现实观：如果我今天投资 $100 比特币，会发生什么？
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比特币 （BTC） 投资已从硬核技术爱好者的消遣发展为几乎任何投资者都沉迷的活动，从最具影响力的投资银行到小型散户投资者。 BTC 加密货币现在被视为任何投资组合的宝贵组成部分，可用于利用历史上出色的收益率、对冲风险或实现多元化，避免过度依赖股市。
由于比特币长期以来一直巩固其作为热门投资资产的地位，因此许多人正在考虑如果他们今天投入的金额高达100美元会发生什么。好消息是，这种投资具有巨大的回报率潜力，至少要根据全球领先的加密货币的历史表现和绝大多数分析师的预测来判断。然而，为了优化决策和选择，投资者必须全面了解比特币、比特币是什么、比特币的作用、其主要价值驱动因素及其作为金融资产和技术创新的历史。在本文中，我们将介绍所有内容，并讨论您今天投资 100 美元的比特币未来会发生什么。
关键要点：
比特币 （BTC） 是全球首个也是最大的区块链平台——比特币网络的加密货币。
作为一种金融资产，比特币的表现远远优于股市，一年和五年的增长率分别为 107% 和 423%。
普遍预计比特币将继续产生高回报。如今，在 BTC 投资仅 $100，预计十年内价值约为 $3，400。
了解比特币
什么是比特币？比特币如何运作？
比特币是一个去中心化网络，旨在安全交换和存储 BTC 加密货币等数字资产。这是全球首个基于区块链技术的分布式网络。比特币网络由仍匿名的创始人 Satoshi Nakamoto 于 2009 年 1 月推出，旨在让个人根据不受央行和传统金融机构影响的数字资产进行安全匿名的金融交易。
比特币区块链的数字资产，用于价值存储和交易，是BTC加密货币，也称为比特币。从技术上讲，比特币仅表示分布式网络的名称，而BTC加密货币资产则称为比特币。
比特币区块链上的交易使用共识机制进行验证和确认，该机制涉及共同负责实现平台运营的矿工或矿工。这一高度去中心化的控制系统旨在确保比特币独立于单个中心化实体或小型强大群体。
矿工使用名为工作量证明 （PoW） 的竞争性计算程序验证比特币网络上的交易区块。平均每 10 分钟就有一名矿工赢得计算比赛，并有幸为网络的永续记录分类账添加新的交易区块。作为执行工作的奖励，矿工将获得一定数量的 BTC 加密货币。截至 2024 年，标准比特币挖矿奖励为 3.125 BTC。
除了在比特币区块链内用作安全价值兑换和存储的手段外，BTC 还广泛应用于加密货币交易所，成为热门交易资产。最近，传统金融 （TradFi） 投资公司也为其投资组合增加了 BTC，无论是直接持有区块链还是通过比特币 ETF 等产品。
比特币的价值是什么？
比特币作为金融资产的价值有几个因素，正如我们稍后将介绍的那样，其长期市场表现稳健。其中一些关键因素如下：
比特币有供应上限，确保比特币的供应量不会超过 2，100 万枚。截至 2024 年 9 月初，BTC 的流通量约为 1，980 万枚，剩余约 120 万枚将通过挖矿程序产生，预计到 2140 年（甚至可能更晚）。许多投资者非常重视这种供应限制，将其视为关键的长期价格支撑因素。
通过 PoW 程序实现的新 BTC 排放率受挖矿奖励减半规则的约束。挖矿奖励每四年减半，未来供应通胀率逐渐降低。下一场减半活动预计将在 2028 年 3 月下旬左右将挖矿奖励从 3.125 降至 1.5625。
比特币是一种高度安全的资产，使投资者能够进行保密交易。区块链的去中心化和独立性确保了政府和央行等强大行为者无法控制并对其产生不当影响。
在过去几年中，BTC 已成为一种可行的金融资产，可帮助投资实现多元化，避免过度依赖 TradFi 资产类别。由于 BTC 的运作方式与 TradFi 资产和产品的运作方式有所不同，因此通常与 BTC 的相关性较低或呈负相关，而 BTC 是专注于投资组合多元化的投资者所重视的特征。
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比特币是目前投资良机吗？
比特币可能是投资的好方法，既能实现投资组合多元化，又能充分利用加密货币的丰厚收益率。虽然比特币是一种波动性资产，在崩盘和经济衰退中占有相当大的份额，但从多年的角度来看，与股市相比，比特币的表现非常出色。
截至本文撰写时（2024 年 9 月 7 日），BTC 在短期（一年）和长期（五年）投资期间的表现均优于许多主要股票和股市。下图显示了 BTC 在此期间的收益率，以及标普 500 和Nasdaq-100 这两个领先股市指数的数据，以及市值最大的两家科技公司 Apple 和 Microsoft 以及 JPMorgan Chase & Co 和 Bank of America 两家大型银行的股票。
