعك لإطلاق الدفعة في صندوق الضمان، معتقدًا بطبيعتها الشرعية.

كيفية تجنب حيل الإيصالات المزيفة/حيل معاملات الضمان: لتجنب عمليات الاحتيال بإيصالات وهمية، تأكد دائمًا من تلقيك الدفع الفعلي مباشرة في حسابك البنكي أو محفظتك قبل تحرير الأموال من جانبك في الصفقة. بالإضافة إلى ذلك، لا تقم أبدًا بقبول لقطات الشاشة على أنها موثوقة.

فيما يتعلق بعمليات الاحتيال في الضمان الوهمي، استخدم فقط خدمات الضمان الموثوقة من المنصات P2P الموثوقة — و لا ترسل أبدًا الأموال خارج النظام الرسمي.

عمليات الاحتيال بالاسترداد/الشيك

في عمليات الاحتيال بالاسترداد، يقوم الطرف الاحتيالي بالدفع ثم يقدم طلب استرداد بعد تلقي الأموال منك، مدعيًا الاحتيال أو معاملة غير مصرح بها. نتيجة لذلك، يعكس البنك الدفع، وتجد نفسك بدون أموالك ولا العملة المشفرة.

كما يحب المحتالون استغلال ضعف معاملات الشيكات بدفعك لقبول هذا النوع من الدفع. الشيك المستخدم لدفعك يرتد، مما يتركك غير قادر على تحويل الورقة التي أصبحت الآن بلا قيمة إلى سيولة.

كيفية تجنب عمليات الاحتيال بالاسترداد/الشيك: تأكد دائمًا من أنك قد تلقيت الدفعة في حسابك وأن الأموال متوفرة لديك — أي، لا توجد حجز مؤقت أو تأكيدات معلقة — قبل إصدار الدفع من جانبك.

أيضًا، تجنب قبول الدفعات عبر الشيك. تعد المعاملات بالشيكات عرضة بشكل خاص للاحتيال — وفي عام 2025، لا يوجد حاجة ملحة لاستخدام هذا الشكل القديم من الدفع.

احتيال إلغاء الطلب

في هذا النوع من الاحتيال، يخدعك المحتال لإلغاء الطلب بعد أن تكون قد أرسلت الأموال بالفعل. عادة ما يخبرونك بوجود مشكلة تقنية في الدفعات أو خطأ في السعر، ويوصونك بالإلغاء وإعادة الطلب. إذا قمت بالإلغاء، تعتبر المنصة الصفقة لاغية. وفي غضون ذلك، يختفي المحتال بأموالك — ويزيل أي إعلانات قام بوضعها على المنصة.

كيفية تجنب احتيال إلغاء الطلب: المفتاح لمنع احتيال إلغاء الطلب بسيط: لا تلغي بعد أن دفعت، مهما كان العذر الذي يقدمه الطرف المقابل. إذا كانت هناك مشكلة حقيقية من جانبهم، انصحهم باستخدام نظام الدعم المقدم من منصة التداول من نظير إلى نظير المحددة.

احتيال الدفع الزائد

في عملية احتيال الدفع الزائد، يقوم المحتال بإرسال مبلغ أكبر مما تم الاتفاق عليه خلال الصفقة. ثم يطلبون منك رد المبلغ الزائد، مدعين أنه كان خطأ منهم. بمجرد أن ترسل المبلغ المسترد للفرق، يتم عكس الدفعة الأصلية كدفعة غير صحيحة أو احتيالية.

كيفية تجنب عمليات احتيال الدفع الزائد: لتجنب عمليات احتيال الدفع الزائد، كن حذرًا عندما تتلقى عرضًا يحتوي على اختلاف بين السعر الذي تطلبه وما يُعد لك. إذا لم تكن متأكدًا من الوضع، ارفض المعاملة ببساطة، أو اطلب من المشتري إعادة المعاملة بالمبلغ الصحيح.

عمليات التصيّد الاحتيالي

تشمل عمليات احتيال التصيد مجموعات شريرة تتظاهر بأنها منصات أو أفراد شرعيين لخداعك لكشف مفاتيحك الخاصة أو تفاصيل تسجيل الدخول الخاصة بك. غالبًا، سيرسلون إليك رسائل بريد إلكتروني ورسائل مزيفة، أو حتى ينشئون صفحات ويب مزيفة تشبه الصفحات الحقيقية. قد تتعرض بيانات تسجيل الدخول الخاصة بك للخطر إذا زرت مثل هذه الصفحة عبر متصفحك واستجبت للطلبات للبوح بتفاصيلك.

