Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
Останніми місяцями Федеральна резервна система створила суворіші політики, а також збільшила відсоткові ставки на значну суму, намагаючись приборкати високу інфляцію. Як і у випадку з майже всіма фінансовими ринками, ринок криптовалюти постраждав від зростання відсоткових ставок, а також погіршення економічних умов.
Нещодавно загальний ринковий ліміт криптовалют знизився нижче $1 трильйона, що означає, що це відбувається вперше з січня 2021 року. Такі валюти, як Ethereum і Bitcoin, мають найнижчі ціни з грудня 2020 року. Тепер, коли ми знаходимося на території ведмежого ринку, настав час використовувати таку стратегію, як збір криптовалютних податків.
Збір криптовалютних податків — це популярна інвестиційна стратегія, яка передбачає продаж активів зі збитком, щоб ефективно компенсувати прибутки від інших інвестицій. Люди, які використовують цю податкову стратегію, можуть зменшити свою загальну податкову відповідальність.
Коли ви здійснюєте збирання криптовалютних податків, ви можете зменшити суму податків, які ви маєте, продаючи активи за ціною, нижчою за ціну, яку ви заплатили за них, що може бути корисним, якщо у вас є приріст капіталу за рік. Пам’ятайте, що реалізовані прибутки можна оподатковувати. Продаж активів зі збитком дає змогу набирати капітал, що безпосередньо компенсує дохід від капіталу.
Зазвичай криптоінвестори використовують цю податкову стратегію до кінця певного податкового року або коли ширший ринок опустився на значну суму. Якщо ви використовуєте правильний інструмент або частину програмного забезпечення, ви можете знизити свої податки за допомогою збору криптовалютних податків.
Якщо ви хвилюєтеся про можливість незаконного збору криптовалютних податків, правда в тому, що ця стратегія є цілком законною та не вважається ухиленням від сплати податків. Однак, якщо ви хочете правильно використовувати збір криптовалютних податків, вам потрібно буде дотримуватися певних правил продажу фіктивних угод, щоб зменшити податки на дохід за рік. Ці правила можуть відрізнятися залежно від країни.
При розгляді податкового законодавства США, Великобританії, Канади та Австралії в кожній з цих країн діють різні ліміти капітальних втрат.
США не встановлюють ліміт на суму збитків від капіталу, які можна використовувати для ефективного компенсації приросту капіталу. З іншого боку, застосовуються деякі особливі правила, якщо загальні збитки капіталу, які ви отримуєте, перевищують дохід від капіталу. У цій ситуації вам буде дозволено використовувати лише $3000 збитків від капіталу для компенсації приросту капіталу. Усі збитки, що залишилися, можна перенести на майбутні податкові роки.
У Великій Британії капітал отримує податкову надбавку на суму 12 300 фунтів стерлінгів для кожної фізичної особи. Якщо сума доходу капіталу, яку ви отримуєте, вища за суму податкової надбавки, ви можете використовувати свої збитки від капіталу, щоб зменшити дохід від капіталу, поки вони не будуть під надбавкою. Наразі немає ліміту на суму втрат капіталу, які можна використати для збору криптовалютних податків.
Збитки капіталу можна використовувати для компенсації приросту капіталу, якщо ви живете в Австралії. Обмежень до цього варіанта немає. Однак, перш ніж ви зможете перенести свої капітальні збитки до майбутніх податкових років, їх потрібно компенсувати. Це означає, що ви не можете переносити збитки капіталу вперед, якщо приріст капіталу все ще залишиться.
Правила капіталізації для Канади є дещо унікальними, оскільки можна компенсувати лише половину від загальних втрат капіталу. Однак не існує максимальної суми, яку можна компенсувати приростом капіталу. Якщо ваші збитки перевищують ваші прибутки за фінансовий рік, ці збитки можна переносити на невизначений термін.
Криптовалюти вважаються активом капіталу, тобто вони функціонують як акції або нерухомість. Криптовалютні прибутки або збитки можна реалізувати лише після торгівлі, продажу або витрачання валюти. Припустімо, у вас зараз є криптовалюта, яка втратила 50% її вартості з моменту купівлі. Це не вважається втратою криптовалюти, поки ви не торгуєте або не продаєте свої активи.
Збирання криптовалютних податків — це корисна стратегія, яка може допомогти вам компенсувати дохід від капіталу та зменшити суму податків, які ви маєте на річну податкову дохідність. Пам’ятайте, що збирання все ще можливе, навіть якщо за рік у вас немає прибутку капіталу. Збирання додаткових збитків також може допомогти вам знизити дохід, що підлягає оподаткуванню, або потенційно компенсувати прибутки, отримані від акцій або інших типів активів.
