6 січня 2025 року: Щотижня в рамках інституційної аналітики ми досліджуємо останні події на ринку — його показники, новини галузі, потоки біржових інвестиційних фондів (ETF), гарячі теми, майбутні події та нові токени — щоб ви могли торгувати криптовалютами ще ефективніше.

Дізнайтеся, що ми думаємо про ринок цього тижня!

Щотижневе виділення — ринки зафіксовані п’ятиденні втрати 

Інвестори зараз користуються можливістю купити падіння акцій США після п’ятиденного падіння, яке стерло понад $1 трильйон ринкової вартості. Уолл-стріт з квітня втратив найдовший збиток, а кількість Nasdaq-100 знизилася на 1,7%, а S&P 500 зросла на 1,3% у п’ятницю, 3 січня. Ці прибутки трохи компенсують тижневий розпродаж, який тривав у новий рік після жорсткого грудня.

Незважаючи на побоювання щодо сповільнення зростання доходу серед таких технологічних гігантів, як «Велика сімка», трейдери залишаються оптимістичними, особливо щодо лідера ШІ NVIDIA Corporation. Ринок вірить, що, поки роздрібні інвестори продовжують інвестувати в ШІ, очікується, що пов’язаний з ним бум фондового ринку залишиться незмінним. 

Після того, як Майка Джонсона було обрано доповідачем Палати представників США, акції досягли максимуму після того, як він досягнув полудня, що свідчить про потенційну підтримку порядку денного, прийнятного для бізнесу. Тим часом дохід облігацій зріс, а 10-річний показник досягнув 4,6% після коментарів президента Річмонда Феда Тома Баркіна про підтримання обмежувальних ставок. Виробництво в США продемонструвало скромне зростання, при цьому з початку минулого року нові ордери досягнуть найвищих показників, тоді як інвестори оцінили економічну силу проти можливості повільнішого зниження відсоткової ставки.

Щотижневе виділення криптовалюти — Весна AI Agent

Багато інвесторів легко очікують сезону Alt — період, коли альткоїни зазвичай збільшують вартість. Однак поточна ринкова динаміка свідчить про те, що ми можемо не побачити широкомасштабного ралі альткоїнів. Велика кількість токенів у поєднанні з обмеженою ліквідністю призвела до того, що відоме як дисперсія альткоїну, що робить вирішальним вибір правильних секторів і токенів.

Наразі основна увага приділяється 

, які процвітають навіть у міру ширшого падіння ринку. У цьому секторі з несамкою спостерігається швидкий прогрес, а пов’язані з ним токени стикаються з меншим тиском від розблокувань венчурного капіталу. Багато з її найкращих протоколів не мають централізованих біржових списків, що вказує на те, що більше покупців можуть увійти на ринок.

Ті інвестори, які пропустили попередні можливості, як-от літо DeFi 2020 року та угода Alt Layer 1, тепер мають ще один шанс. Замість націлення на окремих агентів ШІ найкраща стратегія ризиків/винагород полягає в інвестуванні в інфраструктуру, яка слугує фундаментальним інструментом для сектора.

Провідним спеціалістом зі штучного інтелекту є Virtuals Protocol — платформа для запуску токенізованих AI-агентів у базовій мережі. Купуючи такі токени, як Луна за Virtuals (LUNA) та VaderAI (VADER), користувачі отримують права на управління щодо певних агентів, що дає їм змогу як впливати на розвиток, так і на частку прибутку. 

Останнім часом доходи від щоденних комісій за протоколом значно знизилися в середині грудня 2024 року, оскільки діяльність сповільнилася для святкових днів. Однак спекуляція щодо токенів, пов’язаних із агентом, зросла, коли наближався новий рік. Наразі протокол Virtuals створює добові комісії на суму понад $1 млн, хоча на початку грудня це на 50% менше, ніж цифри. Незважаючи на ці труднощі, ВІРТУАЛЬНИЙ токен зріс більш як удвічі, досягнувши ринкової капіталізації в розмірі $4,6 млрд.

Інші виділені можливості включають Zerebro, який повертається до повної платформи для AI-агентів; ARC, з рамкою іржі; і 

 (GRIFFAIN), натуральний інструмент пошуку на чейні. Ці проєкти добре підходять для майбутнього зростання в умовах розвитку технології ШІ.

