6 січня 2025 року: Щотижня в рамках інституційної аналітики ми досліджуємо останні події на ринку — його показники, новини галузі, потоки біржових інвестиційних фондів (ETF), гарячі теми, майбутні події та нові токени — щоб ви могли торгувати криптовалютами ще ефективніше.

Дізнайтеся, що ми думаємо про ринок цього тижня!

Щотижневе виділення — ринки зафіксовані п’ятиденні втрати 

Інвестори зараз користуються можливістю купити падіння акцій США після п’ятиденного падіння, яке стерло понад $1 трильйон ринкової вартості. Уолл-стріт з квітня втратив найдовший збиток, а кількість Nasdaq-100 знизилася на 1,7%, а S&P 500 зросла на 1,3% у п’ятницю, 3 січня. Ці прибутки трохи компенсують тижневий розпродаж, який тривав у новий рік після жорсткого грудня.

Незважаючи на побоювання щодо сповільнення зростання доходу серед таких технологічних гігантів, як «Велика сімка», трейдери залишаються оптимістичними, особливо щодо лідера ШІ NVIDIA Corporation. Ринок вірить, що, поки роздрібні інвестори продовжують інвестувати в ШІ, очікується, що пов’язаний з ним бум фондового ринку залишиться незмінним. 

Після того, як Майка Джонсона було обрано доповідачем Палати представників США, акції досягли максимуму після того, як він досягнув полудня, що свідчить про потенційну підтримку порядку денного, прийнятного для бізнесу. Тим часом дохід облігацій зріс, а 10-річний показник досягнув 4,6% після коментарів президента Річмонда Феда Тома Баркіна про підтримання обмежувальних ставок. Виробництво в США продемонструвало скромне зростання, при цьому з початку минулого року нові ордери досягнуть найвищих показників, тоді як інвестори оцінили економічну силу проти можливості повільнішого зниження відсоткової ставки.

Щотижневе виділення криптовалюти — Весна AI Agent

Багато інвесторів легко очікують сезону Alt — період, коли альткоїни зазвичай збільшують вартість. Однак поточна ринкова динаміка свідчить про те, що ми можемо не побачити широкомасштабного ралі альткоїнів. Велика кількість токенів у поєднанні з обмеженою ліквідністю призвела до того, що відоме як дисперсія альткоїну, що робить вирішальним вибір правильних секторів і токенів.

Наразі основна увага приділяється 

, які процвітають навіть у міру ширшого падіння ринку. У цьому секторі з несамкою спостерігається швидкий прогрес, а пов’язані з ним токени стикаються з меншим тиском від розблокувань венчурного капіталу. Багато з її найкращих протоколів не мають централізованих біржових списків, що вказує на те, що більше покупців можуть увійти на ринок.

Ті інвестори, які пропустили попередні можливості, як-от літо DeFi 2020 року та угода Alt Layer 1, тепер мають ще один шанс. Замість націлення на окремих агентів ШІ найкраща стратегія ризиків/винагород полягає в інвестуванні в інфраструктуру, яка слугує фундаментальним інструментом для сектора.

Провідним спеціалістом зі штучного інтелекту є Virtuals Protocol — платформа для запуску токенізованих AI-агентів у базовій мережі. Купуючи такі токени, як Луна за Virtuals (LUNA) та VaderAI (VADER), користувачі отримують права на управління щодо певних агентів, що дає їм змогу як впливати на розвиток, так і на частку прибутку. 

Останнім часом доходи від щоденних комісій за протоколом значно знизилися в середині грудня 2024 року, оскільки діяльність сповільнилася для святкових днів. Однак спекуляція щодо токенів, пов’язаних із агентом, зросла, коли наближався новий рік. Наразі протокол Virtuals створює добові комісії на суму понад $1 млн, хоча на початку грудня це на 50% менше, ніж цифри. Незважаючи на ці труднощі, ВІРТУАЛЬНИЙ токен зріс більш як удвічі, досягнувши ринкової капіталізації в розмірі $4,6 млрд.

Інші виділені можливості включають Zerebro, який повертається до повної платформи для AI-агентів; ARC, з рамкою іржі; і 

 (GRIFFAIN), натуральний інструмент пошуку на чейні. Ці проєкти добре підходять для майбутнього зростання в умовах розвитку технології ШІ.

