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瑞波幣(XRP)在 2021 年仍然是一項不錯的投資嗎?

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2021年4月14日
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與比特幣相比,XRP(也稱為 Ripple,其母公司)並不為普通人所知。 但是您會驚訝地發現,即使經歷了 SEC 訴訟的所有障礙,按市值計算,XRP 仍然是最大的加密貨幣之一。

事實上,在 2021 年 4 月上旬,XRP 反彈,飆升至 1 美元大關,並自 2018 年以來首次幾乎觸及 2 美元。

伴隨著加密貨幣市場情緒,XRP 的價格自 5 月以來以看跌趨勢下跌至 0.50 美元的低點。 但由於 Ripple 努力向內容平臺 Coil 提供 10 億 XRP 以促進代幣的採用,價格已在 2021 年 8 月回升至 1 美元。

因此,在幾周內波動很大的情況下,您很可能會問 XRP 是否仍然是一項不錯的投資。

什麼是XRP?

Ripple 的技術是開源的,主要專注於數字支付網路和貨幣兌換網路來處理金融交易。該技術通過點對點分散的概念促進了不同形式的貨幣和黃金的快速交換。這消除了以後主流金融機構之間的潛在結算。

其原生代幣(XRP)是預先開採的,供應量為1000億。它被用作促進通過 Ripple 網路進行跨境貨幣轉移的代幣。

與其同類山寨幣 Ether(及其母公司 Ethereum)的情況一樣,許多人將數字貨幣的名稱與其母網路混為一談。就 XRP 代幣而言,其網路是 Ripple,這是一種開源協議(由 Ripple Labs, Inc. 開發,通常簡稱為 Ripple)。

該技術由其聯合創始人 Chris Larsen 和 Jed McCaleb 於 2012 年發佈。 Ripple 的最終目標是創建一個快速無縫的支付解決方案和一個匯款系統,以取代傳統的 SWIFT 系統進行國際貨幣和安全轉賬。

XRP 是一項好的投資嗎?

金融世界是不可預測的。 每項投資都有其公平的起起落落。 像 XRP 這樣的數字資產也不例外。

由於與美國證券交易委員會的訴訟以及之前幾家主要交易所的退市,XRP 或 Ripple 的未來目前存在疑問。 然而,如果 XRP 能夠解決這起訴訟,它可以創造更強大的牛市。

因此,對於基於自上而下的投資方法購買數字貨幣以使其投資組合多樣化的主題投資者來說,XRP 是一個絕佳的選擇。

XRP 的低價開闢了一個負擔得起的進入和更高回報的投資機會。 此外,在整個 Ripple 網路中使用 XRP 以較低的費用進行超快速的貨幣轉移進一步鞏固了其地位。 100 多家跨國銀行對 RippleNet 的廣泛接受日益證明了其可信度。

儘管我們認為 XRP 總體上是一項不錯的投資,但投資者肯定需要權衡利弊。 可能並不適合所有人投資 XRP。 當然,投資計畫最終還是取決於您的風險偏好。

XRP如何運作?

目前,SWIFT、PayPal等交易結算系統一般使用美元作為通用貨幣進行兌換。 這需要金錢和時間。 Ripple 的目標是使用 XRP 作為仲介,幾乎可以立即結算,而成本只是其中的一小部分。 它通過 RippleNet 實現這一點,這是一種使用 XRP 的流動性解決方案,旨在使這些冗長而昂貴的交易成為過去。

正如瑞波所說:

國際支付,尤其是在新興市場,要求企業持有目的地貨幣的預先注資帳戶。 佔用資源是一項代價高昂的工作。

RippleNet 提供了一種替代方案。 雖然網路上的任何金融機構都享有可靠、即時和低成本的交易,但那些使用數字資產 XRP 來獲取流動性的人可以在幾秒鐘內完成——釋放資金並保證當今最具競爭力的利率。

用處示例

美國的湯姆想寄 1,000 美元給亞洲的瑞秋,以前這需要去銀行填寫各種表格,然後轉賬最多需要三天的時間,可能花費 10 到 20 美元。

這是因為管理交易所的金融機構的流動性成本。交易雙方都需要預先注資的 Nostro 帳戶來兌換貨幣(在 Tom 和 Rachel 的案例中,從美元到英鎊)。持有這些帳戶會給銀行帶來流動性成本,這些成本最終會轉加給湯姆。

但是,如果這筆付款是在 Ripple 網路上使用 XRP 進行的,那麼湯姆的結果會好得多。

它將消除對預先注資的 Nostro 帳戶的需求。取而代之的是,銀行可以將美元轉為 XRP,然後將 XRP 轉為英鎊,而所需的時間和成本只是其中的一小部分。

最後,Tom 節省了三天和 20 美元的處理費用,因為 Ripple 網路只需要大約 10 秒來處理交易。 Ripple 網路的費用將低於 0.01 美元,但銀行可能會自行設定費用。它仍然遠不及傳統銀行轉賬的費用。)

瑞波幣 (XRP) 與其他加密貨幣有何不同?