Інші найпопулярніші токени

Приєднуйтеся до Інституційних висновків цього тижня

, коли ми поринаємо в провідні токени AI та рух ринку минулого тижня.

Просунутий

Щотижнева інституційна аналітика: Ринковий стрімко впливає на п’ять днів збитків; наближається весняна шІ-агенція

Наш щотижневий звіт аналітики криптовалютних деривативів заливається на макроподії, поточний стан криптовалюти та торгових сигналів від обсягу спотової торгівлі, а також ф’ючерсів, опціонів і безстрокових контрактів.

Закінчився період експірації опціонів у грудні, що призвело до неочікуваного падіння, оскільки усвідомлена волатильність опустилася до найнижчого рівня місяця. Відкриті відсотки на безстроковий своп залишалися стабільними, що свідчить про те, що ці ринки не були сильно використані для хеджування від прострочених опціонів, що, ймовірно, сприяло волатильності з відключеними контрактами. 

Незважаючи на те, що більшість відкритих позицій у Bitcoin (BTC) і Ethereum (ETH) з найбільшим терміном дії не було реінвестовано, баланс викликів і пут-опціонів залишається незмінним. Варто відзначити, що опціони ETH — це ціни з вищою нестабільністю, ніж BTC, особливо для коротких термінів, що призводить до фіксованої строкової структури для ETH, тоді як BTC пропонує дешевшу експозицію опціонів.

На безстрокових ринках низька волатильність та мінімальні спотові рухи призвели до збільшення ставок фінансування майже для всіх токенів, щоб відображати ширші ринкові наміри протягом святкового сезону. З боку опціонів, строкова структура BTC помітно нижча та крутіша за ETH, причому реалізована волатильність тепер падає нижче рівня передбачуваної волатильності, що свідчить про інтригуючий зсув ринкової динаміки.

Ознайомтеся з основними моментами звіту.

Відкриті відсотки до закінчення терміну дії опціонів наприкінці року

Незважаючи на те, що відкриті відсотки для безстрокових свопів BTC і ETH не повернулися до максимумів на початку грудня 2024 року, вони залишалися надійними протягом важливої події закінчення терміну дії опціонів наприкінці року. Це свідчить про те, що ці ринки не дуже використовувались для 

 опціонних контрактів, що спливають, ймовірно, сприяючи відсутності волатильності, що спостерігалася протягом цього періоду. Натомість торгові обсяги помітно знизилися під час зимового святкового сезону, що збігається з падінням реалізованої волатильності до найнижчого рівня грудня 2024 року.

Крива опціону BTC залишається незмінною під час кол-пут-парності

Закінчення опціонів на кінець грудня не спричинило очікуваного зростання волатильності; замість цього усвідомила, що волатильність сягнула нижнього кінця його недавнього діапазону. Непряма волатильність термінової структури залишається крутою порівняно як з її нещодавньою поведінкою, так і з ETH, при цьому довша опосередкована волатильність приблизно на 57%, і 1-тижневий опціон «на гроші» торгує приблизно на п’ять пунктів нижче. Велика частина прострочених відкритих позицій ще не переведена в нові позиції, підтримуючи нейтральний баланс між путами та викликами. Отже, опціонне ринкове позиціонування BTC є відносно нейтральним, оскільки на початку грудня 2024 року не було кредитного плеча.

Величезний опціон ETH закінчується, не спричиняє волатильності

Пізній стрибок у усвідомленій волатильності в грудні не призвів до нового року, при цьому спотова ціна ETH наразі демонструє волатильність нижче волатильності короткої тенорної передбачуваної волатильності. Цікаво, що передбачувана волатильність протягом минулого тижня зазнав крутого та повторного розгладжування, на відміну від злегка крутого профілю BTC. Це свідчить про те, що ринок опціонів ETH передбачає вищу короткострокову волатильність у спотових цінових рухах. 

Незважаючи на значне закінчення терміну дії опціонів, відкриті відсотки наприкінці грудня 2024 року, що не призвело до переходу до пізніших термінів, кол-опціони продовжують домінувати на ринку та зросли на початку 2025 року.

Звіт з аналітики криптовалютних деривативів Bybit X Block Scholes (2 січня 2025 р.): Опціони BTC продовжують бачити парність кол-путів, з очікуваною нижчою короткостроковою волатильністю

Пориньте в децентралізовану платформу FLock, яка змінює спосіб розробки, навчання та розгортання моделей ШІ.

