Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
За останні роки децентралізоване фінансування (DeFi) відчуло величезне зростання, а криптовалюта стала важливою частиною багатьох інвестиційних портфелів.
Однак зростання рівня впровадження криптовалюти також привернуло небажану увагу з боку зловмисної групи опортуністів — шахраїв. З 2020 по 2021 рік збитки від шахрайства, пов’язаного з криптовалютою, зросли на 79%, а шахраї вкрали $14 мільярдів криптовалют у користувачів з усього світу в 2021 році.
Такі шахрайство змусили інвесторів втратити не лише мільярди доларів, але й їхню довіру до галузі. Крім того, ці схеми викликали сумніви та страх, що перешкоджало потенційним інвесторам зробити свої перші інвестиції в криптовалюту.
У цій статті роз’яснюються різні типи криптовалютних шахрайства та наведено приклади кожного з них, а також наведено поради щодо того, як уникнути шахрайства.
Криптовалютні «шками» — це спроби фізичних осіб або компаній отримати доступ до приватної інформації користувачів, як-от їхні коди безпеки, або обман людей, які не підозрюють, надіслати свої криптовалюти на зламаний цифровий гаманець. Вони продаються в різних формах, про які ми розповімо нижче.
Криптовалютні шахрайства можна розділити на дві основні категорії:
Намагатися отримати доступ до фізичного обладнання, цифрового гаманця або облікових даних автентифікації цільового об’єкта, як-от коди безпеки.
Виведення криптовалюти безпосередньо з цільового об’єкта шляхом видавання себе за іншу особу, шахрайських інвестиційних пропозицій, фальшивих бізнес-можливостей або інших зловмисних засобів.
Незважаючи на цю широку категоризацію, є також певні типи шахрайства, які стикаються з користувачами криптовалюти. Нижче наведено основні типи шахрайства в галузі криптовалюти.
Шахрайство на помпі й трейдери — це група інсайдерів, які використовують програми обміну повідомленнями або соціальні мережі, щоб видобути чутки про те, що відомий могул підтримує відповідну цифрову валюту. Мета цієї установки — спонукати інвесторів купувати криптовалюту, підвищувати ціну та продавати їх стейкінг, що призводить до зменшення вартості валюти.
Коли інвестори купують всю криптовалюту (часто нещодавно видані, з дуже малою історією торгівлі), інсайдери починають продавати або «накопичувати» криптовалюту за високими цінами. Це призводить до крутого розпродажу та отримання прибутку за рахунок скинутих мас.
Фішинг — це поширене шахрайство в криптовалюті. Як і у випадку з помпою та дампом, фішинг не обмежується цифровою валютою. У світі криптовалюти фішинг означає обман жертв, щоб вони могли розкрити конфіденційну інформацію, як-от паролі та приватні криптогаманці.
Фішинг часто відбувається електронною поштою, коли шахраї позиціонують себе як авторитет і просять надати облікові дані користувачів. Ці шахрайство також поширені на різних платформах соціальних мереж.
Як і є його назва, наслідки «свинячого метелика» є дуже серйозними для його жертв.
Шахрайство зі свиней, як правило, відбувається на веб-сайтах з побаченнями в Інтернеті. Шахрай встановлює привабливу картину профілю, щоб привабити «свиню» (жертву), а потім «захоплює» їх протягом певного періоду часу за допомогою онлайн-повідомлення. Оскільки жертва зростає ближче до винуватця, вона починає довіряти шахраю.
Зрештою, шахрай повідомляє жертві про величезні прибутки, які він нібито приніс на ринку криптовалюти, і радить жертві слідкувати за деякими своїми інвестиціями. Спочатку ці інвестиції, здається, окупаються на папері, але гроші зникли відразу після відправлення. Шахрай використовує фальшиві сайти, виводячи жертву на фіктивний акаунт винуватця на великі суми грошей.
Коли жертва намагається вивести свої гроші, її зусилля є марними. Як «свиня» — яка зараз змушена до вбивства — вони залишаються порожніми.
Вважається, що шахрайство зі свиней походить із Китаю та відоме своїми відносно тривалими термінами.
Схеми Ponzi названі на честь відомого шахрая 1920-х років Чарльза Понці. Основна ідея шахрайства не змінилася вже понад століття.
Ось як усе працює: Зламаний брокер пропонує гарантовану інвестиції з гарантованими, щедрими доходами. Їх крок може передбачати секретну стратегію або, у цьому випадку, криптовалюту.