XRP 確實是一種山寨幣,但它在很多方面與 LTC、ETH、XLM 和其他幣種不同。 使 XRP 獨一無二的幾個因素是它的技術、概念和執行。

XRP不使用區塊鏈

與比特幣和其他加密貨幣不同,XRP 不在區塊鏈上運行。 相反,Ripple 使用其獨特的技術,即 Ripple 協議共識演算法 (RPCA)。 其分佈式共識機制驗證網路上的交易。

例如,參與節點可以在沒有中央授權的情況下通過輪詢來驗證交易的真實性。 但是,它的工作原理類似於區塊鏈,因為必須達成共識才能在網路上驗證交易。

XRP 是中心化的

Despite the deba儘管關於 XRP 是否中心化存在爭議,但實際上 XRP 是去中心化的。 Ripple 使用點對點去中心化概念,依靠節點通過投票系統處理交易。 雖然它不是通過區塊鏈運行,但共識協議是相似的。 但與比特幣相比,共識系統的本質使用的能量可以忽略不計。

你不能開採 XRP

你根本無法開採任何 XRP。 儘管貨幣供應有限,但 XRP 並不是通過礦工的行為創建的。 相反,它是預先開採的,上限為 1000 億個代幣。 截至 2021 年 6 月,已經有超過 460 億個代幣在流通。 其餘的 XRP 代幣由 Ripple 從託管中定期釋放。

瑞波訴訟發生了什麼?

2020 年 12 月 22 日,美國證券交易委員會 (SEC) 對 Ripple Labs, Inc. 及其兩個主要利益相關者、聯合創始人 Christian Larsen 和現任首席執行官 Brad Garlinghouse 提起訴訟。該訴訟圍繞指控 Ripple “通過未註冊的、持續的數字資產證券發行”籌集了超過 13 億美元。

關於這起訴訟一直存在很多爭議,焦點集中在 XRP 是一種證券還是僅僅是一種加密貨幣。如果它是安全的——正如 SEC 所聲稱的那樣——那麼它必須在他們那裏註冊為一個。 SEC 從未將前兩種加密貨幣比特幣和以太幣歸類為證券。但是,它們是去中心化的,不屬於一個實體,而 XRP 並非如此。

Ripple 攻擊了這些指控,該公司在 12 月 21 日宣佈,他們將在美國證券交易委員會宣佈這一消息的前一天被起訴,這是一個非常不尋常的舉動。該公司在一份對這些指控提出質疑的聲明中表示:“八年來,我們已經開發出幫助數百名客戶解決全球支付痛點的產品。我們將為我們的公司辯護,[我們] 期待在法庭上解決此事,最終為美國加密行業弄清真相。”

XRP 價格歷史

自 2013 年推出以來,XRP 在其歷史上經歷了一些瘋狂的價格波動。 直到 2017 年,其價格才勉強達到 0.01 美元。 但在當年的三四月份,其價格開始大幅上漲。 到 2013 年 4 月底,它高達 0.05 美元。 它並沒有就此止步——遠不止如此。

到 2017 年 5 月底,XRP 的價格高達 0.25 美元。 在接下來的幾個月裏它略有回落,但隨著 2017 年的結束和 2018 年的到來而飆升,就像其他加密貨幣(最著名的是比特幣,其峰值接近 20,000 美元)當時在臭名昭著的加密牛市中所做的那樣。 其價格在 2018 年 1 月 4 日達到 3.84 美元的峰值。

但在兩周內,XRP 的價值縮水了一半以上。 到 2019 年初,價格約為 0.30 美元大關。 2020 年末,它進入牛市,觸及近 0.70 美元,但隨後由於 SEC 訴訟的不確定性而崩盤。 此後,其價格有所穩定,3 月底徘徊在 0.55 美元附近。

2021 年 4 月上旬,XRP 自 2018 年以來首次突破 1 美元大關,幾乎觸及 2 美元大關。 到 5 月中旬,價格仍徘徊在 1.50 美元附近,之後在最近比特幣因熊市跡象而下跌之後回落。 截至 8 月 31 日,XRP 的交易價格均超過 1 美元大關,平均價格為 1.11 美元,市值超過 500 億美元。

