Cách Bắt Đầu Kiếm Tiền Với Các Khoản Vay Đảm Bảo stETH Trên Bybit

Khi hold ETH, bạn có thể muốn stake ETH để kiếm phần thưởng cho các giao dịch xác thực. Tuy nhiên, stake ETH cũng có nghĩa là khóa ETH trong một khoảng thời gian không xác định, hạn chế khả năng thanh khoản và tính linh hoạt của bạn. May mắn thay, các khoản vay crypto của Bybit là một trong số ít dịch vụ cho vay dẫn đầu thị trường crypto, cung cấp giải pháp tạo thu nhập thông qua các khoản vay đảm bảo stETH.

stETH là một phiên bản token hóa của ETH đại diện cho stake của bạn trong mạng lưới Ethereum 2.0 với Lido, một giao thức stake phi tập trung. Nếu bạn muốn kiếm thu nhập thụ động và lợi nhuận cao hơn với lượng stETH nắm giữ, bạn cần một nhà cung cấp chấp nhận stETH làm tài sản đảm bảo. 

Bằng cách vay dựa vào tài sản đảm bảo stETH của mình, bạn tận dụng lượng stETH nắm giữ để tạo thêm thu nhập, trong khi vẫn kiếm được phần thưởng từ việc stake. Bạn có thể sử dụng khoản tiền đã vay bằng tài sản đảm bảo stETH cho giao dịch hoặc đầu tư khác và để tối đa hóa lợi nhuận không rủi ro của bạn.

Bài viết này sẽ trình bày tổng quan về các khoản vay crypto đảm bảo stETH của Bybit, cách các khoản vay hoạt động và cách kiếm thu nhập thụ động về cơ bản không rủi ro với stETH. Chúng tôi cũng sẽ đề cập đến cách quản lý rủi ro và vượt qua những thách thức tiềm ẩn, cũng như các lời khuyên và thực hành tốt nhất để tối đa hóa các khoản vay đảm bảo stETH. 

Những Bài Học Quan Trọng:

• Kiếm thu nhập thụ động không rủi ro bằng cách cầm cố stETH sử dụng Vay Crypto và staking của Bybit thông qua Staking Thanh Khoản Bybit Earn ETH 2.0

• Duy trì tính thanh khoản trên ETH đã stake trong khi tạo ra lợi nhuận

• Tăng lợi nhuận của bạn từ stETH lên hơn 108%

Hiểu về Vay Crypto và stETH

Vay crypto là dịch vụ tài chính phi tập trung cho phép người dùng vay và cho vay crypto mà không cần bên trung gian hoặc kiểm tra tín dụng. Hợp đồng thông minh thực thi các điều khoản cho vay và mục tiêu là cung cấp cho người dùng tính thanh khoản và đòn bẩy để tiếp cận vốn cho giao dịch hoặc các khoản đầu tư khác. Nâng Cấp Ethereum Shanghai (2.0) hứa hẹn mang đến những cải tiến đáng kể đối với dịch vụ cho vay crypto và hệ sinh thái DeFi. 

Ethereum 2.0 là bản nâng cấp lên mạng Ethereum nhằm tăng cường khả năng mở rộng, bảo mật và tính bền vững bằng cách chuyển từ proof of work (PoW) sang proof of stake (PoS). Với cơ chế đồng thuận PoS, người xác thực stake coin của họ để xác thực các giao dịch và tạo các khối mới trên blockchain. Để trở thành người xác thực trên Ethereum 2.0, bạn phải stake tối thiểu 32 ETH ngoài các nguồn lực và chuyên môn kỹ thuật đáng kể. Tuy nhiên, các dịch vụ như Lido và Staking Thanh Khoản Bybit Earn ETH 2.0 đơn giản hóa quá trình staking cho những người dùng thiếu các nguồn lực cần thiết bằng cách cho phép họ stake ETH với một nhóm những người xác thực chuyên nghiệp và đổi lại phát hành các token stETH. 

stETH cho phép người dùng stake ETH của họ mà không cần chạy quá trình xác thực hoặc hy sinh tính thanh khoản. Các token đại diện cho phần của người dùng trong nhóm ETH đã stake và có thể được chuyển, giao dịch hoặc sử dụng làm tài sản đảm bảo cho các khoản vay crypto trên Bybit. Giá trị của các token stETH được gắn 1:1 với ETH và bao gồm các phần thưởng kiếm được từ việc xác thực các giao dịch. Người dùng có thể đổi token stETH để lấy ETH bằng cách gửi lại token cho Staking Thanh Khoản Bybit Earn ETH 2.0. 

Tìm hiểu thêm: Hiểu Cách Thức Hoạt Động Của Staking ETH 2.0

Khoản Vay Đảm Bảo stETH Của Bybit Hoạt Động Như Thế Nào?

