Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
ETF криптовалюти (кошти на біржі) — це чудовий варіант для інвесторів, які хочуть отримати доступ до активів, пов’язаних із криптовалютою та блокчейном, і втілити більш практичний підхід до управління своїми інвестиціями. Ці фінансові продукти представлено в широкому спектрі — від коштів, що базуються виключно на Bitcoin, до дуже складних структур, які поєднують акції блокчейн-компаній, ф’ючерсні контракти Bitcoin та інші ETF.
ETF криптовалюти активно переходить від границь фінансових ринків до основного етапу. Визнані біржі, як-от NASDAQ та Чикаго меркантильна біржа (CME), а також провідні постачальники продуктів фондів, як-от Fidelity та VanEck, приєдналися до гри ETF у криптовалюту.
ETF — це фінансовий продукт, який відстежує певний інший базовий актив (або кошик активів) і торгується на дозволеній фондовій біржі, як і акції компанії. Уповноважені біржі обробляють транзакції ETF протягом торгового дня.
ETF досить схожі на пайові фонди, при цьому обидва сорти коштів засновані на інвестуванні об’єднаних грошей. Однак, хоча пайові кошти торгуються наприкінці торгового дня, ETF вільно торгуються протягом дня та підпадають під дію більшості правил, що застосовуються до акцій.
Термін «ETF криптовалюти» охоплює різноманітні продукти ETF з впливом криптовалют, блокчейн-технологій, цифрових активів, ф’ючерсних контрактів криптовалюти та навіть інших ETF.
Найбільш базовим із цих продуктів є ETF Bitcoin, який відстежує ціну Bitcoin. Інші можуть базуватися на кошику різних криптовалют. Однак інші сорти ETF криптовалюти базуються на акціях блокчейн-компаній.
Найбільш складні криптовалюти ETF можуть складатися з комбінації інших криптовалют ETF, акцій, криптовалют, ф’ючерсів криптовалюти тощо.
ETF криптовалюти пропонують великий потенціал диверсифікації портфелю. Багато з цих ETF засновані на пакеті активів, що допомагає вам зменшити довіру до одного. Деякі з них також відстежують інші ETF, забезпечуючи додатковий ступінь диверсифікації.
Розбіжність потенціалу ETF криптовалюти особливо корисна для багатьох дрібних інвесторів роздрібної торгівлі. Багато з цих інвесторів мають надмірне покладання на традиційні акції та облігації у своєму портфелі, не маючи достатнього впливу на нові, високопотенційні області, такі як криптовалюта. У власності ETF криптовалюти ці інвестори можуть отримати переваги диверсифікації портфеля.
Подібно до індексних коштів, ETF тісно пов’язані з базовими активами та представляють форму пасивних інвестицій. Вони керуються в інвестиційних компаніях професійними портфельними менеджерами. Таким чином, Інвестори можуть отримати користь від участі на ринку, одночасно застосовуючи практичний підхід до управління інвестиціями.
Незважаючи на те, що криптовалюти вільно регулюються в деяких країнах або повністю не регулюються в багатьох інших, криптовалютні ETF підпадають під ті самі суворі правила, що й акції та інші фінансові продукти, що торгуються на дозволених біржах.
Це забезпечує спокій для більш обачних інвесторів, багато з яких хотіли б піддатися впливу криптоактивів, але не купували монети криптовалюти через нерегульований характер галузі. Криптовалютні ETF, що торгуються на біржах, — це чудова можливість для таких осіб зберігати активи, пов’язані з криптовалютою, і не втрачати нічний сон.
Право власності на криптовалюту несе певні ризики для безпеки через хакерські атаки на платформах блокчейну. Деякі з цих атак призвели до значних втрат активів для власників монет. Щоб запобігти таким атакам, важливо інвестувати в холодний криптогаманець, а не використовувати гарячий гаманець. При використанні криптовалютних ETF такі ризики безпеки значно нижчі, оскільки ETF зберігаються в холодних гаманцях.