Спочатку ідея виглядає законною — баланс вашого акаунта продовжує зростати, і ви, можливо, зможете вивести певну суму готівки. Однак насправді крупа лежить в кишенях більшу частину грошей, видає фальшиві документи, щоб приховати румуну, і використовує готівку від ранніх інвесторів, щоб трохи заплатити новим.
Коли на борту з’являється більше інвесторів, шахраї все важче підтримувати цю люту. Коли схема падає, ваші гроші довго втрачаються.
Незапізнення Берні Мадоф зібрав приблизно $17 мільярдів від майже 5000 інвесторів до того, як його шахрайство розвалилося в 2008 році. Майже $3 мільярди ніколи не було відновлено.
Пут — це криптовалютне шахрайство, під час якого промотори криптовалюти закачують нову монету, щоб підвищити ціну, після чого вони зникають за рахунок коштів. Потім інвестори залишаються безцінним токеном, який має нульові основи та не має майбутнього.
Нестримний пут часто не дозволяє власнику, який не є інсайдером, продавати свій токен, оскільки він закодований так, щоб дозволити лише інсайдерам вийти.
Шахрайство через ейрдропи помітні в децентралізованому фінансуванні (DeFi). Вони включають феномен у криптовалюті, який називається ейрдропом токенів, який «крапає» токени у ваш цифровий гаманець як винагороду за виконання конкретних дій на певній платформі або програмному забезпеченні криптовалюти.
Незважаючи на те, що для початку та розвитку спільноти трасою зазвичай робиться законна атмосфера токенів, ейрдроп-шахрай також робить раунди.
Ось як усе працює: Суб’єкт ейрдропує токен, який, здається, має цінність у вашому гаманці. «Коли ви намагаєтеся обміняти цей токен через ейрдроп на більш відомий токен, ви надаєте протоколу більше дозволів, ніж ви розумієте, дозволяючи хакеру отримати доступ до всіх активів у вашому гаманці», — каже Алан Ешвейлер, головний операційний директор Стейкінга, стартап криптовалютних інвестицій. Після цього ваш гаманець, ймовірно, буде очищений протягом кількох хвилин або навіть секунд.
У сфері фінансових транзакцій шахрайство з авторизованими push-платежами (APP) стає все більш актуальним. Цей тип шахрайства передбачає, що жертва обманним шляхом примушує сплачувати на акаунт, підконтрольний шахраю. Ключовим моментом, на який слід звернути увагу в авторизованому шахрайстві за допомогою push-платежів, є те, що потерпілий авторизує транзакцію або вважає її такою, що йому важко скасувати та повернути кошти після виконання шахрайства.
Шахрайство в авторизованих push-платежах полягає в використанні довіри та маніпулюванні інформацією. Шахраї можуть бути законними юридичними особами, як-от банки, адвокати або навіть державні департаменти, які переконують жертв, що вони роблять безпечний платіж із справжньої причини. Жертви, які вважають, що вони здійснюють стандартну транзакцію, авторизують платіж, лише пізніше дізнаються, що вони були зароблені, а їхні гроші були надіслані шахраям.
Зростання поширеності дозволених видів шахрайства з використанням push-платежів відображає вишуканість і адаптивність сучасних шахраїв. З розвитком технологій і розвитком фінансових транзакцій стає все більш цифровим, ці шахрайство стають складнішими й важчими для виявлення. Вживаються заходи для зменшення ризиків, пов’язаних із шахрайством із застосунками, зокрема розширені протоколи безпеки та навчання клієнтів. Однак тактика, що постійно розвивається, яку використовують шахраї, вимагає постійної пильності та проактивних заходів як з боку фінансових установ, так і з боку споживачів. Незважаючи на те, що зусилля з боротьби з цими шахрайствоми продовжуються, для фізичних осіб залишається надзвичайно важливим бути пильними, коли вони дозволяють будь-який платіж, особливо той, що здійснюється онлайн.
