2024 年加密货币骗局前 19 名：防范指南（更新版）

加密货币彻底改变了我们对货币的看法和互动方式，但创新带来了巨大的责任。数字领域充满了骗局和诈骗者，他们渴望对毫无戒心的投资者进行猎物。保护您来之不易的数字资产需要警惕、研究和安全实践。在本文中，我们将探讨各种类型的加密货币骗局，提供关于如何避免加密货币骗局的基本提示，并提供报告和从骗局中恢复的指导。

主要收获：

• 加密货币骗局因其利润丰厚的价值而变得越来越猖獗，这是迄今为止最大的加密货币抢劫 - Ronin Network黑客。

• 一些最常见的加密货币骗局包括假冒加密货币交易所、应用程序欺诈、网络钓鱼、抽转和转储、庞氏骗局、商业机会骗局以及加密货币上架骗局等最新骗局。

• 识别项目背景是发现和避免加密货币骗局的最简单方法之一。

识别常见的加密货币骗局

加密货币骗局有多种形式，每种形式都经过精心设计，让您从数字资产中脱颖而出。加密货币骗子采用的策略既具有多样性，又具有危险性。保持警惕并了解这些骗局，以保护您的资产，这一点至关重要。

了解这些骗局的运作方式并学会识别危险信号是保护资产安全的关键步骤。

欺诈性加密货币

一个易于识别的骗局是假冒加密货币项目。这些项目通常将自己视为更重要加密货币的替代选择。例如，加密货币可能声称是以太坊 （ETH） 等成熟加密货币即将到来的分叉，或者只是以太坊母公司推出的一种新加密货币。由于以太坊等加密货币正在蓬勃发展，因此您对此感兴趣，但与此同时，投资 ETH 以获得巨额收益可能还为时不晚。

许多人不知道加密货币是如何运作的。但由于“害怕错过”（FOMO），他们愿意投资。一旦这种虚假加密货币背后的人觉得自己已经拿走了足够的资金，他们就可以将所有加密货币投资划转至自己的银行账户，并迅速关闭欺诈项目，使“投资者”没有自己的资产。

My Big Coin 就是一个相关例子，它是一种假币，从认为真实的投资者那里偷走了 600 万美元。

虚假交易所

另一种常见的加密货币骗局是虚假交易所。这些虚假交易所声称自己是合法的，并且提供看似可观的质押收益和空投，在加密货币社区中树立了声誉。在投资者买入后不久，他们就无法持有这些代币。相反，这些虚假交易所经常失踪，无法联系。

例如，BitKRX 说服了许多人，他们是十年来最大的加密货币交易所之一，导致人们的资金遭到大规模盗窃。该交易所的骗子随后于 2017 年遭到韩国当地政府当局的谴责。

抽转和转储方案

泵转储方案源自股市。泵转储背后的主要想法是，资产预计未来价格将上涨，因此人们将以较低的价格进行投资。这会自动推动产品价格随着需求开始超过供应量而上涨。一旦泵转储计划背后的个人/团队赚到足够的资金，他们就会“转储”项目。 

受比特币 （BTC） 等重要加密货币的启发，投资者试图炒作和推广有关加密货币的虚假计划，以便获得更多公众支持。 因此，人们开始投资这种加密货币，认为其价格将根据看似强劲的基本面飙升。然而，一旦他们意识到“创新”计划是一个骗局，加密货币就会被倾销，导致所有参与者遭受巨额经济损失 - 除了该计划背后的骗子。

泵和转储的直观表示。来源：华尔街日报

P2P 交易骗局

在提供点对点 (P2P) 交易服务的交易平台进行加密货币交易时，请注意，如果卖方试图绕过平台的托管机制，与买方在平台外进行交易，那么可能会发生 P2P 骗局。卖方收到买方付款后，诈骗者假装交易未通过，拒绝维持交易。

延伸阅读：如何避免 P2P 交易骗局

假冒 App

App 欺诈是指恶意 App 从毫无戒心的用户处窃取资金或个人信息。诈骗者可能会创建虚假的加密货币交易应用程序，或利用热门平台欺骗受害者。假冒 App 通常会迅速被发现并从官方 App 商店中移除，但成千上万的用户可能已经成为其计划的牺牲品。