Інші найпопулярніші токени

Приєднуйтеся до Інституційних висновків цього тижня

, коли ми поринаємо в провідні токени AI та рух ринку минулого тижня.

Просунутий

Щотижнева інституційна аналітика: Ринковий стрімко впливає на п’ять днів збитків; наближається весняна шІ-агенція

Наш щотижневий звіт аналітики криптовалютних деривативів заливається на макроподії, поточний стан криптовалюти та торгових сигналів від обсягу спотової торгівлі, а також ф’ючерсів, опціонів і безстрокових контрактів.

Закінчився період експірації опціонів у грудні, що призвело до неочікуваного падіння, оскільки усвідомлена волатильність опустилася до найнижчого рівня місяця. Відкриті відсотки на безстроковий своп залишалися стабільними, що свідчить про те, що ці ринки не були сильно використані для хеджування від прострочених опціонів, що, ймовірно, сприяло волатильності з відключеними контрактами. 

Незважаючи на те, що більшість відкритих позицій у Bitcoin (BTC) і Ethereum (ETH) з найбільшим терміном дії не було реінвестовано, баланс викликів і пут-опціонів залишається незмінним. Варто відзначити, що опціони ETH — це ціни з вищою нестабільністю, ніж BTC, особливо для коротких термінів, що призводить до фіксованої строкової структури для ETH, тоді як BTC пропонує дешевшу експозицію опціонів.

На безстрокових ринках низька волатильність та мінімальні спотові рухи призвели до збільшення ставок фінансування майже для всіх токенів, щоб відображати ширші ринкові наміри протягом святкового сезону. З боку опціонів, строкова структура BTC помітно нижча та крутіша за ETH, причому реалізована волатильність тепер падає нижче рівня передбачуваної волатильності, що свідчить про інтригуючий зсув ринкової динаміки.

Ознайомтеся з основними моментами звіту.

Відкриті відсотки до закінчення терміну дії опціонів наприкінці року

Незважаючи на те, що відкриті відсотки для безстрокових свопів BTC і ETH не повернулися до максимумів на початку грудня 2024 року, вони залишалися надійними протягом важливої події закінчення терміну дії опціонів наприкінці року. Це свідчить про те, що ці ринки не дуже використовувались для 

 опціонних контрактів, що спливають, ймовірно, сприяючи відсутності волатильності, що спостерігалася протягом цього періоду. Натомість торгові обсяги помітно знизилися під час зимового святкового сезону, що збігається з падінням реалізованої волатильності до найнижчого рівня грудня 2024 року.

Крива опціону BTC залишається незмінною під час кол-пут-парності

Закінчення опціонів на кінець грудня не спричинило очікуваного зростання волатильності; замість цього усвідомила, що волатильність сягнула нижнього кінця його недавнього діапазону. Непряма волатильність термінової структури залишається крутою порівняно як з її нещодавньою поведінкою, так і з ETH, при цьому довша опосередкована волатильність приблизно на 57%, і 1-тижневий опціон «на гроші» торгує приблизно на п’ять пунктів нижче. Велика частина прострочених відкритих позицій ще не переведена в нові позиції, підтримуючи нейтральний баланс між путами та викликами. Отже, опціонне ринкове позиціонування BTC є відносно нейтральним, оскільки на початку грудня 2024 року не було кредитного плеча.

Величезний опціон ETH закінчується, не спричиняє волатильності

Пізній стрибок у усвідомленій волатильності в грудні не призвів до нового року, при цьому спотова ціна ETH наразі демонструє волатильність нижче волатильності короткої тенорної передбачуваної волатильності. Цікаво, що передбачувана волатильність протягом минулого тижня зазнав крутого та повторного розгладжування, на відміну від злегка крутого профілю BTC. Це свідчить про те, що ринок опціонів ETH передбачає вищу короткострокову волатильність у спотових цінових рухах. 

Незважаючи на значне закінчення терміну дії опціонів, відкриті відсотки наприкінці грудня 2024 року, що не призвело до переходу до пізніших термінів, кол-опціони продовжують домінувати на ринку та зросли на початку 2025 року.

Звіт з аналітики криптовалютних деривативів Bybit X Block Scholes (2 січня 2025 р.): Опціони BTC продовжують бачити парність кол-путів, з очікуваною нижчою короткостроковою волатильністю

Пориньте в децентралізовану платформу FLock, яка змінює спосіб розробки, навчання та розгортання моделей ШІ.

