Giao Dịch Crypto Off-Chain Và On-Chain: Chúng Là Gì?

Kể từ khi được tạo ra vào năm 2009, Bitcoin đã làm điên đảo thế giới. Sự phổ biến tăng vọt của Bitcoin có thể bắt nguồn từ một số yếu tố, bao gồm cả sự đơn giản và tiện lợi của nó hoạt động như một hệ thống thanh toán đáng tin cậy. Với Bitcoin, bạn có thể thực hiện thanh toán P2P nhanh chóng, dễ dàng, an toàn và nó phi tập trung. Bản chất phi tập trung của mạng cho phép sự minh bạch hơn và tăng độ tin cậy.

Bitcoin sử dụng blockchain làm sổ lệnh để ghi lại tất cả các giao dịch on-chain trên mạng. Nó sử dụng nhiều nút mạng thay vì một máy chủ tập trung duy nhất và mỗi giao dịch được xác minh, ghi lại và phân phối trên các nút mạng khác nhau. Bởi vì không có cơ quan quản lý hoặc thủ tục giấy tờ rườm rà liên quan, chi phí và rủi ro sai sót được giảm xuống.

Tuy nhiên, bức tranh không hoàn toàn một màu hồng. Bảo mật đi kèm với sự đánh đổi, đặc biệt là các khoản phí liên quan đến giao dịch, vì nó có thể tăng lên trong thời gian mạng bị tắc nghẽn. Tốc độ xử lý cũng có thể chậm đến mức không thể chịu nổi trong thời gian tắc nghẽn. Việc loại bỏ các giao dịch nhất định khỏi blockchain có thể chỉ đơn giản hóa, tăng tốc độ và giảm chi phí cho các giao dịch Bitcoin của bạn.

Điều này đặt ra câu hỏi: liệu các giao dịch off-chain có phải là giải pháp cuối cùng? Và các hạn chế là gì? Trước khi bắt đầu, hãy tìm hiểu cách hoạt động của sổ lệnh phân tán.

Giải Thích Sổ Lệnh Phân Tán Của Blockchain

Blockchain là một loại sổ lệnh phân tán ghi lại, chia sẻ và đồng bộ hóa các giao dịch trong một cơ sở dữ liệu điện tử được chia sẻ. Được mô tả lần đầu tiên vào năm 1991, công nghệ blockchain được thiết kế để ghi lại các giao dịch mà không có khả năng giả mạo dấu thời gian. Khi Bitcoin được ra mắt vào năm 2009, nó đã tích hợp công nghệ blockchain.

Trong sổ lệnh phân tán, các máy tính độc lập được gọi là nút mạng ghi lại và theo dõi các giao dịch cũng như dữ liệu khác trong sổ lệnh điện tử tương ứng của chúng, trái ngược với kho dữ liệu tập trung, chẳng hạn như sổ lệnh của ngân hàng truyền thống. Dữ liệu được tổ chức thành các khối, được liên kết với nhau để tạo ra một blockchain. Trong đó, cho phép mọi người xem toàn bộ lịch sử của giao dịch và chứng minh rằng không có việc chi tiêu kép coin. Sổ lệnh ghi kết quả sau đó có thể được phân phối trên các nút mạng khác nhau tạo nên mạng blockchain.

Sổ lệnh phân tán cung cấp một số lợi ích so với cơ sở dữ liệu thông thường. Đầu tiên, chúng loại bỏ nhu cầu giám sát của bên thứ ba, đó là điều khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với tiền điện tử. Ví dụ: một blockchain proof-of-work cung cấp một bằng chứng khách quan để các nút mạng xác thực thứ tự của các giao dịch. Người dùng có thể tiết kiệm đáng kể thời gian, công sức và phí giao dịch blockchain bằng cách bỏ qua bên trung gian và ghi lại các giao dịch của họ trực tiếp vào blockchain.

