Báo cáo phân tích phái sinh crypto hàng tuần của chúng tôi đi sâu vào các sự kiện vĩ mô, tình trạng hiện tại của các tín hiệu giao dịch và crypto từ khối lượng giao dịch giao ngay cũng như hợp đồng tương lai, quyền chọn và hợp đồng vĩnh viễn.

Báo cáo phân tích phái sinh crypto hàng tuần của chúng tôi đi sâu vào các sự kiện vĩ mô, tình trạng hiện tại của tín hiệu giao dịch và crypto từ khối lượng giao dịch giao ngay và hợp đồng tương lai, quyền chọn và hợp đồng vĩnh viễn.

Giá giao ngay đã tăng đáng kể trong hai tuần sau cuộc bầu cử ngày 5/11/2024 tại Mỹ, đẩy Bitcoin lên mức cao nhất mọi thời đại mới, trong khi Ethereum không theo kịp tốc độ. Cấu trúc kỳ hạn biến động ngụ ý đã đảo ngược một lần nữa cùng với những biến động giá giao ngay này, mặc dù các kỳ hạn dài hơn vẫn tương đối ổn định. Các chỉ báo thị trường phái sinh phản ánh tâm lý tích cực mạnh mẽ: tỷ lệ funding vĩnh viễn luôn dương, lãi suất mở trong các hợp đồng tương lai đang tăng nhanh và độ lệch quyền chọn vẫn dương chắc chắn.

Lãi suất mở của hợp đồng tương lai đã tăng vọt, cho thấy sự tham gia của thị trường ngày càng tăng và sự quan tâm ngày càng tăng đối với khả năng tiếp xúc đòn bẩy do biến động giá gần đây. Tương tự, lãi suất mở trong các hợp đồng vĩnh viễn đã tăng mạnh, được thúc đẩy bởi niềm tin ngày càng tăng của các nhà giao dịch và nhu cầu ngày càng tăng đối với các vị thế đòn bẩy trong bối cảnh các đợt tăng giá thị trường gần đây. Trong khi đó, cấu trúc kỳ hạn biến động ngụ ý tiếp tục đảo ngược phù hợp với mức tăng giá giao ngay, thể hiện mối tương quan bền vững giữa giá giao ngay và biến động.

Vui lòng xem các điểm nổi bật của báo cáo.

Lãi Suất Mở Hợp Đồng Tương Lai Đạt ATH Cùng Với Giá

Lãi suất mở hoán đổi vĩnh viễn đang tăng cùng với hợp đồng tương lai, với sự gia tăng nhất quán của các vị thế mở trong tuần qua đạt mức hoạt động cao nhất mọi thời đại. Xu hướng này cho thấy các nhà giao dịch đang tích cực theo đuổi khả năng tiếp xúc đòn bẩy để đáp ứng với các đợt tăng giá giao ngay đang diễn ra, nhằm tận dụng giá giao ngay tăng. Đáng chú ý, đã có sự quan tâm mới đối với Ethereum (ETH), được phản ánh trong khối lượng giao dịch tăng lên. 

Tỷ lệ funding hoán đổi vĩnh viễn đã đạt mức cực kỳ tích cực, cho thấy các vị thế mua đủ tự tin để trả các tỷ lệ này để duy trì mức độ tiếp xúc đòn bẩy của họ. Xu hướng này luôn được quan sát thấy trên tất cả các token, với tỷ lệ funding tăng đáng kể kể từ ngày 10/11/2024. Tỷ lệ funding cao liên tục nêu bật sức mạnh của tâm lý tăng giá, điều này cũng thể hiện rõ trong lãi suất mở ngày càng tăng của các hợp đồng tương lai. Điều này phù hợp với biến động giá giao ngay gần đây, thể hiện đà tăng đáng kể.

Đảo Ngược Cấu Trúc Thời Hạn Biến Động Quyền Chọn 

Cơ cấu kỳ hạn biến động ngụ ý của Bitcoin đã đảo ngược trong bối cảnh các đợt tăng giá giao ngay gần đây trong vài tuần qua, cho thấy sự không chắc chắn của thị trường và kỳ vọng về biến động giá sắp xảy ra. Tuy nhiên, các mức không vượt quá mức cao nhất từng thấy trước cuộc bầu cử và các kỳ hạn dài hơn vẫn bị giới hạn chặt chẽ trong phạm vi. Đồng thời, lãi suất mở đối với các quyền chọn Bitcoin đã tăng đáng kể, với khối lượng giao dịch bán tăng đáng kể. Lãi suất mở đối với quyền chọn bán đã vượt qua một chút so với các đợt tăng giá, bất chấp triển vọng thị trường tăng giá liên tục được thể hiện bởi độ lệch của nụ cười biến động.

Nâng Cao

Báo Cáo Phân Tích Phái Sinh Crypto Bybit X Block Scholes (ngày 20/11/2024): Thị trường trở nên cực kỳ tích cực về Bitcoin khi đường cong biến động đảo chiều

Tìm hiểu cách tham gia Chương Trình VIP của Bybit, nơi bạn có thể nhận được những lợi ích độc quyền - từ chiết khấu tới 50% phí giao dịch và lãi suất phù hợp cho đến giao dịch OTC tức thì lên tới $10 triệu.

Với Chương Trình VIP Bybit, bạn có thể nhận được những lợi ích độc quyền - từ chiết khấu tới 50% phí giao dịch và lãi suất phù hợp cho đến giao dịch OTC tức thì, cashback Thẻ Bybit, v.v. Tham gia hàng ngũ các nhà giao dịch giỏi nhất trên nền tảng sẽ tăng lợi nhuận, tăng giới hạn và cung cấp quyền truy cập vào các đặc quyền dành riêng cho VIP.

viết này giới thiệu về Chương Trình VIP 

 và hướng dẫn bạn các bước để trở thành nhà giao dịch VIP và mở khóa các lợi ích độc quyền. Hãy bắt đầu nào!

 là câu lạc bộ dành riêng cho các nhà giao dịch được yêu thích nhất trên thị trường crypto. Bybit được thiết kế để cung cấp cho các thành viên trải nghiệm Bybit nâng cao với nhiều lợi ích và đặc quyền dành riêng cho VIP. Mục tiêu của chương trình này là thưởng cho các nhà giao dịch khao khát có khối lượng lớn, mức vốn chủ sở hữu tài khoản và các hoạt động vay.

