ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
في السنوات الأخيرة، شهد عالم العملات الرقمية نموًا هائلًا. مع وجود أكثر من 25,000 عملة مشفرة، تبلغ القيمة السوقية العالمية حوالي 1.45 تريليون دولار. اعتبارًا من 10 نوفمبر 2023، يبلغ إجمالي حجم التداول اليومي للعملات المشفرة 137.59 مليار دولار، حيث تساهم العملات المستقرة بشكل كبير، وتشكل 72.22% من حجم السوق بالكامل لمدة 24 ساعة عند 99.37 مليار دولار. من هذه البيانات، من الواضح أن العملات المستقرة ضرورية في سوق العملات الرقمية. إنها أساسية للحفاظ على استقرار سوق تداول العملات الرقمية، حيث إنها مرتبطة بأصول أقل تذبذبًا مثل العملات الورقية أو السلع، مما يضمن قيمة ثابتة وسط تقلبات السوق.
مع كل الأحاديث المحيطة بUSDT و USDC العملات المستقرة، لا يمكن للمرء إلا أن يتساءل عما إذا كانت TUSD ستحقق توقعاتها كأول عملة مستقرة منظمة مدعومة بالكامل بالدولار الأمريكي التي تستخدم شهادات في الوقت الفعلي من مؤسسات طرف ثالث مستقلة للتحقق من احتياطياتها الأساسية.
في هذه المقالة، نقترب من TUSD: ما هي، وكيف تعمل، وخطوات شراء العملة المستقرة والمزيد.
الاستنتاجات الرئيسية:
TrueUSD هي عملة مستقرة منظمة مرتبطة 1:1 بالدولار الأمريكي، مدعومة بالكامل بالاحتياطيات النقدية.
احتياطياتها شفافة للغاية، بفضل شهادات الوقت الفعلي المستقلة وتوافر بيانات الضمان والتحكم في الصك من خلال إثبات الاحتياطيات (PoR) الخاص بـ Chainlink.
يمكن استخدام TrueUSD على شبكات البلوكشين المدعومة المتعددة، مثل إيثريوم وترون وBNB Chain وبوليجون.
رابع أكبر عملة مستقرة حسب القيمة السوقية، TrueUSD (TUSD) هو عملة مستقرة مؤمنة بالكامل ومقننة تربط بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1. تم بناءه على منصة TrustToken، وقدم إلى السوق في أوائل عام 2018.
TrustToken (تمت إعادة تسميتها لاحقًا إلى Archblock) هو منصة التمويل اللامركزي (DeFi) مع منتجين: "سلة" تتكون من خمس عملات مستقرة، بما في ذلك TUSD، وبروتوكول إقراض DeFi بدون ضمانات، TrueFi، الذي يدعم اقتراض TUSD وعملتين مستقرتين رئيسيتين أخريين، USDT وUSDC.
في ديسمبر 2020، حصلت Techteryx، وهي اتحاد مقره في آسيا، على حقوق الملكية الفكرية لـ TUSD، مما أدى فعليًا إلى فصل العملة المستقرة عن TrueFi.
ازداد انتشار TUSD مؤخرًا بشعبية، حيث لجأت إليها بينانس كبديل لـ BUSD عندما تم إصدار أمر إلى باكسوس في فبراير 2023 من قبل دائرة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS) لوقف ضرب رموز BUSD.
في البداية، كانت حيازات الدولار لشركة TrueUSD موزعة عبر حسابات بنكية مختلفة تابعة لشركات صناديق ائتمان مختلفة. وقعت جميع الأطراف المعنية اتفاقية ملزمة لإجراء عمليات تدقيق شهرية ونشر الحيازات المضمونة. استخدمت رمز TrueUSD حسابات الضمان المتعددة لتقليل مخاطر الأطراف المقابلة وضمان حماية حاملي الرموز قانونيًا ضد السرقة. ثم تقوم العقود الذكية المدققة علنًا لـ TrueUSD بضرب رموز TUSD عند إيداع الدولار في حسابات الضمان وحرق TUSD عند استرداد الدولار، مما يحافظ على التكافؤ 1:1 بين TUSD المتداول والدولار في حسابات الضمان.
