ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
لقد شهدت الأشهر الأولى من عام 2025 موجة من التغييرات في الأسواق المالية، وكان ذلك في المقام الأول نتيجة لقرارات الإدارة الرئاسية الأميركية الجديدة بقيادة دونالد ترامب. وقد أدت التخفيضات الجذرية في الإنفاق العام في الولايات المتحدة، وتهديدات الحروب الجمركية، والنموذج الجديد في العلاقة بين الولايات المتحدة وشركائها التجاريين، إلى إثارة القلق في الأسواق كما تسببت في تضرر أسعار الأسهم ومعنويات المستثمرين. مع انخفاض أسعار الأسهم، تباطأ سوق العملات الرقمية أيضًا، مما يعكس النظرة العامة السلبية السائدة بين المستثمرين في مختلف الأسواق.
يشهد الذهب، وهو السلعة المعدنية الثمينة الأولى في العالم، ارتفاعاً حاداً في ظل تراجع معنويات المستثمرين إلى حد كبير. هذا ليس مفاجئاً لأي شخص يعرف تاريخ الأسواق المالية. لقد حقق المعدن الأصفر أداءً جيدًا دائمًا عندما تعرضت الأسهم لضربات شديدة وكانت التوقعات سلبية للأصول المعتمدة على النمو. وبحسب بيانات الأسعار حتى تاريخ كتابة هذا المقال في يوم 24 مارس 2025، ارتفع سعر الذهب بنحو %5 خلال الأيام العشرة الماضية. قد يبدو هذا التغير صغيرًا بالنسبة لمستثمري العملات الرقمية الذين اعتادوا على التقلبات الأكثر شدة في أسعار أصولهم. ومع ذلك، يمثل ذلك ارتفاعاً أسبوعياً ملحوظاً للذهب، وهو الأصل المعروف باستقرار أسعاره وانخفاض تقلباته.
مع ارتفاع أسعار الذهب، يوجه العديد من المستثمرين في عالم العملات الرقمية انتباههم إلى فئة جديدة نسبيًا من الأصول: العملات الرقمية المدعومة بالذهب. في حين أن سوق العملات الرقمية الأوسع نطاقًا خامل إلى حد ما هذه الأيام، فإن العملات الرقمية في هذه الفئة تسجل معدلات نمو أسبوعية تعكس عمليًا نمو سعر الذهب. إذا كنت مستثمراً في العملات الرقمية وتبحث عن ملاذ آمن في هذه الأوقات غير المستقرة، فقد تكون العملات الرقمية المدعومة بالذهب هي الحل. في هذه المقالة، سنستكشف أفضل 11 عملة رقمية مدعومة بالذهب وفقًا لبيانات الأسعار المسجلة حتى يوم 24 مارس 2025، والتي تشكل معًا ما يقرب من القيمة السوقية الإجمالية لهذه الفئة الصغيرة.
النقاط الرئيسية:
العملات الرقمية المدعومة بالذهب هي أصول على الشبكة مضمونة باحتياطيات الذهب المادي التي يحتفظ بها مصدروها أو جهات الحفظ المعتمدة.
تعد Tether Gold (XAUt) و Pax Gold (PAXG) من العملات الرقمية الرائدة في هذا المجال، حيث تشكلان معًا حوالي ثلاثة أرباع القيمة السوقية الإجمالية لهذا المجال.
العملة الرقمية المدعومة بالذهب هي أصل رقمي رمزي تكون قيمته مدعومة عادة باحتياطيات الذهب التي يحتفظ بها مصدروها. في بعض الحالات، يقوم مصدر العملة الرمزية بالاحتفاظ باحتياطيات الذهب المستخدمة لدعم العملة الرقمية. وفي حالات أخرى، تقوم جهة الحفظ الموثوقة التابعة لجهة من جهات الطرف الثالث بالحفاظ على احتياطيات الذهب المادي الأساسي نيابة عن الجهة المصدرة.
تم إطلاق أقدم العملات الرقمية المدعومة بالذهب في الفترة ما بين 2019–2020. ومن بين هذه العملات Tether Gold (XAUt) التي تم تقديمها في 2020، و Pax Gold (PAXG) التي ظهرت لأول مرة في 2019. كما تعد Perth Mint Gold Token (PMGT) من بين اللاعبين البارزين الآخرين في هذا المجال، والتي ظهرت في الفترة ما بين 2019 و 2023.