Звісно, інвестиційні кошти та біржові маклери не повністю захищені від загроз кібербезпеці. Однак ці суб’єкти не перебувають на тому ж рівні стійких атак, що й блокчейни. Частота цих атак постійно зростає, що є ще одним нагадуванням про ризики, пов’язані з утриманням криптовалюти.
Крім того, біржі, на яких зареєстровані кошти ETF, мають одну з найкращих у світі установок безпеки. Якщо Варрен Буфет не боїться, що його гроші будуть вкрадені на біржі, у вас немає серйозних підстав для їх отримання.
ETF криптовалюти та блокчейну — це нові продукти на фінансових ринках. Хоча найперші продукти з криптовалютного фонду були запущені в 2013 році, більшість ETF на основі Bitcoin або інших криптовалют стали доступними лише протягом останніх двох років. На біржах є десятки цих коштів.
Серед цих сортів ми обрали десять найкращих продуктів ETF для криптовалюти та блокчейну на основі таких факторів, як комісія за управління, баланс активів у фонді або популярність серед інвесторів.
Слід зазначити, що через падіння ринку криптовалюти, яке почалося в листопаді 2021 року, практично всі криптовалюти ETF, схожі на криптовалюти та інші продукти, пов’язані з криптоактивами, тепер мають достатньо невражливі показники річних і квартальних прибутків.
Однак за останній місяць ринок криптовалюти продемонстрував можливі ознаки відновлення. Якщо це відновлення триває, незабаром ми побачимо кращі показники прибутку для криптовалют і таких продуктів, як криптовалютні ETF.
Ось наш перелік десяти найкращих криптовалютних ETF на ринку.
Що ще можна почати з нашого списку, крім першого у світі продукту ETF Bitcoin — Мета ETF Bitcoin? Цей фонд було запущено на Торонто-стейкінговій біржі Канади (TSX) у лютому 2021 року в той час, коли на півдні від кордону, у США Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) в значній мірі відмовлялася схвалювати будь-який продукт ETF на основі криптовалюти.
Мета Bitcoin ETF була запущена компанією Purpose Investments, заснованою на Торонто, яка спеціалізується на ETF та продуктах пайового фонду. На момент написання цього документа (3 серпня 2022 р.) фонд має активи під керівництвом (AUM) на загальну суму $752,69 млн і ґрунтується на відстеженні ціни Bitcoin.
Мета ETF Bitcoin має щорічну комісію за управління в розмірі 1%, типову суму для продукту ETF. Згідно з умовами ETF комісія за управління може збільшитися до 1,5%, якщо витрати менеджера коштів на обслуговування продукту зростають. Однак, якщо коефіцієнт витрат нижчий за 1,5%, це передається клієнтам у вигляді зниження комісії за управління.
Мінімальна початкова інвестиція в ETF становить $5000. Після цього будь-які подальші інвестиції можуть становити від $100. Як перший у світі продукт Bitcoin ETF, цей продукт залишається популярним серед багатьох інвесторів, які вірять у потенціал продуктів криптовалюти ETF.
ProShares Bitcoin Strategy ETF — це перша криптовалюта ETF, схвалена в США. Вона почала торгувати наприкінці жовтня 2021 року та протягом перших кількох днів на ринку привабила понад $1 мільярд інвестицій. Подібно до мети ETF Bitcoin вище, цей продукт здобув широко популярність завдяки статусу «першого на ринку».
Цей ETF пропонується ProShares — постачальником ETF, що базується в Меріленді, і фінансовими продуктами з кредитним плечем. Продукт відстежує ціну ф’ючерсних контрактів Bitcoin. Наразі стратегія ETF Bitcoin ProShares ґрунтується на двох ф’ючерсах Bitcoin, якими торгує CME Group, одна з яких має 63% частки в фонді, а інша — 37% частки. Через короткостроковий характер ф’ючерсних контрактів Bitcoin розподіли динамічно змінюються часто.
