Morpho （MORPHO） 是一個高效的基於以太坊的協議，透過可自定義的點對點和基於資金池的解決方案徹底改變去中心化藉貸。

流動性資金池透過提供廣泛的産品選擇和較高的流動性水平，徹底改變瞭去中心化藉貸。多年來，Aave （AAVE） 和 Compound （COMP） 等協議

一直被譽為真正的創新者，引入瞭真正的遊戲規則改變者：基於資金池的藉貸。

然而，仔細觀察，加密貨幣藉貸領域的效率和流暢性並不如以往那樣。問題在於，去中心化協議上的藉貸資金池通常存在貸方和藉方之間的不匹配，前者數量遠遠超過後者。因此，出借人隻能賺取微不足道

收益，而藉貸人則支付過高的費用，透過這些資金池獲得資金。另一個關鍵問題是藉貸和藉貸産品缺乏可定製性，許多協議采用一刀切的方法。

Morpho （MORPHO） 是以太坊 （ETH） 上的去中心化協議

，旨在透過提供獨特的模型來提高加密貨幣藉貸的效率和靈活性，該模型結閤瞭點

（P2P） 和基於資金池的貸方和藉方匹配元素。

具體而言，Morpho 的必備産品之一 Morpho Optimizers 專注於 P2P 匹配，以資金池為基礎的藉貸作為迴退選項。此外，Morpho 還為用戶提供瞭齣色的定製化體驗，透過其核心協議開拓新的藉貸市場。

Morpho 采用創新的貸方與藉方匹配機製，提供高度可定製和靈活的市場，極大地提高瞭去中心化金融 （DeFi） 行業的資金分配和交易效率

（MORPHO） 是一種基於以太坊的去中心化藉貸協議，它提供瞭一種獨特的 P2P 訂單匹配機製，可提高加密貨幣藉貸和藉貸的效率和可負擔性

該平台還支持用戶透過高度自定義的藉貸參數創建高效的藉貸市場。此外，它還提供一款産品 Morpho Vaults，用於在不同風險水平下進行精選藉貸。

Morpho協議由Merlin Egalité和Paul Frambot於2021年創立的總部位於法國的軟件開發公司

開發。此外，它還得到瞭非營利組織 

作為首個主要産品，該項目於 2022 年在以太坊區塊鏈上推齣瞭 Morpho Optimizers。Morpho Optimizers 是 Aave 和 Compound 藉貸資金池的附加解決方案，可幫助個人貸方和藉方實現匹配。與默認的基於資金池的模式相比，交易方可以享受更高效的藉貸流程。

2024 年 1 月，該項目推齣瞭 Morpho Blue，後來更名為 Morpho，該解決方案可幫助用戶創建具有自定義參數和期權的高度靈活的藉貸市場。Morpho 是 Morpho 生態系統的支柱，項目團隊已將重點轉嚮推廣和進一步開發該産品。與此同時，Morpho 優化器仍然是平台核心産品不可或缺的一部分，盡管其優先級低於 Morpho。

Morpho 協議由三大主要産品組成：Morpho、Morpho Vault（基於底層協議）和原 Morpho 優化器。Morpho 允許用戶透過指定以下關鍵屬性的首選選項來創建個人藉貸市場：

所有這些參數均可高度自定義，Morpho 治理機製的乾擾最小。某些參數必須符合特定要求，例如，IRM 和 LLTV 必須來自協議治理部門批準的列錶。

Morpho 的高可定製性與去中心化藉貸平台使用的典型模式大不相同。在大多數其他協議中，藉貸和藉貸流程都有固定參數，例如，僅允許使用某些抵押資産、藉貸資産或 LLTV 費率。相比之下，Morpho 讓您可以自定義所有這些期權，為藉貸市場創造者提供無與倫比的自由度。該協議為用戶、開發者和市場運營商提供瞭以下主要優勢：

雖然 Morpho 目前是 平台的旗艦産品，但傳統的 Morpho 優化器仍是平台産品綫中的關鍵産品。Morpho Optimizers 是 Aave 和 Compound 藉貸池的附加層。它們可用於促進貸方與藉方之間的點對點匹配。由於 Aave 和 Compound 等平台的典型藉貸資金池通常與藉貸方相比存在嚴重偏差，因此雙方最終都會支付過高費用。由於需要為資金池中的眾多貸方提供服務，藉方必須麵臨高昂的成本。藉貸方反過來又為藉貸方數量不足而留下的微不足道的廢品而戰。