تتيح لك العملات الرقمية المدعومة بالذهب تحويل ملكية الذهب إلى شكل أكثر مرونة وسيولة للاستخدام على شبكة البلوكشين، على سبيل المثال، في تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi).
بجانب شراء أصول الذهب الرقمية كوسيلة للتحوط ضد سوق العملات الرقمية المتقلب، يمكنك أيضًا تداول الذهب وفئات الأصول الأخرى — مثل العملات الرقمية، وعملات الفوركس، ومؤشرات السوق — عبر تداول الذهب والعملات الأجنبية على منصة Bybit. يتيح لك هذا المنتج الوصول إلى فرص تداول الأصول المتعددة إلى جانب مزايا أخرى مثل الرافعات المالية العالية التي تصل إلى 500 ضعف، وفروقات الأسعار الضيقة، والرسوم التنافسية، والدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
كما ذكرنا أعلاه، تعتمد العملات الرقمية المدعومة بالذهب على احتياطيات الذهب المادية. يمكن أن تختلف الآليات الدقيقة لتخزين الاحتياطي. بعض المشاريع تخزن الذهب بنفسها، بينما تعتمد أخرى على جهات حفظ خارجية للتعامل مع التخزين.
تجذب هذه العملات الرقمية المستثمرين الذين يريدون التعرض للعملات الرقمية، ولكنهم يفضلون أمان الأصول الحقيقية. يُعد الذهب بمثابة دعم ممتاز للأصول الرقمية، حيث إنه سلعة موثوقة ومتداولة على نطاق واسع. أثناء فترات انخفاض السوق، وعندما تهبط أسعار الأسهم والعملات الرقمية، يميل الذهب إلى الارتفاع في القيمة، مما قد يرفع معه قيمة العملات الرقمية المدعومة بالذهب.
مثل أي أصل آخر في السوق، فإن العملات الرمزية المدعومة بالذهب لها إيجابيات وسلبيات فريدة. أحد عيوبها هو أنها تميل إلى تقديم عوائد أقل مقارنة بالعملات الرقمية القياسية أو الأصول الأخرى ذات النمو المرتفع خلال فترات السوق الصعودي. وهناك عيب آخر يتمثل في عدم وجود آليات تنظيمية موحدة لضمان وجود احتياطيات الذهب فعليا، والحفاظ عليها عند المستويات المعلنة، وحفظها لدى طرف جدير بالثقة. يمكن أن تكون السيولة الكافية أيضًا مشكلة بالنسبة للمشاريع الصغيرة.
على الجانب الإيجابي، فإن الميزة الأكبر لهذه الأصول هي الأمان أثناء الأسواق الهبوطية، فمع انخفاض الأسواق المالية، من المرجح أن تحتفظ العملات الرقمية المدعومة بالذهب بقيمتها أكثر من العملات الرقمية الأخرى. والميزة الرئيسية الأخرى هي امتلاك عملات رقمية مدعومة بأصل حقيقي - وهي طريقة ممتازة لإسكات المتشككين في العملات الرقمية الذين يزعمون باستمرار أن هذه الأصول ليس لها قيمة جوهرية.
تمثل العملات الرقمية المدعومة بالذهب المدرجة في هذه المقالة إجمالي القيمة السوقية تقريبًا لهذه الفئة من الأصول. وفقًا لبيانات السوق حتى منتصف مارس 2025، أدرجت بوابة CoinGecko 12 عملة رقمية فقط ذات قيمة سوقية قابلة للرصد ضمن فئة "الذهب الرمزي".
أسعارها، وحدودها، ومعدلات نموها، والإحصائيات الأخرى ذات الصلة صالحة حتى وقت كتابة هذه السطور. وبطبيعة الحال، قد تتغير هذه البيانات بشكل كبير نظراً للطبيعة المتقلبة لسوق العملات الرقمية. ومع ذلك، فإن احتياطيات الذهب عادة ما تمنح هذه الأصول درجة أعلى إلى حد ما من الاستقرار مقارنة بأنواع أخرى من العملات الرقمية (باستثناء العملات المستقرة بالطبع).
تم إطلاق Tether Gold (XAUt) في عام 2020، وهي العملة الرقمية المدعومة بالذهب الأكثر هيمنة في السوق. تم تقديمها من قبل شركة Tether Limited، وهي الشركة التي تقف وراء الأصل الرقمي الأكثر تداولًا في العالم (USDT).