XRP 價格預測

其價格自 2018 年以來首次突破 1 美元大關,能否在短期內突破其歷史高點 3.84 美元? 一些分析師,如 Peter L. Brandt,斷言其最近的價格形成表明這是可能的:

2020 年 12 月 22 日,美國證券交易委員會 (SEC) 對 Ripple Labs, Inc. 及其兩個主要利益相關者、聯合創始人 Christian Larsen 和現任首席執行官 Brad Garlinghouse 提起訴訟。該訴訟圍繞指控 Ripple “通過未註冊的、持續的數字資產證券發行”籌集了超過 13 億美元。

關於這起訴訟一直存在很多爭議,焦點集中在 XRP 是一種證券還是僅僅是一種加密貨幣。如果它是安全的——正如 SEC 所聲稱的那樣——那麼它必須在他們那裏註冊為一個。 SEC 從未將前兩種加密貨幣比特幣和以太幣歸類為證券。但是,它們是去中心化的,不屬於一個實體,而 XRP 並非如此。

Ripple 攻擊了這些指控,該公司在 12 月 21 日宣佈,他們將在美國證券交易委員會宣佈這一消息的前一天被起訴,這是一個非常不尋常的舉動。該公司在一份對這些指控提出質疑的聲明中表示:“八年來,我們已經開發出幫助數百名客戶解決全球支付痛點的產品。我們將為我們的公司辯護,[我們] 期待在法庭上解決此事,最終為美國加密行業弄清真相。”

XRP 價格歷史

自 2013 年推出以來,XRP 在其歷史上經歷了一些瘋狂的價格波動。 直到 2017 年,其價格才勉強達到 0.01 美元。 但在當年的三四月份,其價格開始大幅上漲。 到 2013 年 4 月底,它高達 0.05 美元。 它並沒有就此止步——遠不止如此。

到 2017 年 5 月底,XRP 的價格高達 0.25 美元。 在接下來的幾個月裏它略有回落,但隨著 2017 年的結束和 2018 年的到來而飆升,就像其他加密貨幣(最著名的是比特幣,其峰值接近 20,000 美元)當時在臭名昭著的加密牛市中所做的那樣。 其價格在 2018 年 1 月 4 日達到 3.84 美元的峰值。

但在兩周內,XRP 的價值縮水了一半以上。 到 2019 年初,價格約為 0.30 美元大關。 2020 年末,它進入牛市,觸及近 0.70 美元,但隨後由於 SEC 訴訟的不確定性而崩盤。 此後,其價格有所穩定,3 月底徘徊在 0.55 美元附近。

2021 年 4 月上旬,XRP 自 2018 年以來首次突破 1 美元大關,幾乎觸及 2 美元大關。 到 5 月中旬,價格仍徘徊在 1.50 美元附近,之後在最近比特幣因熊市跡象而下跌之後回落。 截至 8 月 31 日,XRP 的交易價格均超過 1 美元大關,平均價格為 1.11 美元,市值超過 500 億美元。

XRP 價格預測

其價格自 2018 年以來首次突破 1 美元大關,能否在短期內突破其歷史高點 3.84 美元? 一些分析師,如 Peter L. Brandt,斷言其最近的價格形成表明這是可能的:

https://twitter.com/PeterLBrandt/status/1380490286560804866

另一方面,一些分析師指出 XRP 的價格仍然存在疑問,並且很可能繼續下跌,因為隨著 SEC 訴訟的繼續,空頭將下一個關鍵支撐位定為 0.6493 美元。

從長遠來看,分析師的預測各不相同。 一些人認為,如果 XRP 繼續走在更廣泛採用的道路上,其價格將穩步增長,到 2023 年的保守範圍為 0.61 美元至 0.72 美元。

當然,沒有人能夠批判性地預測 XRP 的未來。 投資 Ripple 或任何一般數字資產通常意味著價格跟隨市場情緒或比特幣的趨勢。 如果它反彈,XRP 代幣價格也會飆升。

影響 XRP 價格的因素

行業分析師強調了 XRP 價格與其他加密貨幣之間的一些相關性。 TradingView 總經理 Pierce Crosby 在 2020 年 2 月告訴 Cointelegraph,由於比特幣在加密市場的主導地位,這種相關性是不可避免的:

“一切都與比特幣相關,就像在美國股市中一樣,一切都與美元相關。”

