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雖然 DeFi 生態系統可能充滿了各種收益耕作產品，但 Alpaca 是首個透過 BNB Chain 爲投資者提供槓桿收益耕作平台，爲投資者提供了豐富的繁殖耕作機會。該平台將貸方和借方與低抵押貸款相結合，進一步實現收益最大化。
下面我們來深入瞭解一下 Alpaca Finance 項目，看看爲什麼它在 DeFi 領域引起如此激烈的轟動。
主要收穫：
Alpaca Finance 是 BNB Chain 的首個槓桿收益耕作和借貸協議，專注於爲用戶提供資金效率。
其主要產品包括槓桿收益耕作、借貸、自動金庫、永續合約交易所和名爲 Alpies 的 NFT。
ALPACA 是 Alpaca Finance 的治理和效用代幣，其通貨緊縮機制可確保其價值隨時間推移而增值。
Alpaca Finance 是 BNB Chain 上基於區塊鏈的新型協議，透過資本效率結構爲 DeFi 投資者提供各種產品，例如槓桿收益耕作機會、借貸、自動金庫、永續合約交易所和 NFT，實現收益最大化。
Alpaca Finance 於 2021 年推出首個版本 AF1.0，專注於其核心產品槓桿收益耕作，使借貸方能夠獲得穩定和安全的收益，而借貸方則可獲得低抵押貸款。
然而，2023 年，Alpaca 將其協議升級爲 AF2.0，將產品範圍擴大到超額抵押借貸、分層資產借貸、全倉槓桿收益耕作、多代幣耕作以及其他高度靈活的收益承擔策略。
由於以太坊成本大幅上漲，以及熱門生態系統中缺乏鏈上槓杆收益耕作協議，Alpaca 團隊選擇在 BNB Chain 上推出。該項目進行了公平的上線，沒有投資者、礦前或預售。幫助引導生態系統的用戶可使用平台的經濟和治理代幣 ALPACA 獲得獎勵。
爲了讓 DeFi 愛好者有機會，Alpaca Finance 提供一系列定製化產品，確保投資簡單、盈利且資金高效。
該平台主要關注其首個版本 AF1.0 的槓桿收益耕作和借貸。然而，Alpaca 現已升級爲 AF2.0，新增更多產品。隨着 AF2.0 的升級，Alpaca Finance 宣佈將下架其穩定幣 Alpaca USD （AUSD），用戶需要兌換爲 BUSD。
以下是 Alpaca 的核心產品。
Alpaca Finance 在 DeFi 上推出 BNB Chain 上缺少的獨特產品，即槓桿收益耕作。該產品使用戶能夠進入槓桿收益耕作倉位，年化收益率高達其資金的六倍。Alpaca 槓桿收益耕作產品的三大組成部分是貸方、收益耕作者和強平者。
貸方將其資產存入 Alpaca 的借貸金庫，從槓桿倉位產生的手續費中獲得安全穩定的收益。然後，收益農場主可以從這些借貸金庫借入，並使用借入的資產開闢槓桿耕作倉位，耕作收益高達 6 倍（該過程的機制由 Alpaca 幕後智能合約提供支持）。
然後，強平者會根據指定參數監控所有槓桿倉位的健康狀況。如果倉位超出上述參數，強平者將繼續強平倉位，獲得 5% 獎勵。全部賺取的獎勵將全部用於 ALPACA 回購和燒燬，確保代幣持有者即使倉位被平倉，仍能從 ALPACA 代幣的價值中獲益。
目前，槓桿收益耕作支持 BNB、ALPACA、Cake、ETH、BUSD、USDT 和 USDC。爲促進這款產品的發展，Alpaca 已與 PancakeSwap 和 Biswap 整合。
Alpaca 的 Lend 產品提供了另一種盈利策略。您可以借貸資產，以持續賺取高收益，因爲 Alpaca 的創新技術爲借款人提供了卓越的資金效率，使他們能夠爲收益耕作開設低抵押貸款。儲值代幣未鎖定，不收取儲值和提幣費用，爲貸方提供靈活性和保障。
將加密貨幣資產提供給借方後，您將收到 Alpaca 的 ibTokens（計息代幣），代表並跟蹤您存入借貸資金池的資產份額。將 BNB 存入羊駝借貸資金池後，您將收到 ibBNB 代幣，隨着時間的推移，該代幣將獲得利息。持有 ibToken 的時間越長，價值越高。
自動化金庫 （AV） 是 Alpaca 的創新產品，代表您執行復雜的投資策略。將 AV 視爲鏈上對沖基金。Alpaca 的 AV 按照以下任一計畫運行：
市場中立策略 — AV 透過最大限度地降低市場風險，實現槓桿收益耕作，同時仍能爲您帶來高年化收益率。因此，您可以以低風險養殖高年化收益率對。
儲蓄金庫策略 — AV 透過部署 BTC 和 BNB 等標的資產進入 1 倍多倉位，產生高收益，無強平風險。這與借貸和質押類似，但年化收益率更高。爲消除強平風險，AV 在多筆資產處於多頭頭寸前進行借貸和再平衡。
Alpaca 的 AV 已經透過了兩個版本，目前排名第三，AVv3 集成了 Uniswap 等去中心化交易所 （DEX） 的集中流動性。 AVv3 的一些主要功能包括可變槓桿、專屬鏈上交易、自動對沖、自動複利、零強平風險、模塊化設計（與 AVv2 相比）以及無鎖定。
