ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
أحدثت العملة المشفرة ثورة في الطريقة التي ننظر ونتفاعل بها مع المال، ولكن تصحب الابتكارات الكبيرة مسؤوليات كبيرة. كما يزخر المشهد الرقمي بعمليات الاحتيال والمحتالين الذين يتوقون إلى افتراس المستثمرين المطمئنين. تتطلب حماية أصولك الرقمية التي اكتسبتها بشق الأنفس اليقظة والبحث واتباع الممارسات الآمنة. سنتعرف في هذا المنشور على الأنواع المختلفة من عمليات الاحتيال على العملات المشفرة، وسنقدم نصائح أساسية حول كيفية تجنب عمليات الاحتيال على العملات المشفرة وسنقدم إرشادات حول الإبلاغ عن عمليات الاحتيال والتعافي منها.
نقاط رئيسية:
أصبحت عمليات الاحتيال على العملات المشفرة أكثر انتشارًا بسبب قيمتها المربحة، مع أكبر سرقة للعملات المشفرة حتى الآن في عام 2022 - اختراق شبكة رونين.
تشمل بعض عمليات الاحتيال على العملات المشفرة الأكثر شيوعًا منصات تداول العملات المشفرة الوهمية، وعمليات الاحتيال في التطبيقات، والتصيّد، والضخ والتفريغ، ومخططات بونزي، وعمليات الاحتيال على فرص الأعمال، وأحدث عمليات الاحتيال مثل عمليات الاحتيال في قوائم الوظائف المزيفة في مجال العملات المشفرة.
تتمثل إحدى أسهل الطرق لاكتشاف عمليات الاحتيال على العملات المشفرة وتجنبها في تحديد خلفية المشروع.
تتخذ عمليات الاحتيال على العملات المشفرة أشكالاً مختلفة، كل منها مُصمّم بدقة لتبعدك عن أصولك الرقمية. وتتنوع الأساليب التي يستخدمها محتالو العملات المشفرة بقدر خطورتها. من المهم أن تظل يقظًا وتثقف نفسك بشأن عمليات الاحتيال تلك لحماية أصولك.
إن فهم كيفية عمل عمليات الاحتيال تلك وتعلم كيفية التعرف على مؤشرات الخطر تمثل الخطوات الرئيسية نحو حماية أصولك.
إحدى الخدع التي يسهل التعرف عليها هي مشاريع العملات الرقمية المزيفة. عادةً ما تُعرِّف هذه المشاريع نفسها كخيارات بديلة للعملات المشفرة الأكثر أهمية. على سبيل المثال، قد تدعي عملة رقمية أنها شوكة ناشئة لعملة رقمية راسخة مثل إيثريوم (ETH)، أو ببساطة عملة رقمية جديدة من الشركة الأم لإيثريوم. يقومون بجذبك للاهتمام بها حيث أن العملة الرقمية مثل إيثريوم في ازدهار، ولكن في نفس الوقت قد يكون الأوان قد فات للاستثمار في ETH لتحقيق أرباح كبيرة.
الكثير من الناس لا يدركون حتى كيفية عمل العملات الرقمية. لكنهم يرغبون في الاستثمار بسبب "الخوف من تفويت الفرص". بمجرد أن يشعر الأشخاص وراء هذه العملة الرقمية المزيفة بأنهم قد حصلوا على ما يكفي من الأموال، يمكنهم نقل جميع استثمارات العملات الرقمية إلى حساباتهم البنكية وإغلاق المشروع الاحتيالي بسرعة، تاركين "المستثمرين" بدون أصولهم.
مثال ذو صلة كان My Big Coin، وهي عملة مشفرة وهمية تمت سرقة 6 مليون دولار من المستثمرين الذين اعتقدوا أنها حقيقية.
هناك عملية احتيال على العملات المشفرة أخرى شائعة وهي منصات التداول الوهمية. تعمل منصات التداول المزيفة تلك على بناء سمعة بين مجتمعات العملات المشفرة من خلال الإدعاء بأنها مشروعة، بالإضافة إلى تقديم عوائد تخزين وتوزيعات مجانية تبدو مربحة مقارنة بمنصات التداول المشروعة. بعد فترة وجيزة من شراء المستثمرين، لا يمكنهم الحصول على هذه العملات أبدًا. بالمقابل، غالبًا ما تختفي منصات التداول الوهمية تلك وتصبح غير قابلة للاتصال.
على سبيل المثال، أقنعت BitKRX العديد من الأشخاص أنها واحدة من أكبر منصات تداول العملات المشفرة خلال العقد، مما أدى إلى سرقة أموال الناس على نطاق واسع. وفي عام 2017، تم توبيخ محتال البورصة من قبل السلطات الحكومية المحلية في كوريا الجنوبية.