Штучний інтелект (ШІ) може трансформувати незліченну кількість галузей, але його розвиток часто викликає запитання про конфіденційність, контроль та інклюзивність. 

 — це унікальна децентралізована платформа, яка демократизує навчання, точне налаштування та висновок ШІ. Завдяки інфраструктурі на базі блокчейну FLock забезпечує прозорість, безпеку та прийняття громадських рішень, проводячи шлях для моделей ШІ, які відповідають встановленим соціальним цінностям.

У цій статті ми розглянемо, як FLock децентралізує навчання ШІ, його ключові функції та потенційний вплив на розробників, спільнот і користувачів.

 платформа, яка змінює спосіб розробки, навчання та розгортання моделей ШІ. Використовуючи технологію блокчейну та новий підхід під назвою 

», FLock вирішує критичні проблеми розвитку ШІ, як-от централізований контроль, відсутність прозорості та проблеми конфіденційності.

Місія FLock полягає в демократизуванні ШІ, дозволяючи спільнотам брати безпосередню участь у створенні та вдосконаленні моделей ШІ. Завдяки федералізованому навчанню FLock навчає моделі ШІ на кількох децентралізованих пристроях або серверах. Цей метод гарантує, що дані залишаються локальними, усуваючи потребу в обміні необробленими даними, водночас забезпечуючи надійне навчання моделі. Децентралізуючи процес навчання, FLock не лише захищає особисту конфіденційність, але й сприяє більш інклюзивній екосистемі, у якій різні автори можуть співпрацювати.

Флок вирізняється своєю інтеграцією 

. Це гарантує, що всі внески — дані, обчислювальна потужність або відгуки — будуть прозоро зафіксовані та винагороджені. Безперешкодний реєстр технології блокчейн підвищує довіру учасників і захищає процес від маніпуляцій. Крім того, ончейн-механізми стимулу платформи заохочують до участі різних авторів, гарантуючи, що винагороди розподіляються справедливо.

Зрештою, FLock дає спільнотам змогу розробляти індивідуальні моделі ШІ з урахуванням їхніх конкретних потреб. Децентралізуючи процес і надаючи пріоритет прозорості та співпраці, FLock руйнує монополію великих корпорацій, створюючи екосистему ШІ, яка відповідає громадській етиці та соціальним цінностям.

, алюзій Оксфорда, який має міцний досвід у сфері штучного інтелекту та технології блокчейну. Сон, який працює генеральним директором Флока, має вражаючу кар’єрну траєкторію, працюючи директором ШІ в Королівському банку Канади та членом команди з досліджень ШІ в імперському коледжі Лондона. Його бачення FLock ґрунтується на глибокому розумінні технічних і етичних проблем розвитку ШІ.

До команди-засновника також входять інші випускники Оксфорда, які мають понад десятку досвіду роботи в галузі досліджень ШІ та криптовалюти. Ця команда поєднує в собі сукупний комплекс академічних досягнень і практичних знань, які позиціонують FLock, щоб керувати децентралізованим рухом ШІ.

FLock успішно збільшив фінансування на $11 млн у двох раундах, відображаючи сильну довіру інвесторів до свого бачення. У травні 2024 року FLock забезпечив 6-мільйонний раунд насіння разом з Lightspeed Faction і Tagus Capital з додатковою підтримкою від Digital Currency Group (DCG), Volt Capital, OKX Ventures і Inception Capital.

Пізніше, у грудні 2024 року, FLock оголосив про успішний раунд фінансування в розмірі $3 млн, який очолив DCG і приєднався до таких відомих імен, як Animoca Brands, Fenbushi Capital, GnosisVC і GSR. Ці інвестиції спрямовуються на покращення тестової мережі платформи та федеративного навчального клієнта, прискорюючи місію FLock щодо забезпечення безпечного спільного розвитку ШІ.

Завдяки цьому фінансуванню та більш ніж 1500 нодам, що сприяють платформам, як-от Numerai та Kaggle, FLock швидко збільшує свій вплив на децентралізовану підготовку AI.

