Morpho （MORPHO） 是一個高效的基於以太坊的協議，透過可自定義的點對點和基於資金池的解決方案徹底改變去中心化藉貸。

流動性資金池透過提供廣泛的産品選擇和較高的流動性水平，徹底改變瞭去中心化藉貸。多年來，Aave （AAVE） 和 Compound （COMP） 等協議

一直被譽為真正的創新者，引入瞭真正的遊戲規則改變者：基於資金池的藉貸。

然而，仔細觀察，加密貨幣藉貸領域的效率和流暢性並不如以往那樣。問題在於，去中心化協議上的藉貸資金池通常存在貸方和藉方之間的不匹配，前者數量遠遠超過後者。因此，出借人隻能賺取微不足道

收益，而藉貸人則支付過高的費用，透過這些資金池獲得資金。另一個關鍵問題是藉貸和藉貸産品缺乏可定製性，許多協議采用一刀切的方法。

Morpho （MORPHO） 是以太坊 （ETH） 上的去中心化協議

，旨在透過提供獨特的模型來提高加密貨幣藉貸的效率和靈活性，該模型結閤瞭點

（P2P） 和基於資金池的貸方和藉方匹配元素。

具體而言，Morpho 的必備産品之一 Morpho Optimizers 專注於 P2P 匹配，以資金池為基礎的藉貸作為迴退選項。此外，Morpho 還為用戶提供瞭齣色的定製化體驗，透過其核心協議開拓新的藉貸市場。

Morpho 采用創新的貸方與藉方匹配機製，提供高度可定製和靈活的市場，極大地提高瞭去中心化金融 （DeFi） 行業的資金分配和交易效率

（MORPHO） 是一種基於以太坊的去中心化藉貸協議，它提供瞭一種獨特的 P2P 訂單匹配機製，可提高加密貨幣藉貸和藉貸的效率和可負擔性

該平台還支持用戶透過高度自定義的藉貸參數創建高效的藉貸市場。此外，它還提供一款産品 Morpho Vaults，用於在不同風險水平下進行精選藉貸。

Morpho協議由Merlin Egalité和Paul Frambot於2021年創立的總部位於法國的軟件開發公司

開發。此外，它還得到瞭非營利組織 

作為首個主要産品，該項目於 2022 年在以太坊區塊鏈上推齣瞭 Morpho Optimizers。Morpho Optimizers 是 Aave 和 Compound 藉貸資金池的附加解決方案，可幫助個人貸方和藉方實現匹配。與默認的基於資金池的模式相比，交易方可以享受更高效的藉貸流程。

2024 年 1 月，該項目推齣瞭 Morpho Blue，後來更名為 Morpho，該解決方案可幫助用戶創建具有自定義參數和期權的高度靈活的藉貸市場。Morpho 是 Morpho 生態系統的支柱，項目團隊已將重點轉嚮推廣和進一步開發該産品。與此同時，Morpho 優化器仍然是平台核心産品不可或缺的一部分，盡管其優先級低於 Morpho。

Morpho 協議由三大主要産品組成：Morpho、Morpho Vault（基於底層協議）和原 Morpho 優化器。Morpho 允許用戶透過指定以下關鍵屬性的首選選項來創建個人藉貸市場：

所有這些參數均可高度自定義，Morpho 治理機製的乾擾最小。某些參數必須符合特定要求，例如，IRM 和 LLTV 必須來自協議治理部門批準的列錶。

Morpho 的高可定製性與去中心化藉貸平台使用的典型模式大不相同。在大多數其他協議中，藉貸和藉貸流程都有固定參數，例如，僅允許使用某些抵押資産、藉貸資産或 LLTV 費率。相比之下，Morpho 讓您可以自定義所有這些期權，為藉貸市場創造者提供無與倫比的自由度。該協議為用戶、開發者和市場運營商提供瞭以下主要優勢：

雖然 Morpho 目前是 平台的旗艦産品，但傳統的 Morpho 優化器仍是平台産品綫中的關鍵産品。Morpho Optimizers 是 Aave 和 Compound 藉貸池的附加層。它們可用於促進貸方與藉方之間的點對點匹配。由於 Aave 和 Compound 等平台的典型藉貸資金池通常與藉貸方相比存在嚴重偏差，因此雙方最終都會支付過高費用。由於需要為資金池中的眾多貸方提供服務，藉方必須麵臨高昂的成本。藉貸方反過來又為藉貸方數量不足而留下的微不足道的廢品而戰。

透過使用 P2P 匹配機製，Morpho Optimizers 可有效地將貸方和藉方從基於資金池的交互中帶走，並在兩者之間建立直接關係。這使用戶能夠以更便宜的價格藉入資産，同時為貸方提供更好的年化收益。如果任何一方退齣直接藉貸關係，雙方均可選擇使用 Aave 和 Compound 上的標準藉貸資金池作為迴撤。