Bản chất phi tập trung của sổ lệnh phân tán khiến chúng trở nên an toàn một cách tự nhiên. Những kẻ tấn công bên ngoài sẽ khó hoặc thậm chí không thể truy cập chúng. Dữ liệu chúng chứa có tính minh bạch cao và trải rộng trên tất cả các nút mạng, luôn sẵn sàng và dễ truy cập. Tính minh bạch và khả năng tiếp cận này khiến chúng trở nên phổ biến không chỉ với tiền điện tử như Bitcoin mà còn phổ biến trong các ngành công nghiệp khác.

Cuối cùng, sổ lệnh phân tán cũng có khả năng chống giả mạo và bất biến. Không một người dùng nào có thể thay đổi dữ liệu mà chúng chứa đựng, điều này cung cấp thêm một lớp bảo mật bổ sung cho tất cả người dùng.

Giao Dịch On-Chain Là Gì?

Các giao dịch on-chain bitcoin được xác thực bởi các thợ đào và được ghi lại trên blockchain. Khi các giao dịch được thêm vào sổ lệnh, mạng blockchain sẽ được cập nhật và phân phối.

Một giao dịch phải trải qua một số bước trước khi có thể ghi vào blockchain. Để thực hiện một giao dịch on-chain, bạn phải sở hữu Bitcoin trên blockchain và nó phải được khóa trong một địa chỉ. Private key được sử dụng để gửi Bitcoin của bạn đến địa chỉ của người nhận. Bất kỳ người dùng nào thực hiện giao dịch on-chain đều phải trả phí giao dịch thay đổi dựa trên quy mô giao dịch tính bằng byte và lưu lượng mạng tại thời điểm đó. Sự tắc nghẽn mạng có thể làm chậm quá trình xử lý giao dịch và giao dịch Bitcoin với mức phí cao hơn thường được ưu tiên và xác nhận nhanh hơn.

Mạng Bitcoin an toàn và đáng tin cậy do tính minh bạch của nó. Vì blockchain mở và sổ lệnh công khai cho phép tất cả những người tham gia mạng truy cập dễ dàng, nên các cuộc tấn công giả mạo hoặc chi tiêu kép khó có thể xảy ra. Bảo mật được đảm bảo thông qua tính bất biến của blockchain. Không có gì có thể thay đổi, bao gồm chi tiết giao dịch, dấu thời gian hoặc dữ liệu khác có trong các khối. Các cuộc tấn công độc hại tiềm ẩn bị chặn trước khi chúng có thể xảy ra.

Mặt Hạn Chế Của Các Giao Dịch Bitcoin On-Chain

Giao dịch on-chain mang lại nhiều lợi ích khi nói đến bảo mật, nhưng có những hạn chế liên quan đến khả năng mở rộng, tốc độ và chi phí của blockchain.

Khả năng mở rộng đã là một vấn đề gây khó khăn cho Bitcoin ngay từ khi ra đời. Với khả năng xử lý chỉ khoảng bảy giao dịch mỗi giây, hệ thống Bitcoin có thể cồng kềnh và đắt đỏ. Vì lý do này, nhiều người dùng có xu hướng giữ các giao dịch có giá trị thấp hơn của họ off-chain để giảm tắc nghẽn mạng.

Sự tắc nghẽn mạng có thể dẫn đến sự chậm trễ. Các giao dịch on-chain có thể chậm được xác nhận và việc chấp nhận một giao dịch chưa được xác nhận đi kèm với rủi ro. Ví dụ: các giao dịch Bitcoin được xác nhận với thời gian trung bình là mười phút và có thể mất đến một giờ tùy thuộc vào điều kiện của mạng. Một giao dịch off-chain có thể được ghi lại ngay lập tức, loại bỏ rủi ro đảo chiều.

Cuối cùng, phí là một phần cần thiết của hoạt động kinh doanh cả trong và ngoài blockchain. Thợ đào tính phí xác nhận giao dịch. Thật không may, những khoản phí này có thể tăng mạnh khi tắc nghẽn mạng tăng lên, dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn.

