ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
شهدت التمويل اللامركزي (DeFi) نموًا هائلًا في السنوات الأخيرة، حيث أصبحت العملات الرقمية جزءًا هامًا من العديد من المحافظ الاستثمارية.
ومع ذلك، فإن زيادة التبني للعملات الرقمية قد لفتت أيضًا انتباهًا غير مرغوب فيه من مجموعة خبيثة من الانتهازيين: المحتالين. من عام 2020 إلى 2021، زادت الخسائر الناتجة عن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية بنسبة 79%، حيث قام المحتالون بسرقة 14 مليار دولار من العملات الرقمية في عام 2021 من المستخدمين حول العالم.
تسببت مثل هذه العمليات في خسارة المستثمرين ليس فقط مليارات الدولارات بل أيضًا ثقتهم في هذه الصناعة. بالإضافة إلى ذلك، أثارت هذه المخططات مشاعر الشك والخوف، مما يحول دون قيام المستثمرين المحتملين بإجراء استثماراتهم الأولى في العملات الرقمية.
توضح هذه المقالة الأنواع المختلفة لعمليات الاحتيال في العملات الرقمية وتقدم أمثلة على كل نوع — مع نصائح حول كيفية تجنب التعرض للاحتيال من البداية.
تشير "الاحتيالات" في العملات الرقمية إلى محاولات من قبل أفراد أو شركات للوصول إلى المعلومات الخاصة بالمستخدمين، مثل رموز الأمان، أو خداع الأشخاص غير المشتبه بهم لإرسال عملاتهم الرقمية إلى محفظة رقمية مخترقة. تأتي هذه الاحتيالات في أشكال عديدة، والتي سوف نوضحها أدناه.
يمكن تصنيف احتيالات العملات الرقمية إلى فئتين رئيسيتين:
الهدف من اكتساب الوصول إلى الأجهزة المادية للهدف، المحفظة الرقمية أو بيانات الاعتماد للتوثيق، مثل رموز الأمان.
طلب العملات المشفرة مباشرة من الهدف من خلال انتحال الشخصية، اقتراحات استثمار احتيالية، فرص عمل زائفة، أو وسائل خبيثة أخرى.
بالرغم من هذا التصنيف الواسع، هناك أيضًا أنواع محددة من الاحتيالات التي يواجهها مستخدمو العملات الرقمية. فيما يلي الأنواع الرئيسية من الاحتيالات في صناعة العملات الرقمية.
احتيالات الضخ والإغراق تتضمن مجموعة من المطلعين باستخدام تطبيقات المراسلة أو وسائل التواصل الاجتماعي لزرع إشاعات بأن شخصية بارزة تدعم العملة الرقمية المعنية. الهدف من هذا الترتيب هو إغراء المستثمرين لشراء العملة الرقمية، رفع سعرها، وبيع الحصة الخاصة بهم — مما يسبب انهيار قيمة العملة.
عندما يقوم الجمهور المستثمر بشراء جميع العملات المشفرة (التي غالبًا ما تكون جديدة الإصدار وليس لديها تاريخ تداول كبير)، يبدأ المطلعون بالبيع أو "التخلص" من العملات المشفرة بأسعار مرتفعة. يثير هذا التحرك بيعًا شديد الانحدار وأرباحًا ناتجة على حساب العامة المغرر بهم.
يعتبر التصيد الاحتيالي عملية احتيال شائعة في العملات المشفرة. كما هو الحال مع مضخ-وادفع، لا يقتصر التصيد الاحتيالي على العملة الرقمية. في عالم العملات المشفرة، يعني التصيد الاحتيالي خداع الضحايا لجعلهم يكشفون عن تفاصيل حساسة مثل كلمات المرور ومفاتيح المحافظ المشفرة الخاصة.
غالبًا ما تحدث عمليات التصيد الاحتيالي عبر البريد الإلكتروني، حيث ينتحل المتسابقون شخصية سلطة ويطلبون بيانات اعتماد المستخدمين. تنتشر هذه العمليات أيضًا على مختلف منصات التواصل الاجتماعي.
كما هو مثير كما يبدو اسمه، فإن عواقب "جزارة الخنازير" جادة جداً على ضحاياها.
عادة ما يحدث احتيال جزارة الخنازير على مواقع التعارف عبر الإنترنت. يقوم المحتال بتعيين صورة ملف شخصي جذابة لجذب "الخنزير" (الضحية)، ثم يقوم "بتسمينهم" على مدى فترة زمنية من خلال الرسائل عبر الإنترنت. مع زيادة قرب الضحية من الجاني، يبدأون في الوثوق بالمحتال أكثر.