تنشأ مخططات الضخ والتفريغ في سوق الأوراق المالية. تكمن الفكرة الرئيسية للضخ والتفريغ في أنه من المتوقع أن يكون للأصل زيادة مستقبلية في سعره بحيث يستثمر الأشخاص بسعر أقل. يؤدي ذلك تلقائيًا إلى زيادة سعر المنتج بمجرد أن يبدأ الطلب في تجاوز العرض. وبمجرد أن يحصل الفرد/المجموعة التي تقف وراء مخطط الضخ والتفريغ على ما يكفي من المال، فإنهم يقومون "بتفريغ" المشروع.
مستوحاة من العملات المشفرة المهمة مثل بيتكوين (BTC)، يحاول المستثمرون الترويج لخطط وهمية خاصة بعملة مشفرة لزيادة التفاعل من العامة. نتيجة لذلك، يبدأ الناس الاستثمار في تلك العملة المشفرة، معتقدين أن سعرها سيرتفع استنادًا إلى الأسس القوية ظاهريًا. لكن بمجرد أن يدركوا أن الخطط "المبتكرة" كانت خدعة، يتم التخلص من العملة المشفرة، مما ينتج عنه خسائر مالية كبيرة لجميع المشاركين — باستثناء المخادع وراء المخطط.
تمثيل مرئي لعملية شراء وضخ وسحب. المصدر: صحيفة وول ستريت جورنال
عند تداول عملة مشفرة على منصة توفر خدمة التداول بين الأشخاص (P2P)، كن حذرًا من أنه يمكن أن تحدث عمليات احتيال P2P إذا حاول البائع التنصل من نظام الضمان الخاص بمنصة التداول عن طريق إجراء معاملة خارجية مع المشتري. بعد أن يتلقى البائع المدفوعات من المشتري، يتظاهر المحتال بعدم تنفيذ المعاملة ويرفض الالتزام بجانبه من الصفقة.
اعرف المزيد: كيفية تجنب عمليات الاحتيال في التداول بين الأفراد
ينطوي الاحتيال في التطبيقات على تطبيقات ضارة تسرق الأموال أو المعلومات الشخصية من مستخدمين غير مشتبه بهم. فقد يقوم المحتالون بإنشاء تطبيقات تداول عملات مشفرة مزيفة أو استغلال المنصات المشهورة لخداع الضحايا. غالبًا ما يتم اكتشاف التطبيقات المزيفة وإزالتها بسرعة من متاجر التطبيقات الرسمية؛ ومع ذلك، قد يكون الآلاف قد وقعوا فريسة لمخططاتهم بالفعل.
تستند هذه التطبيقات عادة إلى تطبيقات قائمة، وقد يكون الاختلاف في حرف واحد فقط في اسم التطبيق بحيث يُخدع الناس ويعتقدوا أنها التطبيقات الأصلية. بمجرد تنزيل تلك التطبيقات، يمكنها تثبيت برامج ضارة في جهازك أو سرقة بياناتك بمجرد أن تُدخل معلوماتك الخاصة. يمكن أن يساعد توخي الحذر عند تنزيل التطبيقات وتقييم المراجعات والتحقق من شرعية مطور التطبيق في منعك من الوقوع ضحية لهذه العمليات الاحتيالية.
تتمثل الفكرة الكامنة وراء مخطط بونزي في أن جامع المال يجد مستثمرين اثنين ويجذبهما لإعطائه المال حتى يتمكنوا من "مضاعفة" استثماراتهم. ولفعل ذلك، يعثر المحتال على أربعة مستثمرين آخرين يقدمون بدورهم نفس المبلغ من المال، مما يسمح للمحتال "بالوفاء" بوعده لأول مستثمرين. ولإعادة المال لجميع المستثمرين الأربعة، يحتال المحتال على ثمانية أشخاص آخرين، ثم ستة عشر آخرين، وهكذا.
الدلالة هي أن الشخص وراء مخطط بونزي لا يستثمر بالفعل الأموال التي جمعها من المستثمرين بل يسرقها باستخدام أموال المستثمرين اللاحقين لدفع كل جولة من المستثمرين. على سبيل المثال، شبكة BitClub كانت واحدة من أكبر مخططات بونزي في عالم العملات المشفرة، حيث تمكن ثلاثة أشخاص من تشغيل مخطط تبلغ قيمته أكثر من 700 مليون دولار. ولحسن الحظ، أُلقي القبض على الرجال المتورطين واعتقالهم من قبل المسؤولين الحكوميين. ومع ذلك، لم يحصل المستثمرون المشاركون على استثماراتهم أبدًا.
