Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
Шукаєте перелік найкращих стейблкоїнів? Ви у правильному місці. Після драматичного обвалу TerraUSD (UST) і нещодавнього тривожного шуму навколо Binance USD (BUSD) інвестори стають дедалі скептичнішими, коли справа доходить до розуміння фактичної стабільності стейблкоїнів. Стейблкоїни існують у різних формах, починаючи від реальних доларів на банківському рахунку й закінчуючи децентралізованим протоколом. У цьому вичерпному довіднику про найкращі стейблкоїни пояснюється, що таке стейблкоїни, різні типи, на які варто звернути увагу, і деякі приклади найкращих стейблкоїнів на ринку криптовалют.
Стейблкоїни — це криптовалюти, ціна яких прив’язана до окремого резерву або групи активів і забезпечена ними. Ці резерви стабілізації цін можуть варіюватися від фіатних і національних валют до алгоритмів або товарів.
Якщо ви новачок у криптовалюті, можливо, вас зацікавлять варіанти використання стейблкоїнів. Найбільш поширеною формою використання є обмін.
Альткоїни та навіть Bitcoin можуть виявитися надзвичайно нестабільними. Їхня вартість може сильно коливатися через величезний приплив і відтік коштів. Це може бути обтяжливо, якщо ви хочете використовувати криптовалюту як засіб обміну. На щастя, зі стейблкоїнами можна зберегти вартість ваших активів, оскільки вони призначені для збереження прив’язаної до долара вартості. Це полегшує для інвесторів і трейдерів використання своїх фіатних валют та їхню конвертацію в криптовалюту, оскільки обмін можна здійснювати з мінімальною нестабільністю цін.
Окрім надійного засобу обміну, поціновувачі криптовалюти також використовують стейблкоїни для участі в проєктах децентралізованих фінансів (DeFi), які передбачають надання стейблкоїнів у позику або їхнє внесення в стейкінг. Це забезпечує інвесторам пасивний дохід з низьким ризиком, оскільки вони забезпечують додаткову ліквідність на платформі. Це зрештою робить стейкінг або позичання стейблкоїнів життєздатним варіантом для інвесторів у періоди високої нестабільності та (або) «ведмежих» настроїв.
Тепер, коли ми розглянули основи того, що таке стейблкоїни та різні випадки їхнього використання, перейдемо до різних типів стейблкоїнів у просторі криптовалюти.
Фіатні стейблкойни, як випливає з назви, прив’язані до фіатної валюти. Фіатна валюта по суті не підтримується товаром і випускається урядом. Ці типи стейблкоїнів зазвичай мають резерв еквівалентної суми у фіатній валюті, до якої вони прив’язані. Наприклад, монети USD — це найкращі стейблкоїни, які в основному забезпечені доларом США. Фіатні стейблкоїни можна використовувати для транзакцій, як і інші криптовалюти, і вони вважаються надійнішими.
По суті, ці стейблкоїни підтримуються групою криптовалют. Покладаючись на іншу криптовалюту як заставу, пересічний інвестор може зрозуміло побоюватися, що стейблкоїн, забезпечений криптовалютою, буде дуже нестабільним. Щоб усунути ці занепокоєння, такі стейблкоїни, забезпечені криптовалютою, зазвичай мають надлишкову заставу, щоб гарантувати, що вони зберігають свою вартість протягом періодів значних коливань цін.
На жаль, крах UST заплямував репутацію найкращих алгоритмічних стейблкоїнів, незважаючи на такі серйозні приклади, як FRAX і DAI, які мають хорошу репутацію. Алгоритмічні стейблкоїни, які також називаються стейблкоїнами без застави, не мають стандартної застави у формі фіатної валюти чи товару. Ці децентралізовані монети створені, щоб допомогти підвищити стабільність ринкових цін без підключення центральних органів влади. Алгоритми включають спеціальні стабілізаційні заходи, які жорстко закодовані в смарт-контрактах Ethereum для стейблкоїнів. Щоб боротися з періодами нестабільності, пропозиція алгоритмічних стейблкоїнів дуже чутливо реагує на ринкові сили.
