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近年來，去中心化金融 （DeFi） 經歷了巨大的增長，加密貨幣成爲許多投資組合的重要組成部分。
然而，加密貨幣普及率的增加也引起了一羣惡意機會主義者的關注：騙子。從 2020 年到 2021 年，加密貨幣相關騙局的虧損增長了 79%，2021 年詐騙者從全球用戶手中竊取了價值 140 億美元的加密貨幣。
這種騙局不僅導致投資者損失數十億美元，還導致他們對行業的信任度下降。此外，這些計畫引發了懷疑和恐懼的情緒，勸阻潛在投資者進行首次加密貨幣投資。
本文介紹了各種類型的加密貨幣騙局，並提供了每種騙局的示例，以及關於如何避免被騙的提示。
加密貨幣「騙局」是指個人或公司試圖訪問用戶的隱私信息，例如其安全碼，或欺騙毫無戒心的人將其加密貨幣發送到受損的數字錢包。它們有多種不同的形式，我們將在下面詳細介紹。
加密貨幣騙局可分爲兩大類：
旨在獲取對目標物理硬件、數字錢包或安全碼等身份認證憑證的訪問權限。
透過假冒、欺詐性投資主張、虛假商業機會或其他惡意手段直接從目標端要求加密貨幣。
儘管分類範圍很廣，但加密貨幣用戶也遇到了特定類型的騙局。以下是加密貨幣行業的主要騙局類型。
抽轉騙局涉及一羣使用消息 App 或社交媒體的內部人士，以傳言知名大亨正在支持相關數字貨幣。本次設置的目的是吸引投資者購買加密貨幣，提高價格並賣出其質押，從而導致貨幣價值暴跌。
當投資公衆購買所有加密貨幣（通常是新發行的，交易歷史很少）時，內部人士開始以高價賣出或「傾銷」加密貨幣。這一舉動引發了大幅拋售，並帶來了收益，以犧牲了質押羣衆爲代價。
網絡釣魚是加密貨幣的常見騙局。與泵轉儲一樣，網絡釣魚不僅限於數字貨幣。在加密貨幣領域，網絡釣魚意味着欺騙受害者，使他們能夠透露密碼和私人加密貨幣錢包密鑰等敏感細節。
網絡釣魚騙局通常透過電子郵件進行，詐騙者冒充權威並要求提供用戶的憑證。這些騙局也廣泛應用於各種社交媒體平台。
儘管「屠宰豬」的名字令人回味，但其受害者的後果非常嚴重。
屠宰豬的騙局通常發生在網上約會網站上。騙子設置了一張極具吸引力的個人資料圖片，吸引了「豬」（受害者），然後在一段時間內透過在線消息「迷戀」他們。隨着受害者越來越接近犯罪者，他們開始更信任騙子。
最終，詐騙者告知受害者他們據稱在加密貨幣市場取得了巨大收益，並建議受害者在部分投資中跟進。最初，這些投資似乎在紙上得到了豐厚回報，但資金一發放就消失了。詐騙者使用虛假網站，誘騙受害者向犯罪者的虛假賬戶儲值更多資金。
當受害者試圖提幣時，他們的努力是徒勞的。作爲「豬」 - 他們現在被強加爲屠宰 - 他們空手而生。
據信，屠宰豬的騙局起源於中國，其持續時間相對較長。
龐氏騙局以 20 世紀 20 年代臭名昭著的騙局 Charles Ponzi 命名。一個多世紀以來，騙局的基本概念一直沒有改變。
具體運作方式如下：一個歪曲的經紀商建議進行可靠投資，保證豐厚收益。他們的投擲可能涉及祕密策略，在這種情況下，也可能涉及加密貨幣。
一開始，這個想法看起來很合法，您的賬戶餘額一直在上漲，您可以提取一定數量的現金。然而，事實上，騙子充斥了大部分資金，發行了虛假文件來掩蓋憤怒，並使用早期投資者的現金來支付新資金。
隨着越來越多的投資者參與其中，詐騙者發現越來越難以維持這種情緒。到計畫崩潰時，您的資金早已消失。
已故的 Bernie Madoff 從近 5，000 名投資者那裏籌集了約 170 億美元，此前他的欺詐行爲在 2008 年崩潰。近 30 億美元從未回升。
地毯拉力是一種加密貨幣騙局，加密貨幣的發起人會利用新幣提高其價格，隨後資金將消失。然後，投資者將獲得無價值的代幣，基本面爲零，沒有未來。
地毯拔出通常不允許非內部所有者出售代幣，因爲其編碼方式僅允許內部人員退出。
雖然代幣的合法空投通常是爲了開闢和發展基層社區，但空投騙局也在進行。
