Bitcoin Có Hợp Pháp Không?

Một giao thức máy tính mang tính cách mạng nhằm hướng tới một hệ thống thanh toán phi tập trung -Bitcoin. Đồng tiền mang tính cách mạng này đã trở nên phổ biến trong nhiều năm nay. Tuy nhiên, bất chấp những tính năng tuyệt vời của nó, có một vấn đề nhức nhối đã dẫn đến những hạn chế đối với sự nở rộ thực sự của nó.

Cuộc tranh luận về tính hợp pháp của Bitcoin đã diễn ra hơn một thập kỷ nay.

Hãy đọc hết bài viết này vì chúng tôi sẽ đưa bạn vào một cuộc hành trình xung quanh vấn đề này.

Hiểu Về Bitcoin

Trước khi tìm hiểu sâu về tính hợp pháp của Bitcoin, chúng ta hãy xem nó thực sự là gì.

Bitcoin là một loại tiền kỹ thuật số (tiền điện tử) ban đầu được tạo ra (chơi chữ) vào năm 2008 và có tên miền là “Bitcoin.org” trong cùng năm đó. Nó được tạo ra bởi một nhóm người hoặc chỉ một người sử dụng tên giả, Satoshi Nakamoto. Nó đã được ra mắt vào tháng 1/2009.

Bitcoin là một loại tiền kỹ thuật số trực tuyến P2P không có sự hỗ trợ của bên thứ ba, có nghĩa là người dùng có thể trực tiếp chia sẻ giao dịch với người dùng khác mà không cần bất kỳ trung gian nào như ngân hàng. Vào ngày 31/10/2008, Nakamoto đã phát hành Bitcoin whitepaper, mô tả tầm nhìn về cách một dạng tiền điện tử có thể cách mạng hóa thị trường tài chính và hệ thống giao dịch hiện tại.

Paper đề xuất sử dụng một sổ cái phi tập trung của các giao dịch theo lô, được gọi là "khối". Các khối đề cập đến các tệp nơi dữ liệu giao dịch được lưu trữ vĩnh viễn. Hơn nữa, mạng cơ bản xử lý giao dịch Bitcoin được gọi là blockchain. Mục đích là cung cấp cho mọi người các giao dịch trực tuyến an toàn; do đó các giao dịch được bảo mật bằng các mã thuật toán.

Nakamoto bắt đầu giao dịch đầu tiên vào ngày 3/1/2009, trên một thứ được gọi là “khối khởi thủy” - khối đầu tiên trên blockchain, chứa 50 Bitcoin. Đó là khi Bitcoin chính thức ra mắt với tư cách là tiền điện tử đầu tiên trên thế giới.

Lợi thế cạnh tranh của Bitcoin đến từ việc nó là loại tiền điện tử đầu tiên được tạo ra. Kể từ đó, nó đã sinh ra một cộng đồng trên toàn thế giới với hàng triệu người theo dõi tận tâm, những người đã bỏ tiền của họ vào Bitcoin thông qua đầu tư, giao dịch và sử dụng Bitcoin trong các giao dịch thông thường hàng ngày của họ. Sự nổi lên của nguyên tắc tiền mã hóa dựa trên một ý tưởng được tính toán đã truyền cảm hứng cho sự tiến bộ của hàng nghìn dự án cạnh tranh. Toàn bộ thị trường tiền điện tử đều có nền tảng từ việc ra đời của Bitcoin.

Vì là đồng tiền đầu tiên ra mắt thị trường, rất lâu sau khi thời điểm được giới thiệu, Bitcoin (BTC) vẫn giữ phong độ đỉnh cao mạnh mẽ của một thị trường tiền điện tử. Không thể phủ nhận rằng, mặc dù Bitcoin đã mất đi sự thống trị hoàn toàn, nhưng nó vẫn là tiền điện tử lớn nhất với giá trị vốn hóa thị trường gấp 4 lần đối thủ cạnh tranh gần nhất của nó là Ethereum, tính đến tháng 3/2021.

Giá trị Bitcoin hiện tại liên tục dao động – như nhiều người đã biết.