Штучний інтелект (ШІ) може трансформувати незліченну кількість галузей, але його розвиток часто викликає запитання про конфіденційність, контроль та інклюзивність. 

 — це унікальна децентралізована платформа, яка демократизує навчання, точне налаштування та висновок ШІ. Завдяки інфраструктурі на базі блокчейну FLock забезпечує прозорість, безпеку та прийняття громадських рішень, проводячи шлях для моделей ШІ, які відповідають встановленим соціальним цінностям.

У цій статті ми розглянемо, як FLock децентралізує навчання ШІ, його ключові функції та потенційний вплив на розробників, спільнот і користувачів.

 платформа, яка змінює спосіб розробки, навчання та розгортання моделей ШІ. Використовуючи технологію блокчейну та новий підхід під назвою 

», FLock вирішує критичні проблеми розвитку ШІ, як-от централізований контроль, відсутність прозорості та проблеми конфіденційності.

Місія FLock полягає в демократизуванні ШІ, дозволяючи спільнотам брати безпосередню участь у створенні та вдосконаленні моделей ШІ. Завдяки федералізованому навчанню FLock навчає моделі ШІ на кількох децентралізованих пристроях або серверах. Цей метод гарантує, що дані залишаються локальними, усуваючи потребу в обміні необробленими даними, водночас забезпечуючи надійне навчання моделі. Децентралізуючи процес навчання, FLock не лише захищає особисту конфіденційність, але й сприяє більш інклюзивній екосистемі, у якій різні автори можуть співпрацювати.

Флок вирізняється своєю інтеграцією 

. Це гарантує, що всі внески — дані, обчислювальна потужність або відгуки — будуть прозоро зафіксовані та винагороджені. Безперешкодний реєстр технології блокчейн підвищує довіру учасників і захищає процес від маніпуляцій. Крім того, ончейн-механізми стимулу платформи заохочують до участі різних авторів, гарантуючи, що винагороди розподіляються справедливо.

Зрештою, FLock дає спільнотам змогу розробляти індивідуальні моделі ШІ з урахуванням їхніх конкретних потреб. Децентралізуючи процес і надаючи пріоритет прозорості та співпраці, FLock руйнує монополію великих корпорацій, створюючи екосистему ШІ, яка відповідає громадській етиці та соціальним цінностям.

, алюзій Оксфорда, який має міцний досвід у сфері штучного інтелекту та технології блокчейну. Сон, який працює генеральним директором Флока, має вражаючу кар’єрну траєкторію, працюючи директором ШІ в Королівському банку Канади та членом команди з досліджень ШІ в імперському коледжі Лондона. Його бачення FLock ґрунтується на глибокому розумінні технічних і етичних проблем розвитку ШІ.

До команди-засновника також входять інші випускники Оксфорда, які мають понад десятку досвіду роботи в галузі досліджень ШІ та криптовалюти. Ця команда поєднує в собі сукупний комплекс академічних досягнень і практичних знань, які позиціонують FLock, щоб керувати децентралізованим рухом ШІ.

FLock успішно збільшив фінансування на $11 млн у двох раундах, відображаючи сильну довіру інвесторів до свого бачення. У травні 2024 року FLock забезпечив 6-мільйонний раунд насіння разом з Lightspeed Faction і Tagus Capital з додатковою підтримкою від Digital Currency Group (DCG), Volt Capital, OKX Ventures і Inception Capital.

Пізніше, у грудні 2024 року, FLock оголосив про успішний раунд фінансування в розмірі $3 млн, який очолив DCG і приєднався до таких відомих імен, як Animoca Brands, Fenbushi Capital, GnosisVC і GSR. Ці інвестиції спрямовуються на покращення тестової мережі платформи та федеративного навчального клієнта, прискорюючи місію FLock щодо забезпечення безпечного спільного розвитку ШІ.

Завдяки цьому фінансуванню та більш ніж 1500 нодам, що сприяють платформам, як-от Numerai та Kaggle, FLock швидко збільшує свій вплив на децентралізовану підготовку AI.