治理寶庫是一種旨在激勵用戶鎖定其 ALPACA 代幣的模型，用戶可在其中獲得 xALPACA 代幣，有資格獲得獎勵和投票權。模型設計源自 CurveDAO 的治理結構。您可以鎖定代幣至少七天，最長一年。鎖定時間越長，獲得的 xALPACA 代幣越多。獎勵每週發放一次。
Alpaca 的永續合約交易所允許投資者在沒有到期日的情況下開倉。您的倉位不會過期，而是繼續支付手續費，以保持開倉狀態。此類設計爲您節省了在到期時倉位上倉的成本和麻煩。
它還確保了快速對沖，因爲您可以根據市場情況快速調整倉位。這種「永續」的另一個重要好處是，它彙集了深度流動性，即使對於大型交易倉位也能提供高槓杆。
Alpaca 的永續合約交易所由交易者和流動性提供商組成。作爲交易者，您可以爲多頭/空頭倉位開通高達 50 倍的高槓杆，而不會以最低成本滑點，也不會出現中心化風險。
另一方面，流動性提供商透過由 BNB 和 ETH 等主要加密貨幣以及 USDT 和 USDC 等穩定幣組成的指數基金提供流動性。 作爲回報，您將從各種費用中賺取收益，例如借貸、兌換和流動性資金池儲值/提幣產生的費用。在產生的 16% 手續費中，10% 用於回購 ALPACA 代幣，並將其作爲獎勵發放給在治理金庫質押的用戶，而 6% 用於每週回購和燒燬。
Alpies 是 BNB Chain 和以太坊上提供的 10，000 個羊駝 NFT 的集合。阿爾卑斯山有兩種類型：無所畏懼（BNB 鏈）和夢想家（以太坊）。這些 NFT 可以在兩條鏈之間搭建橋樑，並在 OpenSea 等 NFT 市場進行交易。
使用您的 Alpies 的一些方式包括個人資料圖片或 Alpaca 的遊戲收益。20% 的 Alpies 銷售收益將發放給 ALPACA 持有者，以促進代幣的回購和燒燬計畫。與此同時，5% 的收益將捐贈給實際從事羊駝地區的慈善機構。
ALPACA 是 Alpaca Finance 平台的原生代幣。2021 年，它作爲公平上線項目進入市場，最大供應量爲 1.88 億枚。
在 ALPACA 總供應量中，87% 分配給了 Alpaca 用戶，8.7% 由團隊兩年內授予，4.3% 分配給了未來的戰略費用。ALPACA 既是賦予持有者投票權的治理代幣，又是促進平台回購和燒燬計畫的收費效用代幣。 平台
ALPACA 採用長期通縮設計，隨着時間推移，發行的代幣數量會減少，導致價值增加。此外，ALPACA 的回購和燒燬計畫還透過造成稀缺性來隨着時間的推移提高代幣價格
截至 2023 年 10 月 19 日，ALPACA 的價格爲 $0.16，較歷史最高點 （ATH） $8.78 下跌 98.21%，較 ATL $0.13 上漲 23.97%。
價格預測專家對 ALPACA 代幣相對看漲。據 PricePrediction 專家稱，到 2025 年，ALPACA 可能會達到 $0.51，到 2030 年將增至最高 $3.52。 與此同時，DigitalCoinPrice對ALPACA持謹慎樂觀態度，預計2025年代幣價格可能會達到0.57美元，2030年可能會上漲至1.65美元。
Alpaca Finance 已在 DeFi 槓桿收益交易利基中創建了自己的名稱。作爲該行業的先驅，Alpaca 爲希望實現投資組合多元化的投資者提供了戰略優勢。其衆多可觀收益產品提供了多種投資選擇，旨在實現高資本效率。
此外，從 AF1.0 升級爲 AF2.0 爲投資者增加了期權。最新版本使投資籃多元化，包括更多產品，如永續合約交易所和治理寶庫，還引入了超額抵押債務，有助於改善風險管理。此外，Alpaca 不斷創新和完善其產品，其自動金庫的改造將吸引更多 DeFi 用戶。
ALPACA 的通縮代幣經濟學透過回購和燒燬設計，將確保代幣稀缺。隨着時間的推移，價格可能會進一步上漲。
基於上述考慮，我們認爲 Alpaca Finance 是一個潛在盈利項目，未來可能極具價值。但這不是財務建議。我們強烈建議您在投資 Alpaca Finance 前自行研究。
您可以在 Bybit 交易所購買 ALPACA 代幣，作爲 USDT 永續合約 （ALPACAUSDT）。只需在平台註冊、註冊、驗證並開始交易 ALPACA 以及許多其他加密貨幣。
DeFi 愛好者的需求充滿活力。Alpaca Finance 設計了獨特的視角來滿足這些需求，旨在成爲該領域最大的借貸協議。即使 DeFi 發展迅猛，Alpaca Finance 也不斷實現槓桿收益耕作和借貸的多元化，提供自動化金庫和永續合約交易所等多種產品。
無論您是收益農場主、貸方還是流動性提供商，Alpaca Finance 都能爲您提供安全且收益豐厚的代幣。
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