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2025 年 13 大加密貨幣被動收益策略

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投資
2025年2月3日
閱讀時間 15 分鐘

AI 概要

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詳細概要

加密貨幣越來越受到投資者的認可,成爲財富建設的替代金融工具,特別是隨着加密貨幣變得更加監管,進而降低波動性。雖然許多人仍可能將加密貨幣與活躍的市場交易聯繫起來,但市場日趨成熟,導致了從加密貨幣中獲得被動收入的創新方式的激增。

下面我們來瞭解一下前 13 大加密貨幣被動收益策略,根據其難度排名。

主要收穫

  • 運用多種策略賺取加密貨幣被動收益,實現收益最大化。

  • 從加密貨幣中賺取被動收益的最簡單方式包括 PoS 質押、加密貨幣儲蓄賬戶和加密貨幣資產管理。

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1. PoS 質押

難度等級:簡單易用

質押通常是指使用質押證明 (PoS) 區塊鏈平台鎖定資金,以幫助驗證交易區塊。 平台 作爲質押資金的交換,PoS 區塊鏈會以原生加密貨幣支付獎勵。

質押是獲得被動加密貨幣收入的最基本和最受歡迎的方式之一。透過質押資金,您不僅可以賺取被動收入,還可以幫助保護網絡免受垃圾郵件和惡意威脅。

在許多 PoS 鏈上,無需運行完整的驗證節點即可參與質押。在使用委託質押證明 (DPoS) 共識機制的鏈上,任何節點均可使用其加密貨幣,透過透明投票和質押分配將其質押權委託給自己選擇的完全驗證者。

您委託的完整驗證者節點將處理交易區塊,並根據您的貢獻比例與您分享質押獎勵。委託模式是幾乎所有加密貨幣用戶從質押中獲得被動收益的一種非常實惠的方式。

哪些區塊鏈支持 DPoS 和委託質押?

使用 DPoS 的部分鏈爲 Tron (TRX) 和 https://EOS.IO (EOS)。

某些區塊鏈不支持委託質押。只有設置完整的驗證節點,才能直接在這些平台上質押,最低質押金額通常較大。 例如,爲了設置完整的驗證節點,以太坊要求最低投入 32 ETH(截至 2025 年 1 月 26 日接近 $107,139)。 

但是,根據具體鏈,可能會有服務提供商幫助您參與質押,即使在沒有委託選項的平台上也是如此。Lido (LDO) 和 Rocket Pool (RPL) 等去中心化應用程序 (DApp) 提供以太坊質押服務,無需在鏈上運行完整的驗證節點。 這些提供商讓您能夠參與以太坊質押,從最低金額開始,甚至讓您能夠使用流動質押衍生品 (LSD) 來保持資金效率,從而繼續參與去中心化金融 (DeFi) 市場。

2. 加密貨幣儲蓄賬戶

難度等級:非常簡單

多個 CEX 和其他專門從事金融加密貨幣服務的平台提供有息加密貨幣賬戶,與銀行的標準有息法幣賬戶非常相似。基本上,您存入的加密貨幣資金將由平台用於出借、質押或投資,所得收益將作爲利息支付給您。

Bybit 提供加密貨幣利息賬戶 Bybit Savings,提供豐厚質押獎勵和季節性專屬優惠。

3. 加密貨幣資產管理服務

難度等級:非常簡單

隨着加密貨幣數量的增加和加密貨幣的複雜性,資產管理服務也將迎合投資者尋求更專業的投資方式。加密貨幣資產管理平台可幫助您管理單個投資組合中的加密貨幣投資,而無需跨多個錢包和平台監控資產。除了由專業資產管理者管理加密貨幣資產外,一些平台還提供工具,幫助您實現資產管理流程的自動化。

Bybit 爲不同投資者提供三種加密貨幣資產管理服務:

  • Bybit 財富管理是一項低風險服務,透過值得信賴的第三方交易者採用的風險中立策略,幫助您在平台質押資產並在短短七天內增加財富。

  • 優質財富管理是 Bybit VIP 的專屬功能,提供長達 180 天的長期固定利息投資選擇。VIP 還可透過優質財富管理享受定製財富計畫和機構級風險管理功能。