يتم دعم كل عملة من عملات XAUt الرمزية بأونصة تروي واحدة من الذهب، ويتم تخزين سبائك الذهب المادية بشكل آمن في خزائن سويسرية. يمكن لحامليها استرداد XAUt الخاص بهم للحصول على الذهب الفعلي في أي وقت. ومع ذلك، للقيام بذلك، ستحتاج إلى الحصول على القيمة المساوية من عملات XAUt الرمزية لسعر سبيكة ذهب مادية كاملة وفقًا لمقاييس London Good Delivery (حوالي 400 أونصة تروي/XAUt). إذا كنت تملك أقل من ذلك من XAUt، فإن تبديلها بأصول أخرى، عادةً USDT، هو الخيار الأكثر عملية. يمكنك تداول عملات XAUt الرمزية على Bybit Web3 DEX Pro بطريقة لامركزية عبر Ethereum (ETH).
على مدار الأيام العشرة الماضية، ارتفعت قيمة XAUt بنسبة %5 - وهو ما يتماشى تمامًا مع سعر الذهب، الذي يتابعه XAUt عن كثب. تم إطلاق XAUt على شبكة Ethereum كأصل ERC-20، وظلت XAUt لفترة طويلة أصلًا رائدًا في فئة الذهب الرمزي. يتم تداول XAUt حاليًا بسعر 3,023.24 دولارًا مع قيمة سوقية تبلغ حوالي 744 مليون دولار.
Pax Gold (PAXG) هو الأصل الوصيف في هذا المجال، مباشرة بعد XAUt. يتم دعم كل عملة من عملاتها الرمزية بأونصة تروي واحدة من الذهب، حيث يتم الاحتفاظ بالذهب الفعلي في خزائن شركة Brinks Security، وهي شركة أمنية عالمية متخصصة في التعامل مع النقد في لندن. تم إطلاق العملة الرمزية في عام 2019 من قبل شركة Paxos Trust Company التي يقع مقرها في نيويورك، وتبلغ قيمتها السوقية 652 مليون دولار. تسيطر PAXG و XAUt على سوق العملات الرقمية المدعومة بالذهب، حيث تمتلكان معًا حوالي ثلاثة أرباع إجمالي القيمة السوقية لهذه الفئة. وبما أنها تتبع أيضًا سعر أونصة الذهب، فقد ارتفعت قيمة PAXG بنحو %5 خلال الأيام العشرة الماضية.
يمكنك تداول PAXG على Bybit كعقد آجل دائم مقيم بـ USDT.
Quorium Gold (QGOLD) هي ثالث أعلى عملة رقمية مدعومة بالذهب في الوقت الحالي، بقيمة سوقية تبلغ 253 مليون دولار. على غرار XAUt و PAXG، يتم دعم كل عملة رمزية من عملات QGOLD بما يقابلها من الذهب الفعلي كما تتبع أيضًا سعر أونصة تروي واحدة من الذهب.
تم إطلاق المشروع في أواخر عام 2023 على شبكة BNB Chain بواسطة Quorium، وهي شركة ملتزمة بالتعدين المستدام. يعتمد QGOLD في المقام الأول على احتياطيات الذهب غير المستغلة المعتمدة، كما هو موثق في تقارير NI 43-101 التي تشرف عليها هيئة الأوراق المالية الكندية. وفي حين تشارك شركة Quorium أيضًا في التعدين لزيادة احتياطياتها، فإن تركيزها الرئيسي يظل على الاستفادة من الذهب غير المستغل والمعتمد.
Kinesis gold (KAU) هي عملة رقمية مدعومة بالذهب أطلقتها شركة Kinesis التي تعمل على تمويل شبكات البلوكشين ومقرها جزر كايمان. يتم دعم عملة KAU الرمزية بجرام واحد من الذهب، وليس أونصة، وبالتالي فإن سعر العملة الرمزية مختلف تمامًا عن العملات الرقمية التي تناولناها أعلاه. تتداول KAU حاليا عند حوالي 97 دولاراً، وهو سعر مماثل للسعر الفعلي للذهب، وتبلغ قيمتها السوقية 139 مليون دولار.
تتعاون شركة Kinesis مع بورصة السبائك الذهبية الرائدة (ABX) - وهي شركة تبادل مؤسسية عالمية ذات شبكة تخزين واسعة النطاق، بما في ذلك Malca-Amit و Loomis International، إلى جانب شركاء تخزين آخرين مثل Brinks لإدارة احتياطيات الذهب التي تدعم KAU.