Các khoản vay stETH của Bybit cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội nạp token stETH của họ làm tài sản đảm bảo để vay hoặc cho vay. Bạn có thể sử dụng các khoản tiền vay cho các mục đích như giao dịch, phòng ngừa rủi ro hoặc giao dịch chênh lệch giá. Nếu bạn là người cho vay, bạn có quyền tự do thiết lập lãi suất và thời hạn cho vay mong muốn của mình. Bạn nhận được các khoản thanh toán lãi từ người vay hàng ngày.

Lãi suất cho các khoản vay đảm bảo stETH bị ảnh hưởng bởi nguồn cung và cầu của thị trường, cũng như hồ sơ rủi ro của người vay. Bằng cách truy cập nền tảng vay stETH của Bybit, người cho vay có thể luôn cập nhật thông tin về lãi suất thị trường hiện tại và lợi nhuận hàng năm dự kiến. Mặc dù lãi suất cao hơn có khả năng mang lại lợi nhuận lớn hơn, nhưng điều này cũng đi kèm với rủi ro vỡ nợ hoặc thanh lý tăng lên.

Người cho vay duy trì tính linh hoạt và khả năng kiểm soát hoàn toàn đối với các điều khoản cho vay của họ. Điều này bao gồm xác định thời hạn cho vay, thiết lập lãi suất tối thiểu và tối đa và chọn tự động gia hạn. Bất cứ lúc nào, người cho vay cũng có thể điều chỉnh thời hạn cho vay dựa trên điều kiện thị trường và ưu tiên cá nhân, bằng cách mở rộng hoặc rút ngắn thời hạn cho vay. Ngoài ra, người cho vay có thể chọn lựa chọn tự động gia hạn. Lựa chọn này tự động khớp các khoản vay của họ với người vay mới khi các khoản vay hiện tại hết hạn.

Để đảm bảo các khoản vay của mình, người vay phải ký gửi tài sản đảm bảo. Tỷ lệ tài sản đảm bảo thể hiện tỷ lệ phần trăm của giá trị khoản vay được tài sản đảm bảo đảm bảo. Nếu tỷ lệ tài sản đảm bảo giảm xuống dưới ngưỡng được xác định trước, người vay phải đối mặt với việc thanh lý và người cho vay được hoàn trả bằng tài sản đảm bảo. Người vay có thể dễ dàng theo dõi các khoản vay và tỷ lệ tài sản đảm bảo của họ trên nền tảng cho vay stETH của Bybit và sau khi các khoản vay được hoàn trả, họ có thể rút token stETH của mình bất cứ lúc nào.

Kiếm Thu Nhập Thụ Động Với stETH

Bybit cho phép bạn cầm cố stETH của mình làm tài sản đảm bảo khi vay. Điều này có nghĩa là bạn có thể tăng lợi nhuận trong khi vẫn tham gia vào quá trình staking. Bạn sẽ kiếm được thu nhập không rủi ro bằng cách giao dịch chênh lệch giá giữa lợi nhuận nhận được khi staking ETH với chi phí vay khi cầm cố stETH. Tùy thuộc vào cấp VIP của mình, bạn có thể nhận được lợi nhuận cao hơn một cách ổn định. Quá trình này rất đơn giản: 

1. Xác minh tài khoản Bybit của bạn và đảm bảo bạn có đủ tài sản đảm bảo stETH.

2. Đi đến tab Tài Chính để chọn lựa chọn vay ETH.

3. Sau khi xác nhận, bạn sẽ nhận được ETH ngay.

4. Stake ETH sử dụng Bybit Earn ETH 2.0 để có lợi nhuận cao hơn.

Ví dụ, nếu ban đầu cầm cố 100 stETH, bạn sẽ tối đa hóa lợi nhuận khi ký gửi 285,7142857 stETH và vay 185,7142857 ETH. Đây là tiềm năng lợi nhuận của bạn, tùy thuộc vào cấp VIP của bạn:

Bạn có thể sử dụng ETH vay để giao dịch hoặc đầu tư, đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và khám phá các tài sản hoặc nền tảng crypto khác. Bybit cũng mang đến cơ hội cho các chiến lược giao dịch khác nhau sử dụng ETH vay. 

Tuy nhiên, vay ETH đi kèm với rủi ro, chẳng hạn như trả lãi cho khoản vay của bạn và duy trì đủ tài sản đảm bảo. Trước khi quyết định vay ETH, bạn cần phải xem xét lợi nhuận và chi phí tiềm năng cũng như đánh giá các tác động tài chính tổng thể, đảm bảo phù hợp với chiến lược đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn.

Quản Lý Rủi Ro và Giảm Thiểu Thách Thức Tiềm Ẩn

Mặc dù việc sử dụng stETH làm tài sản đảm bảo cho các Khoản Vay Bybit có thể mang lại nhiều lợi ích, nhưng điều này cũng đi kèm với một số rủi ro và thách thức như biến động thị trường và tổn thất tiềm ẩn khi cho vay: 

Thị trường crypto rất biến động và không thể đoán trước, điều đó có nghĩa là giá trị tài sản đảm bảo và tiền tệ cho vay của bạn có thể thay đổi đáng kể trong một khoảng thời gian ngắn. Nếu giá trị tài sản đảm bảo của bạn giảm xuống dưới một mức nhất định, khoản vay của bạn có thể bị thanh lý và bạn có thể mất tài sản đảm bảo của mình.