في نهاية المطاف، يخبر المحتال الضحية عن مكاسب ضخمة حققها في سوق العملات المشفرة وينصح الضحية بالمشاركة في بعض استثماراتهم. في البداية، تبدو هذه الاستثمارات وكأنها تؤتي ثمارها بشكل كبير على الورق، لكن الأموال تختفي بمجرد إرسالها. يستخدم المحتال مواقع وهمية، ويخدع الضحية لدفع مبالغ أكبر في حسابه الزائف.
عندما يحاول الضحية سحب أمواله، تكون جهوده بلا جدوى. بصفته "الخنزير" - الذي أصبح الآن جاهزًا للذبح - يُترك خالي الوفاض.
يُعتقد أن عملية احتيال ذبح الخنازير نشأت في الصين، وتُعرف بمدتها الطويلة نسبيًا.
سميت مخططات بونزي على اسم المحتال الشهير في العشرينات، تشارلز بونزي. لم تتغير الفكرة الأساسية للاحتيال لأكثر من قرن.
إليك الطريقة: يقترح وسيط مخادع استثمارًا مضمونًا بعوائد هائلة مضمونة. قد تتضمن عرضه استراتيجية سرية - أو، في هذه الحالة، عملة مشفرة.
في البداية، تبدو الفكرة مشروعة - رصيد حسابك يستمر في الارتفاع، وقد تتمكن من سحب مبلغ من المال. لكن في الواقع، يضع الجاني معظم المال في جيبه، ويصدر أوراقًا وهمية للتغطية على الخدعة، ويستخدم أموال المستثمرين الأوائل لدفع القليل للجدد.
مع انضمام المزيد من المستثمرين، يجد المحتال صعوبة متزايدة في الحفاظ على الخدعة. بحلول الوقت الذي ينهار فيه المخطط، يكون مالك قد اختفى منذ فترة طويلة.
جمع الراحل بيرني مادوف ما يقدر بنحو 17 مليار دولار من ما يقرب من 5,000 مستثمر قبل أن تنهار عملية احتياله في عام 2008. لم يتم استرداد ما يقرب من 3 مليارات دولار.
تعتبر السحبة المفاجئة عملية احتيال في العملات المشفرة حيث يقوم مروجو العملة المشفرة الجديدة برفع قيمتها لتعزيز سعرها، ثم يختفون بالأموال. يُترك المستثمرون بعد ذلك برمز عديم القيمة ليس له أساس ولا مستقبل.
غالباً ما لا تسمح السحبة المفاجئة للمالك غير الداخلي ببيع رمزه، حيث يتم ترميزها بطريقة تسمح فقط للمطلعين بالخروج.
تعتبر عمليات الاحتيال في التوزيعات المجانية بارزة في التمويل اللامركزي (DeFi). تتضمن ظاهرة في العملات الرقمية تسمى التوزيع المجاني، وهو الذي "ينزل" الرموز إلى محفظتك الرقمية كمكافأة لتنفيذ إجراءات محددة على أحد منصات أو برامج التشفير المعينة.
في حين أن إسقاط التوكنات الشرعي يتم عادةً لبدء وتنمية مجتمع شعبي، هناك أيضًا عمليات احتيال بإسقاط التوكنات تجوب.
إليك الطريقة: يقوم كيان بإسقاط توكن يبدو أنه ذو قيمة في محفظتك. "عندما تحاول تحويل ذلك التوكن الذي تم إسقاطه إلى توكن مشهور أكثر، فإنك تعطي البروتوكول أذونات أكثر مما تدرك، مما يسمح للهاكر بالوصول إلى جميع الأصول في محفظتك" يقول آلان إيشويلر، مدير العمليات في Stacked، وهي شركة ناشئة للاستثمار في العملات المشفرة. بمجرد حدوث ذلك، من المحتمل أن يتم تنظيف محفظتك بالكامل خلال دقائق أو حتى ثوان.
في عالم المعاملات المالية، تعد عملية الاحتيال بالدفع المصرح به (APP) مصدر قلق متزايد. هذا النوع من الاحتيال يتضمن خداع الضحية لجعلها تقوم بدفع مبلغ طواعية إلى حساب يسيطر عليه محتال. النقطة الأساسية التي يجب ملاحظتها في احتيال الدفع المصرح به هي أن المعاملة مصرح بها أو يُعتقد أنها مصرح بها من قبل الضحية، مما يجعل من الصعب عكس المعاملة واسترداد الأموال بمجرد تنفيذ الاحتيال.
يكمن الطابع الخادع للاحتيال المصرح به في استغلاله للثقة وتلاعبه بالمعلومات. قد يتظاهر المحتالون بأنهم كيانات شرعية مثل البنوك أو المحامون أو حتى الإدارات الحكومية، مقنعين الضحايا بأنهم يقومون بدفع آمن لسبب حقيقي. الضحايا، معتقدين أنهم يقومون بعملية دفع قياسية، يصرحون بالعملية، ليدركوا لاحقًا أنهم تعرضوا للخداع وتم إرسال أموالهم إلى المحتالين.
