2022 年前 8 大 DeFi 加密貨幣投資項目

2020 年，整個加密貨幣行業都齣現瞭大幅增長。在這一增長中，DeFi 或去中心化金融的行業闆塊是其中最主要的貢獻者之一。

去中心化金融是一個利用區塊鏈技術使金融世界更容易進入的系統。其中包括多種金融應用程序，旨在將銀行中介或中心化交易所從金融系統中移除。

許多 DeFi 應用程序、平台和代幣正在徹底改變加密貨幣經濟和金融領域。在接下來的段落中，我們將詳細介紹。

什麼是 DeFi 及其代幣經濟學？

當您使用信用卡等傳統數字支付方式時，仍有一家銀行為您發放瞭信用卡，授權您與賣傢進行交易。在去中心化金融中，支付方與收款人之間不存在任何中心化機構或金融中介。除相關方外，任何人均無權在私人賬本中停止、暫停或記錄交易。

大多數 DeFi 應用程序都使用以太坊區塊鏈作為基礎。以太坊比任何其他區塊鏈更有利於構建點對點去中心化應用程序。以太坊的這一獨特優勢在於智能閤約的自我執行。Solidity 等語言專為創建和部署智能閤約而設計。

DeFi 應用程序有多種類型。最受歡迎的交易平台包括去中心化交易所、穩定幣、藉貸平台、加密比特幣和預測市場。收益耕作、流動性挖礦、可組閤性、資金樂高等全新 DeFi 概念更豐富瞭這些應用。

DeFi代幣的總市值超過1100億美元。憑藉超過 180 億美元的市值，Uniswap 的 UNI 代幣名列榜首，其次是 LINK（169 億美元）、WBTC（90 億美元）、LUNA（62 億美元）和 Aave（54 億美元）。代幣占據前 10 名中其餘五位的其他協議包括 Avalanche （AVAX）、Dai （DAI）、PancakeSwap （CAKE） 和 Maker （MKR）。

為什麼 DeFi 市場會齣現炒作？

DeFi 應用程序擴大瞭區塊鏈的範圍。收益耕作、穩定幣、藉貸平台和 DeFi 的幾款類似衍生品應用幫助區塊鏈變得更有迴報、更具包容性，且波動性更小。投資者在 DeFi 領域看到瞭巨大的潛力，億萬富翁企業傢 Mark Cuban 將其增長與互聯網早期的增長進行瞭對比。Cuban 本人投資瞭多種 DeFi 協議，包括 AAVE 和 Sushiswap。

古巴在 DeFi 中看到的承諾反映瞭其增長。即使在 2020 年 2 月，DeFi 鎖定的總價值也徘徊在 10 億美元左右。截至 2020 年底，TVL 已突破 130 億美元的關口，在一年內實現瞭近 2，000% 的增長。

2021 年 DeFi 交易量增長名單

Uniswap：這是一種去中心化加密貨幣交易協議，交易量超過 2，050 億美元。該協議擁有超過 72，000 個流動性提供商和 200 多個 DeFi 集成。到目前為止，該平台的交易量約為 4，100 萬筆。代幣兌換、可編程流動性、閃存兌換和高度去中心化、防操縱價格預言等功能使開發者能夠透過 Uniswap 將其項目與數韆種代幣和數十億流動性集成，從而獲得豐厚迴報。 

Uniswap 的原生代幣是 UNI，60% 的 UNI 代幣供應給社區成員。其次，團隊成員分配 21.51%，投資者分配 17.80%，顧問分配 0.69%。UNI 代幣的最大供應量為 10 億枚。

MakerDAO：DAO 是去中心化自治組織的縮寫。MakerDAO 利用以太坊區塊鏈上執行的智能閤約運行。該平台幫助生成 Dai，這是一種穩定幣，任何人都可以隨時隨地使用。Dai 的價格與美元掛鈎微弱，並采用其他加密貨幣組閤作為抵押品。 

Dai 代幣的供需機製不在協議範圍內。Dai不是由比特幣或以太坊等挖礦産生的。根據發行政策，任何私營公司都不會鑄造 Dai 代幣。令 Dai 獨一無二，在最真實的術語意義上去中心化的原因在於，任何願意的用戶都可以使用 Maker 協議鑄造 Dai。Dai代幣的總流通供應量已突破34億。

