Know Your Customer (KYC)

Hiểu Khách Hàng Của Bạn (KYC) Nghĩa Là Gì?

Hiểu rõ khách hàng (KYC) nghĩa là một tổ chức hoặc cơ quan quản lý yêu cầu bằng chứng nhận dạng trước khi cho phép một cá nhân hoặc công ty thực hiện các giao dịch với họ. Đó là quá trình các tổ chức thu thập và xác minh danh tính của khách hàng và có thể giúp sàng lọc hoạt động tội phạm tiềm ẩn.

Quá trình này thường yêu cầu người dùng cung cấp một tài liệu chính thức, do chính phủ phê duyệt để xác nhận danh tính của họ. Một vài ví dụ bao gồm bằng lái xe, hộ chiếu và thẻ ID. Để xác nhận rằng người mà họ đang tiến hành kinh doanh là người mà họ tự xưng, các quy định yêu cầu các tổ chức tài chính thu thập dữ liệu khách hàng.

Tại Sao KYC Lại Cần Thiết?

Cần có luật và quy định về Hiểu Khách Hàng (KYC) để giúp các ngân hàng, sàn giao dịch và các tổ chức tài chính khác tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý của họ nhằm ngăn chặn rửa tiền, gian lận và các hoạt động tội phạm khác.