Шахраї створюють фальшиві акаунти знаменитостей у Facebook, Twitter і Instagram, щоб обманути відданих фанатів. Потім ці шахраї зв’язуються з підписниками зірки та просять гроші в різних претекстах:
Ексклюзивні квитки на зустрічі та концерти
Надані пожертви на благодійну організацію (часто з причини, пов’язаної з фактичним святом)
Комісія за обробку славетного великого призового роздачі
«Гарантійні інвестиції» у вигляді «криптовалютної угоди», нібито зі знаменитого бізнес-могула
Інша популярна тактика шахрайства передбачає використання фальшивого трансляційного трансляції. Фальшивий акаунт знаменитості містить відео, зняте зі справжньої соціальної стрічки зі зіркою, з повідомленням про величезний грошовий приз для першої, наприклад, 500 або 1000 людей, які ідентифікують щось приховане в оптичній ілюзії або коментують певну фразу. Респонденти таких призових пропозицій потім отримують пряме повідомлення з проханням надати свої криптогаманці та інші персональні дані для спрощення оплати. Завдяки зібраній інформації шахрай отримує доступ до криптоактивів жертви та краде їх.
Мийна торгівля — це продаж, під час якого трейдер продає актив, а потім повторно купує його під час продажу або приблизно в момент його продажу, намагаючись вплинути на ціну або маніпулювати торговою діяльністю на певному активі.
Є різні мотиви для трейдера або компанії брати участь у мийній торгівлі:
Щоб підштовхнути купівлю та надіслати ціни вище
Заохочення до продажу та зниження цін
Щоб зафіксувати капітальні збитки та купити актив дешевше, шукайте податкову знижку
Незважаючи на численні можливі мотивації, основною метою оминальної торгівлі є введення людей в оману та збільшення сприйняття ціни та обсягу активу, який торгується.
Більшість користувачів вважають блокчейн надзвичайно безпечним, оскільки він по суті не змінюється. Отже, багато хто називав його «неушкодженим». На жаль, нещодавно інциденти показали, що хакери можуть отримати доступ до блокчейнів у деяких ситуаціях.
Під час перевірки «майнери» перевіряють транзакції, щоб переконатися, що вони щирі. Якщо один або кілька хакерів отримують контроль над принаймні половиною процесу майнінгу, наслідки можуть бути дуже серйозними. Наприклад, шахраї можуть створити дублікат версії блокчейну, який називається форком, де деякі транзакції не відображаються. Потім майнери можуть створити зовсім іншу колекцію транзакцій на виді та створити враження, що це справжня версія блокчейну, незважаючи на його шахрайський характер. Хакери також можуть подвоювати витрати на криптовалюту з форку.
Іноді під час створення блокчейну також можуть виникати помилки або проблеми з безпекою, особливо при більших або більших складних блокчейнах. У таких випадках хакери можуть виявити вразливості та спланувати атаку, щоб легко потрапити в неї. Оскільки шахрайська діяльність не відображається, хакери можуть викрасти гроші у користувачів, не виявляючи їх. На жаль, через незмінний характер транзакцій блокчейну єдиним способом отримати викрадені гроші є створення форку, яку всі користувачі визнають авторитетним блокчейном.
Якщо практики безпеки, пов’язані з біржею криптовалюти, слабкі, хакери можуть викрасти активи користувачів і навіть здійснити крадіжку персональних даних.
Згідно з даними платформи блокчейну Chainalysis, швидке зростання децентралізованого фінансування (DeFi) є (іронічно) основним фактором збільшення шахрайства з криптовалютою.
DeFi пропонує вилучити всіх традиційних посередників із фінансового сектора, зокрема банків і юристів. Крім того, пропонується замінити їх фрагментом коду, написаним на загальнодоступному блокчейні, який затверджує та регулює всі фінансові транзакції незалежно.
Оскільки сектор DeFi все ще перебуває в дитинстві, його інфраструктура неповна та очікує подальшого розвитку. Як елемент коду, який ще вдосконалюється, програмне забезпечення DeFi наразі дуже вразливе хакерам. 21% усіх хакерів у 2021 році скористалися перевагами лазівок у коді DeFi. Хоча відсутність стороннього втручання часто сприймається як перевага DeFi, це також може бути незручним, оскільки регуляторам важче зупинити шахрайство в космосі.
Тип шахрайства криптовалютою: Памп і дамп
Рік: 2021
Втрачена сума: $30 000
У червні 2021 року ампліфікатори з великими базами підписників, як-от RiceGum, Sommer Ray та інші учасники FaZe Clan (успішна спортивна організація та інкубатор ампліфікатора), продемонстрували свою підтримку в Інтернеті для нової криптовалюти під назвою «Зберегти дітей» (KIDS).