Tìm Hiểu State Channels

State channel cho phép người dùng hoàn thành các giao dịch Bitcoin trực tiếp ngoài blockchain và giảm thiểu việc sử dụng các hoạt động on-chain. Phương pháp thay thế này sử dụng các smart contract, xác định các quy tắc mà theo đó một giao dịch off-chain có thể xảy ra. Mỗi giao dịch off-chain tạo ra các trạng thái mới và phải có chữ ký của các bên tương ứng. Trạng thái mới làm mất hiệu lực của bất kỳ trạng thái nào trước đó.

Để sử dụng state channel, mỗi bên phải mở một giao dịch kênh (channel transaction) và nạp số lượng tiền tệ thích hợp. Sau đó, các bên có thể bắt đầu thực hiện các giao dịch off-chain bằng cách sử dụng kênh và smart contract đảm bảo không có chi tiêu kép. Các giao dịch kết hợp sẽ bằng tổng số tiền đã nạp. Khi kênh được đóng, kiểm đếm cuối cùng sẽ được thêm vào blockchain.

Giao Dịch Off-Chain Hoạt Động Như Thế Nào?

Giao dịch off-chain là bất kỳ giao dịch nào được xử lý bên ngoài blockchain. Các giao thức lớp thứ hai này nhằm mục đích phá vỡ các sai sót của chuỗi bằng cách cho phép giao dịch rẻ hơn và nhanh hơn.

Người dùng có thể mở một kênh và trao đổi private key với ví đó, cho phép chuyển tiền off-chain. Miễn là kênh còn hoạt động, sau đó họ có thể tiếp tục hoán đổi tiền tệ bao nhiêu tùy thích cho đến khi sẵn sàng thanh toán, tại thời điểm đó, họ có thể đóng kênh và ghi lại lần kiểm đếm cuối cùng on-chain.

Không giống như các mạng on-chain, có rất nhiều giao thức off-chain. Chúng bao gồm Mạng Lightning, Mạng Liquid và nhiều hơn. Chúng ta hãy cùng nghiên cứu sâu về nó.

Mạng Lightning

Mạng Lightning là một giao thức Lớp 2 được xây dựng trên blockchain của Bitcoin cho phép người dùng tham gia vào các giao dịch không giới hạn ngay lập tức với chi phí tối thiểu. Mạng Lightning cũng cho phép hoán đổi nguyên tử chuỗi chéo, mang lại sự tiện lợi và linh hoạt hơn mà không cần người giám sát bên thứ ba.

Đó là một mạng P2P phi tập trung, có nghĩa là người tham gia có thể giao dịch bằng cách khóa Bitcoin của họ trong một địa chỉ đa chữ ký bằng cách sử dụng một giao dịch funding. Người tham gia có thể thực hiện nhiều lần các giao dịch vô hạn với địa chỉ cho các giao dịch off-chain cho đến khi số dư được hoàn tất trên blockchain.

Mạng Liquid

Mạng Liquid là một giao thức sidechain, có nghĩa là nó dựa vào blockchain Bitcoin để lấy dữ liệu, nhưng các hoạt động được thực hiện riêng biệt. Giống như Mạng Lightning, nó được xây dựng trên nền tảng của blockchain Bitcoin và cho phép người dùng giao dịch off-chain trong khi vẫn được bảo mật và quyền riêng tư. Mạng Liquid nhanh hơn blockchain chính và giá cả phải chăng hơn, đồng thời nó bảo mật, có nghĩa là nó không tiết lộ số lượng tiền tệ liên quan đến một giao dịch cụ thể. Nhược điểm duy nhất là Liquid không phi tập trung. Trên thực tế, chúng bị quản lý.

Hình dung về điều này:

Người dùng A gửi một bitcoin (BTC) bằng giao dịch peg-in. Sau đó, Mạng Liquid đã chốt một lượng tương đương Liquid to Bitcoin (L-BTC) với người dùng trên mạng như một đại diện của BTC thực. Các L-BTC này sau đó được sử dụng trong Mạng Liquid để thực hiện các giao dịch vô hạn cho đến khi những người tham gia hoàn tất giao dịch. Sau khi hoàn tất, người dùng có thể chốt bằng cách đổi một L-BTC lấy một BTC.