有些因素無法預測,因此超出了市場的控制範圍。隨著 2020 年 3 月 COVID-19 大流行開始期間世界市場崩盤,包括比特幣和 XRP 在內的許多加密貨幣的價格也隨之崩盤。 XRP 的價格跌至 0.15 美元左右,但隨後回升。然而,它的復蘇遠沒有比特幣那麼明顯。然而,一年後,它的價格漲幅甚至超過了比特幣。同樣,正如您現在可能知道的那樣,即使在最好的時候,加密世界也可能是瘋狂和不可預測的。

還有其他因素會影響 XRP 的價格,我們將在下一節仲介紹。首先:投資 XRP 的利弊。

投資 XRP 的優點

XRP 的技術允許幾乎即時的、廉價的金融交易(成本低於 0.01 美元)。它具有巨大的可擴展性,每秒能夠處理 1,500 筆交易,比比特幣快一千多倍。

為了證明這一點,TechCrunch 創始人邁克爾·阿靈頓 (Michael Arrington) 據稱在 2018 年 10 月發送了 5000 萬美元的 XRP,“耗時 2 秒,花費 30 美分”。無論如何,這都是令人印象深刻的。

由於這些原因,XRP 獲得了許多跨國銀行和金融機構的支持,例如摩根大通、桑坦德銀行和美國銀行。值得注意的是,2019 年 6 月,Ripple 與全球匯款巨頭 MoneyGram 簽署了戰略協議。潛在投資者肯定會將此類協議解釋為 XRP 即將到來的跡象。

此外,與任何加密貨幣一樣,當您投資 XRP 時,您不僅僅是投資於貨幣。你正在投資這家公司。 Ripple Labs, Inc. 擁有 500 多名員工,從在行銷中推廣貨幣的人員到在技術方面工作的其他人員。如果公司繼續增長並且表現良好,那麼貨幣肯定會效仿。

投資 XRP 的缺點

有些人仍然將 XRP 視為一種中心化銀行家的貨幣,這在加密社區引發了一場辯論。據說 Ripple 與金融機構合作的事實與中本聰最初創建比特幣的原因相矛盾:對去中心化貨幣的渴望,遠離銀行的控制。

XRP 引起的另一個批評是因為它不能像比特幣和許多其他加密貨幣一樣被開採。擁有基於挖礦的加密貨幣的優勢在於市場條件可以部分幫助確定在區塊鏈上創建新區塊所花費的精力。反過來,這種努力會影響價格。如果加密貨幣的價格很低,那麼通常會進行較少的挖礦,因為這樣做不划算(反之亦然)。

儘管有人指責 Ripple 持有這些代幣可能有惡意,但該公司堅稱他們有正當理由這樣做。他們每個月從分類賬託管中釋放一定數量的硬幣,最多 10 億。

但實際上,發行的代幣要少得多,未使用的數量會轉存到下個月的分配中。 Ripple 堅持認為,這樣做已經完成,因此 XRP 的供應量不會突然激增,價格也不會暴跌。這一斷言可以被視為一個明顯的積極因素,因為投資者不太可能因市場突然波動而被清算。

我們的底線

針對對中心化的擔憂,Ripple 在 2017 年 5 月宣佈了他們的去中心化戰略,以使 Ripple 的 XRP 帳本比比特幣更加去中心化。當時注意到的是“比特幣”的潛在漏洞,在撰寫本文時,它僅由五個礦池控制 51%。這意味著最大的五個池一起工作可以實現 51% 的攻擊。” Ripple 於 2017 年 10 月發佈了更新,其中指出:

“Ripple 仍然致力於去中心化 XRP 帳本並剝離自身的運營控制權。這種多階段方法做到了這一點,但它是故意保守的,並且在設計時只考慮了一個目標:在向完全分散和分佈式架構的過渡期間確保網路的可靠性和穩定性。”

從那以後,Ripple 重新強調了 XRP 的去中心化性質,並表示:

“XRP 帳本基於一種固有的去中心化、民主、共識機制——任何一方都無法控制。

https://twitter.com/PeterLBrandt/status/1380490286560804866

另一方面,一些分析師指出 XRP 的價格仍然存在疑問,並且很可能繼續下跌,因為隨著 SEC 訴訟的繼續,空頭將下一個關鍵支撐位定為 0.6493 美元。

從長遠來看,分析師的預測各不相同。 一些人認為,如果 XRP 繼續走在更廣泛採用的道路上,其價格將穩步增長,到 2023 年的保守範圍為 0.61 美元至 0.72 美元。

