2025 年 13 大加密货币被动收益策略
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加密货币越来越受到投资者的认可，成为财富建设的替代金融工具，特别是随着加密货币变得更加监管，进而降低波动性。虽然许多人仍可能将加密货币与活跃的市场交易联系起来，但市场日趋成熟，导致了从加密货币中获得被动收入的创新方式的激增。
下面我们来了解一下前 13 大加密货币被动收益策略，根据其难度排名。
主要收获：
运用多种策略赚取加密货币被动收益，实现收益最大化。
从加密货币中赚取被动收益的最简单方式包括 PoS 质押、加密货币储蓄账户和加密货币资产管理。
1. PoS 质押
难度等级：简单易用
质押通常是指使用质押证明 （PoS） 区块链平台锁定资金，以帮助验证交易区块。 平台 作为质押资金的交换，PoS 区块链会以原生加密货币支付奖励。
质押是获得被动加密货币收入的最基本和最受欢迎的方式之一。通过质押资金，您不仅可以赚取被动收入，还可以帮助保护网络免受垃圾邮件和恶意威胁。
在许多 PoS 链上，无需运行完整的验证节点即可参与质押。在使用委托质押证明 （DPoS） 共识机制的链上，任何节点均可使用其加密货币通过透明投票和质押分配将其质押权委托给自己选择的完全验证者。
您委托的完整验证者节点将处理交易区块，并根据您的贡献比例与您分享质押奖励。委托模式是几乎所有加密货币用户从质押中获得被动收益的一种非常实惠的方式。
哪些区块链支持 DPoS 和委托质押？
使用 DPoS 的部分链为 Tron （TRX） 和 EOS.IO （EOS）。
在某些区块链上，不支持委托质押。只有设置完整的验证节点，且最低质押金额通常较大，才能直接质押在这些平台上。 例如，为了设置完整的验证节点，以太坊要求最低投入 32 ETH（截至 2025 年 1 月 26 日，接近 $107，139）。
但是，根据具体链，可能会有服务提供商帮助您参与质押，即使在没有委托选项的平台上也是如此。Lido （LDO） 和 Rocket Pool （RPL） 等去中心化应用程序 （DApp） 提供以太坊质押服务，无需在链上运行完整的验证节点。 这些提供商让您能够参与以太坊质押，从最低金额开始，甚至让您能够使用流动质押衍生品 （LSD） 来维持资金效率，从而继续参与去中心化金融 （DeFi） 市场。
3. 加密货币储蓄账户
难度等级：非常简单
一些专门从事金融加密货币服务的 CEX 和其他平台提供计息加密货币账户，这与银行的标准计息法币账户非常相似。基本上，您存入的加密货币资金将由平台用于借贷、质押或投资，赚取的收益将作为利息支付给您。
Bybit 提供加密货币利息账户 Bybit Savings，提供丰厚质押奖励和季节性专属优惠。
3. 加密货币资产管理服务
难度等级：非常简单
随着加密货币数量的增加和加密货币的复杂性，资产管理服务也将迎合投资者寻求更专业的投资方式。加密货币资产管理平台可帮助您管理单个投资组合中的加密货币投资，而无需跨多个钱包和平台监控资产。除了由专业资产管理者管理加密货币资产外，一些平台还提供工具，帮助您实现资产管理流程的自动化。
Bybit 为不同投资者提供三种加密货币资产管理服务：
Bybit 财富管理是一项低风险服务，通过值得信赖的第三方交易者采用的风险中立策略，帮助您在平台质押资产并在短短七天内增加财富。
优质财富管理是 Bybit VIP 的专属功能，提供长达 180 天的长期固定利息投资选择。VIP 还可通过优质财富管理享受定制财富计划和机构级风险管理功能。
4. Bybit 理财
难度等级：非常简单
Bybit 储蓄和 Bybit 财富管理只是 Bybit 理财的众多加密货币投资产品之一，Bybit 理财是赚取被动加密货币收益的绝佳资源。 Bybit 提供的其他被动加密货币收益方式包括：
灵活充值资金，赚取利息 （Bybit Savings）
流动性挖矿
管理您的加密货币资产组合（财富管理）
区块链质押（链上收益）
Bybit 理财可帮助您一站式获得所有这些加密货币创收机会。Bybit 理财中的服务专为各类投资者量身定制，从初学者到从事多年加密货币收获胼胝的强硬收益农民。如果您是加密货币领域的初学者，别担心，因为 Bybit 理财为您提供了简单的入职体验，助您开启美好旅程。
6. 空投奖励
难度等级：非常简单
空投是指协议原生加密货币向社区的分配。例如，最近 2024 年 12 月下旬的 Sonic SVM （SONIC） 空投，其中 SONIC 代币通过 TikTok（包括 SonicX 分时收益游戏）发放给与 Solana 游戏为主的 Layer 2 网络 Sonic SVM 进行交互的用户。
用户只需完成几步，即可参与空投。要追踪即将到来的空投，请使用 Airdrops.io 和空投提醒等资源。