بينما قدمت إدارة مالية موثوقة حيث يمكنك تبادل الدولار مباشرة مع حسابات الضمان التابعة لأطراف ثالثة بدلاً من المرور عبر الشبكة، قررت فريق TrueUSD تعزيز الشفافية بشكل أكبر من خلال التكنولوجيا.
يعتبر TrueUSD أول عملة مستقرة تستخدم التصديقات الفورية لاحتياطياتها، والتي يتم التحقق منها بشكل مستقل من قبل مؤسسات طرف ثالث. بالإضافة إلى ذلك، تُعتبر TUSD رائدة في توفير شفافية البيانات المتعلقة بالتغطية والتحكم في عملية السك عبر Chainlink لإثبات الاحتياطيات (PoR). توفر خدمة أوراكل اللامركزية من تشين لينك شفافية وموثوقية وحماية أكبر. إذا اكتشف أن احتياطيات العملات الورقية في نظام PoR من تشين لينك أقل من إجمالي المعروض المتداول من TUSD، يمكن للتطبيقات اللامركزية (DApps) تفعيل الإجراءات على الفور لحماية أموال المستخدمين.
تستخدم TrueUSD العقود الذكية لتمكين إصدار واسترداد نسخة مرمزة من الدولار الأمريكي. معايير الرموز الأربعة هي ERC-20 (إيثيريوم), TRC-20 (ترون), BEP-20 (سلسلة BNB) و AVAX C-Chain (افالانش).
عندما يشتري مستخدم TUSD بالدولار الأمريكي (USD) عبر منصة TrustToken، يقوم العقد الذكي الأساسي للمنصة تلقائيًا بإنشاء وإصدار كمية مكافئة من TUSD، والتي تصبح جزءًا من العرض المتداول للرمز.
إذا استرد مستخدم TUSD عبر TrustToken، يقوم العقد الذكي تلقائيًا بإحراق الرموز التي يتم استردادها أو إزالتها نهائيًا من العرض المتداول لـ TUSD. في نفس الوقت، يقوم النظام بإيداع مبلغ بالدولار الأمريكي للمستخدم مساوٍ لكمية TUSD المُستردة.
لا تفرض TrustToken رسومًا على عمليات شراء أو استرداد TUSD. بدلاً من ذلك، تحقق الشركة إيرادات عن طريق جمع الفوائد على الدولارات الأمريكية المحتفظ بها في حساباتها.
مع TrustToken، يكون المتداولون على علم بقدرتهم على شراء وبيع TUSD بنسبة 1:1، مما يخلق فرصة طبيعية لـ المراجحة في السوق والحفاظ على توكن عند قيمته المرتبطة بالدولار.
كل توكن TUSD له قيمة معادلة بالدولار الأمريكي مخزنة في الاحتياطات لدعمه.
باستخدام Chainlink's PoR، تقدم TUSD شهادات مستقلة في الوقت الحقيقي وتوافر البيانات المضمونة وإمكانية السيطرة على سك العملة على السلسلة.
لا يعوق أو يمنع منصة TrustToken أبدًا عمليات الاسترداد الشرعية من العملاء الذين تم التحقق منهم. إذا اجتاز فرد أو منظمة فحوصات مكافحة غسيل الأموال (AML)/ اعرف عميلك (KYC) على منصة TrustToken، يمكنهم استرداد TUSD مقابل الدولار الأمريكي. في أي وقت، الحد الأدنى لمبلغ TUSD للسحب هو 1,000 دولار.
TrueUSD متوافق مع عدة شبكات بلوكتشين، بما في ذلك إيثيريوم، وترون، أوبتيميزم وأربتروم. هذا يمكّن العملة المستقرة من الاستخدام بسهولة عبر جميع هذه الشبكات البلوكتشين.
في وقت كتابة هذه السطور، سعر TUSD هو 0.998 دولار، مع حجم تداول على مدى 24 ساعة حوالي $412 مليون.