Основні характеристики FLock

Децентралізоване навчання

FLock AI революціонізує розвиток ШІ за допомогою децентралізованої системи навчання. Цей підхід дає учасникам змогу брати участь у навчанні з використанням моделі ШІ, не надаючи своїх персональних даних. Натомість моделі навчаються локально на різних пристроях за допомогою федеративного навчання, що гарантує, що дані залишаться у його власників, водночас підвищуючи точність моделі загалом. 

Система винагород FLock розроблена для стимулювання активної участі. Токени FLOCK компенсують вкладників, які надають дані, обчислювальну потужність і/або зворотний зв’язок, забезпечуючи справедливий розподіл винагород. 

Управління спільнотою

FLock розширює свою спільноту завдяки надійній структурі управління. Рішення щодо розробки моделі ШІ, розгортання та етичних міркувань керує спільнота, що забезпечує відповідність встановленим соціальним цінностям. За допомогою механізмів голосування на основі блокчейну автори можуть впливати на напрямок проєктів ШІ, сприяючи прозорості та державній підзвітності. 

Модульна архітектура FLock дає змогу авторам брати участь у певних аспектах розробки моделі ШІ. Незалежно від того, чи надає необроблені дані, обчислювальну потужність або навіть алгоритми вдосконалення, платформа дає змогу спільно й масштабовано розвиватися. 

Конфіденційність і безпека

В основі філософії FLock лежить її зобов’язання щодо конфіденційності та безпеки. Завдяки технології блокчейну платформа гарантує, що жоден суб’єкт не контролює процес розробки ШІ. Дані залишаються локальними та захищені криптографічними заходами, тоді як незмінність блокчейну гарантує прозорість у кожній транзакції та оновленні моделі. 

 починається з блокчейну та рівня ШІ.

Блокчейн-рівень лежить в основі механізмів стимулювання та безпеки FLock.

Рівень ШІ спрощує навчання, удосконалення та розгортання моделей, використовуючи як централізовані, так і федеративні підходи.

Утиліта токенів FLOCK і токеноміка

Розгляньмо пропозицію та попит на токен FLOCK.

FLock застосовує модель співвідношення 1:2 між командою/інвесторами (33,3%) і спільнотою (66,7%), надаючи пріоритет розвитку спільноти та розширенню екосистеми. Більшість токенів розподіляються для стимулювання участі користувачів і довгострокового успіху екосистеми.

Графік випуску токенів

Майбутня перспектива FLock

FLock прагне покращити майбутнє розвитку ШІ шляхом децентралізації процесу навчання та забезпечення прозорості, конфіденційності та інклюзивності. Використовуючи блокчейн і федеративне навчання, FLock дає спільнотам змогу робити свій внесок у створення ШІ без шкоди для конфіденційності. Її інноваційна система винагород і кероване спільнотою управління сприяють справедливій і спільній екосистемі. 

Завдяки значній підтримці та зростаючій мережі авторів FLock позиціонується як лідер децентралізованого ШІ, пропонуючи більш етичну та безпечну альтернативу традиційним моделям розробки ШІ. Оскільки вона продовжує масштабуватися, FLock налаштований на трансформацію способу побудови та розгортання моделей ШІ.

Відтепер користувачі Bybit можуть 

 і заробляти частку призового фонду на 10 мільйонів FLOCK. Для отримання додаткової інформації відвідайте 

Середній

FLock AI: Децентралізований курс ШІ

У цьому навчальному посібнику ми розглянемо, як ви можете виконати низку завдань у Network3 для архіди ейрдропів Bybit Web3.

Завдання 1. Зареєструйте акаунт Network3 і під’єднайте свій гаманець Bybit 

. Перейдіть на сторінку кампанії та натисніть 

Зареєструватися для завдання з акаунтом Network3

 Натисніть завдання, і Galxe попросить перенаправити вас на сторінку реєстрації в мережі Network3.

. Зареєструйте акаунт Network3 за адресою електронної пошти. Якщо у вас є реферальний код, ви можете вказати 

. Після входу натисніть Приєднатися 

, щоб під’єднати гаманець.

Завдання 2. Завантажте застосунок Network3 і запустіть вузол на одну годину

 і виберіть свою операційну систему, щоб завантажити застосунок Network3.

 або кнопку живлення залежно від того, яку операційну систему ви використовуєте. Для зручності ми використовували macOS та iOS як приклади нижче.

