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借入資金進行加密貨幣交易是一種出色的資金效率指標。在許多情況下，借入您選擇的加密貨幣來抵扣抵押品，而不是直接買入。加密貨幣借貸還可以幫助您獲得獨特的收益產生機會，例如槓桿質押。一直以來，加密貨幣領域的資深交易者和投資者都知道，借貸是提高運營效率、靈活性和盈利能力的關鍵途徑之一。
Bybit 提供多種借貸方式。其中包括靈活利率和固定利率超額抵押加密貨幣借貸、統一交易賬戶 （UTA） 自動借貸、保證金質押 SOL 產品和 Launchpool 借貸與質押。透過這些選項，您可以高效靈活地訪問加密貨幣資金，支持交易、賺取質押獎勵或免費獲得早期代幣。
在本文中，我們將詳細介紹 Bybit 借貸資金的四種方式，並討論其主要功能、用例和優勢。
主要收穫：
Bybit 提供多種加密貨幣借貸：超額抵押的定期和靈活期限借貸、UTA 自動借貸，滿足現貨保證金交易和即時訂單需求、槓桿 Solana 質押的保證金質押 SOL 以及槓桿進入早期加密貨幣的 Launchpool 借貸和質押。
使用 Bybit 借貸，您可以設計收益提升策略，而不是將加密貨幣借貸視爲應對資金短缺的被動工具。
Bybit 爲用戶提供超額抵押的加密貨幣借貸，包括靈活利率和固定利率利息。靈活加密貨幣借貸具有可變利息，根據當前市場行情每小時更新一次。固定利率借貸提供 7 天、14 天、30 天、60 天、90 天或 180 天借貸期限的預設利息，具體取決於您的偏好。
Bybit 平台直接提供彈性利率借貸，而固定利率借貸則透過 Bybit 的點對點 （P2P） 借貸服務獲得。加密貨幣貸方在 Bybit P2P 上發佈報價，並指定其首選條件，例如借貸期限和利率。借方可以選擇現有報價，也可以創建單獨的借貸訂單，其中包含其希望訪問的利率和其他條件。然後，系統會評估貸方和借方的訂單，以便找到最佳匹配結果，並將雙方聯繫起來。
兩種類型的貸款，只需一個界面
自 2025 年 5 月初以來，這兩個借貸類別已整合到統一產品保護傘下的單個用戶界面中，稱爲加密貨幣借貸。您現在可以使用相同的共享抵押品來獲得靈活貸款和固定利率貸款。您的抵押品還可用於不同市場和平台的產品，例如現貨和衍生品市場以及 Bybit 質押產品。
這兩種借貸類型也具有相同的借貸價值 （LTV） 閾值，分別適用於保證金限額、保證金追加和強平，分別爲 80%、85% 和 92%。
保證金限額規定了您可以借入的抵押品的最大比例
保證金看漲水平表示您收到通知的 LTV 比例，透過增加抵押品或償還貸款來提高倉位
第三個價值是強平比例，即您的貸款將自動被強平的程度。
所有加密貨幣借貸的利率均按小時計算。固定借貸的固定利率在供應商和/或借方指定的範圍內，靈活利率借貸將根據市場行情采用浮動利率。
靈活質押借貸對於希望以最大靈活性和效率進行借貸的交易者特別有用，當他們根據交易活動認爲最適合時，還款。例如，如果您僅借入資金 15 小時來促進短期交易，則您只能支付這 15 小時的利息，而不必多支付 1 小時的利息。
另一方面，無論市場發展如何，定息加密貨幣借貸都適合希望透過鎖定預設利率完全確定地運作的借款人。
餘額不足，無法完成發起的交易
永續或合約合約產生的未結虧損
買入期權限價單在錢包中沒有足夠的 USDC 資金
USDC 期權倉位價值降低
用於 Bybit 現貨槓桿交易中的槓桿借貸
UTA 借貸無法手動借貸，僅在上述情況下自動觸發。但是，手動和自動模式均可進行還款。這些貸款的利率按小時更新。