يعكس الانتشار المتزايد لعمليات احتيال الدفع المصرح بها التعقيد والتكيف لدى المحتالين الحديثين. مع تقدم التكنولوجيا وتحول المعاملات المالية إلى النظام الرقمي بشكل متزايد، أصبحت هذه العمليات أكثر تعقيدًا وصعوبة في الاكتشاف. يتم اتخاذ تدابير للحد من المخاطر المرتبطة بعمليات احتيال الدفع المصرح بها، بما في ذلك بروتوكولات الأمان المعززة وتثقيف العملاء. ومع ذلك، فإن التكتيكات المتطورة باستمرار التي يستخدمها المحتالون تتطلب اليقظة المستمرة والإجراءات الاستباقية من كل من المؤسسات المالية والمستهلكين. بينما تتواصل الجهود لمكافحة هذه العمليات الاحتيالية، من الضروري أن يكون الأفراد يقظين عند التصريح بأي دفعة، خاصةً تلك التي تتم عبر الإنترنت.
يقوم المحتالون بإنشاء حسابات مزيفة للمشاهير على فيسبوك، تويتر و إنستغرام لخداع المعجبين المخلصين. ثم يتواصل هؤلاء المحتالون مع متابعي النجم ويطلبون المال تحت ذرائع مختلفة:
تذاكر حصرية للقاءات الخاصة أو الحفلات الموسيقية الخاصة
تبرعات مزعومة للجمعية الخيرية (غالبًا لسبب مرتبط بالنجم الفعلي)
رسوم معالجة لجائزة كبيرة مزعومة
"استثمار مضمون" في شكل "صفقة العملات الرقمية" من رجل أعمال مشهور
يشمل تكتيك الاحتيال الشائع الآخر استخدام بث مباشر وهمي. يحتوي حساب المشاهير المزيف للمحتال على فيديو مأخوذ من حساب النجم الحقيقي على الشبكات الاجتماعية، مع رسالة تعد بجائزة نقدية كبيرة لأوائل، مثلاً، 500 أو 1000 شخص يحددون شيئًا مخبأ في خدعة بصرية أو يعلقون بعبارة محددة. ثم يتلقى المستجيبون لمثل هذه العروض رسالة مباشرة تطلب منهم مفاتيح محفظتهم للعملات الرقمية وبيانات شخصية أخرى لتسهيل عملية الدفع المزعومة. باستخدام المعلومات التي جمعها، يتمكن المحتال من الوصول إلى أصول العملات الرقمية للضحية وسرقتها.
يعني التداول الوهمي عملية بيع يقوم فيها المتداول ببيع أصل ثم يعيد شرائه في أو حول وقت البيع، في محاولة للتأثير على السعر أو التلاعب في النشاط التجاري لأصل معين.
هناك دوافع متعددة لمتداول أو شركة للمشاركة في التداول الوهمي:
لتحفيز نشاط الشراء ورفع الأسعار
لتشجيع البيع وخفض الأسعار
لتأمين خسارة رأس المال وشراء الأصل بتكلفة أقل، بحثًا عن استرداد ضريبي
على الرغم من العديد من الدوافع الممكنة، فإن النية الأساسية للتداول الوهمي هي تضليل الناس وتعزيز توقعاتهم عن سعر وحجم الأصل الذي يتم تداوله.
يعتبر معظم المستخدمين أن سلسلة الكتل آمنة للغاية نظرًا لأنها غير قابلة للتغيير بطبيعتها. لذلك، أطلق عليها الكثيرون "غير قابلة للاختراق". لسوء الحظ، أظهرت الحوادث الأخيرة أن المتسللين يمكنهم الوصول إلى سلاسل الكتل في بعض الحالات.
أثناء التحقق، يقوم "المُعَدّنين" بمراجعة المعاملات للتأكد من أنها حقيقية. إذا تمكن أحد المتسللين أو أكثر من السيطرة على ما لا يقل عن نصف عملية التعدين، فقد تكون العواقب وخيمة. على سبيل المثال، يمكن لعمال المناجم المحتالين إنشاء نسخة مكررة من blockchain، تسمى fork، حيث لا تنعكس بعض المعاملات. يمكن لعمال المناجم بعد ذلك إنشاء مجموعة مختلفة تمامًا من المعاملات على هذا الفرع، وجعلها تبدو كنسخة حقيقية من blockchain، على الرغم من طبيعتها الاحتيالية. يمكن للقراصنة أيضًا أن ينفقوا مضاعفة العملات الرقمية من الفرع.
