ZeroLend (ZERO)：Layer 2 网络上的多链借贷平台

加密货币借贷是去中心化金融 （DeFi） 行业第二大类别，总价值锁定 （TVL） 为 420 亿美元（截至 2024 年 5 月 12 日），仅次于流动质押。 这一巨大的利基市场一直是 2017 年至 2018 年左右开始的 DeFi 革命的推动力之一。虽然借贷协议不乏常规加密货币代币和稳定币，但找到专注于特定资产的 DeFi 借贷平台却极具挑战性。

ZeroLend （ZERO） 是一个全新的多链借贷协议，旨在实现这一目标；该项目专注于借贷和借贷业务中的两种专业加密货币资产 — 现实世界资产 （RWA） 和流动性重申代币 （LRT）。此外，它还提供其他创新解决方案，例如账户抽象，可大幅简化 DeFi 资产和活动的访问和管理。

关键要点：

• ZeroLend 是一种多链协议，提供高盘加密货币、稳定币、LRT 和 RWA 以及低盘高风险资产借贷机会。

• 协议的服务可在以太坊 （ETH） 和至少五个以太坊连接的 Layer 2 网络上使用。

• 其治理代币 ZERO 可作为现货交易对在 Bybit 上买入。

什么是 ZeroLend？

ZeroLend （ZERO） 是一种专门从事 RWA 和 LRT 的多链借贷协议。其业务覆盖以太坊和多个以太坊链接的 Layer 2 平台 — Linea、zkSync、Manta Network （MANTA）、X Layer 和 Blast （BLSTR），使用户能够将支持的代币存入链上，并从中赚取收益。

ZeroLend 成立于 2023 年，并于 2024 年初逐步扩大了 Layer 2 覆盖范围。Consensys、Polygon Ventures 和 Transform Capital 等多家知名机构投资者均支持这一策略。

ZeroLend 允许用户使用各种加密货币资产借贷资金，包括 RWA、LRT、稳定币、高盘加密货币（例如 ETH 或 WBTC）以及 GRAI、MULE 等高风险资产。

除了关键借贷业务外，ZeroLend 还提供用户账户抽象 （AA） 服务。通过 AA，交易者能够以用户友好的方式开展常见的 DeFi 活动，而无需担心管理私钥、多身份交易和矿工费等底层低级区块链概念。

ZeroLend 的主要功能

DeFi 借贷

ZeroLend 平台提供一系列传统加密货币资产的借贷服务。可分为三大类。第一组是市值上限且流动性至少达到 1 亿美元的加密货币。此类加密货币通常包括 ETH 或 WBTC 等主要资产。第二组由 USDT、USDC 和 DAI 等 USD 挂钩稳定币组成。 最后，还有一个类别是小盘加密货币，还有一个通常存在风险的加密货币。这三组资产是 LRT 和 RWA 等专业资产的补充，我们将在下方介绍。

通过 ZeroLend 生态系统借贷的加密货币之一是 ONEZ，这是一种与 USD 挂钩的加密货币，具有自借还款功能，可通过提供 ETH 或稳定币抵押品进行铸造。由于过度抵押，每个 ONEZ 均支持超过 $1。ONEZ 代币安全超额抵押，与美元挂钩，是 DeFi 用户在去中心化加密货币交易固有波动性下寻求稳定的宝贵资产。

在 ZeroLend 协议上借入的资金可能会遭到强平。旨在保护流动性提供商，为平台的整体财务可行性提供支持。如果借入资金的借贷价值比 （LTV） 低于指定阈值（称为 ZeroLend 上的借贷健康因子），则除非借入者添加足够的资金，否则平台可能会对借入资金进行清算。

LRT 借贷

ZeroLend 还提供 LRT 资产借贷机会。这些代币通常被称为流动质押衍生品 （LSD），由各种流动质押平台在您质押资金时发行。 目前，ZeroLend 去中心化借贷平台支持四种 LRT — Renzo 的 ezETH、https：// 的 weETH、Kelp DAO 的 rsETH 和 Puffer 的 pufETH。ether.fi

通过提供 LRT 借贷机会，ZeroLend 让您能够将这些代币放到原生平台之外，进一步投入使用。无论是通过原始流动质押协议（通过投资 ETH 或稳定币）还是通过 ZeroLend（通过支持的 LRT 资产之一）进行投资，均可获得收益。

RWA 借贷

ZeroLend 也是少数提供 RWA 借贷机会的平台之一。RWA是一个快速增长的行业，预计到2030年将成为10万亿美元的市场。该平台希望通过代币化股票、商品、债券、房地产和其他类型的链下金融资产抵押加密货币借贷来利用这一增长。

