ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
مع استمرار العالم في مشاهدة صعود العملات المشفرة، لا يوجد نقص في المشاريع الجذابة التي ستحدد مستقبل التمويل اللامركزي. يجب على كل مستثمر جاد مراقبة أحد عشر مشروعًا مبتكرًا للغاية يتم تقديرهم بأقل من قيمتهم حاليًا. من المحتمل أن تؤدي زيادة مفاجئة في أسعار العملات المشفرة إلى دفع هذه المشاريع لتحقيق أرقام قياسية.
إليك ما سيتضمنه هذا المقال:
ما الذي يجعل مشاريع DeFi 2.0 مميزة
كيفية التعرف على أفضل مشاريع DeFi 2.0
11 مشروع DeFi 2.0 لصيف ديفاي القادم
الفكرة وراء التمويل اللامركزي (DeFi) — هي تقديم خدمات مالية للجميع بدون القيود المعتادة التي تفرضها البنوك والوسطاء الماليون المرتبطون بها.
المعروف أيضًا باسم DeFi 1.0، يهدف إلى دعم الأنشطة التمويلية المشابهة للبنك التقليدي، ولكن دون الحاجة إلى الأوراق الروتينية والتدقيق المكثف. بدلاً من التوجه إلى البنك واتباع قواعد أهلية صارمة، يمكن لأي شخص الوصول إلى منصة DeFi 1.0 للحصول على قرض، إقراض الأموال وشراء التأمين من منصة نظير إلى نظير (P2P).
ومع ذلك، فقد واجه DeFi 1.0 نصيبه العادل من التحديات. على سبيل المثال، يمثل سوق العملات المشفرة عالي التقلب خطرًا لمزودي السيولة. وبالمثل، أثبتت وظيفة التنظيم الذاتي للعقد الذكي أنها مخاطرة لأنه لا يوجد شيء يمكن القيام به إذا سُرقت الأموال. تعني الرسوم الباهظة بسبب مشاكل التوسع أن مزودي الخدمة غالباً ما يقدمون خدمات بطيئة ومكلفة.
DeFi 2.0 هو الحل لهذه العيوب. تعالج أفضل مشاريع DeFi 2.0 اليوم السيولة من خلال جسور عبر السلاسل التي تربط بين البلوكشين، مما يضمن توفر السيولة الكافية لكل أصل. وبالمثل، تشرف المجتمعات مفتوحة المصدر على عمليات تدقيق العقود الذكية بحيث تكون العقود الذكية محمية بالتأمين. في السابق، كان المستخدمون بحاجة إلى ضمانات كبيرة للحصول على القروض. الآن، تصبح القروض قابلة للسداد الذاتي حيث يتم استخدام الزراعة الإنتاجية (yield farming) لسداد الرصيد.
بالطبع، هذه ليست الحلول الوحيدة التي يقدمها DeFi 2.0. في العامين الماضيين، ظهرت العديد من مشاريع DeFi 2.0 الجديدة. يهدف كل من هذه المشاريع إلى حل مشكلة أو أكثر من المشاكل الأساسية. على الرغم من الابتكار والتكنولوجيا، قد يكون من الصعب العثور على أفضل مشاريع DeFi 2.0 للاستثمار فيها.
إليك كيفية القيام بذلك.
هناك العديد من الطرق للاستثمار في مشروع DeFi 2.0 قادم. على المدى الطويل، قد يكون شراء رموز DeFi 2.0 هو الطريقة الأسهل لالتقاط القيمة. يفضل بعض المستثمرين أيضاً الزراعة العائد، تعدين السيولة والتكديس لتحقيق عوائد سريعة. بالإضافة إلى ذلك، توفر مواقع الويب مثل DefiLlama رؤية حاسمة للعديد من المشاريع DeFi القادمة، مما يجعلها الطريقة الأسرع لاستخلاص الفرص الذهبية من قائمة لا نهاية لها من فرص الاستثمار المحتملة.
على الرغم من وفرة الفرص في مجال DeFi، إلا أن ليس كل مشروع DeFi يحقق النجاح. قد يكون العثور على أفضل مشروع DeFi 2.0 مهمة صعبة — خاصة إذا كنت لا تعرف كيفية تقييم فرصة استثمار معينة.
لحسن الحظ، إليك بعض المؤشرات المهمة التي يمكن أن تساعد المستثمرين في الكشف عن تلك المشاريع الناجحة. عند اتخاذ قرار الاستثمار، احتفظ بهذه المقاييس الخمسة المهمة في ذهنك عند البحث عن أفضل مشاريع DeFi 2.0.
