Про ШІ
Показати більше
Швидко прочитайте статтю та отримайте огляд настроїв на ринку за 30 секунд!
Протягом багатьох років однією з найбільших проблем у криптовалютних позиках є висока комісія за позики та видачу, що стягується платформами. Багато з цих послуг стягують хижацькі відсоткові ставки та призначені для того, щоб принести користь команді розробників за рахунок користувачів. Однак на сцені з’явилася нова система під назвою Liquity, яка може змінити весь ринок криптовалютних позик.
Ключові висновки
LUSD — це стейблкоїн, прив’язаний до USD, який служить основним мережевим токеном для протоколу Liquity. Коли користувачі розміщують Ethereum на своєму акаунті або в трофеї, як відомо, вони отримують позику у вигляді LUSD. Токен також можна обміняти на Ethereum, як пояснюється в розділі «Винагороди» нижче.
LQTY — це вторинний мережевий токен системи запозичень Liquity, який виплачується як винагорода провайдерам стабільності. До них належать фронти, які здійснюють транзакції, автори пулу стабільності та провайдери ліквідності. Це єдиний спосіб заробити LQTY.
Важливо зазначити, що LQTY не є токеном управління, оскільки система повністю самоврядується, заснована на алгоритмах і самостійному керуванні.
Liquity заснував наприкінці 2019 року Роберт Лауко, який зараз працює керівником дослідження, а Рік Пардое, провідний інженер проєкту. До її розробника також входить генеральний директор Майкл Свобода, який раніше працював генеральним директором кількох блокчейн-компаній. Ліквіті офіційно з’явився у 2021 році.
Натхненням для проєкту було бажання створити платформу для позик, яка є ефективнішою з точки зору капіталу, а також простішою у використанні. Інші платформи для позик зазвичай використовують стейблкоїни, як-от USDC, які централізовано. Засновники проєкту хотіли запропонувати позичальникам децентралізований стейблкоїн з інтеграцією у USD, що призвело до створення LUSD.
Головні цілі Ліквіті включають надання безвідсоткових, недорогих смарт-контрактів у вигляді позик користувачам криптовалюти, одночасно надаючи стимули LQTY тим, хто змушує систему працювати. Протокол також має на меті забезпечити надійну систему, усуваючи управління та дозволяючи системі продовжувати працювати за призначенням.
Для доступу до системи користувачі криптовалюти, які потребують позики, використовують один із кількох сторонніх контрактів. Після прив’язання гаманця вони вносять ETH у трофей, за яким вони можуть позичити позику. Мінімальний борг становить 2000 LUSD, що має на меті не допустити створення спамами великої кількості невеликих тровів і призвести до зростання цін на газ до нестабільних рівнів.
Крім того, з початкового депозиту протокол зарезервовано 200 LUSD для покриття цін на газ у разі закриття акаунта до погашення боргу. Відповідно, позичальники не зобов’язані виплачувати ці 200 токенів як частину позики. Єдина реальна вимога полягає в тому, що спостерігається мінімальний коефіцієнт застави, і що коефіцієнт залишається в діапазоні від 110% до 150%, про що ми докладніше розкажемо нижче.
Користувачі можуть позичити позику, відкривши трофей, тобто термін, який використовується для пулу позик. Після розміщення ETH як базового забезпечення отримувачі позики отримують безвідсоткову позику LUSD, нативного стейблкоїна протоколу. Проценти не стягуються, а користувачі сплачують лише одноразову комісію за видачу, встановлену алгоритмом ліцензії за базовою ставкою плюс 0,5%. Поточна базова ставка також становить 0,5%, хоча вона може змінюватися. Однак загальна комісія за позику ніколи не перевищуватиме 5%.
Наприклад, якщо позичальник відкриває трофей за лікті та вносить 5 ETH як базове забезпечення, він отримає 5000 LUSD як позику. Однак вони також несуть відповідальність за одноразову комісію за позику, яка, як ми припускаємо, наразі становить 1%. Це виросло б до 50 LUSD. Нарешті, резерв ліквідації на 200 LUSD буде додано, що дає загальну заборгованість у розмірі 5250 LUSD. Однак, оскільки 200 LUSD є просто резервом, позичальнику потрібно буде лише повернути 5050 LUSD.