透過使用 P2P 匹配機製，Morpho Optimizers 可有效地將貸方和藉方從基於資金池的交互中帶走，並在兩者之間建立直接關係。這使用戶能夠以更便宜的價格藉入資産，同時為貸方提供更好的年化收益。如果任何一方退齣直接藉貸關係，雙方均可選擇使用 Aave 和 Compound 上的標準藉貸資金池作為迴撤。

該平台的第三款核心産品 Morpho Vaults（詳見下文）采用底層協議，透過精心策劃的市場期權提供不同風險狀況的藉貸方式。這可以適閤那些不太擅長使用完全定製市場的貸方，但仍然更喜歡利用 Morpho 提供的藉貸機會。

為瞭在 Morpho 上創建定製藉貸市場，您需要具備一定的技術能力，最好具備 Solidity 知識，Solidity 是協議用於智能閤約的編程語言。如前所述，開發者可透過提供五個基本參數創建自定義市場：抵押資産、提供藉貸的資産、先知、首選 IRM 和 LLTV。前四個通常需要指定以太坊智能閤約地址。對於抵押品和藉貸資産，這些是代幣閤約的地址。所選預言器通常也透過指嚮其智能閤約地址的指針建立，但抵押品和藉貸資産的無預言器硬編碼價格是可接受的。Morpho 還為協議治理中列入白名單的每個 IRM 保留以太坊地址；開發人員在選擇首選 IRM 時可以使用這些地址。

最後一個價值 LLTV 是一個硬編碼數字，用於定義由於貸款價值比 （LTV） 較差而導致貸款變得不健康的閾值

Morpho 上的強平者是協議參與者，他們被激勵償還壞賬，以換取抵押品，類似於許多其他藉貸平台使用的方法。他們可以平倉高達 100% 的債務。作為迴報，強平者將獲得債務抵押品以及額外的工作激勵。

由於 Morpho 是一個與先知無關的協議，沒有內置先知，因此每個市場都可以擁有自己的先知，從外部來源獲取抵押品和藉貸資産的價格。開發者完全可以自由參與，如果他們根本不想使用價格先知，甚至可以對市場的資産價格進行硬編碼。當然，預言器是保持最新和動態定價信息的首選。

所使用的 IRM 是開發者選擇受限的唯一基本參數，因為隻有白名單 IRM 纔能進入市場。截至 2024 年 11 月中旬，隻有一個白名單 IRM 可供市場創作者指定，即 

。該模型可動態調整利率，將藉入資金與供應資金的比例維持在 90% 左右。

Morpho Vault 是一款代幣化金庫産品，提供精心策劃的藉貸機會，風險參數各不相同。每個金庫都與單個藉貸資産相關聯，可在多個 Morpho 市場分配儲值，從而充分利用 Morpho 協議上提供的整體流動性。Morpho Vaults 適閤偏好可預測風險管理的貸方，而不是完全自定義市場的不確定性。每位貸方均可獲得與其所選風險狀況相稱的年化收益率

您在 Morpho 上打開的金庫數量沒有限製。因此，您甚至可以將資金分配給風險等級差異較大的不同金庫，實現風險敞口多元化。

Morpho Vault 的精心策劃特性使用戶無需花時間研究和評估單個市場的風險水平和迴報機會，因為風險敞口由金庫積極管理。

由於金庫與底層協議相連，並從中獲取流動性，因此它們會動態地重新平衡，有助於優化收益。由於其無許可和不變的性質，金庫也完全透明。此外，它們是非托管資産，使用戶能夠完全控制其存入的資産，可隨時提幣。

貸方將資産存入 Morpho 金庫，並收到金庫份額，作為投資確認。金庫本身是采用以太坊 ERC-4626 標準的代幣化産品

，旨在代錶具有收益資産的代幣化金庫。

（DAO）、個人 DeFi 專傢或 DeFi 平台維護的某種算法所有。金庫隻能由一個實體持有。所有者可指定其他角色/實體來管理金庫。這些角色可能包括一位策展人、一位監護人和多個分配人。

策展人是指為金庫設置特定限額、規則和邊界的一方，例如指定資産供應限製以及啓用/禁用特定市場。策展人有助於維持其金庫的適當風險水平。貸方鎖定金庫的資産將根據策展人的白名單提供給協議的標的市場。每個金庫隻能有一個策展人。

守護者的角色是一個關鍵的金庫位置。守護者保護金庫的完整性和安全性。如果監護人認為金庫所有者（或其他實體）的任何行為違反金庫貸方的利益，則可以撤銷。每個金庫隻能有一個監護人，通常是由金庫儲值者組成的 DAO。

分配者是協議參與者，其職責是重新平衡 Morpho Vault 使用的流動性，以優化利率和可用流動性。分配者的職責是手動或使用機器人重新平衡和優化總流動性，以最好地滿足 Morpho 藉款人的需求。

