如何在 Bybit 上通过 stETH 质押借贷赚取收益

ETH 持仓用户有时会选择质押 ETH，赚取交易验证奖励。但是，质押 ETH 也意味着时长不确定的锁仓，会给流动性和灵活性造成限制。作为加密货币领域中为数不多通过 stETH 质押借贷提供增收解决方案的开创者，Bybit 质押借币恰好能解决这一痛点。

stETH 是 ETH 的代币化版本，表示您通过去中心化质押协议 Lido 在以太坊 2.0 网络中进行了质押。如果您希望通过 stETH 持仓赚取更高收益，获得被动收入，则需要一家接受 stETH 作为保证金的提供商。 

将 stETH 作为保证金，您可以进行借贷，在利用 stETH 持仓产生额外收入的同时，仍可获得质押奖励。使用已质押 stETH 借来的资金可用于交易或其他投资，轻松实现超低风险收益最大化。

本文将为您介绍什么是 Bybit stETH 质押借币，具体运作方式是怎样的，以及如何利用 stETH 以超低风险获得被动收入。我们还会介绍如何管理风险，解决潜在挑战，以及充分利用 stETH 质押借贷获利的最佳做法。 

关键要点：

• 使用 Bybit 加密货币借贷质押 stETH，并通过 Bybit 理财 ETH 2.0 流动质押质押，赚取被动无风险收益

• 维持质押 ETH 流动性，同时产生收益

• 将 stETH 收益提高 108% 以上

了解 stETH 和质押借币

加密货币借贷是去中心化金融服务，使用户无需中间商或信用检查即可借贷加密货币。智能合约会执行借款条款，为用户提供流动性的同时，方便他们获取资金进行交易或其他投资。以太坊上海 （2.0） 升级有望显著改善加密货币借贷和 DeFi 生态系统。

以太坊 2.0 是以太坊网络的一次升级，升级后区块链机制从工作量证明 (PoW) 改为权益证明 (PoS)，有效改进扩容、安全和可持续等问题。在 PoS 共识下，验证者质押其代币，以便在区块链上验证交易并创建新的区块。要在以太坊 2.0 上成为验证者，用户需要质押至少 32 ETH，此外还需要一定的技术经验和资源。而 Lido 和 Bybit 理财 ETH 2.0 流动性质押等服务简化了质押流程，即使用户缺少必要资源，也能与专业验证者一起质押 ETH，并获得 stETH 代币。

stETH 让用户无需成为验证者或是牺牲流动性，也能轻松质押 ETH。代币表示用户在 ETH 质押池中的份额，可用于划转或交易，还可在 Bybit 用作质押借币保证金。stETH 代币价值按 1:1 的比例与 ETH 挂钩，包括通过验证交易赚取的奖励。参与 Bybit 理财 ETH 2.0，用户即可使用 stETH 代币赎回 ETH。 

延伸阅读：了解 ETH 2.0 质押的运作方式

Bybit stETH 质押借贷的运作方式是怎样的？

Bybit stETH 质押借贷让投资者有机会存入自己的 stETH 代币，将其作为借贷保证金。借入资金可用于交易、对冲或套利等目的。如果您是贷方，您可以自由设置所需的利率和借贷期限，每天从借方处获得利息。

stETH 抵押贷款的利率受市场供求关系以及借款人风险状况的影响。通过访问 Bybit stETH 借贷平台，贷方可以随时了解当前市场利率和预期年化收益。利率越高，潜在收益也越高，但与此同时，违约或清算的风险也随之变得更高。

出借方可灵活选择和掌控借款条款。其中包括确定借贷期限、设置最低和最高利率，以及选择自动续期。贷方可随时根据市场行情和个人偏好调整借贷期限，延长或缩短借贷期限。此外，出借方还可开启自动续期选项，当前借贷过期后，系统会为其借出款项自动匹配新的借入方。

借入方必须存入保证金，才能获得借币。保证金折算率表示所提供保证金可获得的借币价值。如果保证金折算率低于预定阈值，借入方将面临清算，其保证金将偿还给出借方。借贷者可在 Bybit stETH 借贷平台轻松监控自己的借贷和抵押品比率。偿还贷款后，他们可以随时提取 stETH 代币。

利用 stETH 赚取被动收入

Bybit 让用户可质押自己的 stETH 作为借贷保证金。也就是说，您在参与质押流程的同时，仍可提高收益。将您通过质押 ETH 获得的收益与质押 stETH 支出的借贷费用进行对冲，即可以超低风险获得被动收入。根据您的 VIP 等级，您可稳定获得更高收益。整个流程非常简单明了： 