要获得便捷的空投方式，敬请访问 Bybit Web3 空投街，这是一个空投聚合器，让您轻松访问前景广阔的加密货币项目中的空投。只需创建 Bybit Wallet，即可参与空投计划，完成简单任务，免费赢取专属空投。
6. 赚取红利的代币
难度等级：非常简单
赚取红利的代币是指代币功能机制内置定期为持有者发放红利奖励的加密货币。例如，按市值计算，最大的红利收益加密货币 VeChain （VET） 在相关平台 Thor （VTHO） 上以另一种代币的形式产生红利。持有的 VET 越多，获得的 VTHO 奖励越多。
另一个例子是 KuCoin 份额 （KCS），其 KCS 持有者将获得 KuCoin 交易所赚取的交易手续费份额。分配与用户持有的 KCS 数量成比例。
7. Play-To-Earn
难度等级：易于中调
Web3 游戏是赚取被动收益的好方法。2022 年，Axie Infinity 首次亮相游戏，玩家可通过游戏内活动赚取加密货币。
Web3 游戏在 2024 年迎来了基于 Telegram 的热门游戏，如 Hamster Kombat 和 Notcoin。 这些游戏简化了 Web3 游戏机制，解决了对早期游戏的批评，这些游戏在很大程度上依赖于以参与游戏为代价赚取潜力，这往往会导致游戏体验乏味乏味。轻点赚币游戏不仅使用户能够通过轻点屏幕轻松赚取加密货币，而且还通过整合许多侧任务和互动任务来提供更具吸引力的游戏体验。
8. 云算力
难度等级：简单易用
在区块链平台上挖矿加密货币是赚取加密货币收入的好方法。 然而，典型的挖矿操作需要您购买昂贵的硬件才能从中获利。 云挖矿让您无需此类设备即可参与加密货币挖矿。这消除了与挖矿相关的技术专长，使整个市场能够参与进来，为自己赚取被动收入。
在云挖矿中，您每月或每年向服务提供商支付定期费用，即有机会“租用”挖矿资源。作为此费用的交换，服务提供商会使用您租用的资源挖矿加密货币，并向您支付一定比例的挖矿奖励。Genesis Mining 是云挖矿领域最受欢迎的云挖矿服务提供商之一。
9. 加密货币借贷
难度等级：中
加密货币借贷是希望赚取被动收入的用户的另一种热门途径。只需将加密货币存入协议，即可借贷给借款人。作为回报，本次借款将以利息形式发放。贷方可以与之互动的协议主要有两种：去中心化借贷和现实世界资产 （RWA） 借贷。
去中心化借贷
我们先来了解一下最常见的资金池类型：去中心化借贷协议。您作为协议的出借人将资金存入这些资金池，并从投资中赚取利息。该领域的领先协议包括 Aave （AAVE）、JustLend （JST） 和 Morpho （MORPHO）。
截至 2025 年 1 月 27 日，TVL 的借贷平台排名前 10：
大多数知名去中心化借贷平台根据借贷金额和借贷资金的抵押品，在算法上保持足够的流动性。这样可以确保用户借入协议的资金安全可靠，去中心化贷方始终有足够的流动性来履行借贷义务。
代币化现实世界资产 （RWA） 借贷
用户还可以选择 RWA 借贷协议，在 RWA 借贷协议中，其充值将由产生现金流的实际企业借入。审计团队通常会将这些业务列入白名单，以确保其信誉，然后才能成为借款人。因此，借贷方可以更放心地通过此类检查降低违约风险。同样，贷方将获得利息费奖励。
这一垂直领域中最主要的协议是 Goldfinch （GFI）、Maple Finance （MPL） 和 Centrifuge （CFG）。
10. 加密货币代理计划和加密货币推荐计划
难度等级：中
几十年来，联盟计划一直是公司营销策略的重要组成部分，随着互联网的到来，联盟计划得到了重大推动。 现在，各种网站和加密货币平台都采用了基于加密货币的联盟营销模式。邀请用户访问这些网站和平台，即可赚取加密货币收益。
如果您运行的博客经常访问，或者如果您是利基社交媒体影响者，加密货币联盟计划可能是赚取被动收入的好方法。Bybit、Paxful 和 CoinLedger 提供业内一些最受欢迎的加密货币代理计划。
其他协议也启动了推荐计划，使用户能够获得折扣、返利和奖励。例如 Bybit、GMX（现货和永续 DEX）和 Transak（价差协议）。
10. 流动性挖矿
难度等级：中硬
DeFi 用户的一种热门加密货币被动收入形式是流动性挖矿，用户可在 DEX 上为加密货币兑换池提供流动性。提供流动性后，用户被称为流动性提供商 （LP），并被发放 LP 代币，通常是合成资产，可再投资到其他平台，赚取更高收益。
参与流动性挖矿的用户正在将其加密货币存入代表一对加密货币（例如 ETH/DAI）的资金池。这些资金池使用户能够兑换加密货币。
在大多数情况下，您将存入等值加密货币，成为 LP（例如价值 $1，000 的 ETH 和价值 $1，000 的 DAI），从而为自动做市商 （AMM） DEX 运营维持充足的流动性。