На більш технічному рівні для допомоги цим алгоритмічним смарт-контрактам у виконанні використовується контракт оракула. Ці контракти допомагають отримати інформацію про ціни на алгоритмічні стейблкоїни на інших біржах. Після цього ціна періодично укладає контракт на переміщення, щоб визначити, збільшити чи зменшити пропозицію. Після цього контракт аналізує кількість токенів, які потрібно видобути або списати з гаманців користувачів на основі зібраної інформації.
Деякі команди стейблкоїнів зробили ще один крок, щоб зробити свої алгоритмічні стейблкоїни частково забезпеченими заставою. Наприклад, FRAX частково забезпечена стейблкоїнами USDC та FXS, токеном управління протоколу Frax.
Як і фіатні стейблкоїни, ці стейблкоїни підтримуються зовнішніми активами, які не є криптовалютами. У цьому випадку товарні стейблкоїни прив’язують до дорогоцінних металів, як-от золото. Незважаючи на те, що ціна на товари також коливається, вони мають тенденцію зберігати більшу вартість у період економічної інфляції, ніж інші форми активів.
Товарні стейблкоїни корисні для інвестування в активи, які не завжди легко купити в сусідньому географічному розташуванні. Наприклад, фізична купівля та зберігання золота можуть бути дорогими та недоступними в багатьох місцях. Однак, купуючи товарні стейблкоїни, інвестори можуть отримати доступ до токенізованої форми рідкісних металів.
Щоб визначити найкращі стейблкоїни, спочатку потрібно зрозуміти, що робить їх хорошими. На фундаментальному рівні найкращі стейблкоїни мають забезпечувати прозорість своїх активів. Крім того, найкращі стейблкоїни повинні мати високий торговий обсяг, щоб вони могли діяти як ліквідний засіб обміну. Ці два чинники разом створюють основу для зміцнення довіри інвесторів, які можуть довіряти стабільності стейблкоїна, знаючи, що він забезпечений надійним резервом активів і що його можна легко обміняти на інші стейблкоїни.
Ось деякі з найкращих стейблкоїнів, які можна розглянути як частину свого портфеля — від USDC до DAI.
Якщо ви «ветеран» галузі криптовалюти, для вас не дивно, що Tether (USDT) очолює наш список стейблкоїнів. Спочатку відомий як Realcoin, стейблкоїн Tether був офіційно випущений у 2014 році і був одним із найперших стейблкоїнів. Він підтримується багатьма активами, які включають традиційну валюту та еквіваленти грошових коштів, починаючи від облігацій до біржових облігацій. Незважаючи на те, що були чутки про те, що Tether не повністю забезпечений, нещодавно команда опублікувала квартальні підтвердження, в яких детально описано, що є резервами.
Минулого місяця (на початку 2023 року) торговий обсяг протягом 24-х годин коливався від $18 до $50 мільярдів, що зробило його одним із найкращих стейблкоїнів, якщо дивитися на стейблкоїни з великими обсягами. На деяких із найкращих сайтів для отримання відсотків на криптовалюті інвестори можуть заробляти річний відсоток від 10% до 12,5% за позику в USDT. Хоча деякі інвестори кажуть, що допоможе надання більш детальних звітів, прозорість Tether щодо того, як він працює та що його підтримує, є позитивним знаком. Пізніше в 2023 році Tether планує провести повний аудит, щоб задовольнити зацікавлених потенційних інвесторів.
BUSD — це спільний проєкт Binance і Paxos, який повністю забезпечений доларами США. Ці кошти також зберігаються на банківських рахунках компанії Paxos у США. Оскільки все здійснюється за допомогою книги та регулярно перевіряється, BUSD є одним із небагатьох стейблкоїнів, забезпечених фіатною валютою, схвалених регуляторними органами Уолл-Стріт.
