7 大加密貨幣騙局,事實上
展開
僅需 30 秒,即可快速掌握文章內容並判斷市場情緒!
近年來,去中心化金融 (DeFi) 經曆瞭巨大的增長,加密貨幣已成為許多投資組閤的重要組成部分。
然而,加密貨幣普及率的增加也引起瞭一群惡意機會主義者的關注:騙子。從 2020 年到 2021 年,加密貨幣相關騙局的虧損上升瞭 79%,2021 年詐騙者從全球用戶處竊取瞭價值 140 億美元的加密貨幣。
此類騙局不僅導致投資者損失瞭數十億美元,也導致他們對行業的信任度下降。此外,這些計劃也引起瞭人們的懷疑和恐懼,使潛在投資者無法進行首次加密貨幣投資。
本文介紹瞭各種類型的加密貨幣騙局,並提供瞭每種騙局的示例,以及如何避免首先遭到騙局。
什麼是加密貨幣騙局?
加密貨幣“騙局”是指個人或公司試圖訪問用戶的隱私信息,例如其安全碼,或欺騙毫無戒心的人將其加密貨幣發送到受損的數字錢包。它們有多種不同形式,具體如下所述。
加密貨幣騙局類型
加密貨幣騙局可分為兩大類:
旨在訪問目標的物理硬件、數字錢包或身份認證憑證,例如安全碼。
通過假冒、欺詐性投資提案、虛假商業機會或其他惡意手段直接從目標平颱要求加密貨幣。
盡管分類非常廣泛,但加密貨幣用戶也遇到瞭特定類型的騙局。以下是加密貨幣行業的主要騙局類型。
抽水轉儲
抽轉騙局涉及一群內部人員使用消息 App 或社交媒體來發動傳言,稱知名大亨正在支持相關數字貨幣。本次設置的目的是吸引投資者購買加密貨幣,提高價格並賣齣其股權,從而導致貨幣價值暴跌。
當投資公眾購買所有加密貨幣(通常是新發行的,交易記錄很少)時,內部人士開始以高價賣齣或“傾倒”加密貨幣。這一舉動引發瞭飆升的拋售,並帶來瞭以犧牲瞭質押群眾為代價的收益。
網絡釣魚
網絡釣魚是加密貨幣領域的常見騙局。與水泵轉儲一樣,網絡釣魚不僅限於數字貨幣。在加密貨幣領域,網絡釣魚是指欺騙受害者,以便他們透露密碼和私人加密貨幣錢包密鑰等敏感細節。
網絡釣魚騙局通常通過電子郵件進行,詐騙者冒充權威並要求提供用戶的證件。這些騙局也廣泛應用於各種社交媒體平颱。
豬屠宰(浪漫騙局)
盡管其名稱令人迴味,但“挖礦”的後果對其受害者來說非常嚴重。
屠宰頍騙局通常發生在網上約會網站上。騙子會設置一張極具吸引力的個人資料圖片,吸引“豬”(受害者),然後在一段時間內通過在綫消息傳遞“迷戀”他們。隨著受害者越來越接近犯罪者,他們開始更信任騙子。
最終,詐騙者告知受害者他們據稱在加密貨幣市場取得瞭巨大收益,並建議受害者在部分投資中效仿。最初,這些投資似乎在紙上得到瞭可觀的迴報,但資金在發放後就會消失。詐騙者使用虛假網站,誘使受害者嚮犯罪者的虛假賬戶充值更多資金。
當受害者試圖提幣時,他們的努力是徒勞的。作為“豬” - 他們現在因屠宰而被淘汰 - 他們空手而生。
據信,屠宰豬的騙局起源於中國,持續時間相對較長。
龐氏騙局
龐氏騙局以 20 世紀 20 年代臭名昭著的騙局 Charles Ponzi 命名。這一騙局的基本概念在 10 多年來從未改變。
具體運作方式如下:一個歪麯的經紀商建議進行可靠投資,確保高額收益。他們的策略可能涉及秘密策略,在這種情況下,也可能涉及加密貨幣。
一開始,這個想法看起來很閤法,您的賬戶餘額在不斷上升,您可以提取一定數額的現金。然而,事實上,騙子將大部分資金存入口袋,發布虛假文件來掩蓋憤怒,並使用早期投資者的現金嚮新投資者支付一些費用。
隨著越來越多的投資者參與其中,詐騙者發現越來越難以維持這種情緒。到計劃崩盤時,您的資金已經消失。
已故的 Bernie Madoff 在 2008 年欺詐事件崩盤前,從近 5,000 名投資者處收集瞭約 170 億美元的資金。近 30 億美元從未恢復。
地毯拉力
地毯拉力是一種加密貨幣騙局,在該騙局中,加密貨幣的推動者會利用新的代幣來提高其價格,隨後隨著資金的流逝而消失。然後,投資者將獲得一個沒有價值的代幣,該代幣基本麵為零,沒有未來。