في بعض الأحيان، قد تحدث أخطاء أو ثغرات أمنية أثناء إنشاء blockchain، لا سيما مع blockchain الأكبر حجماً أو الأكثر تعقيدًا. في مثل هذه الحالات، يمكن للقراصنة تحديد الثغرات والتخطيط لهجوم للوصول بسهولة. نظرًا لأن النشاط الاحتيالي لا ينعكس، يمكن للقراصنة سرقة الأموال من المستخدمين دون أن يتم اكتشافهم. للأسف، نظرًا لطبيعة معاملات blockchain غير القابلة للتغيير، فإن الطريقة الوحيدة لاستعادة الأموال المسروقة هي إنشاء فرع معترف به من قبل جميع المستخدمين باعتباره الـ blockchain الرسمي.
إذا كانت الممارسات الأمنية المحيطة بتبادل العملات الرقمية ضعيفة، يمكن للقراصنة سرقة أصول المستخدمين وحتى تنفيذ سرقة الهوية.
وفقًا لمنصة بيانات blockchain Chainalysis، فإن الارتفاع السريع في التمويل اللامركزي (DeFi) هو (بشكل مثير للسخرية) العامل الرئيسي وراء زيادة عمليات الاحتيال في العملات الرقمية.
يقترح DeFi إزالة جميع الوسطاء التقليديين من القطاع المالي، بما في ذلك البنوك والمحامين. ويقترح كذلك استبدالها بقطعة من الكود مكتوبة على بلوكتشين عامة توافق وتنظم جميع المعاملات المالية بشكل مستقل.
نظرًا لأن قطاع التمويل اللامركزي لا يزال في مهده، فإن بنيته التحتية غير مكتملة وتنتظر المزيد من التطوير. كقطعة من الكود لا تزال تُحسن، فإن برمجيات التمويل اللامركزي حاليًا شديدة الضعف أمام المتسللين. 21% من جميع الاختراقات في عام 2021 استغلت الثغرات في كود التمويل اللامركزي. في حين يُنظر غالبًا إلى قلة التداخل من طرف ثالث كميزة للتمويل اللامركزي، إلا أنه يمكن أن يشكل أيضًا عيباً، حيث يصعب على المنظمين إيقاف الاحتيال في هذا المجال.
نوع الاحتيال بالعملة الرقمية: الضخ والتفريغ
السنة: 2021
المبلغ المفقود: $30,000
في يونيو 2021، أظهر المؤثرون الذين لديهم قاعدة كبيرة من المتابعين مثل رايس جام، سومر راي وأعضاء آخرين من عشيرة فايز (وهي منظمة ناجحة في الرياضات الإلكترونية ومنشأة حاضنة للمؤثرين) دعمهم عبر الإنترنت للعملة الرقمية الجديدة المسماة "أنقذوا الأطفال" (KIDS).
ادعى موقع الرمز الجديد (الذي أصبح الآن غير موجود) أن المشروع الرقمي يساعد في بناء عالم أفضل للأطفال، ووعد بالتبرع بجزء من عائدات الرمز للأعمال الخيرية.
ضخ العديد من المعجبين المال في هذا المخطط الخيري للعملات الرقمية، معتقدين أن استثماراتهم محمية بفضل الشهرة العالية للمؤثرين الذين يروجون له. ما النتيجة؟ اختفى مالهم تقريبًا بين ليلة وضحاها.
وسط تزايد الاتهامات عبر الإنترنت، قامت عشيرة فايز بفصل أحد الأعضاء، وعلقت ثلاثة آخرين كانوا متورطين في الاحتيال.
بغض النظر عمن يدعم عملة رقمية جديدة، تأكد من أنه يجب عليك إجراء بحثك الخاص قبل الاستثمار.
حتى لو بدا الأمر من أجل قضية جيدة، يجب دائمًا أن تكون متشككًا بشأن المشاريع الجديدة التي يتوفر عنها القليل من المعلومات أو لا تتوفر معلومات عنها على الإطلاق.
نوع خداع العملات الرقمية: التصيد الاحتيالي
العام: 2021
المبلغ المفقود: غير محدد
في الساعات المبكرة من يوم 14 أبريل 2021، بدأ العديد من مستخدمي Celsius Network، وهي منصة عملة مشفرة تحقق مكافآت، بالإبلاغ عن تلقيهم بريدًا إلكترونيًا مشبوهًا.
كان البريد الإلكتروني يبدو وكأنه بريد شرعي من Celsius. وأعلن عن إطلاق "محفظة الويب Celsius" المرتقبة بشدة مع عرض 500 دولار في CEL للمستخدمين الذين اتبعوا رابط العرض الترويجي المرفق.
لكن بعض المستخدمين الذين كانوا منتبهين أدركوا أن الرابط قادهم إلى "celsiuswallet.network" بدلاً من "celsius.network"، وهو النطاق الرسمي للشركة، مما يشير إلى أن هناك أمرًا غير صحيح. دائمًا ما أوضحت Celsius أنها لا تملك أي نطاق رسمي آخر.