На веб-сайті нового токена (який зараз не працює) стверджувалося, що криптовалютне підприємство допомогло побудувати кращий світ для дітей і пообіцяло пожертвувати частину доходу токена на благодійність.
Багато фанів «накопичували» гроші на цю благодійну криптовалютну схему, віривши, що їхні інвестиції були захищені високим профілем амбасадорів, які підтримують її. Результат? Їхні гроші зникли майже на ніч.
У зв’язку з дедалі більшою кількістю звинувачень в Інтернеті FaZe Clan звільнив одного учасника та усунув трьох інших, хто брав участь у шахрайській діяльності.
Незалежно від того, хто підтримує нову криптовалюту, перед інвестуванням обов’язково проведіть власне дослідження.
Навіть якщо здається, що це з добрих міркувань, завжди скептично ставтеся до нових проєктів, для яких інформація невелика або відсутня.
Тип шахрайства криптовалютою: Фішинг
Рік: 2021
Сума втрати: Не визначено
У перші години 14 квітня 2021 року багато користувачів криптовалютної мережі «Семіративна мережа», що є платформою винагород за отримання, почали повідомляти, що вони отримали підозрілий електронний лист.
Здається, електронний лист був законним від Цельсія. Він оголосив про запуск довгоочікуваного веб-гаманця «Celsius Web Wallet» з пропозицією на $500 у CEL для користувачів, які перейшли за рекламним посиланням.
Однак деякі уважні користувачі зрозуміли, що посилання призвело до того, що вони замість «celsiuswallet.network» мали статус «celsius.network», тобто офіційний домен компанії, що вказує на те, що щось не так. Цельсію завжди було зрозуміло, що вона не має іншого офіційного домену.
На жаль, оскільки сторінка призначення виглядала так само, як і сторінка законної компанії, багато користувачів почали забирати пропозицію та надсилати конфіденційну інформацію. Незабаром з’явилися повідомлення про користувачів, які втратили баланс криптовалюти, а також про багатьох інших користувачів, які сказали, що отримали ті ж самі фішингові електронні листи та SMS-повідомлення, що пов’язані з тією самою шахрайською сторінкою.
Завжди стежте за тим, щоб ви отримували електронні листи та повідомлення від криптовалютних платформ, оскільки вони можуть бути не справжніми власниками платформи.
Перш ніж прийняти рішення про надання будь-якої інформації, перейдіть на офіційний сайт платформи, щоб підтвердити деталі електронної пошти або повідомлення.
Навіть якщо пропозиція захоплива й звучить як унікальна можливість, поверніться назад і перегляньте її з нової точки зору — пропустіть те, що ви раніше не знали.
Звертайте увагу на деталі з дрібнішими характеристиками та не продовжуйте, якщо щось здається відсутнім.
Тип шахрайства криптовалютою: Бутеринг свиней
Рік: 2021
Втрачена сума: $390 000
Жінка Теннессі повідомила про втрату $390 000, яка належала собі та її батькові після падіння через криптовалютну аферу.
Ніколь Хатчінсон 24 роки продав будинок, який вона успадкувала від своєї матері, і розділив доходи зі своїм батьком. $280 000, яку вона успадкувала, мали на меті побудувати життя в Каліфорнії та допомогти своїй родині.
Намагаючись поспілкуватися з новими друзями, перш ніж перейти до Каліфорнії, Ніколь почав використовувати Хінге, веб-сайт для знайомств в Інтернеті. У Хінге вона зустріла чоловіка на ім’я «Хао», і вони незабаром стали друзями. Гао сказав їй, що він прийшов з того ж міста в Китаї, з якого її було прийнято, що призвело до міцного зв’язку. Він також сказав їй, що він інвестує в криптовалюту та запропонував також інвестувати.
Хао запропонував створити акаунт на сайтіCrypto.com, законному сайті. Потім він надіслав їй посилання та попросив її переказати гроші за новим посиланням, яке, за його словами, було платформою для обміну криптовалют.
Хоча вона почала з невеликих сум, незабаром вона почала інвестувати більше грошей. Оскільки її акаунт почав відображати «прибуток», який вона зробила, вона запропонувала своєму батькові також почати інвестувати, тому він це зробив.