Chương Trình VIP Bybit mang đến vô số lợi ích cho các thành viên. Các giao dịch này bao gồm từ phí giao dịch được chiết khấu và giới hạn cao đối với các giao dịch rút tiền và giao diện lập trình ứng dụng (API) đến quyền truy cập hỗ trợ khách hàng Bybit ưu tiên, quản lý quan hệ khách hàng và các sự kiện và cuộc gặp gỡ VIP độc quyền. Bạn có thể tìm thấy danh sách đầy đủ các lợi ích dành riêng cho VIP 

Yêu Cầu Để Trở Thành Nhà Giao Dịch VIP Bybit

Bạn sẽ cần đáp ứng một cấp độ cụ thể cho một trong các tiêu chí dưới đây để trở thành nhà giao dịch VIP trên Bybit:

Chương Trình VIP của Bybit có sáu bậc riêng biệt: 

. Mỗi bậc cao hơn liên tiếp mang lại phần thưởng lớn hơn và cũng đi kèm với các yêu cầu về trình độ chuyên môn nghiêm ngặt hơn. Ví dụ: với tư cách là 

, bạn sẽ được giảm phí giao dịch, chẳng hạn như 0,03% đối với maker và 0,045% đối với taker trên thị trường giao ngay.

  Để đủ điều kiện cho bậc độc quyền này, bạn phải đáp ứng ít nhất một trong các tiêu chí sau:

Khi trở thành nhà giao dịch VIP, bạn phải liên tục đáp ứng các tiêu chí trên để duy trì trạng thái VIP Bybit và tiếp tục hưởng các lợi ích. 

Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là tài khoản của bạn sẽ ngay lập tức mất trạng thái VIP và trở lại tiêu chuẩn sau một ngày mà bạn không đáp ứng các yêu cầu. Bybit cung cấp ưu đãi 14 ngày để bạn có thể tiếp tục tận hưởng các đặc quyền và lợi ích VIP, ngay cả khi bạn không còn đáp ứng các điều kiện của chương trình. Nếu các tiêu chí không được đáp ứng vào cuối khoảng thời gian này, trạng thái VIP của bạn sẽ tự động bị thu hồi. Tuy nhiên, nếu điều đó xảy ra, bạn có thể lấy lại trạng thái của mình bằng cách đáp ứng các yêu cầu cho bất kỳ cấp VIP nào trong hoặc sau thời gian gia hạn. Khi điều này xảy ra, Bybit sẽ cấp cho bạn thời gian gia hạn 14 ngày mới.

Cách Đăng Ký Trở Thành Nhà Giao Dịch VIP Bybit

Trong phần sau, bạn sẽ tìm thấy hướng dẫn từng bước hướng dẫn cách tham gia Chương Trình VIP Bybit.

Bước đầu tiên để trở thành nhà giao dịch VIP là mở tài khoản Bybit (nếu bạn chưa làm như vậy). Chỉ cần 

 và điền thông tin chi tiết vào biểu mẫu. Sau khi đăng ký, bạn sẽ cần xác minh tài khoản của mình để tận hưởng đầy đủ chức năng của nền tảng.

Bước 2: Nạp Tiền Vào Tài Khoản Của Bạn

Tiếp theo, nạp tiền vào tài khoản Bybit bằng tiền điện tử hoặc tiền fiat.

Bạn có thể nạp tiền điện tử bằng cách sử dụng 

  Trên trang này, hãy chọn coin bạn muốn và blockchain nơi bạn sẽ nạp tài sản. Để tránh mất tiền, vui lòng luôn đảm bảo rằng bạn đang chuyển crypto từ đúng chuỗi.

Tiếp theo, sao chép và dán địa chỉ ví được hiển thị trên trang hoặc quét mã QR bằng camera trên điện thoại thông minh và bắt đầu nạp tiền từ ví của bạn. Sau một vài xác nhận, tiền điện tử của bạn sẽ được ghi có vào tài khoản Bybit của bạn.

Để nạp tiền vào tài khoản Bybit bằng tiền fiat, hãy nhấp vào 

 và chọn một trong các dịch vụ có sẵn (ví dụ: 

, hãy chọn một loại tiền fiat, số tiền nạp và một trong các phương thức thanh toán khả dụng.

, làm theo hướng dẫn hiển thị trên các trang tiếp theo để bắt đầu giao dịch. Tiền của bạn sẽ được ghi có vào tài khoản Bybit của bạn, với thời gian xử lý thay đổi theo dịch vụ và phương thức thanh toán bạn đã chọn.

Bước 3: Đủ Điều Kiện Tham Gia VIP

Sau khi bạn đã xác minh tài khoản Bybit được nạp tiền bằng crypto hoặc fiat, hãy thực hiện hoạt động đủ điều kiện trên nền tảng cho đến khi đủ điều kiện trở thành VIP (xem bảng bên dưới).

Bạn có thể đạt trạng thái VIP bằng cách đáp ứng cấp VIP 1 tối thiểu trong một trong các hạng mục sau (

Sau khi trở thành nhà giao dịch VIP trên Bybit, đừng quên duy trì trạng thái VIP để tiếp tục tận hưởng các đặc quyền và lợi ích độc quyền.

Nếu bạn có trạng thái VIP đang hoạt động tại một sàn giao dịch crypto khác hoặc tổng khối lượng giao dịch MT5 của bạn đáp ứng các tiêu chí VIP của Bybit, bạn có thể đăng ký nâng cấp VIP+2. Nâng cấp này sẽ cấp cho bạn trạng thái VIP trên nền tảng - và ngay lập tức nâng cấp lên hai cấp độ. (Xin 

 rằng Bybit chỉ cân nhắc 10% khối lượng giao dịch ngoại hối MT5 bất kỳ.)

 và gửi khối lượng giao dịch trong 30 ngày trên sàn giao dịch hiện tại. Đội ngũ VIP của Bybit sẽ xem xét đơn đăng ký của bạn và Giám Đốc Quan Hệ Khách Hàng sẽ liên hệ với bạn nếu bạn đủ điều kiện nâng cấp VIP.