تجمع معظم العملات المشفرة أموالها لتطوير مشاريعها من خلال عرض العملة الأولي (ICO). يمكن أن يكون الطرح الأولي للعملة عامًا أو خاصًا، استنادًا إلى الفريق المسؤول عن المشروع. ومع عمليات الطرح الأولي للعملات، يكون سعر العملة الرمزية أو العملات أقل من المتوقع بمجرد طرحها في سوق العملات المشفرة. وبالتالي، يستغل المستثمرون هذه الفرصة لشراء الكثير من العملات من خلال العرض الأولي للعملة بينما يتم جمع الأموال للمشروع.
مع ذلك، بمجرد الاحتفاظ بعمليات الطرح الأولي للعملات، يمكن للأشخاص الذين يقفون وراء المشروع إيقاف العمل والاحتفاظ بالمال لأنفسهم. يُعرف ذلك باسم عمليات احتيال الخروج. ونظرًا لأن الفكرة الرئيسية للعملات المشفرة هي عدم الكشف عن الهوية، فقد يكون من الصعب تتبع المحتالين وراء الطرح الأولي للعملات. يجعل ذلك عمليات احتيال الخروج واحدة من أخطر عمليات الاحتيال عبر الإنترنت.
تعتمد التمويل اللامركزي (DeFi) بشكل كبير على العقود الذكية لجعل هذه الخدمات ممكنة. الاستخدام اليومي للتمويل اللامركزي هو الزراعة العائد. مثل التخزين، يتيح لك زراعة العائد إقراض بعض العملات التي تمتلكها لكسب المزيد من العملات من خلال معدلات الفائدة.
رغم ذلك، ونظرًا لأنه بإمكان أي شخص إطلاق مشاريع التمويل اللامركزي الخاصة بهم، يمكن أيضًا إنشاء عمليات الاحتيال على التمويل اللامركزي يبدو أن هذه المشاريع تقدم لك معدلات فائدة أعلى إذا قمت بإقراض أموالك - ولكن الشخص الذي يقف وراء المشروع لن يُعيد لك عملاتك أبدًا. من عمليات الاحتيال الكلاسيكية الأخرى في مجال التمويل اللامركزي هي عملية سحب البساط التي تنطوي على منشئ المشروع لسحب جميع الأموال التي يستثمرها المستخدمون فجأة.
تُنفذ كل عمليات الاحتيال هذه من خلال التلاعب برموز العقود الذكية أو من خلال الآليات الخفية التي تُمكّنهم من استنزاف السيولة. يترك هذا للمستثمرين عملات رمزية لا قيمة لها أو محافظ فارغة تمامًا.
يُقصد بالتصيد الاحتيالي إرسال رسائل بريد إلكتروني احتيالية إلى الأشخاص لحثهم على تقديم معلومات شخصية مثل أرقام الهواتف وأرقام الضمان الاجتماعي وأرقام حسابات العملات المشفرة.
على سبيل المثال، يدعي المحتالون أنهم من الشركة المشروعة التي تصنع محافظ Ledger وترسل إليك بريدًا إلكترونيًا تدعي فيه وجود بعض المشكلات في أصولك، والطريقة الوحيدة لحل هذه المشكلات هي إخبار هؤلاء الأشخاص بالعبارة الأولية وكلمة المرور الخاصة بك. بينما معظم الأشخاص قد لا يقعون في هذه العمليات الاحتيالية، إلا أن بعضهم لا يزال يقع فيها، مما يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة بالنسبة لهم.
تحدث حيل الدفع الفوري المُصرّح بها (APP) عندما يخدع المحتال ضحية لبدء معاملة عملة مشفرة في حساب يتحكم به المحتال. ينتشر هذا النوع من الاحتيال بشكل خاص في مجال العملات المشفرة بسبب عدم الكشف عن الهوية وأن معاملات العملات المشفرة غير قابلة للإلغاء.
على سبيل المثال، قد يعد المحتالون بتقديم فرص استثمارية جيدة جدًا بحيث لا يمكن أن تكون حقيقية مع عرض مُعد جيدًا لخداع المستخدمين للدخول في شراكة. وعادةً ما يتم تنفيذها عندما يقدم المحتالون خدمات قائمة على الاكتتاب أو خدمات إشارات التداول مع معلومات داخلية مثبتة للحركة السعرية لعملة مشفرة أو التنبؤ بالأسعار الجولات الصعودية التالية. ثم يتلاعبون بمخططات التداول عن طريق وضع تداولاتهم الخاصة لاختلاق النتائج، مما يخلق وهمًا بالتنبؤ بالنجاح.
إحدى أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا في العملات الرقمية في عام 2023 تتعلق بقوائم وظائف العملات الرقمية الزائفة، حتى على مواقع الويب الشرعية مثل LinkedIn. يستهدف المحتالون الأفراد الذين يبحثون عن عمل في مجال العملات المشفرة من خلال الاستفادة من رغبة الباحثين عن عمل في هذا المجال سريع النمو. يبيعون بياناتهم الشخصية، ويخدعونهم لدفع رسوم الوسطاء وما شابه ذلك من خلال تقديم وعود فارغة.
