比特币是好的投资选择吗？ 【2024 年版】

自 2009 年 1 月比特币上线以来，比特币已将许多人转变为百万富翁，甚至通过其适时的买卖交易创造了少数亿万富翁。 不仅如此，比特币在去中心化金融 （DeFi） 的未来中也备受关注，并且已被许多人用作功能性货币。基于其惊人的市值，比特币是迄今为止最著名的加密货币，往往是投资者利益的焦点。

尽管如此，与所有数字货币一样，比特币也具有高度波动性，为投资者提供了获得丰厚收益的机会以及重大损失的风险。2023 年 8 月，比特币价格下跌超过 10%，跌至 $26，000，是今年最糟糕的月份。此外，2022 年比特币价格暴跌至 $16，000，比 $69，000 的历史高点低 75%。

考虑到这些因素，我们将探讨比特币在 2023 年是否是一项不错的投资。 关键要点：

• 尽管比特币市值目前是所有加密货币中市值最大的，但比特币的价格却具有波动性，既有盈利机会，也有亏损风险。

• 比特币通常被视为去中心化金融的未来，使用户无需依赖中心化机构即可控制自己的财富。

• 在考虑投资比特币时，应谨慎研究综合研究，并采用各种风险管理策略。

什么是比特币？比特币如何运作？

比特币是全球首个成功的加密货币，由匿名个人 Satoshi Nakamoto（Satoshi Nakamoto）于 2009 年 1 月创建。作为法币的替代品，其去中心化性质使用户能够控制自己的财富，而无需依赖银行等中心化机构。

比特币通过使用工作证明 （PoW） 共识机制达成去中心化共识，该机制涉及竞争矿工利用计算机的力量来解决复杂的数学难题，以验证和确认交易并将其添加到区块链。该 PoW 机制可确保网络的完整性和安全性。

比特币不同于您可能更熟悉的传统投资期权，例如股票和大宗商品。与企业股票不同，企业股票代表了中央商业实体的所有权，该实体通过其产品或服务产生收益，比特币不是有形的原材料。相反，其核心功能是去中心化数字货币。

从效用角度来看，比特币利用去中心化区块链技术来验证和保护其交易，在金融领域具有变革性潜力。例如，比特币交易直接在用户之间进行，无需银行等第三方中介，这有助于实现更顺畅、更快的跨境交易。此外，区块链上记录的交易是不可变的，这意味着它们不能被修改或撤销。这些特征提供了高水平的支付安全性，有助于防止欺诈。

然而，尽管比特币越来越多地被用作购买商品和服务的媒介，但比特币在此类现实世界交易中的应用仍处于早期阶段。一些人可能会使用比特币进行现实交易或作为一种可能获利的投资，但加密货币社区中的人主要投资比特币，以支持加密货币行业的发展和数字货币的广泛应用。

比特币的价值是什么？

比特币原生代币 BTC 的供应量保持不变。具体而言，最大供应量锁定在 2，100 万 BTC。目前，1，948 万 BTC 正在流通中。由于 BTC 代币供应有限，比特币的价值扎根于供需的基本经济原则。随着 BTC 需求的增加，上行压力会提高价格。但是，当需求下降时，BTC 的价格也会相应下降。

法币在世界各地广泛使用，也会因供需关系而出现价格波动。然而，银行系统可以创造更多资金，例如向借款人提供信贷。此外，政府还可以打印更多资金。这两种活动都在法币的价值中发挥作用，但这些因素在决定比特币的价值时并没有起到作用。

作为一种数字货币，比特币具有一些关键特征。

稀缺性

由于 BTC 的供应量固定，且其中大部分代币已在流通中，因此 BTC 的稀缺性直接影响了该数字资产的价值。此外，比特币大约每四年进行一次减半活动，此后网络矿工获得的奖励将减半。在 2024 年 4 月即将减半的活动结束后，矿工的支出将从目前的 6.25 BTC 削减至 3.125 BTC。