Наприклад, скажімо, цього року ви отримали $8000 прибутку капіталу з певною сумою ETH, яка наразі оцінюється на $3000 менше, ніж сума, яку ви заплатили за неї спочатку. Якщо ви вирішите зберегти суму ETH, яку ви зараз маєте, вам буде доручено сплатити податки на $8000 від приросту капіталу.
Однак ви можете використовувати стратегію збирання криптовалютних податків, щоб отримати накопичені втрати ETH. З цією стратегією ви продасте свої поточні холдинги ETH, що дозволить вам отримати $3000 збитків від капіталу. Отже, ваш дохід від капіталу знизиться до $5000, що має значно зменшити суму податків, які ви маєте.
Як і з будь-якою податковою стратегією, є переваги та потенційні ризики, про які вам слід знати, перш ніж здійснювати збирання криптовалютних податків.
Основна перевага стратегії збору криптовалютних збитків полягає в тому, що ви зможете знизити свої податки на прибутки капіталу. Однак доступні додаткові привілеї залежно від вашої країни.
Наприклад, ви можете компенсувати деяку частину втрат капіталу з доходом, що може призвести до того, що ви потрапите в нижчу податкову скобу. Якщо ви впали до групи з нижчими податковими ставками, податки, які ви маєте сплатити, знизяться на значну суму.
Однак пам’ятайте, що збирання криптовалютних податків не обов’язково дає змогу уникнути сплати податків на прибуток на невизначений термін. Мета цієї стратегії — відстрочити ці податки. Відкладаючи податки на приріст капіталу, ви отримуєте більше грошей щороку для інвестування у криптовалюту.
Незважаючи на те, що ця податкова стратегія може бути дуже вигідною, є також кілька потенційних ризиків. Якщо ви дотримуєтеся необхідних правил продажу мийки, ви не отримаєте від податкових службовців відвідування.
Однак виконання численних покупок і продажу криптовалюти означає, що комісії за транзакції зростуть. Залежно від біржі, яку ви використовуєте, ці комісії можуть становити до 4% за кожну транзакцію. Якщо ви хочете переконатися, що фактично заощаджуєте гроші, важливо врахувати ці комісії, розраховуючи, скільки збору криптовалютних податків зменшить ваш податковий рахунок.
Як і раніше, збирання криптовалютних податків не усуває приріст капіталу. Вам все одно потрібно буде сплатити податки за ці прибутки пізніше. Коли ви зрештою продаєте криптоактиви, які ви придбали, вам потрібно буде сплатити податки з приросту капіталу.
Якщо ви купуєте криптовалюту за значно нижчою ціною через нещодавнє падіння, ваш дохід від капіталу може бути в кінцевому підсумку набагато більшим, ніж очікувалося. Залежно від того, наскільки великими є ці прибутки, вони можуть ефективно скасувати початкову економію податків у цій стратегії.
Щоб скористатися всіма перевагами стратегії збирання криптовалютних податків, вам потрібно дотримуватися правила продажу криптовалюти, яке може відрізнятися залежно від країни. У цьому правилі зазначено, що коли платник податків завершує виведення втрат на цінні папери або акції, але вирішує купити той самий актив протягом 30 днів після продажу, IRS не дозволить вирахувати ці збитки.
Це правило було впроваджено безпосередньо, щоб не допустити платників податків продавати активи виключно для отримання податкових переваг від цього. Припустімо, за рік у вас є велика сума приросту капіталу. Якщо так, ви можете подивитися на свої активи та виявити, що ви також маєте достатню кількість нереалізованих втрат.
У цій ситуації ці криптовалюти можна продати, щоб отримати реалізований збиток. Потім ви можете купити всі ці валюти за зниженою ціною, перш ніж криптовалюта зросте. Користуючись продажем мийки, збитки капіталу, які ви отримали, насправді не є збитками, оскільки ви інвестували свої доходи від продажу в той самий актив. Ці збитки можуть бути штучними збитками, але все одно можуть бути використані для зниження податкової накладної.
Податкові служби розуміють, наскільки легко використовувати збирання криптовалюти для сплати податків, тому багато хто запровадив правила продажу. Ці правила можуть перешкодити інвестору скористатися оминальним продажем.
Припустімо, раніше цього року ви купили біткоїн на $15 000. Через вісім місяців ваші активи можуть коштувати лише $8000 — завдяки ведмежому ринку, що означає, що ви можете використовувати збір криптовалюти для сплати податків на $7000 у нереалізованих збитках. Ціна, за якою ви придбали Bitcoin, вважається основою витрат. Поточна ціна відома як справедлива ринкова вартість. Будь-яка різниця між цими двома цінами відома як втрати, придатні для збирання.