該平台的第三款核心産品 Morpho Vaults（詳見下文）采用底層協議，透過精心策劃的市場期權提供不同風險狀況的藉貸方式。這可以適閤那些不太擅長使用完全定製市場的貸方，但仍然更喜歡利用 Morpho 提供的藉貸機會。

為瞭在 Morpho 上創建定製藉貸市場，您需要具備一定的技術能力，最好具備 Solidity 知識，Solidity 是協議用於智能閤約的編程語言。如前所述，開發者可透過提供五個基本參數創建自定義市場：抵押資産、提供藉貸的資産、先知、首選 IRM 和 LLTV。前四個通常需要指定以太坊智能閤約地址。對於抵押品和藉貸資産，這些是代幣閤約的地址。所選預言器通常也透過指嚮其智能閤約地址的指針建立，但抵押品和藉貸資産的無預言器硬編碼價格是可接受的。Morpho 還為協議治理中列入白名單的每個 IRM 保留以太坊地址；開發人員在選擇首選 IRM 時可以使用這些地址。

最後一個價值 LLTV 是一個硬編碼數字，用於定義由於貸款價值比 （LTV） 較差而導致貸款變得不健康的閾值

Morpho 上的強平者是協議參與者，他們被激勵償還壞賬，以換取抵押品，類似於許多其他藉貸平台使用的方法。他們可以平倉高達 100% 的債務。作為迴報，強平者將獲得債務抵押品以及額外的工作激勵。

由於 Morpho 是一個與先知無關的協議，沒有內置先知，因此每個市場都可以擁有自己的先知，從外部來源獲取抵押品和藉貸資産的價格。開發者完全可以自由參與，如果他們根本不想使用價格先知，甚至可以對市場的資産價格進行硬編碼。當然，預言器是保持最新和動態定價信息的首選。

所使用的 IRM 是開發者選擇受限的唯一基本參數，因為隻有白名單 IRM 纔能進入市場。截至 2024 年 11 月中旬，隻有一個白名單 IRM 可供市場創作者指定，即 

。該模型可動態調整利率，將藉入資金與供應資金的比例維持在 90% 左右。

Morpho Vault 是一款代幣化金庫産品，提供精心策劃的藉貸機會，風險參數各不相同。每個金庫都與單個藉貸資産相關聯，可在多個 Morpho 市場分配儲值，從而充分利用 Morpho 協議上提供的整體流動性。Morpho Vaults 適閤偏好可預測風險管理的貸方，而不是完全自定義市場的不確定性。每位貸方均可獲得與其所選風險狀況相稱的年化收益率

您在 Morpho 上打開的金庫數量沒有限製。因此，您甚至可以將資金分配給風險等級差異較大的不同金庫，實現風險敞口多元化。

Morpho Vault 的精心策劃特性使用戶無需花時間研究和評估單個市場的風險水平和迴報機會，因為風險敞口由金庫積極管理。

由於金庫與底層協議相連，並從中獲取流動性，因此它們會動態地重新平衡，有助於優化收益。由於其無許可和不變的性質，金庫也完全透明。此外，它們是非托管資産，使用戶能夠完全控制其存入的資産，可隨時提幣。

貸方將資産存入 Morpho 金庫，並收到金庫份額，作為投資確認。金庫本身是采用以太坊 ERC-4626 標準的代幣化産品

，旨在代錶具有收益資産的代幣化金庫。

（DAO）、個人 DeFi 專傢或 DeFi 平台維護的某種算法所有。金庫隻能由一個實體持有。所有者可指定其他角色/實體來管理金庫。這些角色可能包括一位策展人、一位監護人和多個分配人。

策展人是指為金庫設置特定限額、規則和邊界的一方，例如指定資産供應限製以及啓用/禁用特定市場。策展人有助於維持其金庫的適當風險水平。貸方鎖定金庫的資産將根據策展人的白名單提供給協議的標的市場。每個金庫隻能有一個策展人。

守護者的角色是一個關鍵的金庫位置。守護者保護金庫的完整性和安全性。如果監護人認為金庫所有者（或其他實體）的任何行為違反金庫貸方的利益，則可以撤銷。每個金庫隻能有一個監護人，通常是由金庫儲值者組成的 DAO。

分配者是協議參與者，其職責是重新平衡 Morpho Vault 使用的流動性，以優化利率和可用流動性。分配者的職責是手動或使用機器人重新平衡和優化總流動性，以最好地滿足 Morpho 藉款人的需求。