當然,沒有人能夠批判性地預測 XRP 的未來。 投資 Ripple 或任何一般數字資產通常意味著價格跟隨市場情緒或比特幣的趨勢。 如果它反彈,XRP 代幣價格也會飆升。

影響 XRP 價格的因素

行業分析師強調了 XRP 價格與其他加密貨幣之間的一些相關性。 TradingView 總經理 Pierce Crosby 在 2020 年 2 月告訴 Cointelegraph,由於比特幣在加密市場的主導地位,這種相關性是不可避免的:

“一切都與比特幣相關,就像在美國股市中一樣,一切都與美元相關。”

有些因素無法預測,因此超出了市場的控制範圍。隨著 2020 年 3 月 COVID-19 大流行開始期間世界市場崩盤,包括比特幣和 XRP 在內的許多加密貨幣的價格也隨之崩盤。 XRP 的價格跌至 0.15 美元左右,但隨後回升。然而,它的復蘇遠沒有比特幣那麼明顯。然而,一年後,它的價格漲幅甚至超過了比特幣。同樣,正如您現在可能知道的那樣,即使在最好的時候,加密世界也可能是瘋狂和不可預測的。

還有其他因素會影響 XRP 的價格,我們將在下一節仲介紹。首先:投資 XRP 的利弊。

投資 XRP 的優點

XRP 的技術允許幾乎即時的、廉價的金融交易(成本低於 0.01 美元)。它具有巨大的可擴展性,每秒能夠處理 1,500 筆交易,比比特幣快一千多倍。

為了證明這一點,TechCrunch 創始人邁克爾·阿靈頓 (Michael Arrington) 據稱在 2018 年 10 月發送了 5000 萬美元的 XRP,“耗時 2 秒,花費 30 美分”。無論如何,這都是令人印象深刻的。

由於這些原因,XRP 獲得了許多跨國銀行和金融機構的支持,例如摩根大通、桑坦德銀行和美國銀行。值得注意的是,2019 年 6 月,Ripple 與全球匯款巨頭 MoneyGram 簽署了戰略協議。潛在投資者肯定會將此類協議解釋為 XRP 即將到來的跡象。

此外,與任何加密貨幣一樣,當您投資 XRP 時,您不僅僅是投資於貨幣。你正在投資這家公司。 Ripple Labs, Inc. 擁有 500 多名員工,從在行銷中推廣貨幣的人員到在技術方面工作的其他人員。如果公司繼續增長並且表現良好,那麼貨幣肯定會效仿。

投資 XRP 的缺點

有些人仍然將 XRP 視為一種中心化銀行家的貨幣,這在加密社區引發了一場辯論。據說 Ripple 與金融機構合作的事實與中本聰最初創建比特幣的原因相矛盾:對去中心化貨幣的渴望,遠離銀行的控制。

XRP 引起的另一個批評是因為它不能像比特幣和許多其他加密貨幣一樣被開採。擁有基於挖礦的加密貨幣的優勢在於市場條件可以部分幫助確定在區塊鏈上創建新區塊所花費的精力。反過來,這種努力會影響價格。如果加密貨幣的價格很低,那麼通常會進行較少的挖礦,因為這樣做不划算(反之亦然)。

儘管有人指責 Ripple 持有這些代幣可能有惡意,但該公司堅稱他們有正當理由這樣做。他們每個月從分類賬託管中釋放一定數量的硬幣,最多 10 億。

但實際上,發行的代幣要少得多,未使用的數量會轉存到下個月的分配中。 Ripple 堅持認為,這樣做已經完成,因此 XRP 的供應量不會突然激增,價格也不會暴跌。這一斷言可以被視為一個明顯的積極因素,因為投資者不太可能因市場突然波動而被清算。

我們的底線

針對對中心化的擔憂,Ripple 在 2017 年 5 月宣佈了他們的去中心化戰略,以使 Ripple 的 XRP 帳本比比特幣更加去中心化。當時注意到的是“比特幣”的潛在漏洞,在撰寫本文時,它僅由五個礦池控制 51%。這意味著最大的五個池一起工作可以實現 51% 的攻擊。” Ripple 於 2017 年 10 月發佈了更新,其中指出:

“Ripple 仍然致力於去中心化 XRP 帳本並剝離自身的運營控制權。這種多階段方法做到了這一點,但它是故意保守的,並且在設計時只考慮了一個目標:在向完全分散和分佈式架構的過渡期間確保網路的可靠性和穩定性。”

從那以後,Ripple 重新強調了 XRP 的去中心化性質,並表示:

“XRP 帳本基於一種固有的去中心化、民主、共識機制——任何一方都無法控制。

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