这些应用程序通常基于现有应用程序，只有字母名称可能有所不同，因此人们会误以为自己是真实的。下载这些应用程序后，它们可能会在您的设备上引入恶意软件，或者在输入私人信息后窃取您的数据。在下载 App、评估评论和验证 App 开发者的合法性时，请谨慎行事，以免成为这些骗局的受害者。

庞氏骗局

庞氏骗局背后的想法是，筹款者找到两名投资者，诱使他们给他钱，以便他们能够将投资“翻倍”。为了做到这一点，骗子找到了另外四位投资者，他们又提供了相同数量的资金，使骗子能够“做好”前两位投资者的承诺。为了将资金返还给所有四位投资者，骗子又骗了八个人，然后又骗了十六个人，依此类推。 

这意味着庞氏骗局背后的人实际上并没有投入从投资者那里获得的资金，而是使用后续投资者的资金来偿还每一轮投资者。例如，BitClub Network 是加密货币领域最大的庞氏骗局之一，其中三人成功运行了价值超过 7 亿美元的骗局。幸运的是，涉案人员被政府官员逮捕和逮捕。然而，投资者从未获得过投资。

退出骗局

大多数加密货币通过首次代币发行 （ICO） 筹集资金来开发项目。ICO 可以是私有的，也可以是公开的，具体取决于项目背后的团队。使用 ICO 时，代币或代币的价格在进入加密货币市场后会低于预期。因此，投资者借此机会通过 ICO 购买大量代币，同时为项目筹集资金。

然而，一旦这些 ICO 被持有，项目背后的人员就可以关闭并自行保管资金。这被称为退出骗局。由于加密货币的主要理念是匿名，因此很难追踪 ICO 背后的骗子。这使得退出骗局成为网络上最危险的骗局之一。

DeFi 骗局

去中心化金融 （DeFi） 高度依赖智能合约来实现这些服务。每天使用 DeFi 就是耕作收益。与质押一样，收益耕作使您能够借出自己拥有的一些代币，通过利率赚取更多代币。

然而，由于任何人都可以启动自己的 DeFi 项目，因此也可以创建 DeFi 骗局。如果您借出资金，这些项目似乎为您提供更高的利率，但项目背后的人不会退回您的代币。DeFi领域的另一个经典骗局是地毯拉力，项目创建者将突然提取用户投入的所有资金。

所有这些骗局都是通过操纵智能合约代码或通过隐藏机制进行，使用户能够耗尽流动性。这给投资者留下了毫无价值的代币或完全空的钱包。

网络钓鱼骗局

网络钓鱼是指向用户发送欺诈邮件，诱使他们提供电话号码、社保号和加密货币账号等个人信息。

例如，诈骗者会声称自己来自制造 Ledger 钱包的合法公司，并向您发送邮件，声称您的资产存在一些问题，解决这些问题的唯一方法是告诉这些人您的种子短语和密码。虽然大多数人可能不会因为这些骗局而陷入困境，但有些人仍然会因此遭受重大经济损失。

授权推送支付骗局

授权推送支付 （APP） 骗局是指诈骗者诱骗受害者向诈骗者控制的账户发起加密货币交易。由于加密货币交易的匿名性和不可逆性，此类欺诈在加密货币领域尤为普遍。 

例如，诈骗者可能会承诺提供投资机会，而投资机会太好，无法通过精心准备的提案诱骗用户建立合作伙伴关系。通常情况下，诈骗者提供基于申购的服务或交易信号服务，并提供行之有效的内幕信息，以便进行加密货币价格波动或预测下一次牛市的价格。然后，他们通过自己进行交易来操纵交易图表，以捏造结果，从而产生成功预测的错觉。

假冒加密货币上架骗局

2023 年，最常见的加密货币骗局之一涉及虚假加密货币职位上线，即使在 LinkedIn 等合法网站上也是如此。诈骗者的目标是利用求职者在这个快速发展的领域工作的愿望，在加密货币行业寻求就业机会的个人。他们卖出自己的个人数据，通过空洞承诺欺骗他们支付代理费。

免费领取加密货币骗局

许多诈骗者将私钥分配给可能包含宝贵数字资产的钱包，以此来利用毫无戒心的个人的信任。这些密钥通常通过各种渠道传播给不同的接收者。

诈骗者通过免费加密货币的承诺吸引受害者。使用提供的密钥访问钱包时，个人可能会观察到大量余额。这吸引了他们尝试将资金划转至钱包。然而，恶意钱包缺乏必要的“矿工”，即在区块链网络上处理交易的费用。 