Стабільний пул, як випливає з назви, гарантує, що протокол залишається стабільним і може працювати з максимальною ефективністю. Його основним призначенням є покриття боргів, понесених ліквідованими акаунтами, що є мережевим терміном закриття Трофея. Необхідна сума LUSD видаляється з пулу для скасування боргу, а потім заблокований Ethereum розподіляється пропорційно стейкерам пулу. Вони відомі як «прибутки від ліквідації».
Ліквідація відбувається лише за двох обставин: коли Трофей падає нижче мінімального коефіцієнта застави 110%, або якщо система перебуває в режимі відновлення, як пояснено нижче. Власник ліквідованого трофея має право залишити в себе кредитне плече в доларах США, але все одно втратить гроші, оскільки не отримає заставу назад (що завжди буде вище за ціну позики).
Позика погашається за кошти в пулі Стабільності, який усуває борг, а прибуток ліквідації розподіляється між постачальниками стабільності. Потім токени, що використовуються для покриття боргу з пулу Стабільності, спалюються. Нарешті, провайдери стабільності отримують дохід від ліквідації для покриття вартості своїх спалених токенів.
Однією з більш унікальних особливостей Liquity є те, що власники токенів LUSD можуть обміняти свої стейблкоїни LUSD на Ethereum за номінальною вартістю, тобто $10 LUSD на $10 ETH. Винагороди можуть відбуватися в будь-який час і є значно поширенішими, як ви можете очікувати, у періоди, коли є вигідний обмінний курс. Система стягує різні комісії за виведення, але зазвичай становить приблизно 1%.
Щоб покрити ETH, необхідний протокол Liquity використовує токени LUSD для погашення Trov з найнижчими коефіцієнтами застави, які є найбільш ризикованими рахунками. Власник акаунта отримує заставу, що залишилася, після виплати боргу, і тому не забирає чистих збитків у процесі.
LUSD м’яко вміщує від $1 до $1,10. Якщо він перевищує цю суму, власники токенів LUSD можуть обміняти ці монети на ETH і тим самим знизити ціну до $1. Якщо він опускається нижче, користувачі можуть знову торгувати LUSD на Ethereum, а потім продавати викуплений Ether у прибутку. Ця система гарантує, що ціна завжди буде трендовою до $1 без необхідності вдаватися до жорсткого пегінгу.
На відміну від інших систем на основі блокчейну, для Liquity немає офіційного фронту. Натомість треті сторони надають інтерфейси, які дають користувачам змогу позичати кошти. Ця політика призначена спеціально для забезпечення децентралізації та надання всім потенційним отримувачам позик можливості отримувати позики. Одним з основних принципів системи є усунення цензурування, яке може стати проблемою з іншими протоколами або послугами.
Винагороди LQTY розподіляються кількома способами, тобто основними одержувачами є провайдери стабільності та ліквідності. Що більше LUSD, то більша кількість LQTY, яку вони отримають. Потім вони можуть забрати ці винагороди LQTY і повернути їх у систему як стейкінг, що надасть їм частину комісій протоколу.
В обмін на стейкінг токенів LQTY користувачі можуть отримати частку комісії за видачу позики та погашення, що стягується системою. Мінімальний період не потрібний, і стейкери можуть вивести свої токени LQTY у будь-який час. Таким чином можна стейкувати лише LQTY. Однак LUSD можна додати до пулу стабільності, як зазначено вище.
Процес простий, оскільки користувачам потрібно додавати монети до контракту стейкінгу Liquity. Потім вони отримають частку від вищезазначених комісій, пропорційну їхній частці від загальної суми стейкінгу LQTY.