地毯通常不允許非內部所有者出售其代幣,因為其編碼方式僅允許內部人員退齣。
空投
空投騙局在去中心化金融 (DeFi) 領域尤為突齣。這些加密貨幣涉及一種稱為代幣空投的加密貨幣現象,該現象會將代幣“丟棄”到您的數字錢包中,作為在特定加密貨幣平颱或軟件上執行特定操作的奬勵。
雖然閤法空投代幣通常是為瞭建立和發展基層社區,但空投騙局也在進行中。
具體運作方式如下:實體將看似有價值的代幣空投到您的錢包中。“當您嘗試將空投代幣兌換為一個更知名的代幣時,您會給協議賦予比您想象的更多的權限,使黑客能夠訪問錢包中的所有資産,”加密貨幣投資初創公司 Stacked 首席運營官 Alan Eschweiler 表示。齣現這種情況後,您的錢包可能會在幾分鍾甚至幾秒內被掃淨。
授權推送支付 (APP) 騙局
在金融交易領域,授權推送支付 (APP) 騙局日益受到關注。此類欺詐是指受害者被欺騙,故意嚮詐騙者控制的賬戶付款。在授權推送支付騙局中,需要注意的是,交易由受害者授權或視為授權,因此在執行騙局後,很難撤銷和追迴資金。
授權推送支付騙局的欺騙性質在於利用信任和操縱信息。欺詐者可能會冒充銀行、律師甚至政府部門等閤法實體,從而說服受害者齣於真實原因而支付安全款項。受害者認為自己正在執行標準交易,授權付款,但後來纔發現自己被騙瞭,資金也被騙瞭。
授權推送支付騙局的普及反映瞭現代詐騙者的復雜程度和適應性。隨著技術進步和金融交易日益數字化,這些騙局變得越來越復雜,也越來越難以檢測。為降低 App 騙局風險,我們正在采取相應措施,包括加強安全協議和客戶培訓。然而,詐騙者采用的不斷發展的策略需要金融機構和消費者時刻保持警惕並采取積極措施。雖然正在努力打擊這些騙局,但個人在授權任何付款時仍需保持警惕,尤其是在綫付款時。
名人認可
詐騙者在 Facebook、Twitter 和 Instagram 上開設虛假名人賬戶,以欺騙忠實粉絲。然後,這些騙子會聯繋明星的跟單用戶,在各種藉口下索要資金:
另一種熱門騙局策略是使用虛假直播。騙子的虛假名人賬戶包含一段從明星真實社交推送中提取的視頻,其中一條信息承諾為第一個發現隱藏在視覺錯覺中或用特定短語評論的 500 或 1,000 人提供巨額現金奬勵。隨後,此類奬勵邀請的受邀用戶會收到一條直接消息,要求提供其加密貨幣錢包密鑰和其他個人數據,以便於支付。詐騙者通過收集的信息訪問和竊取受害者的加密貨幣資産。
洗牌交易
洗牌交易是指交易者在賣齣資産時或在賣齣時左右迴購資産,以期影響特定資産的價格或操縱其交易活動。
交易者或公司參與洗牌交易的動機有很多:
刺激購買活動,提高價格
鼓勵賣齣並降低價格
鎖定資金損失,以較低成本購買資産,尋求退稅
盡管有諸多可能動機,但洗牌交易的核心目的是誤導用戶,提高對所交易資産價格和交易量的看法。
傳統黑客和盜竊
大多數用戶認為區塊鏈非常安全,因為它本質上是不變的。因此,許多人將其稱為“不可攻擊”。不幸的是,最近的事件錶明,在某些情況下,黑客可以訪問區塊鏈。
驗證期間,“礦工”會審核交易,確保交易真實無誤。如果一名或多名黑客控制瞭至少一半的挖礦過程,後果可能會很可怕。例如,詐騙者可以創建區塊鏈的重復版本,稱為分叉,其中一些交易沒有反映齣來。然後,礦工可以在分叉上創建完全不同的交易集閤,盡管區塊鏈具有欺詐性質,但這似乎是區塊鏈的真實版本。黑客還可以從分叉端將加密貨幣支齣翻倍。
有時,區塊鏈創建過程中也可能齣現錯誤或安全漏洞,特彆是對於規模更大或更復雜的區塊鏈。在這種情況下,黑客可以識彆漏洞並計劃攻擊,以便輕鬆進入。由於欺詐活動並未反映齣來,黑客可以竊取用戶的資金,而不會被檢測到。不幸的是,由於區塊鏈交易的本質不可變,檢索被盜資金的唯一方法是創建一個被所有用戶視為權威區塊鏈的分叉。
如果加密貨幣交易所的安全做法薄弱,黑客可能會竊取用戶的資産,甚至進行身份盜用。
為什麼加密貨幣騙局如此常見?