Основні характеристики FLock

Децентралізоване навчання

FLock AI революціонізує розвиток ШІ за допомогою децентралізованої системи навчання. Цей підхід дає учасникам змогу брати участь у навчанні з використанням моделі ШІ, не надаючи своїх персональних даних. Натомість моделі навчаються локально на різних пристроях за допомогою федеративного навчання, що гарантує, що дані залишаться у його власників, водночас підвищуючи точність моделі загалом. 

Система винагород FLock розроблена для стимулювання активної участі. Токени FLOCK компенсують вкладників, які надають дані, обчислювальну потужність і/або зворотний зв’язок, забезпечуючи справедливий розподіл винагород. 

Управління спільнотою

FLock розширює свою спільноту завдяки надійній структурі управління. Рішення щодо розробки моделі ШІ, розгортання та етичних міркувань керує спільнота, що забезпечує відповідність встановленим соціальним цінностям. За допомогою механізмів голосування на основі блокчейну автори можуть впливати на напрямок проєктів ШІ, сприяючи прозорості та державній підзвітності. 

Модульна архітектура FLock дає змогу авторам брати участь у певних аспектах розробки моделі ШІ. Незалежно від того, чи надає необроблені дані, обчислювальну потужність або навіть алгоритми вдосконалення, платформа дає змогу спільно й масштабовано розвиватися. 

Конфіденційність і безпека

В основі філософії FLock лежить її зобов’язання щодо конфіденційності та безпеки. Завдяки технології блокчейну платформа гарантує, що жоден суб’єкт не контролює процес розробки ШІ. Дані залишаються локальними та захищені криптографічними заходами, тоді як незмінність блокчейну гарантує прозорість у кожній транзакції та оновленні моделі. 

 починається з блокчейну та рівня ШІ.

Блокчейн-рівень лежить в основі механізмів стимулювання та безпеки FLock.

Рівень ШІ спрощує навчання, удосконалення та розгортання моделей, використовуючи як централізовані, так і федеративні підходи.

Утиліта токенів FLOCK і токеноміка

Розгляньмо пропозицію та попит на токен FLOCK.

FLock застосовує модель співвідношення 1:2 між командою/інвесторами (33,3%) і спільнотою (66,7%), надаючи пріоритет розвитку спільноти та розширенню екосистеми. Більшість токенів розподіляються для стимулювання участі користувачів і довгострокового успіху екосистеми.

Графік випуску токенів

Майбутня перспектива FLock

FLock прагне покращити майбутнє розвитку ШІ шляхом децентралізації процесу навчання та забезпечення прозорості, конфіденційності та інклюзивності. Використовуючи блокчейн і федеративне навчання, FLock дає спільнотам змогу робити свій внесок у створення ШІ без шкоди для конфіденційності. Її інноваційна система винагород і кероване спільнотою управління сприяють справедливій і спільній екосистемі. 

Завдяки значній підтримці та зростаючій мережі авторів FLock позиціонується як лідер децентралізованого ШІ, пропонуючи більш етичну та безпечну альтернативу традиційним моделям розробки ШІ. Оскільки вона продовжує масштабуватися, FLock налаштований на трансформацію способу побудови та розгортання моделей ШІ.

Відтепер користувачі Bybit можуть 

 і заробляти частку призового фонду на 10 мільйонів FLOCK. Для отримання додаткової інформації відвідайте 

Середній

FLock AI: Децентралізований курс ШІ

У цьому навчальному посібнику ми розглянемо, як ви можете виконати низку завдань у Network3 для архіди ейрдропів Bybit Web3.

Завдання 1. Зареєструйте акаунт Network3 і під’єднайте свій гаманець Bybit 

. Перейдіть на сторінку кампанії та натисніть 

Зареєструватися для завдання з акаунтом Network3

 Натисніть завдання, і Galxe попросить перенаправити вас на сторінку реєстрації в мережі Network3.

. Зареєструйте акаунт Network3 за адресою електронної пошти. Якщо у вас є реферальний код, ви можете вказати 

. Після входу натисніть Приєднатися 

, щоб під’єднати гаманець.

Завдання 2. Завантажте застосунок Network3 і запустіть вузол на одну годину

 і виберіть свою операційну систему, щоб завантажити застосунок Network3.

 або кнопку живлення залежно від того, яку операційну систему ви використовуєте. Для зручності ми використовували macOS та iOS як приклади нижче.