Morpho Vaults 的運營不受協議治理機製的監管。每個金庫所有者負責其金庫的治理模式。策展人和守護者等特定角色旨在幫助建立透明、安全的金庫治理程序。

什麼是 Morpho 加密貨幣代幣 （MORPHO）？

平台 平台 的原生加密貨幣 MORPHO 被設想為

。MORPHO 持有者有權參與平台未來方嚮的決策、一般規則、智能閤約部署以及資金分配。盡管 Morpho 提倡藉貸市場，在協議治理社區的乾擾最小的情況下運作，但社區需要透過一些通用指南和規則來製定特定標準、最低要求或白名單。MORPHO 代幣持有者在此過程中發揮著重要作用。

原版 MORHPO 代幣於 2022 年 6 月在以太坊上綫，供應上限為 10 億枚。然而，原代幣閤約存在限製，對其功能造成負麵影響。具體而言，代幣並非旨在促進鏈上高效投票。由於這些限製，該項目決定重新推齣代幣，現已升級為閤約。MORPHO 的重新化將帶來更好的功能，包括更高效的鏈上治理流程。 

截至 2024 年 11 月 17 日撰寫本文時，項目團隊尚未部署新代幣。全新 MORPHO 也將是供應量有限的加密貨幣，最大供應量和總供應量將達到 10 億。代幣的供應分配份額如下圖所示。

平台讓您有機會在 MORPHO 上綫前

 代幣。Bybit 盤前交易是一個場外 （OTC） 交易平台，在現貨市場上綫前，用戶可先使用新加密貨幣。該平台的主要優勢在於能夠在更廣泛的加密貨幣市場影響其價格之前，以理想的利率訪問加密貨幣。

Bybit 精心設計的策劃流程確保隻有潛力和基本麵穩健的加密貨幣資産纔會列入白名單，用於盤前交易。這為您節省瞭調查每種加密貨幣所需的時間，並降低瞭投資騙局項目的風險。當然，我們還建議您

對自己可能考慮透過 Bybit 盤前交易購買的加密貨幣資産

Morpho 代錶瞭 DeFi 藉貸的一種獨特且潛在高效的方法。該平台為獨立且高度可自定義的藉貸市場提供便利，為 DeFi 用戶在選擇和多樣化方麵提供瞭無與倫比的自由。此外，更喜歡穩定精選和明確風險概況的用戶可以利用 Morpho Vault 獲得更可預測的收益。Morpho Vault 與分配方等實體共同使用整體標的協議流動性，在優化藉貸成本方麵尤為有效。

雖然透過協議推齣的定製藉貸市場現已成為 Morpho 的重中之重，但傳統的 Morpho 優化器也繼續提供價值。藉貸方和藉貸方的 P2P 匹配是標準資金池機製的附加功能，許多 DeFi 用戶都會發現這一功能很有幫助。Morpho Optimizers 可為活躍在 Aave 和 Compound 的貸方和藉方提供一種高效運營的替代方式。

憑藉這一創新和獨特的産品，Morpho 協議正在迅速成為 DeFi 行業藉貸領域的領先平台。

高級

Morpho （MORPHO）：領先的高效無許可加密貨幣藉貸

Puff 是一款模因幣，主題為龍。它使用遊戲化機製進行分發，基於以太坊區塊鏈。點擊此處，瞭解詳情。

專為娛樂而設計，因此具有許多不同尋常的創意功能。模因幣的一個有趣應用就是 Puff。這款有趣的代幣旨在透過在其設計中添加故事元素和遊戲化來吸引用戶。如果您有興趣瞭解 Puff 並瞭解其近期如此受歡迎的原因，請查看本指南。

 是一款模因幣，主題為龍。它使用遊戲化機製進行分發，基於

區塊鏈。它鼓勵用戶跟隨龍的故事情節，參與其生態系統。

mETHLab 是基於以太坊的藉貸協議。這是固定期限和固定利率，無需強製

抵押品。用戶可以提供 PUFF 或 mETH 代幣，並根據這些代幣藉入 mETH 或 USDe。

 持有 mETH 或參與龍生態系統 Puff 特定部分的用戶可以獲得積分，積分將轉換為庫剋。人們還可以透過燃燒 PUFF 獲得 COOK。

Puff 旨在透過一種全新的模因幣和藉貸方式吸引用戶。其生態系統采用遊戲化和故事講述的 

 理念，並將其應用於其産品。例如，我們鼓勵用戶“在 mETHLab 中進行龍彈勺”，而不是簡單地藉入 mETHLab 協議。創作者希望這能增加一點樂趣和樂趣，讓用戶更有興趣使用自己的系統。

正如龍的起源故事所解釋的那樣，Puff 還試圖將兩個相反的觀點整閤到其生態系統中。Puff the Dragon 是一種“黑金龍”，屬於混亂和閤法秩序的一部分。同樣，Puff 的生態系統試圖將質押監管

