ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
بإجمالي قيمة مقفلة (TVL) قدرها 42 مليار دولار (اعتبارًا من 12 مايو 2024)، يعتبر الإقراض والاقتراض في العملات الرقمية ثاني أكبر فئة في صناعة التمويل اللامركزي (DeFi)، خلفًا فقط لـ التكديس السائل. هذا المجال الهائل كان من بين القوى الدافعة وراء الثورة في التمويل اللامركزي التي بدأت حوالي عام 2017-2018. في حين أن هناك وفرة من بروتوكولات الإقراض والاقتراض المتخصصة في الرموز الرقمية العادية والعملات المستقرة، فإن العثور على منصات إقراض DeFi تركز على الأصول المحددة يعتبر تحدياً.
ZeroLend (ZERO) هو بروتوكول إقراض جديد متعدد السلاسل يهدف إلى تحقيق ذلك؛ يركز المشروع على أصلين رقميين متخصصين — الأصول الواقعية (RWAs) والرموز القابلة للاستدعاء السائل (LRTs) — في عمليات الإقراض والاقتراض الخاصة به. كما يقدم حلولاً مبتكرة أخرى، مثل تجريد الحساب، الذي يبسط بشكل كبير الوصول إلى وإدارة أصول وعمليات DeFi.
النقاط الرئيسية:
ZeroLend هو بروتوكول متعدد السلاسل يوفر فرص الإقراض والاقتراض في العملات الرقمية ذات القيمة السوقية الكبيرة، العملات المستقرة، LRTs و RWAs، فضلاً عن الأصول ذات القيمة السوقية الأقل والأعلى خطورة.
خدمات البروتوكول متوفرة على شبكة إيثريوم (ETH) وعلى الأقل خمس شبكات من الطبقة الثانية المرتبطة بإيثريوم.
يمكن شراء رمز الحوكمة الخاص به، ZERO، على Bybit كزوج تداول فوري.
ZeroLend (ZERO) هو بروتوكول للإقراض والاقتراض متعدد السلاسل متخصص في RWAs و LRTs. تشمل عملياته إيثريوم والعديد من منصات الطبقة 2 المرتبطة بإيثريوم — Linea, zkSync، شبكة مانتا (MANTA)، X Layer و Blast (BLSTR)، مما يسمح للمستخدمين بإيداع الرموز المدعومة على السلاسل وكسب العائدات منها.
تم تأسيس ZeroLend في عام 2023 وتوسعت تدريجياً في تغطية الطبقة الثانية خلال أوائل عام 2024. وقد تلقت الدعم من عدة مستثمرين مؤسسين بارزين، بما في ذلك Consensys وPolygon Ventures وTransform Capital.
تسمح ZeroLend للمستخدمين بإقراض واقتراض الأموال باستخدام مجموعة متنوعة من الأصول المشفرة، بما في ذلك RWAs وLRTs والعملات المستقرة والعملات المشفرة ذات القيمة العالية (مثل ETH أو WBTC) والأصول عالية المخاطر، مثل GRAI وMULE والمزيد.
إلى جانب عمليات الإقراض والاقتراض الرئيسية، تقدم ZeroLend أيضًا خدمات تجريد الحساب (AA) لمستخدميها. يسمح AA للمتداولين بتنفيذ الأنشطة المشتركة في التمويل اللامركزي بطريقة سهلة الاستخدام دون القلق بشأن إدارة مفاهيم blockchain التحتية والعميقة مثل المفاتيح الخاصة، المعاملات المتعددة التوقيع و رسوم الغاز.
توفر منصة ZeroLend الإقراض والاقتراض في مجموعة من الأصول المشفرة التقليدية. يمكن تصنيف هذه الأصول إلى ثلاث فئات عامة. تشمل المجموعة الأولى العملات المشفرة التي تتمتع بقيم سوقية ومستويات سيولة لا تقل عن 100 مليون دولار. وتشمل العملات المشفرة النموذجية في هذه الفئة الأصول الرئيسية مثل ETH أو WBTC. المجموعة الثانية تتألف من العملات الثابتة المرتبطة بالدولار الأمريكي، مثل USDT،USDC وDAI. وأخيرًا، هناك فئة للعملات المشفرة ذات القيم السوقية الصغيرة، وكذلك العملات المشفرة التي تنطوي عادةً على مخاطرة. هذه المجموعات الثلاث تضاف إلى الأصول المتخصصة، وهي LRTs وRWAs، والتي سنغطيها أدناه.
واحدة من العملات المشفرة المتاحة للإقراض عبر نظام ZeroLend هي ONEZ — وهي عملة مشفرة مربوطة بالدولار الأمريكي لديها قدرة على سداد القرض ذاتياً وتُصك عن طريق تقديم ضمان في ETH أو العملات المستقرة. وبفضل الإفراط في الضمان، كل ONEZ مدعومة بأكثر من 1 دولار. بتوفرها على ضمان آمن ومربوطة بالدولار الأمريكي، تعتبر عملة ONEZ من الأصول القيمة لمستخدمي DeFi الذين يبحثون عن الاستقرار وسط تقلبات التداول المشفر اللامركزي المتأصلة.