До грудня на їхніх рахунках вказувався сукупний баланс у $1,2 млн, і Хатчінсон вирішив розрахуватися. У цей момент сайт сказав їй, що їй потрібно буде сплатити величезний «податковий рахунок» приблизно в розмірі $380 000, перш ніж вона зможе вивести свої гроші. Тоді вона виявила, що всі її інвестиції в криптовалюту не були реальними, і всі кошти, що належать їй та її батькоу, потрапили в кишеню шахрая.
Завжди перевіряйте облікові дані кожного, хто надає консультації щодо криптовалютних інвестицій онлайн.
Не приймайте фінансові рішення на основі емоційних зв’язків, особливо через Інтернет.
Не інвестуйте всі кошти в криптоактиви. Внесіть у криптовалюту лише 1% портфеля та 2–5% чистого капіталу. Вкладати лише те, що ви готові втратити, оскільки ринок криптовалюти дуже нестабільний, і ви не відчуватимете цього, якщо колись станете жертвою шахрайства.
Тип шахрайства криптовалютою: Схема «Понці»
Рік: 2014–2019 рр.
Сума втрати: $5,8 млрд
OneCoin відомий як найдовша в галузі криптовалюти схема Ponzi. Її заснував Руджа Ігнатова, криптокен, болгарський шахрай. У період з 2014 по 2019 рік OneCoin залучив багатьох інвесторів, ошукавши їх у розмірі $5,8 мільярдів, продавши OneCoin як найгарячішу інновацію в галузі криптовалюти — «білет Bitcoin».
Це «комерційне підприємство» ховало багаторівневу маркетингову схему, яка виплачувала учасникам винагороду за використання OneCoin і грошових коштів за залучення нових інвесторів.
Проблема не була маркетинговою стратегією, а радше, що Onecoin навіть не мав власного блокчейну. Отже, коли інвестори купили або отримали OneCoin, вони закінчили монетою, яка не була забезпечена прийнятною технологією цифрових активів.
Зрештою, американський уряд зламав діяльність компанії та знизив обвинувачення її лідерів через багато років, коли інвестори не могли інвестувати в Onecoin. Однак до цього часу Ігнатова сама зникла. Її місцезнаходження наразі невідоме, тоді як співзасновник OneCoin Себастьян Грінвуд ув’язнений у Сполучених Штатах.
Не інвестуйте, поки не ознайомитеся з проєктом і його засновниками та не прочитаєте відгуки реальних інвесторів.
Перш ніж купувати, ретельно перевірте технічні деталі криптовалютної монети, як-от блокчейн і смарт-контракти.
Незважаючи на те, що уряди не контролюють криптовалюти, сплачуйте попередження, оскільки вони можуть ґрунтуватися на повідомленнях інших, хто вже був шахрайством. Перевірте основу всіх попереджень, щоб бути в безпеці.
Тип шахрайства криптовалютою: Рагпул
Рік: 2021
Сума втрати: $3,38 млн
SQUID — це криптовалюта, натхненна грою Сквідда — південнокорейською серією, яка захопила Netflix штурмом у 2021 році. Кажуть, що SQUID — це токен для гри в нову онлайн-гру, натхненну грою Squid. 1 листопада 2021 року SQUID виріс на вершину криптовалютних графіків з вартістю $2861 за монету.
Монета SQUID, що продається як криптовалюта «відтворення до зароблення», почала торгувати на PancakeSwap і побачила, що його ціна зростає на тисячі відсотків. Вона швидко зросла серед користувачів, які вірили, що був зв’язок між проєктом криптовалюти та серією Squid Game.
Згідно з інформацією на вебсайті CoinMarketCap SQUID сягнув $0 після досягнення піку на $2861. Цей феномен зазвичай називають «відкатом», коли творці криптовалюти швидко виводять свої монети на реальні гроші, тим самим виводячи пул ліквідності з біржі. Технологічний вебсайт Gizmodo повідомляє, що розробники SQUID зробили приблизно $3,38 мільйона.
SQUID показав численні ознаки того, що його пропозиція початкової монети (ICO) була шахрайством, у тому числі його вебсайт (тепер зник) був фіктивним з орфографічними помилками. CoinMarketCap також помітив попередження про «надзвичайно обережність» під час купівлі SQUID, попереджаючи потенційних інвесторів про те, що це, ймовірно, шахрайство. Однак основні новини, як-от BBC, Business Insider, CNBC, Fortune і Yahoo News, продовжували заголовки про нову криптовалюту Squid Game, що зростала на 83 000% протягом кількох днів.