كيفية تجنب عمليات احتيال التصيد: لا تقم أبدًا بالنقر على الروابط من مصادر غير معروفة. تحقق من عناوين URL للتأكد من أنك على الموقع الفعلي، و لا تشارك أبدًا مفاتيحك الخاصة أو معلوماتك الشخصية مع أي شخص، حتى لو بدوا موثوقين. بالإضافة إلى ذلك، تأكد من حماية حسابك بكلمات مرور قوية وميزات أمان، مثل المصادقة الثنائية (2FA). أيضًا، لاحظ أن المواقع الموثوقة لا تقدم تقريبًا اتصالًا غير مشفر (الذي يبدأ ب http, بدلاً من الأكثر أمانًا https).

ملاحظة: منصات التداول P2P الشرعية مثل Bybit P2P لن ترسل لك رسائل بريد إلكتروني أو رسائل تطلب منك معلومات تسجيل الدخول الخاصة بك.

منتحلو الشخصية

تتضمن احتيالات المنتحلين انتحال المحتالين لشخصيات ممثلين عن منصات P2P الشرعية. قد يتظاهرون أيضًا بأنهم تجار معروفون وموثوق بهم. هذه الأطراف تسيء تمثيل هوياتها، وعادةً ما تحثك على إجراء المعاملة خارج المنصة تحت ذرائع مختلفة. إذا خدعت بهذه الاحتيالات وقمت بنقل معاملاتك خارج بيئة المنصة الشرعية، فإنك تفقد جميع الحمايات، ويمكن للمحتالين بسهولة سرقة أموالك.

كيفية تجنب احتيالات المنتحلين: ابق دائمًا داخل المنصة لأجل المعاملات. إذا طلب منك أي شخص يدعي أنه من المنصة نقل الصفقة إلى خارج الموقع، أبلغ عن ذلك فورًا.

احتيالات الرسائل النصية القصيرة

تشمل احتيالات الرسائل النصية القصيرة إرسال الأطراف الاحتيالية رسائل مزيفة إلى هاتفك المحمول تبدو كأنها مرسلة من البنك الخاص بك أو معالج دفع. عادةً ما تشير الرسالة إلى أنك تلقيت دفعة، محددةً المبلغ الذي تتوقع استلامه من معاملتك. قد يكون الهدف هو سرقة تفاصيل تسجيل الدخول الحساسة الخاصة بك (إذا قمت بالنقر على الرسالة)، أو دفعك لإرسال العملات المشفرة أو الأموال إلى التاجر الاحتيالي الذي تتعامل معه.

كيفية تجنب احتيالات الرسائل القصيرة: لا تنقر على الروابط في الرسائل النصية غير المرغوب فيها. دائماً تحقق مزدوجاً بتسجيل الدخول إلى حسابك البنكي أو حساب التداول مباشرة من خلال الموقع الرسمي أو التطبيق.

المعاملات النقدية الشخصية

المعاملات النقدية الشخصية، على الرغم من أنها مسموحة في العديد من منصات تداول العملات الرقمية بين الأفراد، فإنها منطقة ذات مخاطر خاصة، بسبب الصعوبات في إثبات أو تتبع أي مدفوعات تمت. قد تتضمن عمليات الاحتيال خلال هذه المعاملات قيام محتال بشراء أو بيع العملات الرقمية بالنقد خلال اجتماع وجهاً لوجه. في سيناريو الشراء، قد يدفع المحتال بأوراق نقدية مزيفة. في سيناريو البيع، قد يدعون كذباً أنك دفعت بأوراق نقدية مزيفة بعد تلقيهم لأموال العملات الرقمية.

كيفية تجنب عمليات الاحتيال في المعاملات النقدية الشخصية: بشكل عام، حاول تقليل التداول المعتمد على النقد قدر الإمكان — لأن المعاملات النقدية يصعب التحقق منها في حالات النزاعات. إذا كنت بحاجة مطلقة لشراء أو بيع العملات الرقمية نقدًا، فاحرص على فحص سمعة الطرف المقابل وتاريخه على منصة التداول بدقة.

احتيال المثلث

تنطوي حيلة المثلث على محتالين يعملان معًا لخداع بائع. وإليك آلية العمل: يقوم كل من المحتال أ والمحتال ب بوضع أوامر مع نفس البائع. لنقل أن أمر المحتال أ هو 1,000 USDT، وأمر المحتال ب هو 1,500 USDT. يرسل المحتال ب دفعة مقدارها 1,000 USDT، ثم يقوم المحتال أ بتعليم طلبه كـ "مدفوع". يقوم البائع بإطلاق العملات الرقمية للمحتال أ، نظرًا لأن طلبه تم تسميته كمدفوع وأن حساب البائع أُضيف إليه 1,000 USDT.

ثم يقوم المحتال ب بإرسال دفعة ثانية — 500 USDT، وهي المبلغ المتبقي في طلب الشراء الخاص به — ويمارس ضغوطاً على البائع لإطلاق أمواله، منتجًا إثباتات دفع لكلتا التحويلين.