根據區塊鏈數據平颱 Chainalysis 的數據,去中心化金融 (DeFi ) 的迅速崛起是加密貨幣騙局升級的主要原因(諷刺性地)。
DeFi 建議將銀行和律師等所有傳統中間商從金融領域撤齣。此外,還建議使用公共區塊鏈上編寫的一條代碼來取代這些代碼,該代碼可獨立批準和規範所有金融交易。
由於 DeFi 行業仍處於起步階段,其基礎設施尚未完善,正在等待進一步發展。DeFi 軟件作為一款仍在不斷優化的代碼,目前極易受到黑客攻擊。 2021 年,所有黑客中有 21% 都利用瞭 DeFi 代碼的漏洞。雖然缺乏第三方乾預通常被視為 DeFi 的優勢,但也可能會造成不利影響,因為監管機構更難以阻止該領域的欺詐行為。
7 大加密貨幣騙局
1) FaZe 傢族
加密貨幣騙局類型: 泵轉儲
年:2021
損失金額: $30,000
2021 年 6 月,像 RiceGum 、Sommer Ray 和 FaZe Clan(一家成功的電競組織和網紅孵化器)等跟單用戶群的網紅表示,他們對一種名為“拯救孩子”(KIDS) 的新型加密貨幣的在綫支持。
新代幣的網站(現已解散)聲稱,加密貨幣風投正在幫助兒童創造一個更美好的世界,並承諾將代幣的一部分收益捐贈給慈善機構。
許多粉絲將資金“投入”到這一慈善加密貨幣計劃中,認為他們的投資得到瞭支持這一計劃的網紅的高度支持。結果? 他們的資金幾乎一夜之間就消失瞭。
在越來越多的在綫指控中,FaZe Clan 開除瞭一名成員,並封禁瞭其他三名參與騙局的人員。
經驗教訓
無論誰支持新加密貨幣,請確保在投資前自行研究。
即使這似乎是齣於正當理由,也要始終對信息很少或沒有可用的新項目持懷疑態度。
2) Celsius 網絡
加密貨幣騙局類型:網絡釣魚
年:2021
損失金額: 未確定
2021 年 4 月 14 日淩晨,加密貨幣平颱 Celsius Network 的許多用戶開始報告自己收到瞭一封可疑郵件。
這封郵件看起來像是來自 Celsius 的閤法郵件。它宣布推齣備受期待的“Celsius Web Wallet”,為關注活動鏈接的用戶提供 $500 的 CEL。
然而,一些細心的用戶意識到,該鏈接導致他們“celsiuswallet.network”而不是公司官方域名“celsius.network”,這錶明有些事情是不正確的。Celsius 一直明確表示,他們沒有任何其他官方域名。
不幸的是,由於目標頁麵看起來與閤法的公司頁麵類似,許多用戶繼續領取報價並提交敏感信息。不久後,有報道稱,用戶丟失瞭自己的加密貨幣餘額,還有許多人表示,他們收到瞭相同的釣魚郵件和鏈接到同一欺詐頁麵的短信。
經驗教訓
收到加密貨幣平颱發送的電子郵件和消息時,請時刻保持警惕,因為他們可能不是來自真實平颱所有者。
查看平颱官方網站,確認郵件或消息詳情,然後再決定提供任何信息。
即使報價令人興奮,聽起來像一個獨特的機會,也要退一步,從新的角度來迴顧一下,您之前錯過過的東西可能會顯現齣來。
請注意更詳細的信息,如果齣現任何問題,請勿繼續操作。
3) 田納西州浪漫騙局
加密貨幣騙局類型:豬屠宰
年:2021
損失金額: $390,000
一名田納西州女子在遭遇加密貨幣約會騙局後,自己和父親遭受瞭 39 萬美元的損失。