Теоретично деяка частина ETF стратегії Bitcoin також може бути виділена на інші активи за межами ф’ючерсних контрактів Bitcoin, наприклад, на казначейські рахунки США. Цей фонд активно підтримується ProShares, з можливістю перерозподілу такого класу активів у майбутньому.
Коефіцієнт витрат фонду становить 0,95%, що дещо нижче, ніж коефіцієнт ETF Bitcoin за призначенням 1%.
Grayscale Bitcoin Trust — це трастовий фонд, а не ETF. Оскільки довіра є найбільшим і найстарішим криптофондом у галузі, ми вважаємо, що її варто включити в наше покриття криптовалюти ETF. Заснована в 2013 році, GBTC наприкінці 2021 року мала активи під керівництвом на рівні криптовалютного ринку на суму до $37 мільярдів.
У серпні 2022 року активи довірчого фонду, що знаходяться під управлінням, знизилися до $14,9 мільярда, що все ще є найбільшою сумою серед усіх криптовалютних коштів. Bitcoin Trust від Grayscale відстежує ціну Bitcoin.
Цей довірчий фонд пропонує Grayscale Investments — відомий лідер у галузі цифрових і криптоінвестування продуктів. Grayscale уже давно намагається перетворити цей довірчий фонд на ETF. Однак у червні 2022 року SEC відхилила заявку компанії на конвертацію її у формат ETF. Grayscale пообіцяв продовжувати свої зусилля в цьому напрямку.
Наразі, оскільки GBTC не класифікується як ETF, вона не торгується на біржах. Натомість акції трасту котируються на американській компанії OTCQX, яка надає торгові послуги компаніям, не зазначеними на біржі.
Комісія за управління GBTC на 2%, значно вища за комісію більшості ETF. Однак слід враховувати, що цей фонд є трастом, і такі комісії за управління не є звичайними для криптовалютних коштів такого типу.
Перші три кошти в нашому списку — популярні продукти високого рівня. Однак деякі з менших коштів можуть мати такі переваги, як краще диверсифікація або нижча комісія. Усі зазначені вище кошти, наприклад, ґрунтуються на відстеженні Bitcoin безпосередньо або через майбутнє Bitcoin, як і у випадку з ProShares ETF. Але що робити, якщо ви також хочете піддатися впливу інших провідних криптоактивів?
Найбільша інвестиційна компанія Канади CI Financial пропонує криптовалюту ETF на основі відстеження ціни криптовалюти Ether. CI Galaxy Ethereum ETF має одну з найнижчих у світі комісій за управління на рівні 0,4%. Він також не має мінімальних вимог до інвестицій.
Фонд був запущений у квітні 2021 року та торгує на Торонотській фондовій біржі (TSX). CI Galaxy Ethereum ETF — це хороший вибір для інвесторів, які не хочуть обмежуватися лише активами Bitcoin і шукають недорогого входу в простір криптовалюти ETF.
Це ще один продукт ETF від CI Financial. На відміну від Ethereum ETF фірми вище, CI Galaxy Multi-Crypto ETF пропонує як Bitcoin, так і Ethereum. Її мультикриптовалютний ETF ідеально підходить для інвесторів, які воліють мати збалансовану інвестиційну стратегію на основі двох найкращих у світі криптовалют.
Окрім Bitcoin і Ethereum, частина загальних коштів розподіляється на інвестиції в еквіваленті грошових коштів. Ця стратегія має знизити загальну волатильність ваших інвестицій. Розподіл коштів на еквіваленти грошових коштів є великою особливістю цього фонду, особливо враховуючи по суті нестабільний характер криптовалюти.
Станом на цей час величезний 88% від загальної суми AUM спрямований на еквівалентні інвестиції грошових коштів. Така висока частка, відведена від Bitcoin і Ethereum, може бути пов’язана з недостатньо ефективним криптовалютним ринком. По мірі покращення показників Bitcoin і Ethereum більша частка коштів, ймовірно, повернеться до розподілу криптовалюти.