كيفية تجنب عمليات الاحتيال في المثلث: احرص دائمًا على التحقق من أن اسم الدافع يطابق معلومات التحقق من الهوية على المنصة. كن حذرًا من إثباتات الدفع المقدمة، حيث قد يحاول المحتالون أيضًا إعادة استخدام نفس الإثباتات لعدة طلبات. احرص على التحقق المزدوج قبل إصدار العملات المشفرة للتأكد من أنك تتعامل مع الشخص الصحيح وليس ضحية عملية احتيال.

عمليات الاحتيال من النوع "الرجل في المنتصف" (MITM)

في هذا النوع من الاحتيال، يعرض عليك الطرف الاحتيالي سعرًا أفضل عبر مصدر تواصل خارجي مثل تيليجرام أو واتساب. يطلبون منك إنشاء طلب على منصة شرعية بعد أن يزعموا أنهم دفعوا لك بالسعر الأفضل خارجيًا. ومع ذلك، فإن الدفع لا يصل أبدًا ويتم دعمه فقط بإثباتات وهمية.

كيفية تجنب عمليات الاحتيال في MITM: لا تتواصل مع الأطراف المحتملة عبر قنوات خارجية، ولا تدفع لهم خارج منصة P2P التي تستخدمها. استخدم دائمًا قنوات الاتصال التي تقدمها منصة تداول معتمدة. بالإضافة إلى ذلك، لا تقم أبدًا بإصدار الدفعات قبل استلام أموالك - نصيحة تنطبق ليس فقط على عمليات الاحتيال عن طريق MITM، ولكن أيضًا على العديد من الاستغلالات الأخرى التي ناقشناها أعلاه.

كيفية اكتشاف احتيال العملات المشفرة في التعاملات بين الأفراد

فيما يلي بعض العلامات التحذيرية الشائعة التي قد تساعدك في اكتشاف الحيل الاحتيالية للعملات المشفرة في التعاملات بين الأفراد:

• محاولات لنقل التواصل خارج المنصة

• عروض جيدة بشكل غير عادي، خاصة إذا كنت مستعدًا للمعاملة خارج المنصة

• استخدام تكتيكات ضغط متنوعة لخلق شعور بالإلحاح

• إثباتات الدفع غير المصحوبة بأموال فعلية

• دفعات من طرف ثالث

• تغييرات مفاجئة في الصفقة أو المبالغ المتفق عليها

كيفية تجنب عمليات الاحتيال في العملات المشفرة بين الأفراد

لتجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال في العملات المشفرة بين الأفراد، يمكنك اتخاذ بعض الخطوات المنطقية والالتزام بنهجك - بغض النظر عما يقترحه الطرف المقابل. 

• أولا وقبل كل شيء، لا تقم أبدًا بنقل التواصل أو إجراءات الدفع خارج المنصة. 

• لا تثق بخدمات ضمان الطرف الثالث أو خدمات التداول غير المعروفة جيدًا. 

• حدد تعاملاتك بطرق الدفع الأقل أمانًا، مثل النقد والشيكات.

يُنصح أيضًا بعدم الثقة أبدًا في لقطات الشاشة التي تثبت الدفع. تأكد دائمًا من أنك قد استلمت الدفع الفعلي قبل الإفراج عن أي أموال.

أخيرًا، لا ترسل أبداً دفعات إلى أطراف ثالثة — دفع دائمًا إلى حساب الطرف المقابل المسجل على المنصة. أخيرًا، والأهم من ذلك كله، لا تستسلم لأساليب الضغط, طلبات الاستعجال أو أساليب الترهيب.

ماذا تفعل إذا تعرضت لعملية احتيال

إذا كنت ضحية لعملية احتيال بالعملات الرقمية P2P، فأبلغ المنصة فوراً عن المشكلة، وجمد نشاط حسابك لتجنب دفع غير مصرح به منه، واتصل بمصرفك أو مقدم خدمة الدفع لإبلاغهم بالمشكلة، واجمع الأدلة الوثائقية — وإذا كانت المشكلة تستحق ذلك، أبلغ السلطات المحلية.

الخلاصة

يمكن أن يكون تداول العملات الرقمية عبر قنوات P2P نشاطاً مربحاً ومجزياً للغاية. في حين أن بعض عمليات الاحتيال المذكورة أعلاه تبدو مخيفة، فإن القيام ببالعناية الواجبة والتمسك بالأساليب والاستراتيجيات المعقولة التي شرحناها أعلاه ينبغي أن يقلل من خطر وقوعك ضحية للسعي الخبيث لمحترفي الاحتيال في العملات المشفرة.

LearnWithBybit#