. Продовжуйте роботу вузла, доки таймер не досягне 

Початковий

Як виконати завдання з Network3 для ейрдроп-аркаду Bybit Web3 

Інвестиції

Найкращі фірми криптовалюти IRA для диверсифікування інвестицій і збільшення пенсійних заощаджень включають Bitcoin IRA, iTrustCapital і BlockMint. Читайте далі, щоб знайти найкращу для вас криптовалютну IRA.

Криптовалюта як клас активів — це пошук нових способів традиційних інвестиційних схем. Тепер можна зберігати криптовалюту під різними індивідуальними пенсійними акаунтами (IRA). Інтерес до цього опціону нещодавно значно зріс, коли найбільший постачальник пенсійних акаунтів 

оголосив про плани запропонувати криптовалюту на своїх акаунтах 401 (k). Цей крок широко розглядається як попередник криптовалюти, яка також стає доступною в IRA компанії. Маючи значні податкові переваги, як-от відсутність податку на приріст капіталу та відрахування податків, криптовалютні IRA — це нова прихована перлина для інвесторів, орієнтованих на пенсію.

Що таке криптовалютний IRA?

IRA вперше було введено в дію Законом про безпеку доходу працівника від 1974 року (ERISA). Вони вже давно є основним пенсійним інвестуванням для самозайнятих, фрілансерів, власників малого бізнесу або, по суті, для тих, хто хоче активно керувати власними пенсійними коштами. Ці акаунти відрізняються від спонсорованих роботодавцем 401(k) і ґрунтуються на ваших індивідуальних внесках. IRA дозволяють інвестувати в різні класи активів, зазвичай акції, облігації, взаємні кошти та індексні кошти, а також менш традиційні альтернативні інвестиції. Криптовалюта також є законним активом для володіння в рамках IRA.

Однак традиційні провайдери IRA вже давно неохоче пропонують цим акаунтам криптовалюту або будь-який інший клас активів із високим рівнем ризику. Тим не менш, як часто трапляється, ніша не залишалася вакантною надто довго. Протягом останніх кількох років на ринку з’явилися кілька провайдерів криптовалюти IRA. Ці фінансові компанії пропонують криптовалюти в своїх продуктах IRA. Серед найпопулярніших провайдерів криптовалюти IRA є Bitcoin IRA, iTrustCapital, Alto Solutions і BitIRA Amplified. Хоча ніша провайдерів криптовалюти IRA все ще відносно невелика, вона швидко зростає. План Fidelity пропонувати криптовалюту в своїх продуктах 401(k) також є показником зацікавленості традиційних постачальників IRA у цій сфері.

Зазвичай IRA використовуються для податкових переваг, які вони пропонують. Залежно від типу IRA (декілька з них) ваші податкові пільги працюватимуть по-різному. Серед різних типів IRA двома найпоширенішими є стандартні IRA, які також називають традиційними IRA (або просто IRA) і 

Стандартні IRA — IRA, далі — дозвольте робити відрахування податків. Однак виведення коштів з такого IRA на пенсії не підлягає оподаткуванню. На відміну від цього, внески на Roth IRA не списуються з податків, але виведені кошти, які ви робите під час виходу на пенсію.

Ключова різниця між IRA та Roth IRA

Більшість провайдерів криптовалюти IRA пропонують IRA та Roth IRA. Деякі провайдери мають лише криптовалюту як відповідний клас активів у продуктах пенсійного акаунта, а інші пропонують поєднання криптовалюти та різних активів.

7 найкращих криптовалютних IRA

Ринок криптовалюти IRA зростає до кінця дня, і дедалі різноманітніший вибір провайдерів і продуктів доступний інвесторам, орієнтованим на вихід на пенсію. Серед цих сортів ми проаналізували та вибрали найкращих провайдерів IRA на основі шести ключових факторів: специфічні пропозиції для Bitcoin, придатність для початківців, різноманітність монет, придатність для самостійних інвестицій, комісій і безпеки, а також найкращої загальної кількості провайдерів IRA. 

1. Найкращий загалом — разом Bitcoin IRA та iTrustCapital

Ми вирішили вибрати двох провайдерів як спільних переможців для найкращого загального IRA — 

. В окремих категоріях нижче ми докладніше розглянемо ці дві компанії. Bitcoin IRA — це наш вибір у найкращій конкретній категорії інвестицій Bitcoin, тоді як iTrustCapital — переможець категорії низьких комісій.

