Перевірка особи KYC

Що таке KYC?

KYC (від англ. Know Your Customer, «знай свого клієнта») означає, що організація чи держустанова запитує підтвердження особи перед наданням людині чи компанії доступу до транзакцій із цією організацією. Це процедура, за допомогою якої організації ідентифікують та перевіряють особу контрагента. Вона допомагає відстежувати потенційну кримінальну активність.

У ході цього процесу користувачеві зазвичай потрібно надати офіційний, виданий державою документ, що засвідчує особу. Їм може бути посвідчення водія, паспорт та ID-картка. З метою підтвердження особистості людини, з якою бізнес веде діяльність, регулюючі органи вимагають від фінансових установ збору даних клієнтів.

Чому перевірка особи – це необхідно?