AI 概要
展开
仅需 30 秒，即可快速掌握文章内容并判断市场情绪！
“了解您的客户 (KYC)” 是指组织或管理机构在允许个人或公司与其进行交易之前，要求其提供身份证明。组织通过该流程收集并核实客户的身份，这有助于筛查潜在的犯罪活动。
该流程通常要求用户提供一份经政府批准的官方文件来确认其身份。例如驾照、护照和身份证。为了确认与他们有业务往来的人是其声称的本人，法规要求金融机构收集客户数据。
“了解您的客户 (KYC)”法律法规是必要的，可帮助银行、交易所和其他金融机构履行其法律义务，以防止洗钱、欺诈和其他犯罪活动。
它还创建了一个验证流程，以便机构了解其业务往来对象，以及这些人是否值得信赖并可使用其服务。
KYC 流程涉及通过将个人信息与政府观察名单（例如美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 的名单）进行交叉引用来验证个人身份。这可以通过多种技术来完成，包括带照片的身份证件检查、指纹识别和面部识别。
该流程还会要求提供个人身份信息，例如姓名、出生日期、社会安全号码或国民身份证/号码。在某些情况下，这将是一次性流程。在其他情况下，可能包括生物识别检查或根据观察名单和制裁计划对客户进行持续审查。
通常，为了在中心化交易所交易加密货币，用户必须完成 KYC 协议。在大多数情况下，所有超过一定净值或收入水平的投资者都必须遵守规定。
无论其所在地或经营所在国家/地区如何，这些规则都会影响全球每个加密货币交易所。如果您想深入参与加密货币世界，您很可能需要向多个交易所提交 KYC 文件，因为每个交易所的司法管辖区都不同。
Bybit 为个人用户提供三个 KYC 级别：标准、高级和专业，以及为企业用户提供的独立企业 KYC。
每个级别所需的文件如下：
访问所有 Bybit 产品和服务至少需要标准 KYC，更高级别的 KYC 可解锁更高的每日提款限额。