. Продовжуйте роботу вузла, доки таймер не досягне 

Початковий

Як виконати завдання з Network3 для ейрдроп-аркаду Bybit Web3 

Інвестиції

Вам цікаво, чи можете ви зберігати криптовалюту на Roth IRA? Так, ви можете це зробити, і є постачальники Roth IRA, які спеціалізуються на криптовалюті. Читайте далі, щоб дізнатися все про IRA для криптовалютних прав.

Ротовий індивідуальний пенсійний акаунт (IRA) уже давно відомий як податковий ефективний спосіб заощадити для вашого виходу на пенсію. Деякі постачальники Roth IRA почали пропонувати криптовалюту як відповідний актив на цих акаунтах. Це відкриває можливості криптоінвесторам використовувати податкові переваги, пов’язані з Roth IRA. Криптовалютні Roth IRA все ще є відносно новою розробкою, при цьому багато їхніх особливостей мають загадковий характер. У цій статті ми детально розглянемо цю нову групу Roth IRAs.

 — це особлива різноманітність пенсійного акаунта, схваленого Службою внутрішніх доходів США (IRS), яка має значні податкові пільги. Ви можете відкрити акаунт Roth IRA у відповідного постачальника та внести до нього кошти після відрахування податків, щоб заощадити на виході на пенсію. Ваші внески й прибутки Roth IRA зростають без податків на акаунті. Усі внески на Roth IRA повинні бути здійснені у вигляді готівки.

Незважаючи на те, що ваші внески не списуються з податків, ви можете вивести кошти з Roth IRA повністю без податків після досягнення віку 59½ до тих пір, поки ви утримуєте акаунт принаймні п’ять років. Ви також можете в будь-який час вивести свій 

 без сплати податків, не виконавши вимоги щодо віку та ордерів на акаунт, але в цьому випадку ваш 

Ключові моменти для Roth IRA та оподаткування

Roth IRA — це чудовий спосіб заощадити на пенсії та отримати дохід без сплати податків після досягнення віку 59½. IRS встановила ліміт щорічних внесків на Roth IRA. З 2023 року ліміт щорічного внеску становитиме $6500 для осіб віком до 50 років і $7500 для осіб віком від 50 років. До Roth IRA також застосовуються ліміти доходу. З 2023 року ви можете внести свій внесок до Roth IRA, якщо:

Roth IRA — це відносно гнучкий пенсійний акаунт — немає необхідних мінімальних розподілів (МДД), а акаунт може зберігатися безстроково. Різноманітні фінансові активи та інструменти можуть зберігатися в Roth IRA, зокрема акції, облігації, кошти біржової торгівлі (ETF), пайові фонди тощо.

Чи можете ви тримати криптовалюту на Roth IRA?

IRS вважає криптовалюту формою власності для цілей оподаткування. Як законний актив, криптовалюту можна зберігати в Roth IRA. Однак ви не можете вносити криптовалюту безпосередньо до Roth IRA. Внески завжди повинні бути у вигляді готівки. Теоретично, ніщо не заважає вам купувати криптовалюти у вашому Roth IRA.

Насправді більшість традиційних провайдерів Roth IRA не пропонують криптовалюту як прийнятну форму інвестицій на наданих ними акаунтах. Ось як зазвичай працюють Roth IRA — ви обмежені класами активів, які пропонує постачальник акаунтів.

Однак за останні кілька років з’явилася нова група провайдерів Roth IRA, які спеціалізуються на криптовалюті. Ці криптовалютні компанії IRA пропонують Bitcoin IRA та інші криптовалютні IRA. Деякі з помітних провайдерів цієї ніші включають 

Чи можете ви мати як традиційні, так і криптовалютні інвестиції у Roth IRA?

Загалом, змішування різних активів дуже поширене для Roth IRA. Однак практичні труднощі зі змішуванням альтернативних активів, таких як криптовалютні та традиційні інвестиції, за одним Roth IRA можуть обмежити ваш вибір. Хоча ніша криптовалюти IRA зростає, вона все ще дуже мала. Лише кілька компаній Bitcoin IRA та інші провайдери криптовалюти IRA встановили тверду присутність на ринку. Крім того, деякі з цих провайдерів пропонують Roth IRA, які обмежуються лише криптовалютою.