Morpho Vaults 的運營不受協議治理機製的監管。每個金庫所有者負責其金庫的治理模式。策展人和守護者等特定角色旨在幫助建立透明、安全的金庫治理程序。

什麼是 Morpho 加密貨幣代幣 （MORPHO）？

平台 平台 的原生加密貨幣 MORPHO 被設想為

。MORPHO 持有者有權參與平台未來方嚮的決策、一般規則、智能閤約部署以及資金分配。盡管 Morpho 提倡藉貸市場，在協議治理社區的乾擾最小的情況下運作，但社區需要透過一些通用指南和規則來製定特定標準、最低要求或白名單。MORPHO 代幣持有者在此過程中發揮著重要作用。

原版 MORHPO 代幣於 2022 年 6 月在以太坊上綫，供應上限為 10 億枚。然而，原代幣閤約存在限製，對其功能造成負麵影響。具體而言，代幣並非旨在促進鏈上高效投票。由於這些限製，該項目決定重新推齣代幣，現已升級為閤約。MORPHO 的重新化將帶來更好的功能，包括更高效的鏈上治理流程。 

截至 2024 年 11 月 17 日撰寫本文時，項目團隊尚未部署新代幣。全新 MORPHO 也將是供應量有限的加密貨幣，最大供應量和總供應量將達到 10 億。代幣的供應分配份額如下圖所示。

平台讓您有機會在 MORPHO 上綫前

 代幣。Bybit 盤前交易是一個場外 （OTC） 交易平台，在現貨市場上綫前，用戶可先使用新加密貨幣。該平台的主要優勢在於能夠在更廣泛的加密貨幣市場影響其價格之前，以理想的利率訪問加密貨幣。

Bybit 精心設計的策劃流程確保隻有潛力和基本麵穩健的加密貨幣資産纔會列入白名單，用於盤前交易。這為您節省瞭調查每種加密貨幣所需的時間，並降低瞭投資騙局項目的風險。當然，我們還建議您

對自己可能考慮透過 Bybit 盤前交易購買的加密貨幣資産

Morpho 代錶瞭 DeFi 藉貸的一種獨特且潛在高效的方法。該平台為獨立且高度可自定義的藉貸市場提供便利，為 DeFi 用戶在選擇和多樣化方麵提供瞭無與倫比的自由。此外，更喜歡穩定精選和明確風險概況的用戶可以利用 Morpho Vault 獲得更可預測的收益。Morpho Vault 與分配方等實體共同使用整體標的協議流動性，在優化藉貸成本方麵尤為有效。

雖然透過協議推齣的定製藉貸市場現已成為 Morpho 的重中之重，但傳統的 Morpho 優化器也繼續提供價值。藉貸方和藉貸方的 P2P 匹配是標準資金池機製的附加功能，許多 DeFi 用戶都會發現這一功能很有幫助。Morpho Optimizers 可為活躍在 Aave 和 Compound 的貸方和藉方提供一種高效運營的替代方式。

憑藉這一創新和獨特的産品，Morpho 協議正在迅速成為 DeFi 行業藉貸領域的領先平台。

高級

Morpho （MORPHO）：領先的高效無許可加密貨幣藉貸

Puff 是一款模因幣，主題為龍。它使用遊戲化機製進行分發，基於以太坊區塊鏈。點擊此處，瞭解詳情。

專為娛樂而設計，因此具有許多不同尋常的創意功能。模因幣的一個有趣應用就是 Puff。這款有趣的代幣旨在透過在其設計中添加故事元素和遊戲化來吸引用戶。如果您有興趣瞭解 Puff 並瞭解其近期如此受歡迎的原因，請查看本指南。

 是一款模因幣，主題為龍。它使用遊戲化機製進行分發，基於

區塊鏈。它鼓勵用戶跟隨龍的故事情節，參與其生態系統。

mETHLab 是基於以太坊的藉貸協議。這是固定期限和固定利率，無需強製

抵押品。用戶可以提供 PUFF 或 mETH 代幣，並根據這些代幣藉入 mETH 或 USDe。

 持有 mETH 或參與龍生態系統 Puff 特定部分的用戶可以獲得積分，積分將轉換為庫剋。人們還可以透過燃燒 PUFF 獲得 COOK。

Puff 旨在透過一種全新的模因幣和藉貸方式吸引用戶。其生態系統采用遊戲化和故事講述的 

 理念，並將其應用於其産品。例如，我們鼓勵用戶“在 mETHLab 中進行龍彈勺”，而不是簡單地藉入 mETHLab 協議。創作者希望這能增加一點樂趣和樂趣，讓用戶更有興趣使用自己的系統。