Tuy nhiên, bất chấp sự phổ biến của nó, nhiều quốc gia vẫn đang tranh luận về việc liệu Bitcoin có hợp pháphay không. Đặc biệt là đối với những người mới sử dụng tiền tệ này, nhiều người nghĩ rằng Bitcoin thực sự không hợp pháp. Thật vậy, ở một số quốc gia, nó không hợp pháp. Ở một số quốc gia khác, nó hoàn toàn hợp pháp. Trong khi ở một số quốc gia khác, nó vừa hợp pháp vừa không hợp pháp (tùy thuộc vào chức năng). Điều này đưa chúng ta đến mối lo ngại tiếp theo của mình: tại sao một phát minh với tiềm năng to lớn như vậy để cách mạng hóa các hệ thống giao dịch lại tồn tại những lo ngại về mặt pháp lý?

Tại Sao Bitcoin Có Những Lo ngại Về Pháp Lý?

Tất cả chúng ta đều biết rằng mọi loại tiền định danh đều được giới thiệu, tạo ra và quản lý bởi một thực thể duy nhất - các ngân hàng trung ương. Trên toàn thế giới, các ngân hàng trung ương kiểm soát dòng chảy tiền tệ theo luật pháp địa phương, có nghĩa là không một công dân bình thường nào có thể giao dịch tiền mà không tuân thủ các quy định của chính phủ. Hành động trái với quy định bị coi là phạm tội. 

Khi Bitcoin được giới thiệu, nó đã trở thành một ngoại lệ đối với quy trình pháp lý được thiết lập để điều chỉnh tiền tệ. Bitcoin là một loại tiền tệ đầu tiên trên thế giới - không bị kiểm soát bởi chính phủ hoặc các ngân hàng trung ương. Ngoài ra, ý tưởng cơ bản của Bitcoin cho rằng bất kỳ ai có đủ năng lực tính toán và sự nhạy bén về tài chính đều có thể tạo ra đồng tiền của họ chỉ bằng cách là một phần tích cực của mạng.

Tuy nhiên, sự phổ biến và chấp nhận ngày càng tăng của BTC đã khiến cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan thuế trên toàn thế giới tìm hiểu khái niệm về Bitcoin và cách sử dụng nó trong khuôn khổ pháp lý hiện hành. Do đó, tính hợp pháp của Bitcoin phụ thuộc vào một số biện pháp đo lường - như việc bạn làm gì với nó, bạn ở đâu hoặc bạn bao nhiêu tuổi.

Bất kể nhiều thuyết âm mưu nghi ngờ việc sử dụng Bitcoin, bản chất phi tập trung của nó đảm bảo rằng không ai có thể ngăn cản bạn sử dụng nó. Do đó, nhiều chuyên gia pháp lý đang được thúc giục phải tìm hiểu bản chất của Bitcoin để có thể điều chỉnh nó, điều đó sẽ giúp dễ dàng mô tả Bitcoin là hợp pháp từ quan điểm lập pháp và quản lý.

Lo ngại Về Tiền Điện Tử

Một số khu vực pháp lý gặp khó khăn trong việc hợp pháp hóa Bitcoin do tính chất độc đáo, phi tập trung và vô hình của nó. Nhưng một thứ đang trở nên phổ biến như cháy rừng thì rất khó kiểm soát.

Trong khi các nhà giao dịch có trụ sở tại Mỹ bị kiểm soát và giám sát bởi các cơ quan quản lý, thì nhiều nhà giao dịch nước ngoài vẫn tự do, điều này cung cấp cho các cơ quan quản lý một lợi thế để phân loại Bitcoin là bất hợp pháp. Ví dụ, lịch sử của tiền mã hóa chứa đầy những trò lừa đảo. Những trường hợp mà các nhà giao dịch bị cướp và trở thành con mồi cho những kẻ lừa đảo tiền kỹ thuật số không phải là những trường hợp hiếm gặp. 

Xem xét từ các trò lừa đảo trong lịch sử, việc các cơ quan quản lý lo ngại về một hệ thống tiền tệ không bị kiểm soát hoàn toàn là bình thường. Cuối cùng, các nhà chức trách có thể cố gắng ngăn cản những cá nhân sử dụng Bitcoin thông qua các mối đe dọa hoặc cắt quyền truy cập vào World Wide Web, điều này khó thực hiện trong thực tế, xét theo sự phụ thuộc hiện tại của mọi người và doanh nghiệp vào internet.