與其他“安全玩耍”或專注於實驗的生態系統不同，Puff希望將這兩個概念整閤到一個系統中。

網絡。其所有功能均透過以太坊系統運行，因此項目安全可靠。然而，其第二層與主網絡並行運行，因此與以太坊相比，其可擴展性更高，手續費更低。整個生態系統可透過項目在綫網站訪問。這個實用的界麵將引導用戶以有趣、遊戲化的方式質押、藉貸和藉貸 Puff 的數字資産。與傳統交易所不同，視頻、卡通資産和有趣的視覺效果被用來創造一種遊戲般的幻想感。

Puff the Dragon 項目提供的不僅僅是一個可交易的模因幣。參與生態系統後，您可以訪問所有這些精彩功能。

Puff Penthouse 是 Puff the Dragon 粉絲與整個生態系統互動的地方。用戶可透過此界麵質押和銷毀 PUFF 代幣，或將代幣發送至 mETHLab。其特色在於許多可愛而有趣的 3D 藝術作品，為 Puff 傳說錦上添花。

。每個 NFT 均提供項目龍的個性化再現。目前共有 8，888 個 NFT，按稀有性排名。最稀有的傳奇氣象龍有 388 種不同的變化。

Mystic Potions 是生態系統中的另一套 NFT。它們有紅色、綠色、藍色和其他顔色，可用於鑄造 Puff NFT。共有 8，888 種 Mystic Potions，每一種均為

。隻有原始生態系統用戶纔能獲得 Mystic Potion，但如果需要，他們可以將其轉換為 Puff NFT 並出售。

PUFF 是龍鯊圈的主要代幣。除瞭像標準模因幣一樣進行交易外，它還可以用於質押和藉貸。PUFF 的總供應量為 888.88888800 萬枚，

枚被無限期鎖定。代幣將按以下方式發放：

PUFF代幣自發行以來經曆瞭巨大的價格波動。在 2024 年 4 月上綫後不久，該幣飆升至 

新高。然而，隨著用戶興趣的減弱，其價格在 2024 年 9 月跌至 0.03 美元的 ATL。盡管如此，交易代幣仍然有很多興趣。截至 2024 年 11 月 18 日，其價格迴升至 $0.0947，許多交易者看漲。

對 DigitalCoinPrice 市場行情的分析錶明，情況略有不同：隨著 2025 年的臨近，未來幾週價格將小幅下跌約 2% 至 5%，隨後價值將上漲。根據 DigitalCoinPrice 的數據，到 2025 年，Puff 

，到 2030 年，代幣價值可能高達 $0.54。

想要交易 Puff 代幣？ Bybit 現已推齣 PUFF/USDT 現貨交易對。首先，您需要創建一個 Bybit 賬戶，然後使用加密貨幣為其儲值，然後前往 

PUFF 是一個令人興奮的項目，最近引起瞭很多關注。PUFF 的故事充滿魅力，融閤瞭多種實用功能，在保持用戶參與度方麵做得非常齣色。代幣的交易量也相當穩定。如果您喜歡尋找被低估但有前途的模因幣，值得投資。

。有些人認為，代幣的代幣經濟學和總體結構使其無法成為真正的模因幣。相反，他們認為代幣的操作方式更像是 Web3 收益耕作系統，但使用模因幣標簽來擺脫寬鬆監管和不準確的路綫圖。這並不一定意味著代幣注定會失敗，但它確實意味著您可能希望比其他模因幣更重要。由於波動性不可避免，因此在購買 PUFF 之前，必須使用

Puff （PUFF） 是一個有趣的模因幣模型，它使用模因幣以外的功能來吸引用戶。透過創建遊戲化質押和藉貸機製，Puff希望吸引用戶的注意力，讓他們投資於其龍主題故事情節。盡管該項目仍然需要證明它能夠吸引更多粉絲，但它正在産生大量興趣。 

中級

Puff （PUFF）：踏入龍魔法領域

隨著比特幣的主導地位持續下去，新興的監管透明度可能會推動另類幣的復蘇，特彆是對於以太坊和Solana等平台來說，它們有望從加密貨幣的環境中受益。

：唐納德·特朗普的當選標誌著加密貨幣政策發生瞭關鍵轉變，從懷疑轉嚮倡導，這可能會重新定義監管格局。

：選舉結果引發瞭加密貨幣市場的即時和重大反應，特彆是在比特幣價格飆升中，反映瞭投資者的樂觀情緒。

：共和黨控制的美國國會可能會為數字資産製定更清晰、更有利的法規，從而促進該領域的創新和投資。

：隨著比特幣的主導地位持續下去，新興的監管透明度可能會推動另類幣的復蘇，特彆是對於以太坊和Solana等平台來說，它們有望從親加密貨幣環境中受益。

唐納德·特朗普再次成為“加密貨幣總裁”，代錶瞭他與加密貨幣行業關係的巨大轉變。2024 年，他曾是一位聲樂評論傢，他對比特幣進行瞭擁抱，將其定位為經濟戰略的核心。這一轉變可歸因於加密貨幣公司的大量資金貢獻，加密貨幣公司在競選活動中發揮瞭至關重要的作用，突顯瞭該行業日益增長的政治影響力。特朗普誓言要使美國成為“地球上的加密貨幣之都”，不僅呼籲投資數字資産的新興選民群體，而且要與強大的加密貨幣利益相關者的利益保持一緻。這一轉變可能會從根本上改變加密貨幣監管框架，從而有可能放寬限製，營造更有利於創新的環境。