Гарна новина полягає в тому, що ви все ще можете знайти деяких провайдерів криптовалюти IRA, які пропонують поєднання традиційних і криптоактивів. Наприклад, iTrustCapital пропонує криптовалюти та два дорогоцінні метали — золото та срібло — як відповідні активи для свого продукту Roth IRA. Використовуючи Roth IRA з iTrustCapital, ви можете отримати доступ до криптовалюти як до нестабільного, але високозростаючого потенційного активу, а також до дорогоцінних металів, які давно розглядаються як інвестиції з низьким ризиком. Крім того, iTrustCapital пропонує інвестиції в майже 30 різних криптовалют, у тому числі в усі провідні, у свій продукт Roth IRA.

5 найпопулярніших криптовалют на платформі iTrustCapital

Однак, якщо вам дійсно подобається ідея поєднання криптовалюти та традиційних інвестицій під вашим Roth IRA, оптимальною стратегією може бути відкриття двох або навіть більше акаунтів Roth IRA. Один акаунт, що зберігається в провайдера криптовалюти IRA, дозволить інвестувати в криптовалюту, а інший акаунт, що перебуває в традиційного провайдера IRA, може бути використаний для впливу традиційних активів, таких як акції, облігації та взаємні кошти.

Правила IRS дають вам змогу відкривати кілька акаунтів Roth IRA — опціон, який деякі інвестори, орієнтовані на пенсію, не звертають уваги на них. Відкривши кілька Roth IRA та інвестуючи в криптовалюту та інші класи активів за допомогою окремих акаунтів, ви можете вирішити проблему обмеженого вибору IRA «змішаного режиму». Однак зауважте, що що щорічний ліміт внеску в розмірі $6500 ($7500, якщо вам від 50 років) застосовується до всіх ваших Roth IRA. На жаль, ви не можете обійти цей ліміт, налаштувавши кілька Roth IRA.

Володіння Roth IRA має кілька плюсів і мінусів порівняно зі стандартними пенсійними акаунтами. Давайте докладніше розглянемо переваги та недоліки цього типу пенсійного акаунта.

Дохід без податків перевищує 59½.

Найбільш очевидною перевагою Roth IRA є можливість отримувати дохід без податків після досягнення віку 59 з половиною років.

Вирахування внеску без податків до 59½.

 Roth IRA — це гнучкий пенсійний акаунт. Ви можете вивести свій внесок, але не дохід без податків, до 59½.

Немає потреби в необхідних мінімальних розподілах (RMD). 

Більшість стандартних пенсійних акаунтів, у тому числі найбільш часто використовуваних, 401(k) — вимагають від вас почати брати 

 (RMD) з акаунта після досягнення певного віку. Roth IRA не мають такої вимоги.

Диверсифікація портфельних угод у випадку криптовалюти Roth IRA. 

Ви можете диверсифікувати свій загальний пенсійний портфель, інвестуючи частину своїх коштів у криптовалютний рот IRA. Це допоможе вам отримати доступ до високоризикованого/високоприбуткового активу, а саме до криптовалюти. Ця перевага криптовалюти Roth IRA актуальна для багатьох, якщо не більше, пенсіонерів і осіб до пенсійного віку.

Портфелі пенсій, що складаються лише з традиційних активів (таких як акції та облігації), створюють надмірне покладання на ці класи активів. Хоча доцільно присвячувати основну частину ваших коштів активам із низьким рівнем ризику, відсутність високозростаючих альтернативних активів, таких як криптовалютні, обмежує дохідний потенціал цих рахунків.

Внески не списуються з податків. 

Хоча Roth IRA чудово підходить для отримання безподаткового доходу на пенсії, ваші внески до цього типу акаунта не підлягають стягненню з податків.

Доходи, виведені до 59½ року або до 5-річного віку акаунта, підлягають оподаткуванню.

 Якщо ви виведете дохід із Roth IRA, ви отримаєте податки, перш ніж досягнете мінімального віку та вимог до оренди акаунта.

Особи з річним доходом понад $153 000, або $228 000, якщо вони подають податки спільно з чоловіком/дружиною, не мають права на Roth IRA.

 Ліміт щорічного внеску в розмірі $6500 ($7500, якщо вам більше 50 років) на всіх ваших Roth IRA відносно низький, що знижує корисність цих акаунтів як транспортного засобу, що ефективно використовує податки.

