Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
Контракт на різницю (CFD) — це популярний інвестиційний продукт для інвесторів, які хочуть працювати з сировинними товарами, валютами, індексами або навіть акціями. Він дає інвесторам змогу інвестувати без володіння базовим активом.
Ключові висновки:
Контракт на різницю — це фінансова угода між покупцем і брокером, яка дає покупцеві змогу ставити зростання чи падіння ціни контракту, не володіючи базовим активом.
CFD на інвестиційні продукти, зокрема акції, індекси, товари й валюти, доступні в багатьох країнах. Але у США вони заборонені.
Відтепер на Bybit TradFi користувачі Bybit можуть торгувати CFD на такі активи, як золото, товари, індекси й акції.
Контракт на різницю — це фінансова угода між покупцем і брокером CFD, яка дає покупцеві змогу спекулювати на зростанні чи падінні ціни контракту, не набуваючи базовий актив у власність. Ціна CFD рухається за рухом ціни базового активу.
Існують CFD на численні інвестиційні продукти — акції, індекси, товари й валюти, доступних у багатьох країнах, зокрема в Австралії та Великобританії. Однак комісія США з цінних паперів і бірж (SEC) заборонила ці продукти дрібним інвесторам у США.
CFD — це чудовий варіант, якщо ви хочете інвестувати, не володіючи базовим активом. Інвестори можуть застосовувати кредитне плече, диверсифікувати інвестиційні портфелі й навіть торгувати після завершення звичайної торгової сесії.
CFD — це контракт між покупцем і продавцем, у якому обидві сторони погоджуються сплатити різницю у вартості контракту після його закриття. CFD можуть базуватися на зміні курсу акцій, товарів чи інших фінансових продуктів. Покупець визначає тривалість утримання контракту й може не закривати його, якщо він відповідає вимогам до необхідної маржі.
Інвестори можуть ініціювати коротку або довгу позицію у фінансовому продукті. Після закриття контракту покупець або здійснює виплату емітентові CFD у разі є збитків, або отримує платіж, якщо угода прибуткова.
Форекс і товарні CFD — це два найпопулярніші типи. Ці продукти відкривають інвесторам доступ до різних валют і сировинних товарів без необхідності платити за базовий актив. На форексі CFD дають інвестору змогу спекулювати на русі різних валют. З емітентом CFD він погоджується виплатити різницю у результаті зміни курсу валюти за встановлений період. Наприклад, інвестор припускає, що долар США зросте щодо японської єни. Якщо USD дорожчає, інвестор отримує цей прибуток. Якщо ж він дешевшає, інвестор зобов’язаний сплатити збитки й брокерські комісії. З товарним CFD все аналогічно, лише цей продукт дає інвестору можливість робити припущення про рух ціни сировинного товару. Є CFD на такі товари, як золото, срібло, нафта й сільськогосподарська продукція, і вони дуже популярні, оскільки в ці фізичні товари важче інвестувати.
Якщо інвестор не хоче інвестувати безпосередньо в акції, він може вкладати у CFD на акції. На відміну від звичайної торгівлі акціями інвесторам не потрібно купувати базові інструменти.
Одна з головних переваг CFD на акції — інвестори можуть відкривати короткі або довгі позиції з кредитним плечем, щоб отримувати більший прибуток, не вкладаючи значних коштів у позицію.
Хоча результати схожі, спотова торгівля акціями й торгівля CFD відрізняються. Основна перевага CFD полягає в тому, що вони допускають застосування кредитного плеча. Наприклад, якщо ви хочете укласти угоду на $10 000, вам може знадобитися всього $2000 капіталу.
З іншого боку, спотова торгівля акціями відбувається безпосередньо на основних ринках, таких як Нью-Йоркська фондова біржа. Коли ви інвестуєте через спотовий ринок, ваш інвестиційний ризик відповідає сумі інвестиції, і ви є власником базових акцій, які зафіксовані на вашому брокерському акаунті.
Інвестори обирають торгівлю CFD, а не іншими продуктами, з багатьох причин. Диверсифікація. CFD дозволяють торгувати різними продуктами, зокрема валютами, акціями й сировинними товарами. Інвестори отримують доступ до всіх цих продуктів на одному акаунті й можуть відкривати в них довгі або короткі позиції. Кредитне плече. якщо інвестори з меншим капіталом хочуть вкладати більші суми, вони можуть скористатися кредитним плечем у рамках CFD. Це може бути вигідною інвестиційною стратегією за умови належного контролю. Глобальний доступ. інвестори отримують доступ до продуктів на різних світових ринках, ще більше диверсифікуючи портфель. У деяких випадках ви навіть можете торгувати поза звичними годинами роботи біржі. Хеджування. володіння CFD може бути недорогим і простим способом хеджування портфеля. Наприклад, якщо ви взяли акції Tesla на зростання, ви можете відкрити невелику коротку позицію у CFD цієї акції. Ви можете зробити те саме для інших типів продуктів CFD — усі вони надзвичайно ліквідні.