减半在合约供应中起着关键作用，历史上一直对比特币的价格产生深远影响。例如，2012 年活动在减半后的短短 5 个月内，BTC 的价格从 $12.53 上涨至 $126。2016 年，价格从 $650.87 上涨至 $763.91，2020 年，比特币价格从 $8，852.62 上涨至 $11，286.54。

一些策略顾问建议在减半活动前大约 6 个月购买 BTC，并在活动后至少持有 6 个月。然而，尽管 BTC 的价格在减半事件后一直上涨，但重要的是要了解所有加密货币投资都存在风险。不保证下一次减半活动会对价格产生与前一次相同的影响。

高生产成本

挖矿比特币是一个能源密集型过程，需要解决复杂的数学方程来验证交易，从而消耗大量电力。这导致了高昂的运营成本，因为电力驱动了挖矿比特币所需的设备，并降低了挖矿机产生的热量。巨大的能源消耗与由此产生的高成本相结合，为新手带来了巨大的进入壁垒，最终推高了比特币的价格。

比赛

截至 2023 年 9 月 12 日，基于市值计算，比特币仍是最大的加密货币，超过 5，000 亿美元。 以太坊是第二大加密货币，市值为 1，899.5 亿美元。虽然以太坊尚未超过比特币的市值，但一些加密货币爱好者认为，所谓的倒计时可能会在未来发生。

以太坊最近从 PoW 过渡到权益证明 （PoS） 网络，即合并，使其成为智能合约平台领域的领跑者。那些关注以太坊已经超过比特币交易数量和支付的交易费用金额的飙升迹象的人，这表明了比特币的效用和采用率不断提高。

尽管如此，比特币的市值与以太坊的市值一起持续上升，即将到来的减半活动可能会增强比特币的主导地位。

公共利益和媒体报道

比特币的价值受到公众利益的严重影响，口碑和媒体报道都会推动公众利益。当价格呈上涨趋势时，对比特币投资的兴趣往往会迅速加速。随着越来越多的人投资比特币，价格会进一步上涨。最终，这种猜测以及对富裕的巨大希望很快导致了比特币泡沫。

寻求快速获利的短期投资者在大规模抛售的第一个迹象中迅速完成比特币交易，希望锁定其比特币投资产生的收益。 

从历史上看，比特币价格迅速上涨。即使对加密货币市场兴趣不高，比特币投资也会产生更大的热潮。然而，正如媒体开始报道价格快速上涨的故事一样，它也报道了价格下跌，这导致了恐慌性卖出，导致价格大幅下跌。通过这种方式，公众利益和媒体报道都可能导致比特币价格飙升和下跌。 

深入了解比特币的历史表现

对于想知道比特币是否是一项不错的投资的加密货币投资者来说，回顾其历史表现可能会有所帮助。

近年来，由于比特币作为数字黄金的声誉，通货膨胀和更多美元的印刷导致了对加密货币市场投资的兴趣增加。

比特币强劲的市值、投资者需求和稀缺性使其在 2021 年达到了 $69，000 的历史新高。然而，加密货币市场的波动也导致BTC价格大幅下跌。例如，在 2022 年 11 月，BTC 在加密货币崩盘中跌至 $16，000 的低点，这场崩盘引发了几场危机，最值得注意的是 FTX 破产。

在其历史上，比特币的价格受到超买和超卖的重大影响。投资比特币的用户通常非常关注市场情绪和媒体影响力。然而，波动性代表了短期投资者获得可观收益的机会。此外，2013 年至 2023 年间，比特币的价格上涨了 37，000%，这使其成为一项可能盈利的长期投资。

为什么比特币在 2022 年崩盘？

与其他数字货币一样，比特币的价格在 2022 年大幅下跌。具体而言，2022 年市值下跌 65%，11 月跌至 $16，000。2022 年，许多宏观经济因素对加密货币市场造成了影响，特别是 FTX 崩溃和 Terra/Luna 崩盘。