具體運作方式如下：實體將看似有價值的代幣空投到您的錢包中。「當您嘗試將空投代幣兌換爲一個更知名的代幣時，您會爲協議賦予比您意識到的更多的權限，使黑客能夠訪問錢包中的所有資產，」加密貨幣投資初創公司Stacked的首席運營官Alan Eschweiler表示。一旦發生這種情況，您的錢包可能會在幾分鐘甚至幾秒鐘內被掃乾淨。
在金融交易領域，授權推送支付 （APP） 騙局日益受到關注。此類欺詐是指受害者被欺騙，願意向詐騙者控制的賬戶付款。在授權推送支付騙局中需要注意的關鍵一點是，交易由受害者授權或視爲由受害者授權，因此在執行騙局後，很難撤銷和收回資金。
授權推送支付騙局的欺騙性質在於其利用信任和操縱信息。詐騙者可能會冒充銀行、律師甚至政府部門等合法實體，說服受害者出於真實原因進行安全支付。受害者認爲自己正在進行標準交易，因此授權付款，但後來才發現自己被騙了，資金也被匯給了詐騙者。
授權推送支付騙局日益普及，反映了現代詐騙者的複雜程度和適應性。隨着技術進步和金融交易日益數字化，這些騙局變得越來越複雜，也越來越難以發現。我們正在採取措施降低與 APP 騙局相關的風險，包括增強安全協議和客戶培訓。然而，詐騙者採用的不斷發展的策略需要金融機構和消費者時刻保持警惕並採取積極措施。雖然正在努力打擊這些騙局，但個人在授權任何付款時仍需保持警惕，尤其是在線付款時。
另一種熱門騙局策略是使用虛假直播。騙子的虛假名人賬戶上有一個視頻，該視頻來自明星的真實社交源頭，其中一條信息承諾首先獲得豐厚的現金獎勵，例如 500 或 1，000 名識別隱藏在視覺幻覺中的事物或用特定短語發表評論的人。然後，此類獎勵邀請的受邀用戶會收到一條直接消息，要求其提供加密貨幣錢包密鑰和其他個人數據，以便於支付。透過收集的信息，詐騙者會訪問和竊取受害者的加密貨幣資產。
洗牌交易是指交易者賣出資產，然後在賣出時或左右回購資產，試圖影響特定資產的價格或操縱特定資產的交易活動。
交易者或公司參與洗牌交易有多種動機：
刺激購買活動，提高價格
鼓勵賣出並降低價格
鎖定資金損失，以較低成本購買資產，尋求退稅
儘管存在許多可能的動機，但洗牌交易的核心目的是誤導用戶，提高對所交易資產價格和交易量的看法。
大多數用戶認爲區塊鏈非常安全，因爲它本質上是不變的。因此，許多人將其稱爲「不可破解」。不幸的是，最近發生的事件表明，黑客在某些情況下可以訪問區塊鏈。
在驗證過程中，「礦工」會審覈交易，確保交易真實無誤。如果一名或多名黑客控制了至少一半的挖礦過程，後果可能會很可怕。例如，詐騙者可以創建區塊鏈的重複版本，稱爲分叉，其中一些交易沒有反映出來。礦工可以在分叉上創建完全不同的交易集合，儘管區塊鏈具有欺詐性質，但它看起來像是區塊鏈的真實版本。黑客還可以從分叉端將加密貨幣支出翻倍。
有時，在區塊鏈創建過程中也可能出現錯誤或安全漏洞，特別是對於更大或更復雜的區塊鏈。在這種情況下，黑客可以識別漏洞並計畫攻擊，輕鬆進入。由於欺詐活動並未反映出來，因此黑客可以竊取用戶的資金，而不會被檢測到。不幸的是，由於區塊鏈交易的性質不變，找回被盜資金的唯一方法是創建一個被所有用戶視爲權威區塊鏈的分叉。
如果加密貨幣交易所的安全做法薄弱，黑客可能會竊取用戶的資產，甚至進行身份盜用。
區塊鏈數據平台 Chainalysis 表示，去中心化金融 （DeFi） 的迅速崛起是加密貨幣騙局升級的主要原因（諷刺的是）。
DeFi 建議將所有傳統中間商從金融領域撤出，包括銀行和律師。此外，它還建議使用公共區塊鏈上編寫的一段代碼來取代它們，該代碼可獨立批准和監管所有金融交易。
由於 DeFi 行業仍處於起步階段，其基礎設施尚未完善，正在等待進一步發展。作爲一款仍在不斷完善的代碼，DeFi 軟件目前極易受到黑客攻擊。 2021 年，21% 的黑客利用了 DeFi 代碼漏洞。雖然缺乏第三方干擾通常被視爲 DeFi 的優勢，但也可能會造成不利影響，因爲監管機構更難以阻止該領域的欺詐行爲。