Якщо ви хочете зібрати свої втрати, вам потрібно продати Bitcoin до завершення поточного податкового року. У США податковий рік закінчується 31 грудня. В Австралії податковий рік закінчується 30 червня. Деякі з багатьох інструментів, які можуть полегшити для вас користування збором криптовалютних податків, включають Koinly, ZenLedger, Taxbit, TokenTax і CoinTracker.
Щоб почати користуватися Koinly, створіть безкоштовний акаунт, після якого ви можете синхронізувати свої криптогаманці з платформою. Після додавання гаманців і бірж, якими ви користуєтеся, розраховується короткостроковий і довгостроковий прибуток від капіталу. Те ж саме стосується вашого криптовалютного доходу, втрат капіталу та витрат. Усі ці дані відображатимуться на сторінці податкового звіту.
Ви також можете використовувати інструмент Koinly для відстеження нереалізованих втрат і прибутків, які ви отримуєте за допомогою криптохолдингу. Компанія Koinly впровадить конкретний метод розрахунку витрат, який застосовується до вашого місцезнаходження. Якщо ви проживаєте у Великій Британії, Koinly використовує методику об’єднання часток.
Пам’ятайте, що ви можете змінити метод, який використовує інструмент, перейшовши до Налаштування. Коли настане час подати свої податки, ви зможете завантажити свій податковий звіт на сторінці податкового звіту. Для платників податків у США цей звіт включатиме Форму 8949 та Додаток D.
ZenLedger — це ще один популярний інструмент, який допомагає інвесторам скористатися стратегією збору криптовалютних податків. Це дає користувачам змогу визначити, скільки нереалізованих втрат капіталу вони мають за кожен токен, який вони зберігають. Ви можете використати ці дані, щоб визначити, чи хочете ви втілити цю втрату. Цей процес можна виконати трьома простими кроками.
Спочатку запустіть інструмент, який можна зробити, вибравши зону збору податкових збитків на панелі ZenLedger.
Потім прочитайте результати у звіті про збирання (через електронну таблицю Google). Кожна вкладка в цій таблиці показує ваші збитки та прибутки від капіталу за допомогою бажаного методу бухгалтерського обліку.
Третій крок у цьому процесі передбачає вибір того, які дії потрібно виконати після перегляду звіту. Наприклад, ви можете показати ці дані вашому поточному податковому фахівцеві, щоб дізнатися про всі ваші варіанти. Ви також можете почати з продажу поточних криптохолдингів. Пам’ятайте, що ZenLedger не повідомляє, який гаманець або біржу використовувати під час продажу активів.
TaxBit полегшує для інвесторів використання стратегії збору криптовалюти для сплати податків за допомогою інструмента для оптимізації податків, який дає змогу визначити, коли вартість активу падає нижче ціни купівлі. Ви також можете встановити бажаний спосіб обліку. Коли ви використовуєте інструмент «Оподатковий оптимізатор», ви можете переглядати короткострокові та довгострокові прибутки капіталу, розуміти, які у вас є можливості збору податкових збитків, а також бачити всі нереалізовані втрати та прибутки.
CoinTracker відносно просто виконувати збирання криптовалютних податків. Ви можете синхронізувати свій профіль з інформаційною панеллю CoinTracker, щоб швидко переглянути свої активи. Це дозволяє легко визначити поточні криптотримачі, які можна зібрати для збитків. Потім ви можете продати нереалізовані збитки для стейблкоїну, криптовалюти або фіатної валюти та купити той самий актив на ту саму суму. Після завершення ви можете надіслати активи назад у свій гаманець.
Хоча збирання криптовалютних податків не слід постійно використовувати, найкращий час для використання цієї податкової стратегії — коли ринкові умови опустяться. Ця стратегія є ефективним способом використання нереалізованих збитків, щоб переконатися, що ваш прибуток від капіталу не покривається негайно. Коли ринок поганий, ця стратегія може допомогти вам підтримувати свої активи.
Оскільки продажі криптовалюти в США не підпадають під дію рекомендацій щодо продажу криптовалюти, немає багатьох проблем із впровадженням цієї стратегії. Якщо ви маєте намір застосувати цей підхід, обов’язково використовуйте деякі з описаних вище інструментів, щоб уникнути дорогих помилок.
Збір криптовалютних податків — це дуже корисна стратегія оподаткування, яка дає змогу перенести податки на прибутки капіталу на пізнішу дату. Якщо ви хочете переконатися, що проходите через ринок ведмежих криптовалюти, не втрачаючи забагато активів, немає підстав для того, щоб не скористатися податковими стратегіями.
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.