يستغل العديد من المحتالين ثقة الأفراد غير المشتبه بهم من خلال توزيع المفاتيح السرية للمحافظ التي يُفترض أنها تحتوي على أصول رقمية قيّمة. غالبًا ما يتم توزيع هذه المفاتيح على العديد من المستلمين عبر قنوات مختلفة.
يُغري المحتالون الضحايا بوعدهم بعملات مشفرة مجانية. عند الوصول إلى المحفظة باستخدام المفتاح المقدم، قد يلاحظ الأفراد وجود رصيدًا كبيرًا. يُغريهم هذا لمحاولة تحويل الأموال إلى محافظهم. رغم ذلك، تفتقر المحافظ الخبيثة إلى "الغاز" اللازم - وهي رسوم معالجة المعاملات على شبكة بلوكشين.
يستغل العديد من المحتالين ثقة الأفراد غير المشتبه بهم من خلال توزيع المفاتيح السرية للمحافظ التي يُفترض أنها تحتوي على أصول رقمية قيّمة. غالبًا ما يتم توزيع هذه المفاتيح على العديد من المستلمين عبر قنوات مختلفة.
تشيع عمليات الاحتيال بالمضاعفة بين اللاعبين الذين يفترسون المستخدمين الذين يرغبون في تحقيق العوائد السريعة والسهلة. يعمل المخطط على فرضية واضحة: حيث يعد المحتالون بمضاعفة ما تحتفظ به من العملة المشفرة إذا أرسلت إليهم مبلغًا متفقًا عليه.
قد يغريوك بعرض مثل "أرسل 1 ETH واحصل على 2 ETHs!" على الرغم من أن جاذبية مضاعفة استثمارك يمكن أن تكون قوية، فإن هذا يعتبر حالة كلاسيكية من الخداع.
بمجرد أن ترسل عملاتك المشفرة إلى عنوان المحتال، لن تراه مرة أخرى على الإطلاق. يتسّم المخطط ببساطته وفعاليته، حيث يتغذى على أمل الضحية في تحقيق مكاسب سهلة، مما لا يترك لهم أي وسيلة لاسترداد أموالهم المفقودة.
قد تحاول الجهات الضارة استغلال المستخدمين الذين لديهم توزيعات مجانية غير مرغوب فيها من عملات رمزية التي تبدو قيّمة. تُوزّع تلك العملات الرمزية على عناوين محافظ عشوائية لجذب المتلقين إلى مزيدٍ من الانخراط.
كن حذرًا إذا تلقيت توزيع مجاني غير متوقع. قد يستخدم المحتالون رموز برمجية ضارة ضمن العقد الذكي للعملة الرمزية أو منصات التداول اللامركزية المستخدمة للتداول. يمكن أن يمنحهم هذا الرمز وصولًا غير مُصرّح به إلى محفظتك وسرقة ما تحتفظ به من عملات مشفرة إذا حاولت تبادل العملات الرمزية التي حصلت عليها من التوزيعات المجانية.
من الضروري توخي الحذر من التوزيعات المجانية. لا تتفاعل إلا مع العملات الرمزية ذات المصادر حسنة السمعة داخل نظام العملات المشفرة وتحقق من أي مطالبات قبل المتابعة.
إليك مثال على عملية الاحتيال:
من الحكمة دائمًا أن تتجنب التفاعل مع المتداولين أو عناوين المحافظ المشبوهة. تعامل مع التوزيعات المجانية غير المتوقعة بشك وريبة، خاصة إذا لم تسمع بالعملات الرمزية من قبل. قم بإجراء بحث شامل دائمًا لتحديد شرعية المشروع وقيمة العملات الرمزية. يمكن أن يساعد استخدام مجمع عملات مشفرة حسن السمعة مثل CoinGecko في التحقق من تقييم السوق للعملات الرمزية.
ومن أحدث الأمثلة على ذلك إنشاء حساب مزيف باسم إيلون ماسك للترويج لمشروع عملة رقمية ضارة. بالإضافة إلى إنشاء شخصيات مزيفة، قد يستهدف المحتالون أيضًا حسابات مؤثرين حقيقية. تسلط حوادث مثل اختراق حساب فيتاليك بوتيرين على تويتر الذي وقع في سبتمبر 2023، وهو شخصية بارزة في مجتمع العملات المشفرة، الضوء على هذا الأسلوب. فمن خلال اختراق الملفات الشخصية المشروعة، يمكن للمحتالين نشر روابط ضارة ومواصلة خداعهم.
