解釋:什麼是美元成本平均?
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過去幾年,加密貨幣市場經曆瞭一些劇烈的峰值和低榖。許多人在 2017 年牛市期間急於投資比特幣 (BTC) 和其他加密貨幣,因此由於缺乏高效的投資策略,在隨後的熊市中損失瞭大量資金。
如果您是加密貨幣領域的新手,那麼找到一種能夠保證成功的策略似乎是一項挑戰。事實上,沒有任何策略可以保證成功。但從長遠來看,有一種選擇可以最大限度地降低風險,為您帶來穩定的收益。
本文旨在揭示稱為美元成本平均的策略,並就如何實施它提供一些建議。
什麼是美元成本平均?
美元成本平均化法或做空定投法是一種投資方法,可幫助定期以小幅增量投入一定數額的資金。該策略采用長期市價變動策略。
對於初學者和投資者來說,選擇閤適的時機是最具挑戰性的任務。多種交易信號非常廣泛,有時很難選擇何時投資。即使是經驗豐富的交易者在看市時也經常會犯錯誤。DCA 有助於降低風險。
由於定投涉及以固定美元價值定期購買特定資産,因此其主要目標是降低波動市場的影響,而波動市場對加密貨幣投資者來說是一個關鍵挑戰。該方法有助於平倉買幣時平倉平均價格,而不是進行一次性投資。
定投並不是什麼新鮮事,早在加密貨幣問世之前,定投就在機構投資者中廣受歡迎。這一策略得到瞭伯剋希爾·哈撒韋首席執行官沃倫·巴菲特的認可,後者已將其推薦給那些無法花太多時間調查市場並製定自己交易策略的用戶。
盡管沒有任何策略可以完全降低風險,但定投仍然能夠在一定程度上降低風險。請記住,僅靠策略無法提供成功的投資,因為還有許多其他因素需要考慮。
如何計算平均成本
要應用定投策略,投資者應首先決定投資金額和目標資産。由於我們討論的是加密貨幣投資,它可能是比特幣或任何其他非主流幣。指定目標價格後,他/她應將投資金額分成等額部分,並在市場接近指定水平時定期賣齣。
定投交易可以手動處理,也可以藉助某些自動化工具進行處理。例如,與加密貨幣交易所閤作的均價機器人可幫助投資者實現運營自動化,從而大幅簡化流程。此類機器人在執行自動購買時不會考慮市場行情,例如市場走勢或資産價格。該流程以“設置”和“忘記”方式自動完成。
堅持定投策略有助於使平均買入價格趨平,降低低效決策的影響。例如,您可能在資産價格飆升時買入瞭資産。隨後,在市場拋售期間,您可以以更低價格買入更多加密貨幣,而其他市場參與者則在短時間內賣齣大量資産。當市場下跌時進行買入,即有可能平滑平均價格並從投資中賺取收益,這有望及時實現價值增長。
策略的效率
使用不同資産時,結果可能會有所不同。ServicedcaBTC 在比特幣投資計算器的幫助下,可幫助投資者探索不同的參數,以便在使用定投時看到自己的錶現。視覺圖形有助於判斷定投是否適閤投資策略。
要評估投資效率,請指定起始日、投資金額和重復購買間隔。該工具可在指定時間段內定期進行購買。該計算器使用比特幣的曆史價格來計算用戶的收益。例如,計算器的默認參數顯示瞭過去 3 年中每周投資 $10 的比特幣的收益。
以這個例子為例,投資者將在 BTC 上花費 $1,570。在撰寫本文時,這一金額將變為 $11,782 (+650%)。圖錶不僅計算收益金額,還比較瞭應用於其他資産的策略效率。例如,同一策略對黃金的效用並不理想。迴報率僅為 +16%。
與其它投資期權相比,平均成本
根據曆史記錄,金融市場往往會隨著時間推移而增長,這也解釋瞭美元成本平均化的優勢。這種投資方式與其他投資方式有所不同,因為投資者無需猜測市場價格何時會下跌,即可在正確的時間進行投資。相反,平均美元價值可確保投資者定期買入,並能夠以相同金額自動買入更多資産,從而利用市場低迷的優勢。對美元價值進行平均化處理後,投資中就會産生一些猜測,並將其轉化為一個更可預測的例程。
投資者還可以選擇“買入持有”策略,而不是出售預測其價值增長的資産。該策略的目標是進入市場並保持不變,盡管價格波動較大。采用這一策略時,市場時機並不是一個重要因素。