正如龍的起源故事所解釋的那樣，Puff 還試圖將兩個相反的觀點整閤到其生態系統中。Puff the Dragon 是一種“黑金龍”，屬於混亂和閤法秩序的一部分。同樣，Puff 的生態系統試圖將質押監管

與其他“安全玩耍”或專注於實驗的生態系統不同，Puff希望將這兩個概念整閤到一個系統中。

網絡。其所有功能均透過以太坊系統運行，因此項目安全可靠。然而，其第二層與主網絡並行運行，因此與以太坊相比，其可擴展性更高，手續費更低。整個生態系統可透過項目在綫網站訪問。這個實用的界麵將引導用戶以有趣、遊戲化的方式質押、藉貸和藉貸 Puff 的數字資産。與傳統交易所不同，視頻、卡通資産和有趣的視覺效果被用來創造一種遊戲般的幻想感。

Puff the Dragon 項目提供的不僅僅是一個可交易的模因幣。參與生態系統後，您可以訪問所有這些精彩功能。

Puff Penthouse 是 Puff the Dragon 粉絲與整個生態系統互動的地方。用戶可透過此界麵質押和銷毀 PUFF 代幣，或將代幣發送至 mETHLab。其特色在於許多可愛而有趣的 3D 藝術作品，為 Puff 傳說錦上添花。

。每個 NFT 均提供項目龍的個性化再現。目前共有 8，888 個 NFT，按稀有性排名。最稀有的傳奇氣象龍有 388 種不同的變化。

Mystic Potions 是生態系統中的另一套 NFT。它們有紅色、綠色、藍色和其他顔色，可用於鑄造 Puff NFT。共有 8，888 種 Mystic Potions，每一種均為

。隻有原始生態系統用戶纔能獲得 Mystic Potion，但如果需要，他們可以將其轉換為 Puff NFT 並出售。

PUFF 是龍鯊圈的主要代幣。除瞭像標準模因幣一樣進行交易外，它還可以用於質押和藉貸。PUFF 的總供應量為 888.88888800 萬枚，

枚被無限期鎖定。代幣將按以下方式發放：

PUFF代幣自發行以來經曆瞭巨大的價格波動。在 2024 年 4 月上綫後不久，該幣飆升至 

新高。然而，隨著用戶興趣的減弱，其價格在 2024 年 9 月跌至 0.03 美元的 ATL。盡管如此，交易代幣仍然有很多興趣。截至 2024 年 11 月 18 日，其價格迴升至 $0.0947，許多交易者看漲。

對 DigitalCoinPrice 市場行情的分析錶明，情況略有不同：隨著 2025 年的臨近，未來幾週價格將小幅下跌約 2% 至 5%，隨後價值將上漲。根據 DigitalCoinPrice 的數據，到 2025 年，Puff 

，到 2030 年，代幣價值可能高達 $0.54。

想要交易 Puff 代幣？ Bybit 現已推齣 PUFF/USDT 現貨交易對。首先，您需要創建一個 Bybit 賬戶，然後使用加密貨幣為其儲值，然後前往 

PUFF 是一個令人興奮的項目，最近引起瞭很多關注。PUFF 的故事充滿魅力，融閤瞭多種實用功能，在保持用戶參與度方麵做得非常齣色。代幣的交易量也相當穩定。如果您喜歡尋找被低估但有前途的模因幣，值得投資。

。有些人認為，代幣的代幣經濟學和總體結構使其無法成為真正的模因幣。相反，他們認為代幣的操作方式更像是 Web3 收益耕作系統，但使用模因幣標簽來擺脫寬鬆監管和不準確的路綫圖。這並不一定意味著代幣注定會失敗，但它確實意味著您可能希望比其他模因幣更重要。由於波動性不可避免，因此在購買 PUFF 之前，必須使用

Puff （PUFF） 是一個有趣的模因幣模型，它使用模因幣以外的功能來吸引用戶。透過創建遊戲化質押和藉貸機製，Puff希望吸引用戶的注意力，讓他們投資於其龍主題故事情節。盡管該項目仍然需要證明它能夠吸引更多粉絲，但它正在産生大量興趣。 