يُغري المحتالون الضحايا بوعدهم بعملات مشفرة مجانية. عند الوصول إلى المحفظة باستخدام المفتاح المقدم، قد يلاحظ الأفراد وجود رصيدًا كبيرًا. يُغريهم هذا لمحاولة تحويل الأموال إلى محافظهم. رغم ذلك، تفتقر المحافظ الخبيثة إلى "الغاز" اللازم - وهي رسوم معالجة المعاملات على شبكة بلوكشين.
وتتمثل إحدى الطرق لتجنب الوقوع في تلك الحيل في مقاومة الاستسلام للخوف من تفويت الفرص الاستثمارية المزعومة. بالإضافة إلى تجنب اتخاذ قرارات متهورة استنادًا إلى تأييد المشاهير أو دعاية مواقع التواصل الاجتماعي، وبالمقابل إيلاء الأولوية إلى اتخاذ قرارات عقلانية تستند إلى بحث دقيق وعناية واجبة.
إن التطور المعقد في عمليات الاحتيال الرومانسية التقليدية هو تطور مقلق ظهر في مجال العملات الرقمية. حيث ينشئ المهاجمين روابط عاطفية تبدو جادة مع الضحايا، مستغلين ثقتهم وعاطفتهم. وبمجرد أن تنشئ علاقة ألفة، يقوم المحتال بمناورة الضحية لتحويل العملات المشفرة بحجج واهية. وقد تنطوي هذه السيناريوهات الزائفة على ادعاءات باحتياجات عائلية عاجلة أو فرص استثمارية مربحة، وإن كانت واهية.
علاوة على ذلك، تسلل المحتالون إلى مجتمعات عبر الإنترنت مثل خوادم Discord ومجموعات تليجرام، مستخدمين أسلوبًا يُعرف باسم "احتيال الصداقة في العملات المشفرة". هنا، يضع المحتالون أنفسهم كعشاق العملات المشفرة واسعي المعرفة مما يعزز الثقة مع الضحايا من خلال تقديم نصائح تبدو مفيدة. وعندما يشعر الضحايا بالراحة، يستغل المحتال هذه الثقة إما لانتزاع مفاتيحهم السرية أو التلاعب بهم في إجراءات تؤدي في النهاية إلى استنزاف محافظ العملات المشفرة الخاصة بهم.
كثيرًا ما ينتحل مرتكبو عمليات الاحتيال تعدين العملات المشفرة شخصية ممثلي كيانات مرموقة داخل المجال، مثل ميتاماسك (MEW) أو Enkrypt.
وبدلاً من ذلك، قد يبدؤون التواصل عن طريق التظاهر بأن هناك علاقة ودودة وموثوقة، ثم يجذب هؤلاء الأفراد الضحايا غير المشتبه بهم بوعدهم بجني ثروة كبيرة من خلال برامج تعدين العملات المشفرة المزعومة المربحة. ولجعل هذه الفرص تبدو جذابة بشكل خاص، فإنهم يقدمون مُعدّلات نسبة مئوية سنوية مرتفعة وغير واقعية كعائد على الاستثمار. بمجرد أن يودع الضحايا الأموال في الموقع الإلكتروني المُخصّص، تختفي الأموال بالكامل، وتتركهم بلا رجعة.
لسوء الحظ، لا ينتهي الاستغلال غالبًا عند هذا الحد. فقد يستخدم المحتالون مجموعة مختلفة من الأساليب لانتزاع المزيد من الأموال من ضحاياهم. تنطوي الحيلة الشائعة على الادعاء بأن الأموال المودعة مقفلة الآن داخل المنصة وتتطلب وديعة تأمين إضافية حتى يمكن الوصول إليها بشكل كامل. وبمجرد امتثال الضحايا "لرسوم فتح القفل" الأولية هذه، قد يقوم المحتالون باختلاق أعذار، مثل فروق المدفوعات الزائدة أو المدفوعات المنخفضة. يتم بعد ذلك استخدام هذه المشكلات المختلقة لتبرير المطالبة بمزيدٍ من الودائع لتصحيح الأخطاء المزعومة. يمكن أن تستمر هذه الحلقة إلى ما لا نهاية، حيث يختلق المحتالون ذرائع متقنة بشكل متزايد لحجب العوائد الموعود بها.
وفي غضون ذلك، يقومون خلسة بسحب العملات المشفرة مباشرة إلى محافظهم الخاصة. نظرًا لأن هذه المعاملات تتم عادةً داخل محافظ ذاتية الاحتجاز، فإن الضحايا غالبًا لا يدركون الخدعة إلا بعد فوات الأوان. يُمكّن هذا التأخير المحتالون من الفرار بالأموال المسروقة وتجنب الكشف بفضل الطبيعة اللامركزية لمعاملات العملات المشفرة.