Dưới đây là một số lo ngại cản trở việc các nhà chức trách hợp pháp hóa Bitcoin;

· Đánh cắp và lừa đảo: Một trong những vụ được nhắc đến nhiều nhất là sự cố nổi tiếng của Mt. Gox. Vào đầu năm 2014, khi một trong những sàn giao dịch Bitcoin nổi tiếng vào thời điểm đó nộp đơn xin phá sản vì lo ngại về công nghệ và một vụ trộm đã cướp đi 744.000 Bitcoin của người dùng. Đó là khoảng 6% trong số 12,4 triệu Bitcoin khả dụng để sử dụng vào thời điểm đó.

· Sử dụng ẩn danh: Một mối lo ngại khác liên quan đến Bitcoin là người dùng có thể sử dụng nó một cách ẩn danh, có nghĩa là không có danh tính của người dùng khả dụng trong hồ sơ. Mặc dù mọi trao đổi đều được ghi lại trong blockchain, nhưng khách hàng rất dễ ẩn danh vì những hồ sơ đó chỉ chứa mã khóa công khai và số fund được chuyển. Tính chất ẩn danh của mạng đã làm tăng số lượng các hoạt động lừa đảo khi mạng ngày càng trở nên phổ biến hơn trên toàn cầu.

· Sử dụng trên darkweb: Phần lớn những lo ngại này được đưa ra ánh sáng sau khi thị trường dark-web có tên Con Đường Tơ Lụara mắt và thu hút sự chú ý của giới truyền thông. Vì Bitcoin là một trong những nguồn thanh toán duy nhất được chấp nhận qua dark-web, nên FBI cũng chú ý đến. Thị trường này sau đó đã bị đóng cửa ngay lập tức, và những nỗ lực khôi phục thị trường sau đó đều bị các nhà chức trách đóng cửa rất nhanh chóng.

Tuy nhiên, các cơ quan thực thi pháp luật vẫn lo ngại về sự phổ biến của Bitcoin đối với những người buôn bán các sản phẩm bất hợp pháp. Người ta nghi ngờ rằng tính bí mật, giao dịch ẩn danh và bản chất phi tập trung của Bitcoin có thể bị lạm dụng trong các cấu trúc trốn thuế và thị trường tiền đen (rửa tiền).

Bitcoin Hợp Pháp Ở Đâu?

Trước tiên, chúng ta hãy xem xét ở Mỹ. Tình trạng pháp của đồng tiền này là gì?

Bất chấp tất cả những lo ngại về việc sử dụng nó trong việc buôn bán hàng hóa bất hợp pháp, Mạng Lưới Thực Thi Tội Phạm Tài Chính Của Bộ Tài Chính Mỹ (FinCEN) đã phân loại Bitcoin là một loại tiền ảo phi tập trung. Họ đã ban hành một hướng dẫn nói rằng những người có được tiền ảo và sử dụng nó để mua hàng hóa hợp pháp không vi phạm pháp luật. Một số trang web, chẳng hạn như OkCupid, Overstock và Shopify, chấp nhận tiền điện tử như một hình thức thanh toán. Bên cạnh những trang web này, ngày càng có nhiều thương nhân trên khắp Mỹ chấp nhận Bitcoin như một dạng tiền tệ.

Bên cạnh đó, các nhà chức trách phân loại Bitcoin hợp pháp trong một số trường hợp, danh sách này được mở rộng thêm và dường như không có gì có thể ngăn Bitcoin trở nên phổ biến. Một trong số đó là;

· Đầu tư: Đầu tư vào Bitcoin cũng được coi là hợp pháp. Các sàn giao dịch có trụ sở tại Mỹ được quy định và phải tuân thủ các luật khác nhau, vì vậy nếu bạn định mua Bitcoin, điều quan trọng là phải xác minh ID của bạn và kết nối với ngân hàng Mỹ.

· Khai thác: Tuy nhiên, những người dùng đang tạo ra các đơn vị Bitcoin có ý định trao đổi chúng với một loại tiền tệ bị coi là dịch vụ chuyển tiền, họ có thể bị báo cáo cho các cơ quan quản lý.

· Thanh toán kinh doanh bằng Bitcoin: Theo FinCEN, việc kinh doanh chấp nhận Bitcoin để đổi lấy hàng hóa hợp pháp, tốt cho sức khỏe và không nguy hiểm là hợp pháp. Tuy nhiên, bất kỳ doanh nghiệp nào chấp nhận Bitcoin làm hình thức thanh toán đều phải chịu thuế. Trong trường hợp này, việc nhận tiền mặt, vàng hoặc bất kỳ món quà nào cũng giống như vậy.