Фонд, дебютований на ринку минулого лютого, має комісію за управління в розмірі 0,5%, що входить до найнижчої суми за продукт із мультикриптовалютного фонду.
Глобальні програми X Blockchain і Bitcoin Strategy ETF — це поєднання впливу ф’ючерсів і акцій блокчейну та криптопромислових компаній Bitcoin. Цей фонд пропонує Global X, менеджер фондів із Нью-Йорка, спеціально орієнтований на продукти ETF.
Він почав торгувати на NASDAQ у листопаді минулого року та має дуже доступний адміністративний збір у розмірі 0,65%. Наразі фонд має понад $7 мільйонів в AUM.
ETF ґрунтується приблизно на 51% на ф’ючерсному контракті Bitcoin, що торгується на CME. Решта розподіляється на інший продукт ETF Global X — блокчейн ETF (BKCH) з невеликим відсотком на казначейські рахунки та готівку. Blockchain ETF — це фонд, який інвестує в акції цифрових, блокчейнових і криптовалютних компаній. Серед її найкращих активів — майнінгові компанії Marathon Digital і Riot Blockchain, а також біржа криптовалют Coinbase.
Це один із прикладів ETF, який має розподіл на інший продукт ETF, досить поширений для криптовалютних ETF, або ETF загалом, з цього питання. Це чудовий варіант для інвесторів, які хотіли б збалансовано піддавати Bitcoin і блокчейн-акціям. Хоча на багато блокчейнів і цифрових галузевих компаній впливають коливання ціни Bitcoin, їхні ціни акцій часто можуть бути менш мінливими, ніж фактична ціна Bitcoin, найкращої у світі криптовалюти.
Крім того, ці акції, залежно від характеру їхнього бізнесу, можуть перевершувати ф’ючерси Bitcoin або Bitcoin під час скупчень ринку криптовалюти.
Розвивайте криптовалюти ETF — це ще один продукт ETF із балансом Bitcoin і Ethereum. Її запустив у вересні 2021 року Evolve ETF, інший спеціалізований постачальник продуктів ETF. Вона ґрунтується на ф’ючерсах ETF компанії Bitcoin і 31,29% на ф’ючерсах Ethereum.
В AUM фонду є понад $19 мільйонів. На вебсайті Evolve вказано, що комісія за управління становить 0%. Однак фактична комісія, яку виплачують клієнти, становить 0,75%, що пов’язано зі співвідношенням витрат двох ETF, з яких складається цей продукт. До 1% комісія залишається однією з найбільш конкурентних у галузі.
Binance BNB ETP (продукт на біржі) з 21Shares — це чудовий фонд, якщо ви хочете диверсифікувати інвестиції за межами Bitcoin та Ethereum. Незважаючи на те, що фонд отримує більш узагальнену марку ETP, він по суті є продуктом ETF на основі відстеження ціни монети BNB, п’ятої за ринковою капіталізацією станом на серпень 2022 року.
Фонд був запущений у жовтні 2019 року 21Shares AG, швейцарською інвестиційною компанією, що спеціалізується на продуктах криптовалютного фонду. BNB ETP доступний для торгівлі на кількох європейських біржах у Німеччині, Голландії, Франції та Швейцарії.
Наразі фонд має активи, що знаходяться під управлінням, на суму понад $314,42 млн. Його комісія за управління становить 2,5% на високому рівні серед коштів у нашому списку. Хоча низька комісія за управління була важливим фактором для кваліфікації в нашому списку ETF, ми включили цей продукт через його зосередженість на монеті BNB, криптовалюті, яка оприлюднила значно кращі показники щороку, ніж Bitcoin і Ethereum. Хоча Bitcoin і Ethereum впали на 46% і 39%, відповідно, за рік тому монета BNB зазнавала набагато меншого падіння на 23%.
У світі криптовалюти ETF багато продуктів зосереджено на двох найбільших монетах у світі. Такі продукти, як 21Shares BNB ETP, є чудовим способом отримати доступ до інших, потенційно ефективніших криптовалюти з великою капіталізацією.
