ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
كانت المؤسسات المالية التقليدية هي المصدر الرئيسي للقروض في الماضي. كما قدمت تيارًا صغيرًا من الدخل السلبي لأولئك الذين يحتفظون بالنقد معهم. ومع ذلك، فقد تقدم عالم العملات الرقمية الآن ليقدم بديلاً حديثًا لمؤسسات التقاليد المالية . تيكتونيك توفر دخلًا سلبيًا وقروضًا سريعة لمستخدميها. بفضل تصميم المنصة المبتكرة وميزاتها الرئيسية، أصبحت بالفعل خيارًا شائعًا في القطاع المالي.
تيكتونيك هو بروتوكول سوق مالي بمنصة لامركزية وغير وصائية وخوارزمية. مع بروتوكول تيكتونيك، يمكن للمستخدمين الاقتراض من السيولة عبر عملية سريعة والاستمتاع بعائد سلبي.
يعمل تيكتونيك على سوق مالي متعدد السلاسل يوفر للمستخدمين طريقة حديثة لكسب عائد سلبي والاقتراض من السيولة فورًا. عند إيداع مستخدميهم أصولهم الرقمية مع المنصة، يمكنهم الاستفادة من عائد قوي. وبالإضافة إلى ذلك، يمكن لحاملي التوكنات استيكاك توكناتهم لكسب مكافآت. يستند العائد على الظروف السوقية ويمكن الوصول إليه على الفور.
يمكن لمستخدمي Tectonic أيضًا اقتراض السيولة للحصول على قرض فوري. يمتلك البروتوكول آليات أمان متقدمة وتصميم مفتوح المصدر لتمييز نفسه عن المنصات الأخرى المشابهة. لصالح المستخدمين، يتم تدقيق العقود الذكية لـ Tectonic بشكل مستقل من قبل جهات ثالثة محترمة.
غاري أور، الشريك المؤسس والرئيس التقني السابق لـ Crypto.com، يعمل كالعقل المدبر وراء Particle B، التي أطلقت Tectonic في ديسمبر 2021. Particle B هو حاضنة أو مسرع قائم على تقنية بلوك تشين يدعم المشاريع ذات القيمة العالية في سوق العملات المشفرة. يعمل Tectonic على منصة Cronos. بسببه، يُشار في كثير من الأحيان إلى الرمز الأصلي لـ Tectonic، TONIC، بأنه عملة TONIC. لكن في الواقع، تم تطويره كـ رمز في سوق العملات المشفرة.
ركز مطورو Tectonic على إنشاء منصة تضع الحوكمة في أيدي أصحاب المصلحة ومجتمع حاملي رمز TONIC. استشار فريق التطوير المجتمع وأصحاب المصلحة لتحديد جميع جوانب بروتوكول تيكتونيك. يشمل ذلك بنية معدل الفائدة، وتوزيع الرموز، ونسبة الضمانات والجوانب الأخرى ذات الصلة بتصميم المنصة ووظيفتها.
يعتمد تصميم وهندسة بروتوكول تيكتونيك على Compound، وهو بروتوكول راسخ قد تم تدقيقه واختباره بشكل شامل. يهدف بروتوكول تيكتونيك إلى تلبية مجموعة متنوعة من احتياجات مستخدميه من خلال بروتوكوله المتقدم، مثل تقديم قروض فورية وضمان تدفق مستمر من الدخل السلبي.
يستفيد حاملو رموز تيكتونيك من المساهمة في مجمع السيولة من خلال برنامج حوافز قوي يتضمن فوائد ومكافآت. يمكن للمتداولين في TONIC اقتراض السيولة للبيع والشراء كما يمكن لحاملي TONIC الوصول إلى عدة عملات مشفرة أخرى من خلال المنصة دون الحاجة إلى تصفية ممتلكاتهم من TONIC. يمكن استخدام العملات المشفرة الأخرى للربط والمشاركة في العروض الأولية للعملات والمزيد.
على مستوى أكثر تفصيلًا، تتحكم العقود الذكية في مجمع السيولة لتيكتونيك، وهو تراكم مساهمات المستخدمين. نظرًا لأن هذه الأصول المشفرة محكومة بالعقود الذكية، فإنها تُعتبر أصولًا قابلة للاستبدال. تدعم هذه العقود الذكية بعد ذلك عمليات السحب الفورية. يمكن أيضًا استخدام الأصول الموجودة في مجمع السيولة لتيكتونيك كضمان للاقتراض بالعديد من العملات المشفرة المختلفة.