لجذب المستثمرين، تقدم أفضل مشاريع DeFi 2.0 نظرة عامة مبسطة لأهداف المشروع وفائدته وبيانات اعتماده. لم تعد الواجهة المعقدة والمصطلحات الصناعية ونقص المعلومات تخدم الغرض بعد الآن. لذلك، فإن واجهة نظيفة وصفحة ويب مفيدة ضرورية لتحقيق الدعاية الناجحة.
لا يمكن لأي مشروع DeFi أن ينجح بدون مجتمع نشط. المجتمع هو القوة الدافعة وراء النظام البيئي بأكمله. يساعد في إبقاء المشروع شفافًا من خلال الإشراف على بروتوكولات الحوكمة والفرص المستقبلية وتجربة المستخدم.
قبل الاستثمار، ابحث عن علامات الدعم المؤسسي. أفضل مشاريع Defi 2.0 مدعومة بتمويل على مستوى المؤسسات. توفر الأموال تضمن للمطورين إمكانية تنفيذ أفكارهم وتجربة بروتوكولات جديدة. كما يحافظ التمويل على اهتمام الجميع من خلال الحوافز وعمليات الإصدار المنتظمة.
يستهدف المخترقون بانتظام البروتوكولات الذكية لزعزعة استقرار المشروع. إذا فشل مشروع DeFi في معالجة مشكلات البرامج، فإنه يبقى تحت رحمة المخترقين. لذلك، اقرأ بعناية الحروف الصغيرة المتعلقة بالأمان. يقوم مشروع DeFi جيد باختبار الأمان ويكمل تدقيق العقود الذكية الخاصة به قبل إدراجها.
توفر اقتصاديات العملة نظرة عامة على جميع العناصر التي تجعل عملة أو رمز DeFi 2.0 جذابًا للمستثمرين. تعتبر هذه الإحصاءات مقياسًا يتيح للمستثمرين تقييم صحة مشروع DeFi وأصوله. تعد فائدة المشروع وآليات استقرار العرض والسعر، وتوزيع العملات، والحوكمة هي المؤشرات الرئيسية لمشروع DeFi 2.0 صحي.
فيما يلي قائمة ببعض من أفضل مشاريع DeFi 2.0 للاستثمار فيها للموسم القادم:
Rari Capital: يهدف إلى جعل التمويل اللامركزي متاحًا للأشخاص العاديين بدون خلفية تقنية.
Convex Finance: يساعد المستثمرين ومقدمي السيولة على كسب مكافآت أعلى مقارنة بالسوق الحالي.
Uquid: مصمم لتقديم مدفوعات تشفير بدون تلامس للمستخدمين حول العالم.
Synapse: عبارة عن منصة تداول لامركزية توفر السيولة للمتداولين والشبكات التي تبحث عن سيولة إضافية.
Rarible: بروتوكول مفتوح المصدر للمطورين لإنشاء وإعلان NFTs بسهولة.
Tokemak: مجمّع يمنح المستخدمين القدرة على توفير السيولة لمنصات التداول اللامركزية ومنصات التمويل اللامركزي بينما يكسبون عوائد.
Frax Protocol: يسعى إلى تقديم أصل قابل للتوسع بشدة ولا مركزي يمكنه التغلب على أوجه القصور المتعلقة بالأصول الرقمية ذات العرض الثابت مثل البيتكوين.
Abracadabra: يسمح للمستثمرين باقتراض MIM دون استخدام رموزهم الحاملة للفائدة.
Algorand: يهدف إلى حل المشكلات المرتبطة باللامركزية والسرعة والحجم.
الطرد المركزي: يجعل الائتمان أكثر سهولة عن طريق جلب الاقتصاد غير المستغل للأصول الواقعية إلى البلوكشين.
الجراف: بروتوكول لامركزي للاستعلام وفهرسة البيانات من البلوكشين.
باستخدام المنصة، يمكن للمطورين أتمتة عروضهم حتى يتمكنوا من التركيز على تطوير بروتوكولات البرمجيات بدلاً من إضاعة الوقت في الإعلانات.
في الوقت الحالي، يتم تداول رمز RGT DeFi 2.0 بحوالي 14 دولارًا، وهناك بالفعل تكهنات بأنه قد يصل إلى علامة 100 دولار في وقت مبكر من عام 2023.
عرض المجموعة فيوز هو مجرد مثال واحد من العديد من المنتجات المبتكرة التي من المفترض أن تستمر في دفع العجلة. فيوز هو بروتوكول فائدة مفتوح يسهل إنشاء مجموعات إقراض واقتراض بدون إذن.