特朗普獲勝的直接後果在於加密貨幣市場的大幅波動，特彆是比特幣 （BTC） 從約 7 萬美元大幅反彈至近 9 萬美元。這一動嚮不僅是投機性的，更反映瞭市場情緒與政治結果的廣泛一緻性。Polymarket 等鏈上預測市場的使用說明瞭交易者如何根據選舉動態實時調整倉位。由於特朗普的勝利似乎更有可能，BTC與這些預測市場的相關性愈演愈烈，錶明政治事件與加密貨幣估值之間存在直接聯繋。這一反應凸顯瞭傳統金融市場與加密貨幣日益緊密的交織關係，因為投資者尋求利用政治見解來為自己的交易策略提供信息。

由於共和黨人在美國國會兩院都占多數，加密貨幣領域的重大監管改革潛力正在增加。曆史背景錶明，FIT21 法案等先前的努力旨在描述數字資産的監管機構，盡管它在立法透過中麵臨挑戰。然而，當前的政治格局加上加密貨幣友好型超級 PAC 的大量資金支持，為更有利的監管環境奠定瞭基礎。選舉週期證明瞭有針對性的政治支齣在重塑立法優先事項方麵的有效性，特彆是在參議院的主要比賽中。 

隨著新當選官員上任，他們的支持加密貨幣的立場可能會導致關鍵監管框架的快速討論和潛在透過，從而減少歧義並營造更穩健的投資環境。

雖然比特幣繼續主導市場敘事，但由於監管環境的支持，比特幣獲得吸引力的可能性至關重要。曆史模式錶明，比特幣的主導地位往往在牛市期間達到頂峰，隨後隨著投資者尋求更高收益，比特幣將資本輪換為另類幣。最近比特幣價格飆升，使山寨幣濛上陰影，但新政府的親加密貨幣態勢可能會激發人們對以太坊和Solana等平台的興趣。這些網絡有助於智能閤約和去中心化金融 （DeFi） 應用，隨著監管透明度的齣現，投資量將不斷增加。預計的立法重點是促進加密貨幣領域的創新，這標誌著隨著投資者在比特幣之外實現投資組閤多元化，市場動態的潛在變化，資金可能會加速湧入比特幣市場。

總而言之，特朗普的總統任期預示著加密貨幣領域的變革時期，其特點是潛在的監管透明度和市場參與度增加。隨著政治和金融領域的融閤，加密貨幣生態系統中的利益相關者必須時刻關注不斷變化的格局，準備好適應這一動態環境中齣現的新機遇和挑戰。

Bybit x Block Scholes 機構報告：美國大選的收獲以及接下來要尋找什麼

Nansen 與 TRON DAO 閤作，將 TRON 網絡整閤至 Nansen V2，為 TRON 生態系統增強鏈上分析能力。

每日錶現最佳用戶 — 虛擬協議 （VIRTUAL）

標準普爾 500 指數上漲 0.4%，此前英偉達股價飆升近 5%，盡管地緣政治方麵一直存在擔憂，但其收益報告仍大幅提升市場情緒。  Coindesk Indices是一個衡量加密貨幣市場整體錶現的指數，在過去24小時內上漲瞭0.15%，比特幣上漲瞭1.13%，以太幣下跌瞭1.62%。

如今，VIRTUAL 錶現最為齣色，在 Agentstarter 上綫後飆升瞭 5.2%，使創始人能夠利用 Virtuals Protocol 構建成功的 AI 代理。

Virtuals Protocol （VIRTUAL） 成立於 2021 年，支持用戶投資和共同擁有 AI 驅動的虛擬資産，如同伴和網紅。其模式促進瞭社區所有權，將 AI 代理轉變為 Roblox 和 TikTok 等平台的創收資産。該平台吸引瞭 AI 和遊戲領域的貢獻者，推動虛擬經濟的創新。Virtuals Protocol 推齣 

，這是一款 AI 代理 Launchpad，為創作者提供資金、開發支持和發行支持。旨在幫助創始人在蓬勃發展的生態系統和長期激勵結構中構建成功的 AI 代理。

查看 VIRTUALUSDT 永續閤約和 VIRTUAL/USDT 現貨閤約的最新價格、圖錶和數據

，將 TRON 網絡整閤至 Nansen V2，為 TRON 生態系統增強鏈上分析能力。本次閤作旨在為開發者、用戶和項目提供有價值的數據，以促進增長和創新。本次整閤將帶來代幣 God Mode、錢包 Profiler 和智能警報等高級功能，有助於優化去中心化應用程序 （DApp） 並提高社區透明度。TRON 的高速、低成本區塊鏈基礎架構將受益於這些增強分析，進一步助力生態系統發展。