我们选择了顶级科技股，近年来，比特币与股市的技术领域最为相关。许多比特币投资者在决策时也会考虑领先的科技公司的股票。相比之下，选择顶级银行股票进行分析，因为众所周知，该行业与比特币的相关性相对较低，并且通常用于更喜欢比加密货币或技术股票稳定性更高的资产的投资者。
从上图可以看出，比特币在两个分析期间均击败了可谓波动性较大的科技行业和稳定银行行业。标准普尔 500 指数衡量的整体股市以及Nasdaq-10000 指数衡量的技术导向部分也绝对颠覆了整个股市。
因此，历史数据是明确的：BTC 是一种值得投资的资产，可带来丰厚收益，至少要根据其过往表现来判断。
对于许多可能习惯于股票和债券等受监管资产的投资者来说，由于监管保护存在不确定性，加密货币投资曾经是禁忌。然而，随着美国证券交易委员会 （SEC） 于 2024 年 1 月批准 11 种比特币 ETF，这种情况正在迅速变化。批准后，包括领先投资基金在内的许多散户和机构投资者已将比特币 ETF 添加到其投资组合中。这一发展通常被认为是比特币未来价格和前景的一个增长因素。
投资比特币的潜在收益和风险
比特币年化收益率为 107%，五年化增长率为 423%，因此作为一种能够带来丰厚收益的资产而享有盛誉，通常远高于股市。当然，过往表现不一定是未来收益的决定性预测因素。然而，从长远来看，全球最大的加密货币预计将持续增长，许多分析师预计未来也会有优异的收益率。
例如，虽然 BTC 的当前价格（截至 2024 年 9 月 7 日）为 $54，309，但名为 PricePrediction 的门户预计，加密货币在 2025 年将攀升至 $90，486（增长 67%），在 2030 年将升至 $552，658 （918%）。另一种热门加密货币价格预测资源 DigitalCoinPrice 预测，2025 年比特币价格达到 $128，188 （136%），2030 年达到 $401，135 （639%）。
然而，除了这些令人难以置信的回报，比特币投资确实存在一定的风险。对于任何高增长的资产来说，这都是预料之中的。加密货币市场和比特币本身以其波动性而闻名，BTC 的价格可能会在更短时间内大幅波动。过去，比特币经历了数月的下跌或停滞期，其中一些持续了一年多，通常被称为加密货币冬天。
除了波动风险外，还有一些监管问题，许多国家仍在监管比特币在金融市场上的使用。
投资 $100 的比特币可以赚钱吗？
根据过去的收益率和未来价格预测，今天（2024 年 9 月）投资 $100 比特币可能会带来本金金额的大幅增长，但并非绝对有保障。历史回报率和许多价格预测表明，未来几年内约有三位数的增长率，从 $100 投资中获得几百美元的收益。
如果您以 $54，309 的价格投资 $100 比特币，您将获得 0.00184 BTC。让我们看看 2025 年和 2030 年将获得多少金额。虽然分析师、投资基金、市场研究人员、专家、金融界的社交媒体影响者、预测门户等对 BTC 价格的预测多种多样，但其中大多数人 - 或者至少大多数不追逐轰动或反矛头条的人 - 都同意 BTC 的良好预期收益。我们将使用上述两个热门价格预测门户——价格预测和 DigitalCoinPrice 的预测增长率进行估算。
根据 PricePrediction 的预估，您今天买入的 0.00184 BTC 将在 2025 年为您带来约 $167 的收益，即 $67。在 2030 年，根据门户的预期，BTC 的价值约为 $1，017。
如果使用 DigitalCoinPrice 的预测，您今天以 $100 买入的 0.00184 BTC 将在 2025 年价值约 $236，在 2030 年价值约 $739。
比特币投资入门
初学者如何投资比特币？
初学者可以通过多种方式投资比特币。最保守的方式是买入比特币并持有多年，通常至少三到五年，以便充分利用该资产经过历史证明的多年稳健收益。这称为 HODL（或“亲爱的生活”）策略。
另一种保守策略是美元成本平均 （DCA）。使用这种方法，您可以按设定的时间间隔定期进行投资，例如每周、每两周或每月一次，每次投资金额相同。无论比特币价格走势如何，HODL 和 DCA 都要求投资者不要改变其策略。
更有经验的投资者也可以选择在加密货币交易所积极交易比特币，以充分利用 BTC 价格波动，同时带来丰厚的回报机会和风险。
虽然您可以在去中心化交易所 （DEX） 上购买初始 BTC，但初学者购买 BTC 的最佳方式是建立中心化交易所 （CEX）。对于比特币新手而言，Bybit CEX 提供了一些最简单直观的比特币买卖方式。
对于那些更喜欢在严格监管的市场领域内持有比特币 ETF 的用户，还有其他投资选择。
如何存储比特币