Cách Bắt Đầu Trải Nghiệm VIP Bybit 20-Day 

Một cách khác để đủ điều kiện trở thành VIP trên Bybit là trải qua 20 ngày dùng thử. Thay vì đáp ứng các yêu cầu của cấp VIP 1, chỉ cần nạp $50.000 vào tài khoản để hưởng các lợi ích độc quyền của chương trình trong 20 ngày bằng Thẻ Trải Nghiệm VIP (được phát hành một ngày sau khi nạp tiền). Ưu đãi dùng thử VIP dành cho người dùng chưa sử dụng thử trong vòng hai tháng qua.

Để mở khóa bản dùng thử VIP 20 ngày, hãy truy cập 

 trên Bybit và sử dụng một trong các phương thức thanh toán có sẵn để nạp tài sản $50.000 vào tài khoản của bạn.

Cách Hoàn Thành Nhiệm Vụ Nâng Cấp VIP

Với Nhiệm Vụ Nâng Cấp VIP, bạn có thể kiếm được bonus hào phóng lên tới 6.000 USDT. Bạn có thể nhận thưởng cho Nhiệm Vụ Nâng Cấp cho năm cấp VIP (VIP 1, VIP 2, VIP 3, VIP 4 và VIP 5), với các cấp cao hơn cung cấp bonus lớn hơn khi hoàn thành.

Nếu đủ điều kiện, bạn sẽ thấy một cửa sổ bật lên với Nhiệm Vụ Nâng Cấp VIP sau khi đăng nhập vào tài khoản của mình. Để nhận thưởng, hãy hoàn thành yêu cầu về KLGD được chỉ định trong vòng 14 ngày kể từ ngày nhận nhiệm vụ và nhấp vào 

  Bạn có thể tìm hiểu thêm về Nhiệm Vụ Nâng Cấp VIP Bybit

Lợi Ích Giao Dịch Độc Quyền Dành Cho VIP Bybit

Là thành viên của Chương Trình VIP Bybit, bạn có thể mở khóa các lợi ích độc quyền để nâng cao trải nghiệm giao dịch của mình. Trong số này có phí giao dịch được chiết khấu (có thể tăng đáng kể doanh thu giao dịch), lợi nhuận và cơ hội trúng thưởng giao dịch.

Ngoài phí giao dịch được chiết khấu, bạn cũng sẽ được hưởng giới hạn giao dịch và rút tiền API cao hơn đáng kể. Mặc dù giao dịch trước bị giới hạn ở 10 giao dịch mỗi giây cho người dùng không phải VIP, bạn có thể tận dụng tối đa 120 giao dịch API mỗi giây với tư cách là nhà giao dịch VIP. Đồng thời, hạn mức rút tiền hàng ngày của bạn tăng từ 1 triệu USDT cơ bản lên tới 12 triệu USDT.

Kết luận: Tham Gia Chương Trình VIP Bybit

 là một câu lạc bộ độc quyền cung cấp trải nghiệm dịch vụ nâng cao cho các nhà giao dịch được yêu thích nhất. Là thành viên, bạn có thể tiếp cận vô số lợi ích và đặc quyền độc quyền, chẳng hạn như:

Bạn đã sẵn sàng nâng cao trải nghiệm giao dịch của mình chưa? 

Trung Cấp

Cách Trở Thành VIP Bybit: Hướng Dẫn Về Quyền Lợi Độc Quyền

LETSTOP là một ứng dụng di động drive-to-earn giám sát các yếu tố gây sao nhãng điện thoại trong khi lái xe. Tìm hiểu thêm về cách thức hoạt động trong bài viết này.

Sự phân tâm của điện thoại thông minh đã tạo ra một cuộc khủng hoảng an toàn đường bộ chưa từng có trên toàn thế giới. 

: nhắn tin phía sau bánh xe khiến các tài xế có khả năng bị va chạm cao hơn gấp sáu lần so với lái xe khi say rượu - nhưng hàng triệu tài xế vẫn sử dụng điện thoại trong khi vận hành phương tiện.

Bài viết này khám phá cách LETSTOP đang chuyển đổi lái xe an toàn thành những trải nghiệm bổ ích thông qua công nghệ blockchain. Chúng ta sẽ xem xét mô hình drive-to-earn, hệ thống phần thưởng, tokenomics và tiềm năng vừa là giải pháp an toàn đường bộ vừa là cơ hội đầu tư.

 là một ứng dụng di động drive-to-earn theo dõi sự phân tâm của điện thoại trong khi lái xe. Người dùng kiếm được token STOP khi lái xe không cần điện thoại thông qua một hệ thống được trò chơi hóa giúp biến các ổ đĩa hàng ngày thành trải nghiệm bổ ích.

Một vụ tai nạn xe hơi thay đổi cuộc sống do một tài xế mất tập trung điều hành một người đồng sáng lập LETSTOP lấy cảm hứng từ ánh sáng đỏ Almog Nissan để định hình lại an toàn đường bộ. Cùng với người đồng sáng lập kiêm CEO Dor Levy, họ hình dung ra việc thưởng cho việc lái xe an toàn, thay vì chỉ trừng phạt hành vi nguy hiểm.

Những người sáng lập đã xây dựng một nền tảng kết hợp công nghệ ô tô, tiền điện tử và AI để cách mạng hóa an toàn đường bộ thông qua phần thưởng. Cách tiếp cận sáng tạo này đã nhanh chóng thu hút được sự chú ý, với hơn 50.000 người dùng ghi lại hơn 3 triệu km lái xe an toàn kể từ khi ra mắt ứng dụng.

Lái xe phân tâm cướp đi hàng nghìn mạng sống hàng năm, với 

, trong đó 9% có liên quan trực tiếp đến việc sử dụng điện thoại. Mục tiêu của LETSTOP là giải quyết cuộc khủng hoảng này như sau:

Mỗi mục tiêu này hoạt động hài hòa để hỗ trợ sứ mệnh cuối cùng của LETSTOP là chuyển đổi an toàn đường bộ thành trải nghiệm bổ ích mang lại lợi ích cho cả cá nhân người lái xe và xã hội.

Ứng dụng LETSTOP hoạt động thông qua một hệ thống tinh vi theo dõi và thưởng cho việc lái xe an toàn thông qua các ứng dụng và tính năng sau:

Kết quả là một hệ thống năng động trong đó thói quen lái xe tốt hơn mở ra tiềm năng kiếm lời lớn hơn.

Năm lõi sau đây hỗ trợ hệ sinh thái drive-to-earn của LETSTOP.