许多诈骗者将私钥分配给可能包含宝贵数字资产的钱包，以此来利用毫无戒心的个人的信任。这些密钥通常通过各种渠道传播给不同的接收者。

复制骗局

重复骗局在追逐希望快速轻松回报的用户的游戏玩家中广为人知。该计划的运作前提很简单：如果您向欺诈者发送商定的金额，欺诈者将承诺将您的加密货币持有量翻倍。 

他们可能会通过“发送 1 ETH 并找回 2 ETH！”等优惠吸引您。虽然投资翻倍的诱惑力很强，但这是典型的欺骗案例。 

将加密货币发送到诈骗者的地址后，您再也看不到。这是一个简单而有效的方案，在受害者希望轻松获得收益的情况下蓬勃发展，使他们无法追回损失的资金。

免费空投骗局

恶意行为者可能会试图利用用户主动空投看似有价值的代币。这些代币被分发到随机钱包地址，以吸引收件人进一步参与。

如果您收到意外空投，请谨慎行事。诈骗者可能会在代币智能合约或用于交易的去中心化交易所 （DEX） 内使用恶意代码。如果您试图兑换空投代币，则此代码可能会允许他们未经授权访问您的钱包并窃取您的加密货币持仓。

对空投保持警惕至关重要。仅与加密货币生态系统中信誉良好的来源的代币交互，并在继续操作前验证任何申索。

下面是骗局示例：

避免与可疑交易者或钱包地址互动始终是明智之举。对意外空投持怀疑态度，尤其是从未听说过代币时。始终进行深入研究，以确定项目的合法性以及代币的价值。使用像CoinGecko这样的知名加密货币聚合器可以帮助验证代币的市场估值。 

虚假名人代言

最近的一个例子是创建了一个虚假的 Elon Musk 账户，用于推广恶意加密货币项目。除了创建虚假角色外，诈骗者还可能瞄准真正的影响者账户。2023 年 9 月 Vitalik Buterin 的 Twitter 账户遭到黑客攻击等事件是加密货币社区的一位知名人物，凸显了这一策略。通过破坏合法个人资料，诈骗者可以传播恶意链接，并进一步延续其欺骗行为。

诈骗者通过免费加密货币的承诺吸引受害者。使用提供的密钥访问钱包时，个人可能会观察到大量余额。这吸引了他们尝试将资金划转至钱包。然而，恶意钱包缺乏必要的“矿工”，即在区块链网络上处理交易的费用。 

避免陷入这些陷阱的一种方法是避免因担心错过 （FOMO） 所谓投资机会而屈服。避免基于名人代言或社交媒体炒作做出冲动性决策，而应优先考虑基于深入研究和尽职调查的合理决策。

加密货币浪漫骗局

对传统浪漫骗局的复杂调整是加密货币中出现的令人担忧的发展。犯罪者与受害者建立看似真实的情感联系，利用他们的信任和情感。建立融洽关系后，诈骗者会操纵受害者以虚假借口转移加密货币。这些捏造场景可能涉及对家庭迫切需求的宣称，或盈利性投资机会，尽管是虚构的。

此外，诈骗者还渗透到了 Discord 服务器和 Telegram 集团等在线社区，采用了一种被称为“加密货币浪漫骗局”的策略。在这里，骗子将自己定位为知识渊博的加密货币爱好者，通过提供看似有用的建议来培养与受害者的信任。当受害者感到自在时，诈骗者会利用这种信任来获取自己的私钥，或者操纵他们采取最终耗尽加密货币钱包的行为。

加密货币挖矿骗局

加密货币挖矿骗局的犯罪者经常冒充业内知名实体的代表，例如 MetaMask （MEW） 或 Enkrypt。  

或者，他们可以通过假装友好和信任的友好关系来发起联系，然后这些人通过据称利润丰厚的加密货币挖矿计划吸引毫无戒心的受害者，以期获得巨额财富。为使这些机会显得特别有吸引力，它们提供了不切实际的高年化收益率 （APR） 作为投资回报。受害者将资金存入指定网站后，资金将完全消失，无法追索。

