Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
Якщо ви стоїте на порозі й раптово вийдете з-під вас, якщо це не магічний килим, ви впадете на підлогу. Поки що гірше, ви можете розлити або втратити все, що у вас на той момент зберігалося. Саме тому вам потрібно знати про різкі припливи, особливо коли ви торгуєте нестабільним криптоактивом.
У цьому посібнику ми пояснимо, що таке ригідне лоп, як це відбувається та як ви можете їх уникнути. Ось що потрібно знати, щоб бути попереду та мінімізувати ризики.
Популяція криптовалюти відбувається тоді, коли розробники створюють токен у поєднанні з цінною криптовалютою, перераховують біржі токенів (DEX), а потім виводять усі кошти після купівлі інвестора.
Зазвичай трейлі каламутні шахраї створюють хіп навколо монети, а потім відмовляються від проєкту, тікаючи з грошима. Ці криптовалюти зазвичай поєднуються з надійними утилітними блокчейнами, незалежно від того, чи вони знаходяться в мережі бінансів Ethereumor. Це пов’язано з тим, що інвестори, які обмінюють ETH на вказаний токен, дають творцям токена шанс швидко вивести ETH з ліквідності. Наприклад, монети-меми — це один із кратерів, які змушують інвесторів вступати в дух FOMO та різко вплинути.
Пал бандажу зазвичай відбувається в децентралізованому фінансовому просторі (DeFi), виводячи кошти з пулу ліквідності. Щоб зрозуміти це поглиблено, нам потрібно знати, як працюють пули ліквідності.
Пул ліквідності фактично є маркетмейкером для DEX, тобто він надає ордери на купівлю та продаж для певного токена. Оскільки немає централізованої системи для полегшення угод, біржі криптовалюти потрібен спосіб продовжувати потік ордерів. Також легко вносити токени на децентралізовану біржу, оскільки немає нікого перевірити токен.
По суті, пул ліквідності — це купа інвестиційних коштів, зафіксованих у парах криптовалюти, які дають користувачам змогу торгувати між різними криптовалютами. Пари криптовалюти зазвичай включають таку популярну криптовалюту, як Ethereum (ETH), оскільки це добре відомий токен платформи з високою доступністю.
Щоб заохотити інвесторів об’єднати свої ресурси та діяти як провайдер ліквідності (LP), торгова комісія стягується за ордери та присуджується на основі загальної вартості позики в пул (подібно до дивідендів). В обмін на криптовалюту в гаманці, присвяченому пулу, кожен користувач має право на відсоток від загальної комісії. Що вища сума позики, то більше грошей отримує інвестор.
Творці пулів ліквідності отримують більше інвесторів, пропонуючи більший дохід. На рисунку нижче показано, як працюють пули ліквідності.
Після того, як творці грубого лоту набрали велику кількість провайдерів ліквідності зі значним капіталом, вони виводять усі наявні активи. Потім монети обмінюються на іншому ринку та роблять жертвам без відстеження. Оскільки Ether часто використовується як біржова валюта, його легко переказати іншим гаманцям і «зникнути» іншим користувачам. Це видаляє всі криптоактиви, залишаючи пул порожнім і провайдерів ліквідності лише з розчаруванням.
Як випливає з назви, протоколи DeFi не мають централізованого нагляду лише за інтелектуальними контрактами, що робить його основною ціллю для ригу DeFi. Лише протягом перших семи місяців 2021 року DeFi побачила рекордну кількість злочинів. Однак інвестори стають більш уважними, а сума криптовалюти, викрадена на платформах DeFi, знижується на 64%.
Завдяки проєктам DeFi зловмисники можуть створювати токени, підвищувати профіль і залучати інвесторів. ВикористовуючиDEXplatforms, як-отSushiSwaporUniswap, токени створюються та вносяться в список без аудиту. Усе, що потрібно зробити шахраям, — це створити токен з певною очевидною вартістю, випадками використання обіцянок і створити ринкову привабливість для інвесторів, щоб купити його.
Як тільки гроші починають надходити в проєкт, його вартість зростає, а творці продають ці токени, знижуючи вартість токенів до нуля. Вони по суті беруть гроші, обіцяні проєкту, у продажах токенів для себе, упаковують свої мішки та втечу, іншими словами, витягують трейдера з-під своїх покупців.
Оскільки простір DeFi не регулюється, він легко орієнтований на злочини.
Раг тягнеться на ринках криптовалюти легко визначити — а саме, факт.