LETSTOP sử dụng hệ thống 40 cấp năng động để lái xe an toàn trở nên đáng giá. Khi các tay đua kiếm được XP thông qua các hành trình không bị phân tâm, họ sẽ tiến từ bonus 2% của Cấp 1 sang mức tăng 70% của Cấp 40. Thông qua cách tiếp cận trò chơi này, việc đi lại hàng ngày trở thành cơ hội để leo lên hàng ngũ, đồng thời xây dựng thói quen lái xe an toàn hơn.

Tín dụng LETSTOP là đơn vị tiền tệ cốt lõi của nền tảng, kiếm được trực tiếp thông qua những thành tích lái xe an toàn. Tỷ lệ kiếm thưởng trực tiếp theo cấp độ người dùng, loại xe và cấp đăng ký như sau: Người đăng ký PRO được hưởng tiềm năng kiếm lời không giới hạn, trong khi các bậc PLUS và LITE lần lượt được giới hạn ở mức 300 và 150 tín dụng hàng tháng.

Trong Cửa Hàng STOP, người dùng đầu tư tín dụng kiếm được vào xe ảo với hệ số kiếm tiền độc đáo. Từ bonus 2% của model cơ bản đến mức tăng 150% của Jazzster GN, mỗi chiếc xe mang lại những lợi thế chiến lược khác nhau để tối đa hóa phần thưởng.

Ngoài các phương tiện, cửa hàng còn có các hộp bí ẩn chứa phần thưởng từ 10 đến 450 tín dụng, cũng như nâng cấp xe hơi và tăng tốc đăng ký. Người dùng cũng có thể truy cập thị trường voucher để nhận thưởng trong thế giới thực thông qua mạng lưới đối tác của LETSTOP.

Hệ thống tăng cường ba lần của LETSTOP kết hợp hệ số xe để tăng tốc thu nhập ngay lập tức, một hệ thống tiến bộ cấp độ để tăng trưởng bền vững và chương trình giới thiệu 5% để mở rộng cộng đồng. Tư cách thành viên Premium mở khóa các lợi ích nâng cao trên ba bậc, trong khi các sự kiện đặc biệt tạo ra cơ hội giới hạn thời gian để tăng phần thưởng.

Hệ thống phần thưởng toàn diện của nền tảng hoạt động trên ba cấp độ thành viên, mỗi cấp độ được điều chỉnh theo nhu cầu khác nhau của người dùng. LETSTOP PRO (ở mức $9,90 mỗi tháng) cung cấp tiềm năng kiếm tín dụng không giới hạn và các lợi ích độc quyền. Bậc PLUS cung cấp quyền chọn cân bằng ở mức $4,90 hàng tháng với giới hạn kiếm 300 tín dụng, trong khi bậc LITE miễn phí cho phép người dùng kiếm tới 150 tín dụng hàng tháng.

Ngoài thu nhập trực tiếp, hệ thống phần thưởng kết hợp voucher đối tác, tùy chọn chuyển đổi tiền điện tử và các tính năng cộng đồng, chẳng hạn như bảng xếp hạng. Phần thưởng thành tích ghi nhận các cột mốc quan trọng trong hành trình lái xe an toàn của người dùng, trong khi sự kiện tích hợp tiền điện tử sắp tới sẽ cho phép người dùng chuyển đổi nỗ lực của họ thành token STOP có thể giao dịch.

LETSTOP đã cho thấy sự tiến bộ nhất quán, với các mốc quan trọng sau đã đạt được:

Hướng tới năm 2025, LETSTOP có kế hoạch thực hiện các bước phát triển quan trọng sau:

Những phát triển này nhằm mục đích củng cố vị thế của LETSTOP với tư cách là công ty hàng đầu trong lĩnh vực lái xe để kiếm tiền, đồng thời tiếp tục sứ mệnh tạo điều kiện cho những con đường an toàn hơn trên toàn thế giới.

STOP là token SPL được xây dựng trên mạng lưới Solana. Nó được thiết kế để kết nối hành vi lái xe an toàn với phần thưởng tiền điện tử. Token STOP thực hiện cơ chế giảm một nửa hàng năm để đảm bảo duy trì giá trị lâu dài, tương tự như mô hình của Bitcoin, nhưng được đẩy nhanh để phù hợp với quỹ đạo tăng trưởng của dự án.

STOP có nguồn cung tối đa 100 triệu token, được phân phối theo cách sau:

Việc áp dụng ngày càng nhiều ứng dụng drive-to-earn của LETSTOP và tác động của nó đối với an toàn đường bộ ảnh hưởng trực tiếp đến quỹ đạo giá của STOP. Mặc dù bản chất dự báo tiền điện tử vẫn mang tính đầu cơ, nhưng nhiều nền tảng phân tích giá dự đoán những điều sau cho STOP:

Những dự báo này cho thấy triển vọng tích cực lâu dài đối với STOP, được thúc đẩy bởi lĩnh vực lái xe đến thành công đang phát triển và cách tiếp cận sáng tạo của LETSTOP đối với an toàn đường bộ. Tuy nhiên, giá trị tương lai của STOP cuối cùng sẽ phụ thuộc vào việc người dùng chấp nhận, phát triển nền tảng và các điều kiện thị trường rộng lớn hơn.

Bạn đang tìm cách giao dịch token LETSTOP? Bybit hiện cung cấp cặp giao dịch Giao Ngay STOP/USDT. Để bắt đầu, trước tiên bạn sẽ cần tạo tài khoản Bybit, sau đó nạp tiền bằng tiền điện tử và điều hướng đến 

STOP Có Phải Là Một Khoản Đầu Tư Tốt Không?

STOP cho thấy tiềm năng đầy hứa hẹn trong lĩnh vực drive-to-earn, mặc dù các nhà đầu tư nên cân nhắc cẩn thận cả điểm mạnh và rủi ro tiềm ẩn trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Mặc dù cách tiếp cận sáng tạo của STOP đối với an toàn đường bộ và sức kéo ban đầu mạnh mẽ của nó giúp phân biệt nó trên thị trường, các nhà đầu tư tiềm năng nên 

 và đầu tư không quá mức có thể thua lỗ.

Khi các yếu tố gây mất tập trung của điện thoại thông minh tiếp tục gây nguy hiểm cho cuộc sống trên đường phố trên toàn thế giới, LETSTOP mang đến một con đường sáng tạo phía trước. Thông qua mô hình drive-to-earn sáng tạo và hệ sinh thái token STOP, nền tảng này chuyển đổi các hoạt động đi lại hàng ngày thành các con đường an toàn hơn và cơ hội thu nhập của người dùng, cho thấy sự đổi mới kỹ thuật số có thể “đẩy” thay đổi hành vi tích cực một cách hiệu quả như thế nào.