Ми обрали Bitcoin IRA як одного з двох найкращих загальних IRA, оскільки інвестування криптовалюти все ще сильно переважає 

 (BTC). Це особливо актуально для пенсійних інвестицій, оскільки більшість 

 вважаються більш нестабільними, ніж перша та найбільша у світі криптовалюта. Отже, не дивно, що наш найкращий постачальник IRA для Bitcoin також (спільно) був зафіксований як найкращий у цілому.

Що стосується iTrustCapital, основні сильні сторони — це лідери компанії в категорії комісій, низькі бар’єри для входу в інвестування та різноманітність активів, що пропонуються. Ці фактори допомагають iTrustCapital зробити криптовалютні IRA якомога доступнішими для різних сегментів інвесторів, що, на нашу думку, безумовно гарантує найкращу загальну нагороду IRA.

2. Найкраще для інвесторів Bitcoin — Bitcoin IRA

Bitcoin IRA — це найкращий IRA для Bitcoin. Bitcoin IRA, як великий і добре відомий постачальник, може пропонувати торгову платформу 24/7, просте налаштування та страхування на зберігання до $700 млн. Ви можете перейти на наявні IRA і навіть 401(k) у продукт IRA, пропонований компанією. Основний продукт IRA компанії вимагає мінімум $3000 інвестицій.

Bitcoin IRA також має дуже безпечну систему зберігання. Ваші кошти зберігаються в холодному сховищі та захищені військовими рішеннями з безпеки.

завдяки його збалансованому поєднанню ключових переваг — розміру платформи та встановленої природи, зручного налаштування, високих лімітів страхування, численних опціонів перевертання та високої безпеки.

3. Найкраще для початку роботи з криптовалютними інвесторами — BlockMint

Інвестування в криптовалюту, особливо через IRA, — це сфера, яка ще не знайома багатьом людям. Ця незнайомість створює невизначеність і брак розуміння опціонів і стратегій для інвестицій у криптовалюту IRA. Ось чому придатність для початківців — це ключова категорія, яку ми врахували в нашому огляді криптовалюти IRA.

Серед багатьох провайдерів криптовалюти IRA 

 на базі Каліфорнії виділяється своїм чудовим обслуговуванням та інструментами, доступними для залучення інвесторів. Коли ви відкриваєте IRA на BlockMint, ви керуєте процесом свого особистого агента BlockMint, який є кваліфікованим консультантом. Це видатна функція для новачків-інвесторів, які допоможуть їм вибрати найкращий продукт, криптоактиви та інвестиційну стратегію.

Після етапу відкриття акаунта BlockMint продовжує спрямовувати вас на платформу за допомогою багатоканальної системи підтримки, яка включає електронну пошту, телефон і онлайн-чат. Це дає менш досвідченим інвесторам можливість регулярно коригувати свої портфелі та стратегії, чого багато початківців, особливо в інвестиційній ніші пенсійного фонду, часто не роблять.

Окрім всебічної підтримки для нових інвесторів, BlockMint має інші переваги: Страхове покриття до $600 млн і військова безпека для зберігання коштів.

4. Найкращий вибір криптовалют — активи Regal

Хоча Bitcoin все ще є королем світу криптовалюти, багато інвесторів не хочуть обмежуватися цією криптовалютою, розробляючи свої інвестиційні стратегії. Інвестування в кілька криптовалют усе більше приймають, і деякі інвестори активно шукають продукти з максимально широким вибором монет.

Коли йдеться про різноманітність, 

, постачальник криптовалютних і дорогоцінних інвестиційних продуктів з металу, переважає над верхом. Regal Assets пропонує IRA, за допомогою яких ви можете вибрати практично будь-яку криптовалюту для інвестування. Існує понад 20 популярних криптовалют, як

, які внесли в Regal Assets, як це можна отримати в IRA. Крім того, компанія пропонує можливість додати індивідуальну криптовалюту, відповідно до ваших уподобань, — справді мрію інвесторів, які прагнуть мати різноманітну ковдру криптовалют.

