Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
Стратегічний інвестиційний портфель зазвичай створюється з цільовими цілями, такими як попередньо визначений розподіл інвестицій або співвідношення ризику та винагороди. Коли ви торгуєте активами, коливання цін неминуче призводить до відмінностей між поточною інвестиційною вартістю та початковою вартістю. Ваші розміри інвестицій природно зростають або зменшуються відповідно до вартості активів. Це змінює баланс вашого портфеля у відсотках для кожної інвестиції, а також змінює рівень ризику кожної інвестиції.
Ребалансування портфеля — це стратегічний інструмент, який захищає трейдерів від надмірного впливу на незапланований ризик. Ребалансування передбачає купівлю або продаж активів для повернення до попередньо встановленого розподілу активів.
Ми покажемо вам, як працює ребалансування портфелю, чому регулярно ребалансування є важливим, і кілька найкращих доступних стратегій ребалансування. Дотримуйтеся нашого покрокового посібника з конкретних вказівок щодо відновлення портфеля.
Ребалансування портфельних активів полягає в перерозподілі зважених активів у інвестиційному портфелі з метою зменшення ризиків. Ребалансування відбувається періодично та передбачає купівлю або продаж криптовалют або інших інвестицій, що зберігаються в портфелі, для досягнення цільового рівня ризику або розподілу активів.
Трейдери можуть впровадити ребалансування портфелю разом із наявними торговими стратегіями як метод зниження ризику. Ви також можете використовувати ребалансування портфелю як автономну інвестиційну стратегію, яку часто цінують як перспективну альтернативу HODLing.
Основна перевага регулярного ребалансування портфеля — це повернення до стратегічно визначеного рівня ризику, який він забезпечує. Однак це не єдина перевага. Ребалансування бореться з психологією бажання затримати переможців і дозволити їм залишатися частиною вашого портфеля. Крім того, ви в середньому отримуєте кращу ціну на втрату позицій. Не дозволяйте психологіці руху ринку впливати на вашу стратегію, ви усуваєте емоції з рівняння. З цієї точки зору набагато простіше зробити раціональну логічну оцінку толерантності до ризику та прийняти рішення щодо необхідної торгової стратегії для вашого криптовалютного портфеля.
Трейдери часто використовують більші ринкові валюти капіталізації, такі як Bitcoin і Ether, щоб обмежити волатильність і мінімізувати ризики під час інвестування. Що більше ви починаєте диверсифікуватись на криптоактиви з високою волатильністю та монети й токени середньо- та низькому ринку, то частіше вам може знадобитися відновити баланс свого криптовалютного портфеля. Ціни активів можуть різко знизитися або злетіти за лічені хвилини, тим самим швидко змінюючи розмір інвестицій. Деякі досвідчені трейдери в світі криптовалюти, що швидко розвивається, проводять ребаланс портфеля щогодини.
Цифрові активи є одними з найбільш підходящих інвестицій для регулярного ребалансування портфеля. Ринки ніколи не закриваються. Це означає, що ви можете продовжувати відновлювати баланс у будь-який час доби. Навмисні періодичні оцінки мають важливе значення для того, щоб залишатися на рівні ризику та прагнути до попередньо визначеного балансу активів.
Є багато доступних інструментів, які допоможуть вам відстежувати та відновити баланс свого криптовалютного портфеля. Ось кілька з них:
CoinTracker — під’єднайтеся до понад 300 бірж або гаманців і відстежуйте понад 8000 криптовалют, дозволяючи CoinTracker вести облік усіх ваших комісій, сортуючи податкові звіти завдяки інтуїтивному та простому інтерфейсу.
Kubera — відстежуйте акції або криптовалюти за допомогою високофункціонального (але як у зручній торгівлі з електронних таблиць), пропонуючи банківський та брокерський зв’язок для відстеження та управління загальними інвестиціями.
Стрімкий — Shrimpy — це інструмент для ребалансування портфеля криптовалюти, який пропонує відстеження портфеля, ребалансування та автоматизований індекс і копітрейдинг. Автоматизуйте власну систему або йдіть за іншим трейдером.
Ось три загальні стратегії ребалансування портфеля криптовалют. Найкраща стратегія залежить від вашого портфеля, толерантності до ризиків, цілей диверсифікації та загального підходу до торгівлі.
Ви можете випробувати ці стратегії у власному портфелі.
Наприклад, концепція ребалансування об’єднується навколо розміру, виділеного активам у портфелі. Зазвичай це розглядається у відсотках. Наприклад, якщо у вас є портфель $10 000 з $2500, інвестований у чотири різні монети, кожна монета матиме 25% розподілу в портфелі.
Відсоток розподілу = сума інвестування в монету / сума інвестування в загальний портфель
Зазвичай ви починаєте з бажаного відсотка розподілу, а потім, коли вартість кожної криптовалюти змінюється, ви отримуєте фактичний відсоток розподілу. Ребалансування — це практика повернення фактичного відсотка розподілу відповідно до бажаного відсотка розподілу.
Періодичне ребалансування портфеля — це простий, заснований на часі підхід до збільшення інвестицій. Трейдер вирішує початковий розподіл інвестицій між різними монетами та токенами криптовалюти.
Після встановленого періоду часу, який може становити години, дні або тижні, портфельні активи купуються або продаються у пропорціях, необхідних для повернення до бажаного розподілу активів. Навіть якщо портфель виходить за межі балансу у відсотках, ребалансування не відбувається, якщо період часу не досягнуто.
Приклад: Ви можете розділити портфель порівну на чотири різні цифрові активи (BTC, ETH, SOL, DOGE). Кожна монета спочатку забирає 25% вашого портфеля. У вибраний вами проміжок часу, скажімо, один тиждень, ви перевіряєте, чи змінився ваш фактичний відсоток розподілу, визначений за поточними значеннями монети, з 25%. Якщо вона є, то ви б відповідним чином купили та продали активи, щоб повернути кожен відсоток розподілу до бажаного рівня 25%.