如果您主动在 CEX 上交易比特币，通常会将资金直接存入加密货币交易所的账户。需要远离中心化平台的长期存储解决方案的用户可以使用区块链钱包，区块链钱包主要分为热钱包和冷钱包两种。
两者都直接将资金存储在底层区块链上，即比特币网络。但是，存储模式存在差异。热门加密货币钱包是在线存储数字格式私钥的软件。热钱包始终在线，让您随时随地轻松交易。热门钱包包括移动应用程序、桌面应用程序、基于 Web 的应用程序和浏览器扩展程序。热门钱包包括 MetaMask 、Trust Wallet 和 Exodus 。Bybit 还提供一款用户友好的 Web3 钱包 Bybit Wallet ，该钱包与交易所本身完全集成。
与热钱包不同，冷加密货币钱包会在硬件设备上离线存储私钥，或在安全的地方写入私钥。硬件钱包是最常用的冷钱包类型。冷钱包存储的典型设备包括专用冷钱包加密狗、USB 加密狗、PC 甚至未连接到互联网的智能手机。 Ledger 和 Trezor 是加密货币用户中最受欢迎的两种硬件钱包。
冷钱包可以描述为这样一种环境，在这种环境中，您只需使用私钥签署加密货币交易，同时保持离线状态。这有助于最大限度地降低私钥数据遭到黑客攻击的可能性。
常见问题
5 年前，比特币的 $100 是多少？
五年前（2019 年 9 月 7 日），Yahoo Finance 报道，比特币的开盘价格为 $10，353。届时，$100 可以买入 0.0097 BTC。
如今，当前价格为 $54，309，0.0097 BTC 的价值约为 $525，获利为 $425。
10 年内，100 美元的比特币价值是多少？
比特币或其他任何资产的估值在今后 10 年内始终不太确定。在十年的时间里，经济、政治、技术、金融和社会问题以及人工智能 （AI） 等特定技术领域的众多因素都将影响金融市场和比特币。
自今天起十年，最受欢迎的价格预测门户尚未明确预测 2034 年的 BTC。价格预测预测 BTC 将在 2033 年达到近 170 万美元，到 2040 年将达到约 265 万美元。根据这些数据，我们可以假设比特币在2034年的价格可能接近185万美元。
根据这一估计，目前价值 $100 的比特币 （0.00184 BTC） 将在 10 年内价值 $3，406。立即投资 $100，赚享丰厚奖励！
我应该投资多少比特币才能盈利？
实际投资金额将始终取决于您的具体情况、财务状况、风险承受能力和交易经验。为了测试水域，最保守的投资者可能会从适度的金额开始，例如 $100。当然，那些相信比特币光明未来的人，拥有扎实的交易经验，不介意与加密货币相关的一定风险水平，可能希望投资更多。
我应该持有比特币多长时间才能实现潜在收益最大化？
从历史上看，比特币多年来往往会产生可观的收益。持有投资的时间越长，您获得的收益就越高。在较短时间内，比特币的波动性或长期熊市可能会对收益产生负面影响。然而，BTC 在多年期间反弹，产生增长率，让许多股市投资者羡慕不已。
如果我在 10 年前投资了 $1，000，该怎么办？
十年前，2014 年 9 月初，比特币价值达到 $391。当时，1，000 美元的投资将回升至 2.56 BTC 左右。如今，比特币价值近 $139，000，这是 10 年前以笔记本电脑的价格开始的一笔巨额财富。
我还可以选择投资哪些加密货币？
根据您的风险承受能力、交易风格以及对加密货币市场的熟悉程度，您可能会投资 $100 用于各种加密货币资产。偏好稳定性且风险相对较低的用户可能会考虑其他高盘加密货币，例如以太坊 （ETH）、Solana （SOL）、Cardano （ADA） 或 Avalanche （AVAX）。
另一方面，如果您不介意高风险投资，那么低市值代币（市值通常低于 20 亿美元，甚至低于 10 亿美元）可能会带来丰厚价值。虽然投资这些代币的风险可能高于高盘代币，但其中一些代币在极短时间内会产生平流层收益率和可观收益。
投资这种低盘、高增长资产的关键在于全面研究与代币相关的加密货币项目，例如使用 Bybit Learn 提供的资源。
结语
在过去的 15 年里，比特币市场的加密货币投资产生了无数的成功案例，当然也带来了失败。2024 年，据估计，比特币百万富翁超过 40，000 名，其中许多人通过在多年前投资适度数量的资产来赚钱，这种资产一直被视为怀疑并预计会崩溃 - 但仍在这里踢球。2024 年，比特币仍是一种高增长资产，多年来在市场上取得了成功。
当然，昨年的巨额增长率不再是加密货币特征的一部分。与此同时，比特币继续产生远超大多数其他资产类别的收益。如果您今天有 $100 投资，那么选择比比特币更好的资产就很难。
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