Bitcoin được coi là tài sản thay vì tiền mặt hoặc tiền thanh khoản. Ví dụ: nếu bạn mua hàng bằng Bitcoin của mình, bạn thực sự đã giao dịch một tài sản đổi lấy hàng hóa hoặc dịch vụ bạn muốn. Giá trị của Bitcoin phụ thuộc vào tỷ giá thị trường tại thời điểm mua hoặc bán. Vì vậy, bất kỳ khoản lãi hay lỗ nào đều phải chịu thuế và tuân theo nhịp đập của thị trường.

Vào tháng 1/2020, một dự luật của Hạ Viện Mỹ đã được đề xuất để miễn thuế cho các giao dịch Bitcoin cho các khoản lợi nhuận đến 200 USD. Dự luật vẫn chưa được biểu quyết thành luật.

Bitcoin Hợp Pháp Ở Các Quốc Gia Sau

Dưới đây là một số quốc gia khác mà Bitcoin được công nhận là hợp pháp.

· Úc: Người Úc phải chịu thuế hàng hóa và dịch vụ khi họ mua hoặc chi tiêu một loại tiền kỹ thuật số. Khách hàng có khả năng phải chịu khoản thuế này hai lần: khi họ mua tiền điện tử và khi họ sử dụng nó để đổi lấy hàng hóa và các dự án kinh doanh phải chịu khoản thuế đó.

· Bulgaria: Thành viên Liên minh Châu Âu đầu tiên chính thức coi Bitcoin là một loại tiền tệ, thay vì coi nó như một tài sản như vàng hoặc một món quà. 

· Canada: Bitcoin được phân loại là một nguồn tài nguyên không lớn. Nó được điều chỉnh theo luật Chống Rửa Tiền Và Chống Tài Trợ Khủng Bố. Do đó, bất kỳ đại lý tiền điện tử nào cũng được quy định là doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ. 

· Trung Quốc: Ngân Hàng Nhân Dân Trung Quốc (PBOC) đã loại bỏ tất cả các tổ chức tài chính khỏi bất kỳ loại giao dịch nào liên quan đến Bitcoin vào năm 2013. Mua và bán Bitcoin là hợp pháp ở Trung Quốc. Tuy nhiên, nó không được công nhận là đấu thầu hợp pháp.

· Estonia: Bộ Tài Chính Estonia đã ra quyết định rằng không có lo ngại pháp lý nào đối với việc sử dụng Bitcoin và các dạng tiền kỹ thuật số tương đương khác như một kỹ thuật trả góp. Các đại lý nên phân biệt người mua khi xây dựng mối quan hệ kinh doanh hoặc nếu người mua nhận được hơn 1.000 EUR tiền mặt mỗi tháng.

· Phần Lan: Cơ Quan Quản Lý Thuế Phần Lan đã coi các sàn giao dịch Bitcoin là các thỏa thuận riêng có thể so sánh với các hợp đồng để phân biệt cho các mục đích thuế. Trong trường hợp bạn đang mua các sản phẩm bằng Bitcoin hoặc đổi sang tiền định danh, bất kỳ khoản gia tăng nào về giá trị sẽ được áp dụng, trong khi những rủi ro không được khấu trừ khi đánh giá. Bitcoin đào được được coi là khoản thu nhập kiếm được.

· Pháp: Năm 2014, Bộ Kinh Tế và Tài Chính Pháp đã đưa ra hướng dẫn cho các tổ chức tài chính và người sử dụng tiền tệ kỹ thuật số. Các nguyên tắc yêu cầu các nhà bán buôn Bitcoin hạn chế mức độ ẩn danh bằng cách nhận biết và xác nhận khách hàng của họ. Ngưỡng 5.000 EUR đã được đề xuất đánh thuế để cho phép dân chúng “dùng thử, đầu tư và phát triển kinh doanh với Bitcoin”.

· Đức: Đức công nhận Bitcoin là tiền cá nhân, có nghĩa là người dùng có thể sử dụng Bitcoin mà không cần bất kỳ sự can thiệp nào của chính phủ và các nhà chức trách tiến hành đánh thuế lợi nhuận của các công ty sử dụng tiền điện tử.