تمتلك تيكتونيك عدة آليات وميزات مدمجة تفيد مستخدميها. فعلى سبيل المثال، تحتفظ بوسادة سيولة تبلغ 10%، وهي تقوم حالياً بتطوير صندوق تأمين. سوف يحمي الصندوق التجمع من الخسائر الناتجة عن الأصول المشفرة المقترضة التي لم تُعاد إلى التجمع. بالإضافة إلى ذلك، تحتفظ المنصة بعائد سنوي مُعدل APY يعتمد على ظروف السوق. هذا يدعم عائدًا ثابتًا لحاملي عملة TONIC.
بينما تُستخدم اليوم منصات سوق المال متعددة السلاسل الأخرى، تبرز Tectonic بعيدًا عن البقية. لم يتم تصميمها بمهارة فقط مع مجموعة من الميزات التي تدعم الاقتراض وتوليد الدخل السلبي، ولكن يواصل المطورون إجراء تحسينات على المنصة. يُطلب من المجتمع وأصحاب المصالح تفويض التحسينات لضمان استفادة المستخدمين منها. دعونا نلقي نظرة على ميزات Tectonic التي تدعم وظيفتها وتفردها.
كما ذُكر، إحدى الطرق التي يمكن لحاملي TONIC الاستفادة منها في المستقبل القريب هي الرهان. على الرغم من أنه لا يزال قيد التطوير، ستمكن هذه الميزة الحاملي من كسب مكافآت العائد السلبي ببساطة عن طريق إيداع أصولهم المشفرة في وحدة رهان TONIC. يتم توليد المكافآت من خلال رسوم المعاملات التي يدفعها مقترضو المنصة.
سيدعم الرهان أيضًا صندوق تأمين TONIC وسيُستخدم لأعمال الحوكمة الخاصة بالمنصة. بمجرد توفر الرهان، سيتمكن المستخدمون من الدخول إليه من خلال قائمة التنقل على الموقع الإلكتروني. تتطلب العملية السهلة من المستخدمين إدخال كمية توكن TONIC التي يرغبون في رهانها وتقديم طلبهم. عملية إلغاء الرهان سهلة بنفس القدر، ولكن هناك فترة تهدئة لمدة 10 أيام تمنع جعل تلك الأصول متاحة فورًا للمستخدمين.
خزائن القفل الناضج على منصة تيكتونيك تدعم وسيلة أخرى لتوليد العوائد السلبية. يمكن لحاملي الرموز الاختيار من بين مجموعة من الفترات الزمنية الثابتة لدعم النمو الطويل الأجل، وتترواح من ستة إلى 48 شهرًا. يزداد العائد بشكل كبير مع طول فترة الاحتفاظ في خزائن القفل الناضج. المكافآت المقدمة لهؤلاء الحاملين سيتم دفعها بعملة TONIC وستأتي من حوافز المجتمع. للمساهمة في خزينة قفل النضوج، يُطلب من حاملي الرموز الرهان بما لا يقل عن 100 رمز. بمجرد تحقيق ذلك، يتم تفعيل ميزة خزينة قفل النضوج.
يمكن لحاملي TONIC المساهمة في حوض السيولة، مما يسمح للمستخدمين بالاقتراض من الحوض. العقود الذكية تدير توفير الرموز. هذا الجانب من تصميم المنصة يجعل الحوض مورداً قابل للاستبدال. المستخدمون الذين يزودون أصولهم بالعملات المشفرة إلى الحوض يحصلون على tTokens في المقابل. يتيح لهم ذلك فيما بعد استرداد رموزهم الأصلية من البركة. يتم تحديد قيمة tToken بناءً على معدل الفائدة للإيداعات. يعتمد هذا المعدل على المبدأ الاقتصادي للعرض والطلب.
من بركة السيولة، يمكن للمستخدمين اقتراض الأصول في شكل عدة عملات رقمية متاحة. تتضمن العملات المدعومة (بخلاف TONIC) CRO، WETH، WBTC، USDC، USDT، DAI و TUSD. يسمح هذا للمستخدمين باقتراض السيولة دون الحاجة لبيع حيازاتهم من رموز TONIC. تحتفظ تكتونيك بمعامل ضمان، وهو نسبة الأموال المتاحة للاقتراض إلى أصول المستخدم. في حالة انخفاض قيمة الأصول المرهونة، سيتم تصفية بعض الأصول وسيتم تطبيق خصم التصفية. يمكن تجنب هذا آلية التصفية إذا زاد المستخدم ضماناته أو سدد جزءًا من رصيد القرض المستحق لديه. ستخضع الأموال المقترضة لسعر فائدة مركب.
يتم حاليًا تطوير صندوق التأمين تكتونيك ومن المتوقع إصداره في المستقبل القريب. تتراكم رصيد الصندوق من خلال سعر الفائدة المركب الذي يتحمل مسؤوليته جميع المقترضين. سيتم تخصيص 10% من الفائدة المجمعة لصندوق التأمين. الغرض من صندوق التأمين هو إنشاء حاجز مالي يحمي المجمع من الخسارة المتعلقة بالقروض غير المصفاة.