LETSTOP (STOP): Biến Chuyến Đi Hàng Ngày Thành Hành Trình Có Lợi Nhuận

FDUSD, một stablecoin từ First Digital Labs, hiện đã sẵn sàng trên Sui dưới dạng token gốc, tham gia các stablecoin khác như USDC và AUSD.

Top Hiệu Suất Hàng Ngày — Lumia (LUMIA)

S&P 500 đã kết thúc ổn định giữa bối cảnh thu nhập hỗn hợp và những lo ngại về địa chính trị, khi các nhà đầu tư đang chờ dữ liệu và bình luận của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ hôm Thứ Năm. Chỉ số Coindesk, một chỉ số đo lường hiệu suất thị trường tiền điện tử rộng lớn hơn đã tăng 2,01%, với Bitcoin tăng 1,91% và Ether giảm 0,59%, trong 24 giờ qua.

Top công ty hoạt động tốt nhất hiện nay là LUMIA, tăng 16,1% sau thông báo hợp tác với Cobox để kết nối tài sản trong thế giới thực và quyền sở hữu ảo.

Lumia (LUMIA), được thành lập vào năm 2024, là giải pháp blockchain Layer 2 tận dụng CDK Polygon để tăng cường khả năng mở rộng, thanh khoản và khả năng tương tác. Giải pháp này giải quyết những thách thức như tính khả dụng của dữ liệu và tương tác xuyên chuỗi bằng cách kết hợp AvailDA cho dữ liệu phi tập trung và Polygon AggLayer cho chức năng xuyên chuỗi, cho phép phát triển dApp hiệu quả và linh hoạt. 

 để tích hợp các tài sản trong thế giới thực (RWA) vào vũ trụ nhập vai, do người chơi sở hữu. Sự hợp tác này nhằm mục đích nâng cao tính thanh khoản tài sản, giao dịch và trải nghiệm gameplay, kết nối các lĩnh vực kỹ thuật số và vật lý để có quyền sở hữu ảo hữu hình và sôi động hơn.

Xem ngay Giá, Biểu Đồ và Dữ Liệu Mới Nhất Về 

, một stablecoin từ First Digital Labs, hiện đã sẵn sàng trên Sui dưới dạng token gốc, tham gia các stablecoin khác như USDC và AUSD. Sự kiện ra mắt này phản ánh niềm tin ngày càng tăng của doanh nghiệp vào Sui, nơi đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể về khối lượng TVL và DeFi. FDUSD, được hỗ trợ bởi dự trữ trong các ngân hàng châu Á và nợ Ngân quỹ Mỹ, cung cấp cho người dùng DeFi một stablecoin bền vững với đô la Mỹ, kết nối các hệ sinh thái tài chính và tiền điện tử truyền thống.

Hôm qua, tổng lưu lượng vào ETF Giao Ngay Bitcoin là $146,9 triệu, với $0 triệu GBTC và $146,9 triệu sản phẩm không phải GBTC.

: Huy Hiệu Tiêu Điểm, yêu cầu đúc qua Giao Thức Tiêu Điểm và tham gia vòng tròn Tiêu Điểm; Huy Hiệu Tài Chính Impossible, liên quan đến việc hoàn thành các nhiệm vụ xã hội, nhận vòi TIDIA, stake TIDIA trên Impossible Finance và sau đó nhận huy hiệu; và Huy Hiệu SNGLR, nơi người dùng kết nối ví, theo dõi nghệ sĩ, đúc tài sản IP, tweet và cung cấp thông tin cá nhân để nhận huy hiệu. Sắp có thêm huy hiệu!

Bắt Đầu

FDUSD Ra Mắt dưới dạng Stablecoin Gốc trên Sui, Tăng Cường Hệ Sinh Thái DeFi

Crypto

Các thiết chế tài chính và các sàn giao dịch sử dụng KYC để nhận dạng khách hàng và phân tích rủi ro hồ sơ của họ. Các tổ chức thường thẩm định danh tính khách hàng của họ bằng cách yêu cầu họ cung cấp bằng chứng như thẻ căn cước, thẻ tín dụng và hóa đơn tiện ích. Quá trình xác minh này giúp ngăn chặn rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.

KYC, hay Hiểu Khách Hàng của Bạn, là một bộ thủ tục yêu cầu các thiết chế tài chính và các sàn giao dịch crypto xác minh danh tính khách hàng của họ.

Trong khi các thiết chế tài chính truyền thống đã chấp nhận các quy tắc KYC, các sàn giao dịch cần phải đuổi theo. Các sàn giao dịch chậm phản ứng vì chính sách KYC đi ngược lại bản chất của nền tảng blockchain. Sẽ là không bình thường nếu sàn giao dịch đi ngược lại ý tưởng phi tập trung, yêu cầu khách hàng, những người muốn ẩn danh để xác minh KYC.

Tuy nhiên, các cơ quan quản lý muốn sàn giao dịch chấp nhận KYC để cơ quan có thẩm quyền có thể theo dõi các giao dịch bất hợp pháp. Họ hy vọng rằng KYC sẽ giúp nhận dạng các giao dịch trong thời đại của Internet và blockchain.  

Thật khó tin nhưng nó là sự thật, KYC crypto có thể mang tới lợi ích cho người giao dịch. Ví dụ, nó cho phép các tổ chức ngăn ngừa hack, phục hồi tài khoản bị hack và bảo vệ tài sản khách hàng. 

Dựa trên rủi ro hồ sơ của một khách hàng và bộ hướng dẫn từ nhiều thiết chế tài chính, KYC có thể chia thành hai lớp giảm thiểu rủi ro:

Sự Cần Thiết của KYC Crypto trong Kỷ Nguyên Blockchain

Ngoài việc đem lại lợi nhuận từ một số crypto, một lý do chủ yếu mà người giao dịch tìm kiếm khi đầu tư vào crypto là thực tế, mở một tài khoản giao dịch crypto là ẩn danh. Trong nhiều trường hợp, sàn giao dịch không yêu cầu khách hàng phải xác minh danh tính. Kết quả là, khách hàng có thể ẩn danh bởi vì đó là một khía cạnh của blockchain và crypto, là nơi mà nó bắt đầu.