当交易所流动性更深时，使用 AMM DEX 的用户可能会以更高的利率获得自己选择的加密货币。为了奖励 LP，用户支付的一定比例的兑换费用将奖励给 LP，根据每位 LP 在资金池中的资金份额分配。 但需要注意的是，流动性提供商面临永续亏损和滑点等风险。
如何通过流动性挖矿赚取被动收益
希望通过流动性挖矿赚取被动收益，但不熟悉 DeFi 市场？ Bybit 流动性挖矿是详细了解这一独特 DeFi 流程的好方法，同时还能享受中心化交易所 （CEX） 的安全性。Bybit 的流动性池基于 Bybit 自身提供的 AMM 模型。只需向资金池添加流动性，成为流动性提供商，即可从 Bybit 交易手续费中赚取收益。
Uniswap （UNI） 是帮助流动性资金池模型普及的最大 AMM DEX（以及最古老的流动性资金池模型之一）。兑换资金池的其他主要平台包括曲线 （CRV）、 PancakeSwap （CAKE） 和 Aerodrome （AERO）。
下图显示了截至 2025 年 1 月 27 日锁定的总价值 （TVL） 排名前 10 的 DEX：
2. 收益耕作
难度等级：中硬
在 DeFi 用户中赚取被动加密货币收益的另一种热门方式是收益耕作，即将您的加密货币存入 DeFi 平台的收益产生池中，赚取利息。 然而，鉴于 DeFi 协议和资金池种类繁多，与质押相比，可能需要更多的资金研究和积极管理，因为此类协议的收益往往会根据参与者人数波动。因此，有时收益农民（参与收益耕作的个人）可能无法获得太大收益。
收益率耕作有时可能需要用户更积极地参与，以选择他们希望耕作的协议类型。或者，用户可以选择参与各种收益协议运行的流动性资金池。这些账户被称为收益聚合器，可自动将用户的充值投资于各种创收的 DeFi 来源。聚合器消除了用户主动转移资金和分配资金在不同收益协议的需求，同时仍能够赚取资金充值利息。此类收益聚合器协议的示例包括 Yearn Finance （YFI） 和 Convex Finance （CVX）。
3. 主节点
难度等级：硬
在帮助保护区块链网络的同时赚取被动收入的更先进方式是运行 masternode，该服务器为网络提供运营支持。除了帮助维持区块链的安全性外，Masternodes 还参与治理，促进即时交易，增强交易的隐私性。
但是，要成功运行主节点，您需要具备专业技术知识（才能设置节点），还需要在网络内质押大量加密货币。此外，虽然您可能无需不断参与网络维护，但您仍需要偶尔监控网络状况并维持节点的正常运行时间。
赚取加密货币被动收益的优势
上述机会是加密货币投资者产生被动收益的绝佳方式。主要优势包括：
实现财富创造的亲自动手方法。正确使用时，这些机会可帮助您以“自动驾驶”模式增长加密货币财富，同时最大限度地减少投入时间。至少，与任何形式的活跃交易相比，交易时间要短得多。
在熊市期间降低风险：赚取被动加密货币收益是抵消许多投资者在市场低迷期间遭受的损失的好方法。
有机会投资加密货币世界的未来明星。在研究并将资金分配给各种被动收入流时，您很有可能发现有前景的新项目。与现有代币不同，这些未来的明星加密货币有可能带来可观的投资回报。
收入流多元化：您可能已经推断出，我们提供了多种被动加密货币收入机会。大多数谨慎的投资者将资金分配给多个资金流，这将（至少间接地）导致投资组合多元化，这是一个非常有用的策略，许多投资者经常忽略。
赚取加密货币被动收益的缺点
除了被动赚取加密货币收益的优势外，它还带来了一些风险和缺点。其中包括：
存在欺诈和地毯拉扯风险。 与加密货币领域相关的任何问题一样，在这一领域寻找被动收入的投资者必须警惕参与骗局和地毯拉扯的不谨慎运营商。
项目失败和强平的风险。 与通常受到监管的传统金融工具不同，加密货币行业充斥着早期的加密货币项目，使其极易受到波动的影响，有些甚至成为完全的骗局。Terra （LUNA）项目就是一个突出的例子，该项目于2022年崩溃，当时其算法稳定币与美元的挂钩丢失，导致加密货币漫长的冬天从市场上抹去了数十亿美元。
行业快速变化。加密货币领域的投资格局经常发生变化。新代币出现，利率大幅波动，现有代币的表现可能会带来疯狂的 U 形波动。对一些投资者来说，跟上变革步伐可能具有挑战性。因此，在加密货币领域，即使是被动机会也不像传统金融那样被动。
结语
被动加密货币收益的优势显而易见，因为加密货币市场日趋成熟，为各类投资者提供了获得被动收益的多种机会。 事实上，即使是那些更喜欢积极参与加密货币交易的人，也会尝试将部分资金分配给被动收入流。但是，在考虑任何潜在机会时，请仔细研究市场和您正在考虑的特定平台。骗局和项目强平次数不容小觑，使本次尽职调查成为您整体被动加密货币投资策略的一个重要方面。
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