如何在 Bybit 上透過 stETH 質押借貸賺取收益
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ETH 持倉用戶有時會選擇質押 ETH,賺取交易驗證獎勵。但是,質押 ETH 也意味着時長不確定的鎖倉,會給流動性和靈活性造成限制。作為加密貨幣領域中為數不多透過 stETH 質押借貸提供增收解決方案的開創者,Bybit 質押借幣恰好能解決這一痛點。
stETH 是 ETH 的代幣化版本,表示您透過去中心化質押協議 Lido 在以太坊 2.0 網絡中進行了質押。如果您希望透過 stETH 持倉賺取更高收益,獲得被動收入,則需要一家接受 stETH 作為保證金的提供商。
將 stETH 作為保證金,您可以進行借貸,在利用 stETH 持倉產生額外收入的同時,仍可獲得質押獎勵。使用已質押 stETH 借來的資金可用於交易或其他投資,輕鬆實現超低風險收益最大化。
本文將為您介紹什麼是 Bybit stETH 質押借幣,具體運作方式是怎樣的,以及如何利用 stETH 以超低風險獲得被動收入。我們還會介紹如何管理風險,解決潛在挑戰,以及充分利用 stETH 質押借貸獲利的最佳做法。
關鍵要點:
參與 Bybit 質押借貸和 Bybit 理財 ETH 2.0 流動性質押,以超低風險獲得被動收入
保持已質押 ETH 的流動性,同時產生收益
將您的 stETH 收益提升超過 108%
瞭解 stETH 和質押借幣
質押借幣是一種去中心化金融服務,讓用戶無需中介或信用審核,即可直接借貸加密貨幣。智能合約會執行借款條款,為用戶提供流動性的同時,方便他們獲取資金進行交易或其他投資。以太坊上海 (2.0) 升级極大改進了加密貨幣借貸和 DeFi生態系統。
以太坊 2.0 是以太坊網絡的一次升級,升級後區塊鏈機制從工作量證明(PoW) 改為權益證明(PoS),有效改進擴容、安全和可持續等問題。在 PoS 共識下,驗證者質押其代幣,以便在區塊鏈上驗證交易並創建新的區塊。要在以太坊 2.0 上成為驗證者,用戶需要質押至少 32 ETH,此外還需要一定的技術經驗和資源。而 Lido 和 Bybit 理財 ETH 2.0 流動性質押等服務簡化了質押流程,即使用戶缺少必要資源,也能與專業驗證者一起質押 ETH,並獲得 stETH 代幣。
stETH 讓用戶無需成為驗證者或是犧牲流動性,也能輕鬆質押 ETH。代幣表示用戶在 ETH 質押池中的份額,可用於划轉或交易,還可在 Bybit 用作質押借幣保證金。stETH 代幣價值按 1:1 的比例與 ETH 掛鈎,包括透過驗證交易賺取的獎勵。參與 Bybit 理財 ETH 2.0,用戶即可使用 stETH 代幣贖回 ETH。
延伸閱讀:了解 ETH 2.0 质押的运作方式
Bybit stETH 質押借貸的運作方式是怎樣的?
Bybit stETH 質押借貸讓投資者有機會存入自己的 stETH 代幣,將其作為借貸保證金。借來的資金可用於交易、對沖或套利。如果您是出借方,則可以自行設置利率和借款時長。您將每天從借入方那裡收到利息付款。
stETH 質押借貸的利率受到市場供需和借入方風險偏好的影響。出借方可訪問 Bybit stETH 借貸平台隨時獲悉最新市場利率和預期年化收益。利率越高,潛在收益也越高,但與此同時,違約或清算的風險也隨之變得更高。
出借方可靈活選擇和掌控借款條款。其中包括決定借款期限,設置最低和最高利率,以及是否自動續期。出借方可根據市場情況和個人偏好隨時調整其借款期限,可延長或縮短借款期限。此外,出借方還可開啟自動續期選項,當前借貸過期後,系統會為其借出款項自動匹配新的借入方。
借入方必須存入保證金,才能獲得借幣。保證金折算率表示所提供保證金可獲得的借幣價值。如果保證金折算率低於預定閾值,借入方將面臨清算,其保證金將償還給出借方。出借方可在 Bybit stETH 質押借貸平台上輕鬆監控自己借出的款項和保證金折算率,出藉資金償還後,出借方可隨時提走自己的 stETH 代幣。
利用 stETH 賺取被動收入
Bybit 讓用戶可質押自己的 stETH 作為借貸保證金。也就是說,您在參與質押流程的同時,仍可提高收益。將您透過質押 ETH 獲得的收益與質押 stETH 支出的借貸費用進行對沖,即可以超低風險獲得被動收入。根據您的 VIP 等級,您可穩定獲得更高收益。整個流程非常簡單明了:
1. 確認您的 Bybit 賬戶中有足額 stETH 作為保證金。
2. 前往「資產」標籤,選擇 ETH 借貸選項。
3. 確認後,您將即時收到 ETH。
4. 使用 Bybit 理財 ETH 2.0 質押 ETH,獲得更高收益。
例如,如果您最初質押了 100 stETH,則最多可存入 285.7142857 stETH,同時借入 185.7142857 ETH。您的潛在收益如下,具體取決於您的 VIP 等級:
您也可以使用借入的 ETH 進行交易或投資、實現投資組合多元化,以及探索其他加密貨幣資產或平台。Bybit 還提供多樣交易策略,用戶可使用借入的 stETH 探索不同機會。
但是,借入 stETH 存在風險,例如支付借入資金的利息,以及維持足額保證金。決定借入 stETH 前,您需要考慮潛在收益和成本,評估整體財務影響,確保其符合您的投資策略和風險承受能力。
管理風險和減少潛在挑戰
透過 Bybit 質押借貸使用 stETH 作為保證金具有諸多益處,但同時也會存在一些風險和挑戰,例如市場波動性和潛在借貸損失:
加密貨幣市場變化莫測且具有較高波動性,這意味着您的保證金和借貸資金價值在短時間內可能發生巨大變化。如果您保證金的價值跌至特定水平以下,您的借貸資金可能會被清算,您就會損失這筆保證金。
透過 Bybit 質押借貸借入資金可加大您對以太坊生態系統的風險敞口,根據您的風險偏好和投資目標,這可能是優勢,也可能是劣勢。您應該實現投資組合多元化,明智分配資金,避免對單一資產或市場的敞口過大或過小。
利用 Bybit 質押借幣獲利的小技巧和最佳做法
要透過 Bybit 質押借幣充分發揮 stETH 的價值,不妨參考以下小技巧和最佳做法:
研究和瞭解借貸條款:透過 Bybit 質押借幣質押 stETH 之前,您應該做好盡職調查,充分瞭解借幣條款和條件,例如利率、保證金折算率、清算價格、還款時間等。您還應該比較不同的借幣選項,選擇最符合您需求和偏好的方案。
關注市場行情和利率變化:使用 stETH 質押借幣時,您應該隨時關注保證金代幣和借入代幣的市場行情和利息變化。您還應該定期監控您的保證金折算率和清算價格,必要時隨時調整借幣金額或償還部分金額。
打造均衡的借幣策略:Bybit 質押借幣是一款強大的工具,可提高您的收益或實現投資組合多元化,但也不應該濫用。對於如何使用借入資金和進行風險管理,您應該有清晰明確的目標和計劃。
stETH 質押借幣成功案例
1. 首先,參考 Bybit VIP 0 等級權益,瞭解 ETH 和 stETH 的利率。
示例:
在 Bybit 平台上借入 ETH 的利率是 3.27%。
在 Bybit 理財 ETH 2.0 流動性質押平台持有 stETH 的利率是 6.22%。
如果您能以 3.27% 的利率借入資金,然後以 6.22% 的利率出藉資金,二者差額就會以超低風險為您帶來收益。
2. 質押 stETH 的質押率為 65%,即每質押 100 stETH,您可借入 65 ETH。在 Bybit 理財 ETH 2.0 流動性質押平台上,這 65 ETH 可兌換為 65 stETH。
3. 在 Bybit 質押借幣平台上質押這 65 stETH,可借入 42.25 ETH,循環往複。
4. 最多可質押 285.6895 stEtH,最多可借入 185.6895 ETH。
5. 上述交易的收益從 6.22% 提升到 12.96%,收益率飆升了 108%!
以更低利率借入 ETH,然後以更高利率出借,即可有效利用 DeFi 市場的低效,獲得高利潤套利機會。玩轉利率差,以極低風險實現收益最大化。
結語
Bybit stETH 質押借幣是利用加密貨幣資產賺取被動收入的絕佳方式。以較低利率按靈活週期借入 stETH,然後將其用於交易或其他投資。質押 stETH,還可暢享諸多優勢,而無需鎖倉或犧牲安全性。
不過,Bybit stETH 質押借幣也存在一些您需要瞭解和做好準備的風險和挑戰。盡職調查必不可少,此外您還需要隨時關注市場行情和利率變化,打造均衡的借幣策略。
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