إذا وجدت في أي وقت أن أموالك مقفلة بشكل غير متوقع في بروتوكول وطُلب تحرير الودائع اللاحقة، فامتنع عن القيام بمزيد من الاستثمارات. يعتبر ذلك مؤشر خطر يشير إلى نشاط احتيالي محتمل، ومن المرجح أن تؤدي الودائع الإضافية إلى تفاقم الخسائر بدلاً من جني العائدات .
يستغل تسميم العناوين سلوك المستخدم الشائع في معاملات العملة المشفرة: نسخ عناوين المحفظة ولصقها. يستفيد هذا الأسلوب من البرنامج لإنشاء عناوين تشبه إلى حدٍ كبيرٍ العناوين المشروعة، حيث يستهدف الضحايا الذين يعتمدون على النشاط الأخير لمحفظتهم للرجوع إليها بسرعة.
غالبًا ما يحدد المحتالون العناوين المستخدمة في سجل معاملات المستخدم. بعد ذلك يستخدمون البرامج لإنشاء عنوان مزيف بدرجة عالية من التشابه مع العنوان المشروع، وغالبًا ما يكون الاختلاف في عدد قليل من الأحرف فقط في البداية أو النهاية (المناطق المعروضة بشكل بارز في معظم المحافظ). ولمزيدٍ من الخداع، قد يتم إرسال مبلغ ضئيل من العملة المشفرة إلى هذا العنوان الاحتيالي، مما يتسبب في ظهوره إلى جانب المستلم المستهدف في قائمة الأنشطة الأخيرة.
لذلك عندما ينسخ المستخدم عنوان من أنشطته الأخيرة ويلصقه دون التأكد بحذر من السلسلة النصية كاملة، فإنه يخاطر دون علم بإرسال الأموال إلى عنوان المحتال. ونظرًا لطبيعة معاملات البلوكشين غير القابلة للتغيير، فإن هذه الأموال التي خسرها تكون غير قابلة للاسترداد.
هناك اتجاه مثير للقلق داخل مجتمعات العملات المشفرة على منصات مثل تليجرام وDiscord يتضمن أساليب انتحال شخصية خادعة. تقوم الجهات الفاعلة الضارة بإنشاء أسماء مستخدمين تعكس عن كثب أسماء المسؤولين أو المستخدمين الشرعيين. يمكن أن يجعل ذلك التشابه التفريق بين الحسابات الأصلية والحسابات الاحتيالية أمرًا صعبًا.
غالبًا ما يبدأ هؤلاء المنتحلون التواصل مع الأفراد غير المشتبه بهم بحجة تقديم المساعدة أو التوجيه، لا سيما ردًا على الاستفسارات التي المُعرب عنها علنًا. ومع ذلك، فإن هدفهم الحقيقي إما الوصول غير المُصرّح به إلى حسابات المستخدمين أو التغرير بهم بعيدًا عن بيئة المنصة الآمنة، وفور إغراء هؤلاء الأفراد، يصبحون عرضة لهجمات التصيد الاحتيالي أو غيرها من المخططات الاحتيالية.
ومع ذلك، إليك بعض الطرق التي يمكنك من خلالها حماية نفسك:
تحقق من اسم المستخدم والمعلومات:قد يستخدم المحتالون اسم المستخدم الحقيقي في قسم "المعلومات" في الملف الشخصي لتضليل المستخدمين، بينما تكون أسماء المستخدمين فريدة، كما هو موضح في الصورة أعلاه. انتبه جيدًا لهذه المعلومات وقم بمقارنتها مع تفاصيل أخرى للتحقق من صحة الحساب.
تحقق من الأخطاء الإملائية: ابحث في اسم الحساب عن أي أخطاء إملائية أو تبديل دقيق للحروف، خاصة في أسماء المسؤولين. احذر إذا كان اسم المستخدم واسم الشاشة لا يتطابقان، فقد يشير ذلك إلى محاولة لتقليد حساب شرعي.
احذر الرسائل المباشرة: توخَّ الحذر إذا اتصل بك مسؤول أو مستخدم عبر رسالة مباشرة بدلاً من نشرها علنًا في المجموعة. يفضل المحتالون الرسائل المباشرة لأنها تجعل من الصعب التحقق من هوية المرسل.
استخدام أداة التحقق من Bybit: على سبيل المثال، لن يقوم سفراء إدارة مجتمع Bybit و المدراء بالاتصال المباشر بالعملاء أبداً. إذا شرع شخصًا يدعي أنه يمثل Bybit، فتوخ الحذر وتحقق من هويته قبل المشاركة بشكل أكبر. يمكنك دائمًا التحقق من هوية موظفي Bybit الأصليين باستخدامأداة التحقق من Bybit.