Припустімо, інвестор хоче вкласти в акції Coca-Cola, не інвестуючи безпосередньо в них. Він може купити CFD на 100 акцій за ціною $71 за акцію вартістю $7100. Але йому не потрібно сплачувати $7100 — потрібно лише підтримувати на необхідному рівні маржу, яка може становити всього $1420 (20%, з кредитним плечем 5х). Якщо через 30 днів ціна акцій Coca-Cola зросте з $71 до $78,1, тобто на 10%, інвестор може вирішити закрити контракт. Валовий прибуток від цієї угоди, який CFD приносить інвесторові, розраховується так:
(100*78,1) − (100*71) = $7810 − $7100 = $710
Після цього інвесторові потрібно сплатити інші платежі, як-от комісію та витрати на фінансування. Можливі додаткові платежі:
Комісія: 0,1% за відкриття угоди й 0,1% за її закриття. У цьому випадку інвестор сплачує $14,91 комісії за відкриття й закриття позиції.
Щоденні витрати на фінансування: якщо емітент CFD стягує комісію за фінансування в розмірі 7,5% річних, щоденна комісія за фінансування розраховується так:
(річна ставка/365 днів) * сума контракту
(7,5%/365) * $7100 = $1,46 на день
За 30 днів інвестор сплачує $43,80.
Остаточний прибуток. інвестора становить $710 − $14,91 − $43,80 = $651,29.
За CFD може стягуватися й інша плата. Комісії та витрати на фінансування можуть значно відрізнятися, а деякі брокери можуть включати комісію в спред. У наведеному вище прикладі показано, як витрати на фінансування можуть зменшити прибуток, і чим CFD загалом кращі для короткострокових угод. Інвесторам можуть загрожувати і значні спади, змушуючи їх закривати позиції. Для примусового закриття позиції було б достатньо просідання всього на 10%.
Цей тип торгівлі вимагає значної терплячості й рівня знань, оскільки інвестиції у CFD несуть вищий рівень ризику, коли навіть невеликі рухи можуть призвести до великих втрат.
Інвестори, які торгують CFD, зазвичай відкривають позиції більшого розміру для додаткового кредитного плеча, що може бути дуже ризикованим, якщо актив піде в невигідному напрямку. Інвестори повинні виставляти стоп-лоси, щоб за необхідності вийти з угоди. Важливо зазначити, що з торгівлею CFD пов’язано чимало комісій. У поєднанні комісії та витрати на фінансування, які з часом можуть набігати, можуть «з’їсти» будь-який прибуток. Інвестори CFD також повинні враховувати ризик контрагента.
Обов’язково дізнайтеся про емітента CFD — він має мати хорошу репутацію та здатність виконати свої фінансові зобов’язання.
Ще одним фактором, на який варто звернути увагу під час вибору емітента CFD, є структура витрат. Уважно враховуйте такі фактори:
Спред: це різниця між ціною бід і ціною аск. Якщо ціна аск помітно вища, це може збільшити ваші витрати.
Витрати на утримання: за збереження позицій на акаунті протягом ночі може стягуватися комісія.
Комісія: за деякі продукти CFD, як-от на товари, комісія не стягується, бо вона врахована в спреді. Але CFD на деякі акції передбачають стягнення комісії за відкриття й закриття позиції в контракті.
Плата за ринкові дані: деякі брокери CFD також можуть стягувати плату за доступ до їхніх торгових сервісів.
Ці витрати можуть швидко наростати та зменшувати ваш прибуток. Вони набувають значних розмірів, коли базовий актив рухається в несприятливому напрямку. Спади в умовах кредитного плеча та високих комісій можуть змусити інвесторів швидко реалізувати різкі втрати.
Інвестування у CFD може бути чудовим варіантом для добре поінформованих інвесторів, які хочуть диверсифікувати портфелі й за допомогою кредитного плеча збільшити прибутки. Як і всі інвестиції, важливо розуміти цілі портфеля й толерантність до ризику, а також визначити, чи інвестування у CFD підходить для вашого портфеля. Нещодавно було анонсовано, що Bybit TradFi пропонує нову послугу — торгівлю CFD на акції. На початку в інвесторів є на вибір понад 78 акцій, серед яких — провідні компанії-сині фішки Amazon, American Airlines, Apple і Tesla. Завдяки Bybit ви можете застосувати кредитне плече до 5х в угодах з CFD.
Перейдіть на Bybit TradFi і дізнайтеся, як працювати з акціями, криптовалютами, дорогоцінними металами, сировинними товарами й індексами на Bybit TradFi.
#LearnWithBybit
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.