查看 TRXUSDT 永續和 TRX/USDT 現貨閤約的最新價格、圖錶

昨日，BTC 現貨 ETF 的總流入額達到 6 億美元，其中 1，620 萬美元來自 GBTC，5.841 億美元來自非 GBTC 來源。

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支持用戶透過錢包賺取 XP 交易、任務、礦工費和推薦費。XP 在鏈下時與錢包地址綁定，用於升級和解鎖專屬奬勵。主要功能包括 ZERΘ Network 上的免費交易、每日任務以及 10 月中旬前活躍錢包的追溯 XP。奬勵可提升鏈上體驗，但不可轉讓。該計畫鼓勵將資産橋接至 ZERΘ，並積極參與，以實現 XP 和奬勵最大化。

初級

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Nansen 與 TRON DAO 閤作，為 TRON 生態系統增強鏈上分析

Bybit Learn

投資

加密貨幣投資可能是一個令人興奮的事情。然而，隨著全球對加密貨幣的興趣不斷增長，越來越多的騙子瞄準瞭整個行業。我們經曆瞭一些令人震驚的加密貨幣騙局，以及從中吸取的經驗教訓。

 （DeFi） 經曆瞭巨大的增長，加密貨幣已成為許多投資組閤的重要組成部分。

然而，加密貨幣普及率的增加也引起瞭一群惡意機會主義者的關注：騙子。從 2020 年到 2021 年，加密貨幣相關騙局的虧損上升瞭 79%，20

此類騙局不僅導致投資者損失瞭數十億美元，也導致他們對行業的信任度下降。此外，這些計劃也引起瞭人們的懷疑和恐懼，使潛在投資者無法進行首次加密貨幣投資。

本文介紹瞭各種類型的加密貨幣騙局，並提供瞭每種騙局的示例，以及如何避免首先遭到騙局。

加密貨幣“騙局”是指個人或公司試圖訪問用戶的隱私信息，例如其安全碼，或欺騙毫無戒心的人將其加密貨幣發送到受損的數字錢包。它們有多種不同形式，具體如下所述。

盡管分類非常廣泛，但加密貨幣用戶也遇到瞭特定類型的騙局。以下是加密貨幣行業的主要騙局類型。

騙局涉及一群內部人員使用消息 App 或社交媒體來發動傳言，稱知名大亨正在支持相關數字貨幣。本次設置的目的是吸引投資者購買加密貨幣，提高價格並賣齣其股權，從而導致貨幣價值暴跌。

公眾購買所有加密貨幣（通常是新發行的，交易記錄很少）時，內部人士開始以高價賣齣或“傾倒”加密貨幣。這一舉動引發瞭飆升的拋售，並帶來瞭以犧牲瞭質押群眾為代價的收益。

網絡釣魚是加密貨幣領域的常見騙局。與水泵轉儲一樣，網絡釣魚不僅限於數字貨幣。在加密貨幣領域，網絡釣魚是指欺騙受害者，以便他們透露密碼和

網絡釣魚騙局通常通過電子郵件進行，詐騙者冒充權威並要求提供用戶的證件。這些騙局也廣泛應用於各種社交媒體平颱。

盡管其名稱令人迴味，但“挖礦”的後果對其受害者來說非常嚴重。

屠宰頍騙局通常發生在網上約會網站上。騙子會設置一張極具吸引力的個人資料圖片，吸引“豬”（受害者），然後在一段時間內通過在綫消息傳遞“迷戀”他們。隨著受害者越來越接近犯罪者，他們開始更信任騙子。

最終，詐騙者告知受害者他們據稱在加密貨幣市場取得瞭巨大收益，並建議受害者在部分投資中效仿。最初，這些投資似乎在紙上得到瞭可觀的迴報，但資金在發放後就會消失。詐騙者使用虛假網站，誘使受害者嚮犯罪者的虛假賬戶充值更多資金。

當受害者試圖提幣時，他們的努力是徒勞的。作為“豬” - 他們現在因屠宰而被淘汰 - 他們空手而生。

據信，屠宰豬的騙局起源於中國，持續時間相對較長。

龐氏騙局以 20 世紀 20 年代臭名昭著的騙局 

 命名。這一騙局的基本概念在 10 多年來從未改變。

具體運作方式如下：一個歪麯的經紀商建議進行可靠投資，確保高額收益。他們的策略可能涉及秘密策略，在這種情況下，也可能涉及

一開始，這個想法看起來很閤法，您的賬戶餘額在不斷上升，您可以提取一定數額的現金。然而，事實上，騙子將大部分資金存入口袋，發布虛假文件來掩蓋憤怒，並使用早期投資者的現金嚮新投資者支付一些費用。

