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如果您是加密貨幣領域的新手，那麼找到一種能夠保證成功的策略似乎是一項挑戰。事實上，沒有任何策略可以保證成功。然而，從長期角度來看，有一種選擇可以最大限度地降低風險，爲您帶來穩定的收益。
本文旨在揭示稱爲美元成本平均的策略，並就如何實施該策略提供一些建議。
美元成本平均化，簡稱 DCA，是一種投資技術，有助於定期以小幅增量投入一定金額的資金。該策略使用長期市價變化。
選擇合適的時機對初創交易者和投資者來說是最具挑戰性的任務。交易信號種類繁多，有時很難選擇何時投資。即使是經驗豐富的交易者，在看市時也經常會犯錯誤。DCA 有助於降低風險。
由於DCA涉及定期以固定美元價值購買特定資產，因此其主要目標是減少波動市場的影響，這對加密貨幣投資者來說是一個關鍵挑戰。這種方法有助於平緩您進行購買時的平均價格，而不是進行一次性投資。
DCA 並不是什麼新鮮事，早在加密貨幣問世前就在機構投資者中廣受歡迎。這一策略得到了 Berkshire Hathaway CEO Warren Buffett 的認可，後者向那些無法花大量時間調查市場和制定自己的交易策略的用戶推薦了這一策略。
儘管沒有策略可以完全降低風險，但 DCA 仍然能夠在一定程度上降低風險。請記住，策略本身無法提供成功的投資，因爲還有許多其他因素需要考慮。
要應用定投策略，投資者應首先決定投資金額和目標資產。由於我們談論的是加密貨幣投資，因此可能是比特幣或任何其他山寨幣。指定目標價格後，他/她應將投資金額分成等值部分，並在市場接近規定水平時定期賣出。
DCA 交易可以手動處理，也可以藉助某些自動化工具進行處理。例如，與加密貨幣交易所合作的美元均價機器人可以大大簡化流程，幫助投資者實現運營自動化。此類機器人在執行自動購買時不考慮市場行情，例如市場走勢或資產價格。該流程以「設置」和「忘記」方式自動執行。
堅持 DCA 策略有助於平緩平均買入價格，降低決策效率低下的影響。例如，您可能在資產價格飆升時購買了資產。後來，當它回撤時，您可以在市場拋售期間以更低價格買入更多加密貨幣，而其他市場參與者則在短時間內賣出大量資產。當市場下跌時進行買入，可以平緩平均價格並從投資中獲得收益，有望及時增加價值。
使用不同資產時，結果可能會有所不同。ServicedcaBTC 在比特幣投資計算器的幫助下，可幫助投資者探索不同的參數，以便在使用 DCA 時看到自己的表現。視覺圖形有助於瞭解 DCA 是否適合投資策略。
要評估投資效率，請指定起始日、投資金額和重複購買間隔。該工具可在指定時間段內定期進行購買。該計算器使用比特幣的歷史價格來計算用戶的收益。例如，計算器的默認參數顯示了過去三年每週投資 $10 比特幣的收益。
使用這個例子，投資者將在 BTC 上花費 $1，570。在撰寫本文時，該金額將變爲 $11，782 （+650%）。圖表不僅計算收益金額，還比較了應用於其他資產的策略效率。例如，同一策略對黃金的影響不大。回報率僅爲 +16%。
根據歷史記錄，金融市場往往會隨着時間的推移而增長，這解釋了美元成本平均化的優勢。這種投資方式與其他方式不同，因爲投資者無需猜測市場價格何時會下跌，即可在正確的時間進行投資。相反，平均美元價值可確保投資者定期買入，並透過自動以相同金額買入更多資產來利用市場低迷。對美元價值進行平均化處理，消除了投資中的一些猜測，使其成爲一個更可預測的例程。
投資者還可以選擇「買入持有」策略，而不是出售預測其價值增長的資產。該策略的目標是進入市場並保持不變，儘管波動不大。採用該策略時，市場時機不是關鍵因素。