على غرار KAU، يتم دعم VeraOne بجرام واحد من الذهب المادي من صناعة إعادة التدوير. يعد هذا المشروع الصديق للبيئة من بين العملات الرقمية القديمة المدعومة بالذهب. تم إطلاق VeraOne في مايو 2020 على شبكة Ethereum بواسطة شركة LinGOLD Ltd. ومقرها المملكة المتحدة، كما إن الذهب الخاص بمشروع VeraOne ليس متوافقاً مع معايير رابطة سوق السبائك في لندن (LBMA) فحسب، بل إنه مصنوع أيضًا بأقصى درجة نقاء والتي تصل إلى 999.9 (أو نقاء بنسبة %99.99)، ويمكن تحويله إلى شكل مادي في صورة عملة قانونية معترف بها من قبل حكومة جبل طارق. تحتفظ VeraOne باحتياطياتها من الذهب في Geneva Freeport، وهو مخزن آمن للغاية في سويسرا.
تبلغ القيمة السوقية لـ VRO حاليًا ما يقرب من 29 مليون دولار، وهو ما يبدو رقمًا متواضعًا وفقًا لمعايير سوق العملات الرقمية بالكامل، ولكنه لا يزال كافيًا لجعل العملة الرمزية خامس أعلى أصل من حيث القيمة السوقية في فئة الذهب الرمزي.
Novem Gold Token (NNN) هي عملة رقمية مدعومة بالذهب تم إطلاقها في عام 2022 بواسطة شركة Novem Gold Blockchain GmbH التي يقع مقرها في النمسا. تعتمد العملة الرقمية على شبكة BNB Chain، وهي مدعومة باحتياطيات الذهب الخاصة بالشركة الموجودة في النمسا، والتي يتم تخزينها في خزنة داخلية آمنة.
يمكن بسهولة استبدال عملات NNN الرمزية الخاصة بـ Novem بسبائك الذهب لدى مختلف التجار المعتمدين من قبل LBMA. تبلغ القيمة السوقية لـ NNN حاليًا 23 مليون دولار.
Gold DAO (GOLDAO) و Gold Token (GLDT) هما عملات رقمية مدعومة بالذهب مرتبطة ببعضها البعض أطلقها مشروع Gold DAO اللامركزي على شبكة البلوكشين الخاصة بـ Internet Computer (ICP). تعمل GOLDAO كعملة الحوكمة الرمزية الأساسية للمشروع الخاص بالمنظمة اللامركزية (DAO)، في حين أن GLDT هي الأصل الرئيسي الذي يمثل الذهب الرمزي ويتم تداوله بشكل مرن عبر الشبكات. كل 100 عملة من عملات GLDT الرمزية تعادل جرامًا واحدًا من الذهب.
يتم الاحتفاظ بالذهب المادي الذي يدعم عملات المشروع الرمزية في سويسرا، ويتم مراجعة الخزائن بانتظام من قبل جهات الطرف الثالث، بما في ذلك KPMG، وهي إحدى شركات المراجعة الرائدة في العالم.
تبلغ القيمة السوقية لعملة GOLDAO حاليًا 12 مليون دولار، بينما تبلغ القيمة السوقية لعملة GLDT حوالي 610,000 دولار فقط، وهو أدنى رقم بين جميع العملات الرقمية المدعومة بالذهب ذات القيمة السوقية القابلة للرصد.
Comtech Gold (CGO) هي عملة رمزية أخرى تعتمد قيمتها ودعمها على جرام واحد من الذهب بدرجة نقاء تصل إلى 999.9. تم إطلاق المشروع المتوافق مع الشريعة الإسلامية في عام 2022 على شبكة XDC/XinFin بواسطة شركة ComTech Gold التي تتخذ من دبي مقراً لها، ويركز المشروع على تلبية احتياجات منتجات الذهب الرمزية في منطقة الشرق الأوسط.
يتم تخزين الذهب المادي وتأمينه لدى مجموعة Transguard، وهي منظمة حلول أمنية موثوقة في دولة الإمارات العربية المتحدة. يمكن استرداد العملات الرمزية في أي وقت، بحد أدنى يبلغ 10 جرامات فقط للاسترداد. تخضع ComTech Gold لتنظيم سلطة المنطقة الحرة بمطار دبي (DAFZA) وهي معتمدة من قبل هيئة الحكومة المحلية في دولة الإمارات العربية المتحدة DMCC.