للأسف، نظرًا لأن صفحة الوجهة كانت تبدو مثل صفحة الشركة الشرعية، تقدم العديد من المستخدمين للمطالبة بالعرض وتقديم معلومات حساسة. بعد وقت قصير، ظهرت تقارير لمستخدمين فقدوا رصيد العملة المشفرة الخاصة بهم والعديد من الآخرين الذين قالوا إنهم تلقوا نفس رسائل البريد الإلكتروني المخادعة ورسائل SMS التي تربطهم بنفس الصفحة الاحتيالية.
ابقَ في حالة حذر دائم عند تلقيك رسائل بريد إلكتروني ورسائل من منصات العملات المشفرة، لأنها قد لا تكون من مالكي المنصة الحقيقيين.
تحقق من الموقع الرسمي للمنصة لتأكيد تفاصيل البريد الإلكتروني أو الرسالة قبل أن تقرر تقديم أي معلومات.
حتى لو كان العرض مثيرًا ويبدو كفرصة فريدة، خذ خطوة للوراء وراجعها من منظور جديد — قد يظهر شيء فاتك سابقًا.
انتبه للتفاصيل الدقيقة ولا تقدم إذا كان هناك أي شيء يبدو غير صحيح.
نوع احتيال العملات الرقمية: ذبح الخنازير
السنة: 2021
المبلغ المفقود: $390,000
أبلغت امرأة من تينيسي عن فقدان مبلغ 390,000 دولار أمريكي تملكه هي ووالدها بعد الوقوع في خداع مواعدة العملات الرقمية.
باعت نيكول هاتشينسون البالغة من العمر 24 عامًا المنزل الذي ورثته عن والدتها وقسمت العائدات مع والدها. كان من المفترض أن يذهب المبلغ 280,000 دولار الذي ورثته لبناء حياة في كاليفورنيا ومساعدة عائلتها.
في محاولة لتكوين أصدقاء جدد قبل الانتقال إلى كاليفورنيا، بدأت نيكول باستخدام هينج، وهو موقع مواعدة عبر الإنترنت. على هينج، التقت برجل يدعى "هاو"، وسرعان ما أصبحا صديقين. أخبرها هاو أنه من نفس المدينة في الصين التي تبنت منها، مما أدى إلى ارتباط قوي. كما أخبرها أنه مهتم بالاستثمار في العملات الرقمية واقترح أنها يمكنها أيضًا الاستثمار.
اقترحت هاو عليها إنشاء حساب علىCrypto.com، وهو موقع شرعي. ثم أرسل لها رابطًا وطلب منها تحويل أموالها إلى الرابط الجديد، والذي زعم أنه منصة لتبادل العملات الرقمية.
على الرغم من أنها بدأت بمبالغ صغيرة، إلا أنها سرعان ما بدأت في استثمار المزيد من المال. عندما بدأت حساباتها تعرض "الأرباح" التي حققتها، اقترحت على والدها أن يبدأ بالاستثمار أيضًا، ففعل ذلك.
بحلول ديسمبر، أظهرت حساباتهم رصيدًا مجمعًا قدره 1.2 مليون دولار، وقررت هاتشينسون سحب الأموال. في تلك اللحظة، أخبرها الموقع بأنها ستحتاج إلى دفع "فاتورة ضريبية" مرتفعة تقدر بحوالي 380,000 دولار قبل أن تتمكن من سحب أموالها. عندها اكتشفت أن جميع استثماراتها في العملات الرقمية لم تكن حقيقية، وأن جميع الأموال الخاصة بها ووالدها قد ذهبت إلى جيب المحتال.
تحقق دائمًا من credentials أي شخص يقدم نصائح استثمارية في العملات الرقمية عبر الإنترنت.
لا تتخذ القرارات المالية بناءً على روابط عاطفية متصورة - خاصة عبر الإنترنت.
لا تستثمر كل أموالك في الأصول الرقمية. ضع فقط 1% من محفظتك و2-5% من صافي ثروتك في العملات الرقمية. استثمر فقط ما أنت مستعد لخسارته، لأن سوق العملات الرقمية شديد التقلب، ولن تشعر بالضرر بقدر كبير إذا وقعت ضحية احتيال.
نوع احتيال العملات الرقمية: خطة بونزي
السنة: 2014—2019
المبلغ المفقود: 5.8 مليار دولار
تُعرف OneCoin بأنها أقدم عملية احتيال بونزي في صناعة العملات المشفرة. تأسست من قبل روجا اغناتوفا، الملقبة بـ ملكة العملات المشفرة، وهي محتال بلغاري. بين عامي 2014 و 2019، استدرجت OneCoin العديد من المستثمرين، حيث خدعتهم بقدر 5.8 مليار دولار عن طريق تسويق OneCoin كأحدث ابتكار في صناعة العملات المشفرة — "قاتل البتكوين."