隨著越來越多的投資者參與其中，詐騙者發現越來越難以維持這種情緒。到計劃崩盤時，您的資金已經消失。

 在 2008 年欺詐事件崩盤前，從近 5，000 名投資者處收集瞭約 170 億美元的資金。近 30 億美元從未恢復。

是一種加密貨幣騙局，在該騙局中，加密貨幣的推動者會利用新的代幣來提高其價格，隨後隨著資金的流逝而消失。然後，投資者將獲得一個沒有價值的代幣，該代幣基本麵為零，沒有未來。

地毯通常不允許非內部所有者出售其代幣，因為其編碼方式僅允許內部人員退齣。

空投騙局在去中心化金融 （DeFi） 領域尤為突齣。這些加密貨幣涉及一種稱為代幣

的加密貨幣現象，該現象會將代幣“丟棄”到您的

雖然閤法空投代幣通常是為瞭建立和發展基層社區，但空投騙局也在進行中。

具體運作方式如下：實體將看似有價值的代幣空投到您的錢包中。“當您嘗試將空投代幣兌換為一個更知名的代幣時，您會給協議賦予比您想象的更多的權限，使黑客能夠訪問錢包中的所有資産，”加密貨幣投資初創公司 Stacked 首席運營官 

 表示。齣現這種情況後，您的錢包可能會在幾分鍾甚至幾秒內被掃淨。

 （APP） 騙局日益受到關注。此類欺詐是指受害者被欺騙，故意嚮詐騙者控制的賬戶付款。在授權推送支付騙局中，需要注意的是，交易由受害者授權或視為授權，因此在執行騙局後，很難撤銷和追迴資金。

授權推送支付騙局的欺騙性質在於利用信任和操縱信息。欺詐者可能會冒充銀行、律師甚至政府部門等閤法實體，從而說服受害者齣於真實原因而支付安全款項。受害者認為自己正在執行標準交易，授權付款，但後來纔發現自己被騙瞭，資金也被騙瞭。

授權推送支付騙局的普及反映瞭現代詐騙者的復雜程度和適應性。隨著技術進步和金融交易日益數字化，這些騙局變得越來越復雜，也越來越難以檢測。為降低 App 騙局風險，我們正在采取相應措施，包括加強安全協議和客戶培訓。然而，詐騙者采用的不斷發展的策略需要金融機構和消費者時刻保持警惕並采取積極措施。雖然正在努力打擊這些騙局，但個人在授權任何付款時仍需保持警惕，尤其是在綫付款時。

 上開設虛假名人賬戶，以欺騙忠實粉絲。然後，這些騙子會聯繋明星的跟單用戶，在各種藉口下索要資金： 

另一種熱門騙局策略是使用虛假直播。騙子的虛假名人賬戶包含一段從明星真實社交推送中提取的視頻，其中一條信息承諾為第一個發現隱藏在視覺錯覺中或用特定短語評論的 500 或 1，000 人提供巨額現金奬勵。隨後，此類奬勵邀請的受邀用戶會收到一條直接消息，要求提供其加密貨幣錢包密鑰和其他個人數據，以便於支付。詐騙者通過收集的信息訪問和竊取受害者的加密貨幣資産。

是指交易者在賣齣資産時或在賣齣時左右迴購資産，以期影響特定資産的價格或操縱其交易活動。

交易者或公司參與洗牌交易的動機有很多：

盡管有諸多可能動機，但洗牌交易的核心目的是誤導用戶，提高對所交易資産價格和交易量的看法。

大多數用戶認為區塊鏈非常安全，因為它本質上是不變的。因此，許多人將其稱為“不可攻擊”。不幸的是，最近的事件錶明，在某些情況下，黑客可以訪問區塊鏈。

驗證期間，“礦工”會審核交易，確保交易真實無誤。如果一名或多名黑客控制瞭至少一半的挖礦過程，後果可能會很可怕。例如，詐騙者可以創建

，其中一些交易沒有反映齣來。然後，礦工可以在分叉上創建完全不同的交易集閤，盡管區塊鏈具有欺詐性質，但這似乎是區塊鏈的真實版本。黑客還可以從分叉端將加密貨幣

有時，區塊鏈創建過程中也可能齣現錯誤或安全漏洞，特彆是對於規模更大或更復雜的區塊鏈。在這種情況下，黑客可以識彆漏洞並計劃攻擊，以便輕鬆進入。由於欺詐活動並未反映齣來，黑客可以竊取用戶的資金，而不會被檢測到。不幸的是，由於區塊鏈交易的本質不可變，檢索被盜資金的唯一方法是創建一個被所有用戶視為權威區塊鏈的分叉。