У серпні 2021 року злочинна група втекла з майже $7 млн коштів, отриманих від інвесторів в одному з найбільших шахрайства з DeFi у криптовалюті на сьогоднішній день. Усі акаунти в соцмережах і вебсайт Luna Yield, проєкт на платформі DeFi Solana, були закриті. Коли користувачі вилучають (або «скасують») свої кошти, вони виявили, що пули були порожніми. Вони стали жертвою грубого лоту.
В одному з найбільш оприлюднених випадків 2021 року Thodex, турецька платформа, була закрита, а її засновник Фарук Фатіх Özer, начебто доставив до Албанії приблизно $2 мільярди інвестиційних коштів. Özer все ще працює, але його веде Інтерполь та інші установи на міжнародному рівні. Thodex побудувала активну базу користувачів з 390 000 фінансових користувачів. У квітні DEX було несподівано закрито. Ще невідомо, куди пішли відсутні кошти.
У 2021 році також побачила, як платформа DeFi Compounder Finance створила значний потяг на суму понад $10,8 млн викрадених коштів клієнтів. Розбивка виявила, що контракти на суму $5 млн у Dai, $4,8 млн у Ether та $750 000 у Bitcoin, загорнутий у грі (WBTC), були виведені з Фінансового відділу Співалера. На схемі, яка звучить як щось із трилера, команда замінила захищені та перевірені контракти зловмисними, що дозволило їм вкрасти приховані кошти інвестора. Вони також розумно скоротили назву «Спеціалізований фінанс — справжнього протоколу заробітку DeFi», щоб заманити свої сліди для інвестування.
У березні 2021 року Meerkat Finance — проєкт доходу DeFi з використанням викупної криптовалюти Yearn.finance, здійснив ригідне лотерея на суму $31 млн у криптоактивах. Офіційний канал Telegram платформи стверджував, що його сховище смарт-контрактів було зламано. Розслідування свідчать про те, що або приватний ключ розробника Meerkat був зламаний, або інцидент був самонаправлений власниками проєкту.
У червні цього року WhaleFarm — токенізація проєктів DeFi, що дає користувачам безпрецедентні прибутки в обмін на стейкінг пулу, за кілька хвилин (див. рисунок нижче) шахраї з криптовалюти вартістю $2,3 мільйона. Команда, яка з самого початку була повністю анонімною, все ще не ідентифікована.
На сьогодні у 2021 році було здійснено понад 1300 видів шахрайства під час виходу. Вони варіюються від невеликих шахрайств у тисячах користувачів ринку, яких забирають на мільярди доларів ETH та інших монет.
Незважаючи на те, що шахрайство на виході та пунг-опціони втричі зросли за останній рік, загальна сума вкрадених грошових коштів знижується, оскільки інвестори вчаться стежити за ознаками. Якщо ви знаєте, що шукаєте, стає легше уникнути цих схем. Нижче наведено деякі поширені сигнали, які допоможуть вам уникнути падіння жертви на таку схему виходу.
Багато пулів DeFi пропонують полегшити торгівлю токенами та позичати їх всередині, створюючи додатковий дохід для інвесторів у пулі. Наприклад, WhaleFarm пропонує знижені ставки, що перевищили APY 100%. Якщо ви бачите прибуткову ферму, що пропонує дохід, який занадто добре, щоб бути правдою, вони, мабуть, є такими.
Автори можуть мати підстави зберігати анонімність, від безпеки та конфіденційності до особистих причин. Однак анонімність також ускладнює відстеження зловмисників після усунення шахрайства. Якщо проєкт запускається анонімно, нові акаунти в соціальних мережах створюються протягом днів або годин після запуску — це великий тривожний сигнал.
Якщо проєкти не мають зв’язку з іншими успішними проєктами або криптоспільнотою в цілому, це також є тривожним сигналом. Для отримання змістовної інформації про команду див. веб-сайт проєкту. Якщо це всього лише пучок ворсу, дійте з обережністю (якщо взагалі).
Якщо за допомогою будь-якого активу ви не бачите, чому вартість швидко зростає, остерігайтеся. Шахраї можуть завищети проєкт, ввівши кошти або створивши фальшивий хіп, щоб залучити людей, використовуючи «FOMO» — страх пропустити. Шукайте законні причини, як-от нові біржові лістинги, оголошення про партнерство або інші хороші новини, які можуть викликати шип. Якщо вони не існують, це може бути схема грубого лоту або накачування. Залишайтеся скептичними, якщо у вас немає вагомих причин.
Більшість криптошахрайств розробляються з думкою про строгість. У зв’язку з цим використовується для токена або пулу нечіткий і непрактичний. Натомість творці покладаються на публікації в соцмережах, криптоінфлюенсерів і платні оголошення для отримання підтримки. Спробуйте зрозуміти законне використання проєкта, перш ніж переходити до нового токена або пулу. Весь шип і стейк не принесуть нікого хорошою їжею.