كانت هذه "المشروع التجاري" تخفي مخطط تسويق متعدد المستويات يعوض الأعضاء بـ OneCoin ونقود لجذب مستثمرين جدد.
المشكلة لم تكن في استراتيجية التسويق، بل أن OneCoin لم يكن لديها حتى سلسلة بلوكشين خاصة بها. لذلك، عندما كان المستثمرون يشترون أو يحصلون على OneCoin، كانوا ينتهون بعملة بلا قيمة لم تكن مدعومة بتكنولوجيا الأصول الرقمية المعترف بها.
في النهاية، قامت الحكومة الأمريكية بالتضييق على عمليات الشركة ووجهت تهمًا إلى قادتها بعد سنوات عديدة من تحذير المستثمرين من الاستثمار في Onecoin. لكن في ذلك الوقت، كانت إجناتوفا نفسها قد اختفت. مكان وجودها غير معروف حاليًا، بينما شريك مؤسس OneCoin، سيباستيان غرينوود، محتجز في الولايات المتحدة.
لا تقم باستثمار حتى تقرأ عن المشروع ومؤسسيه، وتقرأ تقييمات المستثمرين الحقيقية.
تحقق بدقة من التفاصيل التقنية لأي عملة رقمية — مثل تكنولوجيا البلوكشين والعقود الذكية — قبل شرائها.
حتى وإن لم تكن لدى الحكومات سيطرة تنظيمية على العملات الرقمية، انتبه إلى تحذيراتها – فقد تستند إلى تقارير من آخرين تعرضوا للخداع بالفعل. تحقق من أساس كل التحذيرات لمساعدتك على البقاء في أمان.
نوع عملية الاحتيال للعملة الرقمية: سحب البساط
السنة: 2021
القيمة المفقودة: 3.38 مليون دولار
SQUID هي عملة مشفرة مستوحاة من لعبة الحبار، السلسلة الكورية الجنوبية التي اجتاحت نتفلكس في عام 2021. قيل إن SQUID كانت توكن للعب لعبة إلكترونية جديدة مستوحاة من لعبة الحبار. في 1 نوفمبر 2021، صعدت SQUID إلى قمة مخططات التشفير بقيمة $2,861 لكل عملة.
عملة SQUID، التي تم تسويقها على أنها "لعب لكسب عملة مشفرة"، بدأت التداول على PancakeSwap وشهدت ارتفاعاً في سعرها بنسبة آلاف بالمئة. سريعاً ما اكتسبت زخماً بين المستخدمين الذين اعتقدوا أن هناك ارتباطاً بين مشروع التشفير وسلسلة لعبة الحبار.
وفقاً لموقع CoinMarketCap، انخفضت قيمة SQUID إلى $0 بعد أن وصلت إلى ذروتها عند $2,861. هذه الظاهرة تسمى عادةً "سحب البساط"، حيث يقوم منشئو العملة المشفرة سريعاً بتحويل عملاتهم إلى أموال حقيقية، مما يؤدي إلى استنزاف حوض السيولة من البورصة. موقع التكنولوجيا Gizmodo يذكر أن مطوري SQUID هربوا بما يقارب $3.38 مليون.
أظهر SQUID العديد من العلامات التي تؤكد أن عرضه الأولي للعملة (ICO) كان عملية احتيال، بما في ذلك أن موقعه على الإنترنت (الذي اختفى الآن) كان مليئاً بالأخطاء الإملائية. كما عرض موقع CoinMarketCap تحذيراً ينصح بـ"توخي الحذر الشديد" عند شراء SQUID، محذراً المستثمرين المحتملين من أنه كان على الأرجح عملية احتيال. ومع ذلك، واصلت وسائل الإعلام الرئيسية مثل BBC، Business Insider، CNBC، Fortune وYahoo News نشر عناوين عن ارتفاع عملة Squid Game بنسبة 83,000٪ في غضون بضعة أيام فقط.
سعر العملة ليس العامل الوحيد الذي يحدد مصداقيتها. يجب أيضاً التحقق من الموقع الإلكتروني - والتنبه إلى العلامات الحمراء التي قد تبدو ثانوية، مثل الأخطاء الإملائية أو أسماء النطاقات البديلة.
الأصول المشفرة محفوفة بالمخاطر بطبيعتها، لذا من المهم تقييم المخاطر التي تستحق المجازفة وأيها لا تستحق.
اختر بحذر إذا كنت تفكر في الاستثمار في أصل مشفر جديد. إذا وجدت نصائح متضاربة بشكل كبير حول عملة مشفرة، فمن الأفضل عدم الاستثمار فيها.
