您应该在加密货币投资多少？ 需要考虑的 7 个因素
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如果您跟上金融新闻，通常会觉得自己每隔一天都会听到一个关于自制加密货币百万富翁的故事。然而，聪明的投资者知道，现实情况更为微妙。加密货币市场回报丰厚，但风险也较高。要取得成功，您需要愿意进行研究并做出明智的选择。本指南将探讨您在选择跳入加密货币领域之前需要决定的最基本事项之一 - 您应该投入多少加密货币。
关键要点：
- 加密货币是指存储在去中心化加密货币系统中的新兴数字货币资产类别。根据市场需求，大多数加密货币代币的涨跌幅度会有所下降。
- 了解投资加密货币的金额可能比决定购买哪些特定代币更为重要。
- 决定投资加密货币的金额时需要考虑的因素包括风险承受能力、盈利承受能力、多元化和投资期。
什么是加密货币？
加密货币是加密货币的简称，加密货币是一种存储在去中心化加密货币系统中的数字资产。大多数类型的加密货币根据市场需求上涨和下跌，因此它们是一种热门的投资形式。
您应该在加密货币投资多少？
了解投资加密货币的金额可能比决定购买哪些特定代币更为重要。您在加密货币上的投资金额不仅会影响您的其他资金，还会决定您可以使用哪些策略。
加密货币投资金额的简单答案取决于您的净值。拥有数百万美元的人可以轻松承担的风险远不止大学生，而无需储蓄。金融专家 Douglas Feldman 的传统投资建议声称，投资者投资加密货币的总净值不应超过其净值的 1% 至 5%。然而，一些加密货币爱好者，如 Erik Finman，认为将高达10%的收入投资于加密货币可能是明智之举。
决定投资加密货币的金额时需要考虑的因素
关于加密货币投资金额的指南存在很大差异。要根据具体情况找到合适的投资金额，您需要停下来考虑这些基本因素。
风险承受能力
决定投资加密货币金额的最重要因素之一就是您愿意考虑的风险水平或风险偏好。如果您有高风险承受能力，您可以投入更多资金。风险承受能力部分取决于个人偏好。有些人自然会谨慎行事，而另一些人则更愿意采取风险行动。然而，考虑您的年龄也是明智之举。高风险承受能力在年轻时可以很好地发挥作用，因为多年来市场逐步增长将有助于平衡亏损。但是，如果您年龄较大且接近退休年龄，建议您降低风险承受能力。
盈亏容差
计划投资加密货币时，最好考虑最佳情况和最坏情况。问问自己：如果我的加密货币资产价格突然飙升，并且一夜之间赚了数千美元，会发生什么？ 如果您是投掷更多资金或一直持有加密货币直到泡沫爆发的人，那么减少投资加密货币的资金部分可能会很明智。与加密货币相关的丰厚收益可能会导致过度情绪化的决策，从而给某些类型的加密货币投资者带来问题。
多元化
由于加密货币种类繁多，您持有的代币类型大有裨益。并非所有类型的加密货币都具有相同的风险水平。如果您打算投资一个风险较高的投资组合，只不过是模因币，那么您可能不应该拿走所有资产并将其投资于加密货币。但是，如果您打算投资各种可靠的代币，特别是蓝筹加密货币，那么将您的更多资产分配给加密货币是一个合理的选择。
投资期
在加密货币领域，情况变化迅速，因此不同情况下，相同的建议并不总是有效。无论何时投资加密货币，您都需要了解加密货币市场行情。在牛市加密货币市场中，价格始终较高，因此您可能需要减少投资。与此同时，在熊市加密货币市场中，价格很低，您通常可以通过投入额外的加密货币投资来获得丰厚收益。
流动性
流动性是指您手头的易取现金数量。加密货币市场流动性相当强，因为您可以随时移除资金。然而，由于加密货币是一种波动性资产类别，因此在熊市期间试图移除资金可能会导致巨额损失。在投入巨额资金进行加密货币投资之前，请考虑何时需要流动现金。例如，如果您很快就需要一笔大额的一次性资金来充值或购买其他大额资金，则需要减少加密货币投资。
个人预算
