Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
Інвестори й трейдери-аматори часто шукають легенди для натхнення. Варрен Буфет і Рей Далайо відомі тим, що постійно отримують прибуток від інвестицій у довгостроковій перспективі. Трейдери, як-от Джордж Сорос і Пол Тудор Джонс, покладаються на більш часті стратегії купівлі та продажу, які визначають торгівлю. Ці професіонали реалізували традиційні фондові ринки та встановили стандарти, які інвестори на нових ринках, як-от криптовалюти, сподіваються на емуляцію або перемогу.
Інвестори та трейдери відповідають своїй меті — збільшити свою інвестиційну вартість. Однак інвестування та торгівля використовують дуже різні стратегії, незважаючи на певні взаєморозуміння. Загалом інвестори купують криптовалюту з високими фундаментальними чинниками та вважають, що ціна буде цінована в довгостроковій перспективі. З іншого боку, трейдери тримають криптовалюту протягом короткого періоду та використовують волатильність ринку для отримання прибутку.
Ми розглянемо основні відмінності між інвестуванням і торгівлею криптовалютами, щоб допомогти вам вирішити, яка стратегія приносить вам кращі результати.
Інвестування в криптовалюту — це стратегія отримання прибутку, купуючи та утримуючи криптовалюти протягом довшого періоду часу, сподіваючись, що інвестування оцінять вартість. Це схоже на метод інвестування вартості, який використовує Warren Buffet, при цьому інвестори шукають недорогу криптовалюту.
Інвестиції в криптовалюту також називають HODLing — неправильне написання «утримування», яке з тих пір трималося за абревіатуру, «утримуйтеся за шанобливе життя». Інвестори, які HODL вірять у основи криптовалют, які вони купують, ігноруючи короткострокові ринкові коливання.
Час, протягом якого ринок передбачає купівлю або продаж інвестицій на основі прогнозування найкращої точки входу або виходу. Вірити, що у вас є кришталева куля, яка може розповісти вам, яким чином ринок піде. З такою впевненістю ви готові чекати на нижчі рівні входу в інвестиції або вищі рівні продажу. Трейдери використовують стратегії ринкового часу.
Торгові криптовалюти включають короткострокові стратегії, які максимально використовують ціну та коливання ринку. Зазвичай трейдери не дуже переймаються основами криптовалюти, а натомість спекулюють на короткострокових рухах ціни криптовалюти для отримання прибутку, часто протягом дня. Трейдери часто слідкують за ринковими новинами та використовують технічні індикатори для прийняття торгових рішень. Незважаючи на потенціал для отримання нічної прибутковості, торгівля криптовалютами зазвичай несе ризик і потребує набагато більше зусиль порівняно з інвестуванням.
Як уже згадувалося, інвестування та торгівля взаємопов’язані. Іноді ці два терміни використовуються ненавмисно та взаємозамінно. Зрештою, трейдери можуть інвестувати, а інвестори також можуть торгувати. Різниця між інвестуванням і торгівлею може бути дещо підкріпленою. Щоб допомогти вам вирішити, яка стратегія вам краще підходить, ми проаналізуємо відмінності між інвестуванням і торгівлею, посилаючись на кілька ключових факторів.
Важливою різницею між інвестуванням і торгівлею криптовалютою є проміжок часу.
Інвестування в криптовалюту: Зазвичай це довгострокова стратегія. Інвестори або HODLers вірять у довгостроковий потенціал своїх криптовалют і майбутню вдячність за ціну. Інвестори мінімізують торгівлю на короткострокових рухах цін і утримують свої криптовалюти на період, який може тривати до років, вимагаючи справедливого терпіння.
Час, коли ринки є складним завданням у будь-якому класі активів, не кажучи вже про нестабільні ринки, як-от криптовалюти, за допомогою швидкого коливання ціни. Небезпека очікування на ринок означає, що ви можете повністю пропустити угоду. Загалом, довгострокові криптоінвестори не намагаються орієнтуватися на ринки та отримувати прибуток від тенденцій. Приплив, який піднімає більше човнів, важливіший, ніж спіймання конкретної хвилі, яка може підштовхнути одну угоду вище.
Торгівля криптовалютою: Це короткострокова стратегія. Трейдери використовують короткострокову волатильність криптовалют і прибуток, спекулюючи на цінову дію. Є різні часові рамки для торгівлі від секунд до годин до тижнів. Торгівля криптовалютою може бути дуже прибутковою, враховуючи високу волатильність криптовалют.