Vay từ các Khoản Vay Bybit có thể làm tăng mức độ rủi ro với hệ sinh thái Ethereum, điều này có thể là mong muốn hoặc không mong muốn tùy thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn. Bạn nên luôn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình và phân bổ tiền một cách khôn ngoan để tránh mức độ rủi ro quá nhiều hoặc quá ít với bất kỳ tài sản hoặc thị trường nào.

Lời Khuyên và Thực Hành Tốt Nhất Để Tối Đa Hóa Các Khoản Vay Crypto stETH

Để tận dụng tối đa các khoản vay crypto đảm bảo stETH của bạn trên Bybit, sau đây là một số lời khuyên và thực hành tốt nhất mà bạn nên tuân theo:

• Nghiên cứu và hiểu rõ các điều khoản cho vay: Trước khi ký gửi stETH làm tài sản đảm bảo cho các Khoản Vay Bybit, bạn nên thẩm định và hiểu rõ các điều khoản và điều kiện của khoản vay, chẳng hạn như lãi suất, tỷ lệ tài sản đảm bảo, giá thanh lý, lịch trình trả nợ, v.v. Bạn cũng nên so sánh các lựa chọn cho vay khác nhau và chọn lựa chọn phù hợp nhất với nhu cầu và ưu tiên của mình.

• Theo dõi các điều kiện thị trường và lãi suất: Trong khi sử dụng các khoản vay stETH, bạn nên theo dõi các biến động thị trường và lãi suất của cả tiền tệ tài sản đảm bảo và tiền tệ khoản vay của bạn. Bạn cũng nên thường xuyên theo dõi tỷ lệ tài sản đảm bảo và giá thanh lý, điều chỉnh số tiền vay hoặc hoàn trả khoản vay của bạn một phần hoặc toàn bộ nếu cần.

• Tạo chiến lược vay cân bằng: Vay từ các Khoản Vay Bybit có thể là một công cụ mạnh mẽ để tăng cường lợi nhuận hoặc đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn, nhưng không nên sử dụng một cách thiếu thận trọng hoặc quá mức. Bạn phải luôn có mục đích và kế hoạch rõ ràng để sử dụng các khoản tiền vay của mình và quản lý rủi ro của bạn một cách phù hợp.

Trường Hợp Thực Tế Sử Dụng Khoản Vay stETH Thành Công

1. Trước tiên, tìm hiểu lãi suất của ETH và stETH bằng cách tham khảo Bybit VIP 0. 

Ví dụ:

• Lãi suất vay ETH trên nền tảng Bybit là 3,27%. 

• Lãi suất giữ stETH trên Staking Thanh Khoản Bybit Earn ETH 2.0 là 6,22%. 

Nếu bạn có thể vay ở mức 3,27% và cho vay ở mức 6,22%, khoản chênh lệch sẽ góp phần vào lợi nhuận không rủi ro của bạn.

2. Bằng cách cầm cố stETH, tỷ lệ cho vay trên giá trị là 65%, có nghĩa là cứ mỗi 100 stETH, bạn có thể vay 65 ETH. Trên Staking Thanh Khoản Bybit Earn ETH 2.0, bạn có thể trao đổi 65 ETH đó để lấy 65 stETH. 

3. Lấy 65 stETH đó để vay crypto Bybit, vay 42,25 ETH rồi bán và lặp lại quá trình này.

4. Cầm cố lên đến 285,6895 stETH và vay 185,6895 ETH.

5. Lợi nhuận giao dịch của bạn tăng từ 6,22% lên 12,96%, tức là tăng 108% lợi nhuận!

Bằng cách vay ETH hiệu quả ở mức lãi suất thấp hơn và cho vay ở mức lãi suất cao hơn, bạn đã có được cơ hội giao dịch chênh lệch giá sinh lãi, tận dụng sự thiếu hiệu quả của thị trường DeFi. Tối đa hóa lợi nhuận không rủi ro của bạn thông qua các khoản chênh lệch lãi suất này.

Điểm Mấu Chốt

Các khoản vay crypto stETH trên Bybit là cách tuyệt vời để kiếm thu nhập thụ động bằng tài sản crypto của bạn. Bạn có thể vay ETH với lãi suất thấp và các điều khoản linh hoạt và sử dụng khoản vay này cho giao dịch hoặc các khoản đầu tư khác. Khi ký quỹ ETH, bạn có thể tận hưởng những lợi ích của việc staking ETH mà không bị khóa tiền hoặc ảnh hưởng đến sự bảo mật của bạn.

Tuy nhiên, vay ETH từ Khoản Vay Bybit cũng đi kèm một số rủi ro và thách thức mà bạn cần phải nhận thức và chuẩn bị sẵn sàng. Bạn nên luôn thẩm định, theo dõi các điều kiện thị trường, lãi suất và tạo chiến lược vay cân bằng.

#Bybit #TheCryptoArk