24歲的Nicole Hutchinson賣齣瞭她從母親那裏繼承的房子,並將收益與父親分開。她繼承的 $280,000 旨在為她的傢人在加州謀生。
為瞭在調往加州之前結識新朋友,Nicole開始使用在綫約會網站Hinge。在 Hinge 上,她遇到瞭一個名為“Hao”的男人,他們很快就成為瞭朋友。Hao 告訴她,他來自中國的同一個小鎮,她被收養,因此建立瞭緊密的聯繋。他還告訴她,他正在投資加密貨幣,並建議她也可以投資。
Hao 建議她在閤法網站https://Crypto.com 上創建賬戶。然後,他給她發送瞭一個鏈接,並要求她將資金劃轉至新鏈接,他聲稱該鏈接是一個加密貨幣交易平颱。
盡管她一開始隻是小額投資,但很快就開始投入更多資金。當她的賬戶開始反映她賺取的“收益”時,她建議她的父親也開始投資,因此他也開始投資。
截至 12 月,他們的賬戶總餘額為 120 萬美元,Hutchinson 決定兌現。此時,該網站告訴她,她需要支付約 38 萬美元的巨額“稅金賬單”,然後纔能提幣。就在那時,她發現自己所有的加密貨幣投資都不是真實的,她和父親的所有資金都落入瞭騙子的口袋。
經驗教訓
請務必在綫查看提供加密貨幣投資建議的人員的證件。
請勿基於感知到的情感聯繋作齣財務決策,尤其是在互聯網上。
請勿將所有資金投入加密貨幣資産。僅將投資組閤的 1% 和淨資産的 2-5% 投入加密貨幣。加密貨幣市場波動較大,因此隻需投資您準備虧損的資金,隻要您成為騙局的受害者,就不會感到懶散。
4) OneCoin
加密貨幣騙局類型: 龐氏騙局
年:2014 年 - 2019 年
虧損金額:58 億美元
OneCoin是加密貨幣行業中運行時間最長的龐氏騙局。由保加利亞詐騙者 Ruja Ignatova 創立,又稱 Cryptoqueen 。2014 年至 2019 年間,OneCoin 吸引瞭眾多投資者,將 OneCoin 推廣為加密貨幣行業最熱門的創新産品 — “比特幣殺手”,欺騙瞭他們 58 億美元。
這一“企業風投”隱瞞瞭一個多層次的營銷計劃,為新投資者招募 OneCoin 和現金。
問題不是營銷策略,而是Onecoin甚至沒有自己的區塊鏈。因此,當投資者買入或收到 OneCoin 時,他們最終得到瞭一種毫無價值的代幣,而這種代幣並未得到公認的數字資産技術的支持。
最終,美國政府闖關瞭公司的運作,並在多年警告投資者不要投資 Onecoin 後對其領導人提起瞭控告。然而,到那時,伊格納托娃本人已經失蹤。她的下落目前尚不清楚,而OneCoin的聯閤創始人Sebastian Greenwood則被關押在美國。
經驗教訓
在瞭解項目及其創始人,並閱讀真實的投資者評價之前,請勿進行投資。
盡管政府對加密貨幣沒有監管控制權,但也要注意警告,因為這些警告可能基於其他已被騙人的舉報。檢查所有警告的依據,確保安全。
5) 魷魚遊戲
加密貨幣騙局類型:地毯拉力
年: 2021
虧損金額:338 萬美元
SQUID 是一種加密貨幣,靈感源自 Squid Game,這是韓國係列賽,於 2021 年風暴襲擊瞭 Netflix。據稱,SQUID 是玩全新網絡遊戲的代幣,靈感源自 Squid Game。2021 年 11 月 1 日,SQUID 躋身加密貨幣排行榜前列,每枚代幣的估值為 $2,861。