第一个催化剂是 2022 年 5 月的 Terra/Luna 崩盘，当时第三大稳定币 TerraUSD （UST） 从美元赎回，5 月 9 日价格跌至 $0.035。几天后，其姊妹代币 LUNA 旨在帮助维持 UST 价格，价值从近 $80 跌至几美分。当 Terra/Luna 崩盘时，加密货币市场估值损失高达 500 亿美元。

2022 年 11 月，全球最大的加密货币交易所 FTX 崩溃，导致流动性紧缩、提币量大和资金管理不善，导致市场面临另一场毁灭性的危机。FTX下跌导致整个加密货币市场估计损失1万亿美元。

由于投资者开始将加密货币视为高度波动和投机性的资产，导致风险承受能力降低，因此这两次危机的连锁反应提高了整体 FUD（恐惧、不确定性和怀疑）。

2023年比特币投资是否不错？

2023 年 8 月 1 日，BTC 的价格为 $29，233。8 月 19 日跌至 $26，042。近期下跌的原因可能有多种。

例如，据报道，SpaceX在本月初卖出了大量（或可能全部）比特币持仓，价值达3.73亿美元。此外，美联储在不久的将来再次加息的预期以及政府债券收益率的提高可能导致加密货币情绪负面。在美国以外，中国房地产巨头恒大的垮台引发的人民币贬值和房地产危机对比特币价格造成下行压力。

虽然 BTC 目前的价格低于 2023 年初的 30，000 美元高点，但对于有兴趣投资 BTC 的用户来说，这可能是一个好消息。比特币在其历史上经历了多次价格下跌，随后一直出现大幅价格上涨。鉴于减半活动将于 2024 年 4 月进行，当前价格下跌可能是一个绝佳的机会，可以买入比特币，获得未来收益。

然而，在投资 BTC 之前，必须进行基础分析和技术分析，以便做出更明智的投资决策。比特币的历史表现并不一定能保证其价格将来会再次上涨，许多因素可能会对其价格造成上行或下行压力。此外，鉴于加密货币市场的波动性，投资者必须谨慎投资能够承受损失的资金。

如何投资比特币

鉴于比特币的波动性，明智之举是谨慎投资，以降低财务损失风险。

降低风险的一种方法是将投资组合中的一小部分分配给比特币投资。一般来说，1% 的配置是一种风险相对较低的投资，而投资高达 30% 的投资组合，如果在不合适的时间卖出比特币，则会面临更大的损失。此外，您还可以考虑扩展投资组合，包括股票、债券、房地产和其他类型的资产。

低买高卖是从任何投资中获利的关键，但这种策略在高度波动的市场中尤其具有挑战性。应对这一挑战的可靠方法是采用美元成本平均法。您可以定期进行小额购买，而不是一次投入巨额资金，希望您能达到最低点。

选择合适的加密货币钱包来存储您的比特币（热钱包与冷钱包）也至关重要。热钱包可通过互联网在手机或电脑上访问，通常由加密货币交易所提供。相比之下，冷钱包可让您离线存储加密货币资产。热钱包的可访问性吸引了许多投资者，但冷钱包的安全性也得到了显著提升。在为比特币交易选择加密货币交易所时，请务必研究其支持的钱包类型。

比特币 ETF

比特币交易所交易基金 （ETF） 使投资者能够从投资比特币中获利，而无需实际持有波动性资产。比特币 ETF 是众多投资者的资金池，可跟踪和反映比特币价格，并在知名证券交易所进行交易。尽管如此，由于比特币 ETF 在交易所自由交易，与股票类似，因此其定价有时可能会偏离比特币的实际资产净值。

比特币 ATM

比特币 ATM 支持比特币购买，使用比特币兑换法币，通常位于全球主要人口中心。这些 ATM 的运作方式与传统 ATM 的运作方式相同，因此，您可以获得超快便捷的体验。然而，他们收取高达 20% 的手续费，在出现问题或疑问时，几乎无法提供客户支持。

