Знай свого клієнта (KYC)

Що означає «Знай свого клієнта» (KYC)?

«Знай свого клієнта» (KYC) означає, що організація або керівний орган запитує підтвердження особистості, перш ніж дозволити фізичній чи юридичній особі здійснювати з ними транзакції. Це процес, за допомогою якого організації збирають і перевіряють особисті дані своїх клієнтів, що може допомогти виявити потенційну злочинну діяльність.

Зазвичай цей процес вимагає від користувача надати офіційний, затверджений урядом документ для підтвердження своєї особистості. Кілька прикладів включають водійські права, паспорти та посвідчення особи. Щоб підтвердити, що особа, з якою вони ведуть бізнес, є тією, за кого себе видає, нормативні акти вимагають від фінансових установ збирати дані клієнтів.

Чому KYC є необхідним?

Закони та нормативні акти «Знай свого клієнта» (KYC) необхідні для того, щоб допомогти банкам, біржам та іншим фінансовим установам виконувати свої юридичні зобов’язання щодо запобігання відмиванню грошей, шахрайству та іншій злочинній діяльності.