يستغل المحتالون غالبًا منصات وسائل التواصل الاجتماعي مثل تويتر (X) لاستهداف المستخدمين من خلال أساليب خادعة. يتضمن أحد المخططات الشائعة تعليقات المحتالين على المنشورات التي ينشرها قادة الرأي الرئيسيون أو المؤثرون. تعد هذه التعليقات عادةً بتوزيعات مجانية مُربحة أو تدعي تقديم بوتات تداول آلية تحقق أرباحًا خالية من المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، يقوم المحتالون بشكل متكرر بتعطيل التعليقات على منشوراتهم أو الردود عليها، مما يمنع المستخدمين الشرعيين من تحذير الآخرين بشأن عملية الاحتيال وعزل الضحايا المحتملين. في الواقع، هذه عمليات احتيال تهدف إلى خداع المستخدمين لزيارة المواقع الإلكترونية الضارة أو ربط محافظهم، مما يؤدي في النهاية إلى خسارة أموالهم.
لنلقِ نظرة على بعض مؤشرات الخطورة التي تشير إلى حدوث عملية احتيال على العملات المشفرة.
إذا كان هناك شيء يبدو جيدًا للغاية، بحيث يثير الشكوك بشأن صحته، ففي الأغلب يكون غير صحيحًا. وعادةً ما يكون هذا هو الحال مع العمليات الاحتيالية التي تستخدم مخططات الضخ والتفريغ (الضخ والإغراق)، على سبيل المثال لا الحصر. يمكن أن توفر لك مشاريع التمويل اللامركزي معدلات جني أرباح أعلى بكثير من المعدلات المعتادة. عادةً ما تكون المعدلات المرتفعة مؤشرات خطر، وذلك لأن المشروع يمكن أن يكون احتيالاً، والشخص الذي يقف وراء المشروع يتطلع ببساطة إلى إقناعك باستثمار المزيد من المال.
وهناك مؤشر خطر آخر وهو كلمة مثل "مضمونة"، حيث لا يوجد شيء مضمون فيما يتعلق بالاستثمارات، خاصة الاستثمارات المُتقلبة مثل العملات المشفرة.
هناك الكثير من الجوانب التي تمنح المشروع المصداقية. الأول هو مؤسسوه، فإذا كان المؤسسون معروفين، فمن غير المرجح أن يكون المشروع زائفًا. بالطبع، ساتوشي ناكاموتو لعملة البيتكوين هو استثناء (بالاسم فقط)، ولكن معظم العملات الرقمية لديها مؤسس معروف أو شركة أم.
والشيء الثاني الذي يجب تذكره هو ما إذا كان المشروع يحتوي على موقع إلكتروني قانوني وآمن ومنصة لوسائل التواصل الاجتماعي. إذا كانت الإجابة بنعم، فيجب عليك التحقق من كيفية تفاعلهم مع مجتمعهم والبحث عن ردود مشبوهة وغير معتادة.
وأخيرًا، سيكون من الأفضل أن تبحث عن الهدف الرئيسي للمشروع. عادةً ما تسعى المشاريع الجديدة القائمة على البلوكشين إلى إضافة خدمات جديدة أو أفضل للأشخاص. إذا كان للمشروع هدف حقيقي وأصيل يمكن تحقيقه (أي ليس جيدًا جدًا بحيث لا يمكن تحقيقه)، فمن غير المُرجح أن يكون المشروع عملية احتيال.
الورقة البيضاء هي أحد أهم جوانب العملات المشفرة. تشير الورقة البيضاء إلى أن المشروع قانوني ويسمح أيضًا للأشخاص بفهم كيفية عمل المشروع بشكل مباشر. عند التحقق من قانونية الورقة البيضاء، انظر أيضًا إلى الميزات الرئيسية للمشروع - مثل إجمالي العرض المُقدر، أو آليات التوافق، أو الخوارزميات، أو المكونات الأخرى، لمعرفة ما إذا كان المشروع يمكن أن يعمل على النحو المقترح.
يُرجى العلم بأن الورقة البيضاء لا تثبت بالضرورة أن العملة المشفرة قانونية، حيث يمكن للمحتالين إنشاء ورقة بيضاء بسيطة ومهنية تمامًا ومغلوطة للحصول على أموالك.
من البديهي أنه طلب المال من شخص يعد واحدًا من أكبر الإشارات الحمراء التي تشير إلى وجود عملية احتيال. المشاريع الشرعية القائمة على العملات الرقمية لا تطلب أبدًا من أي شخص المال مباشرة. أما المحتالون، فهم ماهرون في العثور على طرق لترهيبك لإعطائهم المال أو الوصول إلى محفظة العملات الرقمية الخاصة بك.
