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解釋：C.R.E.A.M. 金融（CREAM）

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DeFi

2022年4月4日

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AI 概要

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C.R.E.A.M. Finance 於 2020 年推齣，是一種相對較新的 DeFi 協議，在市場上眾多産品中脫穎而齣。該協議是業內最廣泛、最多樣化的受支持加密貨幣資産之一，最近越來越受歡迎，現在擁有龐大的用戶群。

透過迄今為止無與倫比的運營，C.R.E.A.M. Finance 顯示齣巨大的潛力，能夠永遠改變以太坊區塊鏈的藉貸模式。以下是您在投資之前需要瞭解的所有信息。

什麼是 C.R.E.A.M. 金融？

C.R.E.A.M. Finance 是 Compound Finance （COMP）的一個分支，是一個多用途 DeFi 協議。它本質上是一個點對點加密貨幣交易平台，流動性挖礦構成瞭其基礎。

C.R.E.A.M. Finance 使用的代幣 CREAM 是一種 ERC20 標準代幣，可為持有者提供治理和經濟權力。參與者可以參與網絡治理，在 C.R.E.A.M. 去中心化交易所（0.25% 費用的 0.05%）進行代幣切換，獲得部分收益。計畫在上綫後提供 900 萬枚代幣。然而，該社區投票決定降低最大上限，因此有600萬枚代幣被燒毀。

什麼是 C.R.E.A.M.？

C.R.E.A.M 是“加密貨幣規則”的縮寫。該項目的目標是創建一個比傳統銀行更易於訪問和包容的金融體係。C.R.E.A.M. 協議包括藉貸資金池，支持用戶使用抵押品 USD 獲得快速藉貸，提供流動性，並在購買其他資産時將其用作安全保障。

C.R.E.A.M. 是一種基於以太坊的點對點藉貸機製。與 CRV 和 YFI 一樣，C.R.E.A.M. 的補充資産使其與復方金融區分開來。

CREAM 也是 C.R.E.A.M. Finance 的原生代幣。用戶可藉貸、質押資産並幫助治理網絡。此外，用戶還可以投票支持或下架資産。

C.R.E.A.M. 的用途是什麼？

作為以太坊上的 ERC20 代幣，C.R.E.A.M. 能夠透過智能閤約運行以太坊虛擬機，同時允許用戶為其社區創建 DAO。這樣可以提高可組閤性，或將各種金融服務相互連接。

由於 C.R.E.A.M. 生態系統建立在以太坊區塊鏈上，因此 CREAM 代幣可以保存在任何以太坊錢包中。這樣可以確保任何人都能獲得挖礦奬勵。用戶可以使用平台的功能和服務賺取收益，例如兌換。

CREAM 代幣可質押長達四年，以積纍奬勵。管理員解鎖功能不可用，用戶將在質押期結束時獲得奬勵。

與往常一樣，如果加密貨幣用戶瞭解自己在做什麼，以及市場如何變化，他們可以根據資金池規模以及供需比率賺取更多資金。

C.R.E.A.M. 財務運作方式

藉貸

用戶必須在 C.R.E.A.M. 金融協議中存入 USD 加密貨幣作為抵押品，纔能藉入少量 USD 加密貨幣。您最多可藉入您存入的加密貨幣的 USD 價值的 60%。

在 C.R.E.A.M. Finance 上藉入加密貨幣的好處是雙重的：第一，無需事先提供文件；第二，還款沒有時間限製。

藉貸

C.R.E.A.M. Finance 的藉貸功能與 Compound Finance 的藉貸功能完全相同。唯一的區彆在於，C.R.E.A.M. Finance 為藉貸業務提供更多資産。

流動性挖礦

C.R.E.A.M. Finance 的流動性池與 Curve Finance 在其協議中的流動性池相同。用戶可質押加密貨幣，賺取近 200% 收益，可隨時提幣。

C.R.E.A.M. 資金池奬勵質押者，其中一部分手續費來自協議上的去中心化交易所（DEX） C.R.E.A.M. Finance Swap。

DEX 類服務

C.R.E.A.M. Finance 的開發者將協議的掉期功能描述為“具有 Uniswap 前端的平衡器分叉”。兌換會模仿兩種協議，依靠資金池中兩種資産的比例來確定價格，而不是使用訂單簿作為中心化交易所。

DAO 治理

開發者宣布，C.R.E.A.M. Finance 將過渡到去中心化自治組織（DAO ），為社區代幣持有者提供完全的治理權。

自動做市商（AMM）協議

C.R.E.A.M. 金融開發者推齣瞭一種名為 CreamY 的獨特 AMM，可實現等值加密貨幣資産的高流動性互換。用戶每次儲值流動性時，均可在平台上降低手續費。