Щоб переконатися, що протокол Liquity працює відповідно до вказівок, постачання системи застави Ethereum має перевищувати 150% від загальної суми боргу в мережі. Якщо він впаде нижче цієї суми, система перейде в режим відновлення. На цьому етапі всі трови з заставою нижче 150% можна ліквідувати або видалити з системи. Незважаючи на те, що система розроблена так, щоб її не можна було використовувати, її впровадження можна легко уникнути користувачами, які гарантують, що коефіцієнт застави перевищать 150%, оскільки це не вплине на них навіть у режимі відновлення.
До основних досягнень Ліквіті на сьогоднішній день належать революційні зміни в просторі позик криптовалюти шляхом створення ідеального протоколу, який ніколи не можна змінити, і який є безмежним самозабезпеченням.
У майбутньому Liquity сподівається продовжувати надавати криптотрейдерам недорогі позики. На відміну від інших протоколів, немає ключа адміністратора та управління, тобто система ніколи не змінюється. Єдиною реальною метою Ліквіті збільшилося використання, а також можливість надавати більше винагород своїм стейкерам і провайдерам пулу стабільності. Її повністю автоматизована система доставки смарт-контрактів робить зміни або прогрес як неможливими, так і небажаними.
LQTY є вторинним токеном для протоколу Liquity. Він має максимум 100 мільйонів монет і поточний обіг приблизно 91,4 мільйона. 5 квітня 2021 року він досяг свого рекордного максимуму в $146,94, а його рекордно низький рівень — $0,543990 за монету 14 листопада 2022 року.
На момент запуску 33,9% доступних монет були розподілені інвесторам, 33,3% спільноті, 23,7% команді та її радникам, 6,1% до фінансування Liquity AG, 2% до суспільного резерву та 1% постачальникам послуг. За винятком монет, які розповсюджуються спільноті, усі видані токени LQTY підлягають фіксуванню на 1 рік.
Незважаючи на рекордно низький рівень, досягнутий всього чотири місяці тому, LQTY швидко відновилася та зазнав зростання ціни, що зросло майже на 500% від $0,54 до його поточної ціни $2,22 станом на 22 березня 2023 року.
Експерти DigitalCoinPrice прогнозують, що LQTY закриє 2023 рік на рівні $5,31 і досягне $8,82 до кінця 2025 року. Вони також вважають, що до кінця 2030 року він досягне вартості $25,40.
PricePrediction трохи більше ведмежий у короткостроковій перспективі та знущається в довгостроковій перспективі, передбачаючи остаточну ціну 2,91 $2023, ціну 2025 $6,04 і ціну 2030 $38,03.
Незважаючи на притаманні ризики в усіх інвестиціях, LQTY вважається чудовим довгостроковим вибором. По-перше, очікується зростання ціни протягом наступних кількох років, що забезпечить відмінний прибуток від інвестицій. По-друге, краса платформи запозичень Liquity полягає в тому, що вона невдоволена. Група користувачів не може змінити систему, щоб отримати вигоду за рахунок інших, що є рідкісним випадком у секторі криптовалюти, але завжди є можливість.
Однак найважливішим фактором ціни LQTY залишається те, чи може сама платформа Liquity продовжувати зростати в найближчі роки. Оскільки в систему входить все більше користувачів, монета стає ціннішою й бажана. На основі поточного темпу зростання, який продовжує розширюватися щомісяця, можна припустити, що ця тенденція продовжуватиметься, оскільки не може бути суттєвих системних змін, які б вивели наявну базу користувачів. Як завжди, важливо провести власне дослідження, перш ніж стрибати на бандажах або інвестувати в будь-яку криптовалюту, включно з LQTY.
Коротше кажучи, протокол Liquity призначений для того, щоб позичальники могли легко отримувати криптовалютні позики без сплати надмірної комісії. Ліквідність безперешкодна й незмінна, тобто система ніколи не змінюється. Вона широко вважається найкращим повністю автоматизованим децентралізованим протоколом запозичення, оскільки вона повністю децентралізована та має базу користувачів, що постійно розширюється, яка працюватиме протягом багатьох років.
#Bybit #TheCryptoArk
Ніякого спаму. Лише маса корисного контенту та новини криптогалузі.