Аналіз стосується методів та інструментів, які інвестори використовують для оцінки інвестицій, а трейдери використовують для виявлення прибуткових торгових можливостей. Зважаючи на те, що інвестори та трейдери розглядають різні моменти часу та оцінюють різні фактори, тип аналізу, який використовується в кожній групі, значно відрізняється. Дві основні структури — це фундаментальний аналіз і технічний аналіз.
Інвестування в криптовалюту: Інвестори зазвичай виконують фундаментальний аналіз криптовалют. Оскільки інвестори використовують довгострокову ставку на вартість криптовалюти, її основи стають основним компонентом оцінки його потенціалу. Зважаючи на те, що для криптовалют немає загальнодоступних фінансових звітів, аналіз криптовалюти значно відрізняється від аналізу, що застосовується до традиційних акцій.
Ось деякі показники, які інвестор може використати для встановлення внутрішньої вартості криптовалюти, коли виконує фундаментальний аналіз:
Торгівля криптовалютою: Технічний аналіз широко використовується трейдерами. Їхня мета — прогнозувати напрямок майбутньої ціни та позицію ринку, отриманих шляхом аналізу історичних даних за допомогою різних технічних індикаторів і інструментів графікування. Оскільки рух цін у криптовалютах може бути непередбачуваним і ексцентричним, трейдери потребують глибоких знань про технічний аналіз, щоб час на ринку та прибуток від волатильності ціни.
Криптовалюти по суті нестабільні — і тому високий ризик. Щоб інвестувати або торгувати криптовалютою, цей ризик має важливе значення для розуміння. Термін «терпимість до ризику» означає ступінь ризику, який інвестор готовий взяти на себе. Пам’ятайте, що більший ризик також потенційно пов’язаний із більшими винагородами, відомими як обмін ризиками для винагороди.
Хоча криптовалюти (незалежно від того, чи ви торгуєте чи інвестуєте) явно ризиковані через їхню високу волатильність, інвестори та трейдери все одно можуть розрізняти свої схильності до ризику.
Інвестування в криптовалюту: Інвестори зазвичай мають меншу толерантність до ризику, і тому їм зручніше залишати свої інвестиції наодинці. Вони не так стурбовані добовою волатильністю цін. Основна ідея інвестування полягає в тому, що в довгостроковій перспективі волатильність криптовалюти знизиться, а ціна криптовалюти все одно буде зростати.
Торгівля криптовалютою: Трейдери — це трейдери, які беруть на себе ризики та потребують хорошого розуміння ринкової волатильності та умов. Зрештою вони торгуватимуть після вивчення індикаторів і сигналів і можуть заробляти гроші, використовуючи високу волатильність короткострокових цін на криптовалюту. Звісно, трейдери можуть втратити стільки ж, що й ті, що «підтримують невірного коня».
Маржинальна торгівля — практика позикових коштів від інших сторін для торгівлі, що значно підвищує ризик для трейдерів, оскільки вони можуть втратити набагато більше, ніж їхні початкові кошти. Отже, управління ризиками залишається вирішальним, особливо на ринку криптовалюти.
Ще однією значною різницею між інвестуванням і торгівлею криптовалютою є те, як часто здійснюються угоди. Частота торгівлі зворотно пов’язана з періодом інвестиції. Що довше триває інвестування, то нижча частота торгівлі.
Інвестування в криптовалюту: Інвестори зазвичай мають низьку частоту торгівлі, оскільки вони схильні зберігати свої активи, не продаючи їх. Їхні інвестиційні цілі можуть тривати кілька років, тому їм не потрібно брати активну участь у повсякденному ринку, і на них зазвичай не впливає короткострокова волатильність. Інвестори можуть з часом будувати свій багатство, не зупиняючись на щоденних рухах ринку.
Торгівля криптовалютою: З іншого боку, часто торгуйте. Це пов’язано з тим, що вони постійно спостерігають за рухом ринкових цін, щоб отримати можливість отримати прибуток, незалежно від того, наскільки він невеликий. Ця висока частота потенційно робить торгівлю більш прибутковою, але вона ризикована, вимагає постійного та активного моніторингу ринку та передбачає більші витрати через більшу кількість та частоту угод.
Способи отримання прибутку інвесторами та трейдерами відрізняються через різні стратегії.