主要功能

下麵我們來瞭解一下 C.R.E.A.M. Finance 的一些主要功能。

C.R.E.A.M. 金融流動性挖礦

流動性挖礦是一種從平台中獲利的補充和復雜方式。用戶可以選擇各種資金池，並使用代幣賺取抽奬券。

在整個平台上交易這些代幣也會嚮創作者返還少量交易費，激勵參與者生成新入場券。該機製的主要目的是確保交易者有足夠的流動性在持有資産之間進行兌換。

C.R.E.A.M. 金融兌換

C.R.E.A.M. Finance 上綫後不久便推齣瞭兌換功能，升級後平台將變為 AMM。

透過 C.R.E.A.M. 金融兌換，用戶可按當前/持續資産池規模決定的匯率兌換商品，而不是使用集中化費率卡。這意味著，如果其他用戶從資金池藉貸、買入或藉入加密貨幣，其持有代幣的估值將有所不同。C.R.E.A.M. 金融掉期可視為一種投資，其價值將根據標的資産的資金池規模而波動。

C.R.E.A.M. 金融加密貨幣錢包

C.R.E.A.M. Finance 是一個基於以太坊的平台，因此可與任何以太坊錢包交互。該平台與 Web 2.0 和 Web 3.0 錢包兼容，但後者更適閤使用，因為它們是安全的、非托管的，不需要 KYC（瞭解您的客戶）或 AML（反洗錢）流程。

個人可以使用所在地區運營的相應錢包，具體取決於所在地區。用戶在結算適閤長期存儲的錢包之前，應進行深入研究。

ERC20 代幣是 C.R.E.A.M. 的基礎，可保存在任何以太坊錢包中。

質押 C.R.E.A.M.

C.R.E.A.M. Finance 允許用戶質押 C.R.E.A.M. 代幣。預計年化收益率因您願意押注代幣的時間而異。在此期間，加密貨幣代幣將被鎖定，質押者無法與其進行交易或投票。

雖然質押加密貨幣似乎是賺取被動收益的好方法，但它絕對沒有風險。例如，如果 C.R.E.A.M. 金融的市值跌至應計利息之外，C.R.E.A.M. 投資者可能會虧損。例如，如果 C.R.E.A.M. 代幣的估值每年下跌 50%，則 30% 的年化收益率不足以彌補損失。

藉貸和藉貸

藉貸和藉貸是所有經驗水平的交易者在數字資産交易所服務中經常使用的兩項主要活動。由於 C.R.E.A.M. Finance 在以太坊區塊鏈上的結構，因此可以將其視為虛擬計算機，使會員能夠利用藉齣給藉款人的資産賺取資金。

C.R.E.A.M. Finance App 還采用簡單的布局，可清晰顯示供應和藉入的資産，從而簡化藉入和藉入加密貨幣資産的過程。

用戶可以透過訪問供應或藉貸市場查看大量授權資産的實時費率。藉款人還必須記住，如果其證券的匯率低於其藉入的相對金額，則將進行清算。

C.R.E.A.M. 代幣經濟學

C.R.E.A.M. 的代幣經濟學非常簡單，CREAM 代幣可用於藉貸、投資和管理網絡，透過投票支持或移除投資。

CREAM 代幣的發放方式如下：

10% （900，000）將分配給核心 C.R.E.A.M. 財務團隊和顧問，其中 75% 將在四年內歸屬，還有 6 個月懸崖。種子投資者將 10% 使用一年期懸崖和四年期歸屬。此外，約 180 萬（20%） CREAM 將用於奬勵流動性提供商或提供流動性支持。剩餘代幣約 540 萬枚，占 60%，將用於治理。

資料來源：幣市值

截至本文，CREAM代幣的價格為53.12美元，過去24小時內的交易量接近900萬美元。C.R.E.A.M. Finance 的實時市值約為 3，300 萬美元，流通供應量超過 60 萬枚代幣，總供應量近 300 萬枚 CREAM 代幣。

C.R.E.A.M. 價格記錄

C.R.E.A.M. Finance 於 2020 年底開發，采用之前協議和系統的最佳做法，並解決其局限性，具有一係列不同的屬性和功能。由於流動性資金池不斷增加，C.R.E.A.M. Finance 現已成為能夠徹底改變去中心化金融體係的協議。

根據CoinMarketCap的數據，在2020年9月的第一個高峰期，CREAM代幣的價格上漲瞭約300%，從8月29日的約70美元上漲至9月10日的280美元。C.R.E.A.M. 掉期的推齣和流動性挖礦新版的發布推動瞭其價格上漲。之後，由於協調銷售，C.R.E.A.M. 的價值從其 ATH 下跌瞭 10%。

2021 年 2 月，CREAM 代幣價格創下曆史新高，創下第二高。其成本上漲超過 300%，從 1 月 12 日的 $70 上漲至 2 月 4 日的 $310。雖然資産上限的宣布引發瞭價格飆升，但 SushiSwap 和 Uniswap 流動性資金池代幣作為 C.R.E.A.M. 藉貸安全保障的推齣進一步推動瞭其價格上漲。隨後有黑客攻擊導致損失 3，750 萬美元，C.R.E.A.M. 的價格跌至峰值的 35% 以下。