比特币合法吗？

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2021年3月5日

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一种革命性的计算机协议，旨在打造去中心化支付系统 - 比特币。这种革命性的货币多年来一直备受欢迎。尽管它具有惊人的功能，但仍然存在一个令人畏缩的问题，给它的真正开花带来了限制。

这场争论已经持续了十多年，这是比特币合法性的问题。

敬请关注，我们将带您开启这一主题之旅。

了解比特币

在深入研究比特币的合法性之前，我们先来快速了解一下它到底是什么。

比特币是一种数字货币（加密货币），最初于 2008 年创造（原谅币），同年的域名为“https：//Bitcoin.org。它由一群人或只有一群使用假名 Satoshi Nakamoto 的人创建。2009 年 1 月上线。

比特币是一种点对点在线数字货币，没有第三方便利，这意味着用户可以直接与其他用户共享交易，而无需银行等任何中间方。2008 年 10 月 31 日，中本聪发布了一份比特币白皮书，其中描绘了一种电子货币如何彻底改变当前金融市场和交易系统。

本文建议使用去中心化交易分类账，即“区块”。区块是指永久存储交易数据的文件。此外，处理比特币交易的底层网络称为区块链。其目的是为用户提供安全的在线交易；因此，交易由加密算法保护。

中本聪于 2009 年 1 月 3 日发起了第一笔交易，名为“创世区块”，即区块链上的第一个区块，其中包含 50 种比特币。就在那时，比特币正式上线，成为全球首款加密货币。

比特币的竞争优势来自于成为首款加密货币。自此，Bybit 吸引了全球数百万忠实的跟单用户，他们通过投资、交易和在日常交易中使用比特币，将资金投入比特币。加密货币原则的兴起基于计算得出的理念，激励了数千个竞争项目的进步。整个加密货币市场在创建比特币方面奠定了基础。

由于比特币（BTC）率先进入市场，因此在推出后很长一段时间内仍处于非常强劲的加密货币市场的顶峰。尽管比特币已经失去了无可争议的总主导地位，但截至 2021 年 3 月，比特币仍然是市值超过其最近竞争对手以太坊 4 倍的最大加密货币。

比特币的实际当前价值不断波动，这在广为人知。

然而，尽管比特币广受欢迎，但许多国家仍在争论比特币是否合法。特别是对于新手来说，许多人认为比特币实际上不是。事实上，在某些国家/地区，这并不合法。在其他一些国家，这完全合法。而在其他国家/地区，两者兼而有之（取决于职能）。这就引出了我们的下一个问题：为什么这种具有巨大潜力的发明能够彻底改变交易系统？

为什么比特币存在法律问题？

众所周知，每种法币均由中央银行这一单一实体引入、生成和监管。在世界各地，央行根据当地法律控制货币流动，这意味着任何普通公民都无法在未遵守政府法规的情况下交易货币。否则就属于犯罪行为。

当比特币问世时，它成为监管货币的既定法律程序的例外情况。比特币是世界上首创的一种货币，不受政府或央行控制。此外，比特币的基本理念推断，任何具有足够计算力和良好理财敏锐度的人都可以成为网络的活跃部分，从而赚取代币。

然而，BTC越来越受欢迎，越来越受到人们的认可，全球执法和税务机构都开始理解比特币的概念以及如何在现有法律框架内使用比特币。因此，比特币的合法性取决于一些措施，例如您使用比特币的做法、您所在的位置或年龄。

无论许多阴谋论怀疑比特币的使用，其去中心化性质都保证了没有人能够阻止您使用比特币。因此，许多法律专家需要了解比特币的本质，才能对其进行监管，从而从立法和监管的角度轻松合法地描述比特币。

对加密货币的担忧

由于比特币的独特、去中心化和无形性质，一些司法管辖区很难将比特币合法化。但是，像野火一样受到欢迎的东西很难控制。

虽然美国交易者受到监管机构的控制和监控，但许多离岸交易者仍然没有，这为监管机构提供了将比特币归类为非法的前沿。例如，加密货币的历史充满了骗局。不幸的是，交易者遭到抢劫，成为数字货币骗子的牺牲品的情况并不罕见。

考虑到历史骗局，监管机构对无法完全控制的货币体系感到担忧，这是很正常的做法。鉴于人们和企业目前对互联网的依赖，当局最多可能会试图阻止个人通过威胁或切断对万维网的访问。

以下是一些阻碍监管机构将比特币合法化的担忧；

盗窃和骗局：最受关注的案件之一是戈克斯山的臭名昭著的事件。2014年初，当时最引人注目的比特币交易所之一因技术问题和盗窃而申请破产，从用户的比特币中获得了74.4万枚。这在当时可供使用的 1，240 万枚比特币中约占 6%。
其匿名用途：关于比特币的另一个问题是用户可以匿名使用比特币，这意味着没有记录用户的身份。尽管每个交易所都记录在区块链中，但客户很容易保持匿名，因为这些记录仅包含公钥和转账的资金数量。随着网络在全球范围内越来越受欢迎，网络的匿名性增加了欺诈活动的数量。
在黑暗网络上使用：在黑暗网络市场“丝绸之路”亮相并引起媒体关注后，大多数担忧都浮出水面。由于比特币是黑暗网络上唯一被接受的支付来源之一，因此也引起了联邦调查局的关注。随后，市场迅速关闭，随后，当局迅速关闭了市场，试图重新化身。