بشكل عام، مجتمع حيوي، استثمار قوي، واستمرار الابتكار يجعله مشروعًا مميزًا للاستثمار على المدى الطويل.
مُبني على Curve Finance المعروف بمعدلاته الفعالة للعملات المستقرة، يتمتع Convex Finance بسيولة عالية بفضل آلية التحفيز التي يشاركها مع أصحاب المصلحة ومزودي السيولة.
بغض النظر عن عدد الرموز، يسمح النموذج البديهي لجميع أنواع أصحاب المصلحة بالحصول على الحد الأقصى من تعزيز المكافآت. يفعل ذلك من خلال تشجيع الجميع على تجميع أصولهم وتحويلها إلى veCRV. وبالمثل، يمكن لمزودي السيولة المشاركة في مصادر دخل متنوعة، بما في ذلك معدل الفائدة الأساسي، وجزء من رسوم تداول منصة Curve Finance، ومكافآت CRV المعززة بواسطة Convex، وتعدين السيولة.
حتى كتابة هذه السطور، تعد Curve Finance واحدة من أكبر البورصات اللامركزية في العالم. قوة التبادل تنبع من بساطته: يركز فقط على خلق فرص جديدة لحاملي رموز CRV ومزودي السيولة لـ Curve.
أصبح Convex Finance لاعباً رئيسياً في مشهد DeFi 2.0. الاستثمار في عملات CVX DeFi 2.0 لديه إمكانات صعودية كبيرة، حيث إن كل محلل تقريبًا متفائل بخصوص هذا الاحتمال.
تعد UQC من بين العملات ضمن DeFi 2.0 التي تم بناؤها على آلية ERC-20. الغرض الرئيسي منها هو دعم نمو شبكة UQUID، والتي تم تصميمها لتقديم مدفوعات تشفير بدون تلامس للمستخدمين حول العالم. مثل أفضل بطاقات الائتمان والخصم بالعملات المشفرة في السوق، تهدف مبادرة بطاقة UQUID إلى أن تكون أول بطاقة مسبقة الدفع تدعم أكثر من 100 نوع من العملات المشفرة.
منذ إطلاق المشروع، حصل على دعم من كل منصة تشفير رئيسية تقريبًا. تتزايد فائدتها لأن البطاقة يمكن استخدامها في الإعدادات الحياتية الواقعية. يمكن لحاملي البطاقات بسهولة تحويل العملات المشفرة إلى عملات ورقية، وسحبها من عدة مواقع.
تم عرض البطاقة بالفعل على منصات متعددة للعملات المشفرة. قدرتها على تحويل العملات الافتراضية إلى عملات ورقية تشكل حافزًا كبيرًا للمطورين. بشكل عام، لدى UQC إمكانات كبيرة. من المحتمل أن تزيد التعاونات والابتكارات المستقبلية عدد المستخدمين واعتمادًا أكثر انتشارًا.
استخدام برك السيولة التي تقدمها سينابس يمثل ثورة كبيرة للكثير من الشركات الناشئة الجديدة المتعثرة بسبب الأسواق غير السائلة. هذه البرك السيولة مفتوحة للجميع. نماذج صانع السوق الأوتوماتيكي وهيكل النظير إلى العقد تضمن وجود سيولة كافية لاستيعاب حتى أصغر الأصول.
سينابس لديها أيضًا نظام ديفاي نابض بالحياة. على عكس العديد من المنصات الأخرى، تدعم سينابس الانضمام السهل. نظرًا لعدم وجود تنظيم AML أو KYC، يمكن لأي شخص ببساطة ربط محفظة إلكترونية والبدء في الكسب من فرص الاستثمار المتنوعة. هذه البنية السوقية المفتوحة تشجع أيضًا المشاركين على الحصول على خدمات مالية دون الخضوع للتدقيق.
إدارة سينابس تعمل بنشاط على تطوير بلوكشين إثبات الحصة التي ستساعد المدققين على تخزين SYN لتأمين الشبكة. استثمار قوي مدعوم بخدمات تعزيز البنية التحتية وأكثر من 100 حل موجه للنجاح يجعل سينابس تبادل لامركزي يستحق المتابعة في العام القادم.
هدف راريبل هو تقديم بروتوكول مفتوح المصدر يمكن للمطورين من خلاله بسهولة إنشاء وإعلان NFTs. من بين الميزات البارزة هو المحتوى المؤمّن. باستخدام هذه الميزة، يمكن للمطورين تقديم تجربة غامرة للغاية لجامعي NFT. يمكن لملّاك NFT الوصول إلى ملفات عالية الدقة، ومشاهدة مقاطع فيديو خلف الكواليس، والحصول على عروض حصرية، والمشاركة في أحداث حصرية للأعضاء فقط.