Цей постачальник також пропонує інвестиції в цінні метали — золото, срібло, платину та паладій. Ви можете диверсифікувати інвестиції IRA з активами Regal, поєднавши криптовалюти з цими традиційними активами. Це може бути чудовим варіантом для багатьох портфелів, орієнтованих на пенсію, оскільки дорогоцінні метали широко вважаються «чистою мережею безпеки» та інвестиціями з низьким ризиком, тоді як криптовалюта — це тип активів з високим ризиком/високим зростанням.

5. Найкраще для самостійних інвестицій — капітальна довіра

Більшість IRA та Roth IRA, які пропонують традиційні пенсійні провайдери, встановлюють обмеження на типи активів, які ви можете зберігати в цих продуктах. Зазвичай IRA та Roth IRA інвестують у готівку та її еквіваленти, акції, облігації, взаємні кошти, індексні кошти та 

 (ETF). Ці класи активів вважаються менш ризикованими, а отже більш придатними для пенсійного портфеля.

Однак існує спеціальний клас IRA та Roth IRA — Самокеровані IRA (SDIRA) для полегшення інвестування в ширший асортимент класів активів. SDIRA може використовуватися для зберігання 

, таких як нерухомість, приватна капіталізація, товари та навіть права на оренду мінералів.

Серед провайдерів криптовалюти IRA нашим вибором є 

, відомий фахівець у ніші альтернативних інвестиційних продуктів. Капітал Траст пропонує інвестиції в криптовалюту, а також у низку інших альтернативних інвестиційних активів, які включають (але не обмежуються ними) нерухомість, приватний капітал і приватне кредитування.

Вибір класів активів, які пропонує капітальний траст, ймовірно, відрізняється від інших провайдерів криптовалюти IRA. Поговорячи з консультантами компанії, ви можете додатково налаштувати свій портфель IRA та запитати про додаткові, ще більш екзотичні типи активів. SDIRA часто дає вам повну свободу щодо складу вашого портфеля. Єдиними типами активів, явно забороненими в SDIRA, є страхування життя, колекціонування та акції 

Капітал Траст пропонує як IRA, так і Roth IRA для самостійних інвестицій. Компанії також можуть відкривати для своїх працівників 401(k) самоскеровані рахунки.

6. Найкраще для низьких комісій — iTrustCapital

Нижчі комісії та інші фактори доступності, наприклад, мінімальні вимоги до інвестицій, є одними з найважливіших змінних рішень для багатьох інвесторів, орієнтованих на пенсійне забезпечення. У цій критичній категорії нашим вибором найкращого криптовалютного IRA є iTrustCapital, один із провідних постачальників криптовалютного IRA на ринку.

iTrustCapital не стягує щомісячних комісій на окремих акаунтах, зокрема IRA та Roth IRA, запропоновані компанією. Дуже мало провайдерів на цьому ринку пропонують IRA без комісії за акаунт. Компанія також має найнижчі мінімальні вимоги до інвестицій: Ви можете відкрити криптовалютний IRA на iTrustCapital лише за $1000. Доступність платформи — це чудова можливість для бюджетних інвесторів володіти продуктом криптовалютного IRA.

iTrustCapital пропонує інвестиції приблизно в 60 криптовалютах, а також два дорогоцінних метали, золото та срібло. Для подальшої диверсифікації пенсійного портфеля ви можете поєднувати криптовалютні та дорогоцінні метали в продукті IRA. Комісія за транзакцію за купівлю криптовалюти за IRA становить 1%, що також входить до найнижчої в галузі. Цінні комісії за купівлю металів — $50/унції для золота та $2,50/унції для срібла.

iTrustCapital також не впливає на якість своїх пропозицій. IRA компанії мають страхове покриття на суму до $320 млн, безпечне зберігання в холоді та торгову платформу 24/7.

7. Найкраще для безпеки — BitIRA

Наш останній — хоча й не найменш критичний — категорія — це безпека. Коли йдеться про пенсійні кошти, ви не хочете компромісів, чи не так? Отже, який постачальник криптовалюти IRA є найкращим із точки зору безпеки? Усі основні провайдери мають холодне зберігання коштів і щедрі ліміти страхового покриття. Однак, на нашу думку, один провайдер 

 робить додатковий крок, щоб досягти найкращого захисту ваших коштів криптовалютного IRA.