Альтернативні способи інвестування в криптовалюту

Незважаючи на те, що ринок криптовалюти Roth IRA все ще немовля й має невелику кількість опціонів, для кожного, хто розглядає можливість інвестування для виходу на пенсію, доступні альтернативні способи інвестування в криптовалюту. Ці альтернативи включають криптокошти, стейкінг та інші типи IRA на основі криптовалюти.

Провідні провайдери криптовалюти Roth IRA, як-от iTrustCapital, BitIRA та Bitcoin IRA, також пропонують акаунт криптовалюти IRA. Це по суті традиційні IRA, які зберігають криптовалюту в своїх портфелях. Ключовою різницею між цими IRA та Roth IRA є те, як ваші внески та виведення коштів розглядаються з точки зору оподаткування. 

За допомогою Roth IRA ваші внески не сплачуються податком, а виводяться в майбутньому на пенсію. На відміну від цього, ви отримуєте податкову віддачу від своїх внесків до традиційних IRA, але ви отримуєте податки на виведення після виходу на пенсію. Досвідчені інвестори можуть бути зацікавлені в 

, які можуть мати різні альтернативні активи та доступні як традиційні, так і Roth IRA.

Традиційні провайдери інвестицій також, ймовірно, незабаром розширяться в нішу акаунтів криптовалюти — і стануть величезними конкурентами провайдерам IRA, які спеціалізуються на криптовалюті. Наприклад, Fidelity Investments, найбільший пенсійний постачальник у США, 

 року, що він планує почати надавати криптовалютний опціон для своїх акаунтів на 401 (k). Ймовірно, що це лише питання часу, перш ніж Fidelity та її ключові конкуренти розширять вибір криптовалюти на IRA та Roth IRA.

Планування на ваші сірі роки не повинно обмежуватися лише пенсійними акаунтами. Інші типи інвестиційних акаунтів також є чудовим варіантом для хорошого потоку доходу пізніше в житті. Одним із цих типів акаунтів є фонд біржової торгівлі (ETF), зокрема 

Криптовалютні ETF дають вам змогу змішувати інвестиції в криптовалютні та традиційні класи активів у продукті, який можна торгувати на біржі. Ці ETF є чудовим варіантом для практичного підходу до управління інвестиціями.

Інші типи коштів — наприклад, пайові кошти, індексні кошти та трасти — підходять для пасивного, безпроблемного підходу до інвестицій. Багато з цих коштів пропонують поєднання криптовалюти та традиційних активів, тоді як деякі ґрунтуються виключно на криптовалютних продуктах. Наприклад, найбільший у світі транспортний засіб для криптофонду 

 (GBTC) дає вам змогу володіти Bitcoin як індексним продуктом без необхідності купувати його безпосередньо.

Стейкінг криптовалюти

Ще одним варіантом інвестування в криптовалюту з низьким рівнем ризику є 

 , який спочатку був пов’язаний із блокуванням ваших коштів у блокчейні для обробки транзакцій. З часом стейкінг також посилався на цілу низку інвестиційних криптовалют на централізованих біржах (CEX) та інших платформах для криптовалютної торгівлі.

дає змогу інвестувати в криптовалюту, щоб отримати основний гарантований дохід із низьким рівнем ризику.

Надано, криптовалютні Roth IRA можуть бути ризикованими через волатильність ціни криптовалюти. Однак вони мають значні податкові переваги, і вони дозволяють піддаватися впливу криптовалюти — класу активів із високим потенціалом зростання. Наразі ландшафт криптовалюти Roth IRA відносно обмежений, оскільки на ринку є кілька спеціалізованих провайдерів. Однак традиційні пенсійні провайдери, ймовірно, приєднаються до перегонів у недалекому майбутньому. Коли вони це роблять, ваші продукти значно розширюються.

Тим часом не забувайте, що планування пенсій не обмежується Roth IRA або іншими типами пенсійних акаунтів. Альтернативні продукти, як-от Bybit Savings та інші типи криптовалютних фондів, також є чудовим варіантом для інвестування з низьким ризиком на найкращі роки попереду.

Чи можете ви тримати криптовалюту на Roth IRA?

Отримуйте щоденну порцію інформації про криптотрейдинг

Отримуйте щоденну порцію інформації про криптотрейдинг