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近幾個月來，美聯儲制定了更嚴格的政策，同時大幅提高利率，以遏制高通脹。與幾乎所有金融市場一樣，加密貨幣市場也受到利率上漲以及經濟狀況惡化的影響。
最近，加密貨幣的總市值跌至 1 萬億美元以下，這是自 2021 年 1 月以來首次出現這種情況。以太坊和比特幣等幣種的價格處於 2020 年 12 月以來的最低水平。如今，我們處於熊市領域，現在是時候採用加密貨幣稅損收穫等策略了。
當您進行加密貨幣稅損收集時，您可以透過以低於您支付的價格出售資產來減少您欠下的稅額，如果您全年有任何資本收益，這可能會有所幫助。請記住，已實現收益可以徵稅。虧損資產賣出後，您可以累計資本虧損，直接抵消您的資本收益。
加密貨幣投資者通常會在給定納稅年度結束時或整個市場大幅下跌時使用這種稅務策略。如果您使用正確的工具或軟件，則可以透過加密貨幣稅損獲取來降低稅金。
如果您擔心加密貨幣稅收損失可能是非法的，那麼事實是，這種策略完全合法，不被視爲逃稅。但是，如果您希望正確使用加密貨幣減稅法來降低當年的所得稅，則需要遵守特定的洗牌銷售規則。這些規則可能因國家/地區而異。
在美國、英國、加拿大和澳大利亞，根據稅法，上述各個國家/地區的資本損失限額各不相同。
美國對可用於有效抵扣資本收益的資本損失金額沒有限制。另一方面，如果您累計的總資本虧損高於您的資本收益，則適用一些特殊規則。在這種情況下，您只能使用 $3，000 的資本虧損抵扣資本收益。任何剩餘虧損均可結轉至未來納稅年度。
在英國，每人可獲得 12，300 英鎊的資本利得稅補貼。如果您獲得的資本收益金額高於免稅額，您可以使用您的資本虧損來減少您的資本收益，直到它們低於免稅額。目前，用於加密貨幣稅損獲取的資金損失金額沒有限制。
如果您居住在澳大利亞，資金損失可用於抵扣您的資金收益。此選項沒有限制。但是，您的資金損失必須用完，然後才能將其轉入未來的納稅年度。這意味着，如果資本收益仍然存在，您將無法繼續結轉資本虧損。
加拿大的資金損失規則有些獨特，因爲只能抵消總資金損失的一半。但是，沒有可以抵扣資本收益的最大金額。如果您的虧損超過了您在一個財政年度的收益，這些虧損可以無限期結轉。
加密貨幣被視爲一種資本資產，這意味着它們像股票或房地產一樣運作。加密貨幣盈虧只能在交易、賣出或消費貨幣後實現。假設您當前持有的加密貨幣自購買後價值損失了 50%。在交易或賣出持倉前，這不會成爲加密貨幣損失。
加密貨幣減稅收穫是一種有用的策略，可幫助您抵消資本收益，減少年度納稅申報表的欠稅金額。請記住，即使當年沒有任何資本收益，也可以進行收穫。獲取額外虧損還可以幫助您減少應稅收入，或抵消從股票或其他資產類型中獲得的收益。
例如，假設您今年有 $8，000 的資本收益，其中一定數量的 ETH 目前價值比您最初支付的金額低 $3，000。如果您決定持有目前持有的 ETH 金額，您需要爲 $8，000 的資本收益繳稅。
但是，您可以選擇使用加密貨幣稅收損失獲取策略來獲取您累計的 ETH 損失。透過該策略，您可以賣出當前持有的 ETH，從而獲得 $3，000 的資本損失。因此，您的資本收益將降至 $5，000，這將大大減少您欠下的稅款。
與任何稅收策略一樣，在進行加密貨幣稅損收集之前，您也應該注意一些收益和潛在風險。
加密貨幣稅收損失收穫策略的主要優勢在於，您可以降低資本收益稅。但是，根據您所在的國家/地區，我們還提供額外福利。
例如，您可以將部分資金損失與收益進行抵扣，這可能會降低您的稅級。透過降低稅率，您欠下的稅金將大幅減少。
然而，請記住，加密貨幣稅虧損的收穫並不一定能讓您避免無限期地繳納資本收益稅。本策略的目的是遞延這些稅款。透過遞延您的資本收益稅，您每年將有更多資金用於加密貨幣投資。
雖然這種稅務策略可能非常有利，但也存在一些潛在風險。只要您遵守必要的洗牌銷售準則，您將不會收到稅務官員的來訪。
然而，進行多次加密貨幣買賣意味着您的手續費將增加。根據您使用的交易所，每筆交易產生的手續費最高可達 4%。如果您想要確保實際節省資金，那麼在計算加密貨幣稅損收穫量時，請務必考慮這些費用，以降低您的稅單。
正如之前提到的，加密貨幣稅收損失收穫並不能消除您的資本收益。您仍需在日後爲上述收益繳納稅費。最終賣出回購的加密貨幣資產時，您需要繳納資金收益稅。