BitIRA має всі дзвони та свист, які ви можете знайти в провідного постачальника криптовалютних IRA, як-от страхове покриття (до $100 млн) та холодне зберігання коштів. Крім того, BitIRA впровадила провідні в галузі заходи безпеки для максимального захисту ваших інвестицій. По-перше, страхове покриття компанії забезпечує «наскрізний захист». Це означає, що ваші інвестиції повністю покриваються захистом від крадіжки, хакерства, фізичної втрати або будь-якої іншої форми пошкодження чи знищення на етапах купівлі, зберігання та переміщення ваших коштів.

Це комплексне покриття значно відрізняється від стандартного страхування, яке зазвичай захищає ваші кошти лише на етапі купівлі.

По-друге, BitIRA використовує кілька рівнів шифрування та багатофакторної автентифікації для захисту ваших інвестицій в IRA. Зловмисні актори, які можуть спробувати зламати ваші кошти, надзвичайно важко проникнути в систему безпеки компанії.

Нарешті, процес BitIRA створення цифрового IRA для клієнта має відповідати стандартам безпеки криптовалют (CCSS) рівня 2 — суворому стандарту безпеки, створеному провідним органом із сертифікації криптовалют — 

Завдяки усім цим заходам ви можете бути певні, що ваші кошти, які зберігаються в продукті IRA від BitIRA, захищені цілодобово одним із найкращих механізмів захисту в галузі.

Як працює криптовалютний IRA?

Криптовалютні IRA дають вам змогу інвестувати в криптовалюту або змішувати криптовалюту та інші класи активів на тому ж акаунті. Деякі провайдери зосереджуються лише на інвестиціях у криптовалюту. Низка інших, наприклад, iTrustCapital, Equity Trust та Regal Assets, мають низку різних активів, на додаток до криптовалюти.

Постачальники з різними класами активів — це чудовий вибір для диверсифікації пенсійного портфеля. Однак, якщо ваш постачальник криптовалюти IRA пропонує виключно інвестиції в криптовалюту, ви все одно можете диверсифікувати свої активи IRA. Це поширений спосіб — відкриття IRA на основі криптовалюти в спеціалізованого постачальника, а інший IRA — у традиційного постачальника, який дає змогу інвестувати в акції, облігації та інші звичайні фінансові активи. Служба внутрішніх доходів США (IRS) не встановлює жодних обмежень на кількість IRA, які ви маєте право відкривати або зберігати. Тому ви можете відкрити два (або навіть більше) акаунти, щоб диверсифікувати свої інвестиції.

Думаючи про стратегію для кількох акаунтів, враховуйте два ключові фактори:

Станом на кінець 2022 року постачальники криптовалюти IRA пропонують лише веселу криптовалюту як доступний варіант інвестицій. NFT відсутні в меню! Цілком можливо, що з подальшим розвитком галузі криптовалюти NFT можуть стати законною формою інвестицій на пенсійних акаунтах. Як і зараз, використання 

 Багато професіоналів галузі сумніваються, що NFT будуть дозволені в IRA, оскільки IRS конкретно забороняє інвестувати в колекційні товари на цих акаунтах. Незважаючи на те, що на NFT ще немає чіткої ухвали, ймовірно, що IRS вважатиме їх «цифровими колекціонерами», що робить їх використання в IRA проблематичним.

плюси й мінуси криптовалюти IRA

Криптовалютні IRA надають інвесторам значні переваги для пенсійного використання. Ключовими показниками для цих інвестиційних акаунтів є:

Криптовалютні IRA також мають деякі мінуси або ризики, пов’язані з ними, які вам потрібно враховувати, перш ніж відкривати пенсійний акаунт із криптовалютою. У цю нагороду входять:

Криптовалютні IRA більше не є екзотичним або нечутливим вибором для пенсійних інвестицій. Цей новий клас продуктів IRA швидко зростає, пропонуючи диверсифікаційні можливості та можливості зростання, яких не було в наявності для інвесторів, що свідомо обирають пенсію, лише кілька років тому.

Усі IRA, які ми включили в цю статтю, є надійною альтернативою вашим криптовалютним інвестиціям. Ваш остаточний вибір IRA має визначатися тим, які з шести ключових факторів ми тут розглянемо, які ви вважаєте найважливішими.

7 найкращих криптовалютних IRA компаній для диверсифікації вашого пенсійного плану

Отримуйте щоденну порцію інформації про криптотрейдинг

Отримуйте щоденну порцію інформації про криптотрейдинг