  • 高淨值客戶可透過私人財富管理享受更多專屬體驗,該管理提供量身定製的投資分配、更大的靈活性和專業指導,實現收益最大化。

4. Bybit 收益

難度等級:非常難

Bybit 儲蓄和 Bybit 財富管理只是 Bybit 理財的衆多加密貨幣投資產品之一,Bybit 理財是賺取被動加密貨幣收益的絕佳資源。您透過 Bybit 賺取被動加密貨幣收益的其他方式包括:

  • 靈活儲值資金,賺取利息 (Bybit Savings) 

  • 流動性挖礦

  • 管理您的加密貨幣資產組合(財富管理)

  • 區塊鏈質押(鏈上收益

Bybit 理財可幫助您一站式獲得所有這些加密貨幣創收機會。Bybit 理財服務可滿足各類投資者的需求,從初學者到從事多年加密貨幣收穫胼胝的強硬收益農民。如果您是加密貨幣領域的初學者,別擔心,因爲 Bybit 理財爲您提供了簡單的入職體驗,助您開啓美好旅程。

5. 空投

難度等級:非常簡單

空投是指協議的原生加密貨幣分發到社區。例如,最近 2024 年 12 月底的 Sonic SVM (SONIC) 空投,其中 SONIC 代幣透過 TikTok(包括 SonicX 分時收益遊戲)發放給與 Solana 遊戲爲主的 Layer 2 網絡 Sonic SVM 進行交互的用戶。

用戶只需完成幾步,即可參與空投。要追蹤即將到來的空投,請使用 Airdrops.io 和空投提醒等資源。 

要獲得便捷的空投體驗,敬請訪問 Bybit Web3 空投遊樂場。Bybit Web3 空投遊樂場是一個空投聚合器,方便用戶輕鬆訪問前景廣闊的加密貨幣項目的空投。只需創建 Bybit Wallet,即可參與空投計畫,完成簡單任務,免費贏取專屬空投。

6. 賺取紅利的代幣

難度等級:非常簡單

賺取紅利的代幣是指代幣功能機制內置定期爲持有者發放紅利獎勵的加密貨幣。例如,按市值計算,最大的紅利收益加密貨幣 VeChain (VET) 在相關平台 Thor (VTHO) 上以另一種代幣的形式產生紅利。持有的 VET 越多,獲得的 VTHO 獎勵越多。

另一個例子是 KuCoin 份額 (KCS),其 KCS 持有者將獲得 KuCoin 交易所賺取的一定手續費。分配量與用戶持有的 KCS 數量成比例。

7. Play-To-Earn

難度等級:易於中調

Web3 遊戲是賺取被動收益的好方法。2022 年,Axie Infinity 首次亮相遊戲,玩家可透過遊戲內活動賺取加密貨幣。

Web3 遊戲在 2024 年迎來了基於 Telegram 的熱門遊戲,如 Hamster Kombat 和 Notcoin,因此迎來了翻騰遊戲的興起。 這些遊戲簡化了 Web3 遊戲機制,解決了對早期遊戲的批評,這些遊戲在很大程度上依賴於以參與遊戲爲代價賺取潛力,這往往會導致遊戲體驗乏味和乏味。輕點賺幣遊戲不僅使用戶能夠透過輕點屏幕輕鬆賺取加密貨幣,而且還透過整合許多側任務和互動任務來提供更具吸引力的遊戲體驗。

8. 雲挖礦

難度等級:簡單易用

在區塊鏈平台上挖礦加密貨幣是賺取加密貨幣收入的好方法。 然而,典型的挖礦操作需要您購買昂貴的硬件才能從中獲利。 雲挖礦讓您無需此類設備即可參與加密貨幣挖礦。這消除了與挖礦相關的技術專長,使整個市場能夠參與進來,爲自己賺取被動收入。

在雲挖礦中,您每月或每年定期向服務提供商支付費用,即有機會「出租」挖礦資源。作爲此費用的交換,服務提供商會使用您租用的資源挖礦加密貨幣,並向您支付一定比例的挖礦獎勵。Genesis Mining 是雲挖礦服務提供商之一。

9. 加密貨幣借貸

難度等級:中

加密貨幣借貸是希望賺取被動收入的用戶的另一種熱門途徑。只需將加密貨幣存入協議,即可借貸給借方。作爲回報,本次借款將以利息形式發放。貸方可以與之交互的兩種協議類型是去中心化借貸現實世界資產 (RWA) 借貸