Trong khi blockchain và crypto cho phép ẩn danh, có một cuộc tranh luận nổi lên về các lợi ích tiềm tàng khi cho phép các cá nhân và nhà đầu tư giao dịch mà không tiết lộ danh tính của họ.

Một tình huống khó xử của giao dịch ẩn danh là có khả năng có người chuyển tiền bất hợp pháp thông qua sàn giao dịch. Vì giao dịch tiền điện tử chẳng cần gì khác ngoài một ví crypto để thực hiện các giao dịch lớn, không có giấy tờ hay các dấu vết vật lý của một người. Việc thiếu dấu vết tiền có thể tiếp tay cho hoạt động tội phạm.

Để ngăn chặn rửa tiền và giao dịch crypto bất hợp pháp, các cơ quan quản lý khuyến khích các thiết chế tài chính và sàn giao dịch thiết lập KYC và tuân theo quy định chống rửa tiền (AML). CFT, nghĩa là chống tài trợ cho khủng bố, là một bộ quy tắc được giới thiệu sau biến cố 9/11. Tương tự, crypto KYC đề cập tới các quy tắc được thực thi trong tình trạng nổi lên các giao dịch bất hợp pháp trên các mạng blockchain.

Tại Sao KYC Ngày Càng Quan Trọng trong Crypto?

Giao dịch crypto được tiếp sức từ nhu cầu công chúng và các sàn giao dịch đưa ra các dịch vụ. Một số sàn giao dịch được đặt ở thiên đường thuế và các địa điểm ở nước ngoài, giúp họ thoải mái tiến hành các giao dịch mà không bị các quy định hạn chế.

Việc thiếu sự tuân thủ quy định trên khắp thế giới cho phép các cá nhân bỏ qua quy định AML và tham gia rửa tiền bằng tiền điện tử. Theo 

, một công ty AML RightSource, xấp xỉ $3,8 tỉ được rửa thông qua Bitcoin và giao dịch crypto năm 2019. Hình mẫu này đang tăng trưởng và có vẻ còn tăng hơn nữa nếu các quy định như KYC crypto không được đặt đúng chỗ.

Theo đó, KYC ngày càng trở nên quan trọng vì nó tạo ra cơ hội nhận diện tội phạm. Đây là một vài lý do tại sao KYC xuất hiện trên bản tin.

Sức Ép từ các Cơ Quan Quản Lý Tài Chính

Các cơ quan quản lý đang ép các sàn giao dịch thực hiện các thủ tục KYC. Mỹ đi tiên phong trong việc bắt buộc thực thi quy định AML và KYC. Những quy định mới này khuyến khích sàn giao dịch crypto ở Mỹ tích cực theo dõi các giao dịch tiền định danh sang crypto và crypto sang crypto.

Ở Châu Âu, luật về quyền riêng tư đang gây cản trở, nhưng các cơ quan quản lý đang thúc đẩy mạnh mẽ việc tuân thủ nghiêm ngặt ngang với nước Mỹ. Xu thế này cũng bắt đầu xuất hiện ở Châu Á và Châu Phi khi họ thực thi AML.

Thực tế, trụ sở các sàn giao dịch lớn ở các địa điểm xa như quần đảo Seychelles cũng đang thực thi KYC. Ví dụ, 

, nền tảng tiền điện tử hàng đầu được tổ chức hoạt động từ Seychelles, giờ yêu cầu toàn bộ người dùng tự xác minh danh tính.

Các thiết chế tài chính thường sử dụng dữ liệu trong phạm vi công cộng để khai thác thông tin mới về khách hàng của họ. Dữ liệu này được xuất hiện dưới dạng các kênh truyền thông xã hội, tin tức, web cookies và nhiều thứ khác. KYC cho phép các sàn giao dịch sử dụng thông tin và dữ liệu ở phạm vi công cộng để tăng cường hiểu biết về khách hàng của họ.

Họ cũng có thể sử dụng dữ liệu cho hồ sơ video và nhận dạng khuôn mặt, chống lại biến cố của các giao dịch bất hợp pháp quy mô lớn. Thực tế, các sàn giao dịch và các thiết chế tài chính đang sử dụng KYC và dữ liệu công cộng để giảm tối đa chi phí hoạt động liên quan tới việc xác minh.

Năm 2015, công ty truyền thông của Đức là 

 báo cáo một ví crypto thuộc về ISIS nhận được $23 triệu trong một tháng. Tương tự, Ghost Security Group đã xác minh rất nhiều ví crypto liên quan tới ISIS chứa hàng triệu USD. 

Để ngăn chặn tài trợ khủng bố, các cơ quan quản lý muốn các nền tảng crypto đặt ra các thủ tục KYC để hỗ trợ nhận dạng khách hàng. Từ đó, bạn có thể trông đợi nền tảng giao dịch của bạn thực thi KYC nếu họ chưa bắt đầu làm.

KYC Giúp Chống Rửa Tiền Như Thế Nào

KYC là một phần của các quy định và thủ tục tăng cường được thiết kế để chống rửa tiền. Nó nằm trong các bước thiết yếu đầu tiên trong quy trình tham gia, đảm bảo rằng các tổ chức và thiết chế tài chính có thể nhận diện, sàng lọc và giám sát các hoạt động của khách hàng.

Xác minh KYC và các thủ tục liên quan giúp các thiết chế tài chính chống rửa tiền bằng cách đảm bảo rằng thiết chế có thể ngăn chặn một cá nhân thực hiện giao dịch tài chính bất hợp pháp. Không có KYC, ai cũng có thể chuyển lượng tiền lớn và thực hiện các giao dịch mập mờ mà không có dấu vết.

FATF (Lực Lượng Đặc Nhiệm Tài Chính) là một tổ chức liên chính phủ toàn cầu gây sức ép tới các chính phủ trên toàn thế giới để thực thi các quy định ngặt nghèo liên quan tới rửa tiền. Nó đã thúc đẩy tiêu chuẩn toàn cầu cho bộ hướng dẫn AML và CTF (chống tài trợ khủng bố). Toàn bộ các quốc gia thành viên của nó, và mỗi quốc gia có giao dịch với các quốc gia này, phải tuân thủ bộ hướng dẫn FATF.

