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Ondo Finance (ONDO)：DeFi 中的收益型稳定币

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2024年2月2日

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去中心化金融（DeFi）有可能颠覆现实世界的金融体系。通过向所有人提供便捷的金融产品，区块链技术可以让用户更轻松地获得所需的服务。Ondo Finance 是一个极具前景的金融体系。他们的区块链金融工具为用户提供了各种有用的功能。要详细了解 Ondo Finance 的潜在应用，请阅读本实用指南。

关键要点：

Ondo Finance是一个区块链金融系统，为用户提供现实世界资产的代币化版本。
想要交易 ONDO 代币？ Bybit 现已推出 ONDO/USDT 现货交易对。

什么是 Ondo Finance？

Ondo Finance是一个区块链金融系统，为用户提供现实世界资产的代币化版本。通过 Ondo 的去中心化金融体系，投资者可以探索美国机构级证券。

Ondo Finance 的历史

Ondo Finance 由斯坦福大学毕业生 Nathan Allman 创立，专注于经济和商业领域。Allman 曾在多家传统金融公司工作，包括高盛和 ChainStreet Capital。在与对冲基金合作期间，Allman 对加密货币产生了兴趣。

他意识到金融行业确实需要创新。尽管加密货币是一个利润丰厚的行业，但过去许多金融机构仍然陷入困境。Allman 创立了 Ondo，旨在弥合传统金融市场与 Web3 金融之间的鸿沟。他的目标吸引了许多其他用户，Ondo 成功地从 Pantera、Wintermute 和 Coinbase Ventures 的合作关系中获得了 2，400 万美元的资金。

Ondo Finance 的目标是实现什么目标？

Ondo Finance希望通过采用标准金融体系并将其应用于尖端区块链技术，构建下一代金融基础设施。通过结合这两个概念，Ondo Finance 致力于打造更高效、更便捷的市场。

Ondo 不仅希望在美国以外提供美国证券，还计划打造比与标准对冲基金经理合作更易于合作的产品。Ondo Finance 还打算实施去中心化结构，让用户掌控局面，确保去中心化自治组织（DAO）能够透明地了解其业务运营情况。

Ondo Finance 如何运作？

Ondo Finance 体系围绕代币化资产的理念展开。该公司与 BlackRock 和 Pimco 等领先公司管理的交易所交易基金合作，后者的传统资产代表了从政府货币市场基金到高收益企业债券的各种不同证券。

Ondo Finance 购买了这些传统资产的股权，然后使用自己的区块链系统将资金股权作为代币。每个代币的价值根据其所代表的真实世界资产的价值而波动。用户可以通过 Ondo 买卖这些代币化现实世界资产，交易美国证券，而无需通过传统的对冲经理实际买入交易所交易基金。

Ondo Finance 的特点

Ondo Finance 的功能分为几个不同等级。根据居住地和支付金额的不同，您可以探索这些选项。

通用访问产品

Ondo Finance 的一般产品是任何人无需大量参与借贷协议或短期债券等其他 Ondo Finance 服务即可探索的项目。

USDY 代币

USD Yield （USDY）是一种由美国国债证券担保的代币化现实世界资产，它吸引稳定币持有者，但也提供了额外的收益潜力。USDY 持有者可获得约 5% 年化收益率。除了高利率外，USDY 代币还提供了有用的投资者保护，防止代币价值损失。只要您不在美国，您无需注册 Ondo Finance 的其余管理服务，即可购买这枚代币。

符合条件的产品

Ondo Finance 仅向符合条件的用户提供部分产品。这些产品主要面向机构级投资者，他们希望通过短期债券等新方式从中获利。

OMMF 代币

这一代币化现实世界资产提供货币市场资金敞口。OMFF是一种稳定币，由政府货币市场基金提供支持。然而，由于代币化，因此可以全天候转让。OMMF 代币基于以太坊网络。其主要目的是成为一种可用的抵押品形式。

OUSG 代币

OUSG 基金基于短期美国国债 ETF。这种机构级投资旨在保持稳定和可预测，因此吸引稳定币持有者。由于交易所交易资金由专家管理，因此流动性也很高。支持 OUSG 代币的 OUSG 基金包含 iShares 短期国债 ETF 的份额，以及 USDC 和实际 USD 的份额。