Fidelity Investments — один із найбільших менеджерів активів на планеті. Її продукти, пов’язані з криптовалютою, пов’язані з високим інтересом до багатьох інвесторів. Fidelity не спеціалізується на ETF на криптовалютних монетах або ф’ючерсах Bitcoin.
Однак компанія керує продуктом ETF — криптопромисловою системою та цифровими платежами ETF, яка здебільшого ґрунтується на запасах компаній із доменів криптовалюти, цифрових технологій і технології блокчейну.
Принаймні 80% коштів призначено для розподілу на акції. Поточні галузеві розподіли коштів наведено нижче.
Комісія за управління Fidelity ETF становить лише 0,39% серед найбільш конкурентних на ринку.
Це новий фонд, запущений у квітні 2022 року. Цей продукт є чудовим варіантом для інвесторів, які хочуть отримати доступ до криптовалютної галузі, але надають перевагу корпоративним фондам на основі акцій, а не монетам.
Цей ETF, як і продукт Fidelity вище, є пропозицією від провідної компанії з управління інвестиціями, яка зосереджується на криптовалютних і блокчейн-технологічних запасах. VanEck Associates, глобальний інвестиційний гігант, у квітні 2021 року запустив своїх новаторів у криптовалюті та блокчейні UCITS ETF. Фонд доступний на Лондонській фондовій біржі (LSE) та біржах у трьох континентальних європейських країнах: Німеччина, Швейцарія та Італія.
Цей фонд інвестує в криптовалютні та блокчейн-платформи, а поточні найкращі розподіли здійснюються на біржу криптовалют Coinbase; MicroStrategy, постачальник бізнес-аналітики; і Marathon Digital Holdings, компанія з розробки цифрових активів, яка бере участь у майнінгу криптовалют.
Фонд має приблизно $14 мільйонів в AUM і пропонує низьку комісію за управління 0,65%. VanEck ETF — це ще один чудовий варіант, якщо ви хочете отримати доступ до криптовалютного продукту ETF, який не прив’язаний до відстеження монет і натомість зосереджується на технологічних компаніях блокчейну.
Криптовалютні ETF є привабливою альтернативою прямим інвестиціям у криптовалютні монети. Ви можете скористатися безпечним, регульованим характером фондових бірж. Можливість доступу до кількох монет, ф’ючерсних контрактів і криптовалютних акцій — ще одна велика причина інвестувати в криптовалютні ETF. Замість того, щоб купувати та зберігати окремі криптовалюти, індивідуальні ETF Bitcoin і акції в технологічних компаніях блокчейну, ви можете просто отримати доступ до них за допомогою одного продукту ETF.
Крім того, коли ви інвестуєте в криптовалюту та блокчейн ETF, вам не потрібно турбуватися про зберігання криптоактивів. Фірма з управління інвестиціями подбає про це. З іншого боку, зберігання криптовалюти безпосередньо на платформі блокчейну передає вам ризик зберігання.
Зазначаючи, що ви можете передати зберігання активів на централізовані криптовалютні біржі, якщо у вас є монети криптовалюти на цих платформах. Наприклад, коли ви купуєте криптовалюту на Bybit, ваші кошти зберігаються в безпечному місці безпосередньо у вашому гаманці Bybit.
ETF криптовалюти та блокчейну — це новий клас продуктів, який пропонує численні переваги. Але наприкінці дня пам’ятайте, що вони все ще представляють інвестиційний продукт із високим ризиком. Хоча криптовалюти також ризиковані, багато криптовалют ETF базуються на деривативних продуктах, таких як ф’ючерсні контракти, які створюють додатковий рівень ризику для інвестора.
Ніхто з провайдерів криптовалюти не гарантує повернення, і ваша початкова інвестиція також може знизитися. Хоча вони можуть мати потенціал для великих прибутків, вони також пов’язані зі значною волатильністю. Насправді ці продукти можуть бути більш нестабільними, ніж більш встановлені криптовалюти.
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.