Однак щодо BUSD виникали певні проблеми з ліквідністю, які призвели до припинення торгівлі BUSD на Coinbase, і врешті-решт його було виключено з великою криптовалютної біржі.
Хоча обсяг торгівлі BUSD значно зменшився, обсяг торгівлі протягом 24-х годин все ще демонструє стабільний діапазон від $6,8 до $10,2 млрд. Ще однією причиною привабливості BUSD є його відсотковий дохід. За даними Binance, інвестори можуть заробляти до 15%, позичаючи BUSD на своїй платформі. Ця величезна прибутковість дає стейблкоїну змогу становити значну загрозу для таких стейблкоїнів-гігантів, як USDT і USDC.
TrueUSD був заснований Денні Еном, Торі Райсом, Рафаелем Косманом і Стівеном Кейдом у 2018 році та привернув увагу завдяки своїй репутації першого стейблкоїна з аудитом у реальному часі та підтвердженням резервів ончейн. Щоб гарантувати, що кожен токен TUSD повністю забезпечений доларом США у співвідношенні 1:1, бухгалтерська фірма Cohen & Company проводить регулярні щомісячні аудити, щоб переконатися у 100%-му забезпеченні TUSD. Це робить його надійним централізованим стейблкоїном для інвестування, якщо ви зацікавлені в пасивному внесенні в стейкінг стейблкоїнів, для яких регулювання є найголовнішим.
Протягом останнього місяця показники торгівлі за 24 години демонструють стабільне зростання в діапазоні від приблизно $45 до $90 мільйонів. З точки зору доходу, інвестори можуть заробляти від 10% до 12,3% відсотків на своїх токенах True USD на деяких найкращих платформах кредитування.
USD Coin була створена організацією під назвою Circle, яка складається з кількох відомих осіб у світі криптовалюти. Монету було випущено в 2018 році і вона стала одним із найпопулярніших стейблкоїнів, оскільки він пропонував альтернативу USDT. Хоча активи Tether на той час залишалися таємницею, USDC надав докази свого забезпечення активами, отриманими від долара США. Ця прозорість і стабільність, отримані завдяки забезпеченню фіатною валютою, призвели до того, що USDC посів друге місце з точки зору кількості USDC, що торгується щодня.
Минулого місяця показники торгівлі за 24 години коливалися від $1,9 до $4,9 мільярдів. Інвестори у стейблкоїни, які хочуть отримувати безпечний прибуток, можуть скористатися платформами для стейкінгу та кредитування, щоб заробити від 6% до 14% відсотків за позичання своїх USDC.
Однак нещодавня катастрофа Silvergate і Silicon Valley Bank призвела до того, що стейблкоїн USDC знизив свою доларову вартість: ціни на нього впали нижче $1. Це викликає занепокоєння серед прихильників криптовалюти, оскільки все більше бірж припиняють або призупиняють торгівлю USDC. Проте тільки час покаже стійкість USDC.
The Maker Foundation створив стейблкоїн DAI у 2017 році, коли сама ідея стейблкоїну із забезпеченням криптовалютою здавалася ризикованою та нереальною. Хоча DAI спочатку був створений, щоб забезпечити стабільний актив для кредитування для компаній і фізичних осіб, Maker зрештою передав управління DAI на користь MakerDAO. Щоб усунути побоювання щодо нестабільності стейблкоїнів, забезпечених криптовалютою, DAI додатково забезпечено за допомогою смарт-контрактів із забезпеченням борговою заставою (CDP). Ці смарт-контракти за протоколом Maker дають користувачам змогу блокувати свої заставні активи, такі як ETH, в обмін на DAI.