加密貨幣騙局類型： 泵轉儲
年：2021
損失金額： $30，000
2021 年 6 月，像 RiceGum、Sommer Ray 等跟單用戶羣的網紅以及 FaZe Clan（一家成功的電競組織和網紅孵化器）的其他成員在網上表示支持一種名爲「拯救孩子」（KIDS） 的新加密貨幣。
新代幣的網站（現已上線）聲稱，加密貨幣企業正在幫助兒童創造一個更美好的世界，並承諾將代幣的一部分收益捐贈給慈善機構。
許多粉絲將資金「投入」到這一慈善加密貨幣計畫中，認爲他們的投資得到了支持這一計畫的網紅的高度支持。結果？ 他們的資金幾乎一夜之間消失了。
在越來越多的網上指控中，FaZe Clan解僱了一名成員，並暫停了另外三名參與騙局的人。
無論誰支持新加密貨幣，請確保在投資前完成自己的研究。
即使這似乎是一個好理由，也要始終對信息很少或沒有可用的新項目持懷疑態度。
加密貨幣騙局類型：網絡釣魚
年：2021
損失金額： 未確定
在 2021 年 4 月 14 日凌晨，Celsius Network 的許多用戶開始報告自己收到了一封可疑郵件。 Celsius Network 是一個獎勵賺取的加密貨幣平台。
郵件看起來像是來自 Celsius 的合法郵件。該平台宣佈推出備受期待的「Celsius Web Wallet」，爲關注促銷鏈接的用戶提供 $500 的 CEL。
然而，一些細心的用戶意識到，該鏈接導致他們「celsiuswallet.network」而不是「celsius.network」，後者是公司官方域名，表明有些事情是不對的。Celsius 一直明確表示，他們沒有任何其他官方域名。
不幸的是，由於目標頁面看起來與合法的公司頁面類似，許多用戶繼續領取報價並提交敏感信息。不久後，有報道稱，加密貨幣餘額丟失的用戶和其他許多用戶表示，他們收到了相同的釣魚郵件和鏈接到同一欺詐頁面的短信。
當您收到加密貨幣平台發送的電子郵件和消息時，請時刻保持警惕，因爲這些郵件和消息可能並非來自真實平台所有者。
查看平台官方網站，確認郵件或消息詳情，然後再決定提供任何信息。
即使報價令人興奮，聽起來像是一個獨特的機會，也要退一步，從新的角度來回顧一下，您之前錯過的報價可能會變得一目瞭然。
請注意更詳細的信息，如有任何遺漏，請勿繼續操作。
加密貨幣騙局類型：豬屠宰
年：2021
損失金額： $390，000
一名田納西州女性報告稱，在陷入加密貨幣約會騙局後，她自己和父親損失了39萬美元。
24歲的Nicole Hutchinson賣出了她從母親那裏繼承的房子，並與父親分手。她繼承的 $280，000 用於爲家人謀生加州生活。
爲了在調到加州之前結交新朋友，Nicole 開始使用 Hinge，這是一個在線約會網站。在 Hinge 上，她遇到了一個名叫「Hao」的男人，很快他們就成爲了好友。Hao 告訴她，他來自中國的同一個小鎮，她被收養了，因此建立了緊密的聯繫。他還告訴她，他正在投資加密貨幣，並建議她也可以投資。
Hao 建議在合法網站https：//Crypto.com。然後，他給她發送了一個鏈接，要求她將資金劃轉至新鏈接，他聲稱該鏈接是一個加密貨幣交易平台。
儘管她最初投資金額很小，但很快她開始投入更多資金。當她的賬戶開始反映她賺取的「收益」時，她建議她的父親也開始投資，因此他也開始投資。
截至 12 月，他們的賬戶總餘額爲 120 萬美元，Hutchinson 決定兌現。在那時，該網站告訴她，她必須支付約38萬美元的鉅額「稅單」，然後才能提走資金。就在那時，她發現自己所有的加密貨幣投資都不是真實的，她和父親的所有資金都落入了騙子的口袋。
請務必在線查看提供加密貨幣投資建議的人員的憑據。
請勿基於感知到的情感聯繫做出財務決策，尤其是在互聯網上。