不幸的是，剥削往往不会就此结束。诈骗者可能会采用多种策略，从目标中提取更多资金。常见策略包括声称存入的资金现已锁定在平台内，需要额外充值才能完全访问。受害者遵守初始“解锁费”后，诈骗者可能会借口，例如多付或少付。然后，这些虚构问题用于证明进一步充值以纠正所谓错误的要求的合理性。这一周期可能会无限期地持续下去，骗子们正在创造越来越详细的借口来预扣承诺的收益。  

一直以来，他们都在偷偷地将加密货币直接偷偷地偷偷地偷偷地偷偷偷偷偷偷偷偷偷偷偷偷偷偷偷偷� 由于这些交易通常发生在自托管钱包中，因此受害者往往在为时已晚之前不会意识到欺骗行为。  这一延迟使诈骗者能够掩盖被盗资金，避免因加密货币交易的去中心化性质而被发现。

如果您发现您的资金意外锁定在协议中，并要求放行后续充值，请勿进一步投资。这是一个危险信号，表明潜在的骗局活动，额外充值可能会加剧亏损，而不是收益回报。

解决中毒问题

地址中毒利用加密货币交易中的常见用户行为：复制和粘贴钱包地址。该策略利用软件生成与合法地址非常相似的地址，面向依赖钱包近期活动的受害者，以便快速参考。

诈骗者经常在用户的交易记录中识别使用过的地址。然后，他们使用软件创建一个与合法地址高度相似的假冒地址，通常开头或结尾只能有几个字符（大多数钱包中突出显示的区域）。为了进一步欺骗，可能会将一定数量的加密货币发送到此欺诈地址，导致其与近期活动列表中的预期接收者一起出现。

因此，如果用户在未仔细验证整个字符串的情况下复制和粘贴其近期活动的地址，则可能会无意中将资金发送到诈骗者的地址。由于区块链交易的不变性，这些损失的资金无法收回。

账户模拟

Telegram 和 Discord 等平台上加密货币社区的热门趋势涉及欺骗性模拟策略。恶意行为者创建的用户名与合法管理员或用户的用户名非常相似。这种相似性可能使用户难以从欺诈账户中辨别真实账户。

这些冒充者通常会以提供帮助或指导为借口，与毫无戒心的个人建立联系，尤其是在回应公开表达的询问时。然而，他们的真正目标是未经授权访问用户账户，或将用户引诱远离安全的平台环境。一旦被引诱，这些人就容易受到网络钓鱼攻击或其他欺诈行为的影响。

但是，您可以通过以下几种方式保护自己： 

1. 查看用户名和信息： 诈骗者可能会使用个人资料中“信息”部分的真实用户名误导用户，而用户名是唯一的，如上图所示。密切关注这些信息，并将其与其他详细信息交叉引用，以验证账户的真实性。

2. 检查拼写错误：搜索账户名称，查找任何拼写错误或微妙的字母兑换，尤其是管理员姓名。如果用户名和屏幕名称不匹配，请谨慎操作，因为这可能表示试图模拟合法账户。

3. 谨防直接消息：如果管理员或用户通过直接消息与您联系，而不是在群组中公开发布，请谨慎行事。诈骗者更倾向于直接发送消息，因为他们在验证发送者身份方面更具挑战性。

4. 使用 Bybit 验证工具： 例如，Bybit 社区大使和管理员绝不会与客户建立联系。如果声称代表 Bybit 的人员发起联系，请谨慎行事，并在进一步参与之前验证其身份。您可以随时使用 Bybit 验证工具验证 Bybit 员工身份。

Twitter （X） 加密货币骗局策略

诈骗者通常会利用 Twitter （X） 等社交媒体平台，通过欺骗性策略瞄准用户。一个常见的方案是骗子对热门关键意见领袖 （KOL） 或影响者发布的帖子发表评论。这些评论通常有望实现盈利的空投或声称提供自动交易机器人，实现无风险收益。此外，诈骗者经常禁用对其帖子或回复的评论，防止合法用户警告他人欺诈行为，并进一步隔离潜在受害者。实际上，这些骗局旨在诱骗用户访问恶意网站或连接钱包，最终导致资金损失。

如何发现加密货币骗局

下面我们来看一些表明加密货币诈骗正在发生的危险信号。

太好了，不能说实话？

如果有些事情听起来太好而无法成为真相，那么可能就是这样。通常情况下，泵转投骗局包括但不限于此类骗局。DeFi 项目可为您提供远高于平常的耕作收益率。高利率通常是危险信号，因为项目可能是一个骗局，项目背后的人只是希望说服您投入更多资金。