1. 确认您的 Bybit 账户中有足额 stETH 作为保证金。

3. 接下来，选择 ETH 借贷选项。

4. 前往金融选项卡，选择加密货币借贷。

4. 确认后，您将即时收到 ETH。

6. 使用 Bybit 质押 ETH 赚取 ETH 2.0，获得更高收益。

例如，如果您最初质押了 100 stETH，则最多可存入 285.7142857 stETH，同时借入 185.7142857 ETH。您的潜在收益如下，具体取决于您的 VIP 等级：

免责声明：费率仅供说明之用。欲详细了解加密货币借贷数据，请点击此处。

您也可以使用借入的 ETH 进行交易或投资，实现投资组合多元化，或探索其他加密货币资产或平台。Bybit 还为使用借入 ETH 的各种交易策略提供了机会。 

但是，借入 ETH 会带来风险，例如支付借款利息和维持充足的抵押品。在决定借入 ETH 之前，请务必考虑潜在收益和成本，并评估整体财务影响，确保其与您的投资策略和风险承受能力保持一致。

管理风险和减少潜在挑战

通过 Bybit 质押借贷使用 stETH 作为保证金具有诸多益处，但同时也会存在一些风险和挑战，例如市场波动性和潜在借贷损失： 

加密货币市场变化莫测且具有较高波动性，这意味着您的保证金和借贷资金价值在短时间内可能发生巨大变化。如果您保证金的价值跌至特定水平以下，您的借贷资金可能会被清算，您就会损失这笔保证金。

通过 Bybit 质押借贷借入资金可加大您对以太坊生态系统的风险敞口，根据您的风险偏好和投资目标，这可能是优势，也可能是劣势。您应该实现投资组合多元化，明智分配资金，避免对单一资产或市场的敞口过大或过小。

利用 Bybit 质押借币获利的小技巧和最佳做法

要通过 Bybit 质押借币充分发挥 stETH 的价值，不妨参考以下小技巧和最佳做法：

• 研究并理解借贷条款：在将 stETH 作为 Bybit 借贷抵押品发布之前，您应进行尽职调查，并了解借贷的条款和条件，例如利率、抵押品比率、强平价格、还款时间表等。 您还应该对比不同的借贷期权，选择最适合自己需求和偏好的期权。

• 监控市场行情和利率：使用 stETH 质押借币时，您应该随时关注保证金代币和借入代币的市场行情和利息变化。您还应定期监控抵押品比率和强平价格，并根据需要调整借贷金额或部分或全部偿还借贷。

• 创建均衡的借贷策略：Bybit 质押借币是一款强大的工具，可提高您的收益或实现投资组合多元化，但也不应该滥用。您应该始终明确使用借入资金的目的和计划，并相应地管理风险。

stETH 质押借币成功案例

1. 首先，使用 Bybit VIP 0 作为参考，了解 ETH 和 stETH 的利率。

示例：

• 在 Bybit 平台上借入 ETH 的利率是 3.27%。 

• 在 Bybit 理财 ETH 2.0 流动性质押平台持有 stETH 的利率是 6.22%。 

如果您能以 3.27% 的利率借入资金，然后以 6.22% 的利率出借资金，二者差额就会以超低风险为您带来收益。

3. 质押 stETH 的质押率为 65%，即每质押 100 stETH，您可借入 65 ETH。在 Bybit 理财 ETH 2.0 流动性质押平台上，这 65 ETH 可兑换为 65 stETH。 

3. 在 Bybit 质押借币平台上质押这 65 stETH，可借入 42.25 ETH，循环往复。

4. 最多可质押 285.6895 stEtH，最多可借入 185.6895 ETH。

6. 上述交易的收益从 6.22% 提升到 12.96%，收益率飙升了 108%！

以更低利率借入 ETH，然后以更高利率出借，即可有效利用 DeFi 市场的低效，获得高利润套利机会。玩转利率差，以极低风险实现收益最大化。

结语

Bybit stETH 质押借币是利用加密货币资产赚取被动收入的绝佳方式。您可以以低利率和灵活条款借入 ETH，并将其用于交易或其他投资。质押 stETH，还可畅享诸多优势，而无需锁仓或牺牲安全性。

但是，从 Bybit 借贷借入 ETH 也涉及一些需要了解和准备的风险和挑战。始终进行尽职调查，监控市场行情和利率，制定均衡的借贷策略。

#Bybit #TheCryptoArk