在信誉良好的交易所买入比特币

作为市值最大的加密货币，比特币可在众多加密货币交易所购买。每个加密货币交易所都有独特的功能和优势，可以直接影响您的投资体验。Bybit 是一家领先的交易所，因其安全措施而备受推崇。例如，Bybit 增强了安全功能，确保用户提币安全，其数字资产在冷库中保持安全。Bybit 还提供 100 多种不同的加密货币和 300 多种现货交易对。

如何使用 Bybit 投资比特币

Bybit 直观的仪表板让您轻松购买比特币。在 Bybit 上创建账户后，您可以轻松完成安全快捷的购买和交易。此外，您还可以将比特币存入附加钱包或质押，赚取奖励。

使用信用卡/借记卡购买

通过 Bybit 界面，您可以使用信用卡/借记卡或任何其他首选支付方式投资比特币，例如银行转账。为此，请按以下步骤操作，将所需支付方式关联至 Bybit 账户。连接后，您可以填写一份简短的订单表。验证付款后，您的比特币买入交易将最终完成。然后，代币会存储在您的钱包中，直到您准备好进行卖出、交易或质押。

现货或衍生品交易对

使用 Bybit，您可以将比特币作为现货或衍生品交易对进行交易。交易可使用 USDT 或 USDC 等稳定币执行，具体取决于交易对的类型。 Bybit 是一个稳健的交易所，提供众多 BTC 衍生品进行交易。其中包括永续合约、反向永续合约、反向合约和期权。此外，Bybit 还提供 DCA 交易机器人，帮助对现货交易感兴趣的初学者。Bybit 提供多种交易选择，可满足加密货币交易者的各种兴趣和需求。

P2P 热门币种兑换

P2P HotSwap 是 Bybit 的点对点交易平台，用户可直接与广告商和第三方流动性提供商进行交易，享受更具竞争力的兑换率。 平台 该系统的智能推荐过滤器可分析买家和卖家的偏好，以匹配最相似的买家和卖家。

Bybit 储蓄

Bybit 储蓄使加密货币投资者能够对其持有的加密货币产生利息。投资本金受到保护，该平台提供固定和灵活期限的期权，同时保证年化收益率 （APR）。

流动性挖矿

Bybit 还拥有自己的流动性挖矿功能，即基于全新自动做市商 （AMM） 模式构建的流动性资金池，因此投资者可以充当流动性提供商，创建被动收入流。为此，只需将 BTC/USDT 等资产对存入流动性资金池，即可从资金池手续费产生的收益中获利。但请注意，与去中心化交易所 （DEX） 的典型 AMM 一样，Bybit 流动性提供商也容易面临永续亏损的风险。

双币投资

双币投资使投资者能够在波动的市场中从短期价格波动中获利，锁定期短而灵活。尽管无论价格走向如何，用户都可以预期收益，但需要注意的是，如果资产价格在下跌趋势期间跌破入场价格，则结算资产的收益可能会低于初始充值。

其他加密货币供初学者考虑投资

如今，已有超过 23，000 种活跃加密货币可供使用，投资机会巨大。然而，许多加密货币项目缺乏坚实的基础和潜力，最终失败了。初创投资者往往会从长期持仓中获益，而长期持仓不需要深入了解市场分析，也无需承担与频繁和投机交易相关的风险。

除了比特币，其他蓝筹加密货币资产可能非常适合对长期持仓感兴趣的初学者。在买入比特币或进行比特币投资之前，您还应考虑其他哪些加密货币？

以太币 (ETH)

以太坊是市值第二大加密货币，长期以来一直是领先的加密货币项目，得益于其广泛的效用。虽然比特币的创建是为了充当数字支付系统，但以太坊利用区块链技术利用去中心化应用程序 （DApp） 构建整个数字经济。使用以太坊虚拟机 （EVM），开发人员可以直接执行智能合约并构建 DApp，而无需中介。

最近，以太坊对投资者的呼吁不断增加，这要归功于 The Merge 于 2022 年 9 月 15 日的期待。合并将以太坊的共识机制从PoW转变为PoS，并带来了多种优势，例如能耗降低、以太坊价格面临通缩压力以及投资者通过质押其ETH代币赚取利息的机会。值得注意的是，2022 年 11 月至 2023 年 8 月期间，ETH 价格上涨了 40% 以上。