Trong năm 2021, hơn 200 khu vực pháp lý trên khắp thế giới đã cam kết thực hiện bộ hướng dẫn FATF. Vì mục tiêu chính của FATF là ngăn chặn các cách thức chuyển tiền bất hợp pháp, các sàn giao dịch đang cảm thấy nóng gáy và bắt đầu tuân thủ.

Lợi Ích của KYC Đối Với Người Giao Dịch Crypto

Giao dịch crypto có vẻ hấp dẫn vì bạn có thể mở một tài khoản và bắt đầu giao dịch crypto mà không phải tiết lộ danh tính. Trước khi quy định toàn cầu trở nên nghiêm ngặt hơn, ẩn danh là việc bình thường trong các mạng blockchain.

(các chỉ thị chống rửa tiền) ở Châu Âu và 

ở Mỹ đã khiến mọi thứ khó khăn hơn với người giao dịch crypto, làm bùng lên các tranh luận xung quanh truyền thông xã hội liên quan tới những khó khăn tiềm ẩn mà họ có thể gặp phải.

Để giải quyết tình trạng này, rất nhiều nền tảng giao dịch crypto bắt đầu giáo dục khách hàng của họ về các lợi ích tiềm năng của KYC. Dưới đây là một vài lợi ích như thế.

Mỗi khi khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, họ có thể tiếp cận các lợi ích như là tăng giới hạn rút tiền, ít phí hơn và các đặc quyền giao dịch khác. Thực tế, nó đã trở nên phổ biến trong các nền tảng crypto khi áp đặt giới hạn giao dịch và gỡ bỏ một khi khách hàng hoàn tất quá trình xác minh đơn giản.

Các chuyên gia tin rằng hầu hết khách hàng không ngại chia sẻ hồ sơ cơ bản của họ với công ty giao dịch. Xác minh KYC còn có thể giúp các nhà giao dịch đặt các khối giao dịch lớn và thực hiện các giao dịch quan trọng mà không cần lo phải xác minh thêm hay bị trì hoãn.

Nhiều người giao dịch không biết rằng, các thủ tục KYC giúp bảo vệ tài sản khách hàng. Dù một mạng blockchain rất khó bị hack, nhưng không phải không thể xâm nhập được. Đầu năm 2019, có báo cáo về việc 

hacker ăn trộm tài sản của khách hàng

 từ blockchain. Khi các hacker sử dụng nhiều kỹ thuật tinh vi hơn, sẽ có nhiều vụ hack hơn. 

Nếu một tài khoản cá nhân bị hack trên blockchain, về lý thuyết không có cách nào để khách hàng phục hồi lại tài sản. Nó thường là bất khả thi vì công ty không có bất kỳ thông tin nào về khách hàng hay bên khác tham gia vào giao dịch.

Ngược lại, khách hàng sẽ an toàn hơn nếu quy định KYC được thực thi, cho phép sàn giao dịch crypto và các thiết chế tài chính lần theo dấu vết và bồi hoàn quỹ.

Nếu bạn nghiêm túc về giao dịch crypto, tốt hơn là mở một tài khoản với một nền tảng giao dịch có thực hiện xác minh KYC. Việc này là quan trọng bởi vì các cơ quan quản lý trên thế giới muốn đảm bảo rằng tất cả sàn giao dịch crypto lớn đều thực hiện KYC. Sớm thôi, KYC crypto sẽ trở nên thông thường và sẽ không thể giao dịch crypto quy mô lớn mà không tuân thủ nó.

Hầu hết các thực thể nước ngoài quy mô lớn đã yêu cầu xác minh. Giao dịch ẩn danh mà không tiết lộ danh tính trở nên khó khăn. Nó cũng rủi ro vì người giao dịch ở trong thế bất lợi khi họ mở tài khoản với các công ty không được kiểm soát, có thể không có các khung bảo mật phức tạp và kế hoạch bảo vệ tài sản.

 CipherTrace, hơn một nửa sàn giao dịch hiện nay chưa thực thi các quy định KYC và đang chuyển sang sàn giao dịch phi tập trung để tránh KYC. Rất nhiều trong số đó tin rằng KYC tốn chi phí, cộng với việc họ không cảm thấy sức ép của cơ quan quản lý để buộc phải tuân thủ. Tuy nhiên, nhu cầu ngày một tăng trong việc thực thi KYC cũng làm tăng sức ép lên các sàn để làm theo quy định KYC.

Nhu cầu thực thi KYC phụ thuộc vào mô hình kinh doanh tương ứng và vị trí địa lý. Có hai loại mô hình kinh doanh chính: sàn giao dịch tiền định danh sang crypto, và sàn giao dịch crypto sang crypto.

Sàn giao dịch tiền định danh sang crypto cho phép người sử dụng mua tiền điện tử bằng tiền truyền thống, ví dụ như euro và dollar Mỹ. Ngược lại, sàn giao dịch crypto sang crypto chỉ dựa vào các loại tiền điện tử khác nhau để giao dịch.

Ví dụ, luật ở Mỹ và Canada yêu cầu cả hai loại sàn giao dịch tuân thủ quy định xác minh KYC nghiêm ngặt. Các cơ quan thẩm quyền Mỹ cũng rất khắt khe với bất cứ thực thể nước ngoài nào làm ăn với công dân Mỹ. Đây là một trong những lý do rất nhiều công ty crypto tổ chức hoạt động bên ngoài nước Mỹ không cho phép công dân mở tài khoản với họ.

Luật ở Châu Âu có thể bớt nghiêm khắc hơn, nhưng sàn giao dịch cần phải tuân thủ rộng rãi quy định chống rửa tiền. Luật EU có vẻ thoải mái hơn vì tiền điện tử được công nhận hợp pháp rộng rãi. Mặc dù thế, mỗi nước thành viên EU được thoải mái thêm vào các giới hạn. Theo đó, hầu hết sàn giao dịch có cơ sở ở EU có kèm theo một dạng cơ chế KYC.

Nhu cầu với KYC bên ngoài Bắc Mỹ và EU hầu như được xác định bởi môi trường pháp lý ở mỗi quốc gia. Những nước như Singapore, Nhật và Úc được biết là áp dụng các luật tiến bộ liên quan tới tiền điện tử. Trong quá khứ, cả sàn giao dịch tiền định danh sang crypto và crypto sang crypto ở đó phát triển mạnh mà không cần KYC. Mặt khác, những nước như Trung Quốc, Hàn Quốc và Ấn Độ là ví dụ về nền kinh tế chưa hợp pháp hóa tiền điện tử.