تُعتبر منصة Rarible مكانًا رائعًا للعثور على فن NFT النادر. تتيح الواجهة فرز NFTs بناءً على السعر، الميزات، الشعبية، القيمة، ومؤشرات أخرى. إلى جانب NFTs، يمكن للمستثمرين كسب مكافآت من خلال تعدين السيولة.
تسعى الإدارة فعليًا لتخصيص المزيد من الأموال لمشاريع Web3 الجيل القادم. سيتم بناء هذه المشاريع على بروتوكول Rarible لدعم وتوسيع النظام البيئي الحالي خارج نطاق الـ NFT.
منذ إطلاقه، ساعد المشروع الآلاف من المبدعين على دخول مجال NFT دون أي ترميز. بالإضافة إلى سوق NFT الشهير، يُرجح أن تعزز المشاريع المقترحة قيمة رموز RARI DeFi 2.0 في عام 2022.
تم تطوير الإطار للتغلب على العيوب في أنظمة صنع السوق. يمكن أن يكون نموذج صنع السوق التقليدي غير كفؤ، وغير قابل للتنبؤ، ومكلف، مما يؤدي إلى تكاليف عالية واعتماد على حاملي العملات الكبيرة. يحل Tokemak مشكلة السيولة من خلال الاستفادة من عدة مكونات، مما يوفر للمستخدمين سيولة أرخص وأكثر كفاءة وشفافية.
باستخدام Tokemak، يمكن للمستخدمين تحديد مكان وكيفية توفير السيولة. وفي المقابل، يُكافئون بعائدات تراكمية محفزة عن جهودهم. تجري حالياً جهود لدمج رمز TOKE في هيكل حوكمة DAO. سوف يستمر دور TOKE في التوسع في المستقبل.
في حين أن مفهوم تفويض السيولة لجهة خارجية ليس جديدًا، إلا أنه حافز قوي للمشاركين في نظام التشفير المتطور. إذا أدارت Tokemak اللعبة بشكل صحيح، يمكن للمشروع أن يصل بسرعة إلى مرحلة النضج عن طريق السماح بمرور جميع تدفقات السيولة عبر منصتها. ربما يكون هذا وحده حافزًا قويًا للمستثمرين للحفاظ على Tokemak في دائرة اهتمامهم.
لتلبية هدفها، يعتمد البروتوكول على أول نموذج كسري خوارزمي في العالم للحفاظ على قيمته مقاربة لـ $1. على سبيل المثال، إذا كانت العملة المستقرة تتداول فوق $1، ستقوم الخوارزمية بتقليل نسبة الضمان، والعكس صحيح.
قبل FRAX، كانت العملات المستقرة مقسمة إلى ثلاث فئات مختلفة: مرهونة بالعملات الورقية، مرهونة بشكل مفرط بالعملات الرقمية، وخوارزمية بدون ضمان. ومع ذلك، قدم تقديم النموذج الجديد لأصحاب المصلحة نموذجًا جديدًا للاختبار.
مع إمكانية تطبيقات عبر السلاسل في المستقبل، فإنه الوقت المناسب للتفكير في إضافتها إلى المحفظة.
المفهوم يسمح للمستثمرين باقتراض MIM دون استخدام رموزهم ذات الفائدة. كنتيجة لهذا الإعداد الفريد، يمكن للمستثمرين تحرير السيولة باستخدام الرموز وMIM لتعزيز إيراداتهم.
وفقًا لمؤسسيها، تعتبر أبركادبرا منافسًا مباشرًا مع العملات المستقرة الأخرى. نظرًا لأن عملات DeFi 2.0 مثل DAI مرهونة بعملة مستقرة مركزية، فقد فقدت معظم العملات المستقرة الموجودة بريقها. تحل أبركادبرا هذا النموذج عن طريق إيداع الرموز ذات الفائدة غير السائلة لصك أصل سائل، وهو MIM. بالإضافة إلى MIM، يحتوي Abracadabra على رمز فائدة وحوكمة يسمى SPELL.