泰达币 (USDT)

与比特币和以太币不同，Tether是一种稳定币。与其他加密货币相比，稳定币因其价格稳定性而广受认可。尽管 USDT 是一种数字货币，但其价值仍与美元挂钩。其设计还旨在简化采用和集成，因为它基于多个区块链构建，包括以太坊、Polygon、Avalanche、Tron、EOS 和 Algorand。由于 USDT 价格稳定，在众多热门区块链上功能强大，因此通常用于数字资产交易。

虽然市场上可能有许多稳定币，但Tether的市值高达820.2亿美元（2023年9月12日），因此其排名第一。这使其成为比特币和以太坊之后的第三大加密货币。由于 USDT 是一种稳定币，因此多年来价格波动极小，这一趋势预计将在可预见的未来持续下去。

Ripple (XRP)

Ripple 是当今最环保的数字资产之一，得益于其独特的 XRP 分类账共识协议，值得信任的验证者通过合作就交易达成共识。这一独特的协议不仅有助于降低能耗，还有助于快速处理交易。事实上，Ripple的交易速度为3-5秒，与比特币或以太坊形成鲜明对比，后者可能需要几分钟甚至几小时。此外，其交易费用明显更低，平均仅为 $0.0002。

2013 年 8 月至 2023 年 9 月，XRP 价格上涨超过 9，000%，比去年飙升超过 55%。Ripple市值为251.2亿美元，是第五大数字货币。

然而，自 2020 年 12 月以来，Ripple 一直与美国证券交易委员会 （SEC） 展开法律斗争。 虽然目前还不确定结果是否会有利，但积极的结论可能会导致 XRP 价格持续飙升。有兴趣投资 Ripple 的用户在决定购买 XRP 代币之前，应全面研究正在进行的 SEC 案例。

Cardano (ADA)

Cardano的区块链技术通常与以太坊的区块链技术进行比较。这两个网络都支持智能合约和 DApp，在区块链领域的开发者中很受欢迎。然而，Cardano 的独特之处在于其分层架构：结算层处理交易，计算层运行智能合约和 DApp。这种方法提高了智能合约和 DApp 的使用、设计和隐私的灵活性。此外，Cardano 采用了一种名为 Ouroboros 的独特 PoS 协议，这是一种环境可持续协议，可增强网络的安全性和可扩展性。

Cardano目前市值为86.1亿美元，使其成为第九大加密货币。2017 年 10 月至 2023 年 9 月期间，Cardano 的价格上涨了近 900%。Cardano 致力于开发生态系统，特别是通过多链解决方案等举措来提高其互操作性，使 ADA 成为极具吸引力的长期投资。

Polkadot (DOT)

Polkadot 拥有独特的去中心化协议，通过将并行区块链连接到其主区块链，可促进完全互操作性和可扩展性。该架构可确保区块链之间无缝、安全的数据和价值流动，而无需依赖中间方。由于并行区块链在处理大多数交易方面的效率，Polkadot 的交易速度高达每秒 1，000 多笔 （TPS）。此外，由于任何区块链都可以加入Polkadot的主链，因此用例范围非常广泛，为开发各种区块链项目提供了灵活性。

Polkadot目前市值为51.1亿美元，是第13大加密货币。虽然其价格上涨幅度相对较小，从 2020 年 8 月到 2023 年 9 月上涨了 40% 以上，但值得注意的是，这一开源项目仍处于早期阶段。Polkadot 拥有真实的路线图、强大的社区和巨大的上行潜力，这可能会使其成为明智的投资。 

结语

多年来，对比特币的投资对许多加密货币投资者来说都是有利可图的，但有些人由于时间差和其他各种因素而损失了大量资金。投资比特币时，请考虑使用美元成本平均法，调整投资金额，并在其他加密货币和非加密货币资产中实现投资多元化。这些策略可有效降低风险，提高净收益的可能性。