عندما لا يتم استيفاء معامل الضمان على قرض معين، مثل انخفاض قيمة الضمان أو زيادة في المبلغ المقترض، يتم تفعيل آلية التصفية. الغرض من التصفية هو الحفاظ على سيولة بروتوكول تكتونيك. تحتوي واجهة تكتونيك على شريط الحمم على لوحة تحكم المستخدم. بمجرد أن يصل شريط الحمم إلى السعة الكاملة، قد تحدث التصفية. مع وصول الشريط إلى النقطة الكاملة، يمكن للمستخدمين سداد جزء من القرض المستحق لهم أو زيادة ضماناتهم لمنع التصفية.
TectonicCore هو طبقة إدارة المخاطر في بروتوكول Tectonic. يحافظ على عامل الضمان، الذي يحدد الحد الأدنى من الضمانات المطلوبة للمستخدم، ويعمل على تفعيل آلية التصفية. عندما يقدم المستخدم طلب معاملة، يتم معالجة الموافقة أو الرفض من خلال TectonicCore. على مستوى أعمق، يوازن TectonicCore المخاطر مقابل أرصدة المستخدمين لتحديد درجة المخاطرة.
على الرغم من أن Tectonic انطلقت في ديسمبر 2021، إلا أن تطوير المنصة قد استمر. حدث جزء رئيسي من التطوير بعد الإطلاق في فبراير 2022، عندما تم نشر أخبار عن تطور الستاكينغ. التوكنات المستثمرة تؤهل المستخدمين للحصول على عائد سلبي يتم تمويله من رسوم القروض للمقترضين. المستخدمون المبكرون الذين كانوا جزءًا من لقطة محفظة في يناير 2022 يمكنهم الحصول على توزيع مجاني للتوكن، الذي يمكن استثماره كما يشاءون. تم تخصيص 0.1% من إجمالي العرض للتوكن لهذه التوزيعات المجانية.
بالنظر إلى المستقبل، ستقوم Tectonic بدعم عملية الحوكمة المجتمعية لديها. على سبيل المثال، من المتوقع أن يخضع جوانب من عامل الضمان لحوكمة المجتمع في المستقبل القريب. هذا وغيره من جوانب الحوكمة يعتمد على النمو المستمر للمنصة. كما ذكر سابقًا، تعمل Tectonic أيضًا على إنشاء صندوق تأمين. سيتم تخزين تخصيص بنسبة 10% من رسوم فائدة القروض في صندوق التأمين. إذا لم يمكن تصفية القرض، فإن صندوق التأمين سيعيد ملء حوض السيولة لهذه الأموال. سيدعم هذا صحة المنصة المالية في المستقبل.
منصة Tectonic هي نظام تمويل لامركزي (DeFi) مدعوم من Cronos. الرمز الأصلي له هو TONIC. أطلقت Tectonic بمحتوى يبلغ 500 تريليون رمز TONIC. حصل فريق Tectonic على تخصيص بنسبة 23% من الرموز. استفاد الاحتياطي البيئي بنسبة 13% من الرموز. يدعم 13% أخرى صيانة الشبكة وأمنها. وكما ذكر بالفعل، تم استخدام 0.1% من الرموز في التوزيع المجاني. الباقي البالغ 50.9% متاح لمكافآت وحوافز المجتمع.
من خلال استخدام الرموز، يتم دعم أنشطة الإقراض والاقتراض. الذين يوفرون الرموز يحصلون على دخل سلبي لمساهماتهم، في حين يمكن لمقترضين السيولة استخدام أصولهم المشفرة للعمليات القصيرة، والمشاريع الأولية للعملات، والزراعة الربحية، والتخزين.
السعر الحالي لرمز TONIC هو تقريبًا $0.00000015. عندما تم إطلاق الرمز في ديسمبر 2021، كان سعره $0.0000004027. كان سعره الذروة $0.000001903. كما هو الحال مع جميع رموز الكريبتو، تتقلب القيمة بشكل كبير وتخضع للتغيير بسبب مجموعة متنوعة من العوامل، مثل العرض والطلب، ونشاط الحيتان. تتنبأ Cryptopolitan بأن سعر رمز TONIC سيكون $0.00000013 مع نهاية العام، كما تتوقع أسعار محتملة تصل إلى $0.0000004 بحلول 2025، و $0.00000083 في عام 2027 و $0.000000365 في عام 2031.
الأمان هو مصدر قلق رئيسي للعديد من مستخدمي ومستثمري العملات المشفرة. يُعترف بأن بروتوكول Compound من بين الأكثر أمانًا قيد الاستخدام اليوم، حيث تم تدقيقه واختباره بشكل شامل. يستند بروتوكول Tectonic إلى بروتوكول Compound، لذا فإنه يحتوي على تدابير أمان واسعة النطاق. بالإضافة إلى ذلك، قام مراجِع الأمان في نظام البلوكشين البيئي SlowMist أيضًا بتدقيق Tectonic لتأكيد كفاية تدابير الأمان الخاصة به.