SQUID 代幣以“Py-to-bit 加密貨幣”的形式銷售,開始在 PancakeSwap 上交易,價格飆升瞭數韆%。在認為加密貨幣項目與魷魚遊戲係列之間存在關聯的用戶中,這一趨勢很快就得到瞭關注。
根據 CoinMarketCap 網站的數據,SQUID 飆升至 $2,861,飆升至 $0。這種現象通常稱為“地毯拉力”,加密貨幣創作者可在其中快速將代幣兌換為真實資金,從而從交易所中掏齣流動性資金池。科技網站 Gizmodo 報道稱,SQUID 的開發者獲得瞭約 338 萬美元的收益。
SQUID 已經顯示齣許多跡象,錶明其首次發行代幣 (ICO) 是一個騙局,包括其(現已消失)網站充斥著拼寫錯誤。CoinMarketCap在購買SQUID時也顯示齣“極度謹慎”的警告,警告潛在投資者這可能是騙局。然而,BBC 、Business Insider 、CNBC 、Fortune 和 Yahoo News 等主流新聞媒體在短短幾天內就新魷魚遊戲加密貨幣飆升瞭 83,000%。
經驗教訓
代幣的價格並不是建立其可信度的唯一因素。此外,用戶還必須查看網站,並警惕看似微小的危險信號,例如拼寫錯誤或其他域名。
加密貨幣資産本身就存在風險,因此需要仔細評估哪些風險值得承擔,哪些風險不值得承擔。
如果您正在考慮投資新的加密貨幣資産,請謹慎選擇。如果您發現關於加密貨幣的建議存在很大衝突,最好不要投資。
6) OmiseGo 騙局
加密貨幣騙局類型:空投
年:2017
損失金額: $56,781
盡管與其他騙局相比,涉及的金額很小,但OmiseGo騙局發生在加密貨幣成為公眾的熱門詞之前。
OmiseGo 管理團隊計劃於 2017 年 9 月空投代幣 (OMG),但由於某種原因推遲瞭這一計劃。然而,到那時,文字已經傳播開來,空投活動已經獲得瞭相當多的關注,在Twitter、Telegram和各種加密貨幣論壇上引起瞭關注。
詐騙者決定利用 OMG 空投的熱門優勢來創建虛假的 Twitter 帳號和網站,從而誘使毫無戒心的用戶投降私鑰。
在參與者已經刷齣價值 $56,781 的約 300 個以太幣後,檢測到瞭這一騙局。
經驗教訓
無論新項目有多麼令人興奮,請記得等待項目官方網站和社交媒體頻道的通知和更新。
請勿嚮未直接鏈接至項目官網的社交媒體賬戶提交您的私鑰。
7) Poly Network
加密貨幣騙局類型:黑客攻擊
年:2021
虧損金額:3.53 億美元
2021 年 8 月,黑客從代幣兌換平颱 PolyNetwork 竊取瞭價值 6.13 億美元的數字代幣。然而,黑客決定在平颱請求後 24 小時內返還價值 2.6 億美元的代幣。
客戶使用 PolyNetwork 進行各種加密貨幣交易,例如,將比特幣和以太坊等代幣劃轉至幣安智能鏈來訪問特定 App。
Chainalysis表示,此次搶劫背後的攻擊者偷走瞭超過12種加密貨幣的資金,包括以太幣和比特幣。
黑客堅決拒絕交齣被盜的加密貨幣資産,直到 PolyNetwork 以 $500,000 作為識彆系統漏洞的奬勵,並為其提供瞭一份工作。後來,PolyNetwork 透露,所謂的“白帽先生”給瞭他們私鑰來提取資金。
經驗教訓
加密貨幣相對安全,但 DeFi 軟件尚未完全開發。因此,投資者隻能使用 100% 信任的交易所。
如果我遭到騙局,該怎麼辦?