請勿將所有資金投入加密貨幣資產。僅將投資組合的 1% 和淨資產的 2-5% 投入加密貨幣。只需投資您準備虧損的資金，因爲加密貨幣市場波動很大，只要您成爲騙局的受害者，就不會感到挫折。
加密貨幣騙局類型： 龐氏騙局
年：2014 年 - 2019 年
損失金額：58 億美元
OneCoin是加密貨幣行業中運行時間最長的龐氏騙局。由保加利亞詐騙犯 Ruja Ignatova 創立。2014 年至 2019 年間，OneCoin 吸引了衆多投資者，將 OneCoin 推廣爲加密貨幣行業最熱門的創新產品——「比特幣殺手」，欺騙了他們 58 億美元。
這一「商業風投」隱瞞了一個多層次的營銷計畫，爲新投資者提供 OneCoin 和現金補償。
問題不是營銷策略，而是Onecoin甚至沒有自己的區塊鏈。因此，當投資者買入或收到 OneCoin 時，最終獲得一枚毫無價值的代幣，而這種代幣並未得到公認數字資產技術的支持。
最終，美國政府遏制了公司的運作，並在多年警告投資者不要投資 Onecoin 後對其領導人提起了指控。然而，到那時，伊格納託娃本人已經失蹤了。她的行蹤目前尚不清楚，而 OneCoin 的聯合創始人 Sebastian Greenwood 則被關押在美國。
加密貨幣騙局類型：地毯拉力
年： 2021
損失金額：338 萬美元
SQUID是一種加密貨幣，其靈感來自Squid Game，後者是韓國系列賽，於2021年風暴中風靡Netflix。據稱，SQUID 是玩受魷魚遊戲啓發的全新在線遊戲的代幣。2021 年 11 月 1 日，SQUID 躋身加密貨幣排行榜之首，每枚代幣估值高達 $2，861。
SQUID 代幣作爲一種「遊戲賺幣」銷售，開始在 PancakeSwap 上交易，價格飆升了數千%。在認爲加密貨幣項目與魷魚遊戲系列之間存在關聯的用戶中，這一趨勢很快就得到了關注。
根據網站CoinMarketCap的數據，SQUID在達到2，861美元的峯值後暴跌至0美元。這種現象通常被稱爲「地毯拉力」，加密貨幣創作者可以快速將代幣兌換爲實際資金，從而從交易所中掏出流動性資金池。科技網站 Gizmodo 報道稱，SQUID 的開發者獲得了約 338 萬美元的收益。
SQUID 表現出許多跡象，表明其首次發行代幣 （ICO） 是一個騙局，包括其（現已消失）網站充斥着拼寫錯誤。CoinMarketCap 還警告稱，在購買 SQUID 時要「格外謹慎」，並警告潛在投資者這可能是騙局。然而，BBC、Business Insider、CNBC、Fortune 和 Yahoo News 等主流新聞媒體在短短幾天內繼續主播關於全新魷魚遊戲加密貨幣飆升 83，000% 的頭條新聞。
代幣的價格並不是建立其可信度的唯一因素。此外，用戶還必須查看網站，並警惕看似微小的危險信號，例如拼寫錯誤或其他域名。
加密貨幣資產本身就存在風險，因此仔細評估哪些風險值得承擔，哪些風險不值得承擔。
如果您正在考慮投資新的加密貨幣資產，請謹慎選擇。如果您發現關於加密貨幣的建議存在很大沖突，最好不要投資。
加密貨幣騙局類型：空投
年：2017
損失金額： $56，781
儘管與其他騙局相比，涉及的金額很小，但 OmiseGo 騙局發生在加密貨幣成爲公衆的熱門詞之前。
OmiseGo 管理團隊計畫於 2017 年 9 月空投代幣 （OMG），但由於某種原因推遲了代幣。然而，到那時，文字已經傳播開來，空投活動已經獲得了相當多的受歡迎程度，在Twitter、Telegram和各種加密貨幣論壇上引起了關注。
詐騙者決定利用 OMG 空投的熱門優勢創建虛假的 Twitter 用戶名和網站，誘騙毫無戒心的用戶交出私鑰。
在參與者已刷出價值 $56，781 的約 300 個以太幣後，檢測到了這一騙局。
無論新項目有多麼令人興奮，請記住等待項目官方網站和社交媒體渠道的通知和更新。
請勿將您的私鑰提交至未直接鏈接至項目官網的社交媒體賬戶。
加密貨幣騙局類型：黑客攻擊