يصنف TUSD في المرتبة #26 على CoinGecko، مع قيمة سوقية تقريبية تبلغ 3.34 مليار دولار وعرض متداول حالي يقارب 3.35 مليار قطعة TUSD. يُصمم سعر TUSD للبقاء قريبًا قدر الإمكان من قيمة الدولار الأمريكي، لكن تحدث بعض التقلبات الطفيفة.
يتم نشر TUSD بشكل أصلي على خمس سلاسل: إيثريوم، TRON، Avalanche، سلسلة BNB الذكية وسلسلة BNB بيكون. بالإضافة إلى ذلك، يتم دعمه من قبل سبع شبكات جسرية، بما في ذلك Polygon، Arbitrum وOptimism.
USDT هو العملة المستقرة الأكثر شيوعًا في عالم العملات الرقمية. برأسمال سوقي قدره $86 مليار، ليس USDT مجرد أكبر عملة مستقرة من حيث القيمة السوقية — بل هي ثالث أكبر عملة مشفرة بعد البيتكوين والإيثر. بصفته اللاعب المسيطر بين العملات المستقرة، فإن USDT هو الأكثر سيولة وله العديد من حالات الاستخدام.
كل من TUSD وUSDT مرتبطان بنسبة 1:1 بالدولار الأمريكي، ومدعومان بأصول حقيقية (RWA) مثل الاحتياطيات النقدية وما يعادلها، ولكن أوجه التشابه بينهم تنتهي هنا. TUSD مرخص ومنظم، على عكس USDT الذي هو مؤسس في جزر العذراء البريطانية وغير منظم على الإطلاق رغم ادعاءاته بأنه منظم.
بالإضافة إلى ذلك، فإن TUSD أكثر شفافية بكثير من USDT، واعتماده الأخير على PoR من شركة Chainlink يعزز هذه الشفافية. وفي الوقت نفسه، تعرض USDT لانتقادات شديدة بسبب نقص التدقيق المناسب لاحتياطياته.
علاوة على ذلك، تم الكشف عن أن جزءًا صغيرًا فقط من احتياطيات USDT موجود في نقد حقيقي، وتحديدًا بنسبة 2.9%. أكثر من 50% من احتياطياته موجودة في الأوراق التجارية، وهي أوراق إذنية غير مضمونة قصيرة الأجل. استبدل USDT على الفور الأوراق التجارية بسندات الخزينة الأمريكية لتهدئة مخاوف المستخدمين، لكن تردده في الخضوع لتدقيق كامل يثير الشكوك حول دقة معلوماته المالية.
ثاني أكبر عملة مستقرة، USDC، يأتي خلف USDT بقيمة سوقية تبلغ $24.35 مليار. مع ذلك، يوصف غالبًا بأنه بديل أكثر أمانًا بسبب التزامه بالتنظيم والشفافية. قامت الشركة الأم لـ USDC، Circle، بإصدار تدقيقات شهرية منتظمة أجرتها شركات الطرف الثالث منذ عام 2018.
TUSD مدعومة بالكامل باحتياطيات نقدية. من ناحية أخرى، فإن USDC (مشابهة لـ USDT) مدعومة بمزيج من النقد والنقد المعادل. ومع ذلك، فإن معادلها النقدي عبارة عن صندوق سوق نقدية حكومي مسجل لدى SEC، مما يبرز التزامها بالتنظيم. قد تكون الامتثال للوائح الخاصة بـ TUSD و USDC متساوية، ولكن رأس المال السوقي الأكبر لـ USDC قد منحها سيولة أكبر وسهولة في الاستخدام عبر منصات التشفير.
بناءً على طبيعتها المنظمة بشدة والشفافية، يمكن اعتبار TUSD استثماراً منخفض المخاطر. صعودها السريع لتصل إلى المركز الرابع من حيث القيمة السوقية بين العملات المستقرة بعد تراجع BUSD يبرز أيضاً قدرتها على توسيع استخداماتها عبر قنوات DeFi أكثر.