تبلغ القيمة السوقية لعملة CGO ما يقرب من 10.65 مليون دولار أمريكي وتتداول عند حوالي 97 دولارًا أمريكيًا، تمامًا مثل معظم العملات الرقمية الأخرى التي تتبع سعر جرام واحد من الذهب.
تم إطلاق tGOLD (tXAU) في أواخر عام 2022 بواسطة Aurus، وهي شركة أخرى في مجال التكنولوجيا المالية مقرها دبي. تعتمد عملة tXAU الرمزية على شبكة Ethereum و Polygon (POL). كل عملة من عملات tXAU الرمزية مدعومة بالذهب المعتمد من LBMA. تذكر شركة Aurus على موقعها الإلكتروني أن الاحتياطيات التي تدعم tXAU محفوظة بشكل آمن في خزائن ويتم مراجعتها بانتظام، على الرغم من عدم تقديم تفاصيل محددة حول مواقع الخزائن.
تبلغ القيمة السوقية لـ tGOLD حاليًا 7.92 مليون دولار. لاحظ أنه على الرغم من أن العملة الرمزية يقال أنها مدعومة بجرام واحد من الذهب، فإن سعرها الحالي هو 84.84 دولارًا، وهو أقل بشكل ملحوظ من سعر الذهب البالغ 97 دولارًا للجرام الواحد. يمكن أن يكون هذا التفاوت بسبب ديناميكيات العرض والطلب الحاليين للعملة الرمزية.
VNX Gold (VNXAU) هي عملة رمزية متعددة الشبكات مدعومة بالذهب التابع لمقاييس جمعية سوق السبائك في لندن ويتم حفظه في خزائن في ليختنشتاين، وتم تسجيل المشروع لدى هيئة السوق المالية (FMA) في ليختنشتاين. ورغم أن هذه الدولة الأوروبية الصغيرة ليست الخيار الأكثر شيوعًا لمشاريع الذهب الرمزية، إلا أنها تتميز باقتصاد مستقر ومعايير تنظيمية عالية في قطاعها المالي. من بين الشبكات الرئيسية التي تتواجد عليها VNXAU هي Ethereum، و Solana (SOL)، و Polygon.
تبلغ القيمة السوقية لـ VNXAU حاليًا حوالي 2.55 مليون دولار فقط.
Kinka (XNK) هي عملة رقمية متوافقة مع مقياس ERC-20 الخاص بالأصول الرقمية، والتي تم تصميمها لتتبع سعر أونصة تروي واحدة من الذهب بنقاء %99.9، وتم إطلاقها في مارس 2024 على شبكة Ethereum بواسطة Kinka (BVI) Ltd. في سبتمبر 2024، أظهر المشروع أيضًا وجوده على شبكة Cardano (ADA).
يتم توفير سبائك الذهب المستخدمة من قبل الشركة الأم لشركة Kinka، وهي شركة Daiichi Commodities، والتي تتمتع بكونها شركة رائدة في تجارة الذهب في اليابان. يتوافق هذا الذهب مع المعايير التي وضعتها جمعية سوق لندن للسبائك (LBMA)، ويتم تخزينه في مخازن عالية الأمان لشركة Loomis International في جميع أنحاء العالم.
بالإضافة إلى توفرها على العديد من منصات تداول العملات الرقمية، بما في ذلك Uniswap (UNI)، يمكن شراء XNK مباشرة من موقع الويب الخاص بالجهة المصدرة. يتطلب هذا الخيار للشراء المباشر (OTC) حد أدنى للطلب يبلغ 0.1 ETH.
تبلغ القيمة السوقية الحالية لـ XNK قرب 1.5 مليون دولار.
يظل الذهب، الذي كان موضع تقدير كبير عبر تاريخ الحضارة الإنسانية، من بين الأصول الأكثر شعبية في الأسواق المالية الحديثة أيضًا. يعد المعدن الثمين الأول في العالم وسيلة ممتازة للتحوط ضد التقلبات والأسواق الهبوطية، كما أن امتلاك الذهب الرمزي هو أيضًا طريقة رائعة للاحتفاظ بالأصول ذات الدعم الحقيقي وقدرات التداول الإضافية.
LearnWithBybit#