Для криптоінвесторів DAI одразу виділяється, оскільки він забезпечений криптоактивами, а не фіатними доларами. Якщо трапиться раптова зміна у вартості Dai, інвестори зможуть легко конвертувати свої токени DAI у такі монети, як ETH або WBTC, завдяки чинним смарт-контрактам CDP. Навіть після падіння ETH нижче $2000 доларів за останні кілька місяців, DAI вдалося зберегти прив’язку завдяки своїм диверсифікованим резервам і додатковій заставі. Це робить його одним із найкращих стейблкоїнів на ринку, оскільки DAI продемонстрував свою здатність витримувати величезні обвали. Для довідки: обсяг торгів DAI за 24 години минулого місяця коливався від $100 до $308 мільйонів.
Однією з цілей Reserve Rights є надання альтернативи фіатним стейблкоїнам, які занадто централізовані. Reserve Rights був розроблений і запущений у 2019 році організацією під назвою Reserve Project. Як один із найкращих криптовалютних стейблкоїнів, RSV використовує кошики криптовалют, що керуються контрактами, аби підтримувати свою прив’язку. У межах своїх майбутніх планів стати одним із найбільших і найкращих стейблкоїнів команда Reserve Rights планує зрештою використати більше 100 активів із низькою нестабільністю, щоб запропонувати більшу стабільність інвесторам. Саме ця увага до прозорості, децентралізації та забезпечення кількома активами робить RSV привабливим для інвесторів.
Обсяг торгів за 24 години минулого місяця коливався від $7 до $11 мільйонів. Хоча платформа Reserve не визначає відсоткову ставку, яку інвестори можуть отримувати за кредитування, є сторінка, яка містить детальне пояснення того, як Reserve Rights розраховує прибутки.
Незважаючи на те, що це один із нових алгоритмічних стейблкоїнів, USDD викликав чимало галасу. Джастін Сан створив цю монету після сумнозвісного обвалу UST, яка повторює той самий алгоритм, уникаючи механізмів, які можуть сприяти безперервному погіршенню ситуації. Монета була запущена в блокчейні TRON і прив’язана до долара США у співвідношенні 1:1. Оскільки вже є понад 50 мільйонів акаунтів, USDD потенційно може стати одним із найпопулярніших стейблкоїнів для інвесторів, оскільки він повільно реалізує свої плани запуску основної мережі.
Минулого місяця обсяг торгів за 24 години коливався від $20 до $31 мільйона. За словами його творця, інвестори, які вносять в стейкінг на платформі, можуть заробити до 30% відсотків. Це зрештою робить його потенційно одним із найкращих стейблкоїнів для отримання пасивного прибутку.
FRAX спочатку потрапив у заголовки газет у 2019 році як перший у світі дробовий алгоритмічний стейблкоїн. Монета зберігає свою прив’язку, використовуючи два резерви: фіатний USDC та FXS, нативний токен екосистеми Frax. Співвідношення USDC і FXS залежить від коефіцієнта застави, який змінює суму USDC і FXS, необхідну для карбування FRAX на суму $1. Це робить FRAX частково алгоритмічним стейблкоїном, оскільки він має фіатну заставу на додаток до алгоритмічної застави.
Цікаво, що протокол Frax володіє близько 20% доступних токенів CVX. Це дозволяє його команді спрямовувати ліквідність Curve Finance на власний пул стейблкоїнів DAI, USDT, USDC і FRAX. Об’єднавшись із такими визнаними гравцями стейблкоїнів, FRAX вдається підвищити свою репутацію стейблкоїну, який здатен захистити свою прив’язку в періоди високої нестабільності.
Протягом минулого місяця обсяг торгів за 24 години коливався від $5 до $19 мільйонів. Хоча це може бути не один із найкращих стейблкоїнів для отримання високих відсоткових ставок, він може приносити інвесторам у середньому близько 5%.