UTA 借貸的一個主要優勢是它們適用於 Bybit 現貨保證金交易。透過現貨保證金交易，您可以將現貨賬戶中的資產用作槓桿率高達 10 倍的槓桿交易的抵押品。支持的抵押資產包括 200 多種加密貨幣，包括所有高盤代幣。
UTA 借貸是槓桿交易愛好者以及頻繁下單且在特定交易中發現資金不足的交易活躍用戶的理想選擇。即使錢包中存在資金或特定資產短缺，這些借貸的自動借貸功能也能確保您的訂單順利完成。
Bybit 保證金質押 SOL 讓您能夠利用槓桿提高 Solana 流動質押收益。要使用這款產品，您需要將您的 SOL 資金投入 Solana 質押，Bybit 將使用 Sanctum （CLOUD） 智能合約對其進行管理。 Sanctum 是 Solana 質押基礎設施和服務的領先供應商。
您可以借入額外資金進行質押，最高可獲得 4 倍槓桿。質押後，您將獲得 bbSOL 流動質押代幣 （LST），用於累積質押獎勵。
您在借入資金中支付的利息將按小時更新。用戶決定停止質押或虧損達到質押本金的 90% 時，所有利息還款將自動處理。您可以隨時贖回 SOL 資金。
Bybit 還透過 Launchpool 提供借入和質押選項。透過質押加密貨幣資金並借入高達本金的 3 倍，即可透過 Launchpool 提供的項目免費代幣賺取獎勵。面向潛在未來市場明星的獎勵代幣通常由早期 Web3 項目免費發放。
Bybit Launchpool 借幣和質押功能非常方便用戶使用，只需點擊一下即可借幣和質押。與其他三種借貸方式一樣，借入資金的利率每小時更新一次。
上述四種 Bybit 借貸方案均具有獨特的優勢和用例。根據您的交易策略、目標、可用資金、對現貨保證金交易的熟悉程度、經驗水平和槓桿開放度，決定最適合您的期權。
加密貨幣借貸讓您無需賣出資產即可執行策略。
UTA 自動借貸可幫助您滿足即時交易需求，同時避免因缺乏精確金額或代幣，也無法獲得現貨保證金交易機會而受到限制。
保證金質押 SOL 讓您可以放大 Solana 質押獎勵。
借貸與質押（透過 Launchpool）讓您有機會獲得前景廣闊的早期項目的代幣。
下表按用戶資料、主要用例和資金效率模型總結了四種借貸產品。
| 加密貨幣借貸（固定和靈活利率） | UTA 自動借貸 | 保證金質押 SOL | Launchpool 借入和質押 |
理想用戶 | 所有經驗水平的活躍交易者 | 高頻交易者 現貨保證金交易者 | 熟悉質押的用戶以及願意使用槓桿的用戶 | 希望訪問早期代幣的用戶，以及願意使用槓桿的用戶 |
主要用例 | 無需賣出自己的加密貨幣，即可以目標加密貨幣獲得資金 | 自動交易量超出自有交易量，不受限制 利用現貨保證金交易機會 | 利用槓桿賺取 Solana 質押收益 | 利用槓桿賺取早期代幣 |
資金效率機制 | 借入現有持倉 無需定期進行兌換操作，即可爲您的策略提供資金 | 自動借貸，爲相關交易提供資金，而不是爲每個機會儲值您的賬戶 | 利用內置槓桿高效擴展 SOL 質押 | 透過高效的加密貨幣槓桿，擴大代幣獎勵 |
Bybit 的加密貨幣借貸產品不僅適合借貸，還適合利用現有閒置資金進行保證金交易和質押，以放大收益。每種產品類型適用於不同的潛在場景：
用於獲得流動性的加密貨幣借貸（無需購買所需代幣）
滿足短期訂單需求的 UTA 借貸，以及現貨保證金交易
保證金質押 SOL，提升 Solana 質押獎勵
Launchpool 借幣和質押，助您輕鬆訪問潛在潛力的早期加密貨幣
使用上述借貸期權，加密貨幣借貸不再僅僅是爲了彌補資金短缺：現在，這是一種有效的策略，可以充分利用您的加密貨幣交易。
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