نظرًا لأن TUSD هي عملة مستقرة، فلن تكتسب قيمة/تقدير من تلقاء نفسها. ومع ذلك، يمكن للمستثمرين استخدام TUSD كتحوط ضد التقلبات، أو حجز TUSD (أي رهن، زراعة أو تعدين TUSD على منصات DeFi على إيثريوم، TRON أو BNB Chain) للحصول على مكافآت.
ومع ذلك، لا ينبغي اعتبار التحليل والرؤى المقدمة هنا أو على أي موقع آخر نصائح استثمارية، نظرًا لأن العملات المشفرة بطبيعتها شديدة التقلب. نقترح إجراء بحث شامل قبل القيام بأي استثمار. عند الاستثمار، من الأفضل عدم استثمار أكثر مما تستطيع تحمل خسارته.
على منصة Bybit، يمكنك اختيار شراء والاحتفاظ بـ TrueUSD مباشرةً، أو التداول الفوري لـ TrueUSD (TUSD/USDT). يمكن أيضًا تداول TUSD عبر بوت Bybit Spot Grid. لفترة محدودة، يمكنك أيضًا تكديس TUSD على Bybit Savings للحصول على عائد سنوي يصل إلى 300%!
تحتوي Bybit حاليًا على حدثين مثيرين يحتفلان بإدراج TUSD الفوري، حيث يمكنك الفوز من مجموعة جوائز بقيمة 140,000 TUSD!
الحدث الأول، الذي يمتد من 6 نوفمبر حتى 20 نوفمبر 2023، يتيح لك الإيداع لكسب حصة من مجموعة جوائز بقيمة 40,000 TUSD. المستخدمون الجدد الذين يرغبون في الانضمام يجب عليهم أولاً التسجيل في Bybit وإيداع ما لا يقل عن 100 USDT من قيمة TUSD، أو إيداع ما لا يقل عن 100 USDT لتداول TUSD. يمكن للمستخدمين الحاليين أيضًا الربح عن طريق تجميع ما لا يقل عن 100 USDT من قيمة TUSD في حسابهم، أو إيداع 100 USDT لشراء TUSD.
بالنسبة للحدث الثاني، من 7 نوفمبر حتى 20 نوفمبر 2023، يمكنك تكديس TUSD مع Bybit Savings للفوز من مجموعة جوائز بقيمة 100,000 TUSD. يحصل المستخدمون الجدد على كسب حتى 300% APR باختيار خطة التوفير الثابتة لمدة 7 أيام، بينما يمكن للمستخدمين الحاليين تحقيق 10% APR مع خطة التوفير المرنة.
فوق أحداث جائزة مجموعة بقيمة 140,000 TUSD، يمكنك أيضًا الفوز من مجموعة جائزة بقيمة 5,000 TUSD بمجرد الدخول في سحب الحظ من 7 نوفمبر إلى 14 نوفمبر!
باعتبار TUSD عملة مستقرة منظمة وشفافة، فهي خيار استثماري أكثر أمانًا من الرموز الأخرى التي تحظى بشعبية بين تطبيقات DeFi لمجمّعات السيولة والإقراض من نظير إلى نظير.. نظريًا، يمكن لـ TrustToken إصدار كمية TUSD المطلوبة من قبل المستخدمين وتوريد المبلغ الدقيق من الدولارات المطلوبة، مما يجعل الرمز جذابًا للمستثمرين من جميع أحجام المحافظ.
الأصول الثابتة مثل TUSD لا تتزايد في القيمة، لأنها مرتبطة بأصول حقيقية. مع ذلك، لا يزال بإمكانك الاستثمار في TUSD تمامًا كما تفعل مع العملات الأجنبية. بعد كل هذا، يتم دعم TUSD بالدولار الأمريكي، الذي يعد حاليًا عملة الاحتياطي العالمي ومن المحتمل أن يحتفظ بمكانته العليا في المستقبل المنظور. TUSD بالتأكيد عملة مستقرة تستحق المتابعة.
#Bybit #TheCryptoArk