Інвестування в криптовалюту: Прибуток, який отримує інвестор, дуже простий, в основному у вигляді цін. Формула проста: Прибуток = Ціна продажу − Ціна купівлі - Вартість інвестиції (тобто торгові комісії)
Торгівля криптовалютою: Торгівля може бути дуже вигідною, оскільки трейдери отримують прибуток від коливань ціни на ринку. Трейдери також можуть використовувати кредитне плече, яке може збільшити прибуток з невеликим початковим капіталом. Зауважте, що використання кредитного плеча також підвищує ризик трейдера.
Однією з важливих відмінностей між інвестуванням і торгівлею є те, що трейдери можуть отримати прибуток як на бичачому, так і на ведмежому ринку. Вони можуть довго працювати на бичачому ринку та скорочуватися на ведмежому ринку. Однак ця стратегія неможлива для інвесторів з криптовалютою, яким доводиться чекати на ведмежих ринках.
Тим не менш, є інші форми прибутку для інвесторів у криптовалюті, як-от ейрдропи та прибутки капіталу від стейкінгу та прибуткового фермерства. Зазвичай вони недоступні трейдерам, які не мають достатньо довгої криптовалюти, щоб скористатися цими можливостями.
Витрати, пов’язані з участю на ринках криптовалюти, можна широко класифікувати як комісії за обмін і комісії за мережу. Криптовалютні біржі стягують комісію за надання таких послуг, як торгівля, внесення, виведення та ліквідації, серед іншого. Мережеві комісії сплачуються майнерам, які забезпечують захист мереж.
Комісія за криптовалюту відрізняється в різних біржах, але в середньому більшість бірж стягують від 0,1% до 1% за торгівлю.
Через вищу частоту торгівлі криптовалютою (порівняно з інвестуванням) трейдери зазвичай мають платити більше комісій за транзакції. Крім того, трейдери обкладаються податком на приріст капіталу, який потрібно сплатити за кожен актив, проданий для короткострокового прибутку. Інвестори стягуються з менших комісій, враховуючи, що вони здійснюють менші та менш часті транзакції.
Вимоги до капіталу як для торгівлі, так і для інвестування залежать від бажаних розмірів інвестицій. Ви можете почати торгувати або інвестувати в криптовалюту практично з будь-якої суми, великої або малої.
Інвестори можуть одночасно використовувати як довгострокові інвестиції, так і короткострокові торгові стратегії. Цей підхід забезпечує диверсифікацію вашої інвестиційної стратегії, а також додаткові способи отримання прибутку. Аналогічно, трейдер також може мати довгостроковий інвестиційний портфель, хоча інвестори можуть не мати достатньо часу, щоб торгувати або торгувати інтересом до цього.
Ось основні стратегії інвестування в криптовалюту:
Є кілька стратегій, які можуть застосовувати трейдери криптовалюти.
Торгівля й інвестування — не єдиний спосіб заробити гроші з криптовалютою. Нижче наведено деякі альтернативи.
Хмарне майнінг: Хмарне майнінг використовує хмарну обчислювальну потужність для майнінгу криптовалют, тому вам не потрібно володіти або встановлювати апаратне забезпечення та запускати пов’язане програмне забезпечення. Фірми, які пропонують послуги хмарного майнінгу, дають вам змогу відкрити акаунт і віддалено видобути криптовалюту за комісію. Ви берете участь у пулі майнінгу, придбавши певну суму хеш-сили та заробляючи частку прибутку, пропорційну сумі хеш-сили, яку ви заплатили).
Торгівля й інвестиції — це різні підходи до отримання прибутку на ринку криптовалюти. Рішення про те, який з них кращий для вас, залежить від вашого апетиту до ризику та доступності часу.
Якщо вам зручно брати на себе часті ризики та постійно контролювати ринки, торгівля може бути для вас правильною стратегією. Якщо ви віддаєте перевагу більш відданому підходу, розгляньте можливість інвестування в довгостроковій перспективі. Трохи обох дій — це також варіант.
Ринок криптовалюти не менш захопливий, ніж нестабільний, тому будьте обережні. Перш ніж вирішувати, який підхід найкраще вам підходить, усвідомте ключові відмінності між інвестуванням у криптовалюту та торгівлею криптовалютою.
Зрештою, розумний інвестор визнає різні частини ринкових циклів, щоб скористатися ринковими умовами, і HODL, сподіваючись, що ціна активу буде цінована. На відміну від цього, трейдери зазвичай отримують прибуток від короткострокових змін цін на бичачому або ведмежому ринку. Тим не менш, інвесторам і трейдерам потрібно розгорнути належну систему управління ризиками та план дій у надзвичайних ситуаціях для виходу з ринку, коли він йде у несприятливому напрямку.
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.