· Israel: Tính đến năm 2017, cơ quan thuế Israel coi Bitcoin là một tài sản chịu thuế, không còn là tiền tệ hoặc một an ninh tài chính. Mỗi lần bán Bitcoin theo thỏa thuận này, người bán cần phải trả thuế trên thặng dư vốn lên tới 25%. Thợ Đào và Người Giao Dịch được coi là doanh nghiệp, điều này khiến họ phải chịu thuế thu nhập doanh nghiệp và 17% VAT.

· Ý: Ý không có bất kỳ quy định nào ngăn chặn việc sử dụng cá nhân đồng tiền này.

· Nhật Bản: Nhật Bản công nhận Bitcoin là một hình thức thanh toán hợp pháp. Vào năm 2017 các cơ quan tài chính Nhật Bản đã cấp giấy phép giao dịch tiền điện tử.

· Mexico: Quốc hội Mexico công nhận Bitcoin là tài sản ảo hợp pháp thông qua luật Fintech của nước này.

· Thụy Điển: Cơ Quan Giám Sát Tài Chính Thụy Điển đã công bố các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin là một hình thức thanh toán hợp pháp.

· Vương quốc Anh: Bitcoin không bị kiểm soát và nó hợp pháp ở Vương quốc Anh. Các nhà cung cấp bất kỳ hàng hóa và dịch vụ nào liên quan đến việc trao đổi Bitcoin lấy tiền định danh hoặc một loại tiền điện tử khác đều phải chịu thuế VAT. Ngoài ra, bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ nào do đầu tư và kinh doanh tiền điện tử tạo ra đều phải chịu thuế trên thặng dư vốn.

Tuy nhiên, có một số quốc gia trên thế giới coi Bitcoin là bất hợp pháp ở một mức độ nào đó. Một số quốc gia coi nó là bất hợp pháp ở nhiều khía cạnh hơn những quốc gia khác.

Chỉ có một số quốc gia coi Bitcoin là bất hợp pháp dưới mọi hình thức. Các quốc gia này bao gồm Algeria, Bolivia, Ai Cập, Morocco và Nepal.

Bitcoin Sẽ Hợp Pháp Trong Tương Lai?

Có nhiều suy đoán về tương lai của Bitcoin.

Một số hạn chế khiến các dạng tiền tệ mã hóa không được phổ biến rộng rãi là khả năng tài sản tiền kỹ thuật số của một người có thể dễ dàng bị phá hủy do sự cố PC hoặc một lập trình viên có thể không bảo vệ được một kho tiền ảo. Những vấn đề này có thể giải quyết theo thời gian khi công nghệ tiến bộ. Điều khó khắc phục hơn là sự kỳ dị cơ bản bao trùm các hình thức tiền kỹ thuật số - chúng càng nổi tiếng thì chúng càng có nhiều hướng dẫn và các cuộc điều tra của chính phủ, điều này sẽ làm xói mòn lý do cơ bản mang lại sự tồn tại của chúng.

Tiền điện tử có thể đang tăng lên và được sử dụng như một phần của hệ thống tài chính của thế giới, nhưng nó vẫn phải đạt được sự tin tưởng của các cơ quan pháp luật. Nó phải cung cấp bảo mật, bảo vệ và duy trì tính ẩn danh của người dùng. Nếu tất cả các yêu cầu này đều được đáp ứng, chúng ta có thể thấy những con đường mới mở ra cho loại tiền điện tử lớn nhất thế giới. Tuy nhiên, nhìn vào tình hình hiện tại của Bitcoin, không có nhiều nghi ngờ về sự thành công trong tương lai của Bitcoin. Nhưng mức độ thành công của nó có thể phụ thuộc vào tình trạng pháp lý của nó ở các quốc gia khác nhau trên thế giới.

Kết Luận

Sự gia tăng dường như theo cấp số nhân của Bitcoin đã tạo ra một tiếng vang lớn và gây ra nhiều cuộc tranh luận trên toàn cầu về tương lai của tiền điện tử. Tuy nhiên, dù bạn nhìn nó theo cách nào, sự phổ biến của Bitcoin đang tăng lên trên quy mô toàn cầu. Trong những năm tới, khi nó được áp dụng nhiều hơn vào xu hướng chính, thì việc ngày càng có nhiều quốc gia chấp nhận nó một cách hợp pháp không còn là một kỳ vọng xa vời.

Với những hiểu biết mới trong tiền điện tử, tại sao không đăng ký Bybit?

Đăng Ký Tài Khoản Giao Dịch Miễn Phí