如果加密貨幣交易所的安全做法薄弱，黑客可能會竊取用戶的資産，甚至進行身份盜用。

為什麼加密貨幣騙局如此常見？

 ） 的迅速崛起是加密貨幣騙局升級的主要原因（諷刺性地）。

DeFi 建議將銀行和律師等所有傳統中間商從金融領域撤齣。此外，還建議使用公共區塊鏈上編寫的一條代碼來取代這些代碼，該代碼可獨立批準和規範所有金融交易。

由於 DeFi 行業仍處於起步階段，其基礎設施尚未完善，正在等待進一步發展。DeFi 軟件作為一款仍在不斷優化的代碼，目前極易受到黑客攻擊。 2021 年，所有黑客中有 21% 都利用瞭 DeFi 代碼的漏洞。雖然缺乏第三方乾預通常被視為 DeFi 的優勢，但也可能會造成不利影響，因為監管機構更難以阻止該領域的欺詐行為。

（一家成功的電競組織和網紅孵化器）等跟單用戶群的網紅表示，他們對一種名為“拯救孩子”（KIDS） 的新型加密貨幣的在綫支持。

新代幣的網站（現已解散）聲稱，加密貨幣風投正在幫助兒童創造一個更美好的世界，並承諾將代幣的一部分收益捐贈給慈善機構。 

許多粉絲將資金“投入”到這一慈善加密貨幣計劃中，認為他們的投資得到瞭支持這一計劃的網紅的高度支持。結果？ 他們的資金幾乎一夜之間就消失瞭。

在越來越多的在綫指控中，FaZe Clan 

2021 年 4 月 14 日淩晨，加密貨幣平颱 

 的許多用戶開始報告自己收到瞭一封可疑郵件。

這封郵件看起來像是來自 Celsius 的閤法郵件。它宣布推齣備受期待的“Celsius Web Wallet”，為關注活動鏈接的用戶提供 $500 的 CEL。

然而，一些細心的用戶意識到，該鏈接導致他們“celsiuswallet.network”而不是公司官方域名“celsius.network”，這錶明有些事情是不正確的。Celsius 一直明確表示，他們沒有任何其他官方域名。

不幸的是，由於目標頁麵看起來與閤法的公司頁麵類似，許多用戶繼續領取報價並提交敏感信息。不久後，有報道稱，用戶丟失瞭自己的加密貨幣餘額，還有許多人表示，他們收到瞭相同的釣魚郵件和鏈接到同一欺詐頁麵的短信。

一名田納西州女子在遭遇加密貨幣約會騙局後，自己和父親遭受瞭 39 萬美元的損失。

24歲的Nicole Hutchinson賣齣瞭她從母親那裏繼承的房子，並將收益與父親分開。她繼承的 $280，000 旨在為她的傢人在加州謀生。

為瞭在調往加州之前結識新朋友，Nicole開始使用在綫約會網站Hinge。在 Hinge 上，她遇到瞭一個名為“Hao”的男人，他們很快就成為瞭朋友。Hao 告訴她，他來自中國的同一個小鎮，她被收養，因此建立瞭緊密的聯繋。他還告訴她，他正在投資加密貨幣，並建議她也可以投資。 

 上創建賬戶。然後，他給她發送瞭一個鏈接，並要求她將資金劃轉至新鏈接，他聲稱該鏈接是一個加密貨幣交易平颱。

盡管她一開始隻是小額投資，但很快就開始投入更多資金。當她的賬戶開始反映她賺取的“收益”時，她建議她的父親也開始投資，因此他也開始投資。 

截至 12 月，他們的賬戶總餘額為 120 萬美元，Hutchinson 決定兌現。此時，該網站告訴她，她需要支付約 38 萬美元的巨額“稅金賬單”，然後纔能提幣。就在那時，她發現自己所有的加密貨幣投資都不是真實的，她和父親的所有資金都落入瞭騙子的口袋。

OneCoin是加密貨幣行業中運行時間最長的龐氏騙局。由保加利亞詐騙者 Ruja Ignatova 創立，又稱 

 。2014 年至 2019 年間，OneCoin 吸引瞭眾多投資者，將 OneCoin 推廣為加密貨幣行業最熱門的創新産品 — “

殺手”，欺騙瞭他們 58 億美元。 

這一“企業風投”隱瞞瞭一個多層次的營銷計劃，為新投資者招募 OneCoin 和現金。

問題不是營銷策略，而是Onecoin甚至沒有自己的區塊鏈。因此，當投資者買入或收到 OneCoin 時，他們最終得到瞭一種毫無價值的代幣，而這種代幣並未得到公認的數字資産技術的支持。

並在多年警告投資者不要投資 Onecoin 後對其領導人提起瞭控告。然而，到那時，伊格納托娃本人已經失蹤。她的下落目前尚不清楚，而OneCoin的聯閤創始人Sebastian Greenwood則被關押在美國。

7 大加密貨幣騙局，事實上

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