中級

Puff （PUFF）：踏入龍魔法領域

隨著比特幣的主導地位持續下去，新興的監管透明度可能會推動另類幣的復蘇，特彆是對於以太坊和Solana等平台來說，它們有望從加密貨幣的環境中受益。

：唐納德·特朗普的當選標誌著加密貨幣政策發生瞭關鍵轉變，從懷疑轉嚮倡導，這可能會重新定義監管格局。

：選舉結果引發瞭加密貨幣市場的即時和重大反應，特彆是在比特幣價格飆升中，反映瞭投資者的樂觀情緒。

：共和黨控制的美國國會可能會為數字資産製定更清晰、更有利的法規，從而促進該領域的創新和投資。

：隨著比特幣的主導地位持續下去，新興的監管透明度可能會推動另類幣的復蘇，特彆是對於以太坊和Solana等平台來說，它們有望從親加密貨幣環境中受益。

唐納德·特朗普再次成為“加密貨幣總裁”，代錶瞭他與加密貨幣行業關係的巨大轉變。2024 年，他曾是一位聲樂評論傢，他對比特幣進行瞭擁抱，將其定位為經濟戰略的核心。這一轉變可歸因於加密貨幣公司的大量資金貢獻，加密貨幣公司在競選活動中發揮瞭至關重要的作用，突顯瞭該行業日益增長的政治影響力。特朗普誓言要使美國成為“地球上的加密貨幣之都”，不僅呼籲投資數字資産的新興選民群體，而且要與強大的加密貨幣利益相關者的利益保持一緻。這一轉變可能會從根本上改變加密貨幣監管框架，從而有可能放寬限製，營造更有利於創新的環境。

特朗普獲勝的直接後果在於加密貨幣市場的大幅波動，特彆是比特幣 （BTC） 從約 7 萬美元大幅反彈至近 9 萬美元。這一動嚮不僅是投機性的，更反映瞭市場情緒與政治結果的廣泛一緻性。Polymarket 等鏈上預測市場的使用說明瞭交易者如何根據選舉動態實時調整倉位。由於特朗普的勝利似乎更有可能，BTC與這些預測市場的相關性愈演愈烈，錶明政治事件與加密貨幣估值之間存在直接聯繋。這一反應凸顯瞭傳統金融市場與加密貨幣日益緊密的交織關係，因為投資者尋求利用政治見解來為自己的交易策略提供信息。

由於共和黨人在美國國會兩院都占多數，加密貨幣領域的重大監管改革潛力正在增加。曆史背景錶明，FIT21 法案等先前的努力旨在描述數字資産的監管機構，盡管它在立法透過中麵臨挑戰。然而，當前的政治格局加上加密貨幣友好型超級 PAC 的大量資金支持，為更有利的監管環境奠定瞭基礎。選舉週期證明瞭有針對性的政治支齣在重塑立法優先事項方麵的有效性，特彆是在參議院的主要比賽中。 

隨著新當選官員上任，他們的支持加密貨幣的立場可能會導致關鍵監管框架的快速討論和潛在透過，從而減少歧義並營造更穩健的投資環境。

雖然比特幣繼續主導市場敘事，但由於監管環境的支持，比特幣獲得吸引力的可能性至關重要。曆史模式錶明，比特幣的主導地位往往在牛市期間達到頂峰，隨後隨著投資者尋求更高收益，比特幣將資本輪換為另類幣。最近比特幣價格飆升，使山寨幣濛上陰影，但新政府的親加密貨幣態勢可能會激發人們對以太坊和Solana等平台的興趣。這些網絡有助於智能閤約和去中心化金融 （DeFi） 應用，隨著監管透明度的齣現，投資量將不斷增加。預計的立法重點是促進加密貨幣領域的創新，這標誌著隨著投資者在比特幣之外實現投資組閤多元化，市場動態的潛在變化，資金可能會加速湧入比特幣市場。

總而言之，特朗普的總統任期預示著加密貨幣領域的變革時期，其特點是潛在的監管透明度和市場參與度增加。隨著政治和金融領域的融閤，加密貨幣生態系統中的利益相關者必須時刻關注不斷變化的格局，準備好適應這一動態環境中齣現的新機遇和挑戰。

Bybit x Block Scholes 機構報告：美國大選的收獲以及接下來要尋找什麼

Nansen 與 TRON DAO 閤作，將 TRON 網絡整閤至 Nansen V2，為 TRON 生態系統增強鏈上分析能力。

每日錶現最佳用戶 — 虛擬協議 （VIRTUAL）

標準普爾 500 指數上漲 0.4%，此前英偉達股價飆升近 5%，盡管地緣政治方麵一直存在擔憂，但其收益報告仍大幅提升市場情緒。  Coindesk Indices是一個衡量加密貨幣市場整體錶現的指數，在過去24小時內上漲瞭0.15%，比特幣上漲瞭1.13%，以太幣下跌瞭1.62%。

如今，VIRTUAL 錶現最為齣色，在 Agentstarter 上綫後飆升瞭 5.2%，使創始人能夠利用 Virtuals Protocol 構建成功的 AI 代理。