Ребалансування портфеля у відсотках визначає абсолютні розподіли інвестицій на основі відсотків і групу допустимих відхилень. Якщо будь-яка з монет, що перебувають у власності, підіймається або впаде вище за цільову суму та переносимий коридор, трейдер поверне весь портфель до бажаного розподілу.
Приклад: На попередньому прикладі ваш бажаний відсоток розподілу становить 25% на монету. Потім ви вибираєте абсолютне допустиме відхилення +/-5%. Це означає, що відсоток розподілу монети може знизитися до 20% або до 30% портфеля без ребалансування. Будь-що, що виходить за ці групи, потребує ребалансування.
Власник портфеля встановлює початковий цільовий розподіл і відсоток відхилення відносно цих виділень, що слугує «порогом». Цей спосіб використовує розрахунок відсотка порогу, а не абсолютну відсоткову різницю.
Наприклад, посилаючись на попередній приклад, ваш бажаний відсоток розподілу становить 25%, а ваш поріг — 10% відхилення. Допустиме відхилення в абсолютному відсотковому значенні становить 10% x 25% = 2,5%. Отже, ваш фактичний відсоток розподілу може знизитися до 22,5% або до 27,5%. Будь-які розміри за межами цього порогового значення будуть ребалансовані.
Інша з належних стратегій ребалансування порогів включає, якщо цільовий розподіл становить 10%, а поріг — 10%, тоді ребалансування відбувається, якщо розподіл змінюється більш як на 10% від цілі. Зрештою, ідея ребалансування порогів зазвичай спрацьовує лише тоді, коли відбувається значна зміна розподілу активів.
Загалом існує два основні типи порогових рівнів, які відповідають вашій толерантності до ризику:
Нижнє порогове значення:
Високий поріг:
Коли співвідношення ризику до винагороди високе, воно природно перекладається на високий пороговий рівень. Але це також означає, що вам потрібен гідний рівень управління ризиками.
Щоб дізнатися, як відновити баланс портфеля криптовалют і контролювати ризики на нестабільному ринку криптовалюти, дотримуйтесь цього покрокового посібника.
Інвестиційна стратегія та стиль трейдера значною мірою визначають тип і частоту необхідного ребалансування портфеля. Інвестиції з вищим ризиком, як-от нестабільні монети, нещодавно запущені токени та ті, що мають обмежену ринкову капіталізацію, зазвичай вимагають більш частого ребалансування, ніж портфель з однією або двома стабільними валютами та одним токеном високого ризику або двома. Вирішіть, яка стратегія ребалансування відповідає вашому унікальному підходу та толерантності до ризику, перш ніж перейти до початкового розподілу інвестицій.
Визначте початковий інвестиційний мікс і баланс. Якщо ви вже почали торгувати, розділіть наявний портфель на розподіл криптоактивів, якому ви віддаєте перевагу, на основі вашої стратегії управління ризиками та активів, якими ви володієте. Наприклад, інвестор може мати 40% від вартості портфеля у великій криптовалюті ринкової капіталізації, як-от BTC, 20% в ETH, і 40% інших інвестується в два ICO та два альткоїни рівномірно по 10% кожен.
Якщо ви перебалансуєте за графіком з використанням періодичної стратегії, то купівля та продаж монет або токенів, необхідних для досягнення попередньо визначеного розподілу інвестицій, досить проста. Крім того, ви можете використовувати портфель або ребалансування порогів. Ребалансування порогового значення передбачає встановлення відсоткового відхилення від розподілу, яке ви не хочете порушувати. Ребалансування у відсотках коригує розподіли на основі абсолютних змін у вашому розподілі у відсотках.
Купуйте та продавайте криптовалютні активи, які повернуть ваш розподіл криптовалютних активів до ваших початкових цілей. Якщо ви вручну перебалансуєте без використання інструментів ребалансування криптовалютного портфеля, вам потрібно спробувати виконати транзакції якомога ближче. Якщо ви перебуваєте на території США, вам також потрібно внести в журнал кожну транзакцію, щоб точно порівняти інвестиційні показники на пізнішому етапі та відстежувати прибутки капіталу для цілей оподаткування.
Незалежно від того, чи потрібно реєструвати всі трансакції з ребалансування, це залежить від місцевого застосовного податкового законодавства. Однак реєстрація всієї торгової діяльності зазвичай рекомендується для цілей аналізу. Для цілей оподаткування реєстрація трансакцій ребалансування має важливе значення для дотримання вимог і отримання збитків або прибутків від капіталу.
Ребалансування різноманітних портфелів допоможе вам отримати прибуток і змінити рівень ризику. Дослідження ребалансування та диверсифікації портфелю криптовалюти від Хакера Нонпоказували, що портфелі з більшою кількістю монет і токенів криптовалюти мали найвищий потенціал ефективності завдяки щогодинному ребалансуванню портфелю. Повідомлені про зростання портфеля при щогодинному зростанні, на відміну від HODLing, зросли до 234%.
Незалежно від того, чи ви вирішили здійснювати ребалансування портфеля криптовалюти щогодини, раз на день або щорічно, регулярне ребалансування є фундаментальним компонентом роботи в межах толерантності до ризику та максимального збільшення прибутку від ваших інвестицій. Вирішіть стратегію ребалансування вже сьогодні та розгляньте можливість використання кількох надійних інструментів ребалансування криптовалютного портфеля. Кожен підходить для певного торгового стилю та може зробити перебалансування портфеля безмежно простішим у керуванні.
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.