نوع عملية الاحتيال: التوزيع المجاني للعملة
العام: 2017
المبلغ المفقود: $56,781
على الرغم من أن المبلغ المعني صغير مقارنةً بعمليات الاحتيال الأخرى، فإن عملية الاحتيال OmiseGo حدثت قبل أن تصبح العملة المشفرة كلمة طنانة بين عامة الناس.
كانت إدارة OmiseGo تخطط لإير دروب رمزها (OMG) في سبتمبر 2017، لكنها أجلته لسبب ما. بحلول ذلك الوقت، كان الكلام قد انتشر — فقد حظيت حملة الإير دروب بالفعل بشعبية كبيرة، مع إقبال على تويتر،تليغرام، والمنتديات المشفرة المختلفة.
قرر المحتالون استغلال شعبية إير دروب OMG لإنشاء حسابات تويتر مزيفة ومواقع ويب لخداع المستخدمين غير المشككين في تسليم مفاتيحهم الخاصة.
تم اكتشاف هذا الاحتيال بعد أن تم سرقة حوالي 300 رمز إيثر، بقيمة $56,781، من المشاركين بالفعل.
بغض النظر عن مدى إثارة المشروع الجديد، تذكر أن تنتظر الإشعارات والتحديثات من الموقع الرسمي للمشروع وقنوات التواصل الاجتماعي الخاصة به.
لا تقم بتقديم مفاتيحك الخاصة إلى حسابات التواصل الاجتماعي التي ليست مرتبطة مباشرة بالموقع الرسمي للمشروع.
نوع احتيال العملات الرقمية: اختراق
السنة: 2021
المبلغ المفقود: $353 مليون
في أغسطس 2021، قام القراصنة بسرقة 613 مليون دولار من العملات الرقمية من جيئة شبكة بولي، وهي منصة لتبادل الرموز. ومع ذلك، قرر القراصنة إعادة بقيمة 260 مليون دولار من الرموز خلال 24 ساعة بعد التوسل من المنصة لفعل ذلك.
يستخدم العملاء شبكة بولي لإجراء معاملات متنوعة في العملات الرقمية — على سبيل المثال، نقل الرموز مثل البيتكوين والإيثيريوم إلى سلسلة بينانس الذكية للوصول إلى تطبيق معين.
وفقًا لتشيناليسيس، فقد سرق المهاجمون وراء هذه السرقة أموالًا في أكثر من 12 عملة رقمية، بما في ذلك إيثيريوم ونوع من البيتكوين.
رفض المخترق بشدة تسليم الأصول المشفرة المسروقة حتى تدفع PolyNetwork مبلغ 500,000 دولار كمكافأة لتحديد ضعف النظام وعرضت عليه وظيفة. لاحقاً، كشفت PolyNetwork أن ما يسمى بـ "السيد القبعة البيضاء" قد أعطاهم المفتاح الخاص لاسترجاع الأموال.
العملات المشفرة آمنة نسبياً، ولكن برامج DeFi لا تزال غير مطورة بالكامل. لذلك، يجب على المستثمرين استخدام المنصات التي يثقون بها 100٪ فقط.
إذا كنت ضحية لعملية احتيال بالعملات المشفرة، فإليك الخطوات التي يجب عليك اتخاذها. على الرغم من أنه لا يوجد ضمان لاستعادة أموالك، إلا أن الإبلاغ السريع للسلطات قد يساعد في منع تعرض المزيد من الناس للاحتيال.
معرفات المعاملات تساعد المحققين على "تتبع المال" ومعرفة بالضبط أين تتحرك عملاتك المشفرة. بينما يمكن إجراء التحقيقات بدون معرفات المعاملات، فإن معرفتها سيسرع أي تحقيق ويقلل من التعقيدات المحتملة.
عادة ما يحتوي معرف المعاملة (TXID) على سلسلة فريدة من الأرقام والحروف التي تمثل سجل لحركة العملات المشفرة من عنوان إلى آخر، ويشار إليها أيضًا باسم تجزئة المعاملة.
التجزئة تحدد التاريخ والوقت، عنوان المرسل، عنوان المستقبل، كميات المعاملات، الرسوم، والمزيد.
اعتمادًا على البورصة أو المحفظة التي استخدمتها، قد تحتاج إلى البحث بشكل أعمق في معلومات معاملتك للعثور على معرف المعاملة.
إعداد رواية نظيفة ومختصرة عن الحادثة يساعد في إعطاء قضيتك قيمة حقيقية ووضوحًا، مما يدعم فهم المحقق لطريقة تدفق الأموال.