Tương tự, tính hợp pháp của các sàn giao dịch và nhu cầu thực thi các thủ tục KYC thay đổi ở những nơi gọi là thiên đường thuế. Trong khi Malta gần đây quản lý tiền điện tử, khung pháp lý ở Seychelles vẫn còn đang phát triển. Điều này đánh dấu sự tương phản ở Gibraltar, nơi mà tiền điện tử không được coi là hợp pháp nhưng sàn giao dịch crypto lại hợp pháp.

Tiêu Chuẩn của các Thủ Tục KYC là gì?

Các thủ tục KYC là các bước để xác minh và quản lý hồ sơ một khách hàng. Tùy thuộc vào mô hình kinh doanh, thường có ba bước để 

Tùy theo bạn định nghĩa các thủ tục KYC thế nào, quá trình định danh có thể thêm vài bước nữa.

Trong bước đầu tiên, thông tin cá nhân của khách hàng được thu thập. Ở bước thứ hai, công ty yêu cầu khách hàng xác minh thông tin bằng cách tải lên các tài liệu liên quan. Sau khi tài liệu được tải lên, họ sử dụng công nghệ 

 để xác minh. Sau cùng, sàng lọc AML được thực hiện để lọc ra các cá nhân có rủi ro cao. Bước cuối cùng liên quan tới giám sát thường xuyên các giao dịch tài chính để ngăn chặn rửa tiền.

Nỗ Lực của Bybit trong việc Tuân Thủ các Quy Định KYC

Khi KYC ngày càng trở nên quan trọng, Bybit bắt đầu xác minh tài khoản của khách hàng vào giữa tháng 7. Việc thực thi này hướng tới cung cấp cho khách hàng cảm nhận bảo mật tốt hơn. Bất cứ ai muốn đăng ký một tài khoản trên Bybit hoặc một người sử dụng cần phải đệ trình một yêu cầu xác minh danh tính bắt buộc bao gồm nhận diện khuôn mặt, nhận diện hộ chiếu, và xác minh hóa đơn tiện ích để mở khóa bậc cao hơn để rút BTC lên tới 100 BTC.

Dữ Liệu Của Tôi có được Bảo Vệ với KYC của các Sàn Giao Dịch Crypto? 

Mỗi khi bạn chia sẻ dữ liệu với một thực thể tài chính, luôn có rủi ro bị rò rỉ dữ liệu. Thực sự là các nền tảng crypto dường như đã 

 cơ chế an toàn dữ liệu của họ, nhưng lỗ hổng dữ liệu vẫn xảy ra. Như bất kỳ nền công nghiệp nào khác, KYC crypto không phải tuyệt đối an toàn.

Theo một cách, dữ liệu của bạn chỉ an toàn như các sàn giao dịch mà bạn đang sử dụng. Như vậy, rất quan trọng để bạn tự tìm hiểu và phân tích cẩn thận các hướng dẫn về quyền riêng tư của một nền tảng tiền điện tử trước khi mở tài khoản ở đó. Hơn nữa, đánh giá những lợi ích tiềm năng mà bạn có thể nhận khi tiết lộ thông tin cá nhân. Ví dụ, Bybit đảm bảo rằng thông tin cá nhân của bạn sẽ được mã hóa và bảo vệ quyền riêng tư. Nó không được chia sẻ hoặc sử dụng lại cho bất kỳ mục đích tiếp thị nào.

Cuối cùng, người giao dịch nên nhìn nhận KYC trong crypto là một phát triển tích cực. Nó cho phép các thực thể tài chính và nền tảng crypto đón nhận khách hàng nghiêm túc hơn. Mặt khác, thiếu đi xác minh KYC – gây nguy hiểm cho danh tính và quỹ của bạn – có thể dẫn tới dịch vụ khách hàng mờ nhạt và không xem lợi ích của khách hàng là trung tâm.

Các quy định AML ngày càng chặt và sức ép liên tục từ các cơ quan thẩm quyền để chấp nhận KYC 

 của các sàn giao dịch crypto. Trừ khi công nghệ blockchain có thể đưa ra một giải pháp độc lập để xác minh khách hàng, nền kinh tế liên kết toàn cầu có vẻ như gây áp lực lớn lên các nền tảng crypto để tuân thủ các quy định xác minh KYC.

Do việc tăng cường các quy định KYC, các thiết chế tài chính khắp thế giới đang cảnh giác khi tiến hành công việc với các nền tảng crypto. Nếu xu thế này tiếp diễn, các công ty crypto sẽ cần chấp nhận KYC để tạo các bước phát triển mới và phát triển doanh nghiệp của họ. 

Kể cả nếu tiền điện tử được hợp pháp hóa ở các quốc gia, chính phủ, các thiết chế tài chính và tất cả những bên liên quan khác sẽ cần một cơ chế để chia sẻ dữ liệu khách hàng. Trong tình hình đó, KYC crypto dường như sẽ lớn mạnh.

Lịch sử rửa tiền và tội phạm tài chính đã có từ hơn 4.000 năm trước. Dù là các băng nhóm tội phạm Trung Quốc hoặc Đức ở thế kỷ trước hay các hacker Internet hiện đại, tội phạm tài chính luôn cố gắng trốn tránh luật pháp. Ngày nay, nguy cơ còn lớn hơn vì các giao dịch ẩn danh có thể cho phép tiếp cận vũ khí trái phép.

Trong tình hình đó, các công ty cần hiểu về khách hàng của họ. Bất chấp chi phí cao của việc thực thi giao thức KYC, các sàn giao dịch cần phải chấp nhận vì không có cách nào bỏ qua các quy định trong nền kinh tế toàn cầu hóa.

Cách thay thế duy nhất là chấp nhận rộng rãi crypto, cùng với một cơ chế mới có thể bảo vệ tài sản của khách hàng trên blockchain mà không cần xác minh. Điều này có vẻ còn rất lâu mới có, chúng ta có thể an toàn kết luận rằng chấp nhận KYC có thể là giải pháp tốt nhất trong tình trạng này.

Tại Sao Phải Chú Ý Tới KYC Trước Khi Giao Dịch Crypto

Nhận tiền điện tử và thông tin giao dịch hàng ngày của bạn

Nhận tiền điện tử và thông tin giao dịch hàng ngày của bạn