واحد من أكثر المنتجات ابتكارًا لهذا المشروع DeFi هو منصة تحسين العائد متعددة السلاسل،
تبدو خارطة الطريق للمستقبل مشرقة، حيث يسعى الفريق وراء Abracadabra إلى أتمتة التصفيات بإنشاء مزيد من الفائدة لـ MIM. بالإضافة إلى ذلك، هناك خطط متنوعة لتوسيع المشروع إلى مزيد من السلاسل مدعومة بمجتمعات قوية. قد يرغب المستثمرون في الانخراط في هذا الاتجاه قبل أن يصبح Abracadabra أكبر عملة مستقرة لامركزية في فضاء التشفير.
منذ إطلاقها في عام 2019، ظلت ألجوراند واحدة من أكثر خيارات الاستثمار جاذبية في عالم التشفير. يحاول المشروع حل المشاكل المرتبطة باللامركزية والسرعة والنطاق. يقوم بذلك من خلال توفير البنية التحتية والأدوات التي يمكن للمطورين استخدامها لإنشاء التطبيقات والأصول.
نظريًا، تتيح ألجوراند للجميع المشاركة في آلية اثبات الحصة بفضل استخدامها لإجماع بيزنطي. كما يعني أن المشاركين يمكنهم المشاركة فقط عن طريق الاحتفاظ بالعملات في محافظهم. يستقي المشروع توجيهاته من فريق معروف من الخبراء. أحد أعضاء الفريق حصل مؤخرًا على جائزة نوبل لتقديمه إسهامات في مجال الاقتصاد.
Algorand هو بروتوكول عملة مشفرة تقوم على إثبات الحصة النقي، مما يسمح لها بإتمام المعاملات في غضون خمس ثوانٍ فقط. وبناءً على ذلك، من السهل إجراء المعاملات، وتعتبر رسوم المعاملات بين الأدنى في هذه الصناعة.
حاليًا، يُستخدم تكنولوجيا Algorand في أكثر من 500 شركة. فريق قوي، مجتمع متنامي، شراكات موثوقة، وتطوير نظام ترفيهي على الأرجح سيبقي المستثمرين والمحللين في تأهب. إنه مشروع متين يمتلك القدرة على توفير عوائد كبيرة في عام 2022 وما بعده.
يمكن للمقرضين قفل العملات المستقرة، DAI، في مجموعات Tinlake للسماح للشركات بالاستفادة من السيولة. نظرًا للمخاطر المتضمنة، تقدم Centrifuge عائدًا أعلى بكثير للمقرضين مقارنة بالسوق. يمكن للمستثمرين أيضًا اختيار رموز DROP، التي تقدم عوائد أقل وحماية من التخلف عن السداد.
هناك الكثير من الدعم لهذا المشروع. تلعب الشركات الكبرى بما في ذلك Fenbushi، و Moonwhale و FinTech Collective دورًا نشطًا في دعم المبادرة. بالإضافة إلى ذلك، تلقت المنصة التزامات من مستثمرين رئيسيين وشركات رأس مال مغامر.
تتجلى فائدة الرمز في هدفه المتمثل في تقديم شبكة مالية عالمية توزع المال بطريقة عادلة وموثوقة. إذا ظلت الأمور على حالها، هناك علامات دالة على حركة تصاعدية كبيرة تتجاوز ما يتوقعه المحللون.
في السابق، كان يفهرس المحتوى على Ethereum. ومع ذلك، فإنه يعمل الآن على سلاسل كتل معروفة غير متوافقة مع Ethereum. أهم ميزة لـ The Graph هي قدرته على الوصول إلى البيانات المفيدة لتشغيل وإدارة DEXs بشكل أكثر كفاءة.
اليوم، تعتبر The Graph واحدة من المكونات الأساسية لبنية DeFi 2.0 التحتية. يمكن تحويل البيانات وتنظيمها ومشاركتها عبر التطبيقات. منذ إطلاقها في 2020، تجاوز The Graph بالفعل مليار استعلام.
قامت مختلف التطبيقات اللامركزية بالفعل بنشر أكثر من 1,700 مخطط فرعي. قد يتكون المجموعة الفرعية في النهاية من رسم بياني عالمي سيحتوي على جميع المعلومات العامة في العالم. إذا استمر الفضاء المالي المشفر في اكتساب الزخم، فلا شك أن The Graph سيكون في طليعة مشاريع DeFi 2.0.
سيتم تحديد مستقبل العملات المشفرة من خلال التحسينات التي تقدمها أفضل مشاريع DeFi 2.0. حتى التعافي الطفيف في أسعار أسواق التشفير يمكن أن يؤدي إلى ارتفاع مذهل في قيمة الرموز الأساسية. لذلك، تجاهل هذه المشاريع قد يعني تفويت فرصة لأرباح كبيرة في المستقبل المنظور.