حتى مع وجود هذه التدابير الأمنية، من المهم ملاحظة أن بروتوكول Tectonic قيد الاستخدام فقط منذ ديسمبر 2021. كلا المنصة والرمز يستمران في التطوير النشط. علاوة على ذلك، على الرغم من استخدامها لتوليد الدخل السلبي والاقتراض، لم يتم إثبات فائدة المنصة بالكامل، وتستمر في التطور بينما يقوم الفريق بتطويرها. بينما يعد Tectonic منصة شرعية، يجب على المستخدمين التقدم بحذر حتى يتم ترسيخ المنصة بشكل قوي.
سعر رمز TONIC الحالي منخفض بشكل ملحوظ، لذا فإن الاستثمار في عدد كبير من الرموز يتطلب استثمارًا اسميًا فقط. بينما من المتوقع أن يرتفع السعر في السنوات القادمة، فإنه عرضة لتقلبات كبيرة. ومع ذلك، بسبب التكلفة المنخفضة للدخول، فإن المخاطر على المستثمرين صغيرة نسبيًا.
توفر Tectonic فوائد مالية لحاملي TONIC. على سبيل المثال، يمكن لمكافآت التخزين أن تحقق دخلًا سلبيًا، وتُقدم عوائد إضافية من خلال قفل الرموز في الخزائن. بينما يكون المقترضون مسؤولين عن رسوم الفائدة على الأموال المقترضة، يمكنهم أيضًا الاستفادة من قروضهم. على سبيل المثال، دون تحويل رموزهم الـTONIC إلى سيولة، يمكنهم الاقتراض مقابلها لتحقيق أرباح محتملة من الزراعة، والتخزين، والمزيد.
تيكتونيك لديها آليات وميزات مدمجة لضمان سلامة تجمع السيولة الخاص بها. هذا يدعم استثمار الذين يراهنون برموزهم ويساهمون في التجمع. تشمل التدابير الوقائية الإصدار الوشيك لصندوق تأمين وآلية سيولة.
بشكل عام، قد يكون الاستثمار في رمز TONIC مربحاً مالياً. ومع ذلك، مع وجود عوامل عديدة يمكن أن تؤثر على قيمة الرمز، هناك مخاطر يجب مراعاتها. علاوة على ذلك، حتى مع وجود صندوق التأمين لتيكتونيك وآلية السيولة، قد يكون هناك احتمال للخسارة في تجمع السيولة. ينبع هذا الخطر من حداثة المنصة. مع الأخذ في الاعتبار هذه العوامل، ينبغي لمستخدمي رمز TONIC اتخاذ قرارات استثمارية بحذر.
تيكتونيك كريبتو هي منصة مصممة بشكل جيد في سوق العملات الرقمية، واستمر تصميمها ووظيفتها في التطور منذ تطويرها. إحدى التحديثات المخطط لها لـتيكتونيك هي إنشاء صندوق تأمين سيتم تمويله من الفوائد التي يدفعها المقترضون. على وجه التحديد، سيتم جمع 10٪ من تلك الفائدة، وستعمل كحماية مالية في حال لم تتم تصفية بعض القروض بشكل صحيح.
بالإضافة إلى ذلك، يعمل المطورون حالياً على إنشاء وإطلاق آلية تخزين مصممة لحاملي رمز TONIC لكسب المكافآت. يشجع هذا الجانب من تصميم المنصة المستخدمين على الحفاظ على ممتلكاتهم، مما يدعم بدوره تجمع سيولة أكبر. هذه فقط بعض من العديد من التطورات المخطط لها لتكتونيك.
سيتم تحديث عامل الضمان لاقتراض السيولة من مجمع تكتونيك في المستقبل القريب أيضاً. تتم إدارة المعايير والنسب لعامل الضمان حالياً من قبل فريق المنصة. في المستقبل، سيتم تنظيمها عبر عمليات حوكمة المجتمع. يواصل مطورو تكتونيك التشاور مع أصحاب المصلحة والمجتمع لتحديد فرص جديدة للنمو والتحسين.
على الرغم من أن تكتونيك منصة تشفير جديدة نسبياً، إلا أنها مصممة بشكل جيد مع وضع الأمان والفائدة في الاعتبار. تقدم للمستخدمين دخلاً سلبياً والقدرة على اقتراض أصول التشفير فورياً. مع ميزاتها الحالية العديدة والتطورات المخطط لها، إنها منصة ذات إمكانيات حالية ومستقبلية هائلة وكذلك بعض المخاطر.