Ціна монети — не єдиний фактор, який встановлює її достовірність. Крім того, слід перевірити вебсайт і бути пильними щодо, здавалося б, незначних тривожних сигналів, таких як орфографічні помилки або альтернативні доменні імена.
Криптоактиви по суті ризикують, тому важливо ретельно оцінити, які ризики варто взяти на себе, а які — ні.
Обирайте обережність, якщо розглядаєте можливість інвестування в новий криптоактив. Якщо ви вважаєте, що криптовалюта значно суперечить порадам, краще не інвестувати в неї.
Тип шахрайства криптовалютою: Ейрдроп
Рік: 2017
Втрачена сума: $56 781
Незважаючи на те, що залучена сума невелика в порівнянні з іншими шахрайствоми, шахрайство OmiseGo відбулося до того, як криптовалюта стала галасливим словом серед членів громадськості.
У вересні 2017 року команда керівництва OmiseGo планувала ейрдропувати свій токен (OMG), але відклала його з якоїсь причини. Однак до того часу розповсюдилося слово — кампанія ейрдроп уже отримала значну кількість популярності, а відсотки — у Twitter,Telegram та різних форумах криптовалюти.
Шахраї вирішили скористатися популярністю ейрдропу OMG, щоб створити фальшиві Twitter-маніпулятори та вебсайти, які обманом змушують не підозрюваних користувачів здавати свої приватні ключі.
Це шахрайство було виявлено після того, як приблизно 300 токенів Ether вартістю $56 781 вже було переведено від учасників.
Незалежно від того, наскільки захопливим може бути новий проєкт, не забудьте дочекатися сповіщень і оновлень з офіційного сайту та каналів у соцмережах проєкту.
Не передавайте свої приватні ключі на акаунт у соціальних мережах, які безпосередньо не пов’язані з офіційним вебсайтом проєкту.
Тип шахрайства криптовалютою: Злам
Рік: 2021
Сума втрати: $353 млн
У серпні 2021 року хакери вкрали 613 млн USD цифрових монет з PolyNetwork, платформи обміну токенами. Однак хакери вирішили повернути токени на суму $260 млн протягом 24 годин після отримання племи з платформи.
Клієнти використовують PolyNetwork для різних криптовалютних транзакцій, наприклад для передачі токенів, як-от Bitcoin і Ethereum, у Binance Smart Chain для доступу до конкретного застосунку.
За даними «Лайнхалізу», зловмисники, що стоять за цим крадіжкою, вкрали кошти в понад 12 криптовалютах, зокрема Ether і різновиді Bitcoin.
Хакер категорично відмовився передати викрадені криптоактиви, поки PolyNetwork не викашли $500 000 як винагороду за виявлення вразливості системи та запропонувала йому роботу. Пізніше PolyNetwork виявила, що так званий «біле капелюх» надав їм приватний ключ для повернення коштів.
Криптовалюти відносно безпечні, але програмне забезпечення DeFi ще не повністю розроблене. Тому інвестори повинні використовувати лише біржі, яким вони довіряють на 100%.
Якщо ви стали жертвою криптовалютного шахрайства, ось кроки, які слід виконати. Хоча немає гарантії, що ви повернете свої гроші, своєчасне повідомлення органам влади може допомогти запобігти шахрайству більшої кількості людей.
Ідентифікатори транзакцій допомагають дослідникам «слідувати за грошима» та точно дізнатися, куди рухаються ваші криптовалютні монети. Хоча розслідування можна проводити без ідентифікаторів транзакцій, знання про них пришвидшить розслідування та зменшить можливі ускладнення.
Ідентифікатор транзакції (TXID) зазвичай є унікальним рядком цифр і букв, який представляє запис руху криптовалюти з однієї адреси на іншу, також відомий як хеш транзакції.
Хеш визначає дату й час, адресу, адресу отримання, суми транзакцій, комісії тощо.
Залежно від того, яку біржу або гаманець ви використовували, вам може знадобитися глибше ознайомитися з інформацією про транзакцію, щоб знайти ідентифікатор транзакції.
Підготовка чистого та стислого викладу вашого інциденту допомагає надати справжньої вартості та кольору справи, підтримуючи розуміння слідчим того, як потікають кошти.