Virtuals Protocol （VIRTUAL） 成立於 2021 年，支持用戶投資和共同擁有 AI 驅動的虛擬資産，如同伴和網紅。其模式促進瞭社區所有權，將 AI 代理轉變為 Roblox 和 TikTok 等平台的創收資産。該平台吸引瞭 AI 和遊戲領域的貢獻者，推動虛擬經濟的創新。Virtuals Protocol 推齣 

，這是一款 AI 代理 Launchpad，為創作者提供資金、開發支持和發行支持。旨在幫助創始人在蓬勃發展的生態系統和長期激勵結構中構建成功的 AI 代理。

查看 VIRTUALUSDT 永續閤約和 VIRTUAL/USDT 現貨閤約的最新價格、圖錶和數據

，將 TRON 網絡整閤至 Nansen V2，為 TRON 生態系統增強鏈上分析能力。本次閤作旨在為開發者、用戶和項目提供有價值的數據，以促進增長和創新。本次整閤將帶來代幣 God Mode、錢包 Profiler 和智能警報等高級功能，有助於優化去中心化應用程序 （DApp） 並提高社區透明度。TRON 的高速、低成本區塊鏈基礎架構將受益於這些增強分析，進一步助力生態系統發展。

查看 TRXUSDT 永續和 TRX/USDT 現貨閤約的最新價格、圖錶

昨日，BTC 現貨 ETF 的總流入額達到 6 億美元，其中 1，620 萬美元來自 GBTC，5.841 億美元來自非 GBTC 來源。

查看 BTCUSDT 永續和 BTC/USDT 現貨閤約的最新價格、圖錶和數據

支持用戶透過錢包賺取 XP 交易、任務、礦工費和推薦費。XP 在鏈下時與錢包地址綁定，用於升級和解鎖專屬奬勵。主要功能包括 ZERΘ Network 上的免費交易、每日任務以及 10 月中旬前活躍錢包的追溯 XP。奬勵可提升鏈上體驗，但不可轉讓。該計畫鼓勵將資産橋接至 ZERΘ，並積極參與，以實現 XP 和奬勵最大化。

初級

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Nansen 與 TRON DAO 閤作，為 TRON 生態系統增強鏈上分析

加密貨幣

Web3

想要買入、賣齣、交易或嘗試加密貨幣？ 為此，您需要一個加密貨幣錢包！點擊此處瞭解加密貨幣錢包詳情。

因此，您希望買賣、交易或嘗試大傢都在談論的加密貨幣。事實上，您在這裡意味著您處在正確的位置，因為簡而言之，如果沒有加密貨幣錢包，這些事情都無法實現。 

在這篇文章中，您將瞭解到您需要瞭解的主題：例如，什麼是加密貨幣錢包？ 當前存在哪些錢包類型？ 您到底應該將代幣存放在何處？ 

首先，要問的一個好問題是：“什麼是加密貨幣錢包？”

加密貨幣錢包是一種軟件程序，透過生成公鑰和私鑰、監控餘額以及最重要的是發送和接收加密貨幣來與您選擇的區塊鏈進行交互，但無論加密貨幣是什麼，這些錢包都不是區塊鏈的一部分。 

您有沒有看過鏡子裏的自己？ 幾乎可以肯定的是，所以您會知道鏡子所反射的就是您，但不是您。 

加密貨幣錢包同樣適用。無論您的錢包中能看到多少代幣，它們都不會像真正的錢包那樣存在；這隻是您在區塊鏈上的操作的反映。 

聽起來可能很復雜，但事實並非如此。繼續閱讀，我們將進行解釋。

那麼，我們現在知道什麼是加密貨幣錢包，但其關鍵組成部分、公鑰和私鑰呢？

的作用方式是在區塊鏈上進行交易，例如在比特幣區塊鏈上進行交易。 

由您的加密貨幣錢包生成，與您相關並歸屬於您 — 這有點像您在區塊鏈上的電子郵件地址。您可以嚮希望嚮您發送加密貨幣，但有時還會嚮其他數字資産的用戶展示。

 也有所不同。任何人都看不到，但您代錶您簽署瞭匯款等請求。基本上與資産密碼相同。 

使用嚴格的非對稱加密數學規則，您的私鑰可以證明您發送瞭請求，因此保護您的私鑰安全至關重要。如果其他人獲得訪問權限，他們可以拿走您的代幣。

話雖如此，如果有人告訴您，您不需要私鑰來發送和接收加密貨幣，那麼理論上他們當然是對的。但這也意味著您並沒有完全掌控自己的資金。

任何加密貨幣錢包都可以分為冷熱兩類。

加密貨幣錢包永遠無法改變其狀態：您始終會知道錢包是冷還是熱，因為差異非常明顯。

熱門錢包與互聯網連接，而冷錢包與互聯網斷開連接。

或熱存儲更方便，但安全性較低。盡管采取瞭嚴格的安全措施來阻止此類事件的發生，但熱錢包仍可能以冷錢包根本不容易的方式遭到黑客攻擊。 

更物理，這可能是您感覺自己實際擁有加密貨幣的最接近方式。紙錢包、硬件錢包以及實體比特幣（可用作禮物代幣，但在現實世界中非常不方便）都是冷錢包，存儲大量加密貨幣非常安全。 