عندما يتعلق الأمر بالتطبيقات أو البورصات المزيفة التي تدعي أنها تطبيقات أخرى أكثر شهرة، يجب عليك دائمًا التحقق من كيفية كتابة الموقع (URL). على سبيل المثال، “ledger.com” بحرف "L" صغير يمكن أن يبدو مماثلاً لـ “Iedger.com” بحرف "i" كبير للعديد من الناس، أو يمكن كتابة الحرف "O" حيث يجب أن يكون "0".
تحقق دائمًا بعناية مما إذا كان التطبيق أو الموقع الإلكتروني آمنًا — سيبدأ عنوان URL بـ "https://" - وما إذا كان الاسم هو نفس الموقع الإلكتروني الأصلي حتى لا تصبح ضحية لعمليات الاحتيال. بالإضافة إلى ذلك، تحقق من حساباتهم على وسائل التواصل الاجتماعي. إذا لم تكن هناك حسابات أو كانت لديهم حسابات جديدة فقط على شبكات التواصل الاجتماعي، فهناك فرصة جيدة أن يكون المشروع احتيالاً.
كما يجب عليك عدم النقر مطلقًا فوق إعلانات أو روابط من مصادر غير معروفة أو تنزيل مرفقاتها، فإن مجرد النقر فوق "رد" على بريد إلكتروني مثير للشك سيسمح لك برؤية عنوان بريدهم الإلكتروني، والذي غالبًا ما يمكن التعرف عليه بسهولة على أنه بريد إلكتروني مزيف. احذف البريد الإلكتروني على الفور.
يُعد الإبلاغ عن عمليات الاحتيال خطوة مهمة في مكافحة الأنشطة الاحتيالية في مجال العملات المشفرة. هناك الكثير من المؤسسات التي تركز على مكافحة الاحتيال والخدع في مجال العملات المشفرة. على سبيل المثال، يُعد مركز شكاوى جرائم الإنترنت (IC3) منفذًا رائعًا للإبلاغ عن أي مسائل تتعلق بعمليات الاحتيال الإلكتروني.
ومع ذلك، فإن ضحايا عمليات الاحتيال على العملات المشفرة هذه لا يمكنهم عادةً استرداد أموالهم. على سبيل المثال، بمجرد أن ترسل عن طريق الخطأ إلى شخص آخر العملات المشفرة الخاصة بك، يمكن اعتباره مفقودًا إلى الأبد لأن الأمر يعود إلى رغبة الشخص في إعادة العملة المشفرة. ومن ثم، من الضروري تحديد هذه العلامات التحذيرية قبل فوات الأوان.
يتم تخزين أموال المستخدم بأمان دون اتصال بالإنترنت في محافظ باردة.
نحن نحميهم من الوصول غير المصرح به عبر الإنترنت من خلال مزيج من أنظمة التوقيعات المتعددة المتقدمة Trusted Execution Environment (TEE) و Threshold Signature Schemes (TSS
نحن نقوم بإجراء عمليات تدقيق لإثبات الاحتياطيات بشكل منتظم وننشرها للجمهور بشفافية.
نتبع فلسفة الخصوصية أولاً في جميع منتجاتنا وخدماتنا.
نحن صريحون بشأن البيانات التي نجمعها منك، بما في ذلك كيفية استخدامها ومشاركتها.
يتم تشفير البيانات سواء أثناء التخزين أو أثناء النقل، باستخدام واجهات استعلام غير حساسة.
تخضع جميع عمليات الوصول لضوابط تفويض صارمة لضمان وصولك أنت فقط إلى بياناتك الشخصية والخاصة.
تعمل أدوات التحكم في المخاطر في Bybit على مراقبة وتحليل سلوك المستخدم بشكل فوري.
بمجرد تحديد النشاط المشبوه، ستخضع عمليات السحب لتدابير مصادقة معززة.
نظامنا يعتمد على الأمان أولاً، وقد تم تصميمه طبقاً لعملية دورة التطور الآمن (secure development life cycle)، واختبار أمان صارم، وبرامج مكافآت العثور على الأخطاء المستمرة.
عالم العملات المشفرة مليء بالفرص والمخاطر، ففي حين أن عمليات الاحتيال على العملات المشفرة والمحتالين قد تختبئ في كل ركن من الأركان، إلا إنه مع اليقظة والبحث والممارسات الآمنة، يمكنك التنقل في هذا المجال بأمان وحماية أصول عملتك الرقمية. تذكر أن حساب العملات المشفرة والمفاتيح الخاصة والوصول من الداخل إلى المشروع يمكن أن يتعرض للخطر إذا وقعت ضحية لعملية احتيال.
فمن خلال البقاء على اطلاع واتخاذ الاحتياطات اللازمة، يمكنك تقليل المخاطر والاستمتاع بالعديد من المزايا التي تقدمها العملة المشفرة.
#Bybit #TheCryptoArk