يمكن أن تتعرض الأموال المقترضة على بروتوكول ZeroLend إلى التصفية. يتم تصميم ذلك لحماية مقدمي السيولة ودعم الجدوى المالية العامة للمنصة. إذا انخفضت نسبة القرض إلى القيمة (LTV) للأموال المقترضة إلى أقل من عتبة محددة (المعروفة بعامل صحة القرض في ZeroLend)، يمكن للمنصة تصفية القرض ما لم يقم المقترض بإضافة أموال كافية.
يوفر ZeroLend أيضًا فرص إقراض في أصول LRT. المعروفة بشكل أكثر شيوعًا باسم مشتقات التخزين السائل (LSDs)، هذه رموز تُصدر بواسطة مجموعة متنوعة من منصات التخزين السائل عند تخزين الأموال عليها. حاليًا، يتم دعم أربعة LRTs على منصة الإقراض اللامركزية ZeroLend — ezETH من Renzo، weETH من ether.fi، rsETH من Kelp DAO و pufETH من Puffer.
من خلال توفير فرص الإقراض في LRT، يتيح لك ZeroLend استخدام هذه الرموز بشكل أكبر خارج منصاتها الأصلية. تحقق عوائد على استثمارك سواء على البروتوكول الأصلي للتخزين السائل (من خلال استثمارك في ETH أو العملات المستقرة) أو على ZeroLend (من خلال أحد أصول LRT المدعومة).
ZeroLend أيضًا من بين المنصات القليلة التي توفر فرص إقراض RWA. تعتبر RWAs قطاعًا ينمو بسرعة ومن المتوقع أن تصبح سوقًا بقيمة 10 تريليون دولار بحلول عام 2030. تأمل المنصة في الاستفادة من هذا النمو من خلال تقديم إقراض العملات المشفرة المضمون باستخدام الأسهم المرمزة، السلع، السندات، العقارات وأنواع أخرى من الأصول المالية خارج السلسلة.
تقديم الأصول المالية في العالم الحقيقي كضمان على ZeroLend يمكن أن يقلل من أحد القيود الرئيسية في إقراض واستعارة العملات المشفرة: الضمان الزائد. تتطلب معظم قروض العملات المشفرة ضمانًا زائدًا كبيرًا، حيث تتراوح مبالغ الضمانات النموذجية من 120% إلى 200% من الأموال المقترضة. العديد من المقترضين ليس لديهم الوصول إلى مثل هذه السيولة في أصول العملات المشفرة. بواسطة ترميز أصول العالم الحقيقي الخاصة بهم وتحويلها إلى السلسلة، يمكنهم الوصول إلى قروض العملات المشفرة بكفاءة أكبر.
على سبيل المثال، قد لا تمتلك كيان مؤسسي يرغب في اقتراض 500,000 دولار في العملات المستقرة المبلغ الذي يتراوح من 600,000 دولار إلى مليون دولار في العملات المشفرة المطلوبة كضمان في مثل هذا السيناريو. ومع ذلك، قد يكون لديهم إمكانية الوصول إلى الأصول المالية في العالم الحقيقي، مثل العقارات أو الأراضي أو السندات، التي يمكنهم استخدامها للحصول على القرض. بالطبع، قبل أن يمكن استخدام هذه الأصول كضمان لقروض العملات المشفرة، يجب تحويلها إلى السلسلة عبر الترميز.
تتطلب العديد من أنشطة التداول في التمويل اللامركزي من المستخدمين أن يكونوا على دراية بعمليات ومفاهيم مثل إدارة المفاتيح الخاصة، ورسوم الغاز، والمعاملات المتعددة التوقيع. بالنسبة لمبتدئي العملات الرقمية، يمكن أن تكون هذه المفاهيم مربكة، مما يزيد من عوائق الدخول إلى منصات التمويل اللامركزي. حتى المستخدمين المتمرسين يفضلون بشكل مثالي التركيز على التداول الفعلي بدلاً من إدارة هذه التفاصيل الدقيقة. هنا يأتي دور AA.
توفر خدمة AA من ZeroLend لك واجهة محفظة سهلة الاستخدام حيث يتم أتمتة التفاصيل الأساسية المتعلقة بالتوقيعات والمفاتيح ورسوم الغاز وتجريدها عنك - مما يخلصك من ضرورة التعامل مع هذه العمليات بشكل مباشر. تساعدك AA في الحفاظ على خصوصية المعاملات، تغطية رسوم الغاز (أو تتيح لك دفع رسوم الغاز باستخدام رموز ERC-20)، الوصول إلى المعاملات بدون غاز، أتمتة التعامل مع المعاملات المفوضة، وتسجيل الدخول إلى منصات التمويل اللامركزي باستخدام وسائل تواصل اجتماعي بطريقة سهلة الاستخدام.