إليك بعض المعلومات الهامة التي يجب تضمينها في روايتك:
جميع معرفات المعاملات (TXIDs)
محفظتك الخاصة ومعلومات الحساب (البورصة X، إلخ) التي أرسلت منها التشفير الخاص بك
محفظة الجاني الخاصة (حساب المراجحة في XYZ، إلخ) والتي تعتقد أنك كنت ترسل أموالك إليها
أي تفاصيل تعرفها عن الاحتيال أو المحتالين
عادةً ما تطلب جهات إنفاذ القانون أيضًا إثبات ملكية المصدر الأصلي للأموال. يجب أن تتأكد من أنك لا تزال لديك إمكانية الوصول إلى الحسابات التي استخدمتها في البداية لإرسال الأموال إلى المحتالين.
ينبغي الإبلاغ عن عمليات الاحتيال وغيرها من الأنشطة المشبوهة في مجال العملات الرقمية إلى المكاتب التالية:
عندما تشك أو تمتلك دليلًا على وجود جهات سيئة، لا تنسى أيضًا الإبلاغ عن الاحتيال إلى بورصة العملات الرقمية المعنية.
هنا بعض العلامات الدالة على احتيال العملات الرقمية:
وعود بمضاعفة أموالك
وعود بأموال مجانية
أوصاف غامضة حول أين تذهب أموالك
مخططات العملات الرقمية الكبيرة على وسائل التواصل الاجتماعي
الالتزامات التعاقدية التي تطالب بالاحتفاظ المغلق للعملات الرقمية دون القدرة على البيع
أخطاء إملائية وطباعة واضحة في الرسائل الإلكترونية، منشورات وسائل التواصل الاجتماعي، ووسائل الاتصال الأخرى
مؤثرون مزيفون، أو ادعاءات بكونهم (أو بدعمهم من قبل) أحد المشاهير
التلاعب النفسي، مثل الابتزاز أو التهديد
خطأ شائع هو التسرع في الاستثمار فقط لأن الجميع يقوم بذلك. حتى إذا أشارت مواقع متعددة إلى الاستثمار في أصل عملات رقمية معين، فمن المستحسن دائمًا إجراء بحث شامل خاص بك (حتى لو كان من خلال عمليات البحث البسيطة على جوجل)، حيث تكون المخاطر عادة عالية.
أثناء الاستثمار في العملات الرقمية، ستواجه بورصات ومشروعات رقمية رسمية بالإضافة إلى حسابات ومواقع مزيفة. عندما يتعلق الأمر بالمشاهير والمؤثرين، فمن السهل أن تتحمس وتصدق الرسائل المباشرة التي تعد بعوائد جيدة على العملات الرقمية. القاعدة الذهبية هي أن تكون دائمًا مشككًا في أي شخص وكل شخص. فبعد كل شيء، هي أموالك التي كسبتها بصعوبة والتي ستكون على المحك إذا وثقت في الشخص أو الشركة الخطأ.
بما أن محفظتك هي وحدة التخزين الرئيسية لجميع أصولك الرقمية، فمن المهم تأمينها بالمصادقة الثنائية وكلمات المرور المعقدة. كما أنه من الضروري تخزين المفاتيح بأمان — وتجنب مشاركتها مع أي شخص.
أثناء الوصول إلى مواقع وتبادلات العملات الرقمية، تذكر دائمًا التحقق من الرابط بدقة — خاصة إذا كنت تحتفظ بأموال في هذا الموقع أو تخطط لتحويل الأموال عبر هذا التبادل. حتى لو كان هناك حرف أو رقم واحد في غير مكانه، توقف فورًا!
إذا تطلب عرض رقمي دفع رسوم مقدمة، ارفضه فورًا ― خاصة إذا كانت "العرض" يتضمن دفع رسوم بالعملات الرقمية. العديد من الفرص الاستثمارية التي تبدو مثيرة في مجال العملات الرقمية هي احتيال. قبل أن تستثمر في أي شيء، تأكد من التحقق من موقع الشركة لفهم كيفية حماية عملائها. يمكنك أيضًا التحقق من تقييمات المستثمرين الآخرين للحصول على توجيه أوضح.
إن التبني المتزايد في مجال العملات الرقمية يأتي مع تحدي تجنب المحتالين وعملياتهم الاحتيالية. بينما توجد بعض المشاريع الواعدة حقًا في السوق، من الأفضل التمسك بالمثل القديم: "إذا كان يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها، فهو كذلك على الأرجح."
إذا واجهت مشروع جديد، يجب أن تأخذ الوقت لإجراء البحث الخاص بك، والبحث عن تقييمات المستثمرين، والتحقق بعناية من أي تناقضات أو تفاصيل مشبوهة - واحرص على الانتباه للتحذيرات من المواقع الموثوقة والسلطات القانونية. يجب أيضًا اتخاذ التدابير الصحيحة لضمان أن محفظتك مؤمنة بمصادقة متعددة الخطوات ومفاتيح أمان قوية محفوظة بأمان. أخيرًا، لا تشارك أبدًا مفتاحك الخاص مع أطراف غير موثوقة.