去中心化借貸

我們先來瞭解一下最常見的資金池類型:去中心化借貸協議。作爲協議的出借人,您將資金存入這些資金池,並從投資中賺取利息。該領域的領先協議包括 Aave (AAVE)、JustLend (JST) 和 Morpho (MORPHO)。

以下是截至 2025 年 1 月 27 日,TVL 排名前 10 的借貸平台:

大多數知名的去中心化借貸平台根據借貸金額和借貸資金提供的抵押品,在其平台上透過算法保持足夠的流動性。這樣可以確保用戶借入協議的資金安全可靠,去中心化貸方始終有足夠的流動性來履行借貸義務。

代幣化現實世界資產 (RWA) 借貸

用戶還可以選擇 RWA 借貸協議,在 RWA 借貸協議中,其儲值將由產生現金流的實際企業借入。審計團隊通常會將這些業務列入白名單,以確保其信譽,然後才能成爲借款人。因此,借貸方可以更放心地透過此類檢查降低違約風險。同樣,貸方將獲得利息。

這一垂直領域中最主要的協議是 Goldfinch (GFI)、Maple Finance (MPL) 和 Centrifuge (CFG)。

10. 加密貨幣代理計畫和加密貨幣推薦計畫

難度等級:中

幾十年來,聯盟計畫一直是公司營銷策略的重要組成部分,隨着互聯網的到來,聯盟計畫得到了重大推動。 現在,各種網站和加密貨幣平台都採用了基於加密貨幣的聯盟營銷模式。邀請用戶訪問這些網站和平台,即可賺取加密貨幣收益。

如果您運行的部落格有大量普通訪問者,或者您是利基社交媒體影響者,那麼加密貨幣聯盟計畫可能是賺取被動收入的好方法。Bybit、Paxful 和 CoinLedger 提供業內一些最受歡迎的加密貨幣代理計畫。

其他協議也啓動了推薦計畫,使用戶能夠獲得折扣、返利和獎勵。例如 BybitGMX(現貨和永續 DEX)和 Transak(價差協議)。

11. 流動性挖礦

難度等級:中硬

DeFi 用戶的一種熱門加密貨幣被動收益形式是流動性挖礦,用戶可在 DEX 上爲加密貨幣兌換池提供流動性。提供流動性後,用戶被稱爲流動性提供商 (LP),並被髮放 LP 代幣,通常是合成資產,可再投資到其他平台,賺取更高收益。

參與流動性挖礦的用戶正在將其加密貨幣存入代表一對加密貨幣(例如 ETH/DAI)的資金池。這些資金池使用戶能夠兌換加密貨幣。 

在大多數情況下,您將存入等值加密貨幣,成爲 LP(例如價值 $1,000 的 ETH 和價值 $1,000 的 DAI),從而爲自動做市商 (AMM) DEX 運營維持充足的流動性。

當交易所流動性更深時,使用 AMM DEX 的用戶可能會以更高的利率獲得自己選擇的加密貨幣。爲了獎勵 LP,用戶支付的一定比例的兌換費用將獎勵給 LP,根據每位 LP 在資金池中的資金份額分配。 但需要注意的是,流動性提供商面臨永續虧損和滑點等風險。

如何透過流動性挖礦賺取被動收益

希望透過流動性挖礦賺取被動收益,但不熟悉 DeFi 市場? Bybit 流動性挖礦是詳細瞭解這一獨特 DeFi 流程的好方法,同時還能享受中心化交易所 (CEX) 的安全性。Bybit 流動性池基於 Bybit 自身提供的 AMM 模型。只需向資金池添加流動性,成爲流動性提供商,即可從 Bybit 的交易手續費中賺取收益。

Uniswap (UNI) 是幫助流動性資金池模型普及的最大 AMM DEX(以及最古老的流動性資金池模型之一)。 兌換資金池的其他主要平台包括曲線 (CRV)、 PancakeSwap (CAKE) 和 Aerodrome (AERO)。

下圖顯示了截至 2025 年 1 月 27 日鎖定的總價值 (TVL) 排名前 10 的 DEX:

12. 收益耕作

難度等級:中硬

在 DeFi 用戶中賺取被動加密貨幣收益的另一種熱門方式是收益耕作,即將您的加密貨幣存入 DeFi 平台的收益產生資金池,賺取利息。 然而,鑑於 DeFi 協議和資金池種類繁多,與質押相比,可能需要更多的資金研究和積極管理,因爲此類協議的收益往往會根據參與者人數而波動。因此,有時收益農民(參與收益耕作的個人)可能無法獲得太大收益。

收益率耕作有時可能需要用戶更積極地參與,以選擇他們希望耕作的協議類型。或者,用戶可以選擇參與各種收益協議運行的流動性資金池。這些被稱爲收益聚合器,可自動將用戶的儲值投入到各種創收的 DeFi 來源中。聚合器消除了用戶在不同收益協議之間主動轉移和分配資金的需求,同時仍能夠賺取資金儲值利息。此類收益聚合器協議的示例包括 Yearn Finance (YFI) 和 Convex Finance (CVX)。

13. 主節點

難度等級:硬

在幫助保護區塊鏈網絡的同時獲得被動收入的更先進方式是運行一個 masternode,一個爲網絡提供運營支持的服務器。除了幫助維持區塊鏈的安全性外,Masternodes 還參與治理,促進即時交易,增強交易的隱私性。 

但是,要成功運行主節點,您需要具備專業技術知識(才能設置節點),還需要在網絡內質押大量加密貨幣。此外,雖然您可能無需不斷參與網絡維護,但仍需要偶爾監控網絡狀況並維持節點的正常運行時間。

賺取加密貨幣被動收益的優勢

上述機會是加密貨幣投資者創造被動收益的絕佳方式。主要優勢包括:

  • 實現財富創造的親自動手方法。正確使用時,這些機會可以幫助您以「自動駕駛」模式增長加密貨幣財富,同時最大限度地減少投入時間。至少,與任何形式的活躍交易相比,交易時間要短得多。

  • 熊市風險緩解:賺取被動加密貨幣收益是抵消許多投資者在市場低迷期間遭受的損失的好方法。

  • 有機會投資加密貨幣世界的未來明星。在研究並將資金分配給各種被動收入流時,您很有可能發現有前景的新項目。與現有代幣不同,這些未來的明星加密貨幣有可能帶來可觀的投資回報。

  • 收入流多元化:您可能已經推斷出,我們提供了多種被動加密貨幣收入機會。大多數謹慎的投資者將資金分配給多個資金流,這將(至少間接地)導致投資組合多元化,這是一個非常有用的策略,許多投資者經常忽視。

賺取加密貨幣被動收益的缺點

除了被動賺取加密貨幣收益的優勢外,它還帶來了一些風險和缺點。其中包括:

  • 存在欺詐和地毯拉扯風險與加密貨幣領域相關的任何問題一樣,在這一領域尋找被動收入的投資者必須警惕參與騙局和地毯拉扯的不謹慎運營商。

  • 項目失敗和強平的風險。 與通常受到監管的傳統金融工具不同,加密貨幣行業充斥着早期的加密貨幣項目,使其極易受到波動的影響,有些甚至成爲完全的騙局。Terra (LUNA)項目就是一個突出的例子,該項目於2022年崩潰,當時其算法穩定幣與美元的掛鉤丟失,導致加密貨幣漫長的冬天從市場上抹去了數十億美元。

  • 行業快速變化。加密貨幣領域的投資格局經常發生變化。新代幣出現,利率大幅波動,現有代幣的表現可能會帶來瘋狂的 U 形波動。對一些投資者來說,跟上變革的步伐可能具有挑戰性。因此,在加密貨幣領域,即使是被動機會也不像傳統金融那樣被動。

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結語

被動加密貨幣收益的優勢顯而易見,因爲加密貨幣市場日趨成熟,爲各類投資者提供了獲得被動收益的多種機會。 事實上,即使是那些更喜歡積極參與加密貨幣交易的人,也會嘗試將其部分資金分配給被動收入流。但是,在考慮任何潛在機會時,請仔細研究市場和您正在考慮的特定平台。騙局和項目強平次數不容小覷,使本次盡職調查成爲您整體被動加密貨幣投資策略的一個重要方面。

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