盡管持倉策略似乎更簡單,但定投是一種更有效的選擇。最終,如果投資者遵循定投策略,定期買入,最終可能比一次性投資相同金額的投資者擁有更多比特幣。雙方同時開始投資,但采用瞭不同的策略。
許多投資公司都提供解決方案,以促進定投策略的使用。通常情況下,投資者可以創建自動投資計劃,其中投資者可以指定投資金額和投資頻率,以及用於自動提幣的銀行賬戶。因此,美元價值的平均值會自動計算,確保投資者不會忘記進行計劃的買入。此外,定期購買相同金額的資金,有助於簡化預算規劃。
美元成本平均化利弊
定投策略是波動性較高的市場的最佳選擇之一。該策略旨在滿足投資者在此類市場中的需求,在價格飆升時降低資産購買風險。投資者對將大額投資拆分為多個小額購買的概念表示贊賞,因為這些投資者無法一次性投資。
然而,批評者認為,當市場錶現良好時,使用該策略會帶來損失。例如,當市場處於牛市趨勢時,較早投資的交易者將獲得更高收益。因此,該策略的利弊如下所述。
美元成本平均化收益
使用定投策略的優勢包括:
降低風險
投資者無需立即一次性投入大量資金。因此,該策略可降低以最高價格進行投資的風險。此外,它還降低瞭試圖在市場中計時的負擔。在波動的加密貨幣市場中,資産價值可能會在相對較短的時間內多次下跌。
新手的絕佳解決方案
眾所周知,加密貨幣市場很難預測。因此,即使是經驗豐富的交易者在預測所選資産甚至整個市場的波動時也會遇到問題。對整個投資和交易領域不熟悉的用戶往往會因為沒有製定策略而損失巨額資金。為此,定投策略是一種更安全的投資策略,有助於抵消市場大幅下跌,並為具有任何專業水平的投資者提供服務。
小額投資的可能性
定投策略適閤更廣泛的投資者,因為無需立即進行大量前期投資。這樣一來,無法同時分叉大量資金的用戶就能享受到可觀的收益。此外,由於投資者對資産存有疑問,並且對投資資金感到不舒服,因此在心理上,他們可以更輕鬆地定期從薪水中投資小塊資金。
更多時間研究資産
尋求快速收益的用戶可能會退齣並停止投資,在資産價格下跌時感到憤怒。需要注意的是,定投並不是快速緻富的計劃。該策略具有長期性,其目標是充分利用市場低迷的優勢,同時避免資金風險。負麵事件會給初學者帶來輕鬆阻礙。因此,定投策略可以成為他們的絕佳解決方案。這讓他們有時間進行更深入的研究,同時投入少量固定金額。
有機會以摺扣買入資産
當您沒有投入手頭的全部資金時,您可能還剩下一些現金,可用於在低迷時購買更多加密貨幣。例如,2018 年 11 月,比特幣連續數月以 $6,500 的價格成交,跌至 $3,500。此類期限可用作獲得美元成本平均值的機會。考慮到價格崩盤後不久的拋物綫反彈,定投策略的跟單用戶可以充分利用它,尤其是在價格在崩盤後三個月飆升至 $14,000 時。
減少情緒壓力
這一方麵有時被忽視,但對市場參與者的心理健康至關重要。使用定投策略的用戶無需擔心價格波動,這有助於避免持續焦慮。
美元成本平均值的缺點
美元成本平均的缺點如下:
手續費
交易者必須支付交易手續費。遵循定投策略通常會産生更高的交易成本。然而,考慮到這是一種長期策略,從中獲得的收益應不僅僅涵蓋費用,與未來取得的收益相比,這有望是微不足道的。
缺少購買確切最低點的可能性
定投策略的缺點之一是,一次性投入巨額資金可能會帶來可觀收益。但是,如果您希望從投資中獲得可觀收益,則需要在此類操作中使用正確的時機。
更多時間獲得所需敞口
策略運作需要很長時間。根據投資者的定投架構,可能需要 3 到 12 個月纔能獲得可持續收益。
牛市錶現不佳
策略的選擇取決於市場行情。定投策略不一定是最佳選擇。例如,這可能會導致長期熊市開始時的虧損,並可能持續數年。如果您確信比特幣處於牛市周期的開始階段,那麼最好在加密貨幣上投入大量資金。
底綫
對於經驗不足的投資者來說,定投策略是一個不錯的選擇,他們受到情緒的引導,因此可能傾嚮於做齣錯誤的選擇。如果您尋求長期收益,並準備等待一段時間,然後再獲得投資迴報,那麼這一策略完全適閤您。
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