Chainlink：Chainlink 可幫助您構建通用互聯智能閤約。其去中心化 Oracle 網絡可為區塊鏈上的復雜智能閤約提供可靠、防篡改的輸入和輸齣。Chainlink 以其為智能閤約的未來賦能的能力而備受業界推崇。AAVE、Synthetix、Yearn.finance 和 Celsius 等多傢領先的 DeFi 協議均采用 Chainlink 的服務。它使智能鏈能夠訪問真實世界數據和鏈外計算，同時保持區塊鏈技術固有的安全性和可靠性。LINK代幣的最大供應量為10億枚，而流通供應量略高於4.19億枚。

Polkadot：Polkadot 具有多種顛覆性功能，能夠從根本上推動 DeFi 的未來發展。支持跨區塊鏈傳輸各類數據或金融資産 此外，它還有助於使用 Substrate 框架創建自定義區塊鏈，從而為經濟可擴展性奠定基礎。Polkadot 無需硬分叉即可升級。其全新的數據可用性和有效性方案確保瞭每個人的安全。協議的治理由用戶驅動，從最真實的意義上來說。DOT 是該平台的原生代幣，總供應量超過 10 億枚，流通供應量近 9.3 億枚。

UMA：UMA 是通用市場準入的簡稱。它有助於以太坊以快速、靈活和安全的方式創建閤成資産，使 DeFi 用戶還可以訪問傳統市場工具。使用 UMA，您可以創建幾乎可以追蹤任何事物價格的代幣。其經濟保障可確保您的閤約不會被操縱。UMA 鏈上交易量極低，有助於提高安全性並降低成本。11 個項目在 UMA 上構建閤成資産，UMA 閤約鎖定的總價值近 1.93 億美元。原生貨幣UMA代幣的總供應量略高於1.02億。流通量為 6，000 萬。

PancakeSwap：PancakeSwap 是 BinanceDEX 排名第一的自動做市商。使用其交易所服務，您可以買賣加密貨幣。PancakeSwap 農場透過質押流動性資金池代幣賺取收益。使用其資金池，您可以質押平台 的原生代幣 CAKE，賺取新代幣。您可以隨時透過計算每個區塊的奬勵來“質押”。該協議還讓您有機會贏取抽奬，並交易收藏品。目前，Cake代幣的流通供應量接近1.545億枚。

AAVE：Aave 是一個開源 DeFi 協議，由非托管流動性構建而成。它有助於賺取儲值和藉入資産的利息。使用 Aave，您可以儲值或藉入各種資産。其中包括 DAI、USD 代幣、USDT、BUSD、WBTC 等。Aave 讓您能夠獲得超過 41 億美元的市場規模，日均增長。該平台原生代幣 Aave 的流通供應量接近 1，250 萬枚。最大供應量為 1，600 萬。

Synthetix：Synthetix 作為衍生品流動性協議，是 DeFi 衍生品交易的支柱。它可幫助您隨時隨地獲得各種資産的鏈上敞口。Synthetix 鎖定的總價值已突破 24 億美元的關口。用戶可透過提供協議抵押品獲得奬勵。包括 Kwenta、Drudge、ParaSwap 在內的許多平台以及多個項目和界麵均利用瞭 Synthetix 衍生品的流動性。SNX是Synthetix的原生代幣，總供應量略高於2.15億。流通供應量接近 115 個 SNX 代幣。

如何購買 DeFi 代幣

要購買 DeFi 代幣，您首先需要前往您選擇的交易所。購買 DeFi 代幣的流程會根據交易所類型而有所不同：中心化或去中心化。

集中交易所：

如果您想在中心化交易所購買 DeFi 代幣，您需要提供您的法定姓名和電子郵箱地址來注冊賬戶。您還需要完成標準瞭解客戶 （KYC） 流程，纔能激活賬戶。要完成 KYC 流程，請提交您的個人信息、銀行信息以及政府簽發的身份證。