Протокол Fei прагне підтримувати ліквідність так, щоб ETH та FEI торгувалися так само, як ETH та долари США. Незважаючи на те, що він має нижчу ринкову капіталізацію, ніж більшість найкращих стейблкоїнів у цьому списку, FEI займає перше місце завдяки своєму унікальному методу запобігання відв’язування. У протоколі Fei використовується контрольована протоколом вартість (PCV) замість моделі загальної заблокованої вартості (TVL). За допомогою PCV протокол Fei на постійній основі зберігає кошти, внесені користувачем. Це дає протоколу всі повноваження карбувати та спалювати FEI, щоб зберегти прив’язку до $1. Щоб зменшити побоювання, пов’язані з відв’язуванням, протокол зважує FEI що 4 години, при цьому мінімальна різниця в ціні нижче фіксованої точки становить 0,5%. Окрім використання моделі PCV, протокол Fei також безпосередньо стимулює використання FEI шляхом виплати винагороди за карбування та торгівлю.
Протягом останнього місяця загальні щоденні обсяги торгівлі Fei USD коливалися від $1,1 до $2,3 мільйонів.
Створений компанією Paxos, PAX Gold — це токен ERC-20 в мережі Ethereum. Вперше він був запущений в 2019 році. Завдяки бренду Paxos, що стоїть за токеном, та його високій прозорості, PAXG став одним із найкращих стейблкоїнів, що забезпечуються товарами. Також допомагає те, що уряд контролює та перевіряє автентичність кожного токена PAXG.
Paxos має одну тройську унцію чистого золота в своїх резервах на кожен жетон, а також золоті злитки London Good Delivery. Для інвесторів, які хочуть володіти токенізованою формою золота, PAXG пропонує життєздатну альтернативу.
Обсяг торгів за 24 години протягом минулого місяця коливався від $5 до $14 мільйонів. Такий високий рівень ліквідності на ринку стейблкоїнів, забезпечених товаром, робить його одним із надійних варіантів, які ви можете розглянути.
Щоб заробляти відсотки на будь-якому з найпопулярніших стейблкоїнів або криптовалют, інвестори можуть використовувати для стейкінгу такі платформи, як Bybit Накопичення. Окрім конкурентоспроможного доходу, Bybit пропонує можливість внесення в стейкінг як на гнучких, так і на фіксованих умовах. Це дає інвесторам свободу та гнучкість у виборі періоду стейкінгу, який відповідає їхній схильності до ризику. Зареєструйтеся в нас і почніть отримувати пасивний дохід вже сьогодні.
Бівалютні інвестиції на Bybit пропонують вдосконалені функції та гнучкість для учасників, щоб максимально збільшити дохід, незважаючи на нестабільність ринку. Просто вкажіть бажану ціну, щоб купити або продати свої криптоактиви на основі прогнозованого ринкового тренду. Ви отримуватимете відсотковий дохід, незалежно від ринкових прогнозів, після заздалегідь визначеної дати розрахунку.
Докладніше:Що таке бівалютні інвестиції Bybit 2.0?
Виберіть базову валюту, щоб розпочати торгівлю на спотовому ринку або ринку деривативів Bybit тисячами пар активів. Bybit пропонує широкий вибір пар криптовалют на основі USDT, USDC і DAI як базову криптовалюту, прив’язану до долара США. Деякі з популярних пар криптовалюти включають BTC/USDT, BTC/USDC, ETH/USDT, ETHUSDC, BITUSDT тощо.
Bybit проводить кампанію USDC з нульовою комісією на всіх спотових парах USDC і на всіх парах стейблкоїнів, зокрема USDC/USDT, BUSD/USDT, DAI/USDT і WBTC/BTC. Докладніше про кампанію USDC тут.
Сподіваємося, наш довідник допоміг вам визначитися з тим, які стейблкоїни найкращі, і розповів про їхні відмінності. Найпопулярніші стейблкоїни, ймовірно, продовжуватимуть мати сприятливі тренди щодо обсягу торгів, оскільки все більше інвесторів переключатимуть свій інтерес на монети, забезпечені певною формою активів, які пропонують прозорість, коли справа доходить до того, чим вони забезпечені. Під час «ведмежих» ринків ми також, ймовірно, побачимо, що більше інвесторів вносять в стейкінг стейблкоїни, щоб отримувати постійний дохід, чекаючи негативних настроїв.
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.