请记住，在加密货币中投资 1% 至 10% 的资金的很多建议都是基于收益。然而，现实情况是，不同的人有不同的预算。有些人可能需要几乎所有收入来购买食物和住房，因此拿走所有资金并投资加密货币并不明智。然而，其他在管理其他预算需求后剩余可支配收益较多的人可以更频繁地投资加密货币。
研究水平
整个加密货币市场确实遵循一定的趋势，但如果在投资前真正了解项目，加密货币投资就会更好。将大部分资产投入到您一无所知的模糊加密货币中是一个糟糕的决定。知情投资者只有在花时间查看项目、了解其实际效用、探索其定价历史并了解其在加密货币交易所的表现时，才会对特定加密货币投入大量资金。
什么是均衡加密货币组合的良好配置？
弄清楚自己想要投资多少加密货币后，您需要考虑投入多少资金到每个特定加密货币中。拥有多元化投资组合至关重要，因此遇到问题的单枚代币不会影响整个加密货币投资组合。投资加密货币有很多不同的方式。
根据 Techopedia 的建议，最简单的投资建议就是将 60% 的资金投入比特币，将 40% 的资金投入以太坊。如果您对加密货币资产一无所知，但仍希望投资加密货币，那么这是一个不错的选择。但是，如果您愿意研究个人代币并选择心仪的代币，请尝试以下资产价差：
如果您愿意接受一些投机性风险敞口，请考虑将一小部分 （2 - 3%） 分配给新兴行业，如人工智能 （AI） 和现实世界资产 （RWA）。
加密货币的风险如何？
与债券等其他投资相比，加密货币具有风险。2020 - 2024 年图表详细介绍了比特币和标准普尔的周收益，揭示了与标准普尔 500 相比，比特币相对强劲的峰值和低谷。值得注意的是，比特币在 2020 年每周下跌 40% 以上，涨幅近 30%，多年来波动性有所下降。相比之下，标普 500 的盈亏在整个期间很少超过 10%。
尽管比特币的波动性有所下降，但由于市场价格大幅波动和山寨币的激增，投资加密货币仍被视为相对风险。此外，还有无数例子表明，当加密货币交易所价格下跌时，人们会投资加密货币，快速走势并亏损。一位老师的故事说明了这些危险：他在疫情期间对加密货币产生了兴趣，并很快发现自己的投资组合价值上涨。他向加密货币投资了 50，000 美元，最终建立了价值 $300，000 的令人印象深刻的投资组合。崩盘后，他的账户仅剩 $5，000。
此外，加密货币市场尚未被公众充分理解，监管力度低于传统投资，因此恶意行为者更容易利用天真投资者的优势。例如，加密货币借贷公司 Celsius 承诺存储客户的资产，但当该公司破产时，许多用户发现该公司拒绝返还投资资金。当 FTX 崩溃时，也出现了类似的问题，投资者无法再从账户中提取资金。
加密货币是一个不错的投资方案吗？
尽管存在风险，但加密货币在金融领域占据了一席之地。当您投资加密货币时，它可以确保您的投资组合多元化，使您免受股市崩盘和其他传统投资问题的影响。决定投资加密货币也是一个有效的选择，因为您希望进行一些高风险投资。即使是初创交易者，也可以将其一小部分投资资金投入到一些可靠的加密货币中。
此外，加密货币还让具有专业技术知识的人能够做出明智的决策。寻找利基市场始终是一种有用的投资策略。那些跟不上制造商和外币汇率的人可能会发现，他们可以通过选择投资加密货币来专业化。如果您喜欢了解最新科技新闻并关注在线模因，加密货币投资将是您将知识转化为收益的绝佳方式。
然而，尽管投资加密货币通常行之有效，但在与加密货币交易所合作之前，您仍然需要谨慎行事。如果您想投资加密货币，请务必遵循“只需投入能够承受损失的资金”这一经典规则。那些借贷买入看跌期权或将整个退休账户投入加密货币的人，如果市场转而走势更糟，最终可能会失去全部收益。与任何其他波动性资产类别一样，加密货币需要以某种常识进行交易。
结语
决定投资加密货币的资金数额是投资策略的重要组成部分。通过考虑风险承受能力和流动性等因素，您可以创建一个投资组合来满足您的独特需求。当您在加密货币上投入适量的资金时，您有可能赚取可观的收益，而不会冒着所有储蓄的风险。
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