尽管如此，执法机构仍然担心比特币在非法产品交易者中的受欢迎程度。怀疑比特币的保密性、匿名交易和去中心化性质可能会在逃税结构和黑钱市场（洗钱）中被滥用。

比特币在哪里合法？

首先，我们来看一下美国。其法律地位如何？

尽管对比特币在非法交易商品中的使用存在担忧，但美国财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）仍将比特币归类为去中心化虚拟货币。他们发布了一份指南，指出获得虚拟货币并使用虚拟货币购买合法商品的人并没有违反法律。OkCupid 、Overstock 和Shopify 等多个网站均接受加密货币作为支付方式。除了这些网站外，美国各地越来越多的商家接受比特币作为一种货币。

此外，当局在几种情况下将比特币法律归类为合法，该名单继续显示，似乎没有什么阻止比特币获得受欢迎程度。其中一些是：

投资：投资比特币也被视为合法行为。美国的交易所受到监管，必须遵守不同的法律，因此如果您打算购买比特币，请务必验证您的身份并与美国银行建立联系。
挖矿：然而，创建比特币单位的用户打算使用货币进行兑换，这些用户被视为资金发送者，可能会向监管机构报告。
比特币业务支付：根据 FinCEN 的说法，接受比特币以换取合法、天然和无害商品的企业是合法的。但是，任何接受比特币作为付款方式的企业均需缴纳税费。在这种情况下，这与接受现金、黄金或任何礼物相同。

比特币被视为财产，而不是现金或流动资金。例如，如果您使用比特币进行购买，则实际交易资产与所需商品或服务。比特币的价值取决于买卖时的市价。因此，任何盈亏都需要缴纳税费，并受到市场冲击的影响。

2020 年 1 月，如果收益高达 $200，则美国众议院拟对比特币交易征税。该法案尚未通过法律投票。

比特币合法的国家

以下是比特币被视为合法的其他一些国家/地区。

澳大利亚：澳大利亚人在买卖数字货币时需缴纳商品和服务税。客户可能要承担两次此税：当他们购买加密货币时，以及当他们使用加密货币来换取需要支付此费用的商品和企业时。
保加利亚：首个正式将比特币识别为货币的欧盟成员国，而不是将其视为黄金或礼物等财产。
Canada：比特币属于非实质性资源。受反洗钱和反恐融资法律的监管。因此，任何加密货币交易商都被视为货币服务企业。
中国：2013 年，中国人民银行（PBOC）取消了所有金融机构参与任何类型的比特币相关交易的资格。在中国买卖比特币是合法的。然而，它不被视为法定招标。
爱沙尼亚：爱沙尼亚财政部下令，使用比特币和其他类似数字货币作为分期支付技术不会造成任何合法阻碍。交易者在建立业务关系时或每月获得价值超过 1，000 欧元的现金时，应区分购买者。
芬兰：出于税务目的，芬兰税务局选择将比特币交易所视为与合约相当的私人协议。如果您使用比特币购买产品或改为统一货币，则任何成本增加都将可用，而不幸不计入免赔额。挖矿比特币被视为收益。
法国：2014 年，法国经济与金融部为金融机构和数字货币用户制定了相关指南。该准则要求比特币批发商通过识别和确认其客户来限制匿名程度。建议使用 5，000 欧元的保证金税门槛，以便民众在征税前“尝试、投资和发展比特币业务”。
德国：德国将比特币视为私人货币，这意味着用户可以使用比特币，而无需任何政府干预，当局可以使用加密货币为公司征税。
以色列：截至 2017 年，以色列税务机关将比特币视为应税资产，而不是货币或金融证券。每次按照此安排出售比特币时，卖方需要支付 25% 的资本利得税。矿工和交易者被视为企业，因此需要缴纳企业所得税和 17% 的增值税。
意大利：意大利没有任何规定来防止个人使用。
日本：日本将比特币视为合法支付方式。2017 年，日本金融当局发放了加密货币兑换许可证。
墨西哥：墨西哥议会通过金融科技法将比特币视为合法虚拟资产。
瑞典：瑞典金融监管局已公开宣布比特币等数字货币是一种合法支付方式。
英国：比特币不受监管，但在英国合法。涉及比特币兑换法币或其他加密货币的任何商品和服务的供应商均需缴纳增值税。此外，加密货币投资和交易产生的任何盈亏均需缴纳资本收益税。

然而，世界上有几个国家在某种程度上非法使用比特币。有些方面比其他方面更重要。

只有少数几个国家认为比特币在各种形态和形式上都是非法的。包括阿尔及利亚、玻利维亚、埃及、摩洛哥和尼泊尔。

未来比特币会合法吗？

人们对比特币的未来有很多猜测。

防止加密货币受到广泛欢迎的一些局限性是，个人的数字货币财富很容易被PC崩溃摧毁，或者虚拟金库可能不受程序员的保护。随着技术的进步，这些问题可能会随着时间的推移而解决。更难克服的是数字货币的基本奇怪之处 - 它们越知名，他们可能会吸引的指导方针和政府调查越多，这恰好会侵蚀其存在的基本原因。

作为全球金融体系的一部分，加密货币可能正在崛起，但它仍然需要获得法律机构的信任。它必须提供安全保障，保护用户匿名性。如果所有这些领域都得到满足，我们可能会看到全球最大的加密货币开辟新的途径。然而，从比特币当前形势来看，对比特币未来能否取得成功毫无疑问。但成功与否取决于比特币在全球不同国家/地区的法律地位。