Ось важлива інформація, яку ви можете включити у свій виклад:
Усі TXID
Приватний гаманець та інформація про акаунт (обмін X тощо), з якого ви надіслали криптовалюту
Приватний гаманець винуватця (арбітражний акаунт у XYZ тощо), на який, на вашу думку, ви надсилали свої кошти
Будь-які відомості про шахрайство або шахраїв, які ви знаєте
Зазвичай правоохоронні органи також просять надати підтвердження права власності на оригінальне джерело коштів. Ви повинні переконатися, що все ще маєте доступ до рахунків, які ви спочатку використовували для надсилання грошей шахраям.
Про шахрайство та іншу підозрілу діяльність у криптовалютному просторі слід повідомляти такі бюро:
CFTC (Комісія з торгівлі ф’ючерсами)
Федеральна комісія з торгівлі (Federal Trade Commission)
SEC США (комісія з цінних паперів і бірж)
Якщо шахрайство передбачає чорну пошту або вимагання, ви також можете звернутися до FBI.
Коли ви підозрюєте або маєте докази того, що в грі граються погані актори, не забудьте повідомити про шахрайство й залученій біржі криптовалют.
Ось кілька ознак криптовалютного шахрайства:
Обіцяє помножувати ваші гроші
Обіцянки безплатних грошей
Нечіткі описи про те, куди йдуть ваші гроші
Великі схеми криптовалют у соціальних мережах
Договірні зобов’язання, які вимагають блокування криптовалюти без можливості продавати
Очевидні помилки в електронних листах, публікаціях у соціальних мережах та інших повідомленнях
фальшиві ампліфікатори або твердження про те, що вони є (або мають схвалення) знаменитістю;
Психологічні маніпуляції, як-от вимагання або чорна пошта
Поширеною помилкою є поспішна інвестиція лише тому, що це роблять усі інші. Навіть якщо кілька сайтів пропонують інвестувати в конкретний криптоактив, завжди рекомендується проводити власне ретельне дослідження (навіть якщо це відбувається за допомогою простих пошуків Google), оскільки ризики зазвичай високі.
Під час інвестування в криптовалюту ви зіткнетеся з офіційними криптовалютними біржами та проєктами, а також фальшивими акаунтами та сайтами. Коли йдеться про знаменитості та мерчантів, легко збуджені та повірити DM (безпосередні повідомлення), які обіцяють хороший дохід від криптовалюти. Золоте правило полягає в тому, щоб завжди бути скептичним до будь-кого та всіх. Зрештою, якщо ви довіряєте неправильній особі або компанії, на кону потраплять ваші гроші з важко зароблені кошти.
Оскільки ваш гаманець є основним сховищем для всіх ваших криптоактивів, важливо захистити ваш гаманець двофакторною автентифікацією (2FA) та складними паролями. Також важливо безпечно зберігати ключі та уникати їх передачі будь-кому.
Отримуючи доступ до криптовалютних вебсайтів і бірж, не забудьте ретельно перевірити URL-адресу, особливо якщо ви зберігаєте кошти на цьому сайті або плануєте переказати кошти через цю біржу. Навіть якщо одна літера чи цифра забраковані, зупиніться прямо тут!
Якщо криптовалютна пропозиція вимагає попередньої комісії, негайно відхиліть її, особливо якщо «пропозиція» передбачає комісію, яка сплачується в криптовалюті. Багато неймовірних інвестицій у криптовалютному просторі — це шахрайство. Перш ніж інвестувати в щось, переконайтеся, що ви перевірили веб-сайт компанії, щоб зрозуміти, як вона захищає своїх клієнтів. Крім того, ви можете перевірити відгуки інших інвесторів на чіткіший напрямок.
Усе більше впровадження криптовалюти пов’язане з викликом шахраїв, що крокують убік, і їх хейсінгів. Хоча на ринку є дійсно багатообіцяючі проєкти, найбезпечніше дотримуватися старого прислів’я: «Якщо звучить занадто добре, щоб бути правдою, мабуть, так і є».
Якщо ви натрапите на новий проєкт, не поспішайте, проведіть власне дослідження, шукайте відгуки інвесторів, уважно стежте за будь-якими невідповідностями або підозрілими деталями та сплачуйте попередження з авторитетних сайтів і юридичних органів. Ви також повинні вжити належних заходів для забезпечення безпеки вашого гаманця за допомогою багатоетапної автентифікації та надійних ключів безпеки, які зберігаються безпечно. Нарешті, ніколи не діліться своїм приватним ключем з недовіреними сторонами.
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.