ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
مع استمرار نمو ونضج عالم الأصول الرقمية، تجد المؤسسات والمستخدمون المؤسسيون أنفسهم تحت رقابة شديدة مع مطالبات من الهيئات التنظيمية والمدققين بالمزيد والمزيد منهم من حيث الشفافية والتقارير. سواء كنت جاري عمليات الخزانة، أو تداول مرتفع-معدل التكرار أو أي تدفق دفع معقد آخر، فإن القدرة على عرض تاريخ مالي واضح وقابل للتحقق في أي لحظة لم يعد مجرد شيء لطيف ليكون لديك - إنه متطلب أساسي.
أن تكون جاهزاً للتدقيق يعني امتلاك الأدوات المناسبة لتوفير ذلك التاريخ في ملحوظة شورت.
النقاط الرئيسية:
الشفافية هي الأساس. يجب على المستخدمين المؤسسيين تلبية متطلبات التقرير الصارمة من المراجعين، البنوك والمنظمين.
تجزئة البيانات هي العقبة الرئيسية. إدارة العديد من منصات الصرف والمحافظ داخل الكتلة غالبًا ما تؤدي إلى أخطاء في المصالحة اليدوية.
الأتمتة هي الحل. دمج المنصات مثل Bybit مع أدوات تقارير متخصصة مثل AEM Algorithm ينشئ سير عمل سلس، جاهز للمراجعة.
على عكس تجار البيع بالتجزئة، يجب على الشركات التي تعمل في مجال التشفير تلبية مجموعة متنوعة من الحاملين. عندما تتم مراجعة، قد يُطلب من مؤسستك تقديم مستوى تفصيلي دقيق لمراجعي الحسابات الخارجيين، الشركاء البنكيين ولجان المخاطر الداخلية.
خلال تدقيق أو فحص الامتثال، يجب أن تكون قادرًا على إنتاج ما يلي:
دفتر حسابات كامل. هذا يعني كل معاملة فردية، عبر جميع الحسابات الفرعية.
مصدر الأموال (SoF). هذا دليل على مصدر رأس المال.
نسبة الطرف المقابل. تحتاج إلى التعرف على كل محفظة تعاملت معها مؤسستك.
دليل داخلي. الحصول على وثائق للتحويلات بين المحافظ الباردة الداخلية وعناوين إيداع الصرف.
بالنسبة للعديد من المؤسسات، فإن العقبة الأساسية ليست نقص البيانات، بل تجزئة تلك البيانات. يشمل الأثر العادي للشركة في مجال التشفير حسابات الصرف (التداول الفوري، المشتقات والربح)، التخزين البارد داخل الكتلة وتدفقات المدفوعات المباشرة.
بمرور الوقت، يؤدي هذا إلى مشكلة "صوامع البيانات". تحديد أي تجزئة داخل الكتلة تتوافق مع أي فاتورة داخلية، أو التوفيق بين الخصومات على رسوم الصرف وبرمجيات المحاسبة، يمكن أن يؤدي إلى مئات الساعات اليدوية التي تُقضى على جداول البيانات. بدون بنية تحتية مناسبة، فإن تجميع هذه المعلومات يكون غير فعال ومعرض لخطأ في العملية البشرية.
للانتقال من التوفيق اليدوي إلى الامتثال الآلي، يتبع المستخدمون المؤسسون عادة نهج سير عمل تشغيلي من خمس خطوات متسلسلة.
جميع المعاملات، بما في ذلك الإيداعات، السحوبات، عمليات التداول والتحويلات الداخلية، تُستورد من حسابات الصرف والمحافظ داخل الكتلة إلى نظام إدارة معاملات مركزي.
هذا هو "من هو من" في دفتر الأستاذ الخاص بك. تقوم المنظمات بتصنيف المحافظ التي تتفاعل معها لتحديد المحافظ الداخلية للخزينة، الأطراف المقابلة، والصرفات الأخرى وشركاء الدفع. تساعد هذه الخطوة المنظمات في توضيح بالضبط مع من تمت المعاملات — ولماذا.
تُنظم المعاملات في دفتر أستاذ مالي متكامل. هذا يسمح للفرق بعرض نشاطهم بتنسيق محاسبي متسق، ويوفر سجلاً تاريخيًا واضحًا لجميع تحركات الأصول.
عند الحاجة، قد تقوم المنظمات بإجراء مكافحة غسيل الأموال (AML) أو تحليلات البلوكتشين على محافظ محددة. يوفر هذا تحققًا أعمق من الامتثال، ويضمن أن المنظمة لا تتفاعل مع عناوين مرتفعة الخطورة أو محظورة.
الخطوة النهائية تتمثل في إنشاء تقارير لفِرق المحاسبة والمراجعون وأنظمة التقارير المالية. هذا يضمن أن تستطيع المنظمة الاستجابة السريعة لطلبات المعلومات دون هرولة محمومة للحصول على البيانات.
لردم الفجوة بين البيانات الأصلية للتشفير والمحاسبة التقليدية، تقوم العديد من المنظمات بدمج منصات الأصول الرقمية مع بنية تحتية متخصصة للتقارير المالية.
مثال واحد هو خوارزمية AEM | Journaler، وهي منصة إعداد تقارير مالية للتشفير مصممة للاستخدام المؤسسي. تساعد AEM المنظمات على القيام بما يلي:
تجميع المعاملات من منصات الصرف والمحافظ المختلفة
أتمتة تصنيف وتعقب الأطراف المقابلة
مزامنة سجلات التشفير مباشرة مع أنظمة المحاسبة السائدة مثل Xero و QuickBooks.
يساعد هذا النوع من البنية التحتية الشركات على الانتقال من التسوية اليدوية لجداول البيانات إلى إدارة سجلات مالية مؤتمتة، مما يضمن أن البيانات دائماً "حية" ودقيقة.
توفر منصات التشفير البنية التحتية للتداول وإدارة الأصول، بينما تساعد أدوات التقارير المتخصصة الشركات في إدارة الجوانب المالية والامتثال لنشاط الأصول الرقمية لديها. مع استمرار الأصول الرقمية في لعب دور أكبر في المالية المؤسسية وإدارة الخزانة، يصبح من المهم بشكل متزايد الحفاظ على سجلات معاملات شفافة ومنظمة بشكل جيد.
من خلال تنفيذ عمليات تتبع معاملات واضحة، وتصنيف الأطراف المقابلة واستخدام أدوات التقارير المالية، يمكن للمنظمات ضمان أن تظل عمليات الأصول الرقمية الخاصة بها متوافقة، ومستعدة للمراجعة، وكفؤة من الناحية التشغيلية..
#LearnWithBybit