另一个危险信号是“保证”一词，因为加密货币等波动性投资无法保证投资。 

项目合法性

项目具有诸多合法性。第一个是创始人。如果创始人知道，该项目不太可能是虚假的。当然，比特币的Satoshi Nakamoto是一个例外（仅以名义），但大多数加密货币都有已知的创始人或母公司。

第二要记住的是，该项目是否拥有合法、安全的网站和社交媒体平台。如果答案为“是”，您应该了解他们如何与社区互动，并寻找可疑的异常回答。

最后，最好寻找项目的主要目标。通常，基于区块链的新项目会寻求为用户增加新的或更好的服务。如果项目具有可实现的真实目标（即不是太好而不是真的目标），则项目不太可能是骗局。

白皮书

白皮书是加密货币最重要的方面之一。白皮书表明，该项目是合法的，还可以让用户直接了解该项目的运作方式。查看白皮书的合法性时，还要了解项目的主要特点，例如预计总供应量、共识机制、算法或其他组成部分，看看项目是否能按建议运作。

请注意，白皮书不一定证明加密货币是合法的。诈骗者可以制作一份简单、专业、完全虚假的白皮书，轻松拿走资金。

他们要求您汇款吗？

毋庸置疑，向某人索要资金是表明骗局正在发挥作用的最大危险信号之一。合法的加密货币项目从不直接要求任何人付款。另一方面，诈骗者善于设法恐吓您给他们钱或访问您的加密货币钱包。

姓名是否正确书写？

假装是其他更突出的应用程序的假冒应用程序或交易所，您应始终查看网站 （URL） 的写作方式。例如，小写字母为“L”的“ledger.com：//”与大写字母为“i”的“https：//Iedger.com”相同，也可以输入字母“O”，其中“0”应表示为“0”。

请务必仔细检查 App 或网站是否安全，URL 将以“https：//https://”。此外，请查看社交媒体账户。如果社交媒体网络上没有账户或只有全新账户，则项目很有可能是骗局。

此外，虽然您不应点击来自未知来源的广告或链接或下载其附件，但只需点击可疑邮件的“回复”，即可查看其电子邮件地址，通常可以识别为虚假邮件。立即删除邮件。

我能否举报加密货币骗局？

举报骗局是打击加密货币领域欺诈活动的重要一步。加密货币行业有许多组织专注于打击欺诈和骗局。例如，互联网犯罪投诉中心 （IC3） 是您举报网络诈骗相关事宜的绝佳渠道。

然而，这些加密货币骗局的受害者通常无法收回资金。例如，一旦您不小心将加密货币发送给了其他人，可能会被视为永远丢失，因为这取决于该人返还加密货币的意愿。因此，在为时已晚之前识别这些危险信号至关重要。

Bybit 如何保护用户的资金？

三重资产保护和平台安全

• 用户资金离线安全存储在冷钱包中。

• 我们结合了高级多签名、可信执行环境 （TEE） 和阈值签名方案 （TSS），保护用户免受未经授权的在线访问。

• 我们定期进行准备金证明审计，并以透明的方式向公众公布。

隐私保护

• 所有 Bybit 产品和服务均秉承隐私优先的理念。

• 我们对从您那里收集的数据持积极态度，包括我们如何使用和分享这些数据。

高级数据保护

• 数据在存储和传输过程中均使用脱敏查询接口加密。

• 所有访问均受到严格的授权控制，以确保只有您才能访问您的个人和隐私信息。

实时监控

• Bybit 的风控机制可实时监控和分析用户行为。

• 一旦发现可疑活动，提币将受到强化认证措施的约束。

安全设计理念

• 我们的系统以安全为先，具有安全的开发生命周期、严格的安全测试和持续的漏洞赏金计划。

结语

加密货币世界充满机遇和风险。虽然加密货币骗局和诈骗者可能潜伏在各个角落，但要保持警惕、研究和安全，您可以安全地驾驭这一领域，保护您的数字货币资产。请记住，如果您成为骗局的受害者，您的加密货币账户、私钥和对项目的内幕访问都会受到威胁。

通过了解最新动态并采取必要的预防措施，您可以最大限度地降低风险，享受加密货币带来的诸多好处。

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