如果您由於近期下跌而以低得多的價格買入加密貨幣，您的資本收益最終可能會比預期高得多。根據這些收益的規模，它們可能會有效地取消您從該策略中節省的原始稅收。
爲了充分利用加密貨幣稅收損失獲取策略，您需要遵守加密貨幣洗牌銷售規則，該規則可能因國家/地區而異。該規則規定，如果納稅人最終在證券或股票上獲得虧損，但決定在出售後 30 天內購買同一資產，則 IRS 不會扣除這些虧損。
該規則直接實施，旨在阻止納稅人出售資產，從而獲得相關稅收福利。假設您今年的資本收益較高。如果是這樣，您可以查看您的持倉情況，發現您也有充足的未結虧損。
在這種情況下，這些加密貨幣可能會被出售，以獲得已結虧損。然後，您可以在加密貨幣價值上漲之前以降低的價格回購所有這些幣種。透過利用洗牌交易，您獲得的資金損失實際上並不是虧損，因爲您已將出售所得投資於同一資產。這些損失將是人工損失，但仍可用於降低您的稅單。
稅務辦公室深知，利用加密貨幣稅損獲取是多麼容易，因此許多人都實施了水洗銷售規則。這些規則可能會阻止投資者利用洗牌交易。
假設今年早些時候，您購買了 $15，000 比特幣。8 個月後，由於熊市，您的持倉價值可能僅爲 $8，000，這意味着您可以在 $7，000 的未結虧損中使用加密貨幣減稅。您以 買入比特幣的價格將被視爲成本基礎。當前價格稱爲公平市價。這兩種價格之間的任何區別都被稱爲可收穫虧損。
如果您想獲得虧損，您需要在當前納稅年度結束前賣出比特幣。在美國，納稅年度將於 12 月 31 日結束。在澳大利亞，納稅年度將於 6 月 30 日結束。許多工具可幫助您更輕鬆地利用加密貨幣稅收損失收穫，包括 Koinly、ZenLedger、Taxbit、TokenTax 和 CoinTracker。
要開始使用 Koinly，請創建一個免費賬戶，然後您可以將加密貨幣錢包與平台同步。添加錢包和您使用的任何交易所後，您的短期和長期資本收益將計算在內。加密貨幣收益、資金損失和支出也是如此。所有這些詳情將顯示在稅務報告頁面上。
您還可以使用 Koinly 工具追蹤您的加密貨幣持倉所產生的任何未結虧損和收益。Koinly 將採用適用於您所在地點的具體成本基礎方法。如果您居住在英國，Koinly 會使用共享資金池技術。
請記住，您可以透過導航到設置來更改工具使用的方法。報稅後，您可以從稅務報告頁面下載您的稅務報告。對於美國納稅人，本報告將包括表格 8949 和附表 D。
ZenLedger 是另一種熱門工具，可幫助投資者充分利用加密貨幣減稅收穫策略。用戶可以識別每個代幣的未結資金損失。您可以使用這些詳細信息確定您是否希望實現虧損。只需三個簡單步驟即可完成此流程。
首先，在 ZenLedger 儀表板上選擇稅損收穫區，即可啓動該工具。
然後，閱讀收穫報告中的結果（透過 Google 電子表格）。本電子表格中的每個選項卡均顯示您偏好的會計方式的資金損失和收益。
該流程的第三步是決定在查看報告後要採取哪些行動。例如，您可以選擇向當前稅務專業人士顯示此數據，以探索您的所有選項。您也可以先賣出當前持有的加密貨幣。請記住，ZenLedger 不會告訴您在出售資產時使用哪種錢包或交易所。
透過 Tax Optimizer 工具，投資者可以輕鬆使用加密貨幣稅損獲取策略，從而確定資產價值何時跌至購買價格以下。您還可以設置首選的會計方式。使用稅務優化器工具時，您可以查看短期和長期資本收益，瞭解自己有哪些稅損收穫方案，以及所有未結虧損和收益。
CoinTracker 使用戶能夠輕鬆進行加密貨幣稅損收集。您可以同步個人資料至 CoinTracker 面板，一目瞭然地查看您的持倉情況。這使您可以輕鬆識別當前可進行收益以彌補損失的加密貨幣持倉。然後，您可以賣出穩定幣、加密貨幣或法幣的未結虧損，並以相同金額回購同一資產。完成後，您可以將資產退回錢包。
雖然加密貨幣的稅收損失收穫不應經常被利用，但使用這種稅收策略的最佳時機是市場行情低迷時。該策略是使用未結虧損的有效方式，確保您的資本收益不會立即徵稅。當市場低迷時，該策略可以幫助您維持資產。
由於美國的加密貨幣銷售不受洗牌銷售指南的約束，因此實施這一策略並沒有太多問題。當您打算應用這種方法時，請務必使用前面提到的一些工具，以免犯下代價高昂的錯誤。
加密貨幣稅虧損收穫是一種非常有益的稅收策略，讓您能夠將資本收益稅推遲到以後。如果您想確保自己能夠順利度過加密貨幣熊市，同時不會損失過多資產，那麼您沒有理由不利用自己可支配的稅務策略。