在 ZeroLend 上提供 RWA 作为抵押品可以减少加密货币借贷的一个关键限制：过度抵押。大多数加密货币借贷都需要充足的超额抵押，通常抵押金额为借入资金的 120% 至 200%。许多借方无法获得加密货币资产中的此类资金。通过代币化 RWA 并将其带入链上，他们可以更高效地获得加密货币贷款。

例如，希望借入 50 万美元稳定币的机构实体可能没有 60 万美元至 100 万美元的加密货币，在这种情况下通常需要作为抵押品。但是，他们可能会获得房地产、土地或债券等 RWA，据此可以提取贷款。当然，在使用这些资产获得加密货币贷款之前，需要通过代币化将其带入链上。

账户抽象 （AA）

许多 DeFi 交易活动要求用户熟悉操作和概念，例如私钥管理、矿工费和多点交易。对于加密货币初学者来说，这些概念可能会令人困惑，从而增加进入 DeFi 平台的门槛。即使是经验丰富的用户也希望专注于实际交易，而不是管理这些细微差别。这就是 AA 的进军之地。

ZeroLend 的 AA 服务为您提供了用户友好的钱包界面，其中与签名、密钥和矿工费相关的低级别详情会自动自动提取，让您无需直接处理这些操作。AA 可帮助您保持交易隐私，支付矿工费（或让您使用 ERC-20 代币支付矿工费），访问无气交易，自动处理委托交易，并以用户友好的方式登录 DeFi 平台。

ZeroLend 上的 AA 是通过将钱包与区块链上的普通地址绑定，而不是与可编程智能合约绑定来实现的。因此，抽象钱包可以根据智能合约代码以编程方式处理常见的低级别操作，而无需担心细微差别和技术性。

什么是 ZERO？

ZERO 于 2024 年 5 月 6 日上线，是 ZeroLend 的原生加密货币代币。Linea Layer 2 链上的 ERC-20 资产。 ZeroLend 代币具有以下关键功能：

• 治理：ZERO 是平台的原生治理代币。代币持有者可参与协议关键参数和未来方向的任何变更决策。

• 质押：在平台锁定 ZERO 资金，赚取质押奖励。

• 在协议上支付手续费。

• 方案贡献者奖励：流动性提供商、邀请他人参与协议的用户以及促进 Zerolend 生态系统发展的其他多个群体将有资格获得 ZERO 代币奖励和空投。

• 平台外 平台 DeFi 交易：项目团队计划在其他 DeFi 平台集成 ZERO，用作抵押品或用于收益型运营。

ZERO 是一种通货紧缩资产，总供应量高达 1，000 亿。

ZeroLend （ZERO） 空投

到目前为止，ZeroLend 已宣布了两大空投。Zero Gravity 是该平台的默认空投系统，用户可通过 Zero Gravity 积分分配 ZERO 代币，即协议的忠诚度积分计划。您参与 ZeroLend 的积极程度越高（根据借贷活动衡量），获得的零重力积分越多（因此空投分配也越多）。

第二次空投活动主要面向早期发行 ZERO 代币。earlyZERO 是一种不可转让的加密货币资产，用于激励早期平台用户。在 2024 年 5 月 6 日举办的 ZERO 代币生成活动 （TGE） 之后，早年 ZERO 的获奖者可以按 1：1 的比例将其代币兑换为 ZERO。

在哪里购买 ZeroLend （ZERO）

ZERO 代币可通过现货交易对 USDT （ZERO/USDT） 在 Bybit 上使用。此外，您还可以在 2024 年 5 月 6 日至 20 日期间参与 Bybit 现货上线活动，即有机会瓜分 70，000 USDT 奖池。

ZeroLend （ZERO） 价格预测

截至 2024 年 5 月 14 日，ZERO 已上线八天，交易价格为 $0.00047。ZERO 的长期价格预测看涨，DigitalCoinPrice 预计 2025 年代币交易价格为 $0.00124，2030 年为 $0.00353。与此同时，Cryptoticker 预测 2025 年平均 $0.001385，2030 年平均 $0.009166。

结语

ZeroLend 对 RWA 和 LRT 的关注为 DeFi 贷方和借方带来了新的灵活机会。您现在可以通过在 ZeroLend 上再投资 LRT 资产来提高流动质押投资的总收益，平台的 RWA 借贷服务是借贷代币利用现实世界金融资产的独特机会。最重要的是，所有这些新产品均可通过多条链提供，让您能够在首选平台上进行借贷活动。

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