يتم تحقيق AA على ZeroLend من خلال ربط محفظتك ليس بعنوان عادي على البلوكشين، بل بعقد ذكي قابل للبرمجة. وبذلك، يمكن لمحفظتك المجردة التعامل برمجياً مع العمليات الأساسية الشائعة استناداً إلى كود العقد الذكي، دون الحاجة منك للقلق حول التفاصيل والفنيات.
تم إطلاق ZERO في 6 مايو 2024، وهو رمز العملة الرقمية الأصلي لـ ZeroLend. إنه أصل ERC-20 على سلسلة الطبقة الثانية Linea. لدى رمز ZeroLend الوظائف الأساسية التالية:
الحوكمة: ZERO هو رمز الحوكمة الأصلي للمنصة. يمكن لحاملي الرموز المشاركة في اتخاذ القرار فيما يتعلق بأي تغييرات على المعايير الأساسية للبروتوكول والتوجه المستقبلي.
التحصيص: اكسب مكافآت التحصيص عن طريق قفل أموالك من ZERO على المنصة.
دفع رسوم المعاملات على البروتوكول.
الحوافز لمساهمي البروتوكول: مقدمو السيولة، المستخدمون الذين يُحيلون آخرين إلى البروتوكول، ومجموعات مختلفة أخرى تساهم في نمو نظام زيرولند البيئي سيكونون مؤهلين للحصول على مكافآت وإسقاطات جوية بعملات ZERO.
المعاملات المالية اللامركزية خارج المنصة: فريق المشروع لديه خطط لدمج ZERO على منصات مالية لامركزية أخرى، ليتم استخدامها كضمان أو لعمليات توليد العائد.
ZERO هي أصل انكماشي، بإجمالي وحد أقصى للإمداد يبلغ 100 مليار.
حتى الآن، أعلنت زيرولند عن إسقاطين جويين رئيسيين. الجاذبية الصفرية هي نظام الإسقاط الجوي الافتراضي للمنصة، حيث يتم تخصيص عملات ZERO للمستخدمين بناءً على نقاط الجاذبية الصفرية - برنامج نقاط الولاء الخاص بالبروتوكول. كلما زادت مشاركتك بفعالية في زيرولند (كما يُقاس بنشاط الإقراض والاقتراض الخاص بك)، حصلت على المزيد من نقاط الجاذبية الصفرية (وبالتالي، المزيد من تخصيصات إسقاط ZERO الجوي) التي ستكون مستحقًا لها.
الحملة الثانية للتوزيع الجوي تركز على توزيع رموز earlyZERO. الأصل المشفر غير القابل للتحويل، earlyZERO، يُستخدم لتحفيز المستخدمين الأوائل للمنصة. بعد حدث توليد رموز ZERO (TGE) الذي جرى في 6 مايو 2024، يمكن لمستلمي earlyZERO تحويل رموزهم إلى ZERO بنسبة 1:1.
رمز ZERO متاح على Bybit عبر الزوج الفوري مع USDT (ZERO/USDT). بالإضافة إلى ذلك، يمكنك المشاركة في حملة الإدراج الفوري على Bybit من 6 إلى 20 مايو 2024، المخصصة لرمز ZERO للحصول على جزء من جائزة مجموعة 70,000 USDT.
اعتبارًا من 14 مايو 2024، كان ZERO موجودًا في السوق لمدة ثمانية أيام ويتداول بسعر 0.00047 دولار. تقديرات السعر على المدى الطويل لـ ZERO متفائلة، حيث تتوقع DigitalCoinPrice أن يتم تداول التوكن بسعر 0.00124 دولار في عام 2025 و0.00353 دولار في عام 2030. وفي الوقت نفسه، تتوقع Cryptoticker أن يكون السعر المتوسط 0.001385 دولار في عام 2025 و0.009166 دولار في عام 2030.
تركيز ZeroLend على الأصول الواقعية (RWAs) والأصول الرمزية السائلة (LRTs) يفتح فرصاً جديدة ومرنة للمقرضين والمقترضين في DeFi. يمكنك الآن زيادة العوائد الإجمالية من استثمار السائل الخاص بك من خلال إعادة استثمار أصول LRT على ZeroLend، وتعد خدمة الإقراض بالأصول الواقعية للمنصة فرصة فريدة لاقتراض التوكنات بالاستفادة من أصولك المالية الحقيقية. أفضل جزء في كل ذلك هو أن جميع هذه المنتجات الجديدة متوفرة من خلال سلاسل متعددة، مما يوفر لك الكثير من الخيارات لإجراء أنشطة الإقراض والاقتراض على منصتك المفضلة.
#LearnWithBybit