讓我們來詳細瞭解一下這些錢包。 

網絡錢包、移動錢包、桌麵錢包和加密貨幣交易所。

有時，一個熱錢包的功能與另一個熱錢包的功能相交，因此它們之間的綫可能會模糊。 

例如，網絡錢包和加密貨幣交易所都會發生這種情況，因此彆擔心，彆忘瞭將兩者分開。Coinbase是一個很好的例證，它是一個數字錢包，您可以用一個加密貨幣交易另一個加密貨幣，但有一個自立的媒介稱為Coinbase Pro，一個加密貨幣交易所，您可以交易數字資産。 

錢包持有者仍可控制自己的私鑰。

然而，正如我們提到的，它們可能會被黑客攻擊，盡管可能性很小。

有不同類型的熱錢包使用軟件。下麵我們來瞭解一下。 

是您可以從瀏覽器訪問的錢包，例如 Google Chrome 或 Safari。 

非常適閤經常進行基本交易並在賬戶中存儲少量資金的用戶。 

Blockchain.com：//、BitGo、GreenAddress、Coinbase

 都是基於 Web 的錢包示例，它們都非常完善，易於使用。唯一的問題是，使用這些錢包時，您信任有密鑰的人。 

這樣的托管錢包，您信任他們來保護您的私鑰。如果私鑰受密碼保護，例如 with

 ，那麼您仍然可以信任它們，確保其服務器上的密鑰安全。 

如果托管人齣現問題，該怎麼辦？ 如果服務器齣現問題怎麼辦？ 

一種非常常見的方法來談論這種微妙

Coinbase 是一項托管錢包服務，這意味著我們將為您管理私鑰，透過密碼、設備確認和雙因素認證保護您的資金安全。

然而，事實證明，沒有那麼多用戶擔心自己沒有私鑰。因為這項服務聲譽卓著，易於使用。 

移動錢包是安裝在手機上的加密貨幣錢包，作為 Google Play 或 App Store 的應用程序。

您需要瞭解的是，有時移動應用程序和相應的在綫錢包會與

然而，移動錢包有時沒有瀏覽器模擬，這非常好，例如，

您可以獲得多重簽名、2FA 和 HD 錢包，並完全控制您的私鑰。使用

，它采用流暢的設計、高清錢包和對私鑰的完全控制。

因此，從本質上講，移動應用比在綫錢包更安全。它們

手機操作系統隔離，提供一定級彆的惡意軟件保護，讓您能夠控制密鑰。 

桌麵錢包是指您在開發者網站上安裝的錢包。

有兩種類型的桌麵錢包：全節點錢包和輕型/薄型錢包。 

想象一下，一位科學傢正在閱讀實驗結果，然後自己重復實驗。這樣一來，她就可以信任結果，而無需信任最初的科學傢

如果您使用錢包下載整個區塊鏈並“自己重復實驗”，您將運行一個全節點客戶端。如果其他人將區塊鏈放在您的身邊，您隻需要“閱讀”該實驗，然後保持其輕量級。

第一個比特幣錢包是由傳奇的比特幣和區塊鏈假名創建者 Satoshi Nakamoto 自己開發的全節點客戶端。它被稱為

，正如佛羅倫薩 + The Machine 所唱的那樣，“

”，即 320.76 GB，因此，它不是主流産品。

然而，它仍然存在，如果您擁有錢包，則不僅僅擁有錢包，您也是參與全球去中心化過程的驗證者。如果您添加設置功能超強的挖礦平台，批準區塊和交易，那麼您可以挖礦加密貨幣。 此外，沒有人能夠真正欺騙您接受僞造的交易。 

但大多數人使用輕量錢包，例如

和Mycelium。瘦客戶端連接到比特幣點對點 （P2P） 網絡，但無法完全驗證交易或區塊。如果您使用輕型/瘦型客戶端，則使用第三方軟件，幫助您不時與初始區塊鏈進行交互。

使用薄錢包存儲數字資産相對方便。您無需將所有區塊鏈下載到您的計算機，也無需隨時更新客戶端。此外，Electrum 等超薄錢包還可讓您保留私鑰、匿名身份並保證備份。