獲得 KYC 批準後，前往交易界麵，選擇要購買的代幣。如果您想使用法幣購買，請將資金存入您的賬戶。

請輸入您希望購買的代幣數量，然後點擊交易確認按鈕。

點擊買幣按鈕後，您買入的 DeFi 代幣總價值等值的法幣金額將從交易所的法幣錢包中扣除。 

去中心化交易所：

去中心化交易所沒有注冊或 KYC 流程。隻需在去中心化交易所購買 DeFi 代幣，即可使用錢包和足夠的支持加密貨幣資金與您希望購買的 DeFi 代幣進行兌換。 

如果您有充足的資金，請連接錢包，然後透過您希望交易的錢包登錄。登錄後，交易所的交易界麵將會齣現。選擇要兌換的代幣，或選擇要購買的代幣。從相關下拉菜單中選擇。

現在，在相關字段中輸入相應數字，選擇您想要花多少錢或購買多少錢來設置訂單。

在訂單菜單結束時，交易所將顯示您預計會收到多少奬勵。

如果您對所看到的數字感到滿意，請點擊相應的交易確認按鈕完成訂單。

與其他代幣相比，DeFi 投資是否更好？

盡管不能絕對地說，所有 DeFi 代幣的效用和價值排名相同，但一些 DeFi 代幣和協議被證明比其他代幣和協議的投資更好。這一區彆源於 DeFi 協議的全麵多功能性。DeFi 領域為散戶投資者提供瞭大量機會，讓其獲得被動收益。例如，DeFi 代幣持有者可以將資金存入流動性資金池，賺取更多收益。 

多種協議透過降低手續費、提高藉貸價值比率和質押奬勵等額外功能，使代幣持有者受益。效用越多，代幣的價值就越高。

DeFi 的優勢與限製

福利 

DeFi 鼓勵訪問和包容。移除中間商後，DeFi 交易可在銀行服務欠發達或無法訪問的情況下實現點對點交易。由於沒有中介進行乾預，因此不會産生被凍結交易或撤銷賬戶的風險。用戶可以使用智能手機即時藉貸。

DeFi 網絡建立在以太坊層之上，具有可驗證節點，防篡改。

DeFi 應用程序創新且用途廣泛。它們使整個金融體係高度靈活，您可以以分散資産進行交易。

限製 

與其他不斷發展的系統一樣，DeFi 也有其缺點。區塊鏈技術的整個領域正在經曆轉變。這些變化通常會給 DeFi 帶來不穩定。例如，修改共識機製的協議會給 DeFi 項目帶來不可預見的風險。

主機區塊鏈可能沒有足夠的可擴展性潛力。這通常會給 DeFi 協議帶來麻煩。交易需要很長時間纔能完成，在網絡擁堵期間會變得昂貴。

智能閤約代碼的缺陷可能會導致協議資金損失。DeFi 協議還麵臨著流動性低、互操作性低的挑戰。然而，一些新的協議正在不斷湧現，共同解決這些問題。

2021 年，DeFi 的價格是否會繼續上漲？

用戶能夠輕鬆無憂地獲得貸款、保險、保證金交易、交易所和收益耕作，這將有助於 DeFi 在 2021 年實現增長。區塊鏈交易的支柱 eWallet 正麵臨挑戰，確保資金安全、透明且便捷。這些協議的各種效用功能鼓勵新投資者加入，現有投資者投入巨額資金。因此，流動性和交易量的激增將有助於 DeFi 的價格在 2021 年上漲。 

這一預期漲幅的預示已經顯而易見。我們來對比一些去中心化交易所的每月交易量。2020 年 4 月 1 日，0x Native、Synthetix、Curve、Uniswap 和 dYdX 的月交易量分彆為 1.21 億美元、3，450 萬美元、3，800 萬美元、1.7 億美元和 1.23 億美元。一年內，這 5 個 DEX 分彆上漲至近 22 億美元、1.91 億美元、47 億美元、210 億美元和 3.24 億美元。

結論

為瞭發揮最大潛力，領先的 DeFi 協議需要在互操作性方麵發揮更多作用。為瞭成為傳統銀行系統或中心化交易所的挑戰者，他們需要建立協調一緻的戰綫。便捷易用、更具包容性、自治性、透明度，這些都是 DeFi 最具吸引力的優勢。目前唯一需要做的就是讓領先的交易所和協議加強協調。