通融

Flux Finance 为需要额外加密货币资产的用户提供借贷协议。该去中心化借贷协议由 OUSG 政府债券基金和其他形式的稳定抵押品提供支持。用户充值 USDC 和其他稳定币，然后获得可用于杠杆交易或其他 DeFi 策略的 fStables。

Flux 的利率因市场行情而异。

Ondo 代币桥

Ondo 代币桥可确保 Ondo Finance 上的所有代币都能轻松到达所需位置。多链桥让用户能够在交易所和区块链之间划转代币，同时保持安全性。

Ondo 代币转换器

Ondo 代币兑换器支持用户选择多种便捷方式，从收益丰厚的 Ondo Finance 代币中赚取收益。用户可以充值 USDC 来获得 USDY，然后随着收益的积累，他们可以获得更多 USDY 代币。您也可以使用代币转换器获得可提高赎回价值的代币，同时赚取收益。

Ondo Finance 路线图

自 2021 年成立以来，Ondo Finance 已成功发行基于美国国债 ETF 和货币市场基金的代币化证券。此外，我们还计划在区块链上增加更多公共证券，例如 USDY 的重新定价版本，并为用户提供更多传统金融市场的代币化访问权限。

除了新增 USDY 重返基准版本等功能外，Ondo Finance 还希望进一步扩展，打造 Ondo 生态系统，包括软件开发平台、更多 DeFi 协议和去中心化借贷协议。

Ondo Finance 路线图的另一个主要目标是提高采用率。Ondo 计划开始更广泛地推广其系统，为其代币创建更多用例。最终，其系统希望吸引更多用户，并将代币化资产转变为领先的 Web3 投资类型之一。

ONDO 代币经济学

ONDO 为投资者提供了许多不同的代币，但其原生代币 ONDO 主要用于 Ondo DAO 投票。2024 年，ONDO 代币总供应量将逐步解锁。

与许多其他代币不同，ONDO 没有严格的代币分发时间表。相反，Ondo Finance 计划让 Ondo DAO 对不同的分配方案进行投票，并能够随着时间的推移而改变分配计划。所有代币中有 16% 分配给投资者，其余代币的分配将保留至后续 Ondo DAO 提案。

ONDO 价格预测

ONDO 刚刚于 2024 年 1 月中旬上线，但其价格已攀升。截至 2024 年 1 月下旬，Ondo Finance 代币的价格一直徘徊在 $0.20 至 $0.30 之间，市值约为 $3.4 亿美元。DigitalCoinPrice的数据分析预测，到2024年底，ONDO将达到至少0.56美元，到2030年将达到1.91美元，CoinMarketCap的市场情绪追踪器报告ONDO的整体看涨前景。一些在 X （Twitter）上发帖的爱好者甚至认为 ONDO 可能会在未来几个月内达到 $1。

然而，其他分析师的前景不太乐观。CoinEdition 指出，代币价格受到投资者解锁时卖出 ONDO 的严重影响，并认为 ONDO 可能会在 2024 年第一季度下跌至 $0.20。与许多其他新创业公司一样，ONDO 也有可能被高估，并可能很快面临价格调整。

在哪里购买 ONDO

想要交易 ONDO 代币？ Bybit 现已推出 ONDO/USDT 现货交易对。要开始交易 ONDO，您需要先建立 Bybit 账户并使用加密货币提供资金，然后才能前往 ONDO/USDT 现货交易页面。

ONDO 是一项不错的投资吗？

通过将代币化证券引入区块链，Ondo Finance 已成为 2024 年最不寻常的 DeFi 项目之一。这使其吸引了大量关注，而 Ondo 代币持有者已经赚取了一些可观的收益。如果能吸引大量机构投资者，ONDO 的市值可能会飙升，因此一些分析师称 ONDO 是 1 月最热门的代币之一也就不足为奇了。

不过，ONDO 代币仍然很新颖。即使是小问题，例如投资者出售代币，也可能足以影响价格一段时间，金融体系也容易受到监管变化的影响。由于 Ondo Finance 与传统金融市场密切相关，因此法律的变更可能会贬值其服务，导致 ONDO 代币价格下跌。因此，ONDO 代币持有者在购买加密货币资产前需要谨慎行事，并实施一些减损策略。