Ethereum Plasma

Giống như Bitcoin có Mạng Lightning, chuỗi Plasma là giao thức off-chain của Ethereum. Nó hoạt động độc lập với chuỗi Ethereum chính, nhưng được coi là chuỗi “con”, được gắn với blockchain chính. Nó cho phép người dùng hoàn thành việc chuyển token, hoán đổi và các giao dịch cơ bản khác ngoài mạng Ethereum với chi phí thấp hơn và tốc độ giao dịch nhanh hơn. Chuỗi Plasma sử dụng bằng chứng gian lận và cơ chế xác nhận khối độc lập để bảo mật.

Dịch Vụ Lưu Ký

Thuật ngữ giải pháp lưu ký đề cập đến một dịch vụ độc lập lưu trữ và bảo mật token, thường dành cho các tổ chức đầu tư giao dịch với khối lượng tiền điện tử lớn. Ví trực tuyến và private key cũng được sử dụng để lưu trữ token, nhưng chúng không an toàn. Key của mỗi người dùng bao gồm các mã chữ và số phức tạp có thể khó nhớ và khó sử dụng và những mã này có thể dễ bị tấn công bởi tin tặc. Ví trực tuyến cũng dễ bị tấn công bởi tin tặc. Các giải pháp lưu ký là một sự đổi mới báo hiệu sự quan tâm ngày càng tăng của các tổ chức đầu tư trong hệ sinh thái tiền điện tử.

Giao Dịch Off-Chain Có Tốt Hơn Giao Dịch On-Chain Không?

Cả giao dịch off-chain và on-chain đều mang lại những lợi ích và hạn chế cụ thể cho người dùng tiền điện tử. Công nghệ blockchain có một vấn đề về khả năng mở rộng, có thể được quản lý thông qua các giải pháp off-chain. Trong khi thời gian xác nhận giao dịch on-chain có thể thay đổi nhiều tùy thuộc vào tình trạng tắc nghẽn mạng, các giao dịch off-chain được thực hiện ngay lập tức. Các giao dịch off-chain có chi phí thấp hơn hoặc có thể không phí cho đến khi giao dịch được thêm vào blockchain. Các giao dịch off-chain cũng có thể cung cấp nhiều quyền riêng tư hơn, với các chi tiết của các giao dịch được giữ ngoài blockchain chính và không được phát công khai.

Nhưng có sự đánh đổi đối với các giao dịch off-chain. Ví dụ: Mạng Liquid hy sinh sự phi tập trung của Bitcoin cho các giao dịch peg-in và Mạng Lightning yêu cầu khóa BTC và mỗi kênh thanh toán có dung lượng hạn chế. Về cơ bản, vẫn chưa có giải pháp lâu dài cho các giao dịch on-chain. Chỉ có sự đánh đổi để đáp ứng các nhu cầu dựa của người dùng. Vì blockchain và tiền điện tử đang phát triển, có nhiều cơ hội để off-chain trở thành một giải pháp lâu dài, nhưng chỉ có thời gian mới trả lời được.

Kết luận

Nhiều yếu tố có thể được xem xét để quyết định nên hoàn thành giao dịch của bạn trên blockchain on-chain hay off-chain. Các giao dịch off-chain có xu hướng tốt nhất cho những người tìm kiếm các giao dịch nhanh chóng, phí rẻ và riêng tư. Các giao dịch on-chain có thể tốt hơn cho những người tìm kiếm tính bảo mật, xác thực và tính bất biến. Hiểu được những lợi ích và hạn chế của giao dịch on-chain và off-chain - cũng như những gì bạn muốn từ trải nghiệm thanh toán của mình - có thể giúp bạn đưa ra quyết định tốt nhất cho nhu cầu của bạn.