儘管持倉策略似乎更簡單，但 DCA 可能是一種更有效的選擇。最後，遵循定期買入定投策略的投資者最終可能會比一次性投入相同金額的投資者擁有更多比特幣。雙方同時開始投資，但採用了不同的策略。
許多投資公司都提供解決方案，以促進 DCA 策略的使用。通常，投資者可以創建自動投資計畫，在其中指定投資金額和頻率，以及自動提幣的銀行賬戶。因此，美元價值的平均值會自動計算，確保投資者不會忘記進行計畫購買。此外，由於定期購買相同的金額，因此預算規劃也更加便捷。
DCA 策略是波動性較高的市場的最佳選擇之一。該策略旨在滿足投資者在此類市場中的需求，降低價格飆升時購買資產的風險。投資者對將大額投資分成多個小額購買的概念表示讚賞，因爲這些投資者無法一次性投資。
然而，批評者認爲，當市場表現良好時，使用該策略會帶來損失。例如，當市場處於牛市趨勢時，較早投資的交易者將獲得更大的收益。因此，該策略的利弊將在下文全面介紹。
使用 DCA 策略的好處包括：
投資者無需立即一次性投入大量資金。因此，該策略降低了以最高價格進行投資的風險。同時，它還能減輕市場計時的負擔。在波動的加密貨幣市場中，資產價值可能會在相對較短的時間內多次下跌。
衆所週知，加密貨幣市場很難預測。因此，即使是經驗豐富的交易者在預測所選資產乃至整個市場的波動時也會遇到問題。對整個投資和交易領域不熟悉的人往往會因爲沒有策略而損失大量資金。考慮到這一點，DCA 方法是一種更安全的投資策略，有助於抵消大額市場下跌，併爲具有任何專業水平的投資者提供服務。
DCA 策略適合更廣泛的投資者，因爲不需要立即進行大量前期投資。這使得無法立即劃轉大量資金的用戶能夠負擔得起。此外，由於投資者對資產存有疑問，並且不願意投入資金，因此在心理上更容易定期從薪水中投入小塊資金。
尋求快速收益的人可能會退出並停止投資，當資產價格下跌時會感到憤怒。需要注意的是，DCA 並非快速致富的計畫。該策略是長期策略，其目標是充分利用市場低迷的優勢，同時避免資金風險。負面事件會給投資者帶來輕鬆阻礙。因此，DCA 策略對他們來說是一個很好的解決方案。他們有時間進行更深入的研究，同時投入少量固定金額。
當您不投入手頭的全部資金時，可能會有一些剩餘資金，可用於在下跌時購買更多加密貨幣。例如，2018 年 11 月，比特幣連續數月以 $6，500 的價格成交，跌至 $3，500。此類期間可用作獲得美元成本平均值的機會。考慮到價格暴跌後不久的拋物線反彈，DCA 策略的跟單用戶可以充分利用它，尤其是在價格暴跌至 14，000 美元三個月後。
這一方面有時被忽視，但對市場參與者的心理健康至關重要。使用定投策略的用戶對價格波動並不擔心，這有助於避免持續焦慮。
美元成本平均的缺點如下：
交易者必須支付手續費。遵循定投策略通常會產生更高的交易成本。然而，考慮到這是一種長期策略，從中獲得的收益應該不僅僅涵蓋費用，與未來實現的收益相比，這可能會微不足道。
DCA 策略的缺點之一是，一次性投入大額資金可能會帶來可觀收益，因此可能會蒙受損失。但是，如果您希望從投資中獲得可觀收益，則需要爲此類操作使用正確的時間安排。
策略需要很長時間才能發揮作用。根據投資者的 DCA 結構，可能需要 3 至 12 個月才能獲得可持續收益。
策略的選擇取決於市場情況。DCA 策略可能並不總是最佳選擇。例如，這可能會導致長期熊市開始時的虧損，並可能持續數年。如果您確信比特幣處於牛市週期的開始階段，最好投入大量加密貨幣。
對於經驗不足的投資者來說，DCA 策略是一個不錯的選擇，他們以情緒爲導向，因此可能傾向於做出錯誤的選擇。如果您尋求長期收益，並準備在投資收益前等待一段時間，則此策略完全適合您。