年：2021
損失金額：3.53 億美元
2021 年 8 月，黑客從代幣兌換平台 PolyNetwork 竊取了價值 6.13 億美元的數字代幣。然而，黑客決定在平台請求後 24 小時內返還價值 2.6 億美元的代幣。
Chainalysis表示，此次搶劫背後的攻擊者偷走了超過12種加密貨幣的資金，包括以太坊和比特幣。
黑客堅決拒絕交出被盜的加密貨幣資產，直到 PolyNetwork 以 $500，000 作爲識別系統漏洞的獎勵，併爲他提供了一份工作。後來，PolyNetwork 透露，所謂的「白帽先生」給了他們提取資金的私鑰。
加密貨幣相對安全，但 DeFi 軟件尚未全面開發。因此，投資者只能使用 100% 信任的交易所。
如果您成爲加密貨幣騙局的犧牲品，請按以下步驟操作。雖然無法保證您能夠拿回資金，但及時向當局報告有助於防止更多人遭到欺詐。
交易 ID 可幫助調查人員「追蹤資金」，準確瞭解您的加密貨幣走向。雖然無需交易 ID 即可進行調查，但瞭解這些 ID 可加快調查速度，減少可能帶來的複雜問題。
哈希表示日期和時間、發送地址、接收地址、交易金額、費用等。
根據您使用過的交易所或錢包，您可能需要深入挖掘您的交易信息，才能找到交易 ID。
爲事件準備清晰簡潔的敘述有助於爲案例提供真實價值和色彩，幫助調查人員瞭解資金的流動方式。
以下是您的敘述中要包含的一些重要信息：
所有 TXID
您發送加密貨幣的私人錢包和賬戶信息（交易所 X 等）
您認爲自己將資金存入的犯罪者私人錢包（XYZ 套利賬戶等）
您瞭解的有關詐騙或騙局的任何詳情
執法部門通常會要求提供資金來源的所有權證明。您必須確保您仍有權訪問您最初用於向詐騙者匯款的賬戶。
加密貨幣領域的欺詐和其他可疑活動應向以下機構報告：
當您懷疑或有證據表明有不良行爲者在玩耍時，別忘了向相關加密貨幣交易所舉報欺詐行爲。
以下是加密貨幣騙局的一些具體跡象：
承諾將資金翻倍
免費資金承諾
關於資金走向的描述含糊不清
大型社交媒體加密貨幣計畫
要求鎖定持有加密貨幣而無法出售的合約義務
郵件、社交媒體帖子和其他通信中存在明顯的拼寫錯誤和印刷錯誤
虛假影響者，或聲稱是（或得到）名人
心理操縱，例如敲詐勒索
一個常見的錯誤是，投資匆忙進行，因爲其他人都在這樣做。即使多個網站建議投資特定加密貨幣資產，也建議您自行進行深入研究（即使透過簡單的谷歌搜索），因爲風險通常較高。
在投資加密貨幣時，您會遇到官方加密貨幣交易所和項目，以及虛假賬戶和網站。就名人和網紅而言，人們很容易感到興奮，相信 DM（直接消息）有望帶來豐厚的加密貨幣回報。黃金法則是始終對任何人和每個人持懷疑態度。畢竟，如果您信任錯誤的人或公司，那麼您辛苦賺來的資金將面臨風險。
由於錢包是所有加密貨幣資產的主要存儲單元，因此使用雙因素身份驗證 （2FA） 和複雜密碼保護您的錢包至關重要。此外，安全保管密鑰也至關重要，避免與任何人分享密鑰。
訪問加密貨幣網站和交易所時，請務必仔細查看 URL，特別是如果您在該網站上持有資金或計畫透過該交易所劃轉資金時。即使單個字母或數字不合適，也請直接前往！
如果加密貨幣報價需要預付手續費，請立即拒絕，特別是如果「報價」涉及以加密貨幣支付的費用。加密貨幣領域的許多看似令人興奮的投資機會都是騙局。在投資任何資產之前，請務必查看公司網站，瞭解他們如何保護客戶。您還可以查看其他投資者的評論，瞭解更清晰的方向。
加密貨幣的普及率不斷提高，這帶來了規避騙子及其搶劫的挑戰。雖然市場上有一些真正有前景的項目，但遵循舊格言是最安全的：「如果聽起來太好而無法做到這一點，那可能是這樣。」
如果您遇到新項目，請花些時間自行研究，查看投資者評論，仔細檢查是否存在任何不一致或可疑細節，並注意知名網站和法律機構的警告。您還必須採取正確的措施，確保您的錢包透過多步身份驗證得到保護，並擁有安全存儲的強大安全密鑰。最後，切勿與不受信任方分享您的私鑰。