Більшість законних пулів ліквідності утримують кошти інвесторів протягом певного часу. Це робить дві речі. По-перше, забезпечена ліквідність пулу, необхідна для обміну токенами, кредитування та інших дій, щоб пул міг продовжувати функціонувати. По-друге, він не дає творцям швидко спорожнити пул, коли він досягає певного розміру, і тікає з грошима. Заблокований пул допомагає захистити інтереси інвесторів. Якщо блокування немає, це ще один тривожний сигнал.
Проявляючи обережність і шукаючи ознаки, зазначені вище, інвестори можуть знизити ризик захоплення через грубе лопання. Добросовісні інвестори проявляють обережність під час виходу на нові ринки або інвестування в нові пули. Погані бізнес-рішення можуть здатися набагато безпечнішими, ніж в іншому випадку, тому знання ознак фольгованої гри знижує шанси падіння здобичі.
Уникнення шахрайства та потенційного падіння в криптовалютних проєктах зрештою зводиться до рівня обізнаності, перш ніж інвестувати та проводити власні дослідження. Ось ще кілька способів перевірити законність будь-якого проєкту.
Один із способів оцінити законність токена — перевірити його ліквідність. Законні проєкти зазвичай мають мільйони ліквідності. Ці проєкти блокують значну кількість токенів протягом тривалого часу, і знову ж таки, їх не можна вивести з пулу ліквідності протягом цього періоду часу. Перевірте період стейкінгу проєкту та перевірте кількість ліквідності, що належить власникам проєкту. Законні платформи, такі як PancakeSwap і Uniswap, зазвичай мають доступ до інформації про ліквідність.
Github — це базовий кодовий центр для проєктів DeFi, який зазвичай містить заходи з розвитку. Варто стежити за ними, а також за каналами соціальних мереж проєкту, зокрема Telegram, Twitter тощо. Якщо проєкт, очевидно, не проходить активного розвитку та є форком іншого проєкту, це може бути поганим знаком.
Будь-який проєкт, який потенційно може призвести до грубого лоту, визначається його власниками та авторами. Їхня актуальність до криптовалютного простору, а також їх попередні залучення, трек-документи, соціальні мережі та історію галузі та зв’язки мають додаватися, якщо вони мають отримати довіру. Що більше запитань, ніж відповідей про власників і команду, то більша ймовірність того, що проєкт буде шахрайством.
Якщо токен має всього кілька власників токенів і активно не торгує на кількох платформах, можливо, це буде різке очікування. Такі інструменти, як Etherscan та CoinGecko, можуть надати додаткову інформацію про токен.
DeFi — це молода галузь з великим потенціалом. Вона дає змогу позичати без обмежень на кредитну історію. Усе, що вам потрібно взяти в позику, — це застава. Крім того, DeFi банкінг є справді приватним, оскільки немає централізованого органу, який би брав участь у диктуванні умов або в отриманні високих комісій за транзакції. Однак недолік такого нерегульованого простору полягає в тому, що будь-хто може скласти список активу без центрального контролю за ним. Ніхто не може сказати, що проєкт спрямований на шахрайство людей, і саме тут приходять ригідні пули.
Як і з будь-якою новою технологією, неетичні гравці в криптовалютному просторі докладуть всіх зусиль, щоб об’єднати людей, які мають менше знань і досвіду. З багатьма новими проєктами ціни можуть бути завищені короткостроково, а іноді може бути важко відокремити хіп від реальності.
Інвестування в DeFi зрештою призводить до наявних коштів і вашого апетиту до ризику. Перш ніж інвестувати в проєкт, обов’язково проведіть належне дослідження й насправді зрозумійте, що таке проєкт. Онлайн-платформи та такі інструменти, якEtherscancan, допоможуть вам оцінити законність інвестицій.
Зазвичай пули бігу дуже добре плануються та чітко виконуються. Токени, які були створені, обіцяють захопливі події та приділяють багато уваги за короткий проміжок часу. Однак замість здійснення продажів токенів команди, що стоять за хосомом, організовують шахрайство на виході. Інвестори часто цього не усвідомлюють, доки токен не знизиться з будь-якої вартості, а його творці давно зникнуть.
Зі зростанням інтересу до криптовалюти ставки стають все більш високими. Шахраї постійно шукають способи швидко звільнитися від не підозрюваних жертв. Відстежуючи загальні ознаки шахрайства під час виходу та проводячи комплексну перевірку потенційних проєктів, ви можете знизити ймовірність того, що їхня наступна жертва стане вами.
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.