安全性是否較低？ 嗯，如果網絡被攻擊者所取代，這些錢包就很容易受到攻擊，正如 

白皮書中所說的那樣。但無需運行完整網絡節點即可驗證付款。因此，隻要誠實節點控制網絡，此類驗證就非常可靠。 

上述所有錢包類型麵臨的最大問題是，在上麵兌換美元和比特幣非常睏難。您無法輕鬆地將信用卡添加至賬戶。為此，您可能需要加密貨幣交易所。

加密貨幣交易所是一個在綫或移動平台，內置交易功能，支持您買賣和存儲加密貨幣。這些平台通常內置製圖功能以及其他有用的交易工具。 

您無需成為經紀商或擁有巨額資金，即可在加密貨幣交易所開始交易。相對匿名也是許多個人交易者更喜歡加密貨幣交易所的原因。 

監管機構會慢慢到達那裏，但在許多情況下，如果您想在不同地址之間轉移小額資金，則無需驗證您的身份。 

但請記住，如果您想提幣或儲值法幣（USD 或 Euro），您通常需要嚮加密貨幣交易所提供一些驗證文件，例如水電費賬單、銀行對賬單或 ID。

正如我們之前提到的，冷錢包可能是存儲更多加密貨幣的最安全方式，因為這些錢包與互聯網斷開連接。 

那麼，有哪些類型的冷錢包呢？

硬件錢包外觀類似於 U 盤。該設備可將您的私鑰保存在安全的離綫環境中。然而，您可能需要在機器上安裝一些軟件纔能使用。

盡管這些錢包是市場上最安全的錢包，但這種存儲類型可能存在很多問題。

將雞蛋放在盡可能多的錢包中是明智之舉。熱門選項包括

紙質錢包是離綫加密貨幣存儲，在一張紙上印有二維碼和相應密鑰。 

正確的紙質錢包通常是存儲比特幣的一種非常安全的方式，因為它們通常不會受到惡意軟件的影響。它們還可以輕鬆存放在保險箱和保險箱中。

不過，彆忘瞭：紙質錢包由... 紙張組成，這意味著它們可能會被偷走、丟失、浸泡甚至燒毀，因此您可能需要幾份副本。

要生成您的第一個比特幣紙錢包並嚮其發送比特幣，請點擊

但請記住，為瞭生成此類錢包並開始使用，您通常必須遵循以下幾個簡單步驟： 

選擇錢包前，請先瞭解是否存在雙重認證 （2FA） 選項。登錄賬戶前，您還需要再插入一條數據。要使用此功能，您需要將身份驗證應用程序下載到手機。

此外，還有多重身份認證功能可保護您的資産安全。隻需指定其他人或錢包保護服務，即可與您一起簽署交易，即使使用熱門錢包，您也能安全無憂！

創建後，幾乎每個 HD 錢包都會生成種子、12 字或 24 字字符串。從理論上講，如果發生某些情況，您可以在支持此種子功能的任何 HD 錢包上輕鬆恢復密鑰對。盡管如此，強烈建議僅

對特定種子使用相同 HD 相關設置的相同 HD 錢包程序。

 最初創建瞭分層確定性錢包（分層確定性錢包），為經常發送和接收數字貨幣的用戶提供更高級彆的匿名性。HD 錢包可安全記錄您在交易中的支齣。

當然，情況會略有不同，但總的來說，情況總是一樣的。

隻需在錢包設置中查找或生成公共地址，並將其展示給即將匯款的用戶。 

發送自有資金時，打開錢包，輸入目的地地址和金額，然後按“發送”。

您或您的收款人需要一段時間纔能獲得資金，因為礦工需要確認交易。彆擔心，這完全正常。 

您的比特幣交易需要添加到比特幣網絡的區塊中，纔能成功完成或驗證。礦工會投入大量的計算能力和精力，並期待獲得奬勵，因此您必須說服他們將交易寫入區塊。

為此，您需要支付手續費，猜猜礦工當然有經濟激勵措施來優先驗證包含更高手續費的交易。 

如果您希望發送資金並快速確認，則相應費用可能高於平均費用。寫作時，價格為 26.16 USD/tx，但您可以自行

我可以將不同的加密貨幣存儲在一個錢包中嗎？

有錢包可以存儲一種或多種加密貨幣類型。例如，Exodus 提供瞭大量代幣，例如比特幣、以太幣、EOS、Dash 等。

幣，但一般情緒是 - 當然，您可以將不同的加密貨幣存儲在一個錢包中。隻需選擇最適閤您的一款。  

什麼是加密貨幣錢包？

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