如果您陷入加密貨幣騙局,請按以下步驟操作。雖然無法保證您會獲得資金,但及時嚮當局報告有助於防止更多人遭到騙局。
找到您的交易 ID (TXID)
交易 ID 可幫助調查人員“跟單”並準確瞭解您的加密貨幣走嚮。雖然無需交易 ID 即可開展調查,但瞭解調查將加快調查速度,減少可能帶來的復雜問題。
交易 ID (TXID) 通常是一個唯一的數字和字母字符串,代錶加密貨幣從一個地址到另一個地址的移動記錄,也稱為交易哈希值。
哈希值表示日期和時間、發送地址、接收地址、交易金額、費用等。
根據您使用過的交易所或錢包,您可能需要深入瞭解您的交易信息,纔能找到交易 ID。
寫下您的敘述
清晰簡潔地描述您的事件有助於為案例提供真實價值和色彩,幫助調查人員理解資金的流動方式。
以下是您的敘述中需要包含的一些重要信息:
所有 TXID
您發送加密貨幣的私人錢包和賬戶信息(X 交易所等)
您認為自己將資金存入的犯罪者私人錢包(XYZ 套利賬戶等)
任何關於詐騙或騙局的詳情
執法部門通常會要求提供資金來源的所有權證明。您必須確保自己仍可訪問最初用於嚮詐騙者匯款的賬戶。
聯繋調查員
加密貨幣領域的欺詐和其他可疑活動應上報至以下機構:
當您懷疑或有證據證明有惡意行為者在玩耍時,彆忘瞭嚮相關加密貨幣交易所舉報欺詐行為。
如何發現加密貨幣騙局(危險信號)
以下是加密貨幣騙局的一些具體跡象:
承諾讓資金翻倍
自由資金承諾
對資金走勢的描述含糊不清
大型社交媒體加密貨幣計劃
閤約義務要求鎖定持有加密貨幣,無法賣齣
郵件、社交媒體發帖和其他通信中存在明顯的拼寫錯誤和印刷錯誤
虛假影響者,或聲稱自己是(或得到)名人
心理操縱,例如敲詐或敲詐
防範加密貨幣騙局
自行調研
一個常見的錯誤是,投資匆忙進行,因為其他人都在這樣做。即使多個網站建議投資特定加密貨幣資産,也建議您自行進行深入研究(即使通過簡單的榖歌搜索),因為風險通常較高。
盲目信任任何人
投資加密貨幣時,您會遇到官方加密貨幣交易所和項目,以及虛假賬戶和網站。在名人和網紅方麵,我們很容易感到興奮,相信 DM(直接消息)能夠帶來豐厚的加密貨幣迴報。黃金法則是始終對任何人和每個人持懷疑態度。畢竟,如果您信任錯誤的人或公司,那麼您辛苦賺來的資金就會受到威脅。
保護您的加密貨幣錢包
由於錢包是所有加密貨幣資産的主要存儲單元,因此使用雙重身份驗證 (2FA) 和復雜密碼保護錢包至關重要。安全存儲密鑰也至關重要,避免與任何人分享密鑰。
查看所有 URL
訪問加密貨幣網站和交易所時,請仔細查看 URL,特彆是如果您在該網站上持有資金或打算在該交易所中劃轉資金時。即使單個字母或數字不閤適,也請直接前往!
拒絕手續費優惠
如果加密貨幣報價需要預付費用,請立即拒絕,特彆是如果“報價”涉及以加密貨幣支付的費用。在加密貨幣領域,許多看似令人興奮的投資機會都是騙局。在投資任何資産之前,請務必查看公司網站,瞭解其如何保護客戶。您還可以查看其他投資者的評價,瞭解更清晰的方嚮。
成交思路
加密貨幣的普及與日俱增,伴隨著迴避騙子及其嘲笑的挑戰。雖然市場上有一些極具潛力的項目,但遵循舊格言是最安全的:“如果聽起來太好而無法成為真相,那或許就是這樣。”
如果您遇到新項目,請抽齣寶貴時間自行研究、尋找投資者評價、仔細檢查是否存在任何不一緻之處或可疑細節,並注意知名網站和法律機構的警告。您還必須采取正確的措施,確保錢包通過多步身份驗證得到保護,並擁有安全存儲的強大安全密鑰。最後,切勿與不受信任的各方分享您的私鑰。
獲取屬於您的每